{"id":16012,"date":"2022-01-05T11:33:49","date_gmt":"2022-01-05T11:33:49","guid":{"rendered":"https://www.5paisa.com/finschool/?post_type=finance-dictionary\u0026#038;p=16012"},"modified":"2024-10-23T16:03:21","modified_gmt":"2024-10-23T10:33:21","slug":"debt-fund","status":"publish","type":"finance-dictionary","link":"https://www.5paisa.com/finschool/finance-dictionary/debt-fund/","title":{"rendered":"Debt Fund"},"content":{"rendered":"\u003cdiv data-elementor-type=\u0022wp-post\u0022 data-elementor-id=\u002216012\u0022 class=\u0022elementor elementor-16012\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-f78ec86 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u0022f78ec86\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-b47ccb1\u0022 data-id=\u0022b47ccb1\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-7e82565 elementor-widget elementor-widget-text-editor\u0022 data-id=\u00227e82565\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022text-editor.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cp\u003eડેબ્ટ ફંડ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે નિશ્ચિત આવક સાધનો, જેમ કે કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સ, કોર્પોરેટ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ વગેરેમાં રોકાણ કરે છે જે મૂડીમાં વધારો કરે છે. ડેટ ફંડને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ફંડ અથવા બોન્ડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eડેટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓ ઓછા ખર્ચનું માળખું, પ્રમાણમાં સ્થિર રિટર્ન, પ્રમાણમાં ઉચ્ચ લિક્વિડિટી અને વાજબી સુરક્ષા છે. ડેટ ફંડ ઓછા અસ્થિર હોય છે અને તેથી, ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં ઓછું જોખમી હોય છે.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eડેટ ફંડના પ્રકારો\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ-\u003c/strong\u003e ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડમાં, ફંડ મેનેજર વ્યાજ દરો પર તેમની આગાહીના આધારે પોર્ટફોલિયોની મેચ્યોરિટીમાં ફેરફાર કરે છે. જો આગાહી વધતા વ્યાજ દરો માટે હોય, તો મેચ્યોરિટી ટૂંકા હોય છે. જો આગાહી વ્યાજ દરો ઘટાડવા માટે હોય, તો મેચ્યોરિટી લાંબા સમય સુધી હોય છે. આ ફંડમાં વધઘટ થતી મેચ્યોરિટી અવધિ હોય છે. તેઓ ટૂંકા (1-3 વર્ષ) તેમજ લાંબા (3-5 વર્ષ) મેચ્યોરિટી ધરાવતા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ કરતાં થોડું વધુ જોખમી છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન-\u003c/strong\u003e ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન અથવા એફએમપી લૉક-ઇન અવધિ સાથે આવે છે. આ સમયગાળો તમે પસંદ કરેલી સ્કીમના આધારે અલગ હોઈ શકે છે. તમે માત્ર પ્રારંભિક ઑફર સમયગાળા દરમિયાન એફએમપીમાં રોકાણ કરી શકો છો. તે પછી, તમે આ સ્કીમમાં વધુ રોકાણ કરી શકતા નથી. ઘણા રોકાણકારો એફએમપીને એફડીની જેમ જ ધ્યાનમાં લે છે કારણ કે બંને લૉક-ઇન અવધિ સાથે આવે છે. જો કે, એફડીથી વિપરીત, એફએમપી નિશ્ચિત રિટર્નનું વચન આપતા નથી. જો કે, એફએમપી એફડી કરતાં વધુ ટૅક્સ કાર્યક્ષમ છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eલિક્વિડ ફંડ-\u003c/strong\u003e જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, લિક્વિડ ફંડ એક પ્રકારના ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે અત્યંત લિક્વિડ છે. આ ફંડ 91 દિવસથી વધુ ન હોય તેવી મેચ્યોરિટી અવધિ સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. રોકાણકારો કેટલાક લિક્વિડ ફંડમાંથી ત્વરિત રિડમ્પશન સુવિધા તરીકે ₹50, 000 સુધી ઉપાડી શકે છે. આ ફંડને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓછામાં ઓછા જોખમી માનવામાં આવે છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eશોર્ટ/મીડિયમ/લોન્ગ ટર્મ ફંડ- શોર્ટ-\u003c/strong\u003eટર્મ ડેબ્ટ ફંડ 1-3 વર્ષની મેચ્યોરિટી અવધિ સાથે આવે છે. આ ફંડ ઓછા જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કારણ કે વ્યાજ દરની હલનચલનમાં ફેરફાર દ્વારા તેમની કિંમતો વધુ અસર કરતી નથી જેને વ્યાજ દરનું જોખમ પણ કહેવામાં આવે છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003eમીડિયમ ટર્મ ફંડ 3-5 વર્ષની પોર્ટફોલિયો મેચ્યોરિટી સાથે આવે છે અને લોન્ગ ટર્મ ફંડ 5 વર્ષથી વધુ મેચ્યોરિટી સાથે આવે છે. મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના ફંડ ટૂંકા ગાળાના ફંડ કરતાં પ્રમાણમાં વધુ જોખમી છે કારણ કે લાંબા સમયગાળા, પોર્ટફોલિયો પર વ્યાજ દરોની મોટી અસર છે. આને સમયગાળાનું જોખમ અથવા વ્યાજ દરનું જોખમ પણ કહેવામાં આવે છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eડેટ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eડેટ ફંડ્સ પૂલ ઇન્વેસ્ટર કેપિટલ અને ફંડ મેનેજર્સ તેને કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સ, કોર્પોરેટ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જેવી કાળજીપૂર્વક પસંદ કરેલી ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે જે કેપિટલ એપ્રિશિયેશન ઑફર કરે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eક્રેડિટ રેટિંગ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં શામેલ જોખમનું એક મહત્વપૂર્ણ માપ બની જાય છે, અને તે ડેબ્ટ ફંડ મેનેજર્સની મુખ્ય ભૂમિકાઓમાંથી એક છે - ક્રેડિટ રિસ્કનું મૂલ્યાંકન કરવા અને ફંડ માટે અન્ડરલાઇંગ એસેટની યોગ્ય પસંદગી કરવા માટે. જેમ જેમ અન્ડરલાઇંગ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ એસેટ વ્યાજ ઉત્પન્ન કરે છે, તેમ ફંડનું મૂલ્ય વધે છે. રિટર્નની આગાહી કરી શકાય છે પરંતુ નિશ્ચિત નથી; વ્યાજ દરમાં ફેરફારો દ્વારા થતા સૌમ્ય વધઘટની સંભાવના છે.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો લાભ\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eસ્થિર આવક-\u003c/strong\u003e ડેબ્ટ ફંડમાં એક સમયગાળામાં મૂડી વધારો ઑફર કરવાની ક્ષમતા છે જ્યારે ડેટ ફંડ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછા જોખમ સાથે આવે છે, રિટર્નની ગેરંટી નથી અને બજારના જોખમોને આધિન છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eસ્થિરતા-\u003c/strong\u003e ડેબ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી તમારા પોર્ટફોલિયોનું બૅલેન્સ પણ વધી શકે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ (ઉચ્ચ વળતરની ક્ષમતા પ્રદાન કરતી વખતે) અસ્થિર હોઈ શકે છે. આનું કારણ એ છે કે ઇક્વિટી ફંડ્સ પરનું રિટર્ન સીધા સ્ટૉક માર્કેટના પરફોર્મન્સ સાથે લિંક કરવામાં આવે છે. ડેબ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરીને, તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને પર્યાપ્ત રીતે વૈવિધ્યસભર કરી શકો છો અને એકંદર જોખમ ઘટાડી શકો છો (કુશન ડાઉનસાઇડ)\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eપ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ-\u003c/strong\u003e ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવા માટે ઉદ્યોગના જ્ઞાનની જરૂર પડે છે, અને ઘણા લોકો સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત બોન્ડ્સનું સંશોધન અને વિશ્લેષણ કરવામાં ઘણો સમય પસાર કરવા માંગતા નથી. બોન્ડ ફંડ દ્વારા, તેઓ પોર્ટફોલિયો મેનેજર દ્વારા સક્રિય રીતે તેમના પૈસાનું સંચાલન કરી શકે છે જેમની પાસે ઉદ્યોગનું તકનીકી જ્ઞાન છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eસુવિધા-\u003c/strong\u003e ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને તમારા પૈસાની આસપાસ વિવિધ ફંડમાં ખસેડવાનો વિકલ્પ પણ પ્રદાન કરે છે. આ સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (એસટીપી) દ્વારા શક્ય છે. અહીં, તમારી પાસે ડેટ ફંડમાં એકસામટી રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવાનો અને નિયમિત અંતરાલ પર ફંડના નાના ભાગને ઇક્વિટીમાં વ્યવસ્થિત રીતે ટ્રાન્સફર કરવાનો વિકલ્પ છે. આ રીતે તમે એક સમયે સંપૂર્ણ રકમનું રોકાણ કરવાને બદલે થોડા મહિનાના ચોક્કસ સમયગાળામાં ઇક્વિટીના જોખમને ફેલાવી શકો છો. અન્ય પરંપરાગત રોકાણ વિકલ્પો રોકાણકારોને આ સ્તરની સુવિધા પ્રદાન કરતા નથી.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eડેટ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ-\u003c/strong\u003e તમે ડેબ્ટ ફંડ પસંદ કરો તે પહેલાં, પોતાને પૂછો: \u0027મારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ શું છે?\u0027 શું તમે ઇમરજન્સી ફંડ બનાવવા માંગો છો? જેમ આપણે ઉપર જોયું છે, વિવિધ પ્રકારના ડેબ્ટ ફંડ વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરે છે. તેથી, એકવાર તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશને ઓળખી લો પછી, યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયા સરળ બની જાય છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eરિસ્ક-\u003c/strong\u003e ડેબ્ટ ફંડ ક્રેડિટ અને વ્યાજ-દરના જોખમ જેવા ચોક્કસ જોખમો સાથે પણ આવે છે. ક્રેડિટ રિસ્ક ત્યારે થાય છે જ્યારે ફંડ મેનેજર ઓછા ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવતી સિક્યોરિટીઝમાં તમારા પૈસાનું રોકાણ કરે છે. આના પરિણામે ડિફૉલ્ટની વધુ સંભાવના થઈ શકે છે. વ્યાજ-દરના જોખમના કિસ્સામાં, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે ત્યારે બોન્ડની કિંમતો ઘટી શકે છે, જેના કારણે તમારા રોકાણ પર નબળું વળતર મળે છે. આ જ કારણ છે કે કોઈપણ ડેબ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ફંડના ઇતિહાસ તેમજ ફંડ મેનેજરની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સને કાળજીપૂર્વક તપાસવી જરૂરી છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eસમયની ક્ષિતિજ-\u003c/strong\u003e દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્યમાં ચોક્કસ સમય મર્યાદા હોય છે. જો તમારી પાસે લગભગ 3 મહિનાથી 1 વર્ષ સુધીનો ટૂંકા ગાળાનો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગોલ છે, તો લિક્વિડ ફંડ પસંદગીના છે. જો મુદત 1-3 વર્ષની વચ્ચે હોય, તો તમે ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ પસંદ કરી શકો છો. પરંતુ જો તમારી પાસે 3-5 વર્ષની મધ્યવર્તી સમય મર્યાદા હોય, તો ડાયનેમિક/મીડિયમ ટર્મ બોન્ડ ફંડ વધુ યોગ્ય છે.\u003c/p\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eડેટ ફંડનો પ્રકાર અને તેમની યોગ્યતા:-\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cimg fetchpriority=\u0022high\u0022 decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022size-full wp-image-16017 aligncenter\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/table-nhkjh.png\u0022 alt=\u0022\u0022 width=\u0022499\u0022 height=\u0022957\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/table-nhkjh.png 499w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/table-nhkjh-156x300.png 156w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 499px) 100vw, 499px\u0022 /\u003e\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u003cp\u003eA debt fund is a Mutual Fund scheme that invests in fixed income instruments, such as Corporate and Government Bonds, corporate debt securities, and money market instruments etc. that offer capital appreciation. Debt funds are also referred to as Fixed Income Funds or Bond Funds. A few major advantages of investing in debt funds are … \u003ca title=\u0022Debt Fund\u0022 class=\u0022read-more\u0022 href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/finance-dictionary/debt-fund/\u0022 aria-label=\u0022Read more about Debt Fund\u0022\u003eRead more\u003c/a\u003e\u003c/p\u003e","protected":false},"author":1,"featured_media":32233,"parent":0,"menu_order":255,"comment_status":"બંધ છે","ping_status":"બંધ છે","template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-16012","finance-dictionary","type-finance-dictionary","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","finance-dictionary-terms-d"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/finance-dictionary/16012","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/finance-dictionary"}],"about":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/types/finance-dictionary"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/users/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/comments?post=16012"}],"version-history":[{"count":11,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/finance-dictionary/16012/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":62946,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/finance-dictionary/16012/revisions/62946"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/media/32233"}],"wp:attachment":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/media?parent=16012"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https://api.w.org/{rel}","templated":true}]}}