{"id":24438,"date":"2022-05-30T16:14:16","date_gmt":"2022-05-30T16:14:16","guid":{"rendered":"https://www.5paisa.com/finschool/?post_type=markets\u0026#038;p=24438"},"modified":"2024-08-02T18:43:45","modified_gmt":"2024-08-02T13:13:45","slug":"important-documents-in-a-mutual-fund","status":"publish","type":"markets","link":"https://www.5paisa.com/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/important-documents-in-a-mutual-fund/","title":{"rendered":"Important Documents In A Mutual Fund"},"content":{"rendered":"\u003cdiv data-elementor-type=\u0022wp-post\u0022 data-elementor-id=\u002224438\u0022 class=\u0022elementor elementor-24438\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-4be72f6 elementor-section-full_width tab_container elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u00224be72f6\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-d209c0c\u0022 data-id=\u0022d209c0c\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-inner-section elementor-element elementor-element-896d102 elementor-section-full_width elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u0022896d102\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-wide\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-50 elementor-inner-column elementor-element elementor-element-c9133f2 chapters_list\u0022 data-id=\u0022c9133f2\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-aa101bd elementor-widget elementor-widget-shortcode\u0022 data-id=\u0022aa101bd\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022shortcode.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-shortcode\u0022\u003e\u003cscript\u003ejQuery(document).ready(function(){jQuery(\u0022#post_chapters a[href*=\u0027\u0022  +  location.pathname  + \u0022\u0027]\u0022).addClass(\u0022current\u0022);})\u003c/script\u003e\u003cdiv class=\u0022desktop_chapters\u0022\u003e\u003cdiv id=\u0022post_chapters\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022post_chapters-heading\u0022\u003eચેપ્ટર\u003c/div\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/introduction-to-mutual-funds/\u0022\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પરિચય\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/funding-your-financial-plans/\u0022\u003eતમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનને ભંડોળ પૂરું પાડવું\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/reaching-your-financial-goals-with-mutual-funds/\u0022\u003eતમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સુધી પહોંચવું\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/understanding-money-market-fund/\u0022\u003eમની માર્કેટ ફંડની સમજૂતી\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/understanding-bond-funds/\u0022\u003eબોન્ડ ફંડ્સને સમજવું\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/understanding-stock-funds/\u0022\u003eસ્ટૉક ફંડની સમજૂતી\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/know-what-your-fund-owns/\u0022\u003eતમારા ફંડની માલિકી શું છે તે જાણો\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/understanding-the-performance-of-your-fund/\u0022\u003eતમારા ફંડના પરફોર્મન્સને સમજવું\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/understand-the-risks/\u0022\u003eજોખમોને સમજો\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/know-your-fund-manager/\u0022\u003eતમારા ફંડ મેનેજરને જાણો\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/assess-the-cost/\u0022\u003eખર્ચનું મૂલ્યાંકન કરો\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/monitoring-your-portfolio/\u0022\u003eતમારા પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવી\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/mutual-fund-myths/\u0022\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડની માન્યતાઓ\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/important-documents-in-a-mutual-fund/\u0022\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મહત્વપૂર્ણ ડૉક્યૂમેન્ટ\u003c/a\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv class=\u0022chapters_toggle\u0022 title=\u0022chapters\u0022\u003e\u003ca title=\u0022chapters\u0022 href=\u0022#\u0022 id=\u0022open_chapters\u0022\u003e\u003cspan\u003eપ્રકરણો જુઓ\u003c/span\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u003c/a\u003e\u003ca title=\u0022chapters\u0022 href=\u0022#\u0022 id=\u0022close_chapters\u0022 style=\u0022display:none;\u0022\u003e\u003cspan\u003eચેપ્ટર્સ હાઇડ કરો\u003c/span\u003e\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u0026nbsp;\u003ci class=\u0022fa fa-chevron-right\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u003c/a\u003e\u003c/div\u003e\u003cscript\u003ejQuery(document).ready(function(){jQuery(\u0027.chapters_toggle #open_chapters\u0027).click(function(e){e.preventDefault();jQuery(\u0027.desktop_chapters\u0027).css(\u0022left\u0022,\u00220px\u0022);jQuery(\u0027#open_chapters\u0027).css(\u0022display\u0022,\u0022none\u0022);jQuery(\u0027#close_chapters\u0027).css(\u0022display\u0022,\u0022block\u0022);//jQuery(\u0027.chapters_toggle\u0027).css(\u0022width\u0022,\u0022200px\u0022);})jQuery(\u0027.chapters_toggle #close_chapters\u0027).click(function(e){e.preventDefault();jQuery(\u0027.desktop_chapters\u0027).css(\u0022left\u0022,\u0022-480px\u0022);jQuery(\u0027#open_chapters\u0027).css(\u0022display\u0022,\u0022block\u0022);jQuery(\u0027#close_chapters\u0027).css(\u0022display\u0022,\u0022none\u0022);//jQuery(\u0027.chapters_toggle\u0027).css(\u0022width\u0022,\u0022100%\u0022);})});\u003c/script\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-50 elementor-inner-column elementor-element elementor-element-50ea166 tabs_contents\u0022 data-id=\u002250ea166\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-1e1f2ae market_content_tabs elementor-widget elementor-widget-eael-adv-tabs\u0022 data-id=\u00221e1f2ae\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022eael-adv-tabs.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cdiv data-scroll-on-click=\u0022no\u0022 data-scroll-speed=\u0022300\u0022 id=\u0022eael-advance-tabs-1e1f2ae\u0022 class=\u0022eael-advance-tabs eael-tabs-horizontal eael-tab-auto-active \u0022 data-tabid=\u00221e1f2ae\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022eael-tabs-nav \u0022\u003e\u003cul class=\u0022eael-tab-inline-icon\u0022 role=\u0022tablist\u0022\u003e\u003cli id=\u0022study\u0022 class=\u0022active-default eael-tab-item-trigger eael-tab-nav-item\u0022 aria-selected=\u0022true\u0022 data-tab=\u00221\u0022 role=\u0022tab\u0022 tabindex=\u00220\u0022 aria-controls=\u0022study-tab\u0022 aria-expanded=\u0022false\u0022\u003e\u003ci class=\u0022far fa-edit\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u003cspan class=\u0022eael-tab-title title-after-icon\u0022\u003eઅભ્યાસ\u003c/span\u003e\u003c/li\u003e\u003cli id=\u0022slides\u0022 class=\u0022 eael-tab-item-trigger eael-tab-nav-item\u0022 aria-selected=\u0022false\u0022 data-tab=\u00222\u0022 role=\u0022tab\u0022 tabindex=\u0022-1\u0022 aria-controls=\u0022slides-tab\u0022 aria-expanded=\u0022false\u0022\u003e\u003ci class=\u0022fas fa-book-open\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u003cspan class=\u0022eael-tab-title title-after-icon\u0022\u003eસ્લાઈડસ\u003c/span\u003e\u003c/li\u003e\u003cli id=\u0022videos\u0022 class=\u0022 eael-tab-item-trigger eael-tab-nav-item\u0022 aria-selected=\u0022false\u0022 data-tab=\u00223\u0022 role=\u0022tab\u0022 tabindex=\u0022-1\u0022 aria-controls=\u0022videos-tab\u0022 aria-expanded=\u0022false\u0022\u003e\u003ci class=\u0022far fa-eye\u0022\u003e\u003c/i\u003e\u003cspan class=\u0022eael-tab-title title-after-icon\u0022\u003eવિડિયો\u003c/span\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv class=\u0022eael-tabs-content\u0022\u003e\u003cdiv id=\u0022study-tab\u0022 class=\u0022clearfix eael-tab-content-item active-default\u0022 data-title-link=\u0022study-tab\u0022\u003e\u003cp\u003e\u003cdiv class=\u0027white\u0027 style=\u0027background:rgb(255, 255, 255); border:solid 0px rgb(255, 255, 255); border-radius:0px; padding:0px 0px 0px 1px;\u0027\u003e\u003cdiv id=\u0027text_slider\u0027 class=\u0027owl-carousel sa_owl_theme owl-pagination-true\u0027 data-slider-id=\u0027text_slider\u0027 style=\u0027visibility: visible;visibility:visible;\u0027\u003e\u003cdiv id=\u0027text_slider_slide01\u0027 class=\u0027sa_hover_container\u0027 data-hash=\u0027Important Documents\u0027 style=\u0027padding:4.9% 5%; margin:0px 0%; background-color:rgb(255, 255, 255); min-height:405px; \u0027\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #f1566d;\u0022\u003e14.1 મહત્વપૂર્ણ ડૉક્યૂમેન્ટ\u003c/span\u003e\u003c/strong\u003e\u003c/h3\u003e\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg\u0022\u003e\u003cimg fetchpriority=\u0022high\u0022 decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022size-full wp-image-17137 aligncenter\u0022 role=\u0022img\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg\u0022 alt=\u0022\u0022 width=\u0022500\u0022 height=\u0022500\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg 1024w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg 1536w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg 2048w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Data-points-amico.svg 500w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 500px) 100vw, 500px\u0022 /\u003e\u003c/a\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઅંકિતા, 27, ટીવી સ્ક્રીન પર સ્ટાર્સ. સ્ક્રીન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ માટે જાહેરાતને ફ્લૅશ કરે છે. જાહેરાત ડિસ્ક્લેમર સાથે સમાપ્ત થાય છે, \u0026#39;મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે; સ્કીમ સંબંધિત તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ કાળજીપૂર્વક વાંચો\u0026#39;. અંકિતા ખરેખર તેના પર ધ્યાન આપ્યા વિના જાહેરાત જોઈ રહી છે. જો કે, જ્યારે તે આ સાંભળે છે, ત્યારે તે અચાનક ઍલર્ટ બની જાય છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eતેણીને ખ્યાલ આવે છે કે તેમણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકની ભલામણના આધારે અગાઉના દિવસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એપ્લિકેશન ફોર્મ પર હસ્તાક્ષર કર્યા છે, જે સામાન્ય રીતે કર્મચારીઓને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વેચવા માટે તેમની ઑફિસમાં રાઉન્ડ કરે છે. વિતરકે અંકિતાને તેમના ફાઇનાન્સ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક અને તેના ડેમોગ્રાફિક્સ (દા.ત. ઉંમર, આવક) સંબંધિત ઘણા પ્રશ્નો પૂછ્યા છે. જો કે, તેના ભાગે, અંકિતા ખરેખર યોજના વિશે કંઈપણ તપાસવા માટે ચિંતિત ન હતી. તેણીએ સંપૂર્ણપણે આ વિતરકની ભલામણ પર તેમાં રોકાણ કર્યું. તે આગામી દિવસે જ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ડૉક્યૂમેન્ટ તપાસવાનું નક્કી કરે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઅંકિતાએ તપાસવા માટે 3 મહત્વપૂર્ણ ડૉક્યૂમેન્ટ છે:\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eકી ઇન્ફોર્મેશન મેમોરેન્ડમ (કિમ), \u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eયોજના માહિતી દસ્તાવેજ (એસઆઇડી) અને \u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eવધારાની માહિતીનું નિવેદન (SAI).\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઆ એક ચોક્કસ યોજના વિશે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) દ્વારા તૈયાર કરવામાં આવે છે, અને મંજૂરી માટે સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) ને સબમિટ કરવામાં આવે છે.\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv id=\u0027text_slider_slide02\u0027 class=\u0027sa_hover_container\u0027 data-hash=\u0027Scheme Information Document\u0027 style=\u0027padding:4.9% 5%; margin:0px 0%; background-color:rgb(255, 255, 255); min-height:405px; \u0027\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #f1566d;\u0022\u003e14.2. યોજના માહિતી દસ્તાવેજ\u003c/span\u003e\u003c/strong\u003e\u003c/h3\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 width=\u0022500\u0022 height=\u0022500\u0022 class=\u0022aligncenter wp-image-17138 size-full\u0022 role=\u0022img\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg\u0022 alt=\u0022\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1024w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1536w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 2048w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 500w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 500px) 100vw, 500px\u0022 /\u003e\u003c/h3\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #000080;\u0022\u003eયોજનાનો પ્રકાર\u003c/span\u003e: \u003c/strong\u003eઆ વિભાગ સૂચવે છે કે શું યોજના ઓપન-એન્ડેડ અથવા ક્લોઝ-એન્ડેડ છે અને તે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ અથવા અન્ય પ્રકારની યોજના છે કે નહીં. જ્યારે ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમને કોઈપણ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે રિડીમ કરી શકાય છે, ત્યારે ક્લોઝ-એન્ડેડ સ્કીમને માત્ર નિર્ધારિત સમયગાળા પછી (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે) રિડીમ કરી શકાય છે અથવા જ્યાં તે લિસ્ટેડ હોય ત્યાં સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર વેચી શકાય છે. ઇક્વિટી ફંડમાં ઉચ્ચ રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે, તેમ છતાં ઉચ્ચ જોખમ સાથે; ડેટ ફંડમાં ઇક્વિટી કરતાં ઓછી રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે, પરંતુ તેમાં ઓછી જોખમ પણ હોય છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (પાર્ટ ઇક્વિટી અને પાર્ટ ડેબ્ટ) મધ્યમ જોખમ-વળતરની ક્ષમતા ધરાવે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #000080;\u0022\u003eરોકાણનો ઉદ્દેશ\u003c/span\u003e:\u003c/strong\u003e યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ રાજ્ય યોજનાનો મુખ્ય ઉદ્દેશ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ દ્વારા અપનાવવામાં આવેલા વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉદ્દેશોના કેટલાક ઉદાહરણો છે:\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eટૅક્સ લાભ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eલાંબા ગાળાની મૂડીમાં વધારો\u003c/li\u003e\u003cli\u003eસાતત્યપૂર્ણ રિટર્ન, વગેરે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cp\u003eઆ વિભાગ રોકાણકારોને પણ જણાવે છે કે કેવી રીતે યોજના જણાવેલ ઉદ્દેશો પ્રાપ્ત કરવાની યોજના ધરાવે છે. યોજનાના રોકાણના ઉદ્દેશને જોઈને, રોકાણકારો તેના વ્યક્તિગત રોકાણના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે કે નહીં તેને માપી શકે છે. જો કોઈ સ્કીમના ઉદ્દેશમાં ફેરફાર કરવામાં આવે છે, તો ફંડ હાઉસે તેના માટે ફરજિયાતપણે SID અપડેટ કરવું પડશે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cspan style=\u0022color: #000080;\u0022\u003e\u003cstrong\u003eસ્કીમની યોગ્યતા\u003c/strong\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઆ વિભાગ સમજાવે છે કે કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ યોજનાને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ માટે, તે જણાવશે કે આ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ દ્વારા ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમની લિક્વિડિટી સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા અને ઉચ્ચ-વૃદ્ધિની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. આ તમને તેના ઉદ્દેશો અને જોખમોના આધારે સ્કીમમાં રોકાણ કરવામાં આરામદાયક રહેશે કે નહીં તે નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cspan style=\u0022color: #000080;\u0022\u003e\u003cstrong\u003eરિસ્કોમીટર\u003c/strong\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eરોકાણકારોને તેમના રોકાણો વિશે માહિતગાર નિર્ણય લેવા માટે સક્ષમ કરવા માટે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રૉડક્ટમાં રોકાણ કરેલ મુદ્દલના જોખમનું ચિત્રિત પ્રતિનિધિત્વ \u0026#39;રિસ્કોમીટર\u0026#39; નો ઉપયોગ કરીને દર્શાવવામાં આવે છે\u0026#39;. રિસ્કોમીટર નીચે ચિત્રમાં દર્શાવ્યા મુજબ, પાંચ સ્તરના જોખમમાંથી એક પર સ્કીમમાં જોખમને વર્ગીકૃત કરશે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022alignnone  wp-image-24103\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-8.jpg\u0022 alt=\u0022\u0022 width=\u0022408\u0022 height=\u0022287\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-8.jpg 212w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-8-150x105.jpg 150w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 408px) 100vw, 408px\u0022 /\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઉપરોક્ત રિસ્કોમીટર સૂચવે છે કે રોકાણકારોએ સમજવું જોઈએ કે તેમની મુદ્દલ મધ્યમ જોખમ પર રહેશે. \u0026#39;રિસ્કોમીટર\u0026#39; નીચે મુદ્દલને જોખમનું લેખિત નિવેદન પણ છે\u0026#39;.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cimg loading=\u0022lazy\u0022 decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022alignnone  wp-image-24104\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-9-300x138.jpg\u0022 alt=\u0022\u0022 width=\u0022465\u0022 height=\u0022214\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-9-300x138.jpg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-9-150x69.jpg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-9.jpg 455w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 465px) 100vw, 465px\u0022 /\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cspan style=\u0022color: #000080;\u0022\u003e\u003cstrong\u003eટકાવારી એસેટ ફાળવણી\u003c/strong\u003e\u003c/span\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eયોજના માહિતી દસ્તાવેજ ફંડના પૂલના ભાગ (ટકાવારીમાં) જણાવે છે જે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ગોલ્ડ વગેરે જેવા વિવિધ એસેટ વર્ગોને ફાળવવામાં આવશે. સામાન્ય બજારની સ્થિતિઓ હેઠળ, ફંડે એસઆઇડીમાં જણાવ્યા મુજબ ફાળવણીની ટકાવારી જાળવવી પડશે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઉદાહરણ તરીકે, સ્મોલ-કેપ ફંડે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટીમાં તેની એસેટના ઓછામાં ઓછા 80% નું રોકાણ કરવું પડશે. બાકીનું રોકાણ અન્ય ક્ષેત્રો જેમ કે લાર્જ કેપ, ડેબ્ટ અથવા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં કરી શકાય છે. એક ભંડોળ કે જે તેના પૂલના મોટા ભાગને મિડ-કેપ્સ અને સ્મોલ-કેપ જેવી જોખમી એસેટ કેટેગરીમાં ફાળવે છે તે બજારની અસ્થિરતાઓના અત્યંત સંપર્કમાં આવી શકે છે. આ માહિતી રોકાણકારોને રોકાણ કરતા પહેલાં સ્કીમની રિસ્ક પ્રોફાઇલને જજ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eબેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ:\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eજે ઇન્ડેક્સમાં સ્કીમના પરફોર્મન્સની તુલના કરવામાં આવશે તે અહીં જણાવેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી ફંડ માટે, બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સ્ટાન્ડર્ડ એન્ડ પૂઅર્સ બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ (એસ એન્ડ પી બીએસઇ) સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી 500 હોઈ શકે છે. આ તમને બેન્ચમાર્ક તરીકે યોગ્ય ઇન્ડેક્સની તુલનામાં સ્કીમના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eરોકાણની રકમ અને સંબંધિત વિગતો\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eએસઆઈડીમાં આવી માહિતી શામેલ છે જેમ કે:\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eવિવિધ યોજના સંબંધિત ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે ન્યૂનતમ રકમ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eસિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) વિકલ્પ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eએકસામટી રકમના ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eન્યૂનતમ રિડમ્પશન રકમ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eઆ માટે ન્યૂનતમ ટ્રાન્ઝૅક્શન રકમ\u003cul\u003e\u003cli\u003eભંડોળનું સ્વિચ કરવું\u003c/li\u003e\u003cli\u003eસિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (એસટીપી) અને\u003c/li\u003e\u003cli\u003eસિસ્ટમેટિક ઉપાડ પ્લાન (એસડબલ્યુપી)\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cp\u003eએસઆઈડીના આ વિભાગમાં, રોકાણકારો સ્કીમ પર લાગુ ફી અને ખર્ચ જેવી વિગતો પણ શોધી શકે છે, જેમ કે:\u003c/p\u003e\u003col\u003e\u003cli\u003eખર્ચનો રેશિયો,\u003c/li\u003e\u003cli\u003eએક્ઝિટ લોડ,\u003c/li\u003e\u003cli\u003eટ્રાન્ઝૅક્શન શુલ્ક, વગેરે.\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eઓછા ખર્ચ રેશિયો ધરાવતી સ્કીમ રોકાણકારોના હાથમાં ઉચ્ચ ચોખ્ખી વળતરની મંજૂરી આપી શકે છે. જો કે, રોકાણનો નિર્ણય લેતી વખતે, રોકાણકારોએ માત્ર ખર્ચના ગુણોત્તર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે ખર્ચના ગુણોત્તર સાથે અન્ય પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cimg loading=\u0022lazy\u0022 decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022alignnone  wp-image-24107\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-11-251x300.jpg\u0022 alt=\u0022\u0022 width=\u0022291\u0022 height=\u0022348\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-11-251x300.jpg 251w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-11-150x179.jpg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/05/pic-11.jpg 464w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 291px) 100vw, 291px\u0022 /\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv id=\u0027text_slider_slide03\u0027 class=\u0027sa_hover_container\u0027 data-hash=\u0027Statement-of-Additional-Information\u0027 style=\u0027padding:4.9% 5%; margin:0px 0%; background-color:rgb(255, 255, 255); min-height:405px; \u0027\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #f1566d;\u0022\u003e14.3. અતિરિક્ત માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ\u003c/span\u003e\u003c/strong\u003e\u003c/h3\u003e\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c/p\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 width=\u0022500\u0022 height=\u0022500\u0022 class=\u0022aligncenter wp-image-17138 size-full\u0022 role=\u0022img\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg\u0022 alt=\u0022\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1024w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1536w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 2048w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 500w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 500px) 100vw, 500px\u0022 /\u003e\u003c/h3\u003e\u003cp\u003eવધારાની માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ (SAI) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રોસ્પેક્ટસ સાથે પ્રદાન કરેલ પૂરક ડૉક્યુમેન્ટ છે. દસ્તાવેજમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની અતિરિક્ત માહિતી શામેલ છે. તેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કાર્યક્ષમતા સંબંધિત બહુવિધ જાહેરાતો પણ શામેલ છે. ડૉક્યુમેન્ટ ફરજિયાત જોડાણ નથી અને વિનંતી સિવાય સંભવિત રોકાણકારોને મોકલવાની જરૂર નથી.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eવધારાની માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પ્રોસ્પેક્ટસમાં જાહેર ન કરેલા ફંડ વિશેની વિગતો પર વિસ્તૃત કરવામાં મદદ કરે છે. નિયમિત અપડેટ્સ વધારાની માહિતી સ્ટેટમેન્ટમાં થાય છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eસાઈ નીચેની માહિતી ધરાવે છે:\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eવ્યાખ્યાઓ, સંક્ષિપ્તતાઓ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની માહિતી (દા.ત. ફંડનું ગઠન, પ્રાયોજક, ટ્રસ્ટી, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની)\u003c/li\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ માટે કેવી રીતે અરજી કરવી\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયુનિટ ધારકોના અધિકારો\u003c/li\u003e\u003cli\u003eફંડ દ્વારા સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવામાં આવે છે\u003c/li\u003e\u003cli\u003eટૅક્સ, કાનૂની અને અન્ય માહિતી\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cp\u003eઆમ, આ એક ઉપયોગી ડૉક્યુમેન્ટ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ પ્રદાન કરે છે. દસ્તાવેજ પ્રોસ્પેક્ટસમાં ઉલ્લેખિત વિગતો આપે છે અને તે વિશે વિગતવાર અને અતિરિક્ત માહિતી આપે છે. રોકાણકારો વધારાની માહિતી સ્ટેટમેન્ટમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે બહુવિધ માહિતી મેળવી શકે છે. જો તેમના ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની અને તેના પ્રોગ્રામ સાથે સંરેખિત હોય તો આ માહિતી રોકાણકારને શ્રેષ્ઠ ફાઇનાન્શિયલ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે.\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv id=\u0027text_slider_slide04\u0027 class=\u0027sa_hover_container\u0027 data-hash=\u0027Key-Information-Memorandum\u0027 style=\u0027padding:4.9% 5%; margin:0px 0%; background-color:rgb(255, 255, 255); min-height:405px; \u0027\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #f1566d;\u0022\u003e14.4. મુખ્ય માહિતી મેમોરેન્ડમ\u003c/span\u003e\u003c/strong\u003e\u003c/h3\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 width=\u0022500\u0022 height=\u0022500\u0022 class=\u0022aligncenter wp-image-17138 size-full\u0022 role=\u0022img\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg\u0022 alt=\u0022\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1024w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1536w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 2048w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 500w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 500px) 100vw, 500px\u0022 /\u003e\u003c/h3\u003e\u003cp\u003eકિમ ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ (ઓડી) નું સારાંશિત વર્ઝન છે. સેબીના નિયમો મુજબ, દરેક અરજી ફોર્મમાં કિમ સાથે રહેશે. પ્રથમ વખતના રોકાણકારે વિગતવાર ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ વાંચવું જોઈએ, એકવાર તે AMC સાથે પરિચિત થયા પછી, તે માત્ર KIM નો સંદર્ભ લઈ શકે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eતે ખાસ કરીને નીચેની માહિતી પ્રદાન કરે છે:\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eસ્કીમની યોગ્યતા\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરિસ્કોમીટર\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરોકાણનો ઉદ્દેશ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eએસેટ એલોકેશન પેટર્ન\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરોકાણની વ્યૂહરચના\u003c/li\u003e\u003cli\u003eજોખમના પરિબળો અને જોખમ ઘટાડવાના પરિબળો\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાઓ અને વિકલ્પો\u003c/li\u003e\u003cli\u003eન્યૂનતમ રોકાણ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eડિવિડન્ડ પૉલિસી\u003c/li\u003e\u003cli\u003eફંડ મેનેજર વિશેની માહિતી\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાનું ઐતિહાસિક પ્રદર્શન\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાનો ખર્ચ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાનો પોર્ટફોલિયો - નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ની ટકાવારી તરીકે ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eNAV રિપોર્ટિંગની માહિતી\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરોકાણકારની ફરિયાદ માટે સંપર્ક કરો\u003c/li\u003e\u003cli\u003eઅન્ય માહિતી જે યુનિટ ધારકોને લાગુ પડે છે, જેમ કે બોનસ / ડિવિડન્ડ રીઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર લોડ, વિતરકોને કમિશન, કર, ડિપોઝિટરી માહિતી, ટ્રાન્ઝેક્શન ચાર્જ અને એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv id=\u0027text_slider_slide05\u0027 class=\u0027sa_hover_container\u0027 data-hash=\u0027Fund-Factsheet\u0027 style=\u0027padding:4.9% 5%; margin:0px 0%; background-color:rgb(255, 255, 255); min-height:405px; \u0027\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan style=\u0022color: #f1566d;\u0022\u003e14.5. ફંડ ફૅક્ટશીટ\u003c/span\u003e\u003c/strong\u003e\u003c/h3\u003e\u003ch3 style=\u0022text-align: left;\u0022\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 width=\u0022500\u0022 height=\u0022500\u0022 class=\u0022aligncenter wp-image-17138 size-full\u0022 role=\u0022img\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg\u0022 alt=\u0022\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1024w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 1536w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 2048w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2022/01/Presentation-rafiki.svg 500w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 500px) 100vw, 500px\u0022 /\u003e\u003c/h3\u003e\u003cp\u003eફૅક્ટશીટ એ એક ડૉક્યુમેન્ટ છે જે ફંડ/સ્કીમ સંબંધિત તમામ માહિતી મૂકે છે. મોટા પાયે, કોઈ ચોક્કસ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે જે જાણવાની જરૂર છે તે બધું ફંડ ફેક્ટ શીટમાં ઉપલબ્ધ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા માસિક ધોરણે ફંડ ફેક્ટશીટ પ્રકાશિત કરવામાં આવે છે. ફંડ ફેક્ટશીટમાં દરેક સ્કીમની મૂળભૂત માહિતી જેમ કે શરૂઆતની તારીખ, કોર્પસ સાઇઝ (એયુએમ), વર્તમાન એનએવી, બેંચમાર્ક અને ફંડની મેનેજ કરવાની શૈલીનું ચિત્રણ શામેલ છે. બેન્ચમાર્ક સાથે સંબંધિત ફંડની કામગીરી સેબીના નિયમો દ્વારા જરૂરી બેન્ચમાર્ક રિટર્ન સાથે વિવિધ સમયગાળા માટે પ્રદાન કરવામાં આવે છે. ફેક્ટશીટ સ્કીમમાં SIP રિટર્ન, વિવિધ ક્ષેત્રો અને સિક્યોરિટીઝને પોર્ટફોલિયો ફાળવણી પણ પ્રદાન કરે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eજો કે, કેટલાક ફંડ હાઉસ સંપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો જાહેર કરતા નથી પરંતુ માત્ર ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સ જાહેર કરે છે. ફેક્ટશીટમાં, ઇક્વિટી સ્કીમ માટે સિક્યોરિટી મુજબ તેમજ સેક્ટર મુજબ ફાળવણી પ્રદાન કરવામાં આવે છે. કેટલીક ફેક્ટશીટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ દ્વારા લેવામાં આવેલા ડેરિવેટિવ એક્સપોઝરને પણ જાહેર કરે છે. ડેબ્ટ ફંડમાં, ફેક્ટશીટ વિવિધ સિક્યોરિટીઝની રેટિંગ પ્રોફાઇલ અને વિવિધ રેટિંગ બાસ્કેટમાં સ્કીમના એક્સપોઝરનો સ્નૅપશૉટ જાહેર કરે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eપોર્ટફોલિયોની વિશેષતાઓ જેમ કે પ્રાઇસ-અર્નિંગ રેશિયો (પીઇ), બીટા અને અન્ય રિસ્ક પગલાં જેમ કે સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન અને શાર્પ રેશિયો (ઇક્વિટી ફંડના કિસ્સામાં), ક્રેડિટ રેટિંગ પ્રોફાઇલ, સરેરાશ મેચ્યોરિટી અને સમયગાળો (ડેબ્ટ ફંડના કિસ્સામાં) પણ ફેક્ટશીટમાં ઉપલબ્ધ છે. ફેક્ટશીટમાં રોકાણની લઘુતમ રકમ, સ્કીમમાં ઉપલબ્ધ યોજનાઓ અને વિકલ્પો, લોડ અને ખર્ચ અને ફંડમાં ઉપલબ્ધ સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્ઝેક્શન સુવિધાઓ જેવી વિગતો પણ આપવામાં આવી છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eફંડ ફૅક્ટશીટમાં કૅપ્ચર કરેલા પરિમાણોનો સારાંશ આ છે:\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eસ્કીમ વિશે સંક્ષિપ્તમાં\u003c/li\u003e\u003cli\u003eસ્કીમનો પ્રકાર\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરોકાણનો ઉદ્દેશ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eપ્રોડક્ટની યોગ્યતા અને રિસ્કોમીટર\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાનું વળતર વિવિધ સમયગાળા - 1 વર્ષ, 3 વર્ષ, 5 વર્ષ અને શરૂઆતથી. રિટર્નની ગણતરી ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (સીએજીઆર) રિટર્ન (વાર્ષિક રિટર્ન) તરીકે કરવામાં આવે છે. સ્કીમના રિટર્નની તુલના સ્કીમના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સાથે કરવામાં આવે છે\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાની NAV\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાનો પોર્ટફોલિયો: આ સેક્ટર મુજબ બ્રેકઅપ (ઇક્વિટી ફંડના કિસ્સામાં) ના રૂપમાં રોકાણ કરાયેલી સિક્યોરિટીઝની યાદીના રૂપમાં રજૂ કરવામાં આવે છે\u003c/li\u003e\u003cli\u003eયોજનાના ફંડ મેનેજર્સ: યોજનાના ફંડ મેનેજરોના નામ અને દરેક ફંડ મેનેજરના વર્ષોની સંખ્યા\u003c/li\u003e\u003cli\u003eઉપલબ્ધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો: ડિવિડન્ડ પેઆઉટ, ડિવિડન્ડ રીઇન્વેસ્ટમેન્ટ, વૃદ્ધિ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ અને મલ્ટિપલ્સ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eન્યૂનતમ અતિરિક્ત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ગુણાંક; ન્યૂનતમ SIP રકમ અને ગુણાંક, તેમજ SIP ફ્રીક્વન્સી\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરિડમ્પશન/સ્વિચ-આઉટ પર એક્ઝિટ લોડ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eડિવિડન્ડનો ઇતિહાસ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eકુલ ખર્ચનો રેશિયો\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003cscript type=\u0027text/javascript\u0027\u003ejQuery(document).ready(function()  {jQuery(\u0027#text_slider\u0027).owlCarousel({items  :  1,smartSpeed  :  400,autoplay  :  false,autoplayHoverPause  :  false,smartSpeed  :  400,fluidSpeed  :  400,autoplaySpeed  :  400,navSpeed  :  400,dotsSpeed  :  400,dotsEach  :  1,loop  :  false,nav  :  true,navText  :  [\u0027Previous\u0027,\u0027Next\u0027],dots  :  true,responsiveRefreshRate  :  200,slideBy  :  1,mergeFit  :  true,autoHeight  :  true,mouseDrag  :  false,touchDrag  :  true});jQuery(\u0027#text_slider\u0027).css(\u0027visibility\u0027, \u0027visible\u0027);var  owl_goto  =  jQuery(\u0027#text_slider\u0027);jQuery(\u0027.text_slider_goto1\u0027).click(function(event){owl_goto.trigger(\u0027to.owl.carousel\u0027,  0);});jQuery(\u0027.text_slider_goto2\u0027).click(function(event){owl_goto.trigger(\u0027to.owl.carousel\u0027,  1);});jQuery(\u0027.text_slider_goto3\u0027).click(function(event){owl_goto.trigger(\u0027to.owl.carousel\u0027,  2);});jQuery(\u0027.text_slider_goto4\u0027).click(function(event){owl_goto.trigger(\u0027to.owl.carousel\u0027,  3);});jQuery(\u0027.text_slider_goto5\u0027).click(function(event){owl_goto.trigger(\u0027to.owl.carousel\u0027,  4);});var  resize_24102  =  jQuery(\u0027.owl-carousel\u0027);resize_24102.on(\u0027initialized.owl.carousel\u0027,  function(e)  {if  (typeof(Event)  === \u0027function\u0027)  {window.dispatchEvent(new  Event(\u0027resize\u0027));}  else  {var  evt  =  window.document.createEvent(\u0027UIEvents\u0027);evt.initUIEvent(\u0027resize\u0027,  true,  false,  window,  0);window.dispatchEvent(evt);}});});\u003c/script\u003e\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv id=\u0022slides-tab\u0022 class=\u0022clearfix eael-tab-content-item \u0022 data-title-link=\u0022slides-tab\u0022\u003e\u003cp\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022aligncenter\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2021/10/coming-soon-person-g8026473a8_1920-removebg-preview.png\u0022 /\u003e\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003cdiv id=\u0022videos-tab\u0022 class=\u0022clearfix eael-tab-content-item \u0022 data-title-link=\u0022videos-tab\u0022\u003e\u003cp\u003e\u003cimg decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022aligncenter\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2021/10/coming-soon-person-g8026473a8_1920-removebg-preview.png\u0022 /\u003e\u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u003cp\u003eસ્ટડી સ્લાઇડ્સ વિડિઓઝ 14.1 મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજો અંકિતા, 27, ટીવી સ્ક્રીન પર સ્ટાર્સ. સ્ક્રીન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ માટે જાહેરાતને ફ્લૅશ કરે છે. જાહેરાત ડિસ્ક્લેમર સાથે સમાપ્ત થાય છે, \u0027મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે; સ્કીમ સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો\u0027. અંકિતા ખરેખર તેના પર ધ્યાન આપ્યા વિના જાહેરાત જોઈ રહી છે. ... \u003ca title=\u0022Important Documents In A Mutual Fund\u0022 class=\u0022read-more\u0022 href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/course/financial-planning-through-mutual-funds-course/important-documents-in-a-mutual-fund/\u0022 aria-label=\u0022Read more about Important Documents In A Mutual Fund\u0022\u003eવધુ વાંચો\u003c/a\u003e\u003c/p\u003e","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":11088,"menu_order":14,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[],"class_list":["post-24438","markets","type-markets","status-publish","format-standard","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/markets/24438","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/markets"}],"about":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/types/markets"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/users/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/comments?post=24438"}],"version-history":[{"count":16,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/markets/24438/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":59610,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/markets/24438/revisions/59610"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/markets/11088"}],"wp:attachment":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/media?parent=24438"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/categories?post=24438"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https://api.w.org/{rel}","templated":true}]}}