{"id":52105,"date":"2024-03-13T23:02:09","date_gmt":"2024-03-13T17:32:09","guid":{"rendered":"https://www.5paisa.com/finschool/?p=52105"},"modified":"2024-03-13T23:02:15","modified_gmt":"2024-03-13T17:32:15","slug":"key-metrics-to-be-followed-while-evaluating-mutual-fund","status":"publish","type":"post","link":"https://www.5paisa.com/finschool/key-metrics-to-be-followed-while-evaluating-mutual-fund/","title":{"rendered":"Key Metrics to Be Followed While Evaluating Mutual Fund"},"content":{"rendered":"\u003cdiv data-elementor-type=\u0022wp-post\u0022 data-elementor-id=\u002252105\u0022 class=\u0022elementor elementor-52105\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-2ca4a5e elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u00222ca4a5e\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-a94af5d\u0022 data-id=\u0022a94af5d\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-cc7d404 elementor-widget elementor-widget-text-editor\u0022 data-id=\u0022cc7d404\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022text-editor.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cp\u003eભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટએ સંપત્તિ બનાવવા અને નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે ઘણી લોકપ્રિયતા પ્રાપ્ત કરી છે. પરંતુ રોકાણોનું મૂલ્યાંકન કરવું પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે વ્યક્તિને રિસ્ક સહનશીલતાને સમજવામાં મદદ કરે છે. આ જગ્યાએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સ મેટ્રિક્સને સમજવું મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eઅમે સમજીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે કયા મુખ્ય મેટ્રિક્સ અને યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટેની ટિપ્સને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003e\u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg\u0022\u003e\u003cimg fetchpriority=\u0022high\u0022 decoding=\u0022async\u0022 class=\u0022size-medium wp-image-52109 aligncenter\u0022 role=\u0022img\u0022 src=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg\u0022 alt=\u0022\u0022 width=\u0022300\u0022 height=\u0022300\u0022 srcset=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 150w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 300w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 1024w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 1536w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 2048w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 50w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 100w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 96w, https:/www.5paisa.com/finschool/wp-content/uploads/2024/03/Evaluating-Mutual-Fund-inside.svg 375w\u0022 sizes=\u0022(max-width: 300px) 100vw, 300px\u0022 /\u003e\u003c/a\u003e\u003c/p\u003e\u003col\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eરિસ્ક અને રિટર્ન સંબંધ\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eજ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે, ત્યારે રોકાણકારોએ માત્ર ફંડ દ્વારા જનરેટ કરેલા રિટર્નને જ ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર નથી પરંતુ તે રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવા માટે શામેલ રિસ્ક પણ ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. જો તે ખૂબ વધુ રિસ્ક લઈને પ્રાપ્ત કરવામાં આવ્યું હોય તો ઉચ્ચ વળતર આવશ્યકપણે વધુ સારા પ્રદર્શનને સૂચવતું નથી.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરેલા રિટર્નની તુલના ફંડ દ્વારા લેવામાં આવેલા રિસ્ક સાથે કરીને રિસ્ક ઍડજસ્ટ કરેલ રિટર્નની ગણતરી કરવામાં આવે છે. ફંડ દ્વારા લેવામાં આવતા જોખમનું સ્તર સામાન્ય રીતે તેની અસ્થિરતા માપવામાં આવે છે. આ તે ડિગ્રી છે જેના પર સમય જતાં ફંડમાં વધઘટ થાય છે. રિસ્ક ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન રોકાણકારોને મૂલ્યાંકન કરવાની સુવિધા આપે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરેલ રિટર્ન લેવામાં આવેલા જોખમના સ્તર સાથે સુસંગત છે કે નહીં.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્નને માપવા માટે શાર્પ રેશિયો એ અપનાવવામાં આવેલ લોકપ્રિય પગલાંઓમાંથી એક છે. શાર્પ રેશિયોની ગણતરી ફંડ રિટર્નમાંથી રિસ્ક મુક્ત રિટર્નને બાદ કરીને અને પછી ફંડની અસ્થિરતા દ્વારા તે નંબરને વિભાજિત કરીને કરવામાં આવે છે. પરિણામી સંખ્યા લેવામાં આવેલા જોખમના એકમ દીઠ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરેલ અતિરિક્ત રિટર્નને દર્શાવે છે. ઉચ્ચ શાર્પ રેશિયો વધુ રિસ્ક-સમાયોજિત પરફોર્મન્સને સૂચવે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે તેમની પોતાની રિસ્ક સહનશીલતાનું મૂલ્યાંકન કરવાનું પણ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. ઉચ્ચ રિસ્ક-સમાયોજિત રિટર્ન ધરાવતો ફંડ તમામ રોકાણકારો માટે ખાસ કરીને રિસ્ક-વિરોધી લોકો માટે યોગ્ય ન હોઈ શકે. બીજી તરફ, ઓછા રિસ્ક સમાયોજિત વળતરવાળા ફંડ ઓછા રિસ્ક સહનશીલતા અથવા લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00222\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eખર્ચનો રેશિયો\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eએક્સપેન્સ રેશિયો એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ જેવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડના સંચાલન અને સંચાલનનો વાર્ષિક ખર્ચ છે. તે ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત કરવામાં આવે છે અને રોકાણકારો દ્વારા ચૂકવવામાં આવતી ફી અને ખર્ચનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. ઓછા ખર્ચનો રેશિયો વધુ સારો છે કારણ કે તેમાં રોકાણકારો માટે ઓછી કિંમત શામેલ છે. તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ચલાવવા અને મેનેજ કરવા માટે પ્રતિ યુનિટ ખર્ચ છે. આ ખર્ચ અલગથી ચૂકવવામાં આવતો નથી અને તે દૈનિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્યની ટકાવારી તરીકે ગણવામાં આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ખર્ચનો રેશિયો કુલ AUM (મેનેજમેન્ટ હેઠળની એસેટ) ની ટકાવારી તરીકે સૂચવવામાં આવે છે, જે ફંડના સંચાલન ખર્ચને દર્શાવે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eઆ ખર્ચ ફંડના NAV (નેટ એસેટ વેલ્યૂ) જાહેર કરવા માટે AUM માંથી કાપવામાં આવે છે, જેથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એકંદર રિટર્ન ઘટે છે. ઉચ્ચ ખર્ચનો રેશિયો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી તમારા એકંદર રિટર્નને ઘટાડી શકે છે પરંતુ તેના પરફોર્મન્સનું મુખ્ય સૂચક ન હોઈ શકે. XIRR, ભૂતકાળની કામગીરી, ફંડ મેનેજર્સ વગેરે જેવા અન્ય પરિબળોને પણ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું નિયમન SEBI (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા) દ્વારા કરવામાં આવે છે, તેથી તેમણે એક્સપેન્સ રેશિયોની મહત્તમ ટકાવારી નિર્ધારિત કરી છે જે રોકાણકારો પાસેથી ચાર્જ કરી શકાય છે. આ દરો ફંડના પ્રકાર (ઇક્વિટી અથવા નૉન-ઇક્વિટી, ફંડ ઑફ ફંડ્સ (એફઓએફ), ઇટીએફ, વગેરે) અને ફંડના એયૂએમના આધારે બદલાય છે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00223\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eઆલ્ફા\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eઆલ્ફા એ એક મેટ્રિક છે જે તમને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરીને સમજવામાં મદદ કરે છે. આ એક મેટ્રિક છે જે ઇન્ડેક્સ સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સને દર્શાવે છે. જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કમાયેલ રિટર્ન નિર્ધારિત સમયમર્યાદામાં index દ્વારા કમાયેલ રિટર્ન કરતાં વધુ હોય, તો તમે તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. આલ્ફા માટેની બેસલાઇન 0 છે. તેનો અર્થ એ છે કે જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે આલ્ફાનું મૂલ્ય 0 છે, તો તે બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે સમાન રિટર્ન કમાવે છે. 0 થી વધુ આલ્ફા સૂચવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ index કરતાં વધુ કમાણી કરે છે, જ્યારે 0 કરતાં ઓછું આલ્ફા સૂચવે છે કે ફંડ index કરતાં ઓછું પ્રદર્શન કરે છે. 0 કરતાં વધુ આલ્ફા ધરાવતા ફંડમાં રોકાણ કરવું અનુકૂળ હોઈ શકે છે કારણ કે ફંડમાં બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને આગળ વધારવાનો ઇતિહાસ છે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00224\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eબીટા\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં રિસ્ક એક મહત્વપૂર્ણ મેટ્રિક છે. બીટા આ સુવિધાને માપે છે અને તમને ખાતરી આપવામાં મદદ કરે છે કે ફંડ તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને પૂર્ણ કરે છે કે નહીં. બીટા બેંચમાર્ક index સામે તેની તુલના કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વોલેટિલિટીની ગણતરી કરે છે. તે વિવિધ માર્કેટની પરિસ્થિતિઓમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરે છે અને તેને મૂલ્ય નિર્ધારિત કરે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં બીટા માટે બેસલાઇન 1 છે. 1 થી વધુ બીટા ધરાવતું ફંડ બેન્ચમાર્ક index કરતાં વધુ અસ્થિર છે. જો તે 1 ની સમાન હોય, તો ફંડ ઇન્ડેક્સ તરીકે અસ્થિર હોય છે. 1 કરતાં ઓછું બીટા સૂચવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બેન્ચમાર્ક index કરતાં ઓછું વોલેટાઇલ છે. 1 થી વધુ બીટા ધરાવતા ફંડમાં વધુ રિસ્ક હોય છે પરંતુ ઉચ્ચ રિટર્ન ઑફર કરી શકે છે. જો તે તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને પૂર્ણ કરે તો તમે તેમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00225\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eકામગીરીમાં સાતત્યતા\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, વધુ વિસ્તૃત સમયગાળામાં પરફોર્મન્સમાં સાતત્યને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. એક ફંડ કે જેણે પાંચ અથવા દસ વર્ષમાં સતત સારું રિટર્ન જનરેટ કર્યું છે તે સામાન્ય રીતે એક અથવા બે અસાધારણ વર્ષ ધરાવતા ફંડ માટે પસંદગીપાત્ર છે. પરફોર્મન્સમાં સાતત્ય સૂચવે છે કે ફંડમાં નક્કર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના છે અને તે બજારની અસ્થિરતાનો સામનો કરી શકે છે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00226\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કેવી રીતે કરવી\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eયોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું એ અપેક્ષિત લાઇન પર રિટર્ન કમાવવા માટેનું પ્રથમ પગલું છે. શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેળવવા માટે, તમારે ઉપલબ્ધ વિવિધ ફંડની તુલના કરવાની જરૂર છે. તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય સાથે પ્રારંભ કરી શકો છો. જ્યારે તમે તમારા લક્ષ્યો જાણો છો, ત્યારે તમે સરળતાથી નક્કી કરી શકો છો કે ફંડમાં શું શોધવું.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eસેક્ટરની ફાળવણી\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરેલા મૂડીને તેના ઉદ્દેશ્ય મુજબ ફાળવે છે. એસેટ એલોકેશનના સંદર્ભમાં, સેબીએ એક મેન્ડેટ આપ્યો છે જે કોઈ ચોક્કસ કેટેગરીમાં દરેક ફંડ નીચે મુજબ છે. જો તમે મલ્ટી-કેપ ઇક્વિટી ફંડને ધ્યાનમાં લો છો, તો તેમાં ઓછામાં ઓછી 65% મૂડી વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી શેરોને ફાળવવામાં આવશે. આવી ફાળવણી ફંડની રિસ્ક પ્રોફાઇલને અસર કરે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eપરંતુ સમાન કેટેગરીના બે ફંડમાં સમાન સેક્ટરની ફાળવણીની જરૂર નથી. ફંડ એ ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓમાં વધુ રોકાણ કર્યું હોઈ શકે છે, જ્યારે ફંડ બીએ સેબીના આદેશમાં રહેતી વખતે એફએમસીજી કંપનીઓમાં વધુ રોકાણ કર્યું હોઈ શકે છે. તેથી, આ ફંડને ફંડ B કરતાં ઓછું જોખમી બનાવે છે. તેવી જ રીતે, કેટલાક ફંડ ઉચ્ચ રિટર્ન કમાવવા માટે કૉન્સન્ટ્રેટેડ બેટ્સ લઈ શકે છે. બે ફંડની તુલના કરતી વખતે, તમારે સેક્ટર ફાળવણીની પણ તુલના કરવી જોઈએ. તમારી રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા સાથે ફંડ રિસ્ક પ્રોફાઇલને મૅચ કરો અને તે અનુસાર પસંદ કરો.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00227\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સલાહકારની ભૂમિકા\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eએક ફંડ સલાહકાર એક યોગ્ય વ્યાવસાયિક છે જે તમારા વર્તમાન નાણાકીય બાબતોનું વિશ્લેષણ કરે છે, તમારા રોકાણના ધ્યેયોને સમજે છે અને તમારી જરૂરિયાતો અને નાણાકીય લક્ષ્યોને અનુકૂળ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માટે તમને માર્ગદર્શન આપે છે. તેમની પાસે વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઉત્તમ સમજ છે અને રોકાણ માટે યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવામાં તમારી મદદ કરવા માટે વર્તમાન બજારની સ્થિતિઓ સાથે સુસંગત છે. તેમના ક્લાયન્ટ્સને રોકાણના તમામ પાસાઓને નૈતિક અને નૈતિક રીતે જાહેર કરવા માટે સલાહકારની તે વિશ્વાસુ ફરજ છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eકોઈના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને રિસ્ક સહનશીલતા પર આધારિત યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું એક જટિલ અને સમય લેતી પ્રક્રિયા હોઈ શકે છે. SEBI રજિસ્ટર્ડ નાણાકીય સલાહકાર સાથે કામ કરવું તમારા નાણાકીય લક્ષ્યાંકો હાંસલ કરવા માટે મૂલ્યવાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બની શકે છે. નાણાકીય સલાહકાર વ્યક્તિગત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સલાહ આપી શકે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડોની ભલામણ કરી શકે છે જે રોકાણકારના ધ્યેયો, રિસ્ક સહનશીલતા અને રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે સુસંગત છે. વધુમાં, ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારો રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતાને નેવિગેટ કરવામાં અને કરવેરા, લિક્વિડિટી અને વૈવિધ્યકરણ જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને માહિતગાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eએ નોંધવું અગત્યનું છે કે રોકાણકારોએ ઉચ્ચ ગુણવત્તા અને નિષ્પક્ષ સલાહની ખાતરી કરવા માટે SEBI રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સલાહકાર સાથે કામ કરવું જોઈએ. એક રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેંટ સલાહકાર રોકાણકારોને તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો અને રિસ્ક સહનશીલતા પર આધારિત યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડોને ઓળખવામાં મદદ કરી શકે છે. વધુમાં, રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પસંદ કરવામાં રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેંટ સલાહકારની કુશળતાનો લાભ લઈ શકે છે, જે આઉટપરફોર્મન્સનો સતત ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003ch3\u003e\u003cstrong\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવા માટેની ટિપ્સ\u003c/strong\u003e\u003c/h3\u003e\u003col\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eતમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને તમારા લક્ષ્ય સાથે લિંક કરો: \u003c/strong\u003eતમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે તમારા લક્ષ્યોને લિંક કરીને, તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પ્રગતિને ટ્રૅક કરી શકો છો. તમારા લક્ષ્ય માટે જરૂરી પૈસાનો અંદાજ લગાવો, અને જુઓ કે તમારા રોકાણો તમને તમારા લક્ષ્ય તરફ આગળ વધવામાં મદદ કરી રહ્યા છે કે નહીં. જો નહીં, તો તે સમય છે કે તમે તે ફંડમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ફરીથી વિચાર કરો.\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eબેન્ચમાર્ક પરફોર્મન્સ સાથે તુલના કરો\u003c/strong\u003e: તમે ચેક કરી શકો છો કે તમારું ફંડ તેના બેંચમાર્ક સાથે તુલના કરીને સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે કે નહીં. ફંડનો બેન્ચમાર્ક સામાન્ય રીતે સ્કીમ ઇન્ફોર્મેશન દસ્તાવેજમાં જાહેર કરવામાં આવે છે. ફંડના રિટર્ન અને બેન્ચમાર્કની તુલના કરીને, તમે ચેક કરી શકો છો કે તમારું ફંડ અન્ડરપરફોર્મિંગ છે કે બેન્ચમાર્કને હરાવી રહ્યું છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eસમાન ફંડ સાથે તુલના કરો: \u003c/strong\u003eકેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ છે, જેમાંથી દરેક પાસે વિવિધ કેટેગરી માટે ફંડ છે. તેથી, અન્ય એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMC) માંથી સમાન કેટેગરીના ફંડ પસંદ કરો અને તેમની સાથે તમારા ફંડના રિટર્નની તુલના કરો. જો તમારું ફંડ ઓછું પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે, તો સમય આવી ગયો છે કે તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ઓછા પ્રદર્શનથી વધુ સારું બનાવવા માટે સ્વિચ કરો.\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ તપાસો: \u003c/strong\u003eજોકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના રિટર્નની ગેરંટી આપતી નથી, પરંતુ ફંડની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ તપાસવી મહત્વપૂર્ણ છે. વિવિધ સાઇકલમાં ફંડ કેવી રીતે પ્રદર્શન કર્યું છે તે તપાસો અને રિટર્નમાં સાતત્ય શોધો. સાતત્યતા ફંડ મેનેજરની કુશળતા અને કુશળતાને સમજવામાં મદદ કરે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eખર્ચનો રેશિયો તપાસો:\u003c/strong\u003e ફંડના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે ફંડનો ખર્ચ રેશિયો મહત્વપૂર્ણ છે. જોકે ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તરનો અર્થ ઓછું વળતર છે, પરંતુ ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર ધરાવતા ફંડ ક્યારેક અત્યંત સારી કામગીરી કરી શકે છે, કારણ કે મેનેજરને તક પર મૂડીકરણ કરવા માટે ઝડપી નિર્ણય લેવા માટે વધારાના ભંડોળની જરૂર પડી શકે છે.\u003c/li\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eજોખમ-સમાયોજિત રિટર્નનું મૂલ્યાંકન કરો\u003c/strong\u003e: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા જોખમ સાથે આવે છે જેને દૂર કરવું મુશ્કેલ છે. જો કે, રિટર્ન જોખમને પ્રમાણિત કરે છે કે નહીં તે તપાસવું મહત્વપૂર્ણ છે. આલ્ફા, શાર્પ અને ઇન્ફોર્મેશન રેશિયો જેવા કેટલાક રેશિયોનો ઉપયોગ રિસ્ક-સમાયોજિત રિટર્નને માપવા માટે કરી શકાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવું એ રોકેટ વિજ્ઞાન નથી. જો કે, આ એક સમય લેવાની પ્રક્રિયા છે. ફંડની કામગીરીને તેના બેન્ચમાર્ક અથવા સાથીઓ સાથે સરખાવવા અને રિસ્ક-ઍડજસ્ટ કરેલ વળતરનો અંદાજ લગાવવા માટે તમારે કેટલો સમય ખર્ચ કરવો પડશે તેની કલ્પના કરો! આ એક સમય લેવાની પ્રક્રિયા છે અને વારંવાર કરવા માટે ડિમોટિવેટિંગ મેળવી શકે છે.\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u003cp\u003eભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટએ સંપત્તિ બનાવવા અને નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે ઘણી લોકપ્રિયતા પ્રાપ્ત કરી છે. પરંતુ રોકાણોનું મૂલ્યાંકન કરવું પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે વ્યક્તિને રિસ્ક સહનશીલતાને સમજવામાં મદદ કરે છે. આ જગ્યાએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સ મેટ્રિક્સને સમજવું મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે. ચાલો સમજીએ કે કયા મુખ્ય મેટ્રિક્સને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ જ્યારે ... \u003ca title=\u0022Key Metrics to Be Followed While Evaluating Mutual Fund\u0022 class=\u0022read-more\u0022 href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/key-metrics-to-be-followed-while-evaluating-mutual-fund/\u0022 aria-label=\u0022Read more about Key Metrics to Be Followed While Evaluating Mutual Fund\u0022\u003eવધુ વાંચો\u003c/a\u003e\u003c/p\u003e","protected":false},"author":1,"featured_media":52120,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[18,76],"tags":[],"class_list":["post-52105","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blogs","category-everything-you-should-know-about-mutual-funds"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/posts/52105","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/posts"}],"about":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/types/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/users/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/comments?post=52105"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/posts/52105/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":52123,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/posts/52105/revisions/52123"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/media/52120"}],"wp:attachment":[{"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/media?parent=52105"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/categories?post=52105"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/finschool/wp-json/wp/v2/tags?post=52105"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https://api.w.org/{rel}","templated":true}]}}