{"id":52162,"date":"2024-03-15T22:55:01","date_gmt":"2024-03-15T17:25:01","guid":{"rendered":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/?p=52162"},"modified":"2025-07-12T20:49:31","modified_gmt":"2025-07-12T15:19:31","slug":"how-to-analyse-equity-mutual-fund","status":"publish","type":"post","link":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/how-to-analyse-equity-mutual-fund/","title":{"rendered":"How To Analyse Equity Mutual Fund"},"content":{"rendered":"\u003cdiv data-elementor-type=\u0022wp-post\u0022 data-elementor-id=\u002252162\u0022 class=\u0022elementor elementor-52162\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-2ca4a5e elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u00222ca4a5e\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-a94af5d\u0022 data-id=\u0022a94af5d\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-cc7d404 elementor-widget elementor-widget-text-editor\u0022 data-id=\u0022cc7d404\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022text-editor.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ વ્યક્તિઓ માટે લોકપ્રિય પસંદગી છે. તે વિવિધ અને વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન સફળ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટનું એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરીને તમે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાની અસરકારકતા વિશે મૂલ્યવાન આંતરદૃષ્ટિ મેળવી શકો છો અને ફાઇનાન્શિયલ ભવિષ્યના માહિતગાર નિર્ણયો લઈ શકો છો.\u0026#160;\u0026#160;\u003c/p\u003e\u003ch2\u003eચાલો સમજીએ કે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું\u003c/h2\u003e\u003col\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eભંડોળ વિશે જાણો\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eઆ યોજનાઓ રોકાણકારો પાસેથી શેર બજારમાં એકત્રિત કરેલા મોટાભાગના પૈસાનું રોકાણ કરે છે અને ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમનું સ્તર ખૂબ જ વધારે છે. રોકાણકારોએ તેમની જોખમની ક્ષમતા મુજબ આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. સેબીએ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન મુજબ ત્રણ કેટેગરી વ્યાખ્યાયિત કરી છે. શેરની વર્તમાન બજાર કિંમત સાથે કંપની દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી ઉત્કૃષ્ટ શેરોની સંખ્યાને ગુણાકાર કરીને બજાર મૂડીકરણની ગણતરી કરવામાં આવે છે. ત્રણ શ્રેણીઓ છે\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eમોટી કેપ : બજાર મૂડીકરણના સંદર્ભમાં ટોચની 100 કંપનીઓ\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eમિડ કેપ : માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં 101st- 250th કંપનીઓ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eસ્મોલ કેપ: માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં વૉર્ડ્સ પર 251st કંપની\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003ctable width=\u00220\u0022\u003e\u003ctbody\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003eઅનુક્રમાંક.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eયોજનાની શ્રેણી\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e \u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e1\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eમિડ કેપ ફંડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eઆ યોજનાઓ બજાર મૂડીકરણના સંદર્ભમાં 101 અને 250 વચ્ચે સ્થાન ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ્સને સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં ઓછું જોખમ માનવામાં આવે છે પરંતુ લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં જોખમી માનવામાં આવે છે. જો કે, મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં વધુ સારી વિકાસની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e2\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eસ્મોલ કેપ ફંડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eઆ યોજનાઓ બજાર મૂડીકરણના સંદર્ભમાં 250 કરતા વધારે સ્થાન ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ્સને મોટા અથવા મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સની તુલનામાં જોખમી માનવામાં આવે છે, પરંતુ ઉચ્ચતમ રિટર્ન આપવાની ક્ષમતા પણ છે.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e3\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eલાર્જ - કેપ્ ફન્ડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eસેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, આ યોજનાઓ બજાર મૂડીકરણના સંદર્ભમાં 1 અને 100 વચ્ચે શ્રેણીબદ્ધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી ફંડને અન્ય પ્રકારના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં ઓછામાં ઓછા જોખમી રોકાણો માનવામાં આવે છે. વધુ શું છે, તેઓ સમય જતાં સ્થિરતા અને ટકાઉ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે પણ જાણીતા છે\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e4\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eમલ્ટિ - કેપ્ ફન્ડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eમલ્ટી-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ તમામ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, એટલે કે સ્મોલ-મિડ- અને લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ મેનેજર પ્રવર્તમાન બજારની સ્થિતિઓ મુજબ આ રોકાણોના પ્રમાણને નક્કી કરે છે. આ ભંડોળ સામાન્ય રીતે એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ બજારમાં એક્સપોઝરની માંગ કરતી વખતે કોઈપણ ચોક્કસ ઉદ્યોગ સુધી પ્રતિબંધિત કરવા માંગતા નથી.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e5\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eલાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eઆ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ઉચ્ચ રિટર્ન્સ તેમજ સ્થિરતા પ્રદાન કરવા માટે મિડ- અને લાર્જ-કેપ ફંડ્સ વચ્ચે ઇક્વિટી ફાળવણીને સમાન રીતે વિભાજિત કરે છે. આવી બંને માર્કેટ કેપ્સને ફાળવણી કુલ સંપત્તિ મૂલ્યના પ્રત્યેકને 35% છે.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e6\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eમુખ્યત્વે ઓછામાં ઓછા 65% સ્ટૉક્સ સાથે ડિવિડન્ડ ઊપજના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરો\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e7\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eવેલ્યૂ ફન્ડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eસ્ટૉક્સમાં ઓછામાં ઓછી 65% સાથે વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e8\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eકોન્ટ્રા ફંડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eયોજના ઓછામાં ઓછી 65% શેરો સાથે વિપરીત રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e9\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eસેક્ટોરલ/થિમેટિક ફંડ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eકોઈ ચોક્કસ સેક્ટર/થીમના સ્ટૉક્સમાં ઓછામાં ઓછા 80% રોકાણ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e10\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eકેન્દ્રિત ભંડોળ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં ઓછામાં ઓછા 65% સાથે સ્ટૉક્સની સંખ્યા (મહત્તમ 30) પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd width=\u002280\u0022\u003e\u003cp\u003e11\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022337\u0022\u003e\u003cp\u003eઈએલએસએસ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd width=\u0022317\u0022\u003e\u003cp\u003eનાણાં મંત્રાલય દ્વારા સૂચિત ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ, 2005 અનુસાર ઓછામાં ઓછા 80% સ્ટૉક્સ\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003c/tbody\u003e\u003c/table\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોર્ટફોલિયોની શક્તિનું મૂલ્યાંકન તેના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરવામાં મહત્વપૂર્ણ છે. ધ્યાનમાં રાખવાના કેટલાક મુખ્ય પરિબળો અહીં આપેલ છે:\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eએસેટ એલોકેશન: \u003c/strong\u003eસ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, કૅશ અને વૈકલ્પિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ જેવા વિવિધ એસેટ વર્ગોમાં ફંડની ફાળવણીની તપાસ કરો. એક સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જોખમને મેનેજ કરવામાં અને સંભવિત રીતે રિટર્ન વધારવામાં મદદ કરી શકે છે. ખાતરી કરો કે ફંડની એસેટ એલોકેશન તમારા રોકાણના લક્ષ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા સાથે સંરેખિત થાય.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eક્ષેત્ર અને ઉદ્યોગ સંપર્ક:\u003c/strong\u003e \u003cstrong\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન\u003c/strong\u003e હોલ્ડિંગ્સ વિવિધ ક્ષેત્રો અને ઉદ્યોગોમાં તેમના એક્સપોઝરને નિર્ધારિત કરશે. સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં સંતુલિત ફાળવણી એકાગ્રતાના જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે. મૂલ્યાંકન કરો કે ફંડના સેક્ટર એક્સપોઝર તમારા રોકાણના ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત છે કે નહીં અને વિવિધ ઉદ્યોગો પર તમારા વિચારોને પ્રતિબિંબિત કરે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eહોલ્ડિંગ્સની ગુણવત્તા: \u003c/strong\u003eભંડોળ દ્વારા ધારણ કરેલી વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝની ગુણવત્તાનું મૂલ્યાંકન કરો. મજબૂત નાણાંકીય, સ્પર્ધાત્મક ફાયદાઓ અને વૃદ્ધિની ક્ષમતાવાળી મજબૂત કંપનીઓ શોધો. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, ક્રેડિટ રેટિંગ અને ફંડ મેનેજરના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થેસિસ જેવા પરિબળોના આધારે ફંડના હોલ્ડિંગનું મૂલ્યાંકન કરો.\u003c/p\u003e\u003col start=\u00222\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eરિટર્ન જનરેશનની તપાસ\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગણતરી એક સારો વિચાર છે કારણ કે તે તમને તમારા રોકાણોમાંથી કેટલી કમાણી કરી છે તે વિશે એક વિચાર પ્રદાન કરશે. ભંડોળમાંથી રિટર્નની મેન્યુઅલી ગણતરી કરવાની ફોર્મ્યુલા નીચે મુજબ છે:\u0026#160;\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eM = P (1 + r/100)^n \u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઅહીં,\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eM = ફંડની મેચ્યોરિટી પછી તમને પ્રાપ્ત થયેલ રકમ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eP = મુદ્દલ રકમ\u0026#160;\u003c/li\u003e\u003cli\u003er = રોકાણો પર રિટર્ન દર\u003c/li\u003e\u003cli\u003en = રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો (વર્ષોમાં)\u0026#160;\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર એક સિમ્યુલેશન છે જે તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોથી રિટર્નની ગણતરી કરવામાં મદદ કરે છે. જો તમે એકસામટી રકમ ઇન્વેસ્ટ કરો છો અથવા એસઆઈપી માર્ગ દ્વારા પણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના મેચ્યોરિટી મૂલ્યની ગણતરી કરી શકો છો.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર એક ઉપયોગમાં સરળ સાધન છે જે તમને પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના મેચ્યોરિટી મૂલ્ય વિશે વિચાર મેળવવામાં મદદ કરે છે. તે તમને ખર્ચનું બજેટ બનાવવા અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવાની મંજૂરી આપે છે, કારણ કે તમને પહેલેથી જ મેચ્યોરિટી સમયે મળતા પૈસાની રકમ જાણતા હોય છે. તમે રોકાણ પર અંદાજિત રિટર્ન દર માટે મેચ્યોરિટી રકમની ગણતરી કરવા માટે એસઆઈપીની રકમ, એસઆઈપીનો સમયગાળો અને એસઆઈપીની ફ્રીક્વન્સી દાખલ કરી શકો છો.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટરમાં એક ફૉર્મ્યુલા બૉક્સ છે જ્યાં તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પ્રકૃતિ પસંદ કરો છો. તે એકસામટી રકમનું રોકાણ અથવા એસઆઈપી રોકાણ હોઈ શકે છે. તમે મેચ્યોરિટીની રકમ મેળવવા માટે રોકાણની રકમ, વળતરનો દર અને રોકાણનો સમયગાળો પસંદ કરો છો. જો ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પ્રકૃતિ એસઆઇપી છે, તો તમે એસઆઇપીની રકમ, ફ્રીક્વન્સી, ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમય અને અપેક્ષિત રિટર્ન દર પસંદ કરો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર તમને મેચ્યોરિટી સમયે ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું મૂલ્ય બતાવે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર તમારા રિટર્નનું મૂલ્યાંકન કરવું એ એક સારી પ્રેક્ટિસ છે. આમ કરવા માટે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર શ્રેષ્ઠ સાધન છે કારણ કે તે સરળ અને ઑપરેટ કરવું સરળ છે. જો તમે પહેલીવાર તેનો ઉપયોગ કરી રહ્યા હોવ, તો પણ તમને કોઈપણ મુશ્કેલીઓનો સામનો કરવો પડશે નહીં.\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eએમએફ કેલ્ક્યુલેટર તમને કુલ અંદાજ 1, 3 અને 5-વર્ષના રોકાણ ક્ષિતિજો માટે પ્રદાન કરશે.\u0026#160;\u003c/li\u003e\u003cli\u003eતે તમને અંદાજિત રિટર્નના આધારે તમારી ભવિષ્યની નાણાંકીય વ્યૂહરચનાની યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003col start=\u00223\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eરિસ્ક રિટર્ન સંબંધ\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના પ્રદર્શનને જોતી વખતે, કોઈપણ વ્યક્તિનું નેતૃત્વ એકલતામાં સ્કીમના રિટર્ન દ્વારા ન કરવું જોઈએ. યોજનાએ છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં 10% વાર્ષિક રિટર્ન બનાવ્યું હોઈ શકે છે. પરંતુ ત્યારબાદ, બજારના સૂચકાંકો પણ સમાન સમયગાળા દરમિયાન સમાન રીતે વધી જશે. પડતા બજારમાં અંડર-પરફોર્મન્સ, એટલે કે જ્યારે યોજનાનું એનએવી તેના બેંચમાર્ક કરતાં વધુ આવે છે ત્યારે તમારે તમારા રોકાણની સમીક્ષા કરવી જોઈએ.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eકોઈપણ વ્યક્તિએ તેના બેન્ચમાર્ક રિટર્ન સામે સ્કીમના રિટર્નની તુલના કરવી આવશ્યક છે. કોઈપણ પોર્ટફોલિયોના સમયગાળા દરમિયાન તેના બેંચમાર્કની તુલનામાં સતત કામગીરી હેઠળ રોકાણથી છુટકારો મેળવવો વધુ સારું છે. આ ઉપરાંત, લાંબા સમય સુધી કમનસીબ પ્રદર્શકોને ઓળખવું મહત્વપૂર્ણ છે, કોઈપણ \u0026#39;કેટેગરી એવરેજ રિટર્ન્સ\u0026#39;નું મૂલ્યાંકન પણ કરી શકે છે. જો કોઈ સ્કીમે યોગ્ય માર્જિન દ્વારા તેના બેંચમાર્કને વધુ સારું બનાવ્યું હોય, તો પણ પીઅર ગ્રુપમાં વધુ સારા પરફોર્મર હોઈ શકે છે. કેટેગરીના સરેરાશ રિટર્ન દ્વારા જાહેર કરવામાં આવશે કે કોઈનું રોકાણ તેના સમકક્ષોની સામે કેટલું સારું છે જે નિર્ણય લેવામાં મદદ કરે છે કે તે સમય સારા પ્રદર્શકોમાં રોકાણને બદલે છે કે નહીં.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eકોઈપણ વ્યક્તિ ખૂબ જ ઓછા અથવા વધુ વિવિધતાપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો ધરાવી શકે છે. એક જ કેટેગરીમાં અન્યની તુલનામાં કોઈપણ યોજનાઓ ધરાવી શકે છે તેનો ખર્ચ રેશિયો પણ વધુ હોઈ શકે છે. સૌથી મહત્વપૂર્ણ, જો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તેના/તેણીના લક્ષ્યો સાથે જોડાયેલ હોય તો રિવ્યૂ ઇન્વેસ્ટરને માન્ય કરવામાં મદદ કરે છે.\u003c/p\u003e\u003col start=\u00224\u0022\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eતપાસવાના રેશિયો\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eસદભાગ્યે, એવા રેશિયો છે જે પહેલેથી જ અસ્તિત્વમાં છે અને કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોના જોખમ અને અસ્થિરતાની ગણતરી કરે છે. આ તમને જોખમ અને અસ્થિરતાની વધુ સારી સમજણ આપશે નહીં, પરંતુ જ્યારે તમે વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ જોઈ રહ્યા હોવ ત્યારે તમને વધુ સારા ફંડ પસંદ કરવામાં પણ મદદ કરશે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eઅલ્ફા\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઆલ્ફા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના રિસ્ક ઍડજસ્ટેડ પરફોર્મન્સનું માપ આપે છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, તે તમને તેના બેંચમાર્કની તુલનામાં તમારી રોકાણ કરેલી ફંડ ઉત્પન્ન થઈ શકે તેવા વધારાના રિટર્ન વિશે એક ખ્યાલ આપશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં 5.0 ના આલ્ફા હોય, તો તેનો અર્થ સામાન્ય રીતે એ થાય છે કે ફંડએ તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને 5% સુધીમાં વધારો કર્યો છે. તેને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર તમારા પોર્ટફોલિયો પર રિટર્નને ઉમેરે છે અથવા દૂર કરે છે તે અતિરિક્ત મૂલ્ય તરીકે જોઈ શકાય છે. આલ્ફા નકારાત્મક અથવા સકારાત્મક હોઈ શકે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eચાલો કહીએ કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ XYZ માં રોકાણ કરો છો, જેમાં BSE સેન્સેક્સ તેના બેંચમાર્ક તરીકે છે. ચાલો વધુમાં માનીએ કે એક ચોક્કસ વર્ષમાં BSE સેન્સેક્સ જેણે 20% ની રિટર્ન આપ્યું છે. જો આલ્ફાનું આપેલ મૂલ્ય સકારાત્મક 2.0 છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે XYZ એ તેના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સને 2% સુધીમાં વધુ કર્યું છે અને તે ચોક્કસ વર્ષ માટે 22% ને રિટર્ન તરીકે આપે છે. તેવી જ રીતે, 2.0 ના નકારાત્મક આલ્ફાનો અર્થ એ છે કે XYZ એ BSE સેન્સેક્સની તુલનામાં કમી રહ્યું છે અને વિશિષ્ટ વર્ષ માટે 18% રિટર્ન તરીકે આપ્યું છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eબીટા\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eબીટા બજારની ગતિવિધિઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંવેદનશીલતાને દર્શાવે છે. તે બજારમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતાનું માપ છે. જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના બીટાને જોઈ રહ્યા હોવ, ત્યારે તમે બજારમાં ઉતાર-ચઢાવનો જવાબ આપવા માટે તમારા રોકાણના વળતરની પ્રવૃત્તિ શોધી રહ્યા છો. અહીં, માર્કેટ સામાન્ય રીતે ફંડ અનુસરે છે તે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને સંદર્ભિત કરે છે. બજાર અથવા બેંચમાર્કનો બીટા હંમેશા 1 તરીકે લેવામાં આવે છે. કોઈપણ બીટા 1 કરતાં ઓછી અસ્થિરતા દર્શાવે છે અને 1 કરતાં વધુ અસ્થિરતા બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સની તુલનામાં દર્શાવે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eFor example, if your mutual fund portfolio XYZ has a beta of 0.70, it denotes lower volatility. This means that for every rise or fall of 1 in the market, the value of XYZ may rise or fall by 0.70. If you have a low to medium risk profile, then you should look at funds having a lower beta value. Further, when looking at beta, it always preferable to also check how closely your mutual fund portfolio mirrors the benchmark. This correlation can also be seen by a ratio called R-Squared. R\u003csup style=\u0022font-style: inherit; font-weight: inherit;\u0022\u003e2\u003c/sup\u003e or R-Squared is a statistical measure that explains to what extent the portfolio movement mirrors the movement by the benchmark index. The values of R-Squared lie between 0-100. The value of R-Squared needs to be higher than 80 to indicate a high correlation of benchmark and the mutual fund portfolio. Beta may not be so effective in case your portfolio doesn’t closely follow the benchmark.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eસ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eસ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન એક આંકડાકીય સાધન છે જે માધ્યમ અથવા સરેરાશથી ડેટાના વિચલન અથવા વિતરણને માપે છે. જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોવા મળે છે, ત્યારે તે તમને જણાવે છે કે ફંડના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનના આધારે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાંથી કેટલું રિટર્ન અપેક્ષિત રિટર્નથી ભટકાઈ રહ્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે જો પોર્ટફોલિયો XYZ પાસે 7% અને સરેરાશ રિટર્ન 15% છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે તેની અપેક્ષિત સરેરાશ રિટર્નથી 7% સુધીનો વિચલન કરવાનો પ્રવૃત્તિ છે અને 8% થી 22% વચ્ચે રિટર્ન આપી શકે છે. પ્રમાણભૂત વિચલન પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતાના સીધા પ્રમાણમાં છે. તેનો ઉપયોગ શાર્પના રેશિયોની ગણતરીમાં પણ કરવામાં આવે છે.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eશાર્પનો રેશિયો\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eશાર્પનો રેશિયો મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રિસ્ક ઍડજસ્ટેડ રિટર્નને માપવા માટે સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશનનો ઉપયોગ કરે છે. તે તમને જણાવશે કે જોખમ-મુક્ત રિટર્નથી વધુ તમારું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયો કેટલું સારું કામ કર્યું છે. જો તમારું રિટર્ન સ્માર્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નિર્ણયો અથવા વધુ જોખમને કારણે હોય તો આ મુખ્યત્વે તમને એક વિચાર આપે છે. શાર્પનો રેશિયો વધુ, તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોના રિસ્ક ઍડજસ્ટ કરેલ રિટર્નને વધુ સારો બનાવો.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eતમે તમારા પોર્ટફોલિયો અને તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ માટે શ્રેષ્ઠ અનુકૂળ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સને ઓળખવા માટે ફંડ હિસ્ટ્રી, ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ અને ખર્ચ રેશિયો જેવી માહિતી સાથે જોખમને માપવા માટેની ઉપરોક્ત પદ્ધતિઓમાંથી માહિતીને જોડી શકો છો.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eતારણ\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eઆમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં નીચેના મુદ્દાઓનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરે છે\u003c/p\u003e\u003cul\u003e\u003cli\u003eઆ સાથે શરૂ કરો \u003ca href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/mutual-funds/best-equity-mutual-funds\u0022\u003e\u003cu\u003eઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ \u003c/u\u003e\u003c/a\u003eમૂળભૂત સ્વચ્છતા તપાસ સાથે સંશોધન કરો જેથી તમે ફંડ વિશે વધુ જાણો\u003c/li\u003e\u003cli\u003eઅગાઉના ટ્રેક રેકોર્ડ દ્વારા ફંડના ઇતિહાસ વિશે જાણો\u003c/li\u003e\u003cli\u003e3,5 અને 10 વર્ષના આધારે ભંડોળના રોલિંગ રિટર્ન જુઓ\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરોલિંગ ફંડની બેંચમાર્ક સાથે તુલના કરો.\u003c/li\u003e\u003cli\u003eરેશિયોની મદદથી જોખમ અને રિટર્ન સંબંધ તપાસો.\u003c/li\u003e\u003c/ul\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u003cp\u003eમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ વ્યક્તિઓ માટે લોકપ્રિય પસંદગી છે. તે વિવિધ અને વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન સફળ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટનું એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરીને તમે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાની અસરકારકતા વિશે મૂલ્યવાન આંતરદૃષ્ટિ મેળવી શકો છો અને ... \u003ca title=\u0022How To Analyse Equity Mutual Fund\u0022 class=\u0022read-more\u0022 href=\u0022https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/how-to-analyse-equity-mutual-fund/\u0022 aria-label=\u0022Read more about How To Analyse Equity Mutual Fund\u0022\u003eવધુ વાંચો\u003c/a\u003e\u003c/p\u003e","protected":false},"author":1,"featured_media":52170,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[18,76],"tags":[],"class_list":["post-52162","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blogs","category-everything-you-should-know-about-mutual-funds"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/posts/52162","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/posts"}],"about":[{"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/types/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/users/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/comments?post=52162"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/posts/52162/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":73389,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/posts/52162/revisions/73389"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/media/52170"}],"wp:attachment":[{"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/media?parent=52162"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/categories?post=52162"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https://www.5paisa.com/gujarati/finschool/wp-json/wp/v2/tags?post=52162"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https://api.w.org/{rel}","templated":true}]}}