શા માટે SIP દ્વારા ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરવું?
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
છેલ્લું અપડેટ: 25 નવેમ્બર, 2024 04:17 PM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- 1. નાના રોકાણો સાથે પ્રવેશમાં સરળતા
- 2. રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચનો લાભ
- 3. બજેટ પર વિવિધતા
- 4. લોઅર એક્સપેન્સ રેશિયો અને વધુ સારી ખર્ચ કાર્યક્ષમતા
- 5. લિક્વિડિટી અને ફ્લેક્સિબિલિટી
- 6. સ્વયંસંચાલિત રોકાણ અને શિસ્ત
- 7. સમય જતાં કમ્પાઉન્ડિંગમાં વધારો
- 8. નવા રોકાણકારો માટે આદર્શ
- તારણ
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) દ્વારા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) માં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાથી બે વિશ્વના શ્રેષ્ઠ લોકો એકત્રિત થાય છે: એસઆઈપીના અનુશાસિત, ધીમે ધીમે અભિગમ સાથે ઈટીએફની વિવિધતા અને ખર્ચ કાર્યક્ષમતા. આ વ્યૂહરચના રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતાના સામનો કરવાની, રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથી લાભ મેળવવાની અને બજારમાં સમય આપ્યા વિના સંપત્તિનું નિર્માણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
આ લેખમાં, અમે ETFના ફાયદાઓ વિશે જાણીશું અને તમને સમજવામાં મદદ કરીશું કે શા માટે SIP દ્વારા ETF માં રોકાણ કરવું એ નવા અને અનુભવી રોકાણકારો બંને માટે એક વ્યવહારુ વિકલ્પ છે.
1. નાના રોકાણો સાથે પ્રવેશમાં સરળતા
એસઆઈપીના સૌથી મોટા ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે રોકાણ શરૂ કરવા માટે તમારે મોટી રકમની જરૂર નથી. એકસામટી રકમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી વિપરીત, જ્યાં તમારે ETF ખરીદવા માટે નોંધપાત્ર રકમની જરૂર પડી શકે છે, SIP તમને ₹500 જેટલી ઓછી રકમમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે . આ ETFને એવા વ્યક્તિઓ માટે સુલભ બનાવે છે જે ધીમે ધીમે રોકાણ કરવા માંગે છે અથવા ટૂંક સમયમાં વધુ રોકાણ કરવા વિશે સાવચેત હોઈ શકે છે.
ઉદાહરણ તરીકે: કલ્પના કરો કે નિફ્ટી 50ને ટ્રેક કરતા ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો . એક સાથે એકમો ખરીદવા માટે મોટી રકમ ખર્ચ કરવાના બદલે, તમે સમય જતાં ધીમે ધીમે તમારો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે SIP સેટ કરી શકો છો.
2. રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચનો લાભ
માર્કેટ અપ અને ડાઉન નર્વ-ટ્રેકિંગ હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે એક સાથે મોટી રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. SIP દ્વારા ETF માં રોકાણ કરીને, તમારે માર્કેટને સમય આપવા વિશે જેટલી ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. SIP જે "રૂપી કૉસ્ટ એવરેજિંગ" કહેવામાં આવે છે તેને સક્ષમ કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે જ્યારે કિંમતો ઓછી હોય ત્યારે તમે વધુ એકમો ખરીદો છો અને જ્યારે કિંમતો વધુ હોય ત્યારે ઓછી. સમય જતાં, આ એકમ દીઠ કિંમતને સરેરાશ કરી શકે છે અને સંભવિત રીતે રોકાણના એકંદર ખર્ચને ઘટાડી શકે છે.
ઉદાહરણ તરીકે: ચાલો કહીએ કે તમે જે ETF માં રોકાણ કરી રહ્યા છો તે થોડું અસ્થિર રહ્યું છે. એક મહિના તમે ઓછી કિંમતે એકમો ખરીદો છો, અને આગામી મહિને ઉચ્ચ કિંમતે ખરીદી શકો છો. સમય જતાં, તમારો સરેરાશ ખર્ચ વધુ સંતુલિત થઈ જાય છે, અને તમને ટૂંકા ગાળાની વધઘટથી ઓછો અસર થાય છે.
3. બજેટ પર વિવિધતા
ઈટીએફ તેમના બિલ્ટ-ઇન વિવિધતા માટે જાણીતા છે, કારણ કે દરેક ઈટીએફ એકમ સંપત્તિનું "બાસ્કેટ" દર્શાવે છે, ભલે તે કોઈ સેક્ટરમાં ઇન્ડેક્સ અથવા બોન્ડમાં હોય. SIP દ્વારા ETF માં રોકાણ કરીને, તમે તમારા વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં થોડો ઉમેરો કરી રહ્યા છો. તમે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ અથવા સંપત્તિઓ પસંદ કર્યા વિના બહુવિધ ક્ષેત્રો, પ્રદેશો અથવા ચીજવસ્તુઓનો સંપર્ક કરી શકો છો.
ઉદાહરણ તરીકે: નિફ્ટી 50 ને ટ્રૅક કરતા ETF તમને ભારતની ટોચની 50 કંપનીઓનો સંપર્ક કરે છે. એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કરીને, તમે મૂળભૂત રીતે દર મહિને ટોચની ભારતીય કંપનીઓના થોડા ભાગોમાં ખરીદી રહ્યા છો, સમય જતાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવી રહ્યા છો.
4. લોઅર એક્સપેન્સ રેશિયો અને વધુ સારી ખર્ચ કાર્યક્ષમતા
પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઘણીવાર વધુ ખર્ચનો રેશિયો હોય છે કારણ કે તેઓ સક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે. ઈટીએફનો ખર્ચ સામાન્ય રીતે ઓછો હોય છે કારણ કે તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે અને માત્ર ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. એસઆઈપી દ્વારા ઈટીએફમાં રોકાણ કરીને, તમને માત્ર ઈટીએફની ખર્ચ કાર્યક્ષમતાનો લાભ મળતો નથી પરંતુ સમય જતાં તમારા ખર્ચને પણ ફેલાવે છે, જે તેને વધુ મેનેજ કરી શકે છે.
વધુમાં, ઈટીએફ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે, તેથી તમારે ઘણીવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલી ફ્રન્ટ-લોડ ફી જેવા અતિરિક્ત શુલ્ક વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
5. લિક્વિડિટી અને ફ્લેક્સિબિલિટી
ETF ના મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે તમે સ્ટૉકની જેમ જ માર્કેટ કલાકો દરમિયાન એક્સચેન્જ પર તેમને ખરીદી અને વેચી શકો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઈપીમાં સામાન્ય રીતે લૉક-ઇન પીરિયડ હોય છે (અથવા જો તમે વહેલા ખેંચતા હોવ તો એક્ઝિટ લોડ ફી), ત્યારે એસઆઈપીમાં આવા પ્રતિબંધો નથી. તમારી પાસે જ્યારે પણ ઈચ્છો ત્યારે તમારા ઇટીએફ એકમો વેચવાની સુવિધા છે, જે તમને જરૂર પડે તો તમારા પૈસાની ઝડપી ઍક્સેસ આપે છે.
6. સ્વયંસંચાલિત રોકાણ અને શિસ્ત
SIPs રોકાણ માટે શિસ્તની ભાવના લાવે છે, અને જ્યારે ETF પર લાગુ કરવામાં આવે ત્યારે આ ખાસ કરીને મદદરૂપ થઈ શકે છે. બજારની ભાવનાઓમાં પકડવું સરળ છે, પરંતુ એસઆઈપી તમારા માટે ઑટોમેટિક રીતે રોકાણ કરે છે. તેને સેટ કરો અને તેને-દરેક મહિના (અથવા ત્રિમાસિક) ભૂલી જાઓ, તમારી SIP તમારા પસંદ કરેલા ETFમાં ઇન્વેસ્ટ કરશે, જે તમને સતત નિર્ણયો લેવાની જરૂર વગર તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બનાવવામાં મદદ કરશે.
7. સમય જતાં કમ્પાઉન્ડિંગમાં વધારો
જ્યારે તમે એસઆઈપી દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમને કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ મળે છે. નિયમિતપણે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ઉમેરીને, તમે સમય જતાં તમારા રિટર્ન પર રિટર્ન કમાઓ છો. આ અસર પણ સ્નોબોલ થઈ શકે છે, ખાસ કરીને ETF કે જેણે ઐતિહાસિક રીતે સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કર્યા છે. જો તમે નિવૃત્તિ અથવા સંપત્તિ નિર્માણ જેવા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને જોઈ રહ્યા છો, તો આ નોંધપાત્ર બદલાવ લાવી શકે છે.
8. નવા રોકાણકારો માટે આદર્શ
જો તમે ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે નવા છો અથવા સ્ટૉક-પિકિંગના ટેક્નિકલ અને ફંડામેન્ટલ્સમાં પ્રવેશ કરવા માંગતા નથી, તો SIP એક સારી શરૂઆત છે. તેઓ બહુવિધ ક્ષેત્રોમાં એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, પ્રારંભિક રકમની જરૂર પડે છે, અને SIP ફોર્મેટ સંપૂર્ણ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવે છે.
ઉદાહરણ તરીકે: વ્યક્તિગત સ્ટૉકના સમૂહને મેનેજ કરવાના બદલે, તમે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત એક જ ETF અથવા કેટલાક ETF પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકો છો. શરૂ કરવા માટે આ વધુ સરળ, સરળ અને ઝંઝટ-મુક્ત અભિગમ છે.
તારણ
એસઆઈપી મારફતે ઈટીએફમાં રોકાણ કરવું એ બંને દુનિયાનો શ્રેષ્ઠ ભાગ છે: એસઆઈપીની વ્યાજબીપણું અને સુલભતા, અને વિવિધતા અને ઈટીએફનો ઓછો ખર્ચ. જો તમે ધીમે સંપત્તિ બનાવવા માંગો છો, તો બજારને સમય આપવાની ઝંઝટ વગર, આ અભિગમ તમે શોધી રહ્યા છો તે ટ્રિક હોઈ શકે છે! તેથી, તમે રોકાણ કરવા માટે નવા હોવ કે માત્ર નવી વ્યૂહરચનાઓ શોધી રહ્યા હોવ, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ETF SIP ઉમેરવાનું વિચારો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ
- લિક્વિડિટી ઈટીએફ શું છે? તમે જે જાણવા માંગો છો તે બધું
- શા માટે SIP દ્વારા ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરવું?
- ETF અને સ્ટૉક વચ્ચેનો તફાવત
- ગોલ્ડ ETF શું છે?
- શું આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર પ્લેજ કરી શકીએ છીએ?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાં જોખમો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવું તે જાણો
- NPS વર્સેસ ELSS
- એક્સઆઈઆરઆર વર્સેસ સીએજીઆર: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન મેટ્રિક્સને સમજવું
- SWP અને ડિવિડન્ડ પ્લાન
- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ગ્રોથ વર્સેસ ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ
- વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ રિયલ એસ્ટેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ હેજ ફંડ
- ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સ
- ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું
- ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઇતિહાસ
- 3 વર્ષ પહેલાં ELSS કેવી રીતે રિડીમ કરવું?
- ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કોણ નિયંત્રિત કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ. શેર માર્કેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન
- ELSS લૉક ઇન સમયગાળો
- ટ્રેઝરી બિલની ફરીથી ખરીદી (ટ્રેપ્સ)
- ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ
- સ્ટૉક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP
- યુલિપ વર્સેસ ELSS
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
- સ્માર્ટ બીટા ફંડ્સ
- ઇન્વર્ટેડ યીલ્ડ કર્વ
- રિસ્ક-રિટર્ન ટ્રેડ-ઑફ
- રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓવરલૅપ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડમ્પશન
- માર્ક ટુ માર્કેટ (એમટીએમ)
- માહિતી અનુપાત
- ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ટોચના 10 હાઇ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ ફંડ્સ વર્સેસ ઍક્ટિવ ફંડ્સ
- એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ન્યૂનતમ રોકાણ
- ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- અંતિમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- રિયલ-એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- SIP કેવી રીતે રોકવું?
- એસઆઈપીમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
- બ્લૂ ચિપ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- હેજ ફંડ શું છે?
- લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની કર સારવાર
- SIP શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએવી
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- સ્ટૉક્સ વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસટીપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કટ ઑફ સમય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા અને નુકસાન
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીએજીઆર શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં AUM
- કુલ ખર્ચ રેશિયો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસડબ્લ્યુપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પર કર
- રૂપિયાના ખર્ચના સરેરાશ અભિગમના ટોચના લાભો અને ડ્રોબૅક્સ
- SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
- SIP શું છે અને SIP કેવી રીતે કામ કરે છે?
- લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ: કેવી રીતે અને ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવું
- શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન્સ
- ELSS વર્સેસ SIP
- ભારતમાં ટોચના ફંડ મેનેજરો
- NFO શું છે?
- ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ULIPs વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ડાયરેક્ટ વર્સેસ. નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: શું તફાવત છે?
- ઈએલએસએસ વર્સેસ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફન્ડ
- NPS વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- શું એનઆરઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે?
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેણી
- સ્મોલ-કેપ ફંડ વિશે તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું
- પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ શું છે?
- લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં આઇડીસીડબ્લ્યુ શું છે?
- હાઇબ્રિડ ફંડ શું છે?
- ગિલ્ટ ફંડ શું છે?
- ELSS ફંડ શું છે?
- ડેબ્ટ ફંડ્સ શું છે?
- એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની શું છે - એક સંપૂર્ણ સ્પષ્ટીકરણ
- મિડ કેપ ફંડ્સ શું છે
- લિક્વિડ ફંડ્સ - લિક્વિડ ફંડ્સ શું છે?
- ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા વધુ વાંચો
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
તમામ બ્રોકર્સ ખાસ કરીને ETF માટે SIP ઑફર કરતા નથી, પરંતુ ઘણા લોકો કરે છે. તમે ઇચ્છો છો તે ETF માટે SIP ને સપોર્ટ કરે છે કે નહીં તેની પુષ્ટિ કરવા માટે તમારા બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ સાથે તપાસવું શ્રેષ્ઠ છે.
ETF નો ખર્ચનો રેશિયો ઓછો હોઈ શકે છે, પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP થી વિપરીત, ETF SIP માં સામાન્ય રીતે એન્ટ્રી અથવા એક્ઝિટ લોડ નથી. જો કે, તમારે ખરીદતી વખતે અથવા વેચતી વખતે બ્રોકરેજ ફી ચૂકવવી પડી શકે છે.
SIP દ્વારા ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરવું પ્રમાણમાં સુરક્ષિત છે, ખાસ કરીને જો તમે વ્યાપક માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસને ટ્રૅક કરતા ETF પસંદ કરો છો. જો કે, કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જેમ, ખાસ કરીને ETF સાથે જોખમો શામેલ છે જે અસ્થિર ક્ષેત્રો અથવા સંપત્તિઓને ટ્રૅક કરે છે.
કોઈ યોગ્ય અથવા ખોટી રકમ નથી. તે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, બજેટ અને જોખમ સહન કરવા પર આધારિત છે. કેટલાક કિસ્સાઓમાં તમે ઓછામાં ઓછા ₹500 થી શરૂ કરી શકો છો, પરંતુ મોટી રકમ તમને તમારા લક્ષ્યોને ઝડપી પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
હા, SIP દ્વારા ETF લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે આદર્શ છે, ખાસ કરીને જો તેઓ સ્થિર સૂચકાંકોને ટ્રૅક કરે છે. કમ્પાઉન્ડિંગ અસર અને રુપી કૉસ્ટ એવરેજિંગ લાંબા ગાળે તમારા રિટર્નને મહત્તમ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે.