{"id":33072,"date":"2022-11-17T13:35:55","date_gmt":"2022-11-17T13:35:55","guid":{"rendered":"https://www.5paisa.com/hindi/finschool/?post_type=finance-dictionary\u0026#038;p=33072"},"modified":"2025-01-22T16:56:41","modified_gmt":"2025-01-22T11:26:41","slug":"solvency-ratio","status":"publish","type":"finance-dictionary","link":"https://www.5paisa.com/hindi/finschool/finance-dictionary/solvency-ratio/","title":{"rendered":"Solvency Ratio"},"content":{"rendered":"\u003cdiv data-elementor-type=\u0022wp-post\u0022 data-elementor-id=\u002233072\u0022 class=\u0022elementor elementor-33072\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-1011bb4 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u00221011bb4\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-c5e997d\u0022 data-id=\u0022c5e997d\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-025689a elementor-widget elementor-widget-text-editor\u0022 data-id=\u0022025689a\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022text-editor.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cp\u003eकंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ के लिए सॉल्वेंसी एक महत्वपूर्ण कारक है. सॉल्वेंसी रेशियो मापने से कंपनी कैसे प्रदर्शन कर रही है और कंपनी अपने क़र्ज़ और ब्याज़ का भुगतान कैसे कुशलतापूर्वक कर रही है इसके बारे में प्रोफेशनल अंतर्दृष्टि मिलती है. सॉल्वेंसी रेशन लाभकारी रहते समय कंपनी की भविष्य के लोन के दायित्वों को पूरा करने की क्षमता को मापता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी रेशियो एक फाइनेंशियल मेट्रिक है जो कंपनी की दीर्घकालिक देयताओं को कवर करने की क्षमता को मापता है और यह दिखाता है कि भविष्य में कर्ज दायित्वों को पूरा करने के लिए यह कैश फ्लो कैसे उत्पन्न करता है. यह एक बिज़नेस के फाइनेंशियल स्वास्थ्य को दर्शाता है और इन्वेस्टर को मैनेजर और शेयरधारकों को बेहतर लाभ का मूल्यांकन करने में मदद करता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eपहला कारक नकद प्रवाह है. इस कंपनियों को मापते समय फाइनेंशियल क्षमता को समझने के लिए डेप्रिसिएशन और खर्चों का अकाउंट होता है. सॉल्वेंसी प्रोफेशनल को मापते समय केवल कंपनी की अल्पकालिक देयताओं के बजाय सभी ऋण दायित्वों पर विचार करना.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो की गणना कैसे की जाती है?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी रेशियो में विभिन्न मेट्रिक्स शामिल हैं जो लॉन्ग टर्म डेट रीपेमेंट, प्राप्त ब्याज़ टैक्स डिफरमेंट और कैश फ्लो और एसेट का उपयोग करके बकाया शेयरों में फाइनेंशियल सुसंगतता को मापते हैं. सॉल्वेंसी की गणना करने के कई तरीके हैं लेकिन सॉल्वेंसी रेशियो की गणना करने के मुख्य फॉर्मूला इस प्रकार है :\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो = (निवल आय + डेप्रिसिएशन) / सभी देयताएं (शॉर्ट-टर्म + लॉन्ग-टर्म लायबिलिटीज़)\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eयहां अंकक में संस्था के वर्तमान नकद प्रवाह शामिल होता है, जबकि डिनॉमिनेटर को अपनी देयताओं से बनाया जाता है. इस प्रकार यह निष्कर्ष निकालना सुरक्षित है कि सॉल्वेंसी रेशियो यह निर्धारित करता है कि कंपनी का कैश फ्लो अपनी कुल देयताओं का भुगतान करने के लिए पर्याप्त है. सॉल्वेंसी रेशियो हमें संगठन के लॉन्ग टर्म डेट के संबंध में सार्थक तुलना करने में सक्षम बनाते हैं क्योंकि यह इसकी इक्विटी और एसेट से संबंधित है. इन अनुपातों का उपयोग इच्छुक पक्षों को कंपनी की पूंजी संरचना की स्थिरता का आकलन करने की अनुमति देता है.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो के प्रकार\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003col\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eइक्विटी रेशियो के लिए ऋण\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eइक्विटी का डेट सबसे अधिक उपयोग किए गए डेट सॉल्वेंसी रेशियो में से एक है. इक्विटी रेशियो का डेट मापता है कि इक्विटी की तुलना में कंपनी अपने ऑपरेशन को फंड करने के लिए कितना डेट का उपयोग करती है. जब कोई कंपनी चल रही बिज़नेस गतिविधियों के लिए भुगतान करने के लिए अपने क़र्ज़ का उपयोग करती है, तो यह सुनिश्चित करने के लिए इक्विटी की निगरानी करना आवश्यक है कि यह मूल्य कवर करने के लिए पर्याप्त हो. इसलिए अनुपात जितना अधिक होगा, उतना ही अधिक डेट वैल्यू कंपनी की ग्रोथ को फंड करना होगा. इसे \u003cstrong\u003eडेट से इक्विटी रेशियो = लॉन्ग टर्म डेट/शेयरहोल्डर्स फंड\u003c/strong\u003e के रूप में प्रदर्शित किया जाता है\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e2 डेब्ट रेशियो\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eडेट रेशियो एक फाइनेंशियल रेशियो है जिसका इस्तेमाल कंपनी के फाइनेंशियल लाभ को मापने में किया जाता है. इसकी गणना कुल देयताओं को लेकर और अगर डेट रेशियो अधिक है, तो इसे कुल कैपिटल द्वारा विभाजित करके की जाती है यह दर्शाता है कि कंपनी जोखिम भरा है. यह डेट का उपयोग करके फाइनेंस किए गए बिज़नेस टोटल कैपिटल के अनुपात को निर्धारित करता है. उदाहरण के लिए, अगर कोई कंपनी का क़र्ज़ पूंजी अनुपात 0.45 है. इसका मतलब है कि इसकी पूंजी का 45% क़र्ज़ से आता है. ऐसे मामले में कम अनुपात को प्राथमिकता दी जाती है क्योंकि इसका अर्थ है कि कंपनी ऋण पर इतना निर्भर किए बिना पूंजी का भुगतान कर सकती है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e 3. \u003cstrong\u003eस्वामित्व अनुपात या इक्विटी अनुपात\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eप्रोप्राइटरी रेशियो प्रोप्राइटर फंड और नेट एसेट या कैपिटल के बीच संबंध स्थापित करता है. यह इस रूप में व्यक्त किया गया है\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eइक्विटी/प्रोप्राइटरी रेशियो = शेयरहोल्डर फंड/कैपिटल या शेयरहोल्डर फंड/कुल एसेट\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e4 ब्याज़ कवरेज अनुपात\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज़ कवरेज रेशियो का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि कंपनी बकाया ऋण दायित्वों पर ब्याज़ का भुगतान करने में सक्षम है या नहीं. इसकी गणना अकाउंटिंग अवधि के लिए लोन पर देय ब्याज़ भुगतान के साथ कंपनी की EBIT को विभाजित करके की जाती है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eइसे इस रूप में प्रदर्शित किया जाता है\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज कवरेज अनुपात = EBIT/दीर्घकालिक कर्ज़ पर ब्याज\u003c/p\u003e\u003cp\u003eजहां EBIT= ब्याज या टैक्स से पहले कमाई\u003c/p\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की सोलवेंसी के लिए उच्च कवरेज रेशियो बेहतर है जबकि कम कवरेज रेशियो बिज़नेस पर क़र्ज़ का बोझ दर्शाता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e5 ब्याज़ कवरेज अनुपात\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज़ कवरेज अनुपात के साथ इन्वेस्टर अपने लोन पर ब्याज़ शुल्क का भुगतान करने के लिए कंपनी के लाभ की संख्या को निर्धारित कर सकता है. इस आंकड़े की गणना करने के लिए हमें कंपनी के लाभ को ब्याज़ भुगतान से विभाजित करना होगा. मूल्य जितना अधिक होगा, कंपनी का अधिक सॉल्वैंट. इसकी गणना इस रूप में की जाती है\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज कवरेज अनुपात = दीर्घकालिक कर्ज़ पर EBIT/ब्याज\u003c/p\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की सोलवेंसी के लिए उच्च कवरेज रेशियो बेहतर है जबकि कम कवरेज रेशियो बिज़नेस पर क़र्ज़ का बोझ दर्शाता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eयह सभी सॉल्वेंसी रेशियो के बारे में था जो लॉन्ग टर्म डेट दायित्वों का भुगतान करने की अपनी क्षमता को मापकर बिज़नेस संगठन की सॉल्वेंसी निर्धारित करता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e6. फाइनेंशियल लीवरेज\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eफाइनेंशियल लीवरेज अधिक एसेट खरीदने के लिए क़र्ज़ का उपयोग करता है. इक्विटी पर रिटर्न बढ़ाने के लिए लिवरेज का उपयोग किया जाता है. हालांकि फाइनेंशियल लाभ की अत्यधिक मात्रा में विफलता का जोखिम बढ़ जाता है क्योंकि क़र्ज़ चुकाना अधिक कठिन हो जाता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eफाइनेंशियल लीवरेज फॉर्मूला को कुल एसेट के कुल डेट के अनुपात के रूप में मापा जाता है. फाइनेंशियल लाभ तब अनुकूल होता है जब उन उपयोगों का उपयोग कर्ज़ से जुड़े ब्याज़ खर्च से अधिक रिटर्न जनरेट करने के लिए किया जा सकता है.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो और लिक्विडिटी रेशियो के बीच अंतर\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003ctable width=\u00220\u0022\u003e\u003ctbody\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eतुलना के आधार\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eलिक्विडिटी\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eपरिभाषा\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eलिक्विडिटी को बिज़नेस की वर्तमान एसेट के साथ वर्तमान देयताओं का भुगतान करने की क्षमता के रूप में परिभाषित किया जाता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी, बिज़नेस की अपने क़र्ज़ को पूरा करने की क्षमता को मापती है क्योंकि वे भुगतान के लिए देय होते हैं\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eदायित्व\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eशॉर्ट-टर्म लायबिलिटीज़\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eदीर्घकालिक दायित्व\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eक्या वर्णन करता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eआसानी से एसेट कैश में कैसे बदले जाते हैं\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eलंबे समय में यह व्यवसाय अपने आप को कितना अच्छा रखता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eअनुपात\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की लिक्विडिटी को मापने वाले रेशियो को लिक्विडिटी रेशियो के रूप में जाना जाता है. इनमें वर्तमान अनुपात, एसिड टेस्ट अनुपात, क्विक रेशियो आदि शामिल हैं.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की सॉल्वेंसी सॉल्वेंसी रेशियो द्वारा निर्धारित की जाती है. ये ब्याज़ कवरेज रेशियो, डेट से इक्विटी रेशियो और फिक्स्ड एसेट से नेट वर्थ रेशियो हैं\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eजोखिम\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eजोखिम बहुत कम है. हालांकि, यह बिज़नेस की क्रेडिट योग्यता को प्रभावित कर सकता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eजोखिम बहुत अधिक है क्योंकि दिवालियापन के कारण दिवालियापन हो सकता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eबैलेंस शीट\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eकरंट एसेट, करंट लायबिलिटी और उनके नीचे की प्रत्येक आइटम का विस्तृत अकाउंट\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eडेट, शेयरधारकों की इक्विटी और लॉन्ग-टर्म एसेट\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eएक दूसरे पर प्रभाव\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eअगर सॉल्वेंसी अधिक है, तो कम समय में लिक्विडिटी प्राप्त की जा सकती है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eअगर लिक्विडिटी अधिक है, तो सॉल्वेंसी को तेज़ी से प्राप्त नहीं किया जा सकता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003c/tbody\u003e\u003c/table\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e \u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eक्या हाई सॉल्वेंसी रेशियो अच्छा है?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eउच्च सॉल्वेंसी रेशियो आमतौर पर अच्छा होता है. इसका मतलब है कि कंपनी आमतौर पर कम सॉल्वेंसी रेशियो वाली कंपनियों की तुलना में बेहतर लॉन्ग टर्म हेल्थ में होती है. दूसरी ओर, एक सॉल्वेंसी अनुपात जो बहुत अधिक है, यह दिखा सकता है कि कंपनी संभावित रूप से कम लागत वाले कर्ज़ का उपयोग नहीं कर रही है जितना कि इसका उपयोग करना चाहिए. हालांकि सॉल्वेंसी का इस्तेमाल अधिकांशतः फाइनेंशियल हेल्थ के बारोमीटर के रूप में किया जाता है और इससे अधिक अच्छा होता है.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003e \u003c/strong\u003e\u003cstrong\u003eक्या सॉल्वेंसी कर्ज के समान है?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी ऋण से संबंधित है, क्योंकि सॉल्वेंसी इसका मापन है कि कंपनी अपने ऋण का भुगतान कितना अच्छा होगा. बहुत सारे मामलों में, कंपनी को पैसे उधार लेना अच्छा लगता है. बहुत सारे मामलों में, कंपनी को पैसे उधार लेना अच्छा लगता है. अन्य मामलों में, स्टॉक जारी करने के बजाय क़र्ज़ लेना सस्ता हो सकता है . हालांकि लंबे समय में यह महत्वपूर्ण है कि कंपनी अपने भविष्य के दायित्वों को ट्रैक करती है और क्या यह लॉन्ग टर्म डेट का भुगतान करने में सक्षम होगी.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो की सीमाएं\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी रेशियो एक उपयोगी उपाय है लेकिन कहीं इसमें कुछ कम गिरावट भी है. यह कंपनी की स्टॉक या बॉन्ड से फंड जैसे लॉन्ग टर्म में नए फंडिंग स्रोतों को प्राप्त करने की क्षमता का कारण नहीं बनता है. ऐसे कारणों से बिज़नेस सॉल्वेंसी का व्यापक ओवरव्यू प्रदान करने के लिए इसका उपयोग अन्य प्रकार के विश्लेषण के साथ किया जाना चाहिए.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eनिष्कर्ष\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eउच्च सॉल्वेंसी रेशियो स्थिरता को दर्शाता है जबकि कम रेशियो फाइनेंशियल कमजोरी का संकेत देता है. कंपनी की लिक्विडिटी और सॉल्वेंसी की स्पष्ट फोटो प्राप्त करने के लिए, संभावित निवेशक दूसरों के साथ मेट्रिक का उपयोग करते हैं. जैसे कि ऋण से इक्विटी अनुपात, पूंजी अनुपात आदि.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e \u003c/p\u003e\u003cp\u003e \u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u003cp\u003eकंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य के लिए सॉल्वेंसी एक महत्वपूर्ण कारक है. सॉल्वेंसी रेशियो मापने से व्यावसायिक अंतर्दृष्टि मिलती है कि कंपनी कैसे कार्य कर रही है और कंपनी अपने ऋण और ब्याज का भुगतान कितना कुशलतापूर्वक कर रही है. सॉल्वेंसी राशन कंपनी की लाभकारी बचत के दौरान अपने भावी ऋण दायित्वों को पूरा करने की क्षमता का मापन करता है. सॉल्वेंसी रेशियो एक फाइनेंशियल ... \u003ca title=\u0022Solvency Ratio\u0022 class=\u0022read-more\u0022 href=\u0022https://www.5paisa.com/hindi/finschool/finance-dictionary/solvency-ratio/\u0022 aria-label=\u0022Read more about Solvency Ratio\u0022\u003eअधिक 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