{"id":33072,"date":"2022-11-17T13:35:55","date_gmt":"2022-11-17T13:35:55","guid":{"rendered":"https://www.5paisa.com/finschool/?post_type=finance-dictionary\u0026#038;p=33072"},"modified":"2025-01-22T16:56:41","modified_gmt":"2025-01-22T11:26:41","slug":"solvency-ratio","status":"publish","type":"finance-dictionary","link":"https://www.5paisa.com/finschool/finance-dictionary/solvency-ratio/","title":{"rendered":"Solvency Ratio"},"content":{"rendered":"\u003cdiv data-elementor-type=\u0022wp-post\u0022 data-elementor-id=\u002233072\u0022 class=\u0022elementor elementor-33072\u0022\u003e\u003csection class=\u0022elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-1011bb4 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\u0022 data-id=\u00221011bb4\u0022 data-element_type=\u0022section\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-container elementor-column-gap-default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-c5e997d\u0022 data-id=\u0022c5e997d\u0022 data-element_type=\u0022column\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-wrap elementor-element-populated\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-element elementor-element-025689a elementor-widget elementor-widget-text-editor\u0022 data-id=\u0022025689a\u0022 data-element_type=\u0022widget\u0022 data-widget_type=\u0022text-editor.default\u0022\u003e\u003cdiv class=\u0022elementor-widget-container\u0022\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी कंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है. सॉल्वेंसी रेशियो को मापने से प्रोफेशनल जानकारी मिलती है कि कंपनी कैसे काम कर रही है और कंपनी अपने कर्ज़ और ब्याज का भुगतान कैसे कुशलता से कर रही है. सॉल्वेंसी राशन लाभप्रद रहने के साथ-साथ अपने भविष्य के कर्ज़ दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता को मापता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी रेशियो एक फाइनेंशियल मेट्रिक है जो कंपनी की लॉन्ग टर्म लायबिलिटी को कवर करने की क्षमता को मापता है और यह दिखाता है कि यह भविष्य के लोन दायित्वों को पूरा करने के लिए कैश फ्लो कैसे कुशल बनाता है. यह बिज़नेस के फाइनेंशियल हेल्थ को दर्शाता है और इन्वेस्टर मैनेजर और शेयरधारकों को लाभ का बेहतर मूल्यांकन करने में मदद करता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eपहला कारक कैश फ्लो है. इस कंपनियों को मापते समय डेप्रिसिएशन और फाइनेंशियल क्षमता को समझने के खर्चों का हिसाब होता है. सॉल्वेंसी प्रोफेशनल्स को मापते समय केवल कंपनी की शॉर्ट टर्म देयताओं के बजाय सभी डेट दायित्वों पर भी विचार करते हैं.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो की गणना कैसे की जाती है?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी रेशियो में विभिन्न मेट्रिक्स शामिल होते हैं, जो लंबे समय के डेट पुनर्भुगतान, अर्जित ब्याज़ टैक्स डिफरमेंट और कैश फ्लो और एसेट का उपयोग करके बकाया शेयर में फाइनेंशियल स्थिरता को मापते हैं. सॉल्वेंसी की गणना करने के विभिन्न तरीके हैं, लेकिन सॉल्वेंसी रेशियो की गणना करने के लिए मुख्य फॉर्मूला इस प्रकार है :\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो = (निवल आय + डेप्रिसिएशन) / सभी देयताएं (शॉर्ट-टर्म + लॉन्ग-टर्म देयताएं)\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eयहां न्यूमेरेटर में इकाई का वर्तमान कैश फ्लो शामिल है, जबकि डिनोमिनेटर अपनी देयताओं से बना है. इस प्रकार यह निष्कर्ष निकालना सुरक्षित है कि सॉल्वेंसी रेशियो यह निर्धारित करता है कि कंपनी का कैश फ्लो अपनी कुल देयताओं का भुगतान करने के लिए पर्याप्त है या नहीं. सॉल्वेंसी रेशियो हमें किसी संगठन के लॉन्ग टर्म डेट के संबंध में अर्थपूर्ण तुलना करने में सक्षम बनाता है क्योंकि यह अपनी इक्विटी और एसेट से संबंधित है. इन रेशियो का उपयोग इच्छुक पक्षों को कंपनी की पूंजी संरचना की स्थिरता का आकलन करने की अनुमति देता है.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो के प्रकार\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003col\u003e\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eडेट टू इक्विटी रेशियो\u003c/strong\u003e\u003c/li\u003e\u003c/ol\u003e\u003cp\u003eडेट टू इक्विटी सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले डेट सॉल्वेंसी रेशियो में से एक है. डेट टू इक्विटी रेशियो यह मापता है कि इक्विटी की तुलना में कंपनी अपने संचालन को फंड करने के लिए कितना डेट उपयोग करती है. जब कोई कंपनी चल रही बिज़नेस गतिविधियों के लिए भुगतान करने के लिए अपने क़र्ज़ का उपयोग करती है, तो यह सुनिश्चित करने के लिए इक्विटी की निगरानी करना आवश्यक है कि कंपनी को लिक्विडेट करने की आवश्यकता होने पर क़र्ज़ को कवर करने के लिए यह वैल्यू पर्याप्त है. इसलिए उच्च अनुपात, अधिक डेट वैल्यू कंपनी के विकास को फंड करना है. इसे \u003cstrong\u003eडेट टू इक्विटी रेशियो = लॉन्ग टर्म डेट/शेयरहोल्डर फंड\u003c/strong\u003e के रूप में दर्शाया जाता है\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e2. डेट रेशियो\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eडेट रेशियो एक फाइनेंशियल रेशियो है जिसका उपयोग कंपनी के फाइनेंशियल लिवरेज को मापने में किया जाता है. इसकी गणना कुल देयताओं को लेकर और इसे कुल पूंजी से विभाजित करके की जाती है, अगर डेट रेशियो अधिक है, तो यह दर्शाता है कि कंपनी जोखिम भरा है. यह किसी बिज़नेस की कुल पूंजी का अनुपात निर्धारित करता है जिसे क़र्ज़ का उपयोग करके फाइनेंस किया जाता है. उदाहरण के लिए, अगर किसी कंपनी का डेट टू कैपिटल रेशियो 0.45 है. इसका मतलब है कि इसकी पूंजी का 45% कर्ज़ से आता है. ऐसे मामले में कम अनुपात को पसंद किया जाता है क्योंकि इसका मतलब है कि कंपनी कर्ज़ पर इतना भरोसा किए बिना पूंजी के लिए भुगतान कर सकती है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e 3. \u003cstrong\u003eप्रोप्राइटरी रेशियो या इक्विटी रेशियो\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eप्रोप्राइटरी रेशियो प्रोप्राइटर फंड और नेट एसेट या कैपिटल के बीच संबंध स्थापित करता है. इसे इस रूप में व्यक्त किया जाता है\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eइक्विटी/प्रोप्राइटरी रेशियो = शेयरहोल्डर फंड/कैपिटल या शेयरधारक फंड/कुल एसेट\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e4. ब्याज कवरेज रेशियो\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज कवरेज रेशियो का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि क्या कंपनी बकाया कर्ज़ दायित्वों पर ब्याज का भुगतान कर सकती है. इसकी गणना कंपनी के EBIT को अकाउंटिंग अवधि के लिए कर्ज़ पर देय ब्याज भुगतान के साथ विभाजित करके की जाती है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eइसे इस रूप में प्रतिनिधित्व किया जाता है\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज कवरेज अनुपात = EBIT / लॉन्ग टर्म डेट पर ब्याज\u003c/p\u003e\u003cp\u003eजहां EBIT = ब्याज या टैक्स से पहले आय\u003c/p\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की सॉल्वेंसी के लिए उच्च कवरेज रेशियो बेहतर होता है, जबकि कम कवरेज रेशियो बिज़नेस पर डेट बोझ को दर्शाता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e5. ब्याज कवरेज रेशियो\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज कवरेज रेशियो के साथ इन्वेस्टर यह निर्धारित कर सकता है कि कंपनी के लाभ का उपयोग अपने क़र्ज़ पर ब्याज शुल्क का भुगतान करने के लिए कितनी बार किया जा सकता है. आंकड़ों की गणना करने के लिए हमें कंपनी के लाभ को उसके ब्याज भुगतान से विभाजित करना होगा. उच्च मूल्य, अधिक सॉल्वेंट कंपनी. इसकी गणना इस प्रकार की जाती है\u003c/p\u003e\u003cp\u003eब्याज कवरेज अनुपात = EBIT / लॉन्ग टर्म डेट पर ब्याज\u003c/p\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की सॉल्वेंसी के लिए उच्च कवरेज रेशियो बेहतर होता है, जबकि कम कवरेज रेशियो बिज़नेस पर डेट बोझ को दर्शाता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eयह सॉल्वेंसी रेशियो के बारे में था, जो लॉन्ग टर्म डेट दायित्वों का भुगतान करने की अपनी क्षमता को मापकर बिज़नेस ऑर्गनाइज़ेशन की सॉल्वेंसी निर्धारित करता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e6. फाइनेंशियल लीवरेज\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003cp\u003eफाइनेंशियल लीवरेज अधिक एसेट खरीदने के लिए डेट का उपयोग करता है. इक्विटी पर रिटर्न बढ़ाने के लिए लीवरेज का उपयोग किया जाता है. हालांकि, फाइनेंशियल लीवरेज की अत्यधिक राशि फेल होने का जोखिम बढ़ाती है, क्योंकि क़र्ज़ का पुनर्भुगतान करना अधिक कठिन हो जाता है.\u003c/p\u003e\u003cp\u003eफाइनेंशियल लीवरेज फॉर्मूला को कुल एसेट के कुल डेट के अनुपात के रूप में मापा जाता है. फाइनेंशियल लीवरेज अनुकूल होता है जब उपयोग करते हैं, जिसके लिए डेट से जुड़े ब्याज खर्च से अधिक रिटर्न जनरेट करने के लिए डेट लगाया जा सकता है.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो और लिक्विडिटी रेशियो के बीच अंतर\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003ctable width=\u00220\u0022\u003e\u003ctbody\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eतुलना का आधार\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eलिक्विडिटी\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी\u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eपरिभाषा\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eलिक्विडिटी को वर्तमान एसेट के साथ मौजूदा देयताओं का भुगतान करने की बिज़नेस की क्षमता के रूप में परिभाषित किया जाता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी, भुगतान के लिए देय होने के कारण अपने लोन को पूरा करने की बिज़नेस की क्षमता को मापती है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eदायित्व\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eशॉर्ट-टर्म देयताएं\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eलॉन्ग-टर्म दायित्व\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eयह क्या वर्णित करता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eआसानी से एसेट को कैश में कैसे बदला जाता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eलंबे समय में बिज़नेस खुद को कितना अच्छा बनाए रखता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eरेशियो\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की लिक्विडिटी को मापने वाले रेशियो को लिक्विडिटी रेशियो के रूप में जाना जाता है. इनमें मौजूदा रेशियो, एसिड टेस्ट रेशियो, क्विक रेशियो आदि शामिल हैं.\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eबिज़नेस की सॉल्वेंसी सॉल्वेंसी रेशियो द्वारा निर्धारित की जाती है. ये ब्याज कवरेज रेशियो, डेट टू इक्विटी रेशियो और फिक्स्ड एसेट टू नेट वर्थ रेशियो हैं\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eजोखिम\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eजोखिम बहुत कम है. हालांकि, यह बिज़नेस की क्रेडिट योग्यता को प्रभावित कर सकता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eजोखिम बहुत अधिक है क्योंकि दिवालियापन के कारण दिवालिया हो सकता है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eबैलेंस शीट\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eवर्तमान एसेट, वर्तमान देयताएं और उनके नीचे के प्रत्येक आइटम का विस्तृत अकाउंट\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eडेट, शेयरधारकों की इक्विटी और लॉन्ग-टर्म एसेट\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003ctr\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eएक-दूसरे पर प्रभाव\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eअगर सॉल्वेंसी अधिक है, तो लिक्विडिटी कम समय के भीतर प्राप्त की जा सकती है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003ctd\u003e\u003cp\u003eअगर लिक्विडिटी अधिक है, तो सॉल्वेंसी तुरंत प्राप्त नहीं की जा सकती है\u003c/p\u003e\u003c/td\u003e\u003c/tr\u003e\u003c/tbody\u003e\u003c/table\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e \u003c/strong\u003e\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eक्या उच्च सॉल्वेंसी रेशियो अच्छा है?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eउच्च सॉल्वेंसी रेशियो आमतौर पर अच्छा होता है. इसका मतलब है कि कंपनी आमतौर पर कम सॉल्वेंसी रेशियो वाली कंपनियों की तुलना में बेहतर लॉन्ग टर्म हेल्थ में होती है. दूसरी ओर, एक सॉल्वेंसी रेशियो जो बहुत अधिक हो सकता है, यह दिखा सकता है कि कंपनी संभावित रूप से कम लागत वाले क़र्ज़ का उपयोग नहीं कर रही है. जबकि सॉल्वेंसी का इस्तेमाल अधिकतर फाइनेंशियल हेल्थ के बैरोमीटर के रूप में किया जाता है और अधिक होता है.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003e \u003c/strong\u003e\u003cstrong\u003eक्या सॉल्वेंसी क़र्ज़ के समान है?\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी ऋण से संबंधित है, क्योंकि सॉल्वेंसी यह मापता है कि कंपनी अपने ऋणों का भुगतान कितना अच्छा कर सकेगी. कई मामलों में, कंपनी के लिए पैसे उधार लेना समझदारी है. कई मामलों में, कंपनी के लिए पैसे उधार लेना समझदारी है. अन्य मामलों में, स्टॉक जारी करने के बजाय कर्ज़ लेना सस्ता हो सकता है. लंबे समय में, हालांकि यह महत्वपूर्ण है कि कंपनी अपने भविष्य के दायित्वों को ट्रैक करती है और क्या वह लॉन्ग टर्म डेट का भुगतान करने में सक्षम होगी.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eसॉल्वेंसी रेशियो की सीमाएं\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eसॉल्वेंसी रेशियो एक उपयोगी उपाय है, लेकिन कहीं भी इसमें कुछ कम गिरावट भी होती है. यह कंपनी की लॉन्ग टर्म में नए फंडिंग स्रोतों जैसे स्टॉक या बॉन्ड से फंड प्राप्त करने की क्षमता को ध्यान में नहीं रखता है. ऐसे कारणों से, बिज़नेस सॉल्वेंसी का व्यापक ओवरव्यू प्रदान करने के लिए इसका उपयोग अन्य प्रकार के विश्लेषण के साथ किया जाना चाहिए.\u003c/p\u003e\u003ch2\u003e\u003cstrong\u003eनिष्कर्ष\u003c/strong\u003e\u003c/h2\u003e\u003cp\u003eउच्च सॉल्वेंसी रेशियो स्थिरता को दर्शाता है, जबकि कम रेशियो फाइनेंशियल कमजोरी का संकेत देता है. कंपनी की लिक्विडिटी और सॉल्वेंसी की स्पष्ट तस्वीर प्राप्त करने के लिए, संभावित निवेशक अन्य के साथ मेट्रिक का उपयोग करते हैं. जैसे डेट टू इक्विटी रेशियो, डेट टू कैपिटल रेशियो आदि.\u003c/p\u003e\u003cp\u003e \u003c/p\u003e\u003cp\u003e \u003c/p\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/div\u003e\u003c/section\u003e\u003c/div\u003e","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u003cp\u003eसॉल्वेंसी कंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है. सॉल्वेंसी रेशियो को मापने से प्रोफेशनल जानकारी मिलती है कि कंपनी कैसे काम कर रही है और कंपनी अपने कर्ज़ और ब्याज का भुगतान कैसे कुशलता से कर रही है. सॉल्वेंसी राशन लाभप्रद रहने के साथ-साथ अपने भविष्य के कर्ज़ दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता को मापता है. सॉल्वेंसी रेशियो एक फाइनेंशियल है... \u003ca title=\u0022Solvency Ratio\u0022 class=\u0022read-more\u0022 href=\u0022https://www.5paisa.com/hindi/finschool/finance-dictionary/solvency-ratio/\u0022 aria-label=\u0022Read more about Solvency Ratio\u0022\u003eअधिक 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