एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट का करावी?

5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अद्ययावत: 25 नोव्हेंबर, 2024 04:17 PM IST

Why Invest in ETFs Through SIPs
Listen

तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?

+91
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला सर्व मान्य आहेत अटी व शर्ती*
hero_form

सामग्री

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (एसआयपी) द्वारे एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) मध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने दोन जगातील सर्वोत्तम गोष्टी एकत्रित केल्या जातात: एसआयपी च्या शिस्त, हळूहळू दृष्टीकोनासह ईटीएफची विविधता आणि खर्च कार्यक्षमता. हे धोरण गुंतवणूकदारांना बाजारपेठेतील अस्थिरतेचा सामना करण्याची, रुपी कॉस्ट ॲव्हरेजिंगचा लाभ घेण्याची आणि मार्केटची वेळ न घेता वेळेनुसार संपत्ती निर्माण करण्याची परवानगी देते.

या लेखात, आम्ही ईटीएफ एसआयपीचे फायदे पाहू आणि एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे हा नवीन आणि अनुभवी इन्व्हेस्टर दोन्हीसाठी एक व्यवहार्य पर्याय का आहे हे समजून घेण्यास तुम्हाला मदत करू.
 

1. लहान इन्व्हेस्टमेंटसह प्रवेशाची सुलभता

एसआयपीचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी तुम्हाला मोठ्या प्रमाणात पैशांची आवश्यकता नाही. लंपसम इन्व्हेस्टमेंटच्या विपरीत, जिथे तुम्हाला ईटीएफ खरेदी करण्यासाठी मोठ्या रकमेची आवश्यकता असू शकते, एसआयपी तुम्हाला कमीतकमी ₹500 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात . यामुळे अशा व्यक्तींना ईटीएफ सुलभ होते ज्यांना हळूहळू इन्व्हेस्ट करायचे आहे किंवा लवकरच खूप जास्त काम करण्याविषयी सावध राहू शकते.

उदाहरणार्थ: कल्पना करा की निफ्टी 50 ट्रॅक करणाऱ्या ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करायचे आहे . एकाच वेळी युनिट्स खरेदी करण्यासाठी मोठी रक्कम खर्च करण्याऐवजी, तुम्ही तुमचा पोर्टफोलिओ हळूहळू तयार करण्यासाठी एसआयपी सेट-अप करू शकता.

2. रुपया खर्चाचे सरासरी लाभ

मार्केट अप आणि डाउन हे नर्व्ह-रॅकिंग असू शकतात, विशेषत: जेव्हा एकाच वेळी मोठी रक्कम इन्व्हेस्ट करतात. एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करून, तुम्हाला मार्केटच्या वेळेबद्दल जास्त काळजी करण्याची गरज नाही. एसआयपी "रुपी कॉस्ट ॲव्हरेजिंग" म्हणतात, याचा अर्थ असा की जेव्हा किंमत कमी आणि जेव्हा किंमत जास्त असेल तेव्हा तुम्ही अधिक युनिट्स खरेदी करता. कालांतराने, हे प्रति युनिट खर्च सरासरी करू शकते आणि संभाव्यपणे इन्व्हेस्टमेंटची एकूण किंमत कमी करू शकते.

उदाहरणार्थ: चला सांगूया की तुम्ही इन्व्हेस्ट करत असलेला ईटीएफ थोडा अस्थिर आहे. एक महिना तुम्ही कमी किंमतीत आणि पुढील महिन्यात जास्त किंमतीत युनिट खरेदी करता. कालांतराने, तुमचा सरासरी खर्च अधिक संतुलित होतो आणि तुम्हाला शॉर्ट-टर्म चढ-उतारांनी कमी परिणाम होतो.
 

3. बजेटमध्ये विविधता

ईटीएफ त्यांच्या बिल्ट-इन वैविध्यतेसाठी ओळखले जातात, कारण प्रत्येक ईटीएफ युनिट ॲसेटचे "बास्केट" दर्शविते, मग ते सेक्टरमधील इंडेक्स किंवा बाँड्समध्ये असले तरीही. एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करून, तुम्ही तुमच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये थोडेसे भरत आहात. तुम्ही स्वत: वैयक्तिक स्टॉक किंवा ॲसेट निवडल्याशिवाय एकाधिक सेक्टर, प्रदेश किंवा कमोडिटीजचा एक्सपोजर करू शकता.

उदाहरणार्थ: निफ्टी 50 ट्रॅकिंग करणारे ईटीएफ तुम्हाला भारताच्या टॉप 50 कंपन्यांना एक्सपोजर देते. एसआयपीद्वारे इन्व्हेस्ट करून, तुम्ही अनिवार्यपणे प्रत्येक महिन्याला टॉप भारतीय कंपन्यांच्या काही भागांमध्ये खरेदी करीत आहात, कालांतराने वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करीत आहात.

4. कमी खर्चाचा रेशिओ आणि सर्वोत्तम खर्च कार्यक्षमता

पारंपारिक म्युच्युअल फंडमध्ये अनेकदा जास्त खर्चाचे रेशिओ असतात कारण ते सक्रियपणे मॅनेज केले जातात. ईटीएफ मध्ये सामान्यपणे कमी खर्च असतो कारण ते निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात आणि केवळ इंडेक्सचा मागोवा घेतात. एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करून, तुम्हाला केवळ ईटीएफच्या खर्चाच्या कार्यक्षमतेचा लाभ मिळत नाही तर कालांतराने तुमचा खर्च देखील पसरवत आहे, ज्यामुळे ते अधिक व्यवस्थापित होऊ शकते.

तसेच, ईटीएफ एक्स्चेंजवर ट्रेड करत असल्याने, तुम्हाला म्युच्युअल फंडशी संबंधित फ्रंट-लोड फी सारख्या अतिरिक्त शुल्कांविषयी काळजी करण्याची गरज नाही.
 

5. लिक्विडिटी आणि लवचिकता

ईटीएफचे प्रमुख फायद्यांपैकी एक म्हणजे तुम्ही स्टॉकप्रमाणेच मार्केट अवर्स दरम्यान एक्स्चेंजवर खरेदी आणि विक्री करू शकता. म्युच्युअल फंडमध्ये एसआयपी मध्ये सामान्यपणे लॉक-इन कालावधी असतो (किंवा तुम्ही लवकर बाहेर पडल्यास एक्झिट लोड शुल्क), ईटीएफ मध्ये असे निर्बंध नाहीत. तुम्हाला जेव्हा हवे तेव्हा तुमचे ईटीएफ युनिट्स विक्री करण्याची लवचिकता आहे, ज्यामुळे तुम्हाला आवश्यक असल्यास तुमच्या पैशांचा जलद ॲक्सेस मिळतो.
 

6. स्वयंचलित गुंतवणूक आणि अनुशासन

एसआयपी इन्व्हेस्टमेंटसाठी शिस्त आणतात आणि ईटीएफ वर अप्लाय करताना हे विशेषत: उपयुक्त असू शकते. मार्केटमधील भावनांमध्ये अडकणे सोपे आहे, परंतु एसआयपी तुमच्यासाठी ऑटोमॅटिकरित्या इन्व्हेस्टमेंट करते. सेट करा आणि प्रत्येक महिन्याला (किंवा तिमाही) विसरलात, तुमची एसआयपी तुम्ही निवडलेल्या ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करेल, ज्यामुळे तुम्हाला सातत्यपूर्ण निर्णय घेण्याची गरज नसताना तुमची इन्व्हेस्टमेंट तयार करण्यास मदत होईल.
 

7. कालांतराने कम्पाउंडिंगची क्षमता

जेव्हा तुम्ही एसआयपीद्वारे इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा तुम्हाला कम्पाउंडिंगचा फायदा मिळतो. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये नियमितपणे जोडून, तुम्ही कालांतराने तुमच्या रिटर्नवर रिटर्न कमवू शकता. हा परिणाम स्नोबॉलचा परिणाम होऊ शकतो, विशेषत: ऐतिहासिकदृष्ट्या स्थिर रिटर्न प्रदान केलेल्या ईटीएफ सह. जर तुम्ही निवृत्ती किंवा संपत्ती निर्मिती यासारख्या दीर्घकालीन ध्येय शोधत असाल तर यामुळे लक्षणीय फरक होऊ शकतो.
 

8. नवीन इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श

जर तुम्ही इन्व्हेस्ट करण्यासाठी नवीन असाल किंवा स्टॉक-पिकिंगच्या तांत्रिक आणि मूलभूत गोष्टींमध्ये प्रवेश करू इच्छित नसल्यास, एसआयपी ही एक चांगली सुरुवात आहे. ते अनेक क्षेत्रांना एक्सपोजर प्रदान करतात, कमी प्रारंभिक रकमेची आवश्यकता असते आणि एसआयपी फॉरमॅट संपूर्ण प्रोसेस सुलभ करते.

उदाहरणार्थ: विविध वैयक्तिक स्टॉक मॅनेज करण्याऐवजी, तुम्ही एकाच ईटीएफ किंवा तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह संरेखित करणाऱ्या काही ईटीएफ वर लक्ष केंद्रित करू शकता. सुरू करण्यासाठी हा अधिक सोपा, सोपा आणि त्रासमुक्त दृष्टीकोन आहे.
 

निष्कर्ष

एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने दोन्ही जगातील सर्वोत्तम गोष्टींचा समावेश होतो: एसआयपीची परवडणारी क्षमता आणि ॲक्सेसिबिलिटी आणि विविधता आणि कमी खर्च. जर तुम्ही हळूहळू संपत्ती निर्माण करू इच्छित असाल, मार्केटला वेळ देण्याच्या त्रासाशिवाय, हा दृष्टीकोन कदाचित तुम्ही शोधत असलेल्या ट्रिक असू शकतो! त्यामुळे, तुम्ही इन्व्हेस्ट करण्यासाठी नवीन असाल किंवा केवळ नवीन धोरणे शोधत असाल, तर तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये ईटीएफ एसआयपी समाविष्ट करण्याचा विचार करा.
 

म्युच्युअल फंडविषयी अधिक

डिस्क्लेमर: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार अस्वीकृतीसाठी कृपया क्लिक येथे.

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

सर्व ब्रोकर विशेषत: ईटीएफ साठी एसआयपी ऑफर करत नाहीत, परंतु अनेकांनी. तुम्हाला स्वारस्य असलेल्या ईटीएफ साठी एसआयपीला सपोर्ट करतात का याची पुष्टी करण्यासाठी तुमच्या ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मसह तपासणे सर्वोत्तम आहे.

ईटीएफचे खर्च गुणोत्तर कदाचित लहान असू शकते, परंतु म्युच्युअल फंड एसआयपी प्रमाणेच, ईटीएफ एसआयपीमध्ये सामान्यपणे एन्ट्री किंवा एक्झिट लोड नसतात. तथापि, खरेदी किंवा विक्री करताना तुम्हाला ब्रोकरेज शुल्क भरावे लागेल.
 

एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे तुलनेने सुरक्षित आहे, विशेषत: जर तुम्ही विस्तृत मार्केट इंडायसेस ट्रॅक करणारे ईटीएफ निवडले तर. तथापि, कोणत्याही इन्व्हेस्टमेंटप्रमाणे, विशेषत: अस्थिर क्षेत्र किंवा मालमत्ता ट्रॅक करणाऱ्या ईटीएफ सह जोखीम समाविष्ट आहेत.

कोणतीही योग्य किंवा चुकीची रक्कम नाही. हे तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य, बजेट आणि रिस्क टॉलरन्सवर अवलंबून असते. तुम्ही काही प्रकरणांमध्ये किमान ₹500 पासून सुरू करू शकता, परंतु मोठी रक्कम तुम्हाला तुमचे ध्येय जलद प्राप्त करण्यास मदत करू शकते.

होय, एसआयपीद्वारे ईटीएफ लाँग-टर्म लक्ष्यांसाठी आदर्श आहेत, विशेषत: जर ते स्थिर इंडायसेस ट्रॅक केले तर. कम्पाउंडिंग इफेक्ट आणि रुपी कॉस्ट ॲव्हरेजिंग दीर्घकाळात तुमचे रिटर्न जास्तीत जास्त करण्यास मदत करू शकते.
 

मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा

5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचे पहिले सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.

+91

पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला सर्व मान्य आहेत अटी व शर्ती*

footer_form