మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ముఖ్యమైన డాక్యుమెంట్లు

14.1 ముఖ్యమైన డాక్యుమెంట్లు

అంకితా, 27, టివి స్క్రీన్ వద్ద నడుస్తుంది. ఈ స్క్రీన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ కోసం ఒక ప్రకటనను ఫ్లాష్ చేస్తుంది. ప్రకటన ఒక డిస్‌క్లెయిమర్‌తో ముగుస్తుంది, 'మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి; స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి'. అంకిత నిజంగా దానిపై శ్రద్ధ వహించకుండా ప్రకటనను చూస్తోంది. అయితే, ఆమె దీనిని విన్నప్పుడు, అకస్మాత్తుగా ఆమె హెచ్చరికగా మారుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్ నుండి సిఫార్సు ఆధారంగా ఆమె మునుపటి రోజు మ్యూచువల్ ఫండ్ అప్లికేషన్‌లో సంతకం చేసినట్లు ఆమెకు తెలుసు అయినది, సాధారణంగా ఉద్యోగులకు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లను విక్రయించడానికి తన కార్యాలయంలో రౌండ్‌లు చేస్తుంది. తన ఫైనాన్సులకు సంబంధించిన అనేక ప్రశ్నలు, పెట్టుబడి రిస్క్ మరియు ఆమె డెమోగ్రాఫిక్స్ (ఉదా. వయస్సు, ఆదాయం) గురించి ఆమె అఫినిటీని డిస్ట్రిబ్యూటర్ అడిగారు. అయితే, ఆమె భాగంలో, పథకం గురించి ఏదైనా తనిఖీ చేయడానికి అంకితా నిజంగా కష్టపడలేదు. ఆమె పూర్తిగా ఈ డిస్ట్రిబ్యూటర్ సిఫార్సుపై దానిలో పెట్టుబడి పెట్టారు. ఆమె తదుపరి రోజున పెట్టుబడి డాక్యుమెంట్లను తనిఖీ చేయాలని నిర్ణయిస్తుంది.

అంకితా తనిఖీ చేయవలసిన 3 ముఖ్యమైన డాక్యుమెంట్లు ఉన్నాయి:

కీ ఇన్ఫర్మేషన్ మెమోరాండం (కెఐఎం),

స్కీం సమాచార డాక్యుమెంట్ (SID) మరియు

అదనపు సమాచార స్టేట్‌మెంట్ (SAI).

ఇవి ఒక నిర్దిష్ట పథకం గురించి అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ (ఎఎంసి) ద్వారా తయారు చేయబడతాయి మరియు అప్రూవల్ కోసం సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్చేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (ఎస్ఇబిఐ) కు సమర్పించబడతాయి.

14.2. స్కీమ్ సమాచారం డాక్యుమెంట్

స్కీం రకం: ఈ విభాగం ఈ పథకం ఓపెన్-ఎండెడ్ లేదా క్లోజ్-ఎండెడ్ అని సూచిస్తుంది మరియు ఇది ఒక ఈక్విటీ, డెట్, హైబ్రిడ్ లేదా ఇతర రకం స్కీం అని సూచిస్తుంది. ఓపెన్-ఎండెడ్ స్కీమ్‌లను మ్యూచువల్ ఫండ్‌తోనే ఏ సమయంలోనైనా రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు, క్లోజ్-ఎండెడ్ స్కీమ్‌లను నిర్వచించిన వ్యవధి తర్వాత మాత్రమే రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు (మ్యూచువల్ ఫండ్‌తో) లేదా వారు జాబితా చేయబడిన స్టాక్ ఎక్స్‌చేంజ్‌లో విక్రయించవచ్చు. ఈక్విటీ ఫండ్స్ అధిక రిస్క్ కలిగి ఉన్నప్పటికీ, అధిక రిటర్న్ సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి; డెట్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ కంటే తక్కువ రిటర్న్ సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, కానీ తక్కువ రిస్క్ కూడా కలిగి ఉంటాయి. హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ (పార్ట్ ఈక్విటీ మరియు పార్ట్ డెట్) మధ్యస్థ రిస్క్-రిటర్న్ సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి.

పెట్టుబడి లక్ష్యం: ఒక పథకం యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం ఈ పథకం యొక్క ప్రధాన లక్ష్యాన్ని పేర్కొంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల ద్వారా అవలంబించబడిన వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాల కొన్ని ఉదాహరణలు:

• పన్ను ప్రయోజనం
• లాంగ్-టర్మ్ క్యాపిటల్ అప్రిషియేషన్
• స్థిరమైన రిటర్న్స్ మొదలైనవి.

ఈ విభాగం కూడా పెట్టుబడిదారులకు పేర్కొన్న లక్ష్యాలను సాధించడానికి స్కీం ఎలా ప్లాన్ చేస్తుందో చెబుతుంది. ఒక స్కీమ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని పరిశీలించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు తమ వ్యక్తిగత పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉందా అనేదానిని పరిశీలించవచ్చు. ఒకవేళ స్కీమ్ యొక్క లక్ష్యం సవరించబడితే, ఫండ్ హౌస్ దాని కోసం SIDని తప్పనిసరిగా అప్‌డేట్ చేయాలి.

స్కీం అనుకూలత

ఈ విభాగం ఏ రకమైన పెట్టుబడిదారులు ఈ పథకాన్ని పరిగణించాలి అనే దానిని వివరిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ ఈక్విటీ స్కీమ్ కోసం, ప్రాథమికంగా ఈక్విటీలలో పెట్టుబడుల ద్వారా ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ స్కీమ్ యొక్క లిక్విడిటీతో పాటు దీర్ఘకాలిక క్యాపిటల్ అప్రిషియేషన్ మరియు అధిక-అభివృద్ధి కంపెనీలలో పెట్టుబడులను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ స్కీమ్ అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఇది దాని లక్ష్యాలు మరియు రిస్కుల ఆధారంగా స్కీమ్‌లో మీరు సౌకర్యవంతమైన పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని నిర్ణయించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

రిస్కోమీటర్

పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులకు సంబంధించి తెలివైన నిర్ణయం తీసుకోవడానికి, మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రోడక్ట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడిన ప్రిన్సిపల్‌కు రిస్క్ యొక్క పిక్టోరియల్ ప్రాతినిధ్యం 'రిస్కోమీటర్' ఉపయోగించి సూచించబడుతుంది'. క్రింద ఇవ్వబడిన చిత్రంలో చూపిన విధంగా, రిస్కోమీటర్ ఈ స్కీమ్‌లోని ఐదు స్థాయిలలో ఒకదానిలో రిస్క్‌ను వర్గీకరిస్తుంది.

పైన పేర్కొన్న రిస్కోమీటర్ పెట్టుబడిదారులు వారి ప్రిన్సిపల్ మధ్యస్థ రిస్క్ వద్ద ఉంటుందని అర్థం చేసుకోవాలని సూచిస్తుంది. రిస్కోమీటర్ క్రింద ఉన్న ప్రిన్సిపల్ కు రిస్క్ యొక్క ఒక వ్రాతపూర్వక స్టేట్మెంట్ కూడా ఉంది'.

శాతం అసెట్ కేటాయింపు

ఈక్విటీ, డెట్, గోల్డ్ మొదలైనటువంటి వివిధ అసెట్ తరగతులకు కేటాయించబడే ఫండ్ పూల్ యొక్క భాగాన్ని (శాతంలో) స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ పేర్కొంటుంది. సాధారణ మార్కెట్ పరిస్థితుల క్రింద, ఎస్ఐడిలో పేర్కొన్న విధంగా కేటాయింపు శాతంను నిర్వహించాలి.

ఉదాహరణకు, ఒక స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్, స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీలకు చెందిన ఈక్విటీలో తన ఆస్తులలో కనీసం 80% పెట్టుబడి పెట్టాలి. మిగిలినవి పెద్ద క్యాప్స్, డెట్ లేదా మనీ మార్కెట్ సాధనాలు వంటి ఇతర ప్రాంతాల్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మిడ్-క్యాప్స్ మరియు స్మాల్-క్యాప్స్ వంటి రిస్కియర్ అసెట్ కేటగిరీలకు దాని పూల్ యొక్క పెద్ద భాగాన్ని కేటాయించే ఫండ్ మార్కెట్ అస్థిరతలకు అత్యంత ఎక్స్పోజ్ చేయబడవచ్చు. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఈ సమాచారం పెట్టుబడిదారులకు స్కీమ్ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను నిర్ణయించడానికి సహాయపడుతుంది.

బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్:

స్కీం యొక్క పనితీరును పోల్చడానికి ఇండెక్స్ ఇక్కడ పేర్కొనబడింది. ఉదాహరణకు, ఒక ఈక్విటీ ఫండ్ కోసం, బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్ ప్రామాణిక మరియు పేదల యొక్క బాంబే స్టాక్ ఎక్స్‌చేంజ్ (S&P BSE) సెన్సెక్స్ లేదా నిఫ్టీ 500 అయి ఉండవచ్చు. ఇది ఒక బెంచ్‌మార్క్‌గా ఒక తగిన ఇండెక్స్‌కు సంబంధించి పథకం యొక్క పనితీరును అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

పెట్టుబడి మొత్తం మరియు సంబంధిత వివరాలు

SID ఇటువంటి సమాచారాన్ని కలిగి ఉంటుంది:

• వివిధ స్కీమ్ సంబంధిత ట్రాన్సాక్షన్ల కోసం కనీస మొత్తం
• సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (ఎస్ఐపి) ఎంపిక కోసం ఇన్వెస్ట్మెంట్ మొత్తం
• ఏకమొత్తం ట్రాన్సాక్షన్ల కోసం పెట్టుబడి మొత్తం
• కనీస రిడెంప్షన్ మొత్తం
• దీని కోసం కనీస ట్రాన్సాక్షన్ మొత్తం
  • ఫండ్స్ స్విచ్చింగ్
  • సిస్టమాటిక్ ట్రాన్స్ఫర్ ప్లాన్ (STP) మరియు
  • సిస్టమాటిక్ విత్‍డ్రాల్ ప్లాన్ (SWP)

ఎస్ఐడి యొక్క ఈ విభాగంలో, పథకానికి వర్తించే ఫీజులు మరియు ఖర్చులు వంటి వివరాలను కూడా పెట్టుబడిదారులు కనుగొనవచ్చు, అవి:

1. ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో,
2. ఎగ్జిట్ లోడ్,
3. ట్రాన్సాక్షన్ ఛార్జీలు మొదలైనవి.

తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి ఉన్న ఒక పథకం పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో అధిక నికర రాబడులను అనుమతించగలదు. అయితే, పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు ఖర్చు నిష్పత్తిపై మాత్రమే దృష్టి పెట్టడానికి బదులుగా ఖర్చు నిష్పత్తితో ఇతర అంశాలను పరిగణించాలి.

14.3. అదనపు సమాచారం స్టేట్‌మెంట్

అదనపు సమాచార స్టేట్‌మెంట్ (ఎస్ఎఐ) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌తో పాటు అందించబడే ఒక అదనపు డాక్యుమెంట్. ఈ డాక్యుమెంట్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్ గురించి అదనపు సమాచారం ఉంటుంది. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పనితీరుకు సంబంధించి అనేక ప్రకటనలను కూడా కలిగి ఉంటుంది. డాక్యుమెంట్ తప్పనిసరి అటాచ్మెంట్ కాదు మరియు అభ్యర్థన మినహా భావి పెట్టుబడిదారులకు పంపవలసిన అవసరం లేదు.

అదనపు సమాచారం యొక్క స్టేట్‌మెంట్ ప్రాస్పెక్టస్‌లో బహిర్గతం చేయబడని ఫండ్స్ గురించిన వివరాలపై మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను విస్తరించడానికి సహాయపడుతుంది. అదనపు సమాచారం ప్రకటనలో సాధారణ అప్‌డేట్లు జరుగుతాయి.

సాయి ఈ క్రింది సమాచారాన్ని కలిగి ఉంటుంది:

• నిర్వచనాలు, సంక్షిప్త వివరాలు
• మ్యూచువల్ ఫండ్ గురించి సమాచారం (ఉదా. ఫండ్ యొక్క సంవిధానం, స్పాన్సర్, ట్రస్టీ, అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ)
• మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ల కోసం ఎలా అప్లై చేయాలి
• యూనిట్ హోల్డర్ల హక్కులు
• ఫండ్ ద్వారా సెక్యూరిటీలు ఎలా విలువ కట్టబడతాయి
• పన్ను, చట్టపరమైన మరియు ఇతర సమాచారం

అందువల్ల, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు అందించే ఒక సులభమైన డాక్యుమెంట్. ఈ డాక్యుమెంట్ ప్రాస్పెక్టస్‌లో పేర్కొన్న వివరాలను అందిస్తుంది మరియు దాని గురించి వివరణాత్మక మరియు అదనపు సమాచారాన్ని అందిస్తుంది. అదనపు సమాచారం ప్రకటనలో మ్యూచువల్ ఫండ్ గురించి అనేక సమాచారాన్ని పెట్టుబడిదారులు కనుగొనవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ మరియు దాని కార్యక్రమంతో అతని/ఆమె ఆర్థిక లక్ష్యాలు అనుసంధానించబడితే అతనికి/ఆమె ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో ఈ సమాచారం పెట్టుబడిదారుకు సహాయపడగలదు.

14.4. కీలక సమాచార మెమోరాండం

KIM అనేది ఆఫర్ డాక్యుమెంట్ (OD) యొక్క సారాంశిత వెర్షన్. SEBI నిబంధనల ప్రకారం, ప్రతి అప్లికేషన్ ఫారం KIM తో కలిసి ఉండాలి. మొదటిసారి పెట్టుబడిదారుడు వివరణాత్మక ఆఫర్ డాక్యుమెంట్‌ను చదవాలి, అతను ఎఎంసితో పరిచయం పొందిన తర్వాత, అతను కేవలం కిమ్‌ను చూడవచ్చు.

ఇది ప్రత్యేకంగా ఈ క్రింది సమాచారాన్ని అందిస్తుంది:

• స్కీం అనుకూలత
• రిస్కోమీటర్
• పెట్టుబడి లక్ష్యం
• అసెట్ కేటాయింపు ప్యాటర్న్
• పెట్టుబడి వ్యూహం
• రిస్క్ కారకాలు మరియు రిస్క్ తగ్గింపు కారకాలు
• ప్లాన్లు మరియు ఎంపికలు
• కనీస పెట్టుబడి
• డివిడెండ్ పాలసీ
• ఫండ్ మేనేజర్/ల గురించి సమాచారం
• స్కీం యొక్క చారిత్రక పనితీరు
• స్కీం యొక్క ఖర్చులు
• స్కీం యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో - నెట్ అసెట్ వాల్యూ (ఎన్ఎవి) యొక్క శాతంగా టాప్ 10 హోల్డింగ్స్
• ఎన్ఏవి రిపోర్టింగ్ సమాచారం
• పెట్టుబడిదారు ఫిర్యాదు కోసం సంప్రదించండి
• బోనస్/డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్మెంట్ పై లోడ్లు, డిస్ట్రిబ్యూటర్లకు కమిషన్లు, పన్నులు, డిపాజిటరీ సమాచారం, ట్రాన్సాక్షన్ ఛార్జీలు మరియు అకౌంట్ స్టేట్మెంట్లు వంటి యూనిట్ హోల్డర్లకు వర్తించే ఇతర సమాచారం

14.5. ఫండ్ ఫ్యాక్ట్‌షీట్

ఫ్యాక్ట్‌షీట్ అనేది ఫండ్/స్కీమ్‌కు సంబంధించిన పూర్తి సమాచారాన్ని అందించే ఒక డాక్యుమెంట్. పెద్దగా, ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీరు తెలుసుకోవలసిన అన్ని విషయాలు ఫండ్ ఫ్యాక్ట్ షీట్‌లో అందుబాటులో ఉన్నాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా ఫండ్ ఫ్యాక్ట్‌షీట్లు నెలవారీ ప్రాతిపదికన ప్రచురించబడతాయి. ఫండ్ ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లో ప్రారంభ తేదీ, కార్పస్ సైజ్ (ఎయుఎం), ప్రస్తుత ఎన్ఎవి, బెంచ్‌మార్క్ మరియు ఫండ్ మేనేజ్ చేసే ఫండ్ స్టైల్ యొక్క పిక్టోరియల్ డిపిక్షన్ వంటి ప్రతి స్కీమ్ యొక్క ప్రాథమిక సమాచారం ఉంటుంది. బెంచ్‌మార్క్‌కు సంబంధించిన ఫండ్ యొక్క పనితీరు సెబీ యొక్క నిబంధనలకు అవసరమైన ప్రకారం బెంచ్‌మార్క్ రిటర్న్స్‌తో పాటు వివిధ కాలానికి అందించబడుతుంది. ఈ ఫ్యాక్ట్‌షీట్ వివిధ రంగాలకు మరియు సెక్యూరిటీలకు ఎస్ఐపి రిటర్న్స్, పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును కూడా అందిస్తుంది.

అయితే, కొన్ని ఫండ్ హౌసులు మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను వెల్లడి చేయవు కానీ టాప్ 10 హోల్డింగ్స్ మాత్రమే. ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లో, ఈక్విటీ స్కీమ్‌ల కోసం సెక్యూరిటీ వారీగా అలాగే సెక్టార్ వారీగా కేటాయింపు అందించబడుతుంది. కొన్ని ఫ్యాక్ట్‌షీట్లు మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల ద్వారా తీసుకోబడిన డెరివేటివ్స్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను కూడా వెల్లడిస్తాయి. డెట్ ఫండ్స్‌లో, ఫ్యాక్ట్‌షీట్ వివిధ సెక్యూరిటీల రేటింగ్ ప్రొఫైల్‌ను మరియు వివిధ రేటింగ్ బాస్కెట్లకు స్కీం ఎక్స్‌పోజర్ యొక్క స్నాప్‌షాట్‌ను వెల్లడిస్తుంది.

ధర-ఆర్జన నిష్పత్తి (పిఇ), బీటా మరియు స్టాండర్డ్ విచలన మరియు షార్ప్ నిష్పత్తి (ఈక్విటీ ఫండ్స్ విషయంలో), క్రెడిట్ రేటింగ్ ప్రొఫైల్, సగటు మెచ్యూరిటీ మరియు వ్యవధి (డెట్ ఫండ్స్ విషయంలో) వంటి ఇతర రిస్క్ చర్యలు ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లో కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఈ ఫ్యాక్ట్‌షీట్ కనీస పెట్టుబడి మొత్తం, స్కీమ్‌లో అందుబాటులో ఉన్న ప్లాన్‌లు మరియు ఎంపికలు, ఫండ్‌లో అందుబాటులో ఉన్న లోడ్‌లు మరియు ఖర్చులు మరియు సిస్టమాటిక్ ట్రాన్సాక్షన్ సౌకర్యాలు వంటి పెట్టుబడి వివరాలను కూడా అందిస్తుంది.

ఒక ఫండ్ ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లో క్యాప్చర్ చేయబడిన పారామితులను సంగ్రహించడం ఇవి:

• స్కీం గురించి సంక్షిప్తంగా
• స్కీమ్ టైప్
• పెట్టుబడి లక్ష్యం
• ప్రోడక్ట్ అనుకూలత మరియు రిస్కోమీటర్
• స్కీం వివిధ కాల వ్యవధులలో రిటర్న్స్ - 1 సంవత్సరం, 3 సంవత్సరాలు, 5 సంవత్సరాలు మరియు ప్రారంభం నుండి. రిటర్న్స్ కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR) రిటర్న్స్ (యాన్యువలైజ్డ్ రిటర్న్స్)గా లెక్కించబడతాయి. స్కీమ్ యొక్క రిటర్న్స్ స్కీమ్ యొక్క బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌తో పోలిస్తే ఉంటాయి
• పథకం యొక్క ఎన్ఏవి
• స్కీం యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో: ఇది సెక్టార్-వారీగా వివరణ రూపంలో మరియు పెట్టుబడి పెట్టబడిన సెక్యూరిటీల జాబితా రూపంలో అందించబడుతుంది (ఈక్విటీ ఫండ్ విషయంలో)
• స్కీమ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్లు: స్కీమ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ల పేర్లు మరియు ప్రతి ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క సంవత్సరాల అనుభవం
• పెట్టుబడి ఎంపికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి: డివిడెండ్ చెల్లింపు, డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్మెంట్, వృద్ధి
• కనీస సబ్‌స్క్రిప్షన్ మొత్తం మరియు మల్టిపుల్స్
• కనీస అదనపు పెట్టుబడి మరియు అనేక పెట్టుబడులు; కనీస SIP మొత్తాలు మరియు మల్టిపుల్స్, అలాగే SIP ఫ్రీక్వెన్సీ
• రిడెంప్షన్/స్విచ్-అవుట్ పై ఎగ్జిట్ లోడ్
• డివిడెండ్ చరిత్ర
• మొత్తం ఖర్చు నిష్పత్తి