ఒక బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అనేది ఎందుకు ఆల్ సీజన్ ఫండ్‌గా మారుతుంది?

ఒక ఉదాహరణతో రామన్ తన ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ మెచ్యూరిటీ ఆదాయాన్ని ₹.50 లక్షల పెట్టుబడి పెట్టాలని అనుకుంటాడు. గత సంవత్సరం లాగా కాకుండా, విలువలు ఆకర్షణీయంగా ఉండవు మరియు పెట్టుబడి నిర్ణయాలు చాలా సులభం కావు. గత సంవత్సరంలో మార్కెట్లో జరిగిన షార్ప్ అప్ మూవ్స్ మరియు డౌన్ మూవ్స్ గురించి కూడా అతను ఆందోళన చెందుతారు. గత సంవత్సరం ఏమి జరిగిందో అది ముందుకు కొనసాగుతుందని వాస్తవానికి కూడా అతను మారుతూ ఉంటాడు. మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అది సరైన సమయం అయితే మరియు రిస్క్ తగ్గించడానికి డిపాజిట్‌లో మళ్ళీ ఈ డబ్బును పార్క్ చేయడంలో సంతోషంగా ఉండవచ్చు. రామన్ సహచరులు అతనిని బ్యాలెన్స్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని సూచించారు కానీ ఇతర బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ నుండి బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ఎలా భిన్నంగా ఉంటుందో ఆశ్చర్యపోతున్నారు. కాబట్టి రామన్ యొక్క సమస్యలను పరిష్కరించడంలో ముందుకు సాగడానికి ముందు ఒక బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది: –

కాబట్టి బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?

• • BAF (బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్) అనేది SEBI ద్వారా నిర్వచించబడిన హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్. ఇవి తరచుగా ఓపెన్-ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు, ఇవి క్యాపిటల్ ప్రిజర్వేషన్ మరియు సహేతుకమైన సంపద ఉత్పత్తి లక్ష్యంతో ఈక్విటీ, డెట్ మరియు ఆర్బిట్రేజ్ సాధనాలు వంటి అసెట్ తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి.
  • ఈక్విటీ, డెట్ మరియు ఆర్బిట్రేజ్ మధ్య ఎక్స్‌పోజర్ నిరంతరం నిర్వహించబడుతుంది, ఈ స్కీమ్‌లు 60-65 శాతం గ్రాస్ ఈక్విటీ (ఈక్విటీ ప్లస్ ఆర్బిట్రేజ్) ఎక్స్‌పోజర్‌తో ఈక్విటీ-ఆధారిత ఫండ్స్‌గా ఉంటాయి, ఇవి వాటిని ఈక్విటీ పన్నును ఆనందించడానికి అనుమతిస్తాయి.
  • పథకం యొక్క డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహం ప్రకారం, ఈక్విటీలు, డెట్ మరియు ఆర్బిట్రేజ్ సాధనాలకు గురి అవడం ఫ్లెక్సిబుల్ మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులు మారినందున హెచ్చుతగ్గులకు గురి అవుతుంది. ఫలితంగా, ఈక్విటీ అనుకూలంగా ఉన్నప్పుడు, డెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గించేటప్పుడు ఈ ప్లాన్ గ్రాస్ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచుతుంది. ఈక్విటీ అనుకూలంగా ఉన్నట్లుగా కనిపిస్తే, ప్లాన్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ ఈక్విటీని తగ్గిస్తారు మరియు డెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచుతారు.
  • ఈక్విటీ మార్కెట్లు తిరస్కరణలో ఉన్నప్పుడు మరియు విలువలు ఆకర్షణీయంగా మారినప్పుడు ఒక ఈక్విటీ-అనుకూలమైన సందర్భం. భవిష్యత్తు లాభాల అవకాశంతో ఒక తగ్గుతున్న మార్కెట్ కూడా ఉంటుంది.
  • ప్రతి BAF పథకం తరచుగా దాని స్వంత యాజమాన్య నమూనాను కలిగి ఉంటుంది, ఇది కొన్ని వాల్యుయేషన్ మెట్రిక్స్ ఆధారంగా మార్కెట్ దిశను అంచనా వేస్తుంది మరియు ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచడానికి లేదా తగ్గించడానికి ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్‌ను అనుమతిస్తుంది.
  • ఒక ఈక్విటీ స్కీం లాగా కాకుండా, మార్కెట్లు అధిక విలువ కనిపిస్తే మరియు గణనీయమైన పడిపోయే అవకాశం ఉన్నట్లయితే BAF తన ఈక్విటీ హోల్డింగ్స్ ను తగ్గించుకోవచ్చు.
  • మొత్తం మార్కెట్ దిద్దుబాటు కంటే తక్కువ తగ్గుతుంది కాబట్టి ఇది స్కీమ్ యొక్క డౌన్‌సైడ్‌ను తగ్గించడానికి కూడా మీకు సహాయపడుతుంది. మార్కెట్లోని లాభాలపై క్యాపిటలైజ్ చేయడానికి బిఏఎఫ్ బాగా సిద్ధంగా ఉంటుంది ఎందుకంటే విలువలు ఆకర్షణీయంగా మారినప్పుడు ఇది కేటాయింపును పెంచవచ్చు.
  • మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో BAF పనిచేసే బ్యాలెన్సింగ్ పాత్ర మీ దీర్ఘకాలిక సంపద నిర్మాణానికి కీలకమైనది. పెట్టుబడిదారులు తరచుగా సంపద వృద్ధికి మార్కెట్‌ను అధిగమించడం చాలా ముఖ్యం, పోర్ట్‌ఫోలియో నష్టాలను తగ్గించడానికి మార్కెట్‌ను క్లిష్టమైనదిగా చేయడం కూడా చాలా ముఖ్యం.

అన్ని సీజన్ ఫండ్ అని బ్యాలెన్స్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ఎందుకు పిలుస్తారు?

• • స్కీం లోపల అసెట్ కేటాయింపు మారినప్పుడు, ఆస్తి కేటాయింపు మారిన ప్రతిసారి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారు పన్ను భారానికి లోబడి ఉండరు. ఫలితంగా, ప్రోగ్రాం లోపల ఆస్తి కేటాయింపులో మార్పుకు పన్ను ప్రభావాలు ఏమీ ఉండవు.
  • అంతేకాకుండా, ఫండ్ మేనేజర్లు తమ ఆస్తి కేటాయింపులను ఒక వ్యక్తి కంటే మరింత సమర్థవంతంగా సమయానికి పంపగలుగుతారు ఎందుకంటే వారు మార్కెట్ పరిస్థితులను మార్చడం గురించి మెరుగ్గా ఉంచబడి మరియు జ్ఞానం కలిగి ఉన్న ఆర్థిక నిపుణులు.
  • మేము ఇప్పుడు చూస్తున్న మార్కెట్ డైనమిక్స్ సాటిలేనిది. స్టాక్ మార్కెట్లో అస్థిరత ఉండటం ఇక్కడ ఉంది, దేశీయ మరియు ప్రపంచ కారణాలకు ధన్యవాదాలు. ఈ అస్థిరతను సమర్థవంతంగా నిర్వహించే సామర్థ్యం సంపదను నిర్మించడానికి కీలకమైనది, అందువల్ల BAF వంటి ఉత్పత్తి అనుభవించబడిన లేదా కొత్త పెట్టుబడిదారు పోర్ట్‌ఫోలియోలో అవసరమైన భాగంగా ఉండాలి.
  • బ్యాలెన్స్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది మార్కెట్‌లో అన్ని సమయాల్లో పెట్టుబడిదారునికి ఉత్తమ అవకాశాలను కోరుతుంది కాబట్టి ఈ స్కీం మార్కెట్ సైకిల్‌లో అన్ని సమయాల్లో పెట్టుబడిదారునికి అవసరాన్ని తొలగిస్తుంది. ఇది అసెట్ కేటాయింపును నిర్వహిస్తుంది, ఇది మార్కెట్ మరియు పెట్టుబడి అవకాశాలను పరిశోధించడానికి సమయం లేదా వనరులు లేని వ్యక్తికి అత్యంత ముఖ్యమైన ప్రయోజనం. BAF అనేది దీర్ఘకాలిక అస్థిరత సమస్యకు ఒక శాశ్వత పరిష్కారం.

బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ పై బ్యాలెన్స్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనం

ముగింపు

బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ యొక్క డైనమిక్ స్వభావం దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. ఇది అసెట్ కేటాయింపు పరంగా అన్ని బాక్సులను టిక్ చేస్తుంది, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లకు సంబంధించి పన్ను ప్రయోజనం మరియు మార్కెట్‌లోకి ప్రవేశించడానికి అవకాశాన్ని కనుగొనడానికి అవసరమైన సమయాన్ని చేయడంతో దూరంగా ఉంటుంది ఎందుకంటే ఫండ్ ఏదైనా మార్కెట్ సైకిల్‌లో రామన్ వంటి పెట్టుబడిదారులకు సరైన అవకాశాన్ని కనుగొనడానికి రూపొందించబడింది.