SIP કેલ્ક્યુલેટર

એસઆઇપી રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર કેવી રીતે કામ કરે છે?

એસઆઇપી રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર ઑનલાઇન તમારી સાપ્તાહિક, માસિક અથવા ત્રિમાસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્રીક્વન્સીના આધારે સંભવિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવે છે. વાર્ષિક એસઆઇપી રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને માસિક એસઆઇપી રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર પ્રોજેક્ટ મેચ્યોરિટી વેલ્યૂ માટે અપેક્ષિત રિટર્ન દર અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળોનો ઉપયોગ કરે છે. જો કે, SIP પરફોર્મન્સને અસર કરતા બજારના વધઘટને કારણે વાસ્તવિક રિટર્ન અલગ હોઈ શકે છે.

SIP રિટર્નની ગણતરી ફોર્મ્યુલા

જો તમે હજુ પણ વિચારી રહ્યા છો કે એસઆઇપી રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવી, તો એસઆઇપી ગણતરી ફોર્મ્યુલા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની સંભવિત વૃદ્ધિનો સ્પષ્ટ અંદાજ પ્રદાન કરે છે:
 

A = P × {[1 + r]^n - 1} / r × (1 + r)

A = અંતિમ રકમ 
P = તમારું માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ 
r = રિટર્નનો માસિક દર (વાર્ષિક દર ⁇ 12)
n = માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની સંખ્યા

ધારો કે તમે 12% ના અપેક્ષિત વાર્ષિક રિટર્ન પર 5 વર્ષ માટે દર મહિને ₹5,000 ઇન્વેસ્ટ કરો છો. એસઆઇપી ગણતરી ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરીને, જો તમે 12% ના અપેક્ષિત વાર્ષિક રિટર્ન પર 5 વર્ષ માટે દર મહિને ₹5,000 ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો મેચ્યોરિટીની રકમ આશરે ₹4,12,432 હશે.

આનો અર્થ એ છે કે કમ્પાઉન્ડિંગ રિટર્નને કારણે તમારું ₹3,00,000 (₹5,000 × 60 મહિના) નું કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લગભગ ₹1,12,432 સુધી વધશે.

5paisa SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરવો?

5paisa સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન કેલ્ક્યુલેટર માત્ર થોડા પગલાંઓમાં તમારા સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નનો અંદાજ લગાવવાનું સરળ બનાવે છે:

• તમારી માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ દાખલ કરો (દા.ત., ₹1,000).
• તમારા રોકાણનો સમયગાળો સેટ કરો (દા.ત., 10 વર્ષ).
• અપેક્ષિત વાર્ષિક રિટર્ન દર દાખલ કરો (દા.ત., 12%).

'ગણતરી કરો' પર ક્લિક કરો, અને એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર તરત જ બતાવે છે કે સમય જતાં તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેટલું વધી શકે છે. આ યૂઝર-ફ્રેન્ડલી ટૂલ પ્લાનિંગને સરળ બનાવે છે અને તમને માહિતગાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે.
 

એસઆઇપીમાં રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું?

એસઆઇપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરવું સરળ અને અસરકારક છે. શરૂ કરવા માટે આ પગલાંઓને અનુસરો:

તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો સેટ કરો: તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો-વેલ્થ સંચય, નિવૃત્તિ આયોજન અથવા બાળકના શિક્ષણને વ્યાખ્યાયિત કરો.

ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ એસઆઇપી પ્લાન પસંદ કરો: ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ, રિસ્ક લેવલ અને ફંડ કેટેગરીના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ની તુલના કરો અને તમને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ પ્લાન પસંદ કરો.

એસઆઇપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરો: તમારા માસિક યોગદાન, મુદત અને અપેક્ષિત રિટર્ન દર દાખલ કરીને સંભવિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો અને રજિસ્ટર કરો: ફંડ હાઉસ અથવા ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મ સાથે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટ ખોલો. KYC વેરિફિકેશન પૂર્ણ કરો.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અને ફ્રીક્વન્સી નક્કી કરો: તમારી પસંદગીના આધારે એસઆઇપી માસિક, ત્રિમાસિક અથવા સાપ્તાહિક હોઈ શકે છે.

તમારા SIP યોગદાનને ઑટોમેટ કરો: ઝંઝટ-મુક્ત કપાત માટે તમારા બેંક એકાઉન્ટને લિંક કરો.

એસઆઇપીમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું તે સમજીને, તમે માહિતગાર નિર્ણયો લઈ શકો છો અને સંરચિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ સાથે મહત્તમ રિટર્ન મેળવી શકો છો.

વિવિધ લક્ષ્યો માટે SIP નો ઉપયોગ કરો

એસઆઈપી બહુમુખી છે અને તમને જીવનના વિવિધ લક્ષ્યો માટે બચત કરવામાં મદદ કરી શકે છે:

• ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો (1-3 વર્ષ): સ્માર્ટફોન ખરીદવા અથવા વેકેશનની યોજના બનાવવા જેવી
• મધ્યમ-ગાળાના લક્ષ્યો (3-7 વર્ષ): જેમ કે કાર ખરીદવી અથવા ઘરની ડાઉન પેમેન્ટ માટે બચત કરવી
• લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો (7+ વર્ષ): નિવૃત્તિ આયોજન અથવા બાળકોના ઉચ્ચ શિક્ષણ જેવા

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે 10 વર્ષમાં તમારા બાળકના શિક્ષણ માટે ₹5 લાખ બચાવવા માંગો છો, તો SIP કેલ્ક્યુલેટર તમને જણાવી શકે છે કે આ લક્ષ્ય સુધી પહોંચવા માટે માસિક રોકાણ કેટલું કરવું.
 

SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ટૅક્સ લાભો

જ્યારે એસઆઇપી સીધા ટૅક્સ લાભો ઑફર કરતી નથી, ત્યારે એસઆઇપી દ્વારા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) માં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમને ટૅક્સ પર બચત કરવામાં મદદ મળી શકે છે. ઇએલએસએસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટની કલમ 80C હેઠળ ₹1.5 લાખ સુધીની ટૅક્સ કપાત માટે પાત્ર છે. જો કે, એ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ઇએલએસએસ ફંડ ફરજિયાત ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સમયગાળા સાથે આવે છે, જે તેમને ટૅક્સ બચત સાથે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માટે એક સારો વિકલ્પ બનાવે છે.