ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇએલએસએસ ફંડનો અર્થ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ છે. આ ભારતમાં આવકવેરાની બચત કરવા માટે લાંબા ગાળાની મૂડી સંપત્તિનો સાધન છે. બધા ઈએલએસએસ પ્લાન્સ સમાન નથી, અને તેઓ જરૂરી રીતે દરેકના રોકાણના ઉદ્દેશો અને જોખમની ક્ષમતા સાથે યોગ્ય નથી. તેથી, તમારે તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે અનુકૂળ હોય તેવી સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું આવશ્યક છે.

શ્રેષ્ઠ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 59 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ટેક્સ-સેવિંગ ડિવાઇસના જોખમ લેવા માટે તૈયાર કરદાતાઓ માટે ઇએલએસએસ ફંડ્સ યોગ્ય છે. કારણ કે તેઓ સતત આવકનો સ્ત્રોત ધરાવે છે અને દર વર્ષે ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું આવશ્યક છે, ઇએલએસએસ ફંડ પગારદાર વર્ગ માટે વધુ અનુકૂળ છે. વાસ્તવિકતામાં, તેઓ માસિક એસઆઈપી દ્વારા ઇએલએસએસમાં રોકાણ કરીને રૂપિયાના ખર્ચ સરેરાશથી નફા મેળવી શકે છે. વધુ જુઓ

જો તમે એક યુવા કરદાતા છો, તો તમે ઈએલએસએસમાં રોકાણ કરવાના બે લાભનો લાભ લઈ શકો છો, જેમ કે કલમ 80C હેઠળ કર કપાત અને ઈએલએસએસમાં વાર્ષિક રોકાણ કરીને ઇક્વિટીની લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ ક્ષમતા. જ્યારે વરિષ્ઠ કરદાતાઓ કર લાભોનો લાભ લેવા માટે ઇએલએસએસમાં રોકાણ કરી શકે છે, ત્યારે ઇએલએસએસમાં સંલગ્ન ઇક્વિટી જોખમને લાંબા રોકાણ ક્ષિતિજની જરૂર છે, જેનો અભાવ તેઓ કરી શકે છે.

ધ્યાનમાં રાખો કે ELSS ફંડમાં 3-વર્ષનો લૉક-આ સમયગાળો છે.

જો તમે હમણાં રોકાણ કરો છો, તો જો તમે એકસામટી રકમનું રોકાણ કર્યું હોય તો ત્રણ વર્ષ સુધી તમે તમારા પૈસા ઉપાડી શકતા નથી.

દરેક SIP ચુકવણી લૉક-ઇન ટર્મને પણ આધિન છે.

જો તમે 12 મહિનાથી વધુ રોકાણ કરેલા સંપૂર્ણ પૈસા ઉપાડવા માંગો છો તો તમારે અંતિમ એસઆઈપી હપ્તા ત્રણ વર્ષ પૂર્ણ થાય ત્યાં સુધી રાહ જોવી આવશ્યક છે.

જો કે, ઈએલએસએસ પ્રદાન કરી શકે તેવી સાચી વૃદ્ધિની ક્ષમતાનો અનુભવ કરવા માટે, લૉક-આ સમયગાળો પસાર થયા પછી તમારે તમારા રોકાણો સાથે ચાલુ રાખવા જોઈએ.

નિવૃત્તિની નજીક હોય તેવા વ્યક્તિની તુલનામાં, તેમની આગળ ઘણા વર્ષોના ઉત્પાદક કાર્ય સાથે યુવા કરદાતા ઈએલએસએસના બે લાભોનો ઉપયોગ કરવામાં સક્ષમ છે.

જો કે, કોઈ વ્યક્તિ પાસે યોગ્ય જોખમ સહિષ્ણુતા છે કે નહીં અને નિવૃત્તિ સુધી પણ પાંચ થી સાત વર્ષ છે કે નહીં તેની તપાસ કરવાનો ઇએલએસએસ વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

તેથી, તમારી ઉંમર, જોખમ સહિષ્ણુતા અને ઘર અને વિદ્યાર્થી લોન ઋણ જેવી અન્ય જવાબદારીઓના આધારે કર બચત માટે ઇએલએસએસ તમારો પસંદગીનો વિકલ્પ હોઈ શકે છે, જે તમારા માટે પાછલી કર સિસ્ટમને વધુ યોગ્ય બનાવે છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

એક જ PAN હેઠળ કોઈ વ્યક્તિ અથવા HUF દ્વારા ELSS ખરીદી શકાય છે. અહીં ઇએલએસએસની કેટલીક વિશેષતાઓ છે જેને ધ્યાનમાં લેવા યોગ્ય છે: વધુ જુઓ

  • ઈએલએસએસમાં ઇન્વેસ્ટ કરેલા પૈસા ટેક્સ-મુક્ત વ્યાજ મેળવે છે, અને ઈએલએસએસ ફંડમાં મૂડી લાભ સંપૂર્ણપણે ટેક્સથી મુક્ત છે. જો કે, રોકાણકારોએ નોંધ કરવી જોઈએ કે જો તેઓ એક કંપની સાથે 100 કરતાં વધુ શેર ધરાવે છે, તો વિથડ્રોવલ પર કેટલાક પ્રતિબંધો હોઈ શકે છે.
  • મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા વિતરિત ડિવિડન્ડને મેચ્યોરિટી પહેલાં કૅશ અથવા ઉપાડી શકાતા નથી. ત્રણ વર્ષ પૂર્ણ થયા પછી પ્રાપ્ત થયેલ ડિવિડન્ડ આવકને પણ ટૅક્સ લાભ મળશે જો તે આ હેતુ માટેની તમામ શરતોને પૂર્ણ કરે છે.
  • તમામ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી દ્વારા વૈવિધ્યકરણ અને જોખમમાં ઘટાડો પ્રદાન કરે છે, જે રિટર્નને વધારવામાં મદદ કરે છે. જો એકથી વધુ વર્ષ માટે હોલ્ડ કરવામાં આવે તો શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મૂડી લાભોને ટૅક્સમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવે છે.

ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવા જેવા પરિબળો

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું વિચારવા માટે, તમારી પાસે પાંચ વર્ષ કરતાં વધુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન હોવું આવશ્યક છે. બજારની અસ્થિરતાને મર્યાદિત કરવા માટે, ઇએલએસએસ ભંડોળના ઇક્વિટી એક્સપોઝરને લાંબા રોકાણ ક્ષિતિજની જરૂર છે. વધુ જુઓ

રિટર્ન

તમારે જાણવું જોઈએ કે ELSS ફંડ ગેરંટીડ રિટર્ન આપતા નથી કારણ કે તેઓ સંપૂર્ણપણે અંતર્નિહિત સ્ટૉક્સની પરફોર્મન્સ પર આકસ્મિક હોય છે. જો કે, લાંબા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ, કોઈપણ અન્ય ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ કરતાં વધુ નોંધપાત્ર રિટર્ન મેળવી શકે છે.

લૉક-ઇન ટર્મ

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ત્રણ વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે. તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ખરીદીની તારીખથી ત્રણ વર્ષ સુધી કાનૂની રીતે લૉક કરવામાં આવે છે, અને તમે તે સમય પસાર થાય ત્યાં સુધી તેમને રિડીમ કરી શકતા નથી.

વાર્ષિક કર મુક્તિ ₹1.50 લાખ સુધી મર્યાદિત છે

યાદ રાખો કે તમે કેટલું રોકાણ કરો છો તેને ધ્યાનમાં લીધા વિના, તમારી કર મુક્તિ વાર્ષિક ₹1.50 લાખ સુધી મર્યાદિત રહેશે. તમે જે રકમ ઇન્વેસ્ટ કરો છો તે અનિવાર્ય છે. બીજું, આ વ્યાપક છત્રીની મર્યાદા છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે પહેલેથી જ CPF અને LIC પ્રીમિયમમાં ₹1.20 લાખ જમા કર્યું છે, તો ELSS ફંડ પર તમારી કર મુક્તિ ₹30,000 રહેશે. તમારી કર પછીની ઉપજ નિર્ધારિત કરતી વખતે તેને ધ્યાનમાં લેવું આવશ્યક છે.

લોકપ્રિય ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

  • ફંડનું નામ
  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • AUM (કરોડ.)
  • 3Y રિટર્ન

ઍક્સિસ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇએલએસએસ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર જિનેશ ગોપાનીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹35,641 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹96.5667 છે.

ઍક્સિસ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 29.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 12.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 17.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹35,641
  • 3Y રિટર્ન
  • 29.6%

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇએલએસએસ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં તે અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અમિત નિગમના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,633 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹129.23 છે.

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 39.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 17.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹2,633
  • 3Y રિટર્ન
  • 39.5%

ડીએસપી ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઈએલએસએસ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રોહિત સિંઘાનિયાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹14,859 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹132.414 છે.

ડીએસપી ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 41.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.4% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹14,859
  • 3Y રિટર્ન
  • 41.6%

ઍડલવેઇસ આર્બિટ્રેજ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આર્બિટ્રેજ સ્કીમ છે જે 27-06-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ભવેશ જૈનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,242 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹19.1353 છે.

ઍડલવેઇસ આર્બિટ્રેજ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 8.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 6.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આર્બિટ્રેજ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક સારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹10,242
  • 3Y રિટર્ન
  • 8.4%

આદિત્ય બિરલા એસએલ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇએલએસએસ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અતુલ પેન્કરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹15,384 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹59.22 છે.

આદિત્ય બિરલા એસએલ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 32.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 13% અને લૉન્ચ થયા પછી 15% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹15,384
  • 3Y રિટર્ન
  • 32.2%

પરાગ પારિખ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇએલએસએસ સ્કીમ છે જે 24-07-19 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રાજીવ ઠક્કરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,360 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹28.8341 છે.

પરાગ પારિખ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 22.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 32.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 24.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹3,360
  • 3Y રિટર્ન
  • 32.2%

એચડીએફસી ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ELSS સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રોશી જૈનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹14,474 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹1306.307 છે.

એચડીએફસી ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 45.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 28.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹14,474
  • 3Y રિટર્ન
  • 45.8%

કેન્દ્રીય ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ એક ઇએલએસએસ યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજય બેમ્બલકરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹875 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹62.94 છે.

કેન્દ્રીય ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 34.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 14.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹875
  • 3Y રિટર્ન
  • 34.9%

મહિન્દ્રા મેનુલિફે ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇએલએસએસ સ્કીમ છે જે 18-10-16 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ફેટેમા પચાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹858 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹29.9706 છે.

મહિન્દ્રા મેન્યુલાઇફ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 32.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.4% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹858
  • 3Y રિટર્ન
  • 32.7%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ્સ દ્વારા આપવામાં આવતા કર લાભો શું છે?

ઇએલએસએસ ભંડોળો આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ ₹1,50,000 સુધીની કર કપાત પ્રદાન કરે છે. તે તમને ટેક્સમાં દર વર્ષે ₹46,000 સુધીની બચત કરવામાં મદદ કરે છે.

ઈએલએસએસ ભંડોળના લાભો યુવા કરદાતાઓ અને વરિષ્ઠ કરદાતાઓ માટે શા માટે અલગ છે?

જો તમે એક યુવા કરદાતા છો, તો તમે ઈએલએસએસમાં રોકાણ કરવાના બે લાભનો લાભ લઈ શકો છો, જેમ કે કલમ 80C હેઠળ કર કપાત અને ઇક્વિટીની લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ ક્ષમતા, દર વર્ષે ઈએલએસએસમાં રોકાણ કરીને. જ્યારે વરિષ્ઠ કરદાતાઓ કર લાભોનો લાભ લેવા માટે ઇએલએસએસમાં રોકાણ કરી શકે છે, ત્યારે ઇએલએસએસમાં સંલગ્ન ઇક્વિટી જોખમને લાંબા રોકાણ ક્ષિતિજની જરૂર છે, જેનો અભાવ તેઓ કરી શકે છે.

ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કેટલાક પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે?

ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કેટલાક પરિબળો પર વિચાર કરવાની જરૂર છે તે રોકાણની ક્ષિતિજ, વળતર, લૉક-ઇન ટર્મ અને વાર્ષિક કર મુક્તિ મર્યાદા છે.

ELSS અને ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે શું તફાવત છે?

ડિવિડન્ડ ફંડ્સ, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, ગ્રોથ ફંડ્સ વગેરે સહિત ભારતમાં ઘણા પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઉપલબ્ધ છે. ઇએલએસએસ અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા રોકાણના વિકલ્પોમાંથી એક છે.

ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે પહેલાં આવકવેરાના હેતુઓ માટે જરૂરી છે જ્યારે પછી લાંબા ગાળાની ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનનો ભાગ હોઈ શકે છે.

ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

આજે માર્કેટમાં ઘણા ELSS ફંડ ઉપલબ્ધ છે. પરંતુ ELSS ટૅક્સ લાભ સાથે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ પસંદ કરવું સરળ કાર્ય નથી. તમારે તમારું હોમવર્ક કરવાની અને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ પસંદ કરવાની જરૂર છે. તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ શોધવામાં તમારી મદદ કરવા માટેની માર્ગદર્શિકા અહીં છે:

રોકાણ કરતા પહેલાં 1, 3 અને 5 વર્ષથી વધુના ભૂતકાળના પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરો.
સતત ઉચ્ચ રિટર્ન અને ઓછી અસ્થિરતા સાથે ફંડ પસંદ કરો. જેટલું ભંડોળ વધુ અસ્થિર હોય, તેનું વળતર વધુ અસ્થિર હોવાની સંભાવના છે.

ભંડોળનું સંચાલન અનુભવી ભંડોળ મેનેજર દ્વારા કરવું જોઈએ જેનો બેંચમાર્ક રિટર્નને સતત હરાવવાનો સારો ટ્રેક રેકોર્ડ છે. ફંડનો ખર્ચ ઓછો રેશિયો હોવો જોઈએ. તેમાં સ્ટાન્ડર્ડ ટ્રેકિંગ ભૂલ અને ઉચ્ચ લિક્વિડિટી હોવી જોઈએ.

સાતત્યપૂર્ણ કામગીરીના લાંબા ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે વિવિધ ELSS ફંડ પસંદ કરો. તેમાં રોકાણ કરતા પહેલાં હંમેશા યોજનાની ભૂતકાળની કામગીરી તપાસો.

શ્રેષ્ઠ ELSS અથવા અન્ય ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શું છે?

ભારતમાં ઘણા ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જ્યાં તમે ટૅક્સ બચાવવા માટે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. પરંતુ ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ELSS અથવા અન્ય ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો વિકલ્પ શું છે? સારું, કોઈ એક-સાઇઝ માટે યોગ્ય નથી-બધા જવાબ. તે તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ, જોખમની ક્ષમતા અને વધુ જેવા ઘણા પરિબળો પર આધારિત છે.

આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ઘણા કર-બચતના રોકાણોના વિકલ્પો છે. સૌથી લોકપ્રિય ELSS, NPS, PPF, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, સુકન્યા સમૃદ્ધિ એકાઉન્ટ અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ છે. ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિવૃત્તિ અને અન્ય નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે બચત કરવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે.

આ ભંડોળ નોંધપાત્ર કર વિરામ પ્રદાન કરે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના બે મુખ્ય લાભો લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે. જો કે, ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, તમારા શ્રેષ્ઠ બેટ્સ એ મોટા ફંડ સાઇઝ સાથે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બૅલેન્સ્ડ ફંડ્સ છે.

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સ પર બચત કરવાની એક સારી રીત છે. તેઓ તમારી કર જવાબદારીને ઘટાડતી વખતે તમને સારા વળતર મેળવવા માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ કરવાનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. અમે ભારતમાં તમામ લોકપ્રિય ELSS ફંડનું વ્યાપક વિશ્લેષણ કરવાનો પ્રયત્ન કર્યો છે અને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ પસંદ કરવામાં તમારી મદદ કરી છે.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ટેક્સ-સેવિંગ ડિવાઇસના જોખમ લેવા માટે તૈયાર કરદાતાઓ માટે ઇએલએસએસ ફંડ્સ યોગ્ય છે. કારણ કે તેઓ સતત આવકનો સ્ત્રોત ધરાવે છે અને દર વર્ષે ટેક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું આવશ્યક છે, ઇએલએસએસ ફંડ પગારદાર વર્ગ માટે વધુ અનુકૂળ છે.

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડનો લૉક-ઇન સમયગાળો શું છે?

ઇએલએસએસ ફંડ્સમાં 3-વર્ષનો લૉક-આ સમયગાળો છે. જો તમે હમણાં રોકાણ કરો છો, તો જો તમે એકસામટી રકમનું રોકાણ કર્યું હોય તો ત્રણ વર્ષ સુધી તમે તમારા પૈસા ઉપાડી શકતા નથી.

દરેક SIP ચુકવણી લૉક-ઇન ટર્મને પણ આધિન છે.

જો તમે 12 મહિનાથી વધુ રોકાણ કરેલા સંપૂર્ણ પૈસા ઉપાડવા માંગો છો તો તમારે ત્રણ વર્ષમાં અંતિમ એસઆઈપી હપ્તા સમાપ્ત થાય ત્યાં સુધી રાહ જોવી આવશ્યક છે.

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જેને ઇએલએસએસ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છે, તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે કોઈ ચોક્કસ વર્ષના અંતમાં અથવા કોઈ ચોક્કસ સમયગાળા પછી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમોના વેચાણથી મેળવેલા નફા પર આવકવેરા બચાવવામાં મદદ કરે છે. સરકારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો વેચવાથી મૂડી લાભ પર ટેક્સ બચાવવા માટે રોકાણકારોને વિવિધ પ્રોત્સાહનોની જાહેરાત કરી છે. સામાન્ય રીતે લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં તેમના પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરે છે કારણ કે તે દર વર્ષે કરવામાં આવતા મૂડી લાભ પર ટેક્સ બચાવવામાં મદદ કરે છે. ત્રણ પ્રકારની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ટૅક્સ બચાવવા માટે પાત્ર છે: ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને હાઇબ્રિડ ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને ટૅક્સની બચત કેવી રીતે કરવી?

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) ઇન્શ્યોરન્સ સ્કીમ જેવી કામ કરે છે. ઇન્વેસ્ટ કરેલ પૈસા નૉન-લિંક્ડ ઇન્શ્યોરન્સ ફંડમાં જાય છે, અને આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કમાયેલ વ્યાજ ટૅક્સ-ફ્રી છે. આ વ્યાજ દર વર્ષના અંતે જમા કરવામાં આવે છે અને તેને 'સમાન માસિક હપ્તા' કહેવામાં આવે છે’. ELSS લૉક-ઇન સમયગાળામાં રોકાણ માટે કોઈ ઉપરની અથવા ઓછી મર્યાદા નથી. અને દરેક વ્યક્તિ આ ફંડ ખરીદવા માટે પાત્ર છે.

જો રોકાણકારો તેમના વાર્ષિક આવક રિટર્ન પર કપાતનો દાવો ન કરે તો ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરીને ટેક્સ બચાવી શકે છે. ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ્સ એક કહેવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ તેમના દ્વારા કરવામાં આવેલા રોકાણો પર મૂડી લાભ કરમાંથી મુક્તિ પ્રદાન કરે છે, અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી વિપરીત જ્યાં લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર 15% કર લેવામાં આવે છે. તેથી આ ફંડ્સને ફંડ્સ પણ કહેવામાં આવે છે જે તમે જે ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરો છો તેના આધારે ત્રણ વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની 'ટૅક્સ-ફ્રી' વૃદ્ધિની પરવાનગી આપે છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા આપવામાં આવતા કર લાભો શું છે?

આઇટી અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ, ઇએલએસએસ ટૅક્સ સેવિંગ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને ઑફર કરવામાં આવતા ટૅક્સ લાભ તમારા રોકાણના 50% છે, જે એક નાણાંકીય વર્ષ માટે ₹1,50,000 છે. આનો અર્થ એ છે કે આ રકમ તમારી કરપાત્ર આવક અને તમારી કર જવાબદારીને ઘટાડે છે. ₹1,50,000 ની મર્યાદા ઉપર રોકાણ કરેલી કોઈપણ રકમ કર લાભને આકર્ષિત કરશે નહીં.

ભંડોળ કોષ પર કમાયેલ વ્યાજ અન્ય કર લાભ છે. કારણ કે તમે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, તેથી અપેક્ષિત રિટર્ન જાહેર ભવિષ્ય ભંડોળ (પીપીએફ) જેવા નિશ્ચિત આવક ઉત્પાદનો કરતાં વધુ હોવી જોઈએ. કોર્પસ પર કમાયેલ વ્યાજ સંપૂર્ણપણે કર-મુક્ત છે.

હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો