What are the tax benefits offered by ELSS funds?

ELSS funds provide up to INR 1,50,000 tax deductions under Section 80C of the Income Tax Act, 1961. It helps you save up to INR 46,000 a year in taxes.

Who should invest in ELSS Mutual Funds?

ELSS funds are appropriate for taxpayers prepared to take the risk of an equity-oriented tax-saving device. Because they have a consistent source of income and must make tax-saving investments every year, ELSS funds are better suited for the salaried class.

Why are the benefits of the ELSS Funds different for young taxpayers and senior taxpayers?

If you are a young taxpayer, you can take advantage of the dual benefit of investing in ELSS, namely the tax deduction under Section 80C and the long-term growth potential of equities, by investing in ELSS every year. While senior taxpayers can invest in ELSS to take advantage of the tax benefits, the equity risk inherent in ELSS necessitates a longer investment horizon, which they may lack.

What is the lock-in period of the ELSS Funds?

ELSS funds have a 3-year lock-in period. If you invest now, you cannot withdraw your money until three years have passed if you made a lump sum investment. Each SIP payment is also subject to the lock-in term. You must wait until the final SIP instalment has finished in three years if you wish to withdraw the entire money invested over 12 months.

What are some of the factors that need to be considered before investing in ELSS Funds?

Some factors that need to be considered before investing in ELSS Funds are investment horizon, returns, lock-in term, and the annual tax exemption limit.

What Is Tax Saving Mutual Funds?

Tax saving mutual funds, also known as ELSS funds, are mutual funds that help save income tax on the profit gained from selling units of mutual funds at the end of a particular year or after a specific period. The government has announced various incentives for investors to save taxes on the capital gain from selling mutual funds units. Commonly people invest their money in mutual funds schemes since it helps save taxes on capital gains made every year. There are three types of mutual fund schemes eligible for saving taxes: equity, debt, and hybrid oriented funds.

What Is the Difference Between ELSS and Tax Saving Mutual Funds?

Several types of mutual funds are available in India, including dividend funds, index funds, growth funds, etc. ELSS or Equity Linked Savings Scheme is one of the investment options offered by mutual fund companies in India. The main difference between tax saving mutual funds and equity-linked savings schemes is that the former is a must for income tax purposes while the latter can be a part of a long-term financial plan.

How to Save Taxes by Investing in ELSS Mutual Funds?

Equity Linked Savings Scheme (ELSS) works like an insurance scheme. The invested money goes into a non-linked insurance fund, and the interest earned on this investment is tax-free. This interest is credited at the end of every year and is called ‘equated monthly instalment’. There is no upper or lower limit for investment in ELSS lock in period. And every individual is eligible to purchase these funds. Investors can save on taxes by investing in ELSS funds if they do not claim deductions on their annual income return. ELSS funds are so-called because they provide an exemption from capital gains tax on investments made through them, unlike other mutual funds where long term capital gains are taxed at 15%. So these funds are also called funds that allow ‘tax-free’ growth over three years or more depending upon the fund you choose to invest in.

How to Choose the Best ELSS Mutual Fund to Invest In?

There are many ELSS funds available in the market today. But choosing the best ELSS fund with the ELSS tax benefit is not an easy task. You need to do your homework and select the best ELSS fund for you. Here is a guide to help you find the best ELSS fund for you: Review the past performance of over 1, 3 and 5 years before investing. Choose a fund with consistently higher returns and lower volatility. The riskier the fund, the more volatile its returns are likely to be. The fund should be managed by an experienced fund manager who has a good track record of consistently beating benchmark returns. The fund should have a low expense ratio. It should have standard tracking error and high liquidity. Choose a diversified ELSS fund with a long track record of consistent performance. Always check the past performance of the scheme before investing in it.

Which Is the Best ELSS or Other Tax-Saving Investments?

There are many tax saving mutual funds in India where you can invest to save taxes. But which is the best ELSS or other tax-saving mutual fund option in India? Well, there is no one-size-fits-all answer. It depends on a lot of factors such as your investment horizon, risk appetite and so on. There are many tax-saving investment options under Section 80C of the Income Tax Act. The most popular ones are ELSS, NPS, PPF, Mutual Funds, Sukanya Samriddhi Account and Fixed Deposits. Tax saving mutual funds are a great way to save for retirement and other financial goals. These funds offer significant tax breaks and provide liquidity, two of the main benefits of investing in mutual funds. However, when choosing a tax-saving mutual fund, your best bets are equity-oriented balanced funds with large fund sizes. Tax saving mutual funds are a great way to save on taxes. They provide a way to invest in equity and debt instruments to earn you good returns while reducing your tax liability. We have tried to do a comprehensive analysis of all the popular ELSS funds in India and help you pick the best ELSS fund for you.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એક લોકપ્રિય કેટેગરી છે જે ટૅક્સ બચત અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણનો બેવડો લાભ પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે અને ત્રણ વર્ષના ફરજિયાત લૉક-ઇન સમયગાળા સાથે આવે છે. ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટના સેક્શન 80C હેઠળ, ઇએલએસએસમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રતિ નાણાંકીય વર્ષ ₹1.5 લાખ સુધીની ટૅક્સ કપાત માટે પાત્ર છે. ઉપલબ્ધ સૌથી કાર્યક્ષમ ટૅક્સ-બચત વિકલ્પોમાંથી એક તરીકે, ઇએલએસએસ માત્ર તમારી કરપાત્ર આવકને ઘટાડવામાં મદદ કરતું નથી પરંતુ સ્ટૉક માર્કેટની વૃદ્ધિની ક્ષમતામાં ભાગ લેવાની તક પણ પ્રદાન કરે છે. ચાલો જાણીએ કે શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને એક મજબૂત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદગી શું બનાવે છે.

માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !

+91

આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ

ફિલ્ટર

શોધ પરિણામ - 54 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફંડનું નામ	ફંડની સાઇઝ (Cr.)	3Y રિટર્ન્સ	5Y રિટર્ન્સ
એસબીઆઈ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	28,000	23.07%	23.45%	રોકાણ કરો
મોતિલાલ ઓસ્વાલ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડીઆઇઆર ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	3,984	22.89%	22.59%	રોકાણ કરો
એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - સીરીસ વી - ડીઆઇઆર ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	368	21.90%	22.03%	રોકાણ કરો
વ્હાઇટઓક કેપિટલ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	278	21.45%	-	રોકાણ કરો
એચડીએફસી ઈએલએસએસ ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	16,422	20.84%	23.76%	રોકાણ કરો
JM ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	181	20.49%	20.57%	રોકાણ કરો
ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	398	20.45%	18.70%	રોકાણ કરો
DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	17,488	19.89%	21.61%	રોકાણ કરો
બરોડા BNP પરિબાસ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	967	19.69%	17.92%	રોકાણ કરો
આયસીઆયસીઆય પ્રુ લોન્ગ ટર્મ વેલ્થ એન્હન્સમેન્ટ ફન્ડ - ડિર્ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	44	19.44%	21.01%	રોકાણ કરો

ફંડનું નામ	1Y રિટર્ન્સ	મૂલ્યાંકન	ફંડની સાઇઝ (Cr.)
એસબીઆઈ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	2.75% ફંડની સાઇઝ (₹) - 28,000 રોકાણ કરો
મોતિલાલ ઓસ્વાલ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડીઆઇઆર ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	-8.54% ફંડની સાઇઝ (₹) - 3,984 રોકાણ કરો
એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - સીરીસ વી - ડીઆઇઆર ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	8.73% ફંડની સાઇઝ (₹) - 368 રોકાણ કરો
વ્હાઇટઓક કેપિટલ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	3.28% ફંડની સાઇઝ (₹) - 278 રોકાણ કરો
એચડીએફસી ઈએલએસએસ ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	8.07% ફંડની સાઇઝ (₹) - 16,422 રોકાણ કરો
JM ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	1.25% ફંડની સાઇઝ (₹) - 181 રોકાણ કરો
ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	-0.81% ફંડની સાઇઝ (₹) - 398 રોકાણ કરો
DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	4.20% ફંડની સાઇઝ (₹) - 17,488 રોકાણ કરો
બરોડા BNP પરિબાસ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	2.81% ફંડની સાઇઝ (₹) - 967 રોકાણ કરો
આયસીઆયસીઆય પ્રુ લોન્ગ ટર્મ વેલ્થ એન્હન્સમેન્ટ ફન્ડ - ડિર્ગ્રોથ ઇક્વિટી ઈએલએસએસ	5.21% ફંડની સાઇઝ (₹) - 44 રોકાણ કરો

વધુ જુઓ

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ELSS ફંડનું ફુલ ફોર્મ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગ્રોથ સાથે ટૅક્સ-સેવિંગ લાભો ઑફર કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. તે એવા ફંડ્સનો સંદર્ભ આપે છે જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે અને કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ કપાત માટે પાત્ર બને છે, જે તેમને ટૅક્સ પ્લાનિંગ માટે લોકપ્રિય બનાવે છે. ઇએલએસએસ ફંડમાં ત્રણ વર્ષનો ફરજિયાત લૉક-ઇન સમયગાળો પણ શામેલ છે.

આ ફંડમાં ઇક્વિટી એક્સપોઝરને કારણે મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમ હોય છે, જે તેમને લાંબા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોનવાળા ઇન્વેસ્ટર માટે યોગ્ય બનાવે છે, જે વધુ સારા રિટર્નના લક્ષ્ય સાથે ટૅક્સ બચાવવા માંગે છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે તે સમજવા માટે, આ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે તે સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે. તેઓ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા તેમના પૈસા વધારતી વખતે રોકાણકારોને ટૅક્સ બચાવવામાં મદદ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે. જ્યારે તમે આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમારા પૈસા અન્ય ઇન્વેસ્ટર સાથે એકત્રિત કરવામાં આવે છે અને પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે સમય જતાં સારું રિટર્ન જનરેટ કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. આ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે તે અહીં આપેલ છે:

1. રોકાણકારો ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૈસા મૂકે છે, જે પછી સ્ટૉકમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
2. આ ફંડ મુખ્યત્વે મોટી, મિડ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે.
3. તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રિડીમ કરી શકો તે પહેલાં ત્રણ વર્ષનો ફરજિયાત લૉક-ઇન સમયગાળો છે.
4. ભંડોળ સક્રિય રીતે એવા વ્યાવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જેઓ વધુ સારા વળતર માટે સ્ટૉક્સનું સંશોધન કરે છે અને પસંદ કરે છે.
5. ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ વાર્ષિક ₹1.5 લાખ સુધીની ટૅક્સ કપાત માટે પાત્ર છે.
6. આ પ્રક્રિયા દ્વારા, ઇએલએસએસ ફંડ ટૅક્સ બચત સાથે લાંબા ગાળાની સંપત્તિમાં વૃદ્ધિની સંભાવના પ્રદાન કરે છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો

રિટર્ન કેવી રીતે ચૂકવવામાં આવે છે અને પ્લાન સ્ટ્રક્ચરના આધારે ઇએલએસએસ ફંડ વિવિધ પ્રકારોમાં આવે છે. ઇએલએસએસ ફંડના પ્રકારોને જાણવાથી રોકાણકારોને સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરવામાં મદદ મળે છે, એટલે કે તેમની આવકની જરૂરિયાતો અને રોકાણના લક્ષ્યો મુજબ.

1. વૃદ્ધિનો વિકલ્પ: આ પ્રકારમાં, ફંડ દ્વારા કમાયેલ નફાને ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) વધારે છે. રોકાણકારોને સમય જતાં મૂડી વધારાનો લાભ મળે છે, પરંતુ કોઈ નિયમિત ચુકવણી કરવામાં આવતી નથી.
2. ડિવિડન્ડ વિકલ્પ: ફંડ સમયાંતરે તેના નફામાંથી ઇન્વેસ્ટરને આવક તરીકે ડિવિડન્ડ વિતરિત કરે છે. આ નિયમિત રિટર્ન શોધી રહ્યા લોકોને અનુકૂળ છે.
3. ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ: ડિવિડન્ડને રોકડ તરીકે પ્રાપ્ત કરવાને બદલે, તેનો ઉપયોગ ઑટોમેટિક રીતે ફંડના વધુ એકમો ખરીદવા માટે કરવામાં આવે છે, જેનાથી સમય જતાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વધારવામાં મદદ મળે છે.
4. ડાયરેક્ટ પ્લાન: આ પ્લાન રોકાણકારોને મધ્યસ્થીઓ વગર સીધા ફંડ હાઉસમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જેના પરિણામે ઓછી ફી અને સંભવિત રીતે વધુ રિટર્ન મળે છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ અને લાભો

1. ટૅક્સ બચત: ઇએલએસએસની મુખ્ય વિશેષતાઓમાંથી એક કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ કપાતનો લાભ છે, જે તમને વાર્ષિક ₹1.5 લાખ સુધીની બચત કરવાની સુવિધા આપે છે.
2. ઇક્વિટી એક્સપોઝર: ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે, તેઓ પરંપરાગત ટૅક્સ-સેવિંગ વિકલ્પોની તુલનામાં લાંબા ગાળાના રિટર્ન માટે ઉચ્ચ ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.
3. સૌથી ટૂંકા લૉક-ઇન સમયગાળો: માત્ર ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સાથે, ઇએલએસએસ ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં સૌથી ઓછો લૉક-ઇન હોય છે.
4. પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: ફંડ મેનેજર્સ સક્રિય રીતે રિસ્ક અને રિટર્નને સંતુલિત કરવા માટે સ્ટૉક્સ પસંદ કરે છે, જેનો હેતુ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કાર્યક્ષમ રીતે વધારવાનો છે.
5. બમણાં લાભ: સૌથી મોટો ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો લાભ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટિંગ દ્વારા ટૅક્સ બચત અને સંપત્તિ નિર્માણનું સંયોજન છે.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

1. પહેલીવારના રોકાણકારો: ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે નવા લોકો માટે ઇએલએસએસ એક સારો પ્રારંભિક બિંદુ છે. તે ટૅક્સ બચતના અતિરિક્ત લાભ સાથે માર્કેટ એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે.
2. કપાતની શોધ કરતા કરદાતાઓ: સેક્શન 80C હેઠળ કરપાત્ર આવક ઘટાડવા માંગતા પગારદાર વ્યક્તિઓ અને વ્યાવસાયિકો ઇએલએસએસમાં રોકાણ કરવાનો લાભ લઈ શકે છે.
3. લોન્ગ-ટર્મ વેલ્થ બિલ્ડર્સ: જો તમારી પાસે લાંબા ગાળાની ક્ષિતિજ હોય અને ઓછામાં ઓછા ત્રણ વર્ષ માટે ઇન્વેસ્ટ કરી શકાય છે, તો ઇએલએસએસ મૂડીમાં વધારો કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.
4. મધ્યમ-થી-ઉચ્ચ જોખમ લેનારાઓ: ઇએલએસએસ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તે માર્કેટ-લિંક્ડ રિટર્ન અને મધ્યમ જોખમ સાથે રોકાણકારોને આરામદાયક રીતે અનુકૂળ છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

તમારું ELSS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સરળ છે અને 5paisa સાથે થોડા સરળ પગલાંઓમાં કરી શકાય છે. કેવી રીતે શરૂ કરવું તે અહીં આપેલ છે:
યોગ્ય ઇએલએસએસ ફંડ પસંદ કરો: ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, ફંડ મેનેજરની કુશળતા, રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશ્યના આધારે વિવિધ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરીને શરૂ કરો. તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને રિસ્કની ક્ષમતા સાથે સંરેખિત ફંડ પસંદ કરો.

1. તમારી KYC પૂર્ણ કરો: કોઈપણ ELSS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે આગળ વધવા માટે, તમારે તમારી નો યોર કસ્ટમર (KYC) પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે. તમે ઝંઝટ-મુક્ત KYC પ્રક્રિયાનો અનુભવ કરવા માટે 5paisa એપનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
2. એસઆઇપી અથવા એકસામટી રકમ વચ્ચે નક્કી કરો: તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) દ્વારા નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો કે નહીં તે પસંદ કરો અથવા એક વખતની એકસામટી રકમ ઇન્વેસ્ટ કરો. એસઆઇપી શિસ્ત બનાવવા માટે આદર્શ છે, જ્યારે એકસામટી રકમ નિષ્ક્રિય ભંડોળ ધરાવતા લોકોને અનુકૂળ છે.
3. 5paisa જેવા વિશ્વસનીય પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરો: તમે 5paisa એપ દ્વારા સરળતાથી કેટલાક શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, જે યૂઝર-ફ્રેન્ડલી, સુરક્ષિત અને સુવિધાજનક છે. તે તમને ફંડના વિકલ્પો શોધવાની, પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરવાની અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને એક જ જગ્યાએ મેનેજ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
4. તમારા રોકાણની દેખરેખ રાખો: એકવાર તમારું ઇએલએસએસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કર્યા પછી, નિયમિતપણે ફંડ પરફોર્મન્સની દેખરેખ રાખો અને માર્કેટ ટ્રેન્ડ પર અપડેટ રહો. 5paisa એપ તેને સરળ બનાવે છે.

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

1. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન: ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું મધ્યમથી લાંબા ગાળાના આઉટલુક ધરાવતા વ્યક્તિઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે. જોકે ફરજિયાત લૉક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષ છે, પરંતુ ઓછામાં ઓછા 5-7 વર્ષ માટે ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમને માર્કેટની અસ્થિરતા દૂર કરવામાં અને કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ મેળવવામાં મદદ મળી શકે છે.
2. રિટર્ન માર્કેટ-લિંક્ડ છે: ઇએલએસએસ ફંડ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે, જેનો અર્થ છે કે રિટર્ન માર્કેટ પરફોર્મન્સ પર આધારિત છે. ફિક્સ્ડ-રિટર્ન ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટથી વિપરીત, ઇએલએસએસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નની ગેરંટી આપતા નથી. જો કે, લાંબા ગાળે, તેઓ ઘણીવાર પરંપરાગત ટૅક્સ-બચત વિકલ્પોને આઉટપરફોર્મ કરે છે.
3. લૉક-ઇન પીરિયડ: દરેક ઇએલએસએસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ત્રણ વર્ષના ફિક્સ્ડ લૉક-ઇન સાથે આવે છે. આ સમયગાળો સમાપ્ત થાય તે પહેલાં તમે તમારા એકમોને રિડીમ અથવા સ્વિચ કરી શકતા નથી. આ લાંબા ગાળાના રોકાણ અને શિસ્તને પ્રોત્સાહિત કરે છે, પરંતુ લિક્વિડિટીને પણ મર્યાદિત કરે છે.
4. રિસ્ક પ્રોફાઇલ: ઇએલએસએસ ફંડ ઇક્વિટી માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તેથી તેઓ મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમ ધરાવે છે. જો તમે ટૂંકા ગાળાના બજારના વધઘટ સાથે આરામદાયક નથી, તો ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારી જોખમની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં લો.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ટૅક્સના નિયમો

1. સેક્શન 80C હેઠળ ટૅક્સ કપાત: પ્રાથમિક ઇએલએસએસ ટૅક્સ લાભોમાંથી એક એ છે કે નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1.5 લાખ સુધીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટના સેક્શન 80C હેઠળ કપાત માટે પાત્ર છે. આ તમારી એકંદર કરપાત્ર આવકને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
લૉક-ઇન પીરિયડ અને ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: ઇએલએસએસ 3-વર્ષના લૉક-ઇન સાથે આવે છે, જે માત્ર શિસ્તબદ્ધ રોકાણને પ્રોત્સાહન આપતું નથી પરંતુ અનુકૂળ ટૅક્સ સારવાર માટે લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે પણ તેને પાત્ર બનાવે છે.
લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) ટૅક્સ: ઇએલએસએસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના કોઈપણ લાભને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવે છે. નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1.25 લાખ સુધીના લાભો ટૅક્સ-ફ્રી છે. ઇન્ડેક્સેશન લાભો વગર ₹1.25 લાખથી વધુના લાભ પર 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે.

ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે સામેલ જોખમો

1. માર્કેટ રિસ્ક: ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે તેમને માર્કેટની અસ્થિરતા માટે સંવેદનશીલ બનાવે છે. રિટર્નની ગેરંટી નથી અને બજારની હિલચાલના આધારે અલગ હોઈ શકે છે.
2. લિક્વિડિટી રિસ્ક: ઇએલએસએસ ફરજિયાત 3-વર્ષના લૉક-ઇન સમયગાળા સાથે આવે છે. આ દરમિયાન, રોકાણકારો તેમના એકમોને રિડીમ અથવા સ્વિચ કરી શકતા નથી, જે ટૂંકા ગાળામાં લિક્વિડિટીને મર્યાદિત કરે છે.
3. ફંડ મેનેજર રિસ્ક: ઇએલએસએસ ફંડ સક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે, અને તેમની પરફોર્મન્સ ફંડ મેનેજરના નિર્ણયોના આધારે અલગ હોઈ શકે છે. બજારો સારી રીતે કામ કરી રહ્યા હોય તો પણ ખરાબ રીતે સંચાલિત ફંડ ઓછું પ્રદર્શન કરી શકે છે.
4. એકાગ્રતાનું જોખમ: કેટલાક ઇએલએસએસ ફંડમાં કેટલાક સેક્ટર અથવા માર્કેટ કેપ માટે વધુ ફાળવણી હોઈ શકે છે. ડાઇવર્સિફિકેશનની આ અછત સેક્ટર-વિશિષ્ટ ડાઉનટર્નની અસુરક્ષા વધારી શકે છે.

અન્ય ટૅક્સ સેવિંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ સાથે ઇએલએસએસ ફંડની તુલના

રોકાણનો વિકલ્પ	રિટર્ન (લગભગ)	લૉક-ઇન પીરિયડ	રિટર્ન પર ટૅક્સ
5-વર્ષની બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ	4% થી 6%	5 વર્ષો	સંપૂર્ણપણે કરપાત્ર
સાર્વજનિક ભવિષ્ય ભંડોળ (PPF)	7% થી 8%	15 વર્ષો	ટૅક્સ-ફ્રી
રાષ્ટ્રીય બચત પ્રમાણપત્ર (NSC)	7% થી 8%	5 વર્ષો	સંપૂર્ણપણે કરપાત્ર
રાષ્ટ્રીય પેન્શન સિસ્ટમ (એનપીએસ)	8% થી 10%	નિવૃત્તિ સુધી	આંશિક રીતે કરપાત્ર
ELSS ફંડ્સ	15% થી 18%	3 વર્ષો	આંશિક રીતે કરપાત્ર

લોકપ્રિય ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફંડનું નામ
ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
AUM
3Y રિટર્ન્સ

એસબીઆઈ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 28,0000

23.07%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 28,000

3Y રિટર્ન

23.07%

એસબીઆઇ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇએલએસએસ સ્કીમ છે જે 01-01-2013 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર દિનેશ બાલાચંદ્રનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹28,000 કરોડના પ્રભાવશાળી એયુએમ સાથે, આ સ્કીમનું લેટેસ્ટ એનએવી 12/5/2025 12:00:00 AM સુધી ₹487.1065 છે.

એસબીઆઇ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 2.75%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 23.07%% અને તેના લૉન્ચ પછીનું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)
₹ 28,000

3Y રિટર્ન
23.07%

મોતિલાલ ઓસ્વાલ ઈએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડીઆઇઆર ગ્રોથ

₹ 500

₹ 3,9840

22.89%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 3,984

3Y રિટર્ન

22.89%

મોતીલાલ ઓસવાલ ઈએલએસએસ ટૅક્સ સેવર ફંડ-દિર ગ્રોથ એક ઈએલએસએસ સ્કીમ છે જે 26-12-2014 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અજય ખંડેલવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,984 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 12/5/2025 12:00:00 AM સુધીમાં ₹57.9311 છે.

મોતિલાલ ઓસવાલ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ-ડીઆઇઆર ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં -8.54%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 22.89%% ની રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કરી છે, અને તેની શરૂઆતથી જ. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)
₹ 3,984

3Y રિટર્ન
22.89%

એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - સીરીસ વી - ડીઆઇઆર ગ્રોથ

-

₹ 3680

21.90%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ -

AUM (કરોડ.)

₹ 368

3Y રિટર્ન

21.90%

એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - સીરીઝ વી - ડીઆઇઆર ગ્રોથ એક ELSS સ્કીમ છે જે 21-12-2017 પર લોન્ચ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર મોહન લાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹368 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 12/5/2025 12:00:00 AM સુધીમાં ₹32.4576 છે.

એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - સીરીઝ વી - ડીઆઇઆર ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 21.90%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં રિટર્ન પરફોર્મન્સ 8.73%% ની ડિલિવરી કરી છે, અને તેની શરૂઆત પછી. માત્ર ₹- ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ -

AUM (કરોડ.)
₹ 368

3Y રિટર્ન
21.90%

વ્હાઇટઓક કેપિટલ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 2780

21.45%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 278

3Y રિટર્ન

21.45%

વ્હાઇટઓક કેપિટલ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ELSS સ્કીમ છે જે 16-08-2022 પર શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રમેશ મંત્રીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹278 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 12/5/2025 12:00:00 AM સુધીમાં ₹18.906 છે.

વ્હાઇટઓક કેપિટલ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 3.28%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.45%% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે, અને તેની શરૂઆતથી જ. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)
₹ 278

3Y રિટર્ન
21.45%

એચડીએફસી ઈએલએસએસ ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 16,4220

20.84%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 16,422

3Y રિટર્ન

20.84%

JM ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 1810

20.49%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 181

3Y રિટર્ન

20.49%

ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 3980

20.45%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 398

3Y રિટર્ન

20.45%

ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ELSS સ્કીમ છે જે 15-07-2019 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ધિમ્મીન્ત શાહના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹398 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 12/5/2025 12:00:00 AM સુધીમાં ₹27.509 છે.

આઇટીઆઇ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં -0.81%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 20.45%% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે, અને તેની શરૂઆતથી જ. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)
₹ 398

3Y રિટર્ન
20.45%

DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 17,4880

19.89%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 17,488

3Y રિટર્ન

19.89%

DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ELSS સ્કીમ છે જે 01-01-2013 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રોહિત સિંઘાનિયાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹17,488 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 12/5/2025 12:00:00 AM સુધીમાં ₹161.178 છે.

ડીએસપી ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 4.20%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.89%% અને તેના લૉન્ચ પછીનું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)
₹ 17,488

3Y રિટર્ન
19.89%

બરોડા BNP પરિબાસ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 9670

19.69%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 967

3Y રિટર્ન

19.69%

બરોડા BNP પરિબાસ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ELSS સ્કીમ છે જે 01-01-2013 પર શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજય ચાવલાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹967 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 12/5/2025 12:00:00 AM સુધીમાં ₹112.9659 છે.

બરોડા BNP પરિબાસ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 2.81%%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.69%% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ આપ્યું છે, અને તેની શરૂઆતથી જ. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રદાન કરે છે.

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)
₹ 967

3Y રિટર્ન
19.69%

આયસીઆયસીઆય પ્રુ લોન્ગ ટર્મ વેલ્થ એન્હન્સમેન્ટ ફન્ડ - ડિર્ગ્રોથ

-

₹ 440

19.44%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ -

AUM (કરોડ.)

₹ 44

3Y રિટર્ન

19.44%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ્સ દ્વારા આપવામાં આવતા કર લાભો શું છે?

ઇએલએસએસ ભંડોળો આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ ₹1,50,000 સુધીની કર કપાત પ્રદાન કરે છે. તે તમને ટેક્સમાં દર વર્ષે ₹46,000 સુધીની બચત કરવામાં મદદ કરે છે.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ટેક્સ-સેવિંગ ડિવાઇસના જોખમ લેવા માટે તૈયાર કરદાતાઓ માટે ઇએલએસએસ ફંડ્સ યોગ્ય છે. કારણ કે તેઓ સતત આવકનો સ્ત્રોત ધરાવે છે અને દર વર્ષે ટેક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું આવશ્યક છે, ઇએલએસએસ ફંડ પગારદાર વર્ગ માટે વધુ અનુકૂળ છે.

ઈએલએસએસ ભંડોળના લાભો યુવા કરદાતાઓ અને વરિષ્ઠ કરદાતાઓ માટે શા માટે અલગ છે?

જો તમે એક યુવા કરદાતા છો, તો તમે ઈએલએસએસમાં રોકાણ કરવાના બે લાભનો લાભ લઈ શકો છો, જેમ કે કલમ 80C હેઠળ કર કપાત અને ઇક્વિટીની લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ ક્ષમતા, દર વર્ષે ઈએલએસએસમાં રોકાણ કરીને. જ્યારે વરિષ્ઠ કરદાતાઓ કર લાભોનો લાભ લેવા માટે ઇએલએસએસમાં રોકાણ કરી શકે છે, ત્યારે ઇએલએસએસમાં સંલગ્ન ઇક્વિટી જોખમને લાંબા રોકાણ ક્ષિતિજની જરૂર છે, જેનો અભાવ તેઓ કરી શકે છે.

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડનો લૉક-ઇન સમયગાળો શું છે?

ઇએલએસએસ ફંડ્સમાં 3-વર્ષનો લૉક-આ સમયગાળો છે. જો તમે હમણાં રોકાણ કરો છો, તો જો તમે એકસામટી રકમનું રોકાણ કર્યું હોય તો ત્રણ વર્ષ સુધી તમે તમારા પૈસા ઉપાડી શકતા નથી.

દરેક SIP ચુકવણી લૉક-ઇન ટર્મને પણ આધિન છે.

જો તમે 12 મહિનાથી વધુ રોકાણ કરેલા સંપૂર્ણ પૈસા ઉપાડવા માંગો છો તો તમારે ત્રણ વર્ષમાં અંતિમ એસઆઈપી હપ્તા સમાપ્ત થાય ત્યાં સુધી રાહ જોવી આવશ્યક છે.

ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કેટલાક પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે?

ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કેટલાક પરિબળો પર વિચાર કરવાની જરૂર છે તે રોકાણની ક્ષિતિજ, વળતર, લૉક-ઇન ટર્મ અને વાર્ષિક કર મુક્તિ મર્યાદા છે.

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જેને ઇએલએસએસ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છે, તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે કોઈ ચોક્કસ વર્ષના અંતમાં અથવા કોઈ ચોક્કસ સમયગાળા પછી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમોના વેચાણથી મેળવેલા નફા પર આવકવેરા બચાવવામાં મદદ કરે છે. સરકારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો વેચવાથી મૂડી લાભ પર ટેક્સ બચાવવા માટે રોકાણકારોને વિવિધ પ્રોત્સાહનોની જાહેરાત કરી છે. સામાન્ય રીતે લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં તેમના પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરે છે કારણ કે તે દર વર્ષે કરવામાં આવતા મૂડી લાભ પર ટેક્સ બચાવવામાં મદદ કરે છે. ત્રણ પ્રકારની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ટૅક્સ બચાવવા માટે પાત્ર છે: ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને હાઇબ્રિડ ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ.

ELSS અને ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે શું તફાવત છે?

ડિવિડન્ડ ફંડ્સ, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, ગ્રોથ ફંડ્સ વગેરે સહિત ભારતમાં ઘણા પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઉપલબ્ધ છે. ઇએલએસએસ અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા રોકાણના વિકલ્પોમાંથી એક છે.

ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે પહેલાં આવકવેરાના હેતુઓ માટે જરૂરી છે જ્યારે પછી લાંબા ગાળાની ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનનો ભાગ હોઈ શકે છે.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને ટૅક્સની બચત કેવી રીતે કરવી?

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) ઇન્શ્યોરન્સ સ્કીમ જેવી કામ કરે છે. ઇન્વેસ્ટ કરેલ પૈસા નૉન-લિંક્ડ ઇન્શ્યોરન્સ ફંડમાં જાય છે, અને આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કમાયેલ વ્યાજ ટૅક્સ-ફ્રી છે. આ વ્યાજ દર વર્ષના અંતે જમા કરવામાં આવે છે અને તેને 'સમાન માસિક હપ્તા' કહેવામાં આવે છે’. ELSS લૉક-ઇન સમયગાળામાં રોકાણ માટે કોઈ ઉપરની અથવા ઓછી મર્યાદા નથી. અને દરેક વ્યક્તિ આ ફંડ ખરીદવા માટે પાત્ર છે.

જો રોકાણકારો તેમના વાર્ષિક આવક રિટર્ન પર કપાતનો દાવો ન કરે તો ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરીને ટેક્સ બચાવી શકે છે. ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ્સ એક કહેવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ તેમના દ્વારા કરવામાં આવેલા રોકાણો પર મૂડી લાભ કરમાંથી મુક્તિ પ્રદાન કરે છે, અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી વિપરીત જ્યાં લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર 15% કર લેવામાં આવે છે. તેથી આ ફંડ્સને ફંડ્સ પણ કહેવામાં આવે છે જે તમે જે ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરો છો તેના આધારે ત્રણ વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની 'ટૅક્સ-ફ્રી' વૃદ્ધિની પરવાનગી આપે છે.

ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

આજે માર્કેટમાં ઘણા ELSS ફંડ ઉપલબ્ધ છે. પરંતુ ELSS ટૅક્સ લાભ સાથે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ પસંદ કરવું સરળ કાર્ય નથી. તમારે તમારું હોમવર્ક કરવાની અને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ પસંદ કરવાની જરૂર છે. તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ શોધવામાં તમારી મદદ કરવા માટેની માર્ગદર્શિકા અહીં છે:

રોકાણ કરતા પહેલાં 1, 3 અને 5 વર્ષથી વધુના ભૂતકાળના પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરો.
સતત ઉચ્ચ રિટર્ન અને ઓછી અસ્થિરતા સાથે ફંડ પસંદ કરો. જેટલું ભંડોળ વધુ અસ્થિર હોય, તેનું વળતર વધુ અસ્થિર હોવાની સંભાવના છે.

ભંડોળનું સંચાલન અનુભવી ભંડોળ મેનેજર દ્વારા કરવું જોઈએ જેનો બેંચમાર્ક રિટર્નને સતત હરાવવાનો સારો ટ્રેક રેકોર્ડ છે. ફંડનો ખર્ચ ઓછો રેશિયો હોવો જોઈએ. તેમાં સ્ટાન્ડર્ડ ટ્રેકિંગ ભૂલ અને ઉચ્ચ લિક્વિડિટી હોવી જોઈએ.

સાતત્યપૂર્ણ કામગીરીના લાંબા ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે વિવિધ ELSS ફંડ પસંદ કરો. તેમાં રોકાણ કરતા પહેલાં હંમેશા યોજનાની ભૂતકાળની કામગીરી તપાસો.

શ્રેષ્ઠ ELSS અથવા અન્ય ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શું છે?

ભારતમાં ઘણા ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જ્યાં તમે ટૅક્સ બચાવવા માટે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. પરંતુ ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ELSS અથવા અન્ય ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો વિકલ્પ શું છે? સારું, કોઈ એક-સાઇઝ માટે યોગ્ય નથી-બધા જવાબ. તે તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ, જોખમની ક્ષમતા અને વધુ જેવા ઘણા પરિબળો પર આધારિત છે.

આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ઘણા કર-બચતના રોકાણોના વિકલ્પો છે. સૌથી લોકપ્રિય ELSS, NPS, PPF, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, સુકન્યા સમૃદ્ધિ એકાઉન્ટ અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ છે. ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિવૃત્તિ અને અન્ય નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે બચત કરવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે.

આ ભંડોળ નોંધપાત્ર કર વિરામ પ્રદાન કરે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના બે મુખ્ય લાભો લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે. જો કે, ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, તમારા શ્રેષ્ઠ બેટ્સ એ મોટા ફંડ સાઇઝ સાથે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બૅલેન્સ્ડ ફંડ્સ છે.

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સ પર બચત કરવાની એક સારી રીત છે. તેઓ તમારી કર જવાબદારીને ઘટાડતી વખતે તમને સારા વળતર મેળવવા માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ કરવાનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. અમે ભારતમાં તમામ લોકપ્રિય ELSS ફંડનું વ્યાપક વિશ્લેષણ કરવાનો પ્રયત્ન કર્યો છે અને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ પસંદ કરવામાં તમારી મદદ કરી છે.

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ

શ્રેણી

પેટા શ્રેણી

મૂલ્યાંકન

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ અને લાભો

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ટૅક્સના નિયમો

ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે સામેલ જોખમો

અન્ય ટૅક્સ સેવિંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ સાથે ઇએલએસએસ ફંડની તુલના

લોકપ્રિય ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

JM ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 1810

20.49%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 181

3Y રિટર્ન

20.49%

ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 3980

20.45%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 398

3Y રિટર્ન

20.45%

DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 17,4880

19.89%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 17,488

3Y રિટર્ન

19.89%

અન્ય કેલ્ક્યુલેટર્સ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ્સ દ્વારા આપવામાં આવતા કર લાભો શું છે?

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઈએલએસએસ ભંડોળના લાભો યુવા કરદાતાઓ અને વરિષ્ઠ કરદાતાઓ માટે શા માટે અલગ છે?

ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડનો લૉક-ઇન સમયગાળો શું છે?

ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કેટલાક પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે?

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ELSS અને ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે શું તફાવત છે?

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને ટૅક્સની બચત કેવી રીતે કરવી?

ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

શ્રેષ્ઠ ELSS અથવા અન્ય ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શું છે?

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ

શ્રેણી

પેટા શ્રેણી

મૂલ્યાંકન

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ અને લાભો

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ટૅક્સના નિયમો

ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે સામેલ જોખમો

અન્ય ટૅક્સ સેવિંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ સાથે ઇએલએસએસ ફંડની તુલના

લોકપ્રિય ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

વ્હાઇટઓક કેપિટલ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ₹ 500 ₹ 2780 21.45% ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹ ₹ 500 AUM (કરોડ.) ₹ 278 3Y રિટર્ન 21.45%

JM ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ₹ 500 ₹ 1810 20.49% ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹ ₹ 500 AUM (કરોડ.) ₹ 181 3Y રિટર્ન 20.49%

ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ₹ 500 ₹ 3980 20.45% ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹ ₹ 500 AUM (કરોડ.) ₹ 398 3Y રિટર્ન 20.45%

DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ₹ 500 ₹ 17,4880 19.89% ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹ ₹ 500 AUM (કરોડ.) ₹ 17,488 3Y રિટર્ન 19.89%

બરોડા BNP પરિબાસ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ₹ 500 ₹ 9670 19.69% ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹ ₹ 500 AUM (કરોડ.) ₹ 967 3Y રિટર્ન 19.69%

અન્ય કેલ્ક્યુલેટર્સ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

JM ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 1810

20.49%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 181

3Y રિટર્ન

20.49%

ITI ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 3980

20.45%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 398

3Y રિટર્ન

20.45%

DSP ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

₹ 500

₹ 17,4880

19.89%

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ

₹ ₹ 500

AUM (કરોડ.)

₹ 17,488

3Y રિટર્ન

19.89%