બૅલેન્સ્ડ અડ્વાન્ટેજ ફંડ શા માટે એક ઑલ સિઝન ફંડ છે?

• • બીએએફ (બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ) એ એક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જે સેબી દ્વારા વ્યાખ્યાયિત છે. આ ઘણીવાર ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે મૂડી સંરક્ષણ અને વાજબી સંપત્તિ નિર્માણના લક્ષ્ય સાથે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને આર્બિટ્રેજ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જેવા એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે.
  • ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને આર્બિટ્રેજ વચ્ચે એક્સપોઝર સતત એવી રીતે જાળવવામાં આવે છે કે સ્કીમ 60-65 ટકાના કુલ ઇક્વિટી (ઇક્વિટી વત્તા આર્બિટ્રેજ) એક્સપોઝર સાથે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ રહે, જે તેમને ઇક્વિટી ટેક્સેશનનો આનંદ માણવાની મંજૂરી આપે છે.
  • યોજનાની ગતિશીલ એસેટ ફાળવણી વ્યૂહરચના મુજબ, ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને આર્બિટ્રેજ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના એક્સપોઝર ફ્લેક્સિબલ છે અને માર્કેટની સ્થિતિમાં ફેરફાર થવાથી તેમાં વધઘટ થાય છે. પરિણામે, એવી પરિસ્થિતિમાં જ્યારે ઇક્વિટી અનુકૂળ હોય, ત્યારે પ્લાન કરજના એક્સપોઝરને ઘટાડતી વખતે કુલ ઇક્વિટી એક્સપોઝર વધારે છે. જ્યારે ઇક્વિટીની તરફેણમાં ન હોય તેવું લાગે છે, ત્યારે યોજનાના ફંડ મેનેજર ઇક્વિટી ઘટાડે છે અને ડેટના એક્સપોઝરમાં વધારો કરે છે.
  • ઇક્વિટી-ફેવરેબલ પરિસ્થિતિ એ છે કે જ્યારે ઇક્વિટી માર્કેટ ઘટતા રહે છે અને મૂલ્યાંકન આકર્ષક બની ગયું છે. ઘટતા બજાર સાથે ભવિષ્યના લાભની સંભાવના હોય છે.
  • દરેક બીએએફ યોજનામાં ઘણીવાર તેની પોતાની માલિકીનું મોડેલ હોય છે જે ચોક્કસ મૂલ્યાંકન મેટ્રિક્સના આધારે બજાર દિશાની આગાહી કરે છે અને ફંડ મેનેજમેન્ટને ઇક્વિટી એક્સપોઝર વધારવા અથવા ઘટાડવા માટે પરવાનગી આપે છે.
  • ઇક્વિટી સ્કીમથી વિપરીત, બીએએફ તેના ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સને ઘટાડી શકે છે જો બજારો ઓવરવેલ્યુ હોવાનું જણાય અને નોંધપાત્ર ઘટાડો અનુભવવાની સંભાવના છે.
  • આ તમને યોજનાનું નુકસાન ઘટાડવામાં પણ મદદ કરશે કારણ કે તે એકંદર બજાર સુધારા કરતા ઓછું થાય છે. BAF માર્કેટમાં લાભને મૂડી બનાવવા માટે સારી રીતે પ્રતિબદ્ધ છે કારણ કે જ્યારે મૂલ્યાંકન આકર્ષક બની જાય ત્યારે તે ફાળવણીમાં વધારો કરી શકે છે.
  • તમારા પોર્ટફોલિયોમાં બીએએફ જે ભૂમિકા ભજવે છે તેને સંતુલિત કરવું તમારા લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ માટે મહત્વપૂર્ણ છે. રોકાણકારો વારંવાર એ હકીકતને અવગણતા હોય છે કે, જ્યારે બજારની બહાર કામગીરી સંપત્તિ વૃદ્ધિ માટે મહત્વપૂર્ણ છે, ત્યારે પોર્ટફોલિયોના નુકસાનને ઘટાડવા માટે બજારને ઓછું કરવું પણ મહત્વપૂર્ણ છે.

બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડને ઓલ સિઝન ફંડ શા માટે કહેવામાં આવે છે?

• • જ્યારે સ્કીમમાં એસેટ ફાળવણીમાં ફેરફાર થાય છે, ત્યારે વ્યક્તિગત ઇન્વેસ્ટર જ્યારે પણ એસેટ ફાળવણીમાં ફેરફાર થાય ત્યારે ટૅક્સ બોજને આધિન નથી. પરિણામે, પ્રોગ્રામમાં એસેટ ફાળવણીમાં ફેરફારની કોઈ ટૅક્સ અસરો નથી.
  • વધુમાં, ફંડ મેનેજર્સ તેમની સંપત્તિની ફાળવણીને વ્યક્તિ કરતાં વધુ કાર્યક્ષમ રીતે વધુ સમય આપી શકશે કારણ કે તેઓ નાણાકીય વ્યાવસાયિકો છે જેઓ વધુ સારી સ્થિતિમાં છે અને બજારની સ્થિતિઓ બદલવા વિશે જાણકાર છે.
  • અમે જે માર્કેટ ડાયનેમિક્સ જોઈ રહ્યા છીએ તે બેજોડ છે. સ્થાનિક અને વૈશ્વિક બંને કારણોસર સ્ટૉક માર્કેટમાં અસ્થિરતા રહેવા માટે આવી છે. આ અસ્થિરતાને અસરકારક રીતે સંચાલિત કરવાની ક્ષમતા સંપત્તિ નિર્માણ માટે નિર્ણાયક હશે, તેથી જ બીએએફ જેવી પ્રૉડક્ટ કોઈપણ રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોનો આવશ્યક ભાગ હોવો જોઈએ, પછી ભલે તે અનુભવી હોય કે નવો.
  • બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી બજારની જરૂરિયાતને દૂર થાય છે કારણ કે આ સ્કીમ બજાર ચક્રના દરેક સમયે ઇન્વેસ્ટર માટે શ્રેષ્ઠ શક્યતાઓ શોધે છે. તે એસેટ ફાળવણીને સંભાળે છે, જે એવા વ્યક્તિ માટે સૌથી નોંધપાત્ર લાભ છે કે જે બજાર અને રોકાણની સંભાવનાઓ પર સંશોધન કરવા માટે સમય અથવા સંસાધનોનો અભાવ ધરાવે છે. બીએએફ લાંબા ગાળાની વોલેટિલિટીની સમસ્યા માટે કાયમી ઉકેલ છે.

સંતુલિત ફંડ પર બૅલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડનો લાભ

નિષ્કર્ષ

સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડની ગતિશીલ પ્રકૃતિ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ માટે અત્યંત ઉપયોગી છે. તે એસેટ ફાળવણી, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના સંદર્ભમાં ટૅક્સ લાભ અને બજારમાં પ્રવેશ કરવા માટે યોગ્ય સમય શોધવાની જરૂરિયાતને દૂર કરે છે કારણ કે ફંડ કોઈપણ માર્કેટ સાઇકલમાં રમન જેવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય તક શોધવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે.