हम सभी के पास कम से कम एक चाचा या मादा है, जो शेयर मार्केट में निवेश करने पर अपने परिवारों को सलाह देते हैं. वर्षों से, उन्होंने पतली हवा से पैसे कमाए हैं और एक बच्चे के रूप में मैं हमेशा इस जादू से आश्चर्यचकित रहा हूं. इससे मुझे फाइनेंस को समझने में मदद मिली और अब शेयर मार्केट में 15 वर्ष पूरे करने के बाद भी, मैं एक अनुभवी ट्रेडर बनने के कुछ भी करीब नहीं हूं.
मुझे विश्वास है कि मुझे कई अन्य स्टॉक मार्केट के बारे में जानने के लिए संघर्ष कर रहे हैं. हालांकि, आज की दुनिया में, इंटरनेट के कारण, आपके पास अपनी उंगलियों के बारे में जानकारी है और 'स्टॉक में निवेश' और इसके बारे में जानना अपेक्षाकृत आसान है. नीचे मैंने बहुत ही आसान तरीके से लिस्ट करने की कोशिश की है कि किसी व्यक्ति को स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करने के लिए क्या जानना चाहिए:
परिचय
भारतीय शेयर बाजार में अधिकांश कारोबार दो स्टॉक एक्सचेंजों में होता है: बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE). BSE 1875 से अस्तित्व में है. NSE की स्थापना 1992 में की गई थी और 1994 में ट्रेडिंग शुरू की गई थी. दोनों एक्सचेंज एक ही ट्रेडिंग तंत्र, ट्रेडिंग घंटे, सेटलमेंट प्रोसेस आदि का पालन करते हैं. BSE पर 7,000+ स्टॉक लिस्टेड हैं, जो लिस्टेड कंपनियों की संख्या के मामले में दो एक्सचेंज से बड़ा है. हालांकि, इनमें से केवल 3,000 स्टॉक ऐक्टिव रूप से ट्रेड किए जाते हैं.
स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करना शुरू करने के लिए, आपको 3 प्रकार के अकाउंट की आवश्यकता होती है - ट्रेडिंग अकाउंट (खरीदने/बेचने के ऑर्डर देने के लिए), डीमैट अकाउंट (डीमटीरियलाइज़्ड फॉर्म में अपने शेयर को होल्ड करने के लिए), और बैंक अकाउंट (फंड ट्रांसफर के लिए).
ट्रेडिंग अकाउंट
'स्टॉक एक्सचेंज रजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर' के साथ खोलने के लिए बैंक खाते की तरह एक खाता'. इस अकाउंट का उपयोग स्टॉक एक्सचेंज में ऑर्डर देने के लिए किया जाता है (यानी शेयर खरीदने/बेचने के लिए).
डीमैट अकाउंट
ऐसा खाता जहां शेयर डिमटीरियलाइज़्ड रूप में रखे जाते हैं (यानी इलेक्ट्रॉनिक रूप से इन्वेस्टर को सर्टिफिकेट का भौतिक कब्जा लेने के बजाय). जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदते/बेचते हैं, तो शेयर प्राप्त करने/ट्रांसफर करने के लिए डीमैट अकाउंट की आवश्यकता होती है.
बैंक खाता
आपका नियमित सेविंग या करंट बैंक अकाउंट आपके ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक होना चाहिए. जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदते/बेचते हैं, तो पैसे ट्रांसफर/प्राप्त करने के लिए बैंक अकाउंट की आवश्यकता होती है.
आमतौर पर, अगर आप स्टॉक ब्रोकर के साथ साइन-अप करते हैं, तो वे आपको न केवल ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट खोलने में गाइड करेंगे, बल्कि उन्हें आपके बैंक अकाउंट से लिंक करने में भी मदद करेंगे. जैसे बैंक आपको सेविंग अकाउंट खोलने और बनाए रखने की सुविधा प्रदान करते हैं, डिपॉजिटरी डीमैट अकाउंट खोलने और बनाए रखने की सुविधा प्रदान करते हैं. भारत में सरकार ने दो कंपनियों-नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी (NSDL) और सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज (इंडिया) ("CDSL") को डीमटेरियलाइज्ड सिक्योरिटीज के संरक्षक के रूप में अनिवार्य किया है.
अधिकांश बड़े स्टॉक ब्रोकर खुद को डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट ("DP") के रूप में रजिस्टर करते हैं, जो निवेशकों को अपनी सेवाएं उपलब्ध कराने के लिए डिपॉजिटरी के एजेंट के रूप में कार्य करते हैं. प्रभावी रूप से, आपके ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट आपके स्टॉक ब्रोकर द्वारा बनाए जाते हैं (अधिकांशतः 2 अलग-अलग संस्थाओं की स्थापना के माध्यम से). कुछ स्टॉक ब्रोकर के मामले में, वे अन्य बड़े फाइनेंशियल संस्थानों या कस्टोडियन की डिपॉजिटरी सेवाओं का उपयोग करते हैं और केवल फ्रंट-एंड ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करते हैं. एक इन्वेस्टर के रूप में, आप वास्तव में यह नहीं कह सकते कि पहला दृष्टिकोण आपके लिए दूसरे से बेहतर है. ऐसा इसलिए है क्योंकि दोनों मामलों में, आमतौर पर शेयरों को डीमैट अकाउंट से जमा करने और निकालने में समान समय लगता है.
ट्रेडिंग/डीमैट अकाउंट खोलने के लिए, निम्नलिखित प्रोसेस का पालन करें:
BSE और NSE रजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर से संपर्क करें.
स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रदान किया गया KYC फॉर्म भरें.
आवश्यक डॉक्यूमेंट अटैच करें - (i) आइडेंटिटी प्रूफ और (ii) एड्रेस प्रूफ.
अकाउंट खोलने के दौरान ओरिजिनल PAN कार्ड दिखाएं.
डेरिवेटिव सेगमेंट (यानी फ्यूचर्स और ऑप्शंस मार्केट) के लिए, आपके मौजूदा बैंक अकाउंट का 6 महीने का अकाउंट स्टेटमेंट आवश्यक है.
बैंक अकाउंट का एक कैंसल्ड चेक जिसे आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक करना चाहते हैं.
3 पासपोर्ट साइज़ फोटो
आजकल ऐसे ब्रोकर हैं जो इसके लिए पूरी ऑनलाइन सेवाएं प्रदान करते हैं. इसलिए उपरोक्त औपचारिकताओं को ऑफ-लाइन करने की परेशानी को घटाकर शून्य कर दिया गया है. वास्तव में, कुछ साइट जैसे 5paisa.com एक पूर्ण व्यापार समाधान दें.
डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट स्कीम खोलने से पहले आपको क्या देखना चाहिए:
- अकाउंट खोलने का शुल्क: यह डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के समय लिया जाने वाला शुल्क है.
- अकाउंट मेंटेनेंस शुल्क: यह डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट को बनाए रखने के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्क है.
- इंट्राडे ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: अगर आप किसी स्टॉक पर पोजीशन (खरीदें) लेते हैं और उस दिन के ट्रेडिंग सेशन के अंत से पहले उस पोजीशन को रिलीज़ (बेचें) करते हैं, तो इसे इंट्राडे ट्रेडिंग के रूप में वर्णित किया जाता है. इंट्राडे ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क बहुत मामूली हैं. वास्तव में, आजकल आपके पास किसी भी तरह के ट्रेड के लिए फ्लैट ब्रोकरेज दरें हैं.
- डिलीवरी की आवश्यकता वाले ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: अगर आप शेयर खरीदते हैं और इसे उस ट्रेडिंग सेशन (यानी एक दिन से अधिक अवधि के लिए) से अधिक होल्ड करते हैं या जब आप किसी शेयर को बेचते हैं और एक ही ट्रेडिंग सेशन के दौरान इसे वापस नहीं खरीदते हैं, तो ट्रांज़ैक्शन डिलीवरी आधारित ट्रांज़ैक्शन के रूप में पात्र होता है क्योंकि शेयर के मालिक का नाम डिपॉजिटरी के साथ बदला जाता है. इस मामले में ब्रोकरेज शुल्क अधिक होते हैं क्योंकि अतिरिक्त प्रोसेसिंग की आवश्यकता होती है.
- फ्यूचर्स और ऑप्शन ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: फ्यूचर्स और ऑप्शन सेगमेंट में ट्रांज़ैक्शन पर लागू ब्रोकरेज शुल्क (अधिकांशतः फ्यूचर्स के लिए ट्रांज़ैक्शन की कुल लागत पर 0.02 - 0.05% और ऑप्शन कॉन्ट्रैक्ट के लिए ₹25 - ₹100 प्रति लॉट). यहां बताई गई दरें बस अस्थायी हैं और हम आपसे अनुरोध करेंगे कि आप अपने ब्रोकर से संपर्क करें.
- ब्रोकरेज शुल्क के अलावा, आप ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए सॉफ्टवेयर/टेक्नोलॉजी पर विचार कर सकते हैं. और यह भी चेक करें कि स्टॉक ब्रोकर के पास कॉल और ट्रेड सुविधा के लिए एक अच्छा सर्विस स्टैंडर्ड है या नहीं (आपको फोन पर ऑर्डर देने में सक्षम बनाने के लिए).
आजकल, अधिकांश बड़े कमर्शियल बैंक ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट सेवाएं प्रदान करते हैं और इसे आपके सेविंग अकाउंट से लिंक करते हैं. हालांकि, उनके ब्रोकरेज शुल्क विशेष स्टॉक ब्रोकरेज फर्मों से अधिक हैं.
कई लोग बैंक (जैसे HDFC, ICICI, कोटक आदि) के साथ ट्रेडिंग अकाउंट को एक लाभ के रूप में मानते हैं क्योंकि ये बैंक three-in-one-account (यानी सेविंग अकाउंट, ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट जो सभी एक-दूसरे से लिंक हैं) प्रदान करते हैं. हालांकि, ब्रोकर कई बैंक अकाउंट के साथ एकीकरण प्रदान करते हैं, जिसमें कोई भी ट्रांज़ैक्शन के लिए पैसे ट्रांसफर करने के लिए अपने किसी भी बैंक अकाउंट का उपयोग कर सकता है. ये सभी अकाउंट एक-दूसरे से लिंक होने से यह सुनिश्चित होता है कि आपको ट्रेडिंग के लिए पूरी पेपरलेस प्रक्रिया मिलती है. इस प्रकार, अब वे दिन गए हैं जहां कोई कह सकता है कि बिगिनर्स और लो वॉल्यूम इन्वेस्टर्स/ट्रेडर्स के पास बैंक के साथ अपना ट्रेडिंग अकाउंट होना चाहिए.
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