સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના 3.1 પગલાં
કોઈ વ્યક્તિ સીધા સ્ટૉક માર્કેટ પર ખરીદી અથવા વેચી શકતું નથી. આ માટે, કોઈપણ વ્યક્તિએ એવા બ્રોકર્સનો સંપર્ક કરવો જરૂરી છે જે માર્કેટ અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ કંપનીઓ પર ટ્રેડ કરવા માટે અધિકૃત છે જે તમને તેમના પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
પ્રક્રિયા સરળ છે:
- રોકાણ શરૂ કરવા માટે, તમારે બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું પડશે. ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ એ છે કે જ્યાં તમે ખરેખર "ટ્રેડ" અથવા ખરીદી અથવા વેચાણ ઑર્ડર આપો છો.
- બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ તમારા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલે છે. ડિમેટ એકાઉન્ટ ટ્રેડર્સના નામ પર ફાઇનાન્શિયલ સિક્યોરિટીઝ ધરાવે છે. આ બે ખાતાઓ પછી બેંક ખાતા સાથે લિંક કરવામાં આવે છે.
- ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે, તમારે તમારા ગ્રાહકને જાણો (કેવાયસી) ડૉક્યૂમેન્ટેશન પ્રદાન કરવાની જરૂર છે જેમાં પાન કાર્ડ અથવા આધાર જેવા સરકારી-અધિકૃત ઓળખ કાર્ડ દ્વારા વેરિફિકેશનનો સમાવેશ થાય છે.
- મોટાભાગના બ્રોકર્સ અને બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ્સમાં હવે એક ઑનલાઇન KYC પ્રક્રિયા છે જે તમારી વેરિફિકેશનની વિગતો ડિજિટલ રીતે સબમિટ કરીને થોડા દિવસોમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર ખોલ્યા પછી, ટ્રેડર ફોન કૉલ દ્વારા પોર્ટલ અથવા ઑફલાઇન દ્વારા બ્રોકર અથવા બ્રોકરેજ કંપની સાથે ઑનલાઇન ટ્રેડ કરી શકે છે.
3.2. શેર માર્કેટમાં રોકાણ કરવા માટે શું ખર્ચ થાય છે
કોઈ વ્યક્તિ સીધા સ્ટૉક માર્કેટ પર ખરીદી અથવા વેચી શકતું નથી. આ માટે, કોઈપણ વ્યક્તિએ એવા બ્રોકર્સનો સંપર્ક કરવો જરૂરી છે જે માર્કેટ અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ કંપનીઓ પર ટ્રેડ કરવા માટે અધિકૃત છે જે તમને તેમના પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
પ્રક્રિયા સરળ છે:
- રોકાણ શરૂ કરવા માટે, તમારે બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું પડશે. ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ એ છે કે જ્યાં તમે ખરેખર "ટ્રેડ" અથવા ખરીદી અથવા વેચાણ ઑર્ડર આપો છો.
- બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ તમારા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલે છે. ડિમેટ એકાઉન્ટ ટ્રેડર્સના નામ પર ફાઇનાન્શિયલ સિક્યોરિટીઝ ધરાવે છે. આ બે ખાતાઓ પછી બેંક ખાતા સાથે લિંક કરવામાં આવે છે.
- ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે, તમારે તમારા ગ્રાહકને જાણો (કેવાયસી) ડૉક્યૂમેન્ટેશન પ્રદાન કરવાની જરૂર છે જેમાં પાન કાર્ડ અથવા આધાર જેવા સરકારી-અધિકૃત ઓળખ કાર્ડ દ્વારા વેરિફિકેશનનો સમાવેશ થાય છે.
- મોટાભાગના બ્રોકર્સ અને બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ્સમાં હવે એક ઑનલાઇન KYC પ્રક્રિયા છે જે તમારી વેરિફિકેશનની વિગતો ડિજિટલ રીતે સબમિટ કરીને થોડા દિવસોમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર ખોલ્યા પછી, ટ્રેડર ફોન કૉલ દ્વારા પોર્ટલ અથવા ઑફલાઇન દ્વારા બ્રોકર અથવા બ્રોકરેજ કંપની સાથે ઑનલાઇન ટ્રેડ કરી શકે છે.
3.3. શેર માર્કેટમાં તમે ખરીદી શકો છો તેવા સાધનોના પ્રકારો
સ્ટૉક માર્કેટ પર ટ્રેડ કરવામાં આવતા મુખ્ય નાણાંકીય સાધનો છે:
- ઇક્વિટી શેર:
કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ, ઇક્વિટી શેર તમને ડિવિડન્ડના રૂપમાં કંપની દ્વારા ચૂકવેલ કોઈપણ નફાનો ક્લેઇમ પ્રાપ્ત કરવા માટે હકદાર બનાવે છે. શેર એ સ્ટૉક એક્સચેન્જનું સૌથી લોકપ્રિય નાણાંકીય ઉત્પાદન છે. જ્યારે તમે કોઈ કંપનીના શેર ખરીદો છો, ત્યારે તમે ખરેખર તે કંપનીમાં આંશિક હિસ્સો લઈ રહ્યા છો અને કંપનીના શેરહોલ્ડર બની રહ્યા છો. શેરની કિંમતોમાં દર ક્ષણે વધઘટ થાય છે. આ વધઘટ દ્વારા નફો અને નુકસાન નક્કી કરવામાં આવે છે.
2. બોન્ડ્સ:
કંપનીઓ અને સરકારો દ્વારા જારી કરાયેલ, બોન્ડ્સ રોકાણકાર દ્વારા જારીકર્તાને કરવામાં આવતી લોનનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. આ નિશ્ચિત મુદત માટે નિશ્ચિત વ્યાજ દર પર જારી કરવામાં આવે છે. તેથી, તેઓને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અથવા ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. સરકાર અથવા કંપનીઓ નાણાં એકત્ર કરવા માટે બોન્ડ જારી કરે છે. હકીકતમાં, બોન્ડ ખરીદીને, તમે જારીકર્તાને ધિરાણ આપવાની રીતમાં છો. જારીકર્તા તમને આ લોન માટે વ્યાજ ચૂકવે છે. બોન્ડને સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ માનવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ રોકાણકારોને નિશ્ચિત વ્યાજ દર ઑફર કરે છે. બોન્ડ્સને તેમની નિશ્ચિત આવકને કારણે ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ પણ કહેવામાં આવે છે.
3. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (એમએફએસ):
નાણાંકીય સંસ્થાઓ દ્વારા જારી અને સંચાલિત, એમએફએસ નાણાં એકત્ર કરવાના વાહનો છે જે પછી વિવિધ નાણાંકીય સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણોમાંથી નફો રોકાણકારો વચ્ચે તેમની પાસે રહેલા એકમો અથવા રોકાણોની સંખ્યાના પ્રમાણમાં વિતરિત કરવામાં આવે છે. આને "સક્રિય રીતે" સંચાલિત પ્રૉડક્ટ કહેવામાં આવે છે જ્યાં ફંડ મેનેજર બેંચમાર્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ સારું રિટર્ન પેદા કરવા માટે તમારા વતી શું ખરીદવું અને વેચવું તે અંગે કૉલ કરે છે, જે ઇક્વિટી, મની માર્કેટ, બોન્ડ્સ અને અન્ય નાણાંકીય સાધનો જેવી વિવિધ સંપત્તિઓમાં બહુવિધ રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્ર કરીને નાણાંનું રોકાણ કરે છે. આમાં, તમારા પોર્ટફોલિયોને ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જેની નોકરી રોકાણકારોને ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરવાની છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નવા રોકાણકારો અને જેઓ સ્ટૉક માર્કેટ વિશે ઓછું જ્ઞાન ધરાવતા હોય તેમના માટે એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
4. એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ):
વધુ લોકપ્રિયતા મેળવી રહ્યા છીએ, ઇટીએફ અનિવાર્યપણે નિફ્ટી અથવા સેન્સેક્સ જેવા ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. એકવાર તમે ETF નું યુનિટ ખરીદો પછી, તમારી પાસે નિફ્ટીમાં 50 સ્ટૉક્સનો એક ભાગ છે જે નિફ્ટીમાં છે. આને "પૅસિવ" પ્રૉડક્ટ્સ કહેવામાં આવે છે, જે સામાન્ય રીતે MFs કરતાં ખૂબ ઓછી કિંમતમાં હોય છે અને તમને ઇન્ડેક્સ તરીકે સમાન જોખમ અથવા રિટર્ન પ્રોફાઇલ આપે છે.
5. ડેરિવેટિવ:
ડેરિવેટિવ અંતર્ગત એસેટ અથવા એસેટ ક્લાસના પરફોર્મન્સથી તેનું મૂલ્ય પ્રાપ્ત કરે છે. આ ડેરિવેટિવ્સ કોમોડિટીઝ, કરન્સી, સ્ટૉક, બોન્ડ્સ, માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસ અને વ્યાજ દરો હોઈ શકે છે. ડેરિવેટિવ એ બે પક્ષો વચ્ચેનો કરાર છે. ડેરિવેટિવ્સમાં, રોકાણકાર ચોક્કસ દિવસે અને ચોક્કસ દરે એસેટ ખરીદવા અથવા વેચવા માટે કરાર કરે છે. આ એસેટમાં શેર, કરન્સી, કોમોડિટી વગેરેનો સમાવેશ થઈ શકે છે. ડેરિવેટિવનો ઉપયોગ ગોલ્ડ અને ઑઇલ માટે પણ કરવામાં આવે છે. મૂળભૂત રીતે ચાર પ્રકારના ડેરિવેટિવ્સ છે - ફ્યુચર્સ વિકલ્પો, ફોરવર્ડ્સ અને સ્વૅપ્સ.
6. કરન્સી
કરન્સીને કરન્સી માર્કેટમાં ખરીદવામાં આવે છે અને વેચવામાં આવે છે એટલે કે, ફોરેક્સ માર્કેટ. કરન્સી ટ્રેડિંગમાં બેંકો, કંપનીઓ, સેન્ટ્રલ બેંકો, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ, બ્રોકર્સ અને સામાન્ય રોકાણકારોનો સમાવેશ થાય છે. કરન્સી ટ્રેડિંગમાં, ટ્રાન્ઝૅક્શન હંમેશા જોડીમાં થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, USD/INR રેટનો અર્થ એ છે કે એક US ડોલર ખરીદવા માટે કેટલા રૂપિયા લાગશે. તમે BSE, NSE અથવા MCX-SX જેવા એક્સચેન્જ દ્વારા કરન્સી ટ્રેડ કરી શકો છો.
7. કોમોડિટી
કોમોડિટીઝમાં રોજિંદા વસ્તુઓ જેમ કે કૃષિ ઉત્પાદનો, ઉર્જા અને ધાતુઓમાં વેપારનો સમાવેશ થાય છે. કોમોડિટીઝમાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત ફ્યુચર્સ કોન્ટ્રાક્ટ દ્વારા છે. આ એવા કરારો છે જે ભવિષ્યમાં ચોક્કસ તારીખે ચોક્કસ કિંમતે માલની ખરીદી અથવા વેચાણની સુવિધા આપે છે. બિનઅનુભવી રોકાણકારો માટે કોમોડિટીઝમાં ટ્રેડિંગ જોખમી છે. મલ્ટી કોમોડિટી એક્સચેન્જ, નેશનલ કોમોડિટી અને ડેરિવેટિવ્સ એક્સચેન્જ સહિત અન્ય એક્સચેન્જો દ્વારા ટ્રેડિંગ કરી શકાય છે.
ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે 3.4 વિવિધ પ્રકારના સ્ટૉક્સ
સ્ટૉક્સ અથવા એમએફનું સંશોધન કરતી વખતે, તમને "માર્કેટ કેપ" શબ્દ મળશે. માર્કેટ કેપ અથવા માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન એ કંપનીનું મૂલ્ય 100% છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો કંપનીની માર્કેટ કેપ ₹10,000 કરોડ છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે કંપનીના તમામ શેર ખરીદવા માટે તમારે કેટલા પૈસા ખર્ચ થશે. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે, ત્રણ પ્રકારના સ્ટૉકનું વર્ગીકરણ અસ્તિત્વમાં છે. આ જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇટીએફ માર્કેટ કેપ્સના આધારે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જેના પર તેઓ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
- લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ:
સેબીએ માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચના 100 સ્ટૉક્સ તરીકે લાર્જ કેપને વ્યાખ્યાયિત કર્યું છે. આ કંપનીઓ આવક દ્વારા દેશમાં કેટલીક સૌથી મોટી છે, સારી રીતે સ્થાપિત છે અને સામાન્ય રીતે તેમના સંબંધિત ઉદ્યોગોમાં માર્કેટ લીડર છે. આ ઓછામાં ઓછા જોખમી જોવા મળે છે પરંતુ મિડ અથવા સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ જેટલી ઝડપથી વધી શકતા નથી. પરંતુ તેઓ લાંબા ગાળે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ અને સુરક્ષિત મૂડી અનામત ઑફર કરી શકે છે.
2. મિડ કેપ સ્ટૉક્સ:
SEBIએ મિડ કેપ્સને માર્કેટ કેપ પ્રમાણે ટોપ 101-250 રેન્ક્ડ કર્યા હતા. આનો અર્થ સામાન્ય રીતે ₹8,000 થી ₹25,000 કરોડની વચ્ચેની શ્રેણીમાં માર્કેટ કેપ ધરાવતી કંપનીઓને થાય છે. આ કંપનીઓ લાર્જ કેપ્સ કરતાં નાની છે, જે ઉચ્ચ વૃદ્ધિ અને મોટી કંપનીને વિક્ષેપિત કરવાની અથવા લાર્જ કેપ કંપનીમાં વૃદ્ધિ કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. તેમને લાર્જ કેપ્સ કરતાં જોખમી માનવામાં આવે છે પરંતુ સ્મોલ કેપ્સની તુલનામાં ઓછું જોખમી માનવામાં આવે છે.
3. સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ:
માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચના 251 અને તેનાથી નીચેના તમામ સ્ટૉક્સને SEBI દ્વારા સ્મોલ કેપ માનવામાં આવે છે. આ નાની કંપનીઓના સ્ટૉક્સ છે અને ઘણીવાર અત્યંત અસ્થિર હોય છે. અન્ય બેની તુલનામાં, આને ખૂબ જોખમી માનવામાં આવે છે પરંતુ તેમાં ઉચ્ચ રિટર્નની ક્ષમતા છે. સ્મોલ કેપ સ્ટોક્સ પણ ઓછા "લિક્વિડ" છે, જેનો અર્થ એ છે કે મોટા કેપ્સ માટે આ શેરો માટે ઘણા ખરીદદારો અને વિક્રેતાઓ નથી. માર્કેટ કેપ સિવાય, સ્ટૉક્સને ઇન્ડસ્ટ્રી દ્વારા વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, તેઓ કેટલું ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, તેઓ કેટલી ઝડપથી વધી રહ્યા છે.
3.5 કયા સ્ટૉક ખરીદવા તે કેવી રીતે જાણવું
- તમારી રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા નક્કી કરો
રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા એ જોખમની રકમ છે જેનો તમે સામનો કરી શકો છો. રિસ્ક લેવાની ક્ષમતાને અસર કરતા ઘણા પરિબળોમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, ઉંમર, લક્ષ્ય અને મૂડીની સમયસીમા શામેલ છે. ધ્યાનમાં રાખવાની અન્ય મુખ્ય બાબતો તમારી વર્તમાન જવાબદારીઓ છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે તમારા પરિવારના એકમાત્ર કમાણી કરનાર સભ્ય છો, તો તમે જોખમો લેવા માટે ઓછા વલણ મેળવશો. અહીં, કદાચ તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વધુ ડેબ્ટ, મોટા કેપ શેરો હશે. બીજી તરફ, જો તમે યુવાન છો, અને કોઈ આશ્રિતો નથી, તો તમારી પાસે ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા હોઈ શકે છે. આ તમને ઇક્વિટી વિરુદ્ધ ડેટમાં વધુ એક્સપોઝરની મંજૂરી આપી શકે છે. ઇક્વિટીમાં પણ, તમે વધુ સ્મોલ કેપ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો, જે ઉચ્ચ રિસ્ક ધરાવતા શેરો છે. શરૂઆતનો મુદ્દો એ છે કે રિસ્ક અને પુરસ્કાર સાથે હાથ ધરવામાં આવે છે તે ધ્યાનમાં રાખીને પસંદગી કરવી.
- નિયમિતપણે ઇન્વેસ્ટ કરો
હવે તમારી પાસે ડિમેટ એકાઉન્ટ છે, તેથી તમારે નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ફંડ ફાળવવાની જરૂર છે. વ્યક્તિગત બજેટ સેટ કરો, તમારા ખર્ચને ટ્રૅક કરો અને જુઓ કે તમે કેટલું અલગ રાખી શકો છો. સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) માં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં દર મહિને સમાન રકમનું રોકાણ કરે છે. આ તમને તમે જે વિવિધ માર્કેટ લેવલ પર આવો છો તેને સરેરાશ કરવાની, સારી ઇન્વેસ્ટ કરવાની આદતો જાળવી રાખવાની અને જ્યારે તમને આત્મવિશ્વાસ મળે ત્યારે ધીમે ધીમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં વધારો કરવાની મંજૂરી આપે છે.
- વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવો
કોઈપણ પોર્ટફોલિયોનું નિર્માણ કરવા માટેનો મૂળભૂત નિયમ વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવાનો છે. આનું કારણ એ છે કે જો કોઈ ચોક્કસ એસેટ ખરાબ રીતે કામ કરે તો તે અસરને ઘટાડે છે. વૈવિધ્યકરણ એસેટ ક્લાસ, ઇન્ડસ્ટ્રી અને સાઇકલમાં વિસ્તૃત થાય છે. તમારા બધા પૈસાને એક એવા ઉદ્યોગમાં રાખવાનું પ્રલોભન હોઈ શકે છે જે આગળની દિશામાં હોય છે. પરંતુ ઉદ્યોગો વચ્ચે વહેંચણી કરવી, માર્કેટ કેપ એક્સપોઝરને સંતુલિત કરવું અને સ્થિર, પરંતુ નીચા વળતર બોન્ડ્સ સાથે ઇક્વિટી શેરોના જોખમને ઓફસેટ કરવું હંમેશા વધુ સારું છે. છેલ્લે, તમે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કર્યું છે તેની ખાતરી કરવા માટે SIP નો ઉપયોગ કરો.
4. તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરો
જેમ જેમ તમારી પ્રાથમિકતાઓ સમય સાથે બદલાય છે, તેમ આને પ્રતિબિંબિત કરવા માટે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં પણ ફેરફાર થવો આવશ્યક છે. તમારે દરેક ક્વાર્ટરમાં તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવું આવશ્યક છે જેથી ખાતરી કરી શકાય કે તમે કોઈપણ એક સ્ટૉક અથવા એસેટ ક્લાસ પર ઓવર અથવા અવગણના કરી શકતા નથી. જેમ તમારી ઉંમર વધે છે અને તમારી પ્રાથમિકતાઓ બદલાય છે તેમ આ પણ જરૂરી છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે તમે પરિવાર શરૂ કરો છો અથવા જ્યારે તમે નિવૃત્તિની ઉંમર નજીક હોવ ત્યારે તમે તમારા જોખમોને ઓછું કરવા માંગો છો.
