मौद्रिक नीति के लिए RBI द्वारा किए जाने वाले सर्वेक्षण
शीर्ष बैंक ऑफ इंडिया-RBI ने मुद्रास्फीति की अपेक्षाओं और उपभोक्ताओं के विश्वास को कैप्चर करने के लिए घरेलू सर्वेक्षणों की शुरुआत की घोषणा की. भारतीय रिज़र्व बैंक नियमित रूप से ऐसे सर्वेक्षण करता है जो उन्हें मौद्रिक नीति तैयार करने में मदद करता है.
RBI ने 2022 मार्च को घरेलू मुद्रास्फीति अपेक्षा सर्वेक्षण (आईईएसएच) के दौर की शुरुआत की घोषणा करते हुए कहा कि इस सर्वेक्षण का उद्देश्य 18 शहरों में अपनी व्यक्तिगत खपत के बास्केट के आधार पर लगभग 6000 घरों की कीमतों और महंगाई पर ध्यान केंद्रित करना है.
सर्वेक्षण में क्या शामिल होगा?
- समीक्षा में आने वाले तीन महीनों में कीमतों में बदलाव के साथ-साथ एक वर्ष आने वाली अवधि में गुणवत्ता प्रतिक्रियाएं और वर्तमान, आने वाले तीन महीने और एक वर्ष आने वाली मुद्रास्फीति दरों पर मात्रात्मक प्रतिक्रियाएं शामिल होंगी.
- मार्च 2022 के कंज्यूमर कॉन्फिडेंस सर्वे (सीसीएस) के राउंड में सामान्य आर्थिक स्थिति, रोज़गार की स्थिति, घर के पास आय और खर्च पर उनकी भावनाओं के संबंध में परिवारों की गुणात्मक प्रतिक्रियाएं शामिल होंगी.
- शहरों में अहमदाबाद, बेंगलुरु, चंडीगढ़, चेन्नई, दिल्ली, हैदराबाद, जयपुर, कोलकाता, लखनऊ, मुंबई, नागपुर, पटना और तिरुवनंतपुरम शामिल हैं.
भारतीय रिज़र्व बैंक में सर्वेक्षणों का इतिहास
- RBI द्वारा किया गया पहला कॉम्प्रिहेंसिव सर्वेक्षण अखिल भारतीय ग्रामीण ऋण सर्वेक्षण था, जिसकी रेफरेंस अवधि 1951-52 थी.
- सर्वेक्षण में ऐसी जानकारी एकत्र की गई, जिसने भारतीय रिजर्व बैंक और भारत सरकार को ग्रामीण ऋण के लिए एकीकृत ऋण नीति तैयार करने और संगठित और असंगठित क्षेत्रों में फाइनेंशियल संस्थानों के लिए ग्रामीण परिवारों के ऋण की सीमा का आकलन करने में मदद की.
- भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) भारत में मौद्रिक नीति के संचालन की प्रक्रिया में बैंकिंग और अन्य फाइनेंशियल संस्थानों के विभिन्न आर्थिक लेन-देन पर आंकड़े एकत्र करता है और उनका विश्लेषण करता है.
- जहां सांख्यिकी का एक बड़ा हिस्सा या तो सांविधिक या नियंत्रण रिटर्न के माध्यम से एकत्र किया जाता है जो अंतर्राष्ट्रीय मानकों और प्रथाओं का पालन करते हैं जिनका विशेष रूप से मौद्रिक नीति और पर्यवेक्षण के लिए उपयोग किया जाता है, वहीं फाइनेंशियल सांख्यिकी और अन्य संबंधित क्षेत्रों पर सूचना अंतराल विभिन्न सर्वेक्षणों के माध्यम से अनुपूरक सांख्यिकी एकत्र करके भरा जाता है.
मौद्रिक और फाइनेंशियल स्थितियों पर सर्वेक्षण
- केंद्रीय बैंक पारंपरिक रूप से बैंकों की जनगणना के माध्यम से मौद्रिक और फाइनेंशियल स्थितियों के बारे में जानकारी एकत्र करते हैं. नए प्रकार के फाइनेंशियल संस्थानों, उपकरणों और बाजारों के विकास ने केंद्रीय बैंकों के लिए नई डेटा आवश्यकताएं पैदा की हैं.
- इसलिए cut-off-the-tail रिपोर्टिंग के साथ-साथ फिक्स्ड और रैंडम सैंपलिंग सहित नए प्रकार की डेटा कलेक्शन तकनीकों को अपनाया गया है. नई तकनीकें केंद्रीय बैंकों को नमूने से लेकर व्यापक जनसंख्या तक मौद्रिक और फाइनेंशियल स्थितियों को इंटरपोलेट करने की अनुमति देती हैं.
कॉर्पोरेट सेक्टर के सर्वेक्षण
- नॉन-फाइनेंशियल कॉर्पोरेट सेक्टर मार्केट इकोनॉमी के प्रमुख सेक्टर में से एक है. यह घरेलू क्षेत्र और शेष विश्व द्वारा मांग की जाने वाली व्यापार योग्य और गैर-व्यापार योग्य वस्तुओं और सेवाओं का उत्पादन करता है और देश में अधिकांश रोजगार के अवसर प्रदान करता है.
- इस क्षेत्र पर सांख्यिकीय जानकारी का प्रमुख स्रोत राष्ट्रीय और फाइनेंशियल लेखाओं से आता है. हालांकि राष्ट्रीय खातों के आंकड़ों में सुधार के लिए काफी प्रयास किए जा रहे हैं, लेकिन कवरेज और समयबद्धता के मामले में, प्रकाशित जानकारी पीछे की ओर देखने वाली है.
- नीति निर्माताओं के पास अधिक समय पर डेटा के साथ-साथ बिज़नेस की भावना के संकेतक होना चाहिए, जो बिज़नेस संबंधी निर्णयों और शर्तों को अभी या भविष्य में आगे बढ़ा सकते हैं. इसी कारण, सांख्यिकीय एजेंसियों ने अन्य उपकरण विकसित किए हैं जो इस क्षेत्र की गहन निगरानी की अनुमति देते हैं.
- कई देशों में केंद्रीय बैंक इस क्षेत्र में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं क्योंकि अधिकांश केंद्रीय बैंक किसी तरह के कॉर्पोरेट क्षेत्र का सर्वेक्षण करते हैं. इसमें बिजनेस कॉन्फिडेंस या सेंटिमेंट सर्वे का संचालन और कॉर्पोरेट बैलेंस शीट डेटा का कलेक्शन शामिल है.
घरेलू क्षेत्र के सर्वेक्षण
- अर्थव्यवस्थाओं में परिवार महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं और इसलिए केंद्रीय बैंकों के लिए उनके व्यवहार और अपेक्षाओं को समझना महत्वपूर्ण है.
- हाल ही में, घरों और फाइनेंशियल मार्केट एक-दूसरे पर अधिक निर्भर होने लगे हैं क्योंकि परिवार अपने जीवनकाल में अपनी खपत को आसान बनाने का प्रयास करते हैं और जैसे-जैसे फाइनेंशियल मार्केट इस प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाने के लिए सेवाएं विकसित करते हैं.
- केंद्रीय बैंकों के पास घरेलू क्षेत्र के डेटा तक पहुंच होनी चाहिए जो समय पर, पद्धतिगत रूप से सुसंगत और कॉम्प्रिहेंसिव हैं.
- कई देशों में केंद्रीय बैंकों ने घरेलू क्षेत्र के सर्वेक्षण करने के लिए पहल की है. एक कारण महंगाई की अपेक्षाओं या उपभोक्ता के विश्वास के संबंध में घरेलू भावनाओं के बारे में जानकारी एकत्र करना है.
- एक और परिवार के फाइनेंशियल लेनदेन या भुगतान साधनों या घरेलू परिसंपत्तियों और देनदारियों के उपयोग जैसी स्थिति के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी प्राप्त करना है, जिसमें इनकम श्रेणियों में उनका वितरण भी शामिल है.
- बाद की जानकारी केंद्रीय बैंकों को घर के विभिन्न समूहों पर इंटरेस्ट रेट में वृद्धि जैसे संभावित झटकों के प्रभावों की जांच करने में मदद कर सकती है.
भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा किए गए सर्वेक्षण
RBI द्वारा किए गए सर्वेक्षणों को मोटे तौर पर चार श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है.
पहला, मौद्रिक नीति सर्वेक्षण, जिसमें शामिल हैं
- इंडस्ट्रियल आउटलुक सर्वे,
- घरों के लिए मंहगाई अपेक्षा सर्वेक्षण,
- प्रोफेशनल फोरकास्टर्स का सर्वेक्षण और
- इन्वेंटरी, ऑर्डर बुक और क्षमता उपयोग का सर्वेक्षण.
दूसरा, बैंकिंग सेक्टर
- बैंकों में ऋण, जमा और रोजगार के वितरण पर सर्वेक्षण (मूल सांख्यिकीय रिटर्न (बीएसआर) 1 और 2),
- संवेदनशील वस्तुओं के खिलाफ एडवांस पर सर्वेक्षण (बीएसआर 3),
- अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों के साथ जमाओं की संरचना और स्वामित्व पर सर्वेक्षण (बीएसआर 4),
- अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों के इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो पर सर्वेक्षण (बीएसआर 5),
- शेड्यूल्ड कमर्शियल बैंकों के साथ डिपॉजिट अकाउंट के लिए डेबिट का सर्वे (बीएसआर 6),
- बैंकों की अंतरराष्ट्रीय परिसंपत्तियों और देनदारियों पर सर्वेक्षण,
- कमर्शियल बैंकों के लिए समन्वित पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट सर्वे और
- लघु उधार खातों का सर्वेक्षण.
तीसरा, बाहरी क्षेत्र सहित
- कॉर्पोरेट, इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड सेक्टर के लिए विदेशी देयताओं और एसेट का सर्वे, कॉर्पोरेट, इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड सेक्टर के लिए समन्वित पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट सर्वे,
- सॉफ्टवेयर और It सेवाओं के निर्यात पर सर्वेक्षण, बीओपी के लिए उपयोग किया गया अप्रवर्गीकृत रसीद सर्वेक्षण,
- Bop में इस्तेमाल किए गए नोस्ट्रो/वोस्ट्रो अकाउंट में बैलेंस पर सर्वे,
- गैर-निवासी जमा, बैंकिंग सेवाओं में अंतर्राष्ट्रीय व्यापार पर सर्वेक्षण,
- भारत में प्राइवेट रेमिटेंस पर सर्वे,
- भारतीय निर्यात में भाड़ा और इंश्योरेंस घटक पर सर्वेक्षण और (X) भारतीय उद्योग में विदेशी सहयोग का सर्वेक्षण.
चौथा, एड हॉक सर्वे जो शामिल करें
- गैर-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियों की जनगणना सार्वजनिक डिपॉजिट स्वीकार नहीं करती है,
- भुगतान और निपटान सर्वेक्षण की समीक्षा और
- कस्टमर संतुष्टि सर्वेक्षण के विभिन्न प्रकार.
निष्कर्ष
- रिज़र्व बैंक भारत में मौद्रिक नीति के संचालन की प्रक्रिया में बैंकिंग और अन्य वित्तीय संस्थानों के विभिन्न आर्थिक लेन-देन पर आंकड़े एकत्र करता है और उनका विश्लेषण करता है.
- जहां सांख्यिकी का एक बड़ा हिस्सा या तो सांविधिक या नियंत्रण रिटर्न के माध्यम से एकत्र किया जाता है, जो अंतर्राष्ट्रीय मानकों और प्रथाओं का पालन करते हैं, जिनका उपयोग मौद्रिक नीति और पर्यवेक्षण के लिए किया जाता है, फाइनेंशियल सांख्यिकी और अन्य संबंधित क्षेत्रों पर जानकारी के अंतराल के साथ-साथ मैक्रो-इकोनॉमिक स्थितियों के दूरदर्शी संकेतकों को विभिन्न सर्वेक्षणों के माध्यम से पूरा किया जाता है.
- अर्थव्यवस्थाओं के वैश्वीकरण, घरेलू फाइनेंशियल सिस्टम के अधिक उदारीकरण और बढ़ते हुए विनियमित बाजारों के साथ, त्वरित और भविष्य की जानकारी की आवश्यकता बढ़ गई.
- मौद्रिक नीति के प्रसार में प्रसिद्ध अंतराल को देखते हुए, व्यापक-आर्थिक दृष्टिकोण प्रदान करने वाले सर्वेक्षणों को अधिक महत्व दिया गया. बैंक ने पिछले कुछ वर्षों में, आर्थिक गतिविधि के प्रमुख संकेतकों के बारे में समय पर जानकारी प्राप्त करने के लिए कई सर्वेक्षण शुरू किए हैं.
