आरओआई - निवेश पर रिटर्न

आरओआई को समझना: अवधारणा का परिचय

तो, ROI क्या है? वास्तव में, आरओआई एक मूल्यवान बिज़नेस दृष्टिकोण है जो इन्वेस्टमेंट के फाइनेंशियल रिटर्न और लाभ की पहचान करता है. फाइनेंशियल खर्च को ध्यान में रखते हुए इन्वेस्टमेंट का मूल्यांकन करना एक बड़ी रणनीति है क्योंकि इसकी मात्रा निर्धारित करना सबसे अच्छा है. लेकिन आप समय का उपयोग करके ROI राशि की गणना भी कर सकते हैं.

आसान शब्दों में, ROI मेट्रिक या आंकड़ा विभिन्न प्रकार के निवेश और उद्योगों पर लागू होता है. इनमें से कुछ में निम्नलिखित शामिल हैं:

•        इक्विटी पर रिटर्न
•        एसेट पर रिटर्न
•        निवेश पर सामाजिक रिटर्न
•        विज्ञापन खर्च पर वापसी व और भी बहुत कुछ

ROI अपनी सरलता और बहुमुखता के कारण एक प्रमुख मेट्रिक है. ROI का उपयोग किसी भी इन्वेस्टमेंट लाभ के फंडामेंटल गेज के रूप में किया जाता है. यह ROI हो सकता है, जो फर्म अपनी फैक्टरी, स्टॉक इन्वेस्टमेंट या रियल एस्टेट बिज़नेस में जनरेट होने वाली कंपनी का विस्तार करने की उम्मीद करती है.
 

इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न (आरओआई) की गणना कैसे करें: फॉलो करने के चरण

अब जब आप जानते हैं कि इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न क्या है - यह सीखने का समय है कि इसे कैसे कैलकुलेट करें. निवेश पर रिटर्न की गणना किसी विशेष समय के दौरान निवेश के खर्च से विभाजित कुल निवल लाभ के रूप में की जाती है. राशि को 100 से गुणा किया जाता है. इस प्रकार यह प्रतिशत में राशि के रूप में अनुपात को व्यक्त करता है. माउंट की गणना के लिए समीकरण निम्न में दिया गया है:

आरओआई = (निवेश द्वारा विभाजित निवल लाभ) इसे 100 के साथ गुणा करें
तो, आरओआई = (अगला लाभ/निवेश) x100
अगला लाभ मूल्य एस्टाब्लिशमेंट P&L (लाभ और हानि) स्टेटमेंट से लिया जाता है.
 

ROI के लाभ: ROI के कई लाभ क्या हैं?

कंपनी की आरओआई की गणना करना सबसे अधिक महत्वपूर्ण है. यह निम्नलिखित कारणों से लाभदायक है:

•        एक सहज और यूज़र-फ्रेंडली फॉर्मूला – फॉर्मूला गणना को आसान बनाता है. इसलिए, इन्वेस्टमेंट प्लान के रिटर्न की गणना करते समय गलतियों की संभावनाएं कम होती हैं.
•        लाभ को मापना बहुत आसान है– राशि कंपनी के इन्वेस्टमेंट प्लान की लाभ की गणना करने में मदद करती है.
•        विभिन्न इन्वेस्टमेंट प्लान की तुलना करें – फॉर्मूला कंपनी के भीतर विभिन्न इन्वेस्टमेंट प्लान की तुलना करने में मदद करता है.
•        एक फाइनेंशियल मेट्रिक जो वैश्विक स्वीकृति जीता है – इस ROI फॉर्मूला को वैश्विक स्तर पर पुरस्कृत किया गया है. आज, यह दुनिया भर में व्यापक रूप से स्वीकार किया जाने वाला एक आम फॉर्मूला है.
•        सही प्लान चुनने में मदद करता है – यह सबसे प्रभावी प्लान का विश्लेषण करता है जो इन्वेस्टमेंट के खर्चों को ध्यान में रखते हुए अधिकतम रिटर्न प्रदान करता है.
 

क्या आरओआई के कोई विकल्प हैं?

IRR (इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न) ROI विकल्पों को ध्यान में रखते हुए एक प्रभावी उपाय है. इस उपाय में निवेश के जीवनकाल में कैश फ्लो शामिल है. इसके अलावा, इसे वार्षिक प्रतिशत वृद्धि दर के रूप में व्यक्त किया जाता है.

यह मेट्रिक कैश फ्लो के समय पर विचार करता है. यह टॉप-नॉच इंडस्ट्रीज़ में रिटर्न का एक पसंदीदा माप है. इस मेट्रिक को शामिल करने वाले अत्याधुनिक उद्योग का सबसे अच्छा उदाहरण प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल है.
अन्य आरओआई विकल्प एसेट या आरओए पर रिटर्न और इक्विटी या आरओई पर रिटर्न हैं. ये रेशियो कैश फ्लो के समय पर विचार नहीं करते हैं. ध्यान दें कि वे केवल वार्षिक रिटर्न दर को दर्शाते हैं. इसके अलावा, वे सामान्य ROI के विपरीत निर्दिष्ट किए जाते हैं, क्योंकि यहां डिनोमिनेटर अधिक विशिष्ट है.
 

आरओआई की सीमाओं का ओवरव्यू

आरओआई की गणना हमेशा स्पष्ट और सरल नहीं होती है. कुछ इन्वेस्टमेंट ओवरलैप हो सकते हैं. इसलिए, अधिकतर लाभ उत्पन्न करने वाले इन्वेस्टमेंट को निर्धारित करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है. मान लीजिए कि किसी उद्यमी ने सोशल मीडिया विज्ञापनों पर खर्च किया है. वे समझ नहीं पाएंगे कि एक ही प्लेटफॉर्म ने अपने रिटर्न में योगदान दिया है या नहीं. उनके पास अन्य निवेश हो सकते हैं.

इसलिए, ऐसे समय होते हैं जब ROI पैसे की कुल वैल्यू को दिखाने में विफल हो सकता है. इसके अलावा, आरओआई की तुलना करना भी कठिन हो जाता है क्योंकि कुछ इन्वेस्टमेंट में लाभ जनरेट करने में लंबी समय लगता है.
 

आरओआई में हाल ही के विकास क्या हैं?

हाल के वर्षों में, कुछ बिज़नेस और इन्वेस्टर ने इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न के नए रूप विकसित करने की प्रैक्टिस की सराहना की है. SROI, जैसा कि वे इसे कहते हैं, 90 के दशक के अंत में विकसित किया गया था. संक्षिप्त रूप से समझाने के लिए, SROI निवेश पर एक सामाजिक रिटर्न है जो अतिरिक्त फाइनेंशियल वैल्यू के माध्यम से प्रोजेक्ट के व्यापक प्रभाव का मूल्यांकन करता है. इसका मतलब है कि पर्यावरण और सामाजिक मेट्रिक्स वास्तव में पारंपरिक फाइनेंशियल अकाउंट में दिखाई नहीं देते हैं.

एसआरओआई एसआरआई (सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश) प्रथाओं में उपयोग किए जाने वाले ईएसजी या पर्यावरणीय सामाजिक और शासन मानदंडों के मूल्य अनुपात का मूल्यांकन करने में मदद करता है. मान लीजिए कि एक फर्म अपने फैक्टरी में पानी को रीसाइकिल करने और LED लाइट से लाइटिंग बदलने का फैसला करती है. इस कदम के लिए तुरंत खर्च होता है, जो पारंपरिक ROI को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है. लेकिन, पर्यावरण और समाज के लिए समग्र लाभ से निवेश पर सकारात्मक सामाजिक रिटर्न मिल सकता है.

साथ ही, आज की दुनिया में कई ROI वेरिएशन उपलब्ध हैं. उन्हें निर्दिष्ट उद्देश्यों के लिए विकसित किया गया है. सोशल मीडिया स्टेटिस्टिक्स ROI इन कैम्पेन की प्रभावशीलता की पहचान करता है. इसमें किसी विशेष यूनिट के लिए जनरेट की गई पसंदों या क्लिक की संख्या का आकलन करना शामिल है. दूसरी ओर, मार्केटिंग स्टैटिस्टिक्स ROI मार्केटिंग या विज्ञापन अभियानों के कारण होने वाले रिटर्न की पहचान करता है.
 

अच्छा ROI क्या है?

इन्वेस्टमेंट पर अच्छा रिटर्न निर्धारित करने का सबसे महत्वपूर्ण पहलू फाइनेंशियल आवश्यकता है. आइए ऐसे युवा जोड़े का उदाहरण लें जो अपने शिशु की बुनियादी ज़रूरतों के लिए भुगतान करने में निवेश करते हैं. अच्छा ROI, भविष्य में अपने बच्चे के बुनियादी खर्चों को बढ़ाने और भुगतान करने के लिए अपने शुरुआती और चल रहे इन्वेस्टमेंट को सक्षम बनाएगा.
आसान शब्दों में, अच्छा ROI कई कारकों पर निर्भर करता है. राशि को प्रभावित करने वाला एक महत्वपूर्ण पैरामीटर निवेशक की जोखिम सहनशीलता है, जबकि रिटर्न जनरेट करने का समय एक अन्य कारक है. जो निवेशक जोखिम लेना पसंद करते हैं, वे कम जोखिमों के बदले निवेश पर कम रिटर्न स्वीकार करेंगे. इसी प्रकार, भुगतान में अधिक समय लगने वाले इन्वेस्टमेंट के लिए अधिक ROI की आवश्यकता होती है. इस तरह से यह निवेशक का ध्यान आकर्षित कर सकता है.
 

कौन से उद्योगों में अधिकतम आरओआई है?

2020 के दौरान, टेक्नोलॉजी कंपनियों की विस्तृत रेंज ने 10% थ्रेशहोल्ड से अधिक वार्षिक रिटर्न जनरेट किया. इस बीच, ऊर्जा कंपनियों जैसे अन्य क्षेत्रों की कंपनियों ने कम आरओआई पैदा किया. आमतौर पर, S&P 500 के लिए औसत ROI हर साल लगभग 10% है. लेकिन इस रेंज के भीतर, इंडस्ट्री के प्रकार के आधार पर कुछ प्रकारों पर विचार किया जाता है. यहां उन उद्योगों की सूची दी गई है, जिनके पास अभी तक सबसे अधिक ROI है:

वर्षों के दौरान, किसी भी उद्योग की औसत आरओआई कई कारकों के कारण बदल सकती है, जिसमें बेहतर प्रतिस्पर्धा, उपभोक्ता वरीयताओं में बदलाव और तकनीकी परिवर्तन शामिल हैं.