सकल सेटलमेंट ट्रेड-फॉर-ट्रेड की मूल बातों के लिए बिगिनर्स गाइड

ट्रेड के लिए ग्रॉस सेटलमेंट क्या है?

T2T सेटलमेंट स्टॉक मार्केट में एक विशेष सेटलमेंट कैटेगरी है जहां ट्रांज़ैक्शन व्यक्तिगत रूप से सेटल किए जाते हैं. निवेशक केवल अनिवार्य डिलीवरी के आधार पर ट्रेड-फॉर-ट्रेड शेयर खरीदते हैं या बेचते हैं, न कि इंट्राडे. क्योंकि निवेशक शेयर खरीदते या बेचते समय स्टॉक की डिलीवरी लेते हैं, इसलिए उन्हें उसी दिन ट्रेड नहीं किया जा सकता है. सकल सेटलमेंट ट्रेड-फॉर-ट्रेड सुनिश्चित करता है,

• लीगल ओनरशिप ट्रांसफर
• फंड ट्रांसफर
• सटीक रिकॉर्ड अपडेट
• उचित ट्रेड प्रोसेसिंग

व्यापार निपटान के उदाहरण:

1. सामान्य रोलिंग सेटलमेंट में (एक ही दिन शेयर खरीदें और बेचें):

खरीदे गए शेयरों की संख्या - 500

प्रत्येक शेयर की कीमत - ₹20

प्रत्येक शेयर की बिक्री कीमत - ₹30

प्रति शेयर लाभ - ₹(30-20) = ₹10

ब्रोकर आपको सामान्य रोलिंग सेटलमेंट सिस्टम के तहत प्रति शेयर ₹10 का भुगतान करेगा.

2. अगर एक ही स्टॉक को ग्रॉस सेटलमेंट ट्रेड-फॉर-ट्रेड के तहत ट्रेड किया जाता है (स्टॉक की डिलीवरी लेने के बाद शेयर खरीदें और बेचें):

खरीदे गए शेयरों की संख्या - 500

प्रत्येक शेयर की कीमत - ₹20

शेयर खरीदने के लिए आपको कुल राशि का भुगतान करना होगा- ₹10,000

स्टॉक एक्सचेंज T2T सेगमेंट में प्रत्येक ट्रांज़ैक्शन को व्यक्तिगत रूप से करते हैं. आप अपने डीमैट अकाउंट में डिलीवरी के लिए गवर्निंग बॉडी का प्रतिनिधित्व करने के बाद स्टॉक बेच सकते हैं.

ट्रेड सेटलमेंट प्रक्रिया के 3 चरण क्या हैं?

भारतीय शेयर बाजार में व्यापार के तीन महत्वपूर्ण चरण ट्रेडिंग, क्लियरिंग और सेटलमेंट हैं. ट्रेड सेटलमेंट के चरण नीचे विस्तार से बताए गए हैं ताकि नए निवेशक बेहतर फाइनेंशियल निर्णय ले सकें:

1. ट्रेडिंग चरण

यह पहला चरण है जब निवेशक उन सिक्योरिटीज़ के लिए ऑर्डर देते हैं जिन्हें वे खरीदना या बेचना चाहते हैं. ट्रेडिंग का चरण टी-डे (व्यापार की तारीख) पर होता है. खरीद ऑर्डर देते समय, राशि आपके बैंक अकाउंट से काट ली जाती है और ब्रोकरेज शुल्क सहित ट्रेडर के अकाउंट में जमा की जाती है. सेल ऑर्डर देते समय, शेयर तुरंत ब्लॉक हो जाते हैं ताकि आप उन्हें दोबारा नहीं बेच सकें.

2. क्लीयरिंग फेज

यह चरण T+1 दिन पर होता है. अगर आपने खरीद ऑर्डर दिया है, तो ब्रोकर आपके द्वारा पिछले दिन भुगतान की गई राशि को स्टॉक एक्सचेंज को ट्रांसफर करेगा. अन्यथा, वह बिक्री ऑर्डर के लिए शेयर स्टॉक एक्सचेंज को ट्रांसफर करेगा.

3. सेटलमेंट फेज

ट्रेड सेटलमेंट तीसरा और अंतिम चरण है, जो T+2 दिनों पर होता है. खरीद ऑर्डर के लिए, शेयर आपके डीमैट अकाउंट में जमा कर दिए जाएंगे. सेल ऑर्डर के लिए, ब्रोकर ब्रोकरेज शुल्क काट लेगा और शेष फंड को आपके बैंक अकाउंट में ट्रांसफर करेगा.

5paisa डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करता है, जो निवेशकों को इक्विटी और इक्विटी डेरिवेटिव में ट्रेड करने में सक्षम बनाता है. इसका प्लेटफॉर्म यूज़र को सेटलमेंट प्रक्रियाओं, ट्रेडिंग प्रक्रियाओं और मार्केट मैकेनिक्स को समझने में मदद करने के लिए मार्केट की जानकारी, रिसर्च टूल्स और शैक्षिक संसाधन भी प्रदान करता है.

ट्रेड सेटलमेंट के 4 प्रकार

ट्रेड सेटलमेंट को मार्केट और ट्रांज़ैक्शन के आधार पर चार प्रकारों में वर्गीकृत किया जाता है. नीचे दिए गए प्रत्येक प्रकार के सेटलमेंट विशिष्ट ट्रेडिंग आवश्यकताओं और रिस्क मैनेजमेंट स्ट्रेटेजी को सपोर्ट करते हैं:

1. रोलिंग सेटलमेंट

रोलिंग सेटलमेंट ट्रेड को अंतिम रूप देने की प्रक्रिया है, और डील अगले दिन या T+2 दिनों पर बंद कर दी जाती है. आमतौर पर, वीकेंड और छुट्टियों को समय सीमा से बाहर रखा जाता है. यह सिस्टम आज के स्टॉक मार्केट में काफी आम है.

2. अकाउंट सेटलमेंट

अकाउंट सेटलमेंट स्टॉक मार्केट में एक प्रक्रिया है जिसके माध्यम से अंतिम ट्रेड निश्चित अंतराल पर संचित और सेटल किए जाते हैं (आमतौर पर, साप्ताहिक या सप्ताह में दो बार). पारंपरिक ट्रेडिंग सिस्टम में यह ट्रेड सेटलमेंट विधि अधिक आम थी.

3. स्पॉट सेटलमेंट

स्पॉट सेटलमेंट, या स्पॉट डे, एक विशिष्ट दिन है, जिस पर स्पॉट ट्रांज़ैक्शन सेटलमेंट होता है, और स्टॉक एक्सचेंज फंड ट्रांसफर करते हैं. सिक्योरिटीज़ खरीदार के अकाउंट में जाती हैं और तुरंत या (T+0) दिनों के भीतर विक्रेता के अकाउंट में कैश डालती हैं.

4. फॉरवर्ड सेटलमेंट

फॉरवर्ड सेटलमेंट एक प्रकार का ट्रेड सेटलमेंट है जो पूर्वनिर्धारित तारीख पर होता है. यह डेरिवेटिव और निश्चित कॉन्ट्रैक्चुअल एग्रीमेंट में अधिक आम है.

3 सामान्य सेटलमेंट उल्लंघन और इनसे कैसे बचें

एक्सचेंज और ब्रोकर के पास कैश अकाउंट, डिलीवरी ट्रेड और डेरिवेटिव के लिए विशिष्ट नियम और दंड होते हैं. सकल निपटान व्यापार के लिए कुछ सामान्य उल्लंघन और उनसे बचने के तरीके नीचे दिए गए हैं:

1. कैश-अकाउंट उल्लंघन

अगर आप पैसे सेटल होने से पहले शेयर खरीदते हैं या फंड प्राप्त करने से पहले उन्हें बेचते हैं, तो आपको चेतावनी मिल सकती है. गवर्निंग बॉडी आपके अकाउंट में अस्थायी खरीद लिमिट भी डाल सकती है. आप सिक्योरिटीज़ खरीदने के लिए केवल सेटल किए गए कैश का उपयोग करके उल्लंघन से बच सकते हैं.

2. फ्री-राइडिंग उल्लंघन

अगर आप कैश अकाउंट में सिक्योरिटीज़ खरीदते हैं, तो गवर्निंग बॉडी आपके अकाउंट को प्रतिबंधित कर सकती हैं और खरीद मूल्य को कवर करने के लिए उन्हें बेच सकती हैं. पूरी तरह से सेटल किए गए कैश का उपयोग करके खरीद के लिए भुगतान करने के बाद आप सिक्योरिटीज़ बेचकर उल्लंघन से बच सकते हैं.

3. लेट-पे उल्लंघन

लिक्विडेशन उल्लंघन के रूप में भी जाना जाता है, यह तब होता है जब इन्वेस्टर समय-सीमा के भीतर अपर्याप्त फंड के कारण पोजीशन बंद कर देता है. ब्रोकर आपके खाते को होल्ड कर सकते हैं या रिपोर्ट कर सकते हैं. आप यह सुनिश्चित करके उल्लंघन से बच सकते हैं कि T+1 या T+2 दिनों पर आपके अकाउंट में पर्याप्त फंड हैं.

बॉटम लाइन

नेटिंग को रोककर नए निवेशकों या नए निवेशकों के लिए सकल सेटलमेंट ट्रेड-फॉर-ट्रेड लाभदायक है. हर खरीद को फुल शेयर डिलीवरी की आवश्यकता होती है, जो हाई-रिस्क सट्टेबाजी को रोकता है. इसके अलावा, इसमें मार्केट जोखिम कम होते हैं क्योंकि यह नकली ट्रेड को ब्लॉक करता है और सेटलमेंट फेलियर को कम करता है.

क्योंकि अब आप T2T सेटलमेंट प्रक्रिया के बारे में जानते हैं, इसलिए समय आ गया है कि आप विभिन्न ट्रेडिंग कॉन्सेप्ट के बारे में जानने के लिए 5paisa जैसे प्रतिष्ठित इक्विटी डिलीवरी प्लेटफॉर्म की तलाश करना शुरू करें. यह एक विश्वसनीय इन्वेस्टमेंट और स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो आपको स्मार्ट ट्रेड करने और बेहतर इन्वेस्टमेंट करने में मदद करता है.