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आरबीआई द्वारा मौद्रिक नीति के लिए किए जाने वाले सर्वेक्षण
भारतीय शीर्ष बैंक - आरबीआई ने महंगाई की उम्मीदों और उपभोक्ता आत्मविश्वास को कैप्चर करने के लिए घरेलू सर्वेक्षणों की घोषणा की. भारतीय रिज़र्व बैंक नियमित रूप से ऐसे सर्वेक्षण करता है जो उन्हें मौद्रिक पॉलिसी बनाने में मदद करता है.
आरबीआई ने मार्च 2022 राउंड ऑफ इन्फ्लेशन एक्सेपेक्टेशन्स सर्वेक्षण ऑफ हाउसहोल्ड (आईईएसएच) की घोषणा की, आरबीआई ने कहा कि इस सर्वेक्षण का उद्देश्य 18 शहरों में अपने व्यक्तिगत खपत बास्केट के आधार पर मूल्यांकन और लगभग 6000 घरों की मुद्रास्फीति पर विषय मूल्यांकन करना है.
सर्वेक्षण में क्या शामिल होगा?
- सर्वेक्षण में तीन महीनों में कीमत में बदलाव के साथ-साथ एक वर्ष के आगे की अवधि में और वर्तमान में मात्रात्मक प्रतिक्रियाएं, तीन महीने पहले और एक वर्ष आगे की महंगाई दरों पर गुणवत्ता प्रतिक्रियाएं शामिल होंगी.
- मार्च 2022 राउंड ऑफ कंज्यूमर कॉन्फिडेंस सर्वे (CCS) में आम आर्थिक स्थिति, रोजगार के परिस्थिति, मूल्य स्तर पर घर की आय और खर्च के संबंध में घरों की गुणवत्तापूर्ण प्रतिक्रियाएं शामिल होंगी.
- शहरों में अहमदाबाद, बेंगलुरु, चंडीगढ़, चेन्नई, दिल्ली, हैदराबाद, जयपुर, कोलकाता, लखनऊ, मुंबई, नागपुर, पटना और तिरुवनंतपुरम शामिल हैं.
भारतीय रिज़र्व बैंक में सर्वेक्षण का इतिहास
- RBI द्वारा आयोजित पहला कॉम्प्रिहेंसिव सर्वेक्षण ऑल-इंडिया रूरल क्रेडिट सर्वेक्षण था, जिसकी रेफरेंस अवधि 1951-52 थी.
- सर्वेक्षण ने आरबीआई और भारत सरकार को ग्रामीण ऋण के लिए एकीकृत क्रेडिट नीति तैयार करने और संगठित और असंगठित क्षेत्रों में वित्तीय संस्थानों को ग्रामीण परिवारों की कर्जदारी की सीमा का आकलन करने में सहायता की.
- भारतीय रिज़र्व बैंक (आरबीआई) भारत में मौद्रिक नीति के संचालन की प्रक्रिया में बैंकिंग और अन्य वित्तीय संस्थानों के विभिन्न आर्थिक लेन-देन पर आंकड़ों का संग्रह और विश्लेषण करता है.
- जबकि आंकड़ों का एक प्रमुख हिस्सा अंतर्राष्ट्रीय मानकों और प्रथाओं के अनुसार वैधानिक या नियंत्रण रिटर्न के माध्यम से एकत्र किया जाता है, जो विशेष रूप से आर्थिक नीति और पर्यवेक्षण के लिए इस्तेमाल किए जाते हैं, वित्तीय आंकड़ों और अन्य संबंधित क्षेत्रों पर सूचना अंतर विभिन्न सर्वेक्षणों के माध्यम से अनुपूरक आंकड़े इकट्ठा करके भरा जाता है.
मौद्रिक और वित्तीय स्थितियों पर सर्वेक्षण
- केंद्रीय बैंक परंपरागत रूप से बैंकों की जनगणना के माध्यम से धन और वित्तीय स्थितियों के बारे में जानकारी एकत्र करते हैं. नए प्रकार के वित्तीय संस्थानों, उपकरणों और बाजारों के विकास ने केंद्रीय बैंकों के लिए नए डेटा की आवश्यकताएं पैदा की हैं.
- इसलिए नए प्रकार के डेटा कलेक्शन तकनीक अपनाए गए हैं, जिनमें कट-ऑफ-द-टेल रिपोर्टिंग और फिक्स्ड और रैंडम सैम्पलिंग शामिल हैं. नई तकनीक सेंट्रल बैंकों को नमूनों से लेकर एक व्यापक जनसंख्या तक धन और वित्तीय परिस्थितियों को इंटरपोलेट करने की अनुमति देती है.
कॉर्पोरेट सेक्टर के सर्वेक्षण
- गैर-वित्तीय कॉर्पोरेट क्षेत्र बाजार की अर्थव्यवस्था के प्रमुख क्षेत्रों में से एक है. यह घरेलू क्षेत्र और शेष दुनिया द्वारा मांग की गई व्यापार योग्य और गैर-व्यापारिक वस्तुओं और सेवाओं का उत्पादन करता है और देश में अधिकांश रोजगार के अवसर प्रदान करता है.
- इस सेक्टर पर सांख्यिकीय जानकारी का प्रमुख स्रोत राष्ट्रीय और वित्तीय अकाउंट से आता है. हालांकि कवरेज और समय सीमा के संदर्भ में राष्ट्रीय अकाउंट डेटा को बेहतर बनाने के लिए काफी प्रयास किए जा रहे हैं, लेकिन प्रकाशित जानकारी पिछड़े दिखाई देने वाली है.
- पॉलिसी निर्माताओं के पास अधिक समय पर डेटा और बिज़नेस सेंटिमेंट के संकेतक होना चाहते हैं जो अब या भविष्य में बिज़नेस के निर्णय और शर्तों को चला रहे हैं. इस कारण से, सांख्यिकीय एजेंसियों ने अन्य उपकरण विकसित किए हैं जो इस क्षेत्र की निगरानी की अनुमति देते हैं.
- कई देशों में केंद्रीय बैंक इस क्षेत्र में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं क्योंकि अधिकांश केंद्रीय बैंक किसी प्रकार के कॉर्पोरेट क्षेत्र का सर्वेक्षण करते हैं. इसमें बिज़नेस कॉन्फिडेंस या सेंटिमेंट सर्वेक्षण और कॉर्पोरेट बैलेंस-शीट डेटा का कलेक्शन शामिल है.
घरेलू क्षेत्र के सर्वेक्षण
- परिवार अर्थव्यवस्थाओं में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं और इसलिए केंद्रीय बैंकों के लिए उनके व्यवहार और अपेक्षाओं को समझना महत्वपूर्ण है.
- हाल ही में, घर और फाइनेंशियल मार्केट एक दूसरे पर अधिक निर्भर होने लगे हैं क्योंकि घर अपने जीवनकाल में अपने उपभोग को सुचारू बनाने का प्रयास करते हैं और फाइनेंशियल मार्केट इस प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाने के लिए सेवाएं विकसित करते हैं.
- केंद्रीय बैंकों के पास घरेलू क्षेत्र के डेटा का एक्सेस होना चाहिए जो समय पर, पद्धतिगत रूप से सुसंगत और व्यापक होते हैं.
- कई देशों में केंद्रीय बैंकों ने घरेलू क्षेत्र के सर्वेक्षण करने के लिए पहल की है. एक कारण है मुद्रास्फीति या उपभोक्ता आत्मविश्वास के संबंध में घरेलू भावनाओं के बारे में जानकारी एकत्र करना.
- इसके अलावा, घरों के फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन या पोजीशन जैसे कि भुगतान इंस्ट्रूमेंट या घरेलू एसेट और देयताओं के उपयोग के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी प्राप्त करना है, जिसमें इनकम कैटेगरी में उनका डिस्ट्रीब्यूशन शामिल है.
- बाद की जानकारी केंद्रीय बैंकों को संभावित धक्कों के प्रभावों की जांच करने में सहायता कर सकती है, जैसे कि ब्याज़ दर बढ़ती जाती है, घरों के विभिन्न समूहों पर.
भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा संचालित सर्वेक्षण
RBI द्वारा आयोजित सर्वेक्षण को व्यापक रूप से चार श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है.
सबसे पहले, मौद्रिक पॉलिसी सर्वेक्षण में शामिल हैं
- औद्योगिक दृष्टिकोण सर्वेक्षण,
- घरों के लिए मुद्रास्फीति की अपेक्षाएं सर्वेक्षण,
- व्यावसायिक पूर्वानुमानियों का सर्वेक्षण और
- इन्वेंटरी, ऑर्डर बुक और क्षमता उपयोग का सर्वेक्षण.
दूसरा, बैंकिंग सेक्टर जिसमें शामिल है
- बैंकों में क्रेडिट, डिपॉजिट और रोजगार के वितरण पर सर्वेक्षण (बुनियादी सांख्यिकीय रिटर्न (बीएसआर) 1 और 2),
- संवेदनशील वस्तुओं के खिलाफ एडवांस पर सर्वेक्षण (बीएसआर 3),
- अनुसूचित कमर्शियल बैंकों (बीएसआर 4) के साथ डिपॉजिट की रचना और स्वामित्व पर सर्वेक्षण,
- अनुसूचित कमर्शियल बैंकों के इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो पर सर्वेक्षण (बीएसआर 5),
- अनुसूचित कमर्शियल बैंकों (बीएसआर 6) के साथ अकाउंट डिपॉजिट करने के लिए डेबिट का सर्वेक्षण,
- अंतरराष्ट्रीय आस्तियों और बैंकों की देयताओं पर सर्वेक्षण,
- कमर्शियल बैंकों के लिए समन्वित पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट सर्वेक्षण और
- छोटे उधार लेखाओं का सर्वेक्षण.
तीसरा, बाहरी क्षेत्र जिसमें शामिल हैं
- कॉर्पोरेट, इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड सेक्टर के लिए विदेशी देयताओं और एसेट का सर्वेक्षण, कॉर्पोरेट, इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड सेक्टर के लिए समन्वित पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट सर्वेक्षण,
- सॉफ्टवेयर और It सेवा निर्यात पर सर्वेक्षण, Bop के लिए प्रयुक्त अवर्गीकृत रसीद सर्वेक्षण,
- बीओपी में प्रयुक्त नोस्ट्रो/वोस्ट्रो खाते में शेष राशि पर सर्वेक्षण,
- अनिवासी डिपॉजिट, बैंकिंग सेवाओं में अंतर्राष्ट्रीय व्यापार पर सर्वेक्षण,
- भारत में निजी प्रेषण पर सर्वेक्षण,
- भारतीय निर्यात में माल और बीमा घटकों पर सर्वेक्षण और (X) भारतीय उद्योग में विदेशी सहयोग का सर्वेक्षण.
चौथा, ऐड हॉक सर्वेक्षण जो शामिल करें
- नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियों की जनगणना सार्वजनिक डिपॉजिट स्वीकार नहीं कर रही है,
- भुगतान और सेटलमेंट सर्वेक्षण की समीक्षा और
- विभिन्न प्रकार के कस्टमर संतुष्टि सर्वेक्षण.
निष्कर्ष
- रिज़र्व बैंक भारत में मौद्रिक नीति के संचालन की प्रक्रिया में बैंकिंग और अन्य वित्तीय संस्थानों के विभिन्न आर्थिक लेन-देन के आंकड़ों को एकत्र करता है और उनका विश्लेषण करता है.
- जबकि सांख्यिकी का एक प्रमुख हिस्सा सांविधिक या नियंत्रण रिटर्न के माध्यम से एकत्र किया जाता है, जो अंतर्राष्ट्रीय मानकों और प्रथाओं का पालन करता है, जिनका उपयोग आर्थिक नीति और पर्यवेक्षण के लिए किया जाता है, वित्तीय आंकड़ों और अन्य संबंधित क्षेत्रों पर सूचना अंतर के साथ-साथ विभिन्न सर्वेक्षणों के माध्यम से मैक्रो-आर्थिक स्थितियों के फॉरवर्ड-लुकिंग इंडिकेटर पूरे किए जाते हैं.
- अर्थव्यवस्थाओं के वैश्वीकरण के साथ, घरेलू वित्तीय प्रणाली का अधिक उदारीकरण और बढ़ती हुई नियंत्रित बाजारों की आवश्यकता बढ़ती जा रही है.
- मौद्रिक नीति के संचरण में प्रसिद्ध अंगों को देखते हुए, सर्वेक्षण, बृहत-आर्थिक दृष्टिकोण प्रदान करते हुए, अधिक महत्व प्राप्त किया गया. बैंक ने पिछले कुछ वर्षों में आर्थिक गतिविधियों के प्रमुख संकेतों के बारे में समय पर जानकारी प्राप्त करने के लिए कई सर्वेक्षण शुरू किए हैं.
