बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड हा ऑल सीझन फंड का आहे?

चला उदाहरणार्थ रमण त्याच्या मुदत ठेवीच्या परिपक्वतेच्या प्रक्रियेत ₹50 लाखांची गुंतवणूक करू इच्छितो. मागील वर्षाप्रमाणे, मूल्यांकन आकर्षक नाही आणि गुंतवणूकीचे निर्णय इतके सोपे नाहीत. मागील वर्षात बाजारात होणाऱ्या तीक्ष्ण चालने आणि खालील चलनांबद्दल देखील त्यांना चिंता वाटते. मागील वर्षी जे घडले होते ते पुढे जाणे सुरू राहील याबाबतही तो बदलत आहे. जर मार्केटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे योग्य वेळ असेल आणि रिस्क कमी करण्यासाठी डिपॉझिटमध्ये हे पैसे पुन्हा पार्क करण्यास आनंदी असल्यास तो तणावपूर्ण आहे. रमणच्या सहकाऱ्यांनी त्यांना बॅलन्स ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सल्ला दिला आहे मात्र त्यांना आश्चर्यचकित आहे की बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड इतर बॅलन्स्ड फंडपेक्षा वेगळा कसा आहे. म्हणून रमणच्या समस्यांचे निवारण करण्यापूर्वी आम्ही संतुलित फायदेशीर फंड म्हणजे काय हे समजून घेऊ शकतो: –

तर बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड म्हणजे काय?

• • बीएएफ (बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड) हा एक हायब्रिड म्युच्युअल फंड आहे, जो सेबीद्वारे परिभाषित केला जातो. हे अनेकदा ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड योजना आहेत जे कॅपिटल संरक्षण आणि वाजवी संपत्ती निर्मितीच्या ध्येयासह इक्विटी, डेब्ट आणि आर्बिट्रेज साधनांसारख्या मालमत्ता वर्गांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात.
  • इक्विटी, लोन आणि आर्बिट्रेज दरम्यानचे एक्सपोजर सतत अशा प्रकारे राखले जाते की स्कीम 60-65 टक्के एकूण इक्विटी (इक्विटी प्लस आर्बिट्रेज) एक्सपोजरसह इक्विटी-ओरिएंटेड फंड राहतात, ज्यामुळे त्यांना इक्विटी टॅक्सेशनचा आनंद घेता येतो.
  • योजनेच्या गतिशील मालमत्ता वितरण धोरणानुसार, इक्विटी, कर्ज आणि मध्यस्थता साधनांना संपर्क लवचिक आहे आणि बाजाराच्या अटींमध्ये बदल झाल्यामुळे चढउतार होतात. परिणामी, जेव्हा इक्विटी अनुकूल असेल तेव्हा या प्लॅनमध्ये कर्जाचा एक्सपोजर कमी करताना एकूण इक्विटी एक्सपोजर उभारला जातो. जेव्हा इक्विटी बाहेर असल्याचे दिसते, तेव्हा प्लॅनचा फंड मॅनेजर इक्विटी कमी करतो आणि डेब्ट एक्सपोजर वाढवतो.
  • इक्विटी-अनुकूल परिस्थिती म्हणजे जेव्हा इक्विटी मार्केट कमी होतात आणि मूल्यांकन आकर्षक बनले आहे. भविष्यातील नफ्याच्या संभाव्यतेसह पडणारे बाजारपेठ असते.
  • प्रत्येक BAF योजनेमध्ये अनेकदा स्वत:चे मालकीचे मॉडेल असते जे विशिष्ट मूल्यांकन मेट्रिक्सवर आधारित बाजाराच्या दिशेचा अंदाज घेते आणि फंड व्यवस्थापनाला इक्विटी एक्सपोजर वाढविण्यास किंवा कमी करण्यास अनुमती देते.
  • इक्विटी योजनेप्रमाणेच, बाजारपेठेचे मूल्यमापन झाल्याचे दिसत असल्यास BAF आपल्या इक्विटी होल्डिंग्स कमी करू शकते आणि त्यांना मोठ्या प्रमाणात घसरण्याची शक्यता असते.
  • हे तुम्हाला योजनेच्या डाउनसाईड कमी करण्यास देखील मदत करेल कारण ते एकूण मार्केट दुरुस्तीपेक्षा कमी नाकारते. बाजारातील लाभांवर भांडवलीकरण करण्यासाठी BAF चांगले आहे कारण मूल्यांकन आकर्षक असताना वाटप वाढवू शकते.
  • तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये BAF काम करणारी संतुलन भूमिका तुमच्या दीर्घकालीन संपत्ती निर्माणासाठी महत्त्वाची आहे. गुंतवणूकदार वारंवारतेने पाहतात की, संपत्तीच्या वाढीसाठी बाजारात परफॉर्म करणे महत्त्वाचे आहे, तर पोर्टफोलिओ नुकसान कमी करण्यासाठी बाजारपेठेत कमी करणे देखील महत्त्वाचे आहे.

बॅलन्स ॲडव्हान्टेज फंडला सर्व सीझन फंड म्हणून का ओळखला जातो?

• • जेव्हा योजनेमध्ये मालमत्ता वाटप बदलते, तेव्हा वैयक्तिक गुंतवणूकदार प्रत्येकवेळी मालमत्ता वाटप बदलल्यावर कर भाराच्या अधीन नाही. परिणामस्वरूप, कार्यक्रमामध्ये मालमत्ता वाटप मध्ये कोणताही कर परिणाम नाही.
  • तसेच, फंड मॅनेजर व्यक्तीपेक्षा अधिक कार्यक्षमतेने त्यांच्या मालमत्ता वाटप करण्यास सक्षम असतील कारण ते मार्केट स्थिती बदलण्याविषयी चांगले आणि ज्ञानी असलेले आर्थिक व्यावसायिक आहेत.
  • आम्ही आता पाहत असलेले मार्केट डायनॅमिक्स अतुलनीय आहेत. स्टॉक मार्केटमधील अस्थिरता येथे राहण्यासाठी आहे, देशांतर्गत आणि जागतिक दोन्ही कारणांसाठी धन्यवाद. या अस्थिरतेचे प्रभावीपणे व्यवस्थापन करण्याची क्षमता संपत्ती निर्माण करण्यासाठी महत्त्वाची असेल, म्हणूनच बीएएफ सारखे उत्पादन कोणत्याही गुंतवणूकदाराच्या पोर्टफोलिओचा आवश्यक भाग असणे आवश्यक आहे, अनुभवी किंवा नवीन.
  • बॅलन्स ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे मार्केटमध्ये वेळोवेळी करण्याची गरज दूर करते कारण ही योजना मार्केट सायकलच्या सर्व वेळी इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम शक्यता शोधते. हे मालमत्ता वाटप हाताळते, जे बाजारपेठेत संशोधन करण्यासाठी वेळ किंवा संसाधनांचा अभाव असलेल्या व्यक्तीसाठी सर्वात महत्त्वाचा लाभ आहे. BAF हे दीर्घकालीन अस्थिरतेच्या समस्येचे शाश्वत उपाय आहे.

बॅलन्स्ड फंडवर बॅलन्स ॲडव्हान्टेज फंडचा फायदा

निष्कर्ष

दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडचे गतिशील स्वरुप अत्यंत उपयुक्त आहे. हे मालमत्ता वाटपाच्या संदर्भात सर्व बॉक्सवर टिक करते, फिक्स्ड डिपॉझिटच्या संबंधात टॅक्स लाभ आणि बाजारात प्रवेश करण्यासाठी संधीचा वेळ शोधण्याची गरज भासते कारण कोणत्याही मार्केट सायकलमध्ये रमण सारख्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य संधी शोधण्यासाठी फंडची रचना केली गेली आहे.