સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના 3.1 પગલાં
કોઈ સીધા સ્ટૉક માર્કેટ પર ખરીદી અથવા વેચી શકતા નથી. આ માટે, એવા બ્રોકર્સનો સંપર્ક કરવાની જરૂર છે જેઓ માર્કેટ અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ કંપનીઓ પર ટ્રેડ કરવા માટે અધિકૃત છે જે તમને તેમના પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
પ્રક્રિયા સરળ છે:
- ઇન્વેસ્ટ શરૂ કરવા માટે, તમારે બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું પડશે. ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ એ છે જ્યાં તમે ખરેખર "ટ્રેડ" કરો છો અથવા ઑર્ડર ખરીદો અથવા વેચો છો.
- બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ તમારા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલે છે. ડીમેટ એકાઉન્ટ વેપારીના નામમાં નાણાંકીય સુરક્ષાઓ ધરાવે છે. ત્યારબાદ આ બે એકાઉન્ટ બેંક એકાઉન્ટ સાથે લિંક થયેલ છે.
- ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે, કોઈને તમારા ગ્રાહક (KYC) દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવાની જરૂર છે જેમાં PAN કાર્ડ અથવા આધાર જેવા સરકાર-અધિકૃત ઓળખ કાર્ડ્સ દ્વારા વેરિફિકેશનનો સમાવેશ થાય છે.
- મોટાભાગના બ્રોકર્સ અને બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ્સ હવે ઑનલાઇન KYC પ્રક્રિયા ધરાવે છે જે તમારી વેરિફિકેશન વિગતો ડિજિટલ રીતે સબમિટ કરીને થોડા દિવસોમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર ખોલ્યા પછી, ટ્રેડર ફોન કૉલ્સ દ્વારા પોર્ટલ અથવા ઑફલાઇન દ્વારા બ્રોકર અથવા બ્રોકરેજ કંપની સાથે ઑનલાઇન ટ્રેડ કરી શકે છે.
3.2. શેર માર્કેટમાં રોકાણ કરવાનો ખર્ચ શું છે
કોઈ સીધા સ્ટૉક માર્કેટ પર ખરીદી અથવા વેચી શકતા નથી. આ માટે, એવા બ્રોકર્સનો સંપર્ક કરવાની જરૂર છે જેઓ માર્કેટ અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ કંપનીઓ પર ટ્રેડ કરવા માટે અધિકૃત છે જે તમને તેમના પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
પ્રક્રિયા સરળ છે:
- ઇન્વેસ્ટ શરૂ કરવા માટે, તમારે બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું પડશે. ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ એ છે જ્યાં તમે ખરેખર "ટ્રેડ" કરો છો અથવા ઑર્ડર ખરીદો અથવા વેચો છો.
- બ્રોકર અથવા સ્ટૉક બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ તમારા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલે છે. ડીમેટ એકાઉન્ટ વેપારીના નામમાં નાણાંકીય સુરક્ષાઓ ધરાવે છે. ત્યારબાદ આ બે એકાઉન્ટ બેંક એકાઉન્ટ સાથે લિંક થયેલ છે.
- ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે, કોઈને તમારા ગ્રાહક (KYC) દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવાની જરૂર છે જેમાં PAN કાર્ડ અથવા આધાર જેવા સરકાર-અધિકૃત ઓળખ કાર્ડ્સ દ્વારા વેરિફિકેશનનો સમાવેશ થાય છે.
- મોટાભાગના બ્રોકર્સ અને બ્રોકરેજ પ્લેટફોર્મ્સ હવે ઑનલાઇન KYC પ્રક્રિયા ધરાવે છે જે તમારી વેરિફિકેશન વિગતો ડિજિટલ રીતે સબમિટ કરીને થોડા દિવસોમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર ખોલ્યા પછી, ટ્રેડર ફોન કૉલ્સ દ્વારા પોર્ટલ અથવા ઑફલાઇન દ્વારા બ્રોકર અથવા બ્રોકરેજ કંપની સાથે ઑનલાઇન ટ્રેડ કરી શકે છે.
3.3. શેર માર્કેટમાં તમે ખરીદી શકો તેવા સાધનોના પ્રકારો
સ્ટૉક માર્કેટ પર ટ્રેડ કરેલા મુખ્ય ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ છે:
- ઇક્વિટી શેર:
કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ, ઇક્વિટી શેર તમને ડિવિડન્ડના રૂપમાં કંપની દ્વારા ચૂકવેલ કોઈપણ નફાનો ક્લેઇમ પ્રાપ્ત કરવા માટે હકદાર બનાવે છે. શેર એ સ્ટૉક એક્સચેન્જનું સૌથી લોકપ્રિય ફાઇનાન્શિયલ પ્રૉડક્ટ છે. જ્યારે તમે કોઈ કંપનીના શેર ખરીદો છો, ત્યારે તમે વાસ્તવમાં તે કંપનીમાં આંશિક હિસ્સો લઈ રહ્યા છો અને કંપનીનો શેરહોલ્ડર બની રહ્યા છો. શેરની કિંમતોમાં દરેક ક્ષણે વધારો થાય છે. નફા અને નુકસાન આ વધઘટ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે.
2. બોન્ડ્સ:
કંપનીઓ અને સરકારો દ્વારા જારી કરાયેલ, બોન્ડ્સ રોકાણકાર દ્વારા જારીકર્તાને કરાયેલી લોનનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. આ નિશ્ચિત સમયગાળા માટે નિશ્ચિત વ્યાજ દર પર જારી કરવામાં આવે છે. તેથી, તેઓને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અથવા ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. સરકાર અથવા કંપનીઓ પૈસા ઉઠાવવા માટે બોન્ડ જારી કરે છે. વાસ્તવમાં, એક બૉન્ડ ખરીદીને, તમે જારીકર્તાને ધિરાણ આપવાના માર્ગમાં છો. જારીકર્તા તમને આ લોન માટે વ્યાજની ચુકવણી કરે છે. બોન્ડ્સને એક સુરક્ષિત રોકાણ વિકલ્પ માનવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ રોકાણકારોને નિશ્ચિત વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે. બોન્ડ્સને તેમની નિશ્ચિત આવકને કારણે નિશ્ચિત આવક સિક્યોરિટીઝ પણ કહેવામાં આવે છે.
3. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (એમએફએસ):
નાણાંકીય સંસ્થાઓ દ્વારા જારી અને સંચાલિત, એમએફ એ પૈસા એકત્રિત કરવાના વાહનો છે જે પછી વિવિધ નાણાંકીય સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણોનો નફો રોકાણકારો વચ્ચે તેઓ ધરાવતા એકમોની સંખ્યા અથવા રોકાણોના પ્રમાણમાં વિતરિત કરવામાં આવે છે. આને "ઍક્ટિવલી" મેનેજડ પ્રોડક્ટ્સ કહેવામાં આવે છે જ્યાં એક ફંડ મેનેજર બેન્ચમાર્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન્સ મેળવવા માટે તમારા વતી શું ખરીદવું અને વેચવું તે પર કૉલ કરે છે જે ઇક્વિટી, મની માર્કેટ્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય નાણાંકીય સાધનો જેવી વિવિધ સંપત્તિઓમાં પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આમાં, તમારો પોર્ટફોલિયો ફંડ મેનેજર દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે, જેની નોકરી રોકાણકારોને ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરવાની છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નવા રોકાણકારો અને શેરબજારની નાની જાણકારી ધરાવતા લોકો માટે એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
4. એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ETF):
વધુ લોકપ્રિયતા પ્રાપ્ત કરી રહ્યા છીએ, ETF મૂળભૂત રીતે નિફ્ટી અથવા સેન્સેક્સ જેવા ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. એકવાર તમે ETF નું એક એકમ ખરીદો પછી, તમારી પાસે નિફ્ટીના 50 સ્ટૉક્સનો એક ભાગ તે જ વજનમાં છે જે નિફ્ટી તેમને ધરાવે છે. આને "નિષ્ક્રિય" ઉત્પાદનો કહેવામાં આવે છે, જે સામાન્ય રીતે એમએફએસ કરતાં વધુ ઓછી હોય છે અને તમને ઇન્ડેક્સ તરીકે સમાન જોખમ અથવા પરત કરવાની પ્રોફાઇલ આપે છે.
5. ડેરિવેટિવ:
ડેરિવેટિવ તેનું મૂલ્ય અંતર્નિહિત સંપત્તિ અથવા સંપત્તિ વર્ગના પ્રદર્શનથી પ્રાપ્ત કરે છે. આ ડેરિવેટિવ્સ ચીજવસ્તુઓ, કરન્સીઓ, સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસ અને વ્યાજ દરો હોઈ શકે છે. ડેરિવેટિવ એ બે પક્ષો વચ્ચેનો કરાર છે. ડેરિવેટિવ્સમાં, ઇન્વેસ્ટર કોઈ ચોક્કસ દિવસે અને ચોક્કસ દરે એસેટ ખરીદવા અથવા વેચવા માટે કરાર કરે છે. આ એસેટમાં શેર, કરન્સી, કમોડિટી વગેરેનો સમાવેશ થઈ શકે છે. ડેરિવેટિવ્સનો ઉપયોગ સોના અને તેલ માટે પણ કરવામાં આવે છે. મૂળભૂત રીતે ચાર પ્રકારના ડેરિવેટિવ્સ છે - ફ્યુચર્સ વિકલ્પો, ફોરવર્ડ્સ અને સ્વેપ્સ.
6. કરન્સી
કરન્સી માર્કેટમાં ખરીદી અને વેચવામાં આવે છે એટલે કે ફોરેક્સ માર્કેટ. કરન્સી ટ્રેડિંગમાં બેંકો, કંપનીઓ, સેન્ટ્રલ બેંકો, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ ફર્મ્સ, બ્રોકર્સ અને જનરલ ઇન્વેસ્ટર્સ શામેલ છે. કરન્સી ટ્રેડિંગમાં, ટ્રાન્ઝૅક્શન હંમેશા જોડીઓમાં થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, USD/INR દરનો અર્થ એક US ડૉલર ખરીદવામાં કેટલો રૂપિયા લેશે. તમે BSE, NSE અથવા MCX-SX જેવા એક્સચેન્જ દ્વારા કરન્સી ટ્રેડ કરી શકો છો.
7. કૉમોડિટી
ચીજવસ્તુઓમાં કૃષિ ઉત્પાદનો, ઉર્જા અને ધાતુઓ જેવી રોજિંદા વસ્તુઓમાં વેપારનો સમાવેશ થાય છે. કમોડિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત ભવિષ્યના કરારો દ્વારા છે. આ એવી કરાર છે જે ભવિષ્યની કોઈ તારીખે નિર્દિષ્ટ કિંમતે માલની ખરીદી અથવા વેચાણને સરળ બનાવે છે. બિનઅનુભવી રોકાણકારો માટે ચીજવસ્તુઓમાં વેપાર કરવું જોખમી છે. મલ્ટી કમોડિટી એક્સચેન્જ, નેશનલ કમોડિટી અને ડેરિવેટિવ્સ એક્સચેન્જ સહિતના અન્ય એક્સચેન્જ દ્વારા ટ્રેડિંગ કરી શકાય છે.
ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે 3.4 વિવિધ પ્રકારના સ્ટૉક્સ
જ્યારે સ્ટૉક્સ અથવા MFs ની શોધ કરતી વખતે, તમે "માર્કેટ કેપ" શબ્દને પાર પાડશો. માર્કેટ કેપ અથવા માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન એ કંપનીનું 100% મૂલ્ય છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો કંપનીની માર્કેટ કેપ ₹10,000 કરોડ છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમને કંપનીના તમામ શેર ખરીદવા માટે કેટલા પૈસા ખર્ચ થશે. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે, ત્રણ પ્રકારના સ્ટૉક્સ કેટેગરાઇઝેશન અસ્તિત્વમાં છે. આ જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ETF માર્કેટ કેપ્સના આધારે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે જેના પર તેઓ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
- લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ:
સેબી માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચના 100 સ્ટૉક્સ તરીકે મોટી કૅપ્સને વ્યાખ્યાયિત કરે છે. આ કંપનીઓ આવક દ્વારા દેશમાં સૌથી મોટી કંપનીઓ છે, સારી રીતે સ્થાપિત છે અને સામાન્ય રીતે તેમના સંબંધિત ઉદ્યોગોમાં બજારના નેતાઓ છે. આ ઓછામાં ઓછા જોખમી તરીકે જોવામાં આવે છે પરંતુ મિડ અથવા સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ જેટલા ઝડપી વધી શકતા નથી. પરંતુ તેઓ લાંબા ગાળામાં ઉચ્ચ લાભાંશ અને સુરક્ષિત મૂડી અનામત પ્રદાન કરી શકે છે.
2. મિડ કેપ સ્ટૉક્સ:
સેબી એ માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચના 101-250 રેન્ક ધરાવતા મિડ કેપ્સને વ્યાખ્યાયિત કરે છે. આ સામાન્ય રીતે ₹8,000 થી ₹25,000 કરોડની વચ્ચેની માર્કેટ કેપ ધરાવતી કંપનીઓનો અર્થ છે. આ કંપનીઓ મોટી ટોપીઓ કરતાં નાની હોય છે, જે ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવે છે અને એક મોટી કંપનીને અવરોધિત કરવાની અથવા લાર્જ કેપ કંપનીમાં વિકાસ કરવાની ક્ષમતા હોય છે. તેઓને લાર્જ કેપ્સ કરતાં જોખમી માનવામાં આવે છે પરંતુ સ્મોલ કેપ્સની તુલનામાં ઓછું જોખમ હોય છે.
3. સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ:
માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચના 251 અને નીચેના તમામ સ્ટૉક્સને સેબી દ્વારા સ્મોલ કેપ્સ માનવામાં આવે છે. આ નાની કંપનીઓના સ્ટૉક્સ છે અને ઘણીવાર ખૂબ જ અસ્થિર હોય છે. અન્ય બેની તુલનામાં, આને ખૂબ જ જોખમી તરીકે જોવામાં આવે છે પરંતુ ઉચ્ચ વળતર મેળવવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ પણ "લિક્વિડ" ઓછા છે, જેનો અર્થ એ છે કે આ સ્ટૉક્સ માટે લાર્જ કેપ્સ માટે ઘણા ખરીદદારો અને વિક્રેતાઓ નથી. માર્કેટ કેપ સિવાય, સ્ટૉક્સને ઇન્ડસ્ટ્રી દ્વારા વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, તેઓ કેટલી ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, તેઓ કેટલી ઝડપથી વધી રહ્યા છે, અન્ય લોકો વચ્ચે.
3.5 ક્યા સ્ટૉક ખરીદવા માટે છે તે કેવી રીતે જાણવું
- તમારી જોખમની ક્ષમતા નક્કી કરો
જોખમની ક્ષમતા એ જોખમની રકમ છે જેને તમે દૂર રાખી શકો છો. જોખમની ક્ષમતાને પ્રભાવિત કરતા ઘણા પરિબળોમાં રોકાણ, ઉંમર, લક્ષ્ય અને મૂડીની સમયસીમાનો સમાવેશ થાય છે. ધ્યાનમાં રાખવા માટે અન્ય એક કી વેરિએબલ તમારી વર્તમાન જવાબદારીઓ છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે તમારા પરિવારના એકમાત્ર કમાણી કરનાર સભ્ય છો, તો તમને જોખમો લેવાની શક્યતા ઓછી રહેશે. અહીં, કદાચ તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વધુ ડેબ્ટ, લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ હશે. બીજી તરફ, જો તમે નાના હોવ, કોઈ આશ્રિત વગર, તમારી પાસે ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા હોઈ શકે છે. આ તમને ઇક્વિટી વિરુદ્ધ ડેબ્ટ માટે વધુ એક્સપોઝરની મંજૂરી આપી શકે છે. ઇક્વિટીમાં પણ, તમે વધુ સ્મોલ કેપ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો, જે ઉચ્ચ રિસ્ક સ્ટૉક્સ છે. પ્રારંભિક બિંદુ એ જોખમ અને પુરસ્કારને ધ્યાનમાં રાખીને પસંદગી કરવી છે.
- નિયમિતપણે ઇન્વેસ્ટ કરો
હવે તમારી પાસે ડિમેટ એકાઉન્ટ છે, તમારે નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ફંડ ફાળવવાની જરૂર છે. વ્યક્તિગત બજેટ સેટ કરો, તમારા ખર્ચને ટ્રૅક કરો અને જુઓ કે તમે કેટલું અલગ રાખી શકો છો. બજારમાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી)નો ઉપયોગ કરવાની છે. એસઆઈપી દર મહિને એક જ રકમનું રોકાણ કરી રહ્યું છે, કહો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ તમને તમે જે વિવિધ બજાર સ્તરોમાં આવો છો તેને સરેરાશ બનાવવા, રોકાણની સારી આદતો જાળવવા અને જેમ તમને આત્મવિશ્વાસ મળે છે તેમ ધીમે ધીમે તમારા રોકાણોમાં વધારો કરવાની મંજૂરી આપે છે.
- એક વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવો
કોઈપણ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટેનો મૂળભૂત નિયમ વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવાનો છે. આનું કારણ એ છે કે જો કોઈ ચોક્કસ સંપત્તિ ખરાબ રીતે કામ કરે તો તેની અસર ઘટાડે છે. વિવિધતા એસેટ ક્લાસ, ઉદ્યોગ અને સાઇકલમાં વિસ્તૃત છે. એક ઉદ્યોગમાં તમારા બધા પૈસા પાર્ક કરવાનો પ્રયત્ન કરી રહ્યા હોઈ શકે છે જે ઉપરના સ્વિંગમાં છે. પરંતુ ઉદ્યોગો વચ્ચે હંમેશા વિતરણ કરવું, માર્કેટ કેપ એક્સપોઝરને સંતુલિત કરવું અને સ્થિર સાથે ઇક્વિટી શેરના જોખમને ઑફસેટ કરવું વધુ સારું છે, પરંતુ ઓછા રિટર્ન બોન્ડ્સ. છેવટે, તમે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કર્યું છે તેની ખાતરી કરવા માટે SIPનો ઉપયોગ કરો.
4. તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરો
જેમ જેમ તમારી પ્રાથમિકતાઓ સમય સાથે બદલાય છે, તેમ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં પણ તે દેખાવા માટે બદલાવ થવો જોઈએ. તમારે કોઈપણ એક સ્ટૉક અથવા એસેટ ક્લાસ સાથે ઓવર અથવા અન્ડરએક્સપોઝ ન હોવાની ખાતરી કરવા માટે તમારે તમારા પોર્ટફોલિયોને દરેક બે ત્રિમાસિકમાં રિબૅલેન્સ કરવું આવશ્યક છે. આ પણ જરૂરી છે કારણ કે તમે વૃદ્ધ થઈ રહ્યા છો અને તમારી પ્રાથમિકતાઓમાં પરિવર્તન આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે તમે પરિવાર શરૂ કરો છો અથવા જ્યારે તમે નિવૃત્તિની ઉંમરની નજીક હોવ ત્યારે તમે તમારા જોખમોને ઘટાડવા માંગો છો.
