સ્ટાર્ટઅપ્સ અને વ્યવસાય માટે ભંડોળ કેવી રીતે ઊભું કરવું તે જાણો

બિઝનેસ શું છે?

• વ્યવસાયની વ્યાખ્યા: એક સંસ્થા અથવા ઉદ્યોગસાહસિક સંસ્થા જે વ્યવસાય, ઔદ્યોગિક અથવા વ્યાવસાયિક કામગીરીનું સંચાલન કરે છે તેને વ્યવસાય તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. વ્યવસાયો નફાકારક કોર્પોરેશનો અથવા બિનનફાકારક સંસ્થાઓ હોઈ શકે છે.
• ભાગીદારી, કોર્પોરેશનો, મર્યાદિત જવાબદારી કંપનીઓ અને એકમાત્ર માલિકી કેટલીક કંપનીના માળખા છે. કેટલીક કંપનીઓ વિશાળ, વૈશ્વિક કામગીરીઓ તરીકે ચાલે છે જે અસંખ્ય ઉદ્યોગોમાં ફેલાય છે, જ્યારે અન્ય એક જ ઉદ્યોગમાં નાના કામગીરી તરીકે કામ કરે છે.
• રિલાયન્સ અને ટાટા જાણીતા, સમૃદ્ધ વ્યવસાયોના બે ઉદાહરણો છે
• પેઢીનું કાનૂની સ્વરૂપ નક્કી કરવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે વ્યવસાયના માલિકોને લાઇસન્સ અને પરમિટ મેળવવાની જરૂર પડી શકે છે અને કાનૂની પ્રવૃત્તિઓ શરૂ કરવા માટે નોંધણીની જરૂરિયાતોને અનુસરવાની જરૂર પડી શકે છે. ઘણા દેશોમાં, કંપનીઓ કાનૂની વ્યક્તિઓ તરીકે માન્યતા પ્રાપ્ત થાય છે જે સંપત્તિ ધરાવી શકે છે, દેવું ચૂકવી શકે છે અને દાવો કરી શકે છે.
• મોટાભાગની કંપનીઓ નફાકારક છે, અથવા નફા કમાવવાના લક્ષ્ય સાથે કામ કરે છે. જો કે, કેટલીક કંપનીઓ કે જેનો હેતુ નફો કર્યા વિના આપેલ હેતુને આગળ વધારવાનો છે, તેને બિન-નફાકારક અથવા બિન-નફાકારક સંસ્થાઓ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ સંસ્થાઓ બિનનફાકારક, કલા, સંસ્કૃતિ, શિક્ષણ અને મનોરંજનમાં સંલગ્ન વ્યવસાયો તેમજ રાજકીય અને હિમાયત સંસ્થાઓ અથવા સામાજિક સેવા પ્રદાતાઓ તરીકે કાર્ય કરી શકે છે. સ્ટાર્ટઅપ્સ અને વ્યવસાય માટે ભંડોળ કેવી રીતે ઊભું કરવું તે સમજવું એક મુખ્ય પાસું છે, પરંતુ તે પહેલાં ચાલો સમજીએ કે વ્યવસાયમાં મૂડીનો અર્થ શું છે.

બિઝનેસ માટે ભંડોળ કેવી રીતે એકત્રિત કરવું? અથવા સ્ટાર્ટઅપ માટે મૂડી કેવી રીતે ઊભી કરવી?

સ્ટાર્ટઅપ માટે મૂડી કેવી રીતે ઊભી કરવી અથવા હું મારા વ્યવસાય માટે મૂડી કેવી રીતે ઊભી કરી શકું તે અંગેના પ્રશ્નનો જવાબ આપવા માટે, અમારી પાસે તમારા માટે કેટલાક વિકલ્પો છે:

• ક્રાઉડફંડિંગ

જો તમે કોઈ કારણ વિશે ઉત્સાહી છો, તો તમારે જરૂરી પૈસા બનાવવા માટે તમે ઇન્ટરનેટની શક્તિનો ઉપયોગ કરી શકો છો. તાજેતરના વર્ષોમાં કંપનીઓ, સર્જકો અને સામાન્ય જનતામાં ગોફંડમી જેવી ક્રાઉડફંડિંગ સેવાઓ વધુ સારી રીતે પસંદ કરવામાં આવી છે. તેઓ સ્થાપિત કરવામાં સરળ છે, અને જો તમે ફંડરેઝરના વર્ણનમાં તમારો ઉત્સાહ બતાવી શકો છો, તો તમે વિશ્વભરના લોકોનું સમર્થન મેળવી શકો છો.

• એન્જલ બેકર્સ

ઉચ્ચ નેટવર્થ ધરાવતા લોકો કે જેઓ પ્રમાણમાં નાની રકમ ધરાવતા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરે છે-ઘણીવાર થોડા હજાર અને એક મિલિયન ડોલર વચ્ચે-એન્જલ રોકાણકારો તરીકે ઓળખાય છે.

એન્જલ રોકાણકારો ઇક્વિટી વધારવા માટે ઇકોસિસ્ટમનો એક મહત્વપૂર્ણ ઘટક છે કારણ કે તેઓ વારંવાર ઉદ્યોગસાહસિક માટે પ્રારંભિક તબક્કાના નાણાંના વધુ સરળતાથી ઉપલબ્ધ સ્રોતોમાંથી એક છે.

એન્જલ રોકાણકારો સાથે કામ કરવાથી સૌથી વધુ ફાયદાઓ છે કારણ કે તેઓ વારંવાર પોતાના પર રોકાણ નક્કી કરી શકે છે. એન્જલ રોકાણકાર એવી શરત લગાવી શકે છે કે જે તેઓ વ્યક્તિગત રીતે આરામદાયક લાગે છે કારણ કે તેમને ભાગીદારી અથવા નિર્ણય લેવાના કોર્પોરેટ અધિક્રમનું સંચાલન કરવાની જરૂર નથી.

• બૂટસ્ટ્રેપિંગ

જો તમે કોઈ માલિકી અથવા સ્વતંત્રતા છોડવા માંગતા ન હોવ તો કંપની માટે મૂડી ઊભી કરવાની સૌથી મોટી પદ્ધતિ કદાચ બૂટસ્ટ્રેપિંગ છે. તમારે તમારા પોતાના સંસાધનોનો ઉપયોગ કરવો પડશે. આ તમારી બચતનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા તમારી સંપત્તિ પર ગીરો મેળવી શકે છે.

• સાહસ મૂડી

વેન્ચર કેપિટલિસ્ટ, જેમ કે એન્જલ રોકાણકારો, ફંડ સ્ટાર્ટ-અપ, પ્રારંભિક તબક્કા અને નોંધપાત્ર વિકાસ ક્ષમતા સાથે ઉભરતા વ્યવસાયો. ભેદ એ છે કે વ્યવસાયમાં હિસ્સો લેવાને બદલે, તેઓ ઘણીવાર ફાઇનાન્સ ઑફર કરે છે જે વારંવાર વળતરના વધુ દરો ધરાવે છે. જો કે, કેટલાક લોકો કંપનીના સ્ટૉક ખરીદવાનું નક્કી કરી શકે છે.

• માઇક્રોલોન

વ્યવસાયના વિસ્તરણ અથવા વિકાસ માટે નાણાં મેળવવાની રીતો શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે, ઘણી માઇક્રોલોન પસંદગીઓ ઉપલબ્ધ છે. કારણ કે તેમની પાસે વારંવાર ઓછા પ્રતિબંધો, ટૂંકા ચુકવણીની શરતો અને કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં, મધ્યમથી ઓછા વ્યાજ દરો હોય છે, તેથી બિઝનેસ માટે લોન લોકપ્રિય પસંદગી બની રહી છે.

એસબીએ

• જો તમે વિચારતા હોવ કે વ્યવસાય વિસ્તરણ માટે નાણાં કેવી રીતે ઊભું કરવું, તો નાના વ્યવસાય વહીવટ (એસબીએ) સરકારી કાર્યક્રમો એક માર્ગ પ્રદાન કરે છે જે જોઈને.
• નાના બિઝનેસ એડમિનિસ્ટ્રેશન દ્વારા સમર્થિત લોન એસબીએ સ્મોલ બિઝનેસ લોન (એસબીએ) તરીકે ઓળખાય છે.
• એસબીએ એક ફેડરલ સરકારી સંસ્થા છે જે 1953 માં સ્થાપિત કરવામાં આવી હતી અને મેન્ટરિંગ, વર્કશોપ, કાઉન્સેલિંગ અને નાના બિઝનેસ લોન દ્વારા નાના બિઝનેસ માલિકોને સહાય પ્રદાન કરે છે.
• એસબીએ લોન્સને ટેકો આપે છે, પરંતુ લોન પોતાને SBA દ્વારા જારી કરવામાં આવતી નથી. પૈસા મેળવવા માટે, તમારે નજીકના ધિરાણકર્તાને શોધવું આવશ્યક છે જે એસબીએ લોન પ્રદાન કરે છે. જો કે તેઓ ખૂબ જ સ્પર્ધાત્મક છે, SBA ના ભંડોળ કાર્યક્રમો શક્ય છે. એક અન્ય રીત કે જે સરકાર કંપનીને મૂડી ઊભી કરવામાં સહાય કરી શકે છે તે SBA ભંડોળ દ્વારા છે. ધ્યાનમાં રાખવું અગત્યનું છે કે અમારા વ્યાજ દરો મોટાભાગની બેંકો પ્રદાન કરે છે તેના કરતાં થોડા વધારે છે.

ભારતમાં વ્યવસાય માટે ભંડોળ કેવી રીતે એકત્રિત કરવું?

વ્યવસાયો માટે ભંડોળના ત્રણ પ્રાથમિક સ્રોતો જાળવી રાખવામાં આવે છે કમાણી, લોન ફાઇનાન્સિંગ અને ઇક્વિટી ફાઇનાન્સિંગ.

જાળવી રાખેલી આવક એ કોઈપણ ચોખ્ખી આવક છે જે કોઈ બિઝનેસ તેના દેવાં અને ખર્ચની ચુકવણી કર્યા પછી બાકી છે. ડેટ કેપિટલ એ નાણાં છે જે કંપની લોન અથવા કોર્પોરેટ બોન્ડ વેચાણના રૂપમાં ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી મેળવે છે. જાહેરમાં સૂચિબદ્ધ કંપની શેરહોને નવા શેર ઑફર કરીને મૂડીનું ઉત્પાદન અથવા ઊભું કરી શકે છેલેડર્સ. આ કરવા માટે, સામાન્ય અથવા પસંદગીના સ્ટૉકનું વેચાણ કરી શકાય છે. જો કે, સ્ટાર્ટઅપ્સ માટે રોકાણ સ્રોતોની નીચેની સૂચિ:

• સ્વ-ભંડોળવાળી નવું સાહસ

અસંખ્ય સ્ટાર્ટઅપ્સ સૌથી સુરક્ષિત પદ્ધતિ, વ્યક્તિગત નાણાં પસંદ કરે છે. ભલે તમે સરકારી એજન્સી અથવા સાહસ મૂડીવાદી પાસેથી ભંડોળ માટે અરજી કરો છો, તમારા વ્યવસાયમાં મૂકવા માટે તમે જે મૂડીની યોજના બનાવો છો તે એક પ્રશ્ન હશે. સંભવિત રોકાણકારોને તેમના વ્યવસાયિક વિચારમાં તેમની ગંભીર રુચિ દર્શાવવા માટે, પ્રથમ વખતના ઉદ્યોગસાહસિકોએ તેમની બચતનું રોકાણ કરવું જોઈએ. તમને વિકાસના તબક્કા દરમિયાન બિઝનેસ ફાઇનાન્સિંગ પ્રાપ્ત થવાની શક્યતા વધુ છે કારણ કે રોકાણકારો પાસે તમારી અરજીને નકારવાનું કારણ નથી. વધુમાં, તેઓ માને છે કે તમારી કંપની ઓછું જોખમ ધરાવતું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બનવા માટે પૂરતી સ્થિર છે.

• સરકારી કાર્યક્રમો દ્વારા લોનની વિનંતી કરો

ભારત સરકાર દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા અસંખ્ય ક્રેડિટ કાર્યક્રમો ભારતમાં ગ્રામીણ વિસ્તારોમાં સામાજિક અને આર્થિક વિકાસને પ્રોત્સાહન આપતી વખતે એમએસએમઇ, એસએમઈ અને નવા વ્યવસાયોને ટેકો આપવા માટે ઉપલબ્ધ છે. કાર્યક્રમોએ મહિલા વ્યવસાય માલિકો, એસસી/એસટી કેટેગરી હેઠળ આવતા લોકો, શિક્ષિત કિશોરો અને એસએસઆઈ, અથવા નાના પાયે ઉદ્યોગો, ગામો અને શહેરી અને ગ્રામીણ બંને વિસ્તારોમાં રહેતા લોકોના લક્ષ્યો અને જીવનને સંતુલિત કરવા પર પણ ભાર મૂક્યો છે. પીએમએમવાય અથવા પ્રધાનમંત્રી મુદ્રા યોજના, સીજીટીએમએસઇ અથવા ક્રેડિટ ગેરંટી ફંડ ટ્રસ્ટ હેઠળ સુક્ષ્મ અને લઘુ ઉદ્યોગો, સ્ટાર્ટઅપ ઇન્ડિયા, અટલ નવીનતા મિશન, સ્ટેન્ડ-અપ ઇન્ડિયા, મેક ઇન ઇન્ડિયા, વેપાર અથવા વેપાર સંબંધિત ઉદ્યોગસાહસિકતા સહાય અને વિકાસ વગેરે માટે શરૂ કરેલ મુદ્રા લોન કાર્યક્રમ સ્ટાર્ટઅપ વ્યવસાયોને મદદ કરવા માટે ભારત સરકાર દ્વારા પ્રોત્સાહન આપવામાં આવેલા કેટલાક લોન કાર્યક્રમો છે.

• જાહેર અને ખાનગી ક્ષેત્રની બેંકો પાસેથી લોનની વિનંતી કરો

સ્ટાર્ટઅપ વ્યવસાયો બેંકોને પ્રાથમિકતા આપે છે કારણ કે તેઓ ભંડોળનો સૌથી વિશ્વસનીય અને વ્યવહારિક સ્ત્રોત છે. તમે શરૂઆતના બિઝનેસ તરીકે બેંકો પાસેથી વર્કિંગ કેપિટલ લોન અને ટર્મ લોન મેળવી શકો છો. ભારતની દરેક બેંક, જાહેર અને ખાનગી બંને, નવા વ્યવસાયો માટે લોન પ્રદાન કરે છે. વિવિધ પરિબળોમાં લોનની સાઇઝ, વ્યાજ દર અને પરત ચુકવણીનો સમયગાળો શામેલ છે. તમારા માટે શ્રેષ્ઠ લોન કાર્યક્રમ શોધવા માટે તમે ઘણી બેંકોના પ્રતિનિધિઓ સાથે વાત કરી શકો છો.

• NBFC અથવા MFI દ્વારા અધિકૃત નાની લોન

જો તમારી પાસે કોઈ પૂર્વ ધિરાણનો અનુભવ ન હોય, કોઈ નાણાંકીય ઇતિહાસ ન હોય અથવા કોઈ ક્રેડિટ સ્કોર ન હોય તો તમારા સ્ટાર્ટ-અપ માટે લોન મંજૂર કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે. તેથી, તમે એનબીએફસી સુધી પહોંચવાનું વિચારી શકો છો, જેને નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ, માઇક્રો ફાઇનાન્સ સંસ્થાઓ અથવા એમએફઆઇ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, જ્યાં તમારી ક્રેડિટ હિસ્ટ્રી અથવા ફાઇનાન્શિયલ સ્થિતિને જોયા વિના તમારી જરૂરિયાતના આધારે તમારી બિઝનેસ લોન સ્વીકારી શકાય છે. જો કે, તમારે અન્ય પીએસયુ બેંકો દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા કરતાં વધુ વ્યાજ દરો ચૂકવવાના રહેશે.

કંપની માટે મૂડી ઊભી કરવાની રીતો?

વ્યવસાયોને નવા પ્રયત્નોમાં વિસ્તૃત અને જોડાવા માટે, તેમને નાણાં ઊભું કરવાની જરૂર છે. જાળવી રાખેલી કમાણી, ઉધાર લીધેલ મૂડી અને ઇક્વિટી મૂડી ત્રણ પ્રાથમિક પદ્ધતિઓ છે જે વ્યવસાયો મૂડી ઊભી કરી શકે છે. જાળવી રાખેલી કમાણીનો ઉપયોગ કરવાથી બિઝનેસને શેરધારકોને કોઈપણ દેવું કર્યા વિના વધુ નફાની અપેક્ષા રાખવાની મંજૂરી મળે છે.

ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી લોન મેળવીને અને બોન્ડ્સના રૂપમાં કોર્પોરેટ ડેટ જારી કરીને બિઝનેસ ડેબ્ટ કેપિટલ ઊભું કરે છે. ઇક્વિટી મૂડી બાહ્ય રોકાણકારો દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવે છે; તેની પાસે કોઈ ખર્ચ નથી અને કોઈ કર લાભો નથી. વ્યવસાય કેવી રીતે મૂડી ઊભી કરી શકે છે તે માટે નીચેના કેટલાક સૂચનો છે:

• જાળવી રાખેલ નફો

કંપનીઓ સામાન્ય રીતે તેમના ઉત્પાદનો અથવા સેવાઓ માટે વધુ ચાર્જ કરીને પૈસા કમાવવા માટે કામ કરે છે, જે તેમને ઉત્પાદન કરવા માટે ખર્ચ કરે છે. આ કોઈપણ કંપની માટે ધિરાણનું સૌથી મૂળભૂત સ્વરૂપ છે અને, આદર્શ રીતે, મુખ્ય રીતે કંપની પૈસા કમાવે છે. ખર્ચ અને પ્રતિબદ્ધતાઓ ચૂકવ્યા પછી બાકી રહેલી ચોખ્ખી આવકને જાળવી રાખેલી કમાણી (આરઇ) તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.

જાળવી રાખેલી કમાણીનો ઉપયોગ કોઈપણ દેવું વગર બિઝનેસ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તેઓ મૂડીનો સસ્તો સ્ત્રોત છે. જાળવી રાખેલી કમાણીનો ઉપયોગ કરતી વખતે, તકનો ખર્ચ એ છે કે જેને મૂડીની કિંમત તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. ડિવિડન્ડ ચૂકવવાનો ઇનકાર કરીને, કંપનીઓ શેરધારકોને આ અધિકાર છોડી દે છે. વધુમાં, કંપનીઓ નાણાં બચાવવા માટે જાળવી રાખેલી કમાણીનો ઉપયોગ કરે છે કારણ કે તેઓ બોન્ડધારકોને વ્યાજ ચૂકવવા માટે ફરજિયાત નથી.

• ડેટ ફાઇનાન્સિંગ

જેમ વ્યક્તિઓ, વ્યવસાયો નાણાં ઉછીના લઈ શકે છે, અને તેઓ વારંવાર કરે છે. નાણાંકીય પહેલ માટે નાણાં ઉછીના લેવું અને વિકાસને પ્રોત્સાહન આપવું એ એક વ્યાપક પ્રથા છે. ડેટ કેપિટલ વિવિધ પરિસ્થિતિઓમાં ઉપયોગી છે. એડ હૉકની જરૂરિયાતો માટે. વધુમાં, ઉચ્ચ-વૃદ્ધિની કંપનીઓને ઝડપથી ઘણી મૂડીની જરૂર પડે છે. ખાનગી ઉધાર બેંકો અથવા અન્ય ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી પરંપરાગત લોનનું સ્વરૂપ લઈ શકે છે, જ્યારે જાહેર ઉધાર દેવુંના મુદ્દાઓનું સ્વરૂપ લે છે.

પરંપરાગત લોન અને દેવાની સમસ્યાઓ એ બે રીત છે કે દેવું મૂડી મેળવવામાં આવે છે. શબ્દ "કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ" એ દેવાની સમસ્યાઓને દર્શાવે છે. તેઓ મોટી સંખ્યામાં રોકાણકારોને કંપનીના દેવાદાર અથવા ધિરાણકર્તા બનવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. કંપનીઓ રોકડ ઍક્સેસ કરવા માટે બેંકો, અન્ય નાણાંકીય સંસ્થાઓ અને અન્ય ધિરાણકર્તાઓનો સંપર્ક કરી શકે છે, જેમ કે ગ્રાહકો.

• ઇક્વિટી રોકાણ

શેરધારકો બનનાર ખરીદદારોને શેરના રૂપમાં માલિકીના હિસ્સાને વેચવું એ બિઝનેસ માટે પૈસા એકત્ર કરવાની એક રીત છે. ઇક્વિટી ફાઇનાન્સિંગ એ છે જેને તે કહેવામાં આવે છે. ખાનગી વ્યવસાયો પરિવારના સભ્યો અને નજીકના મિત્રોને સ્ટોક હોલ્ડિંગ્સ વેચીને અથવા IPO (IPO) દ્વારા જાહેર કરીને નાણાં એકત્ર કરી શકે છે. જો જાહેર કંપનીઓને વધુ ભંડોળની જરૂર હોય, તો તેઓ ગૌણ ઑફર કરી શકે છે.

બિઝનેસ વિસ્તરણ માટે મૂડી.

• લોકો અને વ્યવસાયોની સફળતા તેના પર આધાર રાખે છે કે તેઓ તેમની કાર્યકારી મૂડીને કેવી રીતે ફાઇનાન્સ કરે છે અને તેમની પ્રાપ્ત મૂડીનું રોકાણ કરે છે. તેથી બિઝનેસ વિસ્તરણ માટે મૂડી એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જે કંપની અને તેના મેનેજમેન્ટ નિર્ણય લેવાના મહત્વપૂર્ણ ભાગને ધ્યાનમાં લે છે.
• માલ અને સેવાઓનું ઉત્પાદન ચાલુ રાખવા અને નફો કરવા માટે, વ્યવસાયો ધિરાણ તરીકે મૂડીનો ઉપયોગ કરે છે. વેલ્યૂ ઉત્પન્ન કરવા માટે બિઝનેસ વિવિધ વસ્તુઓમાં તેમના પૈસાનું રોકાણ કરે છે. બે સૌથી સામાન્ય મૂડી ફાળવણીના પ્રકારો શ્રમ અને બિલ્ડિંગ ઉમેરાઓ છે. જ્યારે કોઈ વ્યવસાય અથવા વ્યક્તિ નાણાંનું રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેઓ નફો કરવા માંગે છે જે તેમના રોકાણના ખર્ચને વટાવે છે.