સારાધા ગ્રુપ સ્કેમ- પોન્ઝી સ્કીમ્સએ કેવી રીતે ઘણા લોકોને ટ્રેપ કર્યા છે

Who doesn’t want Money?? Especially if someone assures you to double the amount you have invested that too within a short period of time definitely anybody would fall prey to such Ponzi schemes. The fraudsters are greedy and that end ups in the biggest scams especially in country like India. Indian Stock Market has always been in lime light for all the biggest scams. But there are so many other scams taking place in India which has shocked and opened eye of those who invest their hard earned money without even thinking for a second how much loss it would create. One such financial scam or the chit fund scam which happened In India is SARADHA GROUP SCAM.

સારાધા ગ્રુપ દ્વારા સંચાલિત પોન્ઝી યોજનાઓના પકડને કારણે અર્થવ્યવસ્થામાં નોંધપાત્ર રાજકીય સંકટ અને નાણાંકીય અસ્થિરતા થઈ. આ ગ્રુપે રોકાણકારોને આકર્ષક નફો અને વિશ્વસનીય રોકાણ યોજનાઓ પ્રદાન કરી હતી અને આને ઘણાને પોન્ઝી યોજનાઓ પર આકર્ષિત કર્યા હતા. છેતરપિંડીના મૂળને ગ્રુપના ફ્રન્ટ લાઇન એન્ટરપ્રાઇઝમાં પાછા શોધી શકાય છે, જેને સુરક્ષિત બોન્ડ્સ અને પસંદગીના ડિબેન્ચર્સ જેવા બોન્ડ્સ અને ડિબેન્ચર્સ જારી કરીને જાહેરમાંથી પૈસા વધાર્યા છે.

ધ સારાધા ગ્રુપ એસ્ટાબ્લિશમેન્ટ

The SARADHA Group was established in the year 2006. The Saradha Group had its base in West Bengal and was established by the mastermind Mr. Sudipto Sen, the chairman of Sarada Group of Companies. Saradha Group was named after Sarada Devi, the wife of spiritual Ramakrishna Paramahamsa of West Bengal. Ramakrishna Paramahamsa and Sarada Devi were blindly followed and believed by people as they were into spirituality. Now Mr. Sudipto Sen used her name for his company to gain confidence among people and develop faith of the investors in his schemes. The Saradha Group promised investors huge returns for their invested amount.

પૂર્વ ભૂમિકા

Business Sudipto Sen introduced the programme in the beginning of 2000s in West Bengal. West Bengal is known as the centre of Naxalite and also India’s “Ponzi Capital”. It was operated by Saradha Group an umbrella organisation with 200 private participants. The strategy which was designed for modest investors gained popularity as the schemes offered significant profits. A Large network of agents received commission of more than 25% when they collected money from the investors. In few years The Saradha Group raised roughly Rs 2500 crore.
આ વ્યવસાયે વિવિધ માર્કેટિંગ તકનીકો દ્વારા તેની બ્રાન્ડ વિકસિત કરી હતી. આ ઉપરાંત કંપનીએ વિવિધ સેલિબ્રિટી એન્ડોર્સમેન્ટનો ઉપયોગ કર્યો અને પરંપરાગત પ્રવૃત્તિઓ જેમ કે દુર્ગા પૂજા અને ફૂટબોલ ક્લબમાં રોકાણોને પબ્લિકનું ધ્યાન આકર્ષિત કરવા માટે સમર્થન આપ્યું. આ પહેલ ઓડિશા, આસામ અને ત્રિપુરા જેવા ક્ષેત્રોમાં ઝડપથી ફેલાઈ ગઈ છે અને ત્યારબાદ આ યોજનાઓમાં લગભગ 1.7 મિલિયન લોકોએ પહેલેથી જ રોકાણ કર્યું હતું.
શરૂઆતમાં તેમણે રિડીમ કરી શકાય તેવા બોન્ડ્સ અને સુરક્ષિત ડિબેન્ચર્સના રૂપમાં પૈસા એકત્રિત કર્યા પરંતુ ભારતીય સિક્યોરિટીઝ રેગ્યુલેશન્સ અને ભારતીય કંપની અધિનિયમ મુજબ, કંપની સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) માંથી યોગ્ય પરવાનગી પછી પ્રોસ્પેક્ટસ અને બેલેન્સશીટ જેવા યોગ્ય દસ્તાવેજો જારી કર્યા વિના 50 કરતાં વધુ લોકો પાસેથી મૂડી એકત્રિત કરી શકતી નથી. તેથી 2009 માં, જ્યારે સેબીએ લગભગ 239 કંપનીઓને ખુલ્લા કર્યા અને ચિટ ફંડને શાંતિપૂર્વક ચલાવવા માટે કંપનીના સુદિપ્ટોના કાર્ય વિશે પ્રશ્નો કર્યા હતા.
સારાધા ગ્રુપે ભંડોળ ઊભું કરવા માટે વિવિધ ટ્રિક્સ અને પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કર્યો હતો. સામૂહિક રોકાણ યોજનાઓ (સીઆઈએસ)માં પર્યટન પેકેજો, ફોરવર્ડ ટ્રાવેલ, હોટલ બુકિંગ, ટાઇમશેર ક્રેડિટ ટ્રાન્સફર, રિયલ એસ્ટેટ, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફાઇનાન્સ અને મોટરસાઇકલ ઉત્પાદનનો સમાવેશ આ ગ્રુપ દ્વારા ટ્રેપ તરીકે ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. ઘણા રોકાણો ચિટ ફંડના રૂપમાં વેચવામાં આવ્યા હતા કારણ કે તેઓ રાજ્ય સરકાર દ્વારા નિયમન કરવામાં આવ્યા હતા અને સેબી દ્વારા નહીં. પરંતુ આ તમામ પ્રવૃત્તિઓ સેબી દ્વારા જોવામાં આવી રહી હતી.

સેલિબ્રિટીઓ ગ્રુપમાં જોડાય છે

સુદિપ્તો સેન થોડા વર્ષોમાં લગભગ 2500 કરોડ એકત્રિત કરી શક્યા હતા. આ જૂથ સામાન્ય લોકો પાસેથી મૂડી ઊભું કરવાનું ચાલુ રાખ્યું અને તેના મોટાભાગના રોકાણકારોએ પ્રત્યેક રૂ. 50000 ની આસપાસ મૂકી હતી. આ રીતે તેમણે સારાધા ગ્રુપનું સદ્ભાવના અને નામ જાળવી રાખ્યું કેમ કે તેમણે મોટા ફિલ્મ સ્ટાર્સ અને સેલિબ્રિટીઓની નિમણૂક કરી હતી જેમાં મિથુન ચક્રવર્તી, સતાબ્દી રૉય જેવા નામો હતા. સુદિપ્તો સેને ટીએમસી એમપી, શ્રી કુનાલ ઘોષને મીડિયા ગ્રુપના સીઈઓ તરીકે નિમણૂક કર્યા હતા.

રાજકારણીઓ દ્વારા મીડિયા પ્રાપ્ત કરી રહ્યા છીએ

કુણાલ ઘોષના નેતૃત્વ હેઠળ, સારાધા ગ્રુપે તારા ન્યૂઝ અને ચૅનલ 10. જેવી બંગાળી ન્યૂઝ ચૅનલો પ્રાપ્ત કરી હતી. આ ગ્રુપે તેના ગ્રુપમાં તારા મ્યુઝિક અને તારા બાંગ્લા, તારા પંજાબી, ટીવી સાઉથ-ઇસ્ટ એશિયા અને એક એફએમ રેડિયો સ્ટેશનમાં અનેક જનરલ એન્ટરટેઇનમેન્ટ ચૅનલો પણ ઉમેરી હતી. તેઓએ રોકાણકારોના હિત અને વિશ્વાસ મેળવવા માટે ઘણી સ્થાપિત સ્થાનિક ટેલિવિઝન ચૅનલો અને અખબારોને પણ પ્રાપ્ત કર્યા હતા.
તેઓ પાંચ ભાષાઓમાં આઠ સમાચાર પત્રો ધરાવે છે જેમ કે, સકલબેલા અને કલોમ (બંગાળી સમાચાર પત્રો), સાત બહેનો અને બંગાળ પદ (અંગ્રેજી સમાચાર પત્રો), પ્રભાત વર્તા (હિન્દી સમાચાર પત્ર), અજીર દૈનિક બતુરી (આસામી સમાચાર પત્ર), આઝાદ હિન્દ (ઉર્દુ સમાચાર પત્ર) અને પરમા (બંગાળી સાપ્તાહિક પત્રિકા).

ઑટોમોબાઇલ અને કૃષિ વ્યવસાય માટે પ્રવેશ

2011 માં, સારાધા ગ્રુપે વૈશ્વિક ઑટોમોબાઇલ્સ, એક ભારે ઋણ ધરાવતી મોટરસાઇકલ કંપની ખરીદી. તેણે પશ્ચિમ બંગાળ અવધૂત એગ્રો પ્રાઇવેટ લિમિટેડ અને લેન્ડમાર્ક સિમેન્ટ જેવી અન્ય કંપનીઓને તેમના એજન્ટ્સ અને ડિપોઝિટર્સને પ્રદર્શિત કરવા માટે પણ ખરીદી હતી અને તેથી તેમને ખાતરી આપી હતી કે સારાધા ગ્રુપે વિવિધ હિતો ધરાવી હતી અને વિવિધ અન્ય ક્ષેત્રો સાથે સફળતાપૂર્વક ચલાવી રહી છે.

પોલીસ અને રાજકીય જોડાણો

Though SEBI kept an eye on the SARADHA GROUP ACTIVITIES of raising fund they lacked powers as per law to investigate the matter without magisterial permissions and they were pretty sure that such type of fund raising that too a huge amount is not possible without political influence. It is believed that Sudipto Sen had close connections with TMC leaders as he paid huge money to several politicians and police officers so as to ensure that no one traps him for fraud case. He also employed wives of police officers to prevent investors from raising alarm against his investment programmes.
સારાદા ગ્રુપે કોલકાતા પોલીસને પેટ્રોલ મોટરસાઇકલ અને રાજ્યોના નક્સલ હિટ વિસ્તારોમાં સારાધા ગ્રુપ દ્વારા પ્રાયોજિત સરકાર દ્વારા તૈનાત એમ્બ્યુલન્સ અને મોટરસાઇકલને ભેટ આપી અને વિતરિત કરી.

ધ સારાધા ગ્રુપ સ્કેમ

SEBI was persistently chasing SARADHA GROUP for its activities since 2010. Since SEBI’s actions forced Sudipto Sen to change his methods to raise funds, SEBI warned the West Bengal Government about the SARADHA GROUP Chit Fund Activities in the year 2011. Since public warning were being raised by the MPS of West Bengal about this CIS activity , the CBI probed in. The warnings were issued to the group by MPs Somendra Nath Mitra and Abu Hasem Khan Choudhary and TMC leader Sadhan Pande. The RBI also asked West Bengal government on 7^th December 2012, to initiate action against the companies that were indulging in the financial malpractice.
SARADHA GROUP fortune started to shatter towards the end of 2012 when complaints started piling for payment defaults. In the year 2013 as Sudipto Sen ran out of cash and ideas to cheat people , he started facing the downfall and collapse of his organisation. Sudipto failed to calm his investors and their allegations for defaulting their payments. Sudipto wrote a letter on April 6^th, 2013 and mentioned all details about the scam and the amount of the scam was worth over 10,000 crore. After writing this letter Sen went absconding. On 22^nd April, Mamta Banerjee announced four member judiciary inquiry commission to probe in to the scam and also set up a relief fund for the investors.

સ્કેમસ્ટરની ધરપકડ

સ્કેમની શોધ કર્યા પછી, રાજ્ય સરકારે નાના રોકાણકારો માટે ₹500 કરોડ રાહત ભંડોળની સ્થાપના કરી હતી, જેમણે આ યોજનામાં પૈસા મૂક્યા હતા, જેઓ દેવાળું અટકાવવા માટે નાણાં આપ્યા હતા. લેખિત સ્વીકૃતિમાં સુદિપ્ટો સેને ઘણા રાજકારણીઓના નામોનો ઉલ્લેખ કર્યો હતો જેઓ પ્રત્યક્ષ અથવા પરોક્ષ રીતે સ્કેમમાં સામેલ હતા. આ સ્કેમ એકસાથે ચાર નિયમનકારો લાવ્યા જેમ કે સેબી, આરબીઆઈ અને આવકવેરા વિભાગ અને કોર્પોરેટ બાબતોના મંત્રાલયને આ બાબતની વધુ તપાસ કરવા માટે કર્યા હતા.
કેટલાક અઠવાડિયામાં સારાધા ગ્રુપનો આદેશ સાર્વજનિક અને સારાધા ગ્રુપના અધિકારીઓ પાસેથી ભંડોળ લેવાનું તાત્કાલિક રોકવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. ચાર નિયમનકારોને રોકાણ યોજનાઓના નિયમોને એકસાથે ખરીદવામાં આવ્યા હતા કારણ કે તેઓ વિવિધ કાયદાઓ અને નિયમનો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવ્યા હતા અને છેતરપિંડી અને નિયમનકારી ખોરાકની સંભાવના ધરાવતા હતા. સેબી અધિનિયમમાં પણ સુધારો કરવામાં આવ્યો હતો જેથી સેબીને ગેરકાયદેસર પૈસા એકત્રિત કરવાની યોજનાઓની તપાસ કરવા માટે પૂર્વ મજિસ્ટ્રીયલ પરવાનગી વિના શોધવાની શક્તિ હતી.
The West Bengal State government then set up a Special Investigation Team to investigate the case. After many interrogations and investigations Sudipto Sen was finally jailed for seven years and various cases remain pending on him. The CBI in their effort to retrieve money of the investors are still trying to get back money that is sent abroad. After all, the poor and middle class investors lost money. People who were once friends became enemies and each and every household had a bankrupt depositor or an agent. Now SEBI is in the process of auction of the properties and assets of Saradha Group of Companies so as to recover the amount.

સ્કેમમાંથી રોકાણકારો માટે પાઠ

અંધ રોકાણો

A 50-year old domestic help lady living in the outskirts of Kolkata invested Rs 30000 in the deposit run scheme by Saradha Group. She lost her entire amount as the company shut its operations. An agent of the company attempted suicide out of the fear to face depositors. Those who invested money were poor and uneducated. They believed in the words of the agents and the company’s false claims. The blind investors ended up loosing money. These people will never be able to recover their lost amount as the scam is huge and the recovery will take many years.

નિયમનકારી સુધારો

આ સ્કૅમ ભારતના રેગ્યુલેટરી ફ્રેમવર્કમાં નોંધપાત્ર અંતરને પ્રદર્શિત કરે છે. એક પ્રતિસાદ તરીકે સરકારે રોકાણ યોજનાઓ, ચિટ ફંડ્સ અને સામૂહિક રોકાણ યોજનાઓના નિયમો અને દેખરેખને મજબૂત બનાવવા માટે સખત સુધારાઓ લાગુ કરી હતી. સેબી હવે છેતરપિંડી પ્રવૃત્તિઓને રોકવા માટે સખત માર્ગદર્શિકા અને વધુ શક્તિઓ ધરાવે છે.

રોકાણકાર જાગૃતિ

સારાધા ગ્રુપ સ્કેમએ વ્યાવસાયિક સલાહ મેળવવા માટે સંપૂર્ણ સંશોધન કરવાની જરૂરિયાત પર ભાર આપતા રોકાણકારો માટે એક વેક અપ કૉલ તરીકે સેવા આપી હતી અને માત્ર સેબી નિયમનકારી યોજનાઓ અને નાણાંકીય ઉત્પાદનોમાં રોકાણ કરી હતી. તેણે લોકોને પણ જાગૃત કર્યું કે રોકાણના નિર્ણયો લેતી વખતે નાણાંકીય સાક્ષરતા પણ મહત્વપૂર્ણ છે.

કડક દંડ

સારાધા ગ્રુપ સામેની કાનૂની કાર્યવાહી શામેલ મુખ્ય વ્યક્તિઓની ગુપ્તતામાં સમાપ્ત થઈ. સુદિપ્તો સેન અને અન્યને તેમની છેતરપિંડી માટે વાક્યો પ્રાપ્ત થયા. સખત નિયમો અને દંડના છેતરપિંડી કરનાર હોવા છતાં છેતરપિંડી કરવા અને પૈસા કમાવવાના માર્ગો શોધી રહ્યા છે. રોકાણ કરતા પહેલાં તે રોકાણકાર પર એક સમજદારીપૂર્વકનો નિર્ણય લેવો જોઈએ

દસ્તાવેજો અને ચકાસણી જરૂરી છે

સેબી નિયમનકારી દરેક રોકાણ યોજનાઓ માહિતી અને ભંડોળ સંબંધિત વિગતો પ્રદાન કરે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ વાંચવા, ચકાસણી કરવી અને પછી રોકાણ કરવું જોઈએ.

દરેક વ્યક્તિ તેને ખરીદી રહ્યા છે

રોકાણકારો વારંવાર આવા પિચનો શિકાર થાય છે જ્યાં એજન્ટો અથવા કંપની કહે છે કે દરેક વ્યક્તિ તેને ખરીદે છે, તમારે પણ રોકાણ કરવું જોઈએ. આ ટ્રેપ પર પડતા પહેલાં રોકાણકારને એમ વિચારવું જોઈએ કે આવા પ્રકારનું રોકાણ તેમને લાભ આપશે કે નહીં.

તારણ

The Saradha Group Scam has taken life of many agents , depositors , executives and directors. The Saradha Group Scam will remain etched in the Indian History reminding about the financial frauds one should be aware of. These kind of luring schemes and high yielding investment options sometimes are attractive but it can change the game for the common man forever. The scam shed the light on the vulnerabilities in the financial system, necessitating reforms, investor education, and strengthened regulatory measure. With this incident investors should learn to protect themselves from the frauds and protect the integrity of the Indian financial system.