सारदा ग्रुप स्कैम- पोंजी स्कीम ने कई लोगों को कैसे फंसाया

पैसा कौन नहीं चाहता?? विशेष रूप से अगर कोई आपको आश्वासन देता है कि आपने जो राशि इन्वेस्ट की है, वह भी कम समय में दोगुनी हो, तो निश्चित रूप से कोई भी ऐसी पोंजी स्कीम का शिकार हो जाएगा. धोखेबाज़ लालची होते हैं और विशेष रूप से भारत जैसे देश में सबसे बड़े घोटाले करते हैं. भारतीय शेयर बाजार हमेशा सबसे बड़े घोटाले के लिए प्रकाश में रहा है. लेकिन भारत में ऐसे कई अन्य घोटाले हो रहे हैं, जो उन लोगों को हैरान कर देते हैं, जो अपनी मेहनत की कमाई का निवेश करते हैं, बिना सोचे-समझे कि इससे कितना नुकसान होगा. भारत में हुआ ऐसा ही एक फाइनेंशियल घोटाला या चिट फंड घोटाला सारदा ग्रुप घोटाला है.

शारदा समूह द्वारा संचालित पोंजी योजनाओं के पतन से महत्वपूर्ण राजनीतिक संकट और अर्थव्यवस्था में फाइनेंशियल अस्थिरता पैदा हुई. समूह ने निवेशकों को भारी लाभ और विश्वसनीय इन्वेस्टमेंट योजनाओं की पेशकश की और इससे कई पॉन्जी योजनाओं को आकर्षित किया. धोखाधड़ी की शुरुआत ग्रुप के फ्रंट लाइन एंटरप्राइज़ में देखी जा सकती है, जिसने बॉन्ड और डिबेंचर जैसे सिक्योर्ड बॉन्ड और प्रेफरेंशियल डिबेंचर जारी करके जनता से पैसे जुटाए हैं.

सारधा ग्रुप एस्टेब्लिशमेंट

शारदा समूह की स्थापना वर्ष 2006 में की गई थी. शारदा समूह का पश्चिम बंगाल में आधार था और इसकी स्थापना शारदा समूह की कंपनियों के अध्यक्ष श्री सुदिप्टो सेन ने की थी. शारदा समूह का नाम पश्चिम बंगाल के आध्यात्मिक रामकृष्ण परमहंस की पत्नी शारदा देवी के नाम पर रखा गया था. रामकृष्ण परमहंस और शारदा देवी का आंख मूंदकर पालन किया गया और लोगों का विश्वास था क्योंकि वे आध्यात्मिकता में थे. अब श्री सुदिप्टो सेन ने अपनी कंपनी के लिए लोगों में विश्वास हासिल करने और अपनी योजनाओं में निवेशकों का विश्वास विकसित करने के लिए अपना नाम इस्तेमाल किया. शारदा ग्रुप ने निवेशकों को अपनी निवेश राशि पर भारी रिटर्न देने का वादा किया.

पृष्ठभूमि

बिज़नेस सुदिप्टो सेन ने पश्चिम बंगाल में 2000 के दशक की शुरुआत में कार्यक्रम शुरू किया. पश्चिम बंगाल को नक्सलाइट का केंद्र और भारत की "पोंजी राजधानी" के रूप में भी जाना जाता है. इसे 200 निजी प्रतिभागियों के साथ सारधा समूह द्वारा संचालित किया गया था. ऐसी रणनीति जिसे मध्यम निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया था, जिसने लोकप्रियता हासिल की क्योंकि स्कीम में महत्वपूर्ण लाभ प्रदान किया गया था. एजेंटों के एक बड़े नेटवर्क को निवेशकों से पैसे एकत्र करने पर 25% से अधिक का कमीशन प्राप्त हुआ. कुछ वर्षों में शारदा समूह ने लगभग 2500 करोड़ रुपये जुटाए.
बिज़नेस ने विभिन्न मार्केटिंग तकनीकों के माध्यम से अपना ब्रांड विकसित किया. इसके अलावा कंपनी ने विभिन्न सेलिब्रिटी एंडोर्समेंट का उपयोग किया और लोगों का ध्यान आकर्षित करने के लिए दुर्गा पूजा और फुटबॉल क्लब में निवेश जैसी पारंपरिक गतिविधियों का भी समर्थन किया. यह पहल तुरंत ओडिशा, असम और त्रिपुरा जैसे क्षेत्रों में फैल गई और तब तक लगभग 1.7 मिलियन लोगों ने पहले ही योजनाओं में निवेश किया था.
शुरुआत में उन्होंने रिडीम करने योग्य बॉन्ड और सिक्योर्ड डिबेंचर के रूप में पैसे जुटाए, लेकिन भारतीय प्रतिभूति विनियम और भारतीय कंपनी अधिनियम के अनुसार, कोई कंपनी भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) की अनुमति के बाद प्रॉस्पेक्टस और बैलेंस शीट जैसे उचित डॉक्यूमेंट जारी किए बिना 50 से अधिक लोगों से पूंजी नहीं जुटा सकती है. इसलिए 2009 में, जब SEBI ने कंपनी के कामकाज के बारे में सवाल उठाए, सुदिप्टो सेन ने SEBI को भ्रमित करने और चिट फंड को शांतिपूर्ण ढंग से संचालित करने के लिए लगभग 239 कंपनियों को खोला.
शारदा ग्रुप ने फंड जुटाने के लिए विभिन्न तरीकों का उपयोग किया. सामूहिक इन्वेस्टमेंट योजनाओं में पर्यटन पैकेज, फॉरवर्ड ट्रैवल, होटल बुकिंग, टाइमशेयर क्रेडिट ट्रांसफर, रियल एस्टेट, इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस और मोटरसाइकिल निर्माण शामिल हैं. कई निवेश चिट फंड के रूप में बेचे गए क्योंकि उन्हें राज्य सरकार द्वारा विनियमित किया गया था न कि SEBI द्वारा. लेकिन इन सभी गतिविधियों को SEBI द्वारा देखा जा रहा था.

सेलिब्रिटी ग्रुप में शामिल

सुदिप्टो सेन कुछ वर्षों में लगभग 2500 करोड़ जुटाने में सक्षम रहे. समूह ने सामान्य लोगों से पूंजी जुटाना जारी रखा और इसके अधिकांश निवेशकों ने लगभग 50000 रुपये का निवेश किया. इस तरह उन्होंने शारदा समूह की सद्भावना और नाम बनाए रखा क्योंकि उन्होंने बड़े फिल्म सितारों और सेलिब्रिटी को ब्रांड एम्बेसडर के रूप में नियुक्त किया, जिनके नाम मिथुन चक्रवर्ती, सतबदी रॉय जैसे थे. सुदिप्टो सेन ने टीएमसी सांसद श्री कुणाल घोष को मीडिया समूह के सीईओ के रूप में नियुक्त किया.

राजनीतिज्ञों के माध्यम से मीडिया का अधिग्रहण

कुणाल घोष के नेतृत्व में, शारदा समूह ने तरा न्यूज और चैनल 10 जैसे बंगाली समाचार चैनलों का अधिग्रहण किया. समूह ने अपने समूह में कई सामान्य मनोरंजन चैनल भी जोड़े, जैसे तारा संगीत और तारा बांग्ला, तारा पंजाबी, टीवी दक्षिण-पूर्व एशिया और एक एफएम रेडियो स्टेशन. उन्होंने निवेशकों की रुचि और विश्वास प्राप्त करने के लिए कई स्थापित स्थानीय टेलीविजन चैनलों और अखबारों का भी अधिग्रहण किया.
उन्होंने पांच भाषाओं में आठ समाचारपत्रों का स्वामित्व रखा है, जिनमें साकलबेला और कालोम (बंगाली समाचारपत्र), सात सिस्टर्स पोस्ट एंड बंगाल पोस्ट (अंग्रेजी समाचारपत्र), प्रभात वर्ता (हिंदी समाचारपत्र), अजर दैनिक बटूरी (असामी समाचारपत्र), आजाद हिंद (उर्दू समाचार पत्र) और परमा (बंगाली साप्ताहिक पत्रिका) शामिल हैं.

ऑटोमोबाइल और कृषि बिज़नेस में प्रवेश

2011 में, शारदा ग्रुप ने बड़ी कर्ज़ वाली मोटरसाइकिल कंपनी ग्लोबल ऑटोमोबाइल्स खरीदी. इसने पश्चिम बंगाल अवधूत एग्रो प्राइवेट लिमिटेड और लैंडमार्क सीमेंट जैसी अन्य कंपनियों को भी खरीदा, ताकि उन्हें अपने एजेंटों और जमाकर्ताओं को प्रदर्शित किया जा सके और इसलिए उन्हें यह विश्वास दिलाया कि शारदा समूह ने विभिन्न हितों को पूरा किया है और विभिन्न अन्य क्षेत्रों के साथ सफलतापूर्वक चल रहा है.

पुलिस और राजनीतिक संबंध

हालांकि SEBI ने फंड जुटाने की शारदा समूह की गतिविधियों पर नजर रखी, लेकिन उनके पास इस मामले की जांच करने के लिए कानून के अनुसार अधिकार नहीं हैं और उन्हें पूरा भरोसा था कि इस तरह का फंड जुटाना राजनीतिक प्रभाव के बिना संभव नहीं है. ऐसा माना जाता है कि सुदिप्टो सेन के टीएमसी नेताओं के साथ घनिष्ठ संबंध थे क्योंकि उन्होंने कई राजनेताओं और पुलिस अधिकारियों को भारी राशि दी ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि धोखाधड़ी के मामले में कोई भी उन्हें फंसाया नहीं. उन्होंने अपने इन्वेस्टमेंट कार्यक्रमों के खिलाफ निवेशकों को चेतावनी देने से रोकने के लिए पुलिस अधिकारियों की पत्नियों को भी नियुक्त किया.
शारदा समूह ने कोलकाता पुलिस को गश्ती मोटरसाइकिल उपहार में दी और राज्य के नक्सल प्रभावित क्षेत्रों में शारदा समूह द्वारा प्रायोजित एम्बुलेंस और मोटरसाइकिलों को तैनात और वितरित किया.

सारधा ग्रुप स्कैम

SEBI 2010 से अपनी गतिविधियों के लिए शारदा ग्रुप का लगातार पीछा कर रहा था. SEBI की कार्रवाई से सुदिप्टो सेन को फंड जुटाने के अपने तरीकों में बदलाव करने के लिए मजबूर किया गया, इसलिए SEBI ने पश्चिम बंगाल सरकार को वर्ष 2011 में शारदा ग्रुप चिट फंड की गतिविधियों के बारे में चेतावनी दी. चूंकि पश्चिम बंगाल के सांसदों द्वारा इस सीआईएस गतिविधि के बारे में सार्वजनिक चेतावनी दी जा रही थी, इसलिए CBI ने जांच की. सांसद सोमेंद्र नाथ मित्र और अबू हसेम खान चौधरी और टीएमसी नेता साधन पांडे द्वारा समूह को चेतावनी जारी की गई. RBI ने 7^th दिसंबर 2012 को पश्चिम बंगाल सरकार से भी कहा कि वे उन कंपनियों के खिलाफ कार्रवाई शुरू करें जो फाइनेंशियल दुर्व्यवहार में शामिल हैं.
शारदा समूह का भाग्य 2012 के अंत तक टूटने लगा जब पेमेंट में चूक की शिकायतें आने लगीं. वर्ष 2013 में जब सुदिप्टो सेन लोगों को धोखा देने के लिए नकदी और विचारों से बाहर हो गए, तो उन्होंने अपने संगठन के पतन और पतन का सामना करना शुरू कर दिया. सुदिप्टो अपने निवेशकों और उनके भुगतान में चूक करने के उनके आरोपों को शांत करने में विफल रहा. सुदिप्टो ने 6^th अप्रैल, 2013 को एक पत्र लिखा और घोटाले के बारे में सभी विवरणों का उल्लेख किया और घोटाले की राशि 10,000 करोड़ से अधिक थी. यह पत्र लिखने के बाद सेन फरार हो गया. 22^nd अप्रैल को ममता बनर्जी ने इस घोटाले की जांच के लिए चार सदस्य न्यायपालिका जांच आयोग की घोषणा की और निवेशकों के लिए एक राहत कोष भी स्थापित किया.

स्कैमस्टर की गिरफ्तारी

घोटाले का पता लगाने के बाद राज्य सरकार ने उन छोटे निवेशकों के लिए 500 करोड़ रुपये का राहत कोष स्थापित किया जिन्होंने इस स्कीम में पैसा लगाया था, ताकि दिवालिया होने से रोका जा सके. लिखित स्वीकारोक्ति में सुदिप्टो सेन ने कई राजनेताओं के नामों का उल्लेख किया था जो इस घोटाले में प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से शामिल थे. इस घोटाले ने मामले की आगे जांच करने के लिए चार नियामकों यानी SEBI, RBI और इनकम टैक्स विभाग और कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय को एक साथ लाया.
कुछ हफ्तों में, शारदा समूह को जनता से धन लेना तुरंत बंद करने का आदेश दिया गया और शारदा समूह के अधिकारियों को गिरफ्तार कर लिया गया और प्रॉपर्टी जब्त की गई. इन्वेस्टमेंट योजनाओं के नियमों को एकीकृत करने के लिए चार नियामकों को एक साथ खरीदा गया क्योंकि उन्हें विभिन्न कानूनों और विनियमों द्वारा नियंत्रित किया गया था और धोखाधड़ी और नियामक खामियों की संभावना थी. SEBI अधिनियम में भी संशोधन किया गया ताकि SEBI को अवैध धन कलेक्शन योजनाओं की जांच करने के लिए पूर्व मजिस्ट्रेट की अनुमति के बिना तलाशी लेने की शक्ति हो.
इसके बाद पश्चिम बंगाल सरकार ने मामले की जांच के लिए एक विशेष जांच दल का गठन किया. कई पूछताछ और जांच के बाद सुदिप्टो सेन को अंतिम रूप से सात वर्षों तक जेल भेज दिया गया और उनके ऊपर विभिन्न मामले लंबित हैं. निवेशकों के पैसे प्राप्त करने के अपने प्रयास में CBI अभी भी विदेश में भेजे गए धन को वापस पाने की कोशिश कर रही है. आखिरकार, गरीब और मध्यम वर्ग के निवेशकों ने पैसे खो दिए. जो लोग एक समय मित्र थे वे दुश्मन हो गए और प्रत्येक घर में दिवालिया जमाकर्ता या एजेंट था. अब SEBI शारदा समूह की कंपनियों की संपत्तियों और परिसंपत्तियों की नीलामी की प्रक्रिया में है ताकि राशि की वसूली की जा सके.

घोटाले से निवेशकों के लिए सबक

ब्लाइंड इन्वेस्टमेंट

कोलकाता के बाहरी इलाके में रहने वाली 50 वर्षीय घरेलू सहायक महिला ने शारदा ग्रुप की डिपॉजिट रन स्कीम में 30000 रुपये का निवेश किया. कंपनी के संचालन बंद होने के कारण उसने अपनी पूरी राशि खो दी. कंपनी के एक एजेंट ने जमाकर्ताओं का सामना करने के डर से आत्महत्या का प्रयास किया. जिन लोगों ने पैसे निवेश किए, वे गरीब और अशिक्षित थे. वे एजेंटों के शब्दों और कंपनी के झूठे दावों पर विश्वास करते थे. अंधे निवेशकों ने पैसे खो दिए. ये लोग कभी भी अपनी खोई हुई राशि को रिकवर नहीं कर पाएंगे क्योंकि स्कैम बहुत बड़ा है और रिकवरी में कई साल लगेंगे.

नियामक सुधार

इस स्कैम ने भारत के नियामक ढांचे में महत्वपूर्ण अंतरों को उजागर किया. इसके जवाब में सरकार ने इन्वेस्टमेंट योजनाओं, चिट फंडों और सामूहिक इन्वेस्टमेंट योजनाओं के नियमन और निगरानी को मजबूत करने के लिए सख्त सुधार किए. SEBI के पास अब धोखाधड़ी की गतिविधियों को रोकने के लिए सख्त दिशानिर्देश और अधिक शक्तियां हैं.

इन्वेस्टर जागरूकता

शारदा ग्रुप स्कैम ने निवेशकों के लिए एक सक्रिय आह्वान के रूप में कार्य किया, जिसमें प्रोफेशनल सलाह लेने के लिए पूरी रिसर्च करने और केवल SEBI विनियमित स्कीम और फाइनेंशियल प्रोडक्ट में निवेश करने की आवश्यकता पर जोर दिया गया. इसने लोगों को यह भी अवगत कराया कि इन्वेस्टमेंट के निर्णय लेते समय फाइनेंशियल साक्षरता भी महत्वपूर्ण है.

कठोर दंड

शारदा समूह के खिलाफ कानूनी कार्यवाही में शामिल प्रमुख व्यक्तियों को दोषी ठहराया गया. सुदिप्टो सेन और अन्य लोगों को उनकी धोखाधड़ी के लिए सजा मिली. कठोर नियमों और दंड के बावजूद धोखेबाज़ धोखाधड़ी करने और पैसे कमाने के तरीके और साधन खोज रहे हैं. इन्वेस्ट करने से पहले इन्वेस्टर को समझदारी से निर्णय लेना चाहिए

आवश्यक डॉक्यूमेंट और वेरिफिकेशन

SEBI द्वारा विनियमित प्रत्येक इन्वेस्टमेंट स्कीम प्रॉस्पेक्टस और फंड से संबंधित विवरण प्रदान करती हैं. इन्वेस्टमेंट करने से पहले निवेशकों को पढ़ना, सत्यापित करना और फिर इन्वेस्टमेंट करना चाहिए.

हर कोई इसे खरीद रहा है

निवेशक अक्सर ऐसे पिच का शिकार होते हैं जहां एजेंट या कंपनी कहती है कि हर कोई इसे खरीदता है, आपको भी निवेश करना चाहिए. इस जाल में फंसने से पहले इन्वेस्टर को सबसे पहले सोचना चाहिए कि इस तरह के इन्वेस्टमेंट से उन्हें फायदा होगा या नहीं.

निष्कर्ष

शारदा ग्रुप घोटाले ने कई एजेंटों, जमाकर्ताओं, अधिकारियों और निदेशकों की जान ली है. शारदा ग्रुप घोटाला भारतीय इतिहास में जारी रहेगा और फाइनेंशियल धोखाधड़ी के बारे में याद दिलाया जाएगा. इस प्रकार की आकर्षक स्कीम और उच्च प्रतिफल देने वाले इन्वेस्टमेंट विकल्प कभी-कभी आकर्षक होते हैं, लेकिन यह आम आदमी के लिए खेल को हमेशा के लिए बदल सकता है. इस घोटाले ने फाइनेंशियल सिस्टम में कमजोरियों, सुधारों की आवश्यकता, इन्वेस्टर शिक्षा और नियामक उपायों को मज़बूत बनाने पर प्रकाश डाला. इस घटना के साथ निवेशकों को धोखाधड़ी से खुद को सुरक्षित करना सीखना चाहिए और भारतीय फाइनेंशियल सिस्टम की अखंडता की रक्षा करना चाहिए.