इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण
- इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणामध्ये सिक्युरिटीज, मार्केट सेगमेंट किंवा संपूर्ण स्टॉक मार्केटचे मूल्यांकन करणे समाविष्ट आहे. टेक्निकल ॲनालिसिस सांख्यिकीय पॅटर्न्स वापरून शक्यता शोधत असताना, फंडामेंटल ॲनालिसिस कंपनीच्या बिझनेसच्या सामर्थ्याचे मूल्यांकन करते.
- बॉटम-अप स्ट्रॅटेजी वैयक्तिक कंपन्यांचे विश्लेषण करून पोर्टफोलिओ निर्माण करत असताना, टॉप-डाउन स्ट्रॅटेजी मॅक्रोइकॉनॉमिक विचारांचा वापर करून पोर्टफोलिओ तयार करते. यशस्वी इन्व्हेस्टर होण्यासाठी, स्टॉक किंवा फंडचे विश्लेषण करण्याची गरज नाही. तुमचे उद्दिष्ट साध्य करण्यात तुम्हाला मदत करण्यासाठी अनेक व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित फंड उपलब्ध आहेत.
- इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण विशिष्ट इन्व्हेस्टरसाठी इन्व्हेस्टमेंटची संभाव्य कामगिरी आणि योग्यता निश्चित करण्याचा प्रयत्न करते. योग्य प्रवेश किंमत, इन्व्हेस्टमेंट धारण करण्यासाठी अपेक्षित वेळेची क्षितिज आणि संपूर्णपणे पोर्टफोलिओमध्ये पार्ट इन्व्हेस्टमेंट खेळेल कारण इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणातील महत्त्वाचे घटक आहेत.
- इन्व्हेस्टर फंडचे इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण करताना त्याच्या बेंचमार्क आणि त्याच्या प्राथमिक प्रतिस्पर्धींच्या संदर्भात वेळेवर म्युच्युअल फंडच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करू शकतो. कामगिरी, खर्चाचे गुणोत्तर, व्यवस्थापन स्थिरता, क्षेत्राचे वजन, गुंतवणूक धोरण आणि ॲसेट वाटप यामधील तपासणीचा सर्व भाग पीअर फंड तुलनेचा आहे.
- जेव्हा इन्व्हेस्टमेंटचा विषय येतो तेव्हा कोणालाही साईझ फिट होत नाही. प्रत्येक इन्व्हेस्टरच्या विशिष्ट ध्येय, वेळेची मर्यादा आणि इन्कमला अनुरुप इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहेत, जसे अनेक विशिष्ट प्रकारचे इन्व्हेस्टर आहेत.
विश्लेषणाची तंत्रे
इन्व्हेस्टमेंट ॲनालिसिसची सहा कॅटेगरी सर्वात सामान्य आहेत:
फंडामेंटल, टेक्निकल, टॉप-डाउन, बॉटम-अप, पोर्टफोलिओ आणि सिक्युरिटी ॲनालिसिस हे सर्व प्रकारचे विश्लेषण आहेत.
- बॉटम-अप स्ट्रॅटेजी
"बॉटम-अप दृष्टीकोन" म्हणून ओळखले जाणारे इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण फर्म आणि स्टॉकवर अधिक भर देते आणि संपूर्ण मार्केटवर कमी भर देते. दुसऱ्या शब्दांमध्ये, यामध्ये अर्थव्यवस्था आणि मार्केटच्या स्थितीऐवजी कंपनीच्या कामगिरीचे विश्लेषण करणे समाविष्ट आहे. येथे, तुम्ही बिझनेस आणि त्याच्या स्टॉकचे मूल्यांकन करता आणि त्याचे फायदे आणि सामर्थ्य विचारात घेता.
तुम्ही खालील गोष्टींचा विचार करता.
- कॉर्पोरेशन मूल्य आहे
- मॅनेजमेंटची क्षमता
- स्टॉकची किंमत असण्याची क्षमता
- त्या बिझनेसविषयी आणखी काही विशेष
- हे विशिष्ट धोरणाप्रमाणे वाटू शकते, परंतु ते व्यवसाय समजून घेण्यास आणि ती एक योग्य गुंतवणूक असेल की नाही हे निर्धारित करण्यास मदत करते.
- दुसऱ्या शब्दांमध्ये, हे त्यांना योग्य इन्व्हेस्टमेंट निवडण्यात मदत करते. नवशिक्षकांना समजून घेणे आणि अधिक सूक्ष्म-आर्थिक आणि लहान-प्रमाणात हे सोपे आहे.
2. फंडामेंटल रिसर्च
- कॉर्पोरेशनचे फायनान्शियल हेल्थ आणि ॲनालिसिस हे फंडामेंटल ॲनालिसिसचे मुख्य विषय आहेत. या प्रकारचा अभ्यास उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या स्टॉकच्या शोधात मदत करतो ज्यांच्या अंतर्गत मूल्याचे बाजाराद्वारे अनधिकृतपणे मूल्यमापन केले जाऊ शकते.
- फर्म योग्य इन्व्हेस्टमेंट असेल की नाही हे निर्धारित करण्यासाठी, इन्व्हेस्टर फंडामेंटल ॲनालिसिस वापरून त्याच्या फायनान्शियल स्थिरता, वाढीची क्षमता आणि डिव्हिडंड उत्पन्न क्षमतेचे मूल्यांकन करू शकतात.
- सहसा, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट असलेले लोक मूलभूत विश्लेषक असतात.
- तांत्रिक परीक्षा
- टेक्निकल ॲनालिसिस कॉम्प्युटर-निर्मित चार्ट वापरून विशिष्ट स्टॉक प्राईस ट्रेंडचे विश्लेषण करण्यावर लक्ष केंद्रित करते.
- टेक्निकल ॲनालिस्ट किंमतीच्या हालचाली, ट्रेडिंग सिग्नल्स आणि इतर विश्लेषणात्मक चार्टिंग टूल्स मधील पॅटर्नवर लक्ष देतात जे सिक्युरिटीची क्षमता आणि कमतरता प्रकट करतात.
- शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टर सामान्यपणे टेक्निकल ॲनालिसिसचा वापर करतात.
इन्व्हेस्टमेंट ॲनालिसिस म्हणजे काय
- विविध व्यक्तींकडे इन्व्हेस्टमेंट ॲनालिसिसची विविध व्याख्या असू शकतात. आम्ही दोन लोकांचा उदाहरण म्हणून वापर करतो आणि त्यांच्या गुंतवणूकीच्या उद्देशांकडे पाहतो.
- बहुराष्ट्रीय कॉर्पोरेशनसाठी काम करणाऱ्या 23 वर्षीय महिलेला तिचे फायनान्शियल लक्ष्य समजून घ्यायचे आहे. त्यासाठी, ती प्रोफेशनल नियुक्त करेल. ती काही रिस्क घेण्याच्या स्थितीत आहे, त्यामुळे तज्ज्ञ तिला वैयक्तिक स्टॉक खरेदी करण्याचा किंवा म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सल्ला देऊ शकतात. इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनरला माहिती असणे आवश्यक आहे की ती सध्या एक चांगला मासिक वेतन देत आहे आणि तिच्या काही कमाईची इन्व्हेस्टमेंट करू शकेल. त्यामुळे ती आक्रमक गुंतवणुकीत सहभागी होण्यास सक्षम आहे.
- हे इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण करण्याचा उद्देश त्याला सेव्हिंगचे दीर्घकालीन फायदे आणि योग्यरित्या इन्व्हेस्ट कसे करावे हे समजून घेण्यास मदत करणे आहे.
- दुसऱ्या बाजूला, जर एखाद्या प्रोफेशनलला 70-year-old निवृत्त बँक मॅनेजरसाठी गुंतवणूक धोरण तयार करण्याची विनंती केली गेली असेल तर दृष्टीकोन खूपच भिन्न असेल. त्याच्या फायनान्सची स्थिरता ही मूलभूतपणे वृद्ध व्यक्तींबद्दल चिंता करत असते. त्यांना पैसे बाजूला ठेवणे आणि सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट खरेदी करणे अधिक आवडते.
- इन्व्हेस्टर म्हणून आक्रमक पद्धतीने कार्य करण्याऐवजी ते अधिक सावध धोरण स्वीकारतील. आता, इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषण अशा प्रकारे केले पाहिजे की वयोवृद्ध व्यक्तींना सरकारी बाँड्स, फिक्स्ड डिपॉझिट आणि निवृत्ती लाभ प्लॅन्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास भाग पाडले जाते जे वेळेनुसार मॅच्युअर होऊ शकते. फायनान्शियल सल्लागाराने ग्राहकाच्या सोयीसाठी आणि विकासासाठी निर्विवादपणे काम करावे.
- त्यामुळे तुमच्या करिअरच्या उंचीदरम्यान सुयोग्य फायनान्शियल निवड करण्याचा सल्ला नेहमीच दिला जातो जेणेकरून रिवॉर्ड जास्तीत जास्त होतील.
इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंटमध्ये तांत्रिक विश्लेषण
पोर्टफोलिओ परीक्षा
- पोर्टफोलिओमधील इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्यांकन हे पोर्टफोलिओ विश्लेषणाचे मुख्य ध्येय आहे. फंडच्या परफॉर्मन्सची बेंचमार्क इंडेक्ससह तुलना करून, तुम्ही ते किती चांगली कामगिरी केली आहे हे स्थापित करण्यासाठी या प्रकारचे विश्लेषण वापरू शकता. याव्यतिरिक्त, पोर्टफोलिओ विश्लेषण तुम्हाला तुमच्या फंड विविधतेची योग्यता तपासण्यास सक्षम करते.
- शेवटी, पोर्टफोलिओ विश्लेषक अनपेक्षित घटनांच्या बाबतीत कमकुवत पॉईंट्स शोधण्यासाठी तणाव चाचणी करू शकतात.
- एकाच इन्व्हेस्टमेंटची शक्ती निर्धारित करणे हे सिक्युरिटी विश्लेषणाचे मुख्य ध्येय आहे. वॅल्यू इन्व्हेस्टिंगची मूलभूत तत्त्वे, जी स्वस्त असणारी मालमत्ता खरेदी करण्यावर लक्ष केंद्रित करते, या प्रकारच्या अभ्यासाद्वारे मांडली जातात. इन्व्हेस्टमेंट विश्लेषणाच्या प्रक्रियेसाठी तुमची वेळ खूप चांगली असू शकते. हे विविध घटकांपासून बनवले जाते, ज्यापैकी काही संदर्भ आणि परिस्थितीनुसार बदलतात.
- तथापि, खालील इन्व्हेस्टमेंट प्रोसेसमध्ये महत्त्वाच्या काही बाबींविषयी वाचल्यानंतर, तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पद्धतींमध्ये किमान थोडाफार सुधारणा करू शकता.
