स्टॉक कसा निवडावा?

अ. तुमचे ध्येय स्थापित करा

इन्व्हेस्टमेंटची पहिली पायरी म्हणजे तुमचे पोर्टफोलिओचे ध्येय काय आहे हे जाणून घेणे. स्टॉक मार्केट प्रदान करणाऱ्या संधी सर्व गुंतवणूकदारांसाठी खुल्या आहेत. तथापि, ही विचारपूर्वक गुंतवणूकदार आहे जी त्याच्या विशिष्ट ध्येयांना पूर्ण करण्यासाठी त्यांच्या संधीचा वापर कसा करण्याची योजना आहे हे योग्यरित्या जाणून घेते. स्टॉक निवडीच्या टप्प्यापर्यंत पोहोचण्यापूर्वी, तुम्हाला प्रथम निर्धारित करणे आवश्यक आहे की तुम्ही तुमच्या स्टॉक मार्केट कमाईसह फायनान्स करण्याची आशा करत असलेले अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन ध्येय.

हे तुमच्या रिटायरमेंटसाठी सेव्ह करण्याच्या उद्देशाने आहे का? तुम्हाला व्यवसाय सुरू करण्यासाठी भांडवल उभारण्यास मदत होईल का? यासारख्या ध्येयांची व्याख्या करणे तुम्हाला तुमची रणनीती संकुचित करण्यास मदत करेल

ब. तुम्हाला समजलेल्या कंपन्या शोधा

जेव्हा तुम्ही स्टॉक खरेदी करता, तेव्हा तुम्ही बिझनेसचा आंशिक मालक बनता. जर तुम्हाला व्यवसाय समजले नाही तर तुम्ही स्वत:ला अयशस्वी होण्यासाठी सेट-अप करीत आहात.

तुम्ही कंपनीबद्दल अधिक जाणून घेतले आहात आणि त्याचा व्यवसाय आणि स्पर्धात्मक वातावरण समजून घेतल्यावर चांगल्या प्रकारे तुमची "कथा" शोधण्याची शक्यता चांगली आहे जी खरोखरच खरी होईल.

तुम्ही कुठेही कंपन्यांचा शोध घेऊ शकता. तुम्ही दररोज डझन उत्पादने आणि सेवा वापरता, त्यामुळे त्यांच्यामागील कंपन्यांचा विचार करण्यासाठी एक क्षण घ्या.

तुम्हाला अप्रत्यक्षपणे प्रभावित करू शकणाऱ्या कंपन्यांचाही विचार करा. अनेक बिझनेस कधीही ग्राहकांशी थेट डील करत नाहीत. जेव्हा तुम्ही सुपरमार्केटमध्ये चेक-आऊट कराल, तेव्हा तुमचे पेमेंट घेणारे मशीन कोण बनवतो? जेव्हा तुम्ही फार्मसी येथे तुमची औषधे खरेदी करता, तेव्हा त्या औषधे कोण बनवत आहेत? ते कोणते उपकरण वापरत आहेत? जेव्हा तुम्ही मेकॅनिकद्वारे तुमची कार निश्चित केली जाते, तेव्हा ते नवीन भाग कुठे खरेदी करतात आणि त्या स्पेअर पार्ट्स कोण बनवतात? जेव्हा तुमच्या फोनवरील सिग्नल कमी होते कारण सेल टॉवर दिसत नाही, तेव्हा नवीन टॉवर तयार करण्यासाठी कोण खरोखरच जबाबदार असतो आणि त्या टॉवरवर जाणारे उपकरण कोण बनवतो?

C. योग्य स्टॉक किंमत निर्धारित करा

तुम्ही लक्षणीय स्पर्धात्मक किनाऱ्या असलेल्या कंपन्यांच्या तपासणी करत असलेल्या इक्विटीची यादी कमी केल्यानंतर कोणीही स्टॉक किंमतीचा शोध घेऊ शकतो. स्टॉकची वर्तमान किंमत उत्कृष्ट मूल्य दर्शविते की नाही हे निर्धारित करण्यासाठी अनेक पद्धती आहेत.

1) प्राईस-टू-अर्निंग्स रेशिओ (पीई रेशिओ): पीई रेशिओ मागील वर्षात प्रति शेअर कमाईद्वारे कंपनीच्या स्टॉक प्राईसला विभाजित करते. जेव्हा स्टॉकचा प्रति रेशिओ त्याच्या ऐतिहासिक सरासरीखाली पडतो, तेव्हा इन्व्हेस्टर त्याचा ट्रेडिंग योग्य किंमतीत शोधू शकतात. सातत्यपूर्ण कमाई आणि वाढीसह सुस्थापित उपक्रम या इंडिकेटरसाठी सर्वात मोठे उमेदवार आहेत.

2) प्राईस-टू-सेल्स रेशिओ (PSR): PSR हा वाढीच्या व्यवसायांसाठी अधिक उपयुक्त आहे जो फायदेशीर नाही किंवा अतिशय अस्थिर कमाई आहे. पुन्हा, मागील सरासरी एक उपयुक्त मार्गदर्शक असू शकतात, परंतु लक्षात ठेवा की भविष्यातील अपेक्षा लक्षात घेणे आवश्यक आहे. सर्व विक्री समान नसल्याचे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे. कॉर्पोरेशन आपल्या प्राथमिक व्यवसायापेक्षा कमी नफ्याच्या मार्जिनसह नवीन उत्पादन किंवा सेवा सुरू करू शकते, परंतु ज्यामुळे त्याच्या अधिकांश महसूल वाढू शकते. परिणामस्वरूप, भविष्यातील विक्रीशी संबंधित स्टॉक कसे ट्रेड करावे याविषयी इन्व्हेस्टरच्या अपेक्षा समायोजित केल्या पाहिजेत.

3) सवलतीतील कॅश फ्लो मॉडेलिंग: जर तुम्हाला खरोखरच तण पाहिजे असल्यास, कंपनीच्या फायनान्शियल पाहा आणि पुढील काही वर्षांसाठी विक्री वाढ, नफा मार्जिन आणि इतर खर्चांची अंदाज लावणे सुरू करा. त्यानंतर, महसूल आणि ऑपरेटिंग खर्चाचा अंदाज वापरून, भविष्यातील कमाईसाठी मॉडेल तयार करा. तुम्ही तुमच्या आवश्यक रिटर्न रेटद्वारे त्या कॅश फ्लोवर सूट देऊन स्टॉकच्या किंमतीचा अंदाज घेऊ शकता. जर तुम्ही थकित शेअर्सच्या संख्येद्वारे विभाजित केले तर तुम्हाला आदरणीय स्टॉक किंमत मिळेल.

4) डिव्हिडंड उत्पन्न: जर तुम्ही पैसे कमविण्यासाठी मार्ग शोधत असाल तर डिव्हिडंड उत्पन्न हा एक महत्त्वाचा मेट्रिक आहे. जर स्टॉकचे डिव्हिडंड उत्पन्न सामान्यपेक्षा जास्त असेल तर ते योग्य किंमतीत ट्रेड करीत असू शकते. तुम्ही उत्पन्न ट्रॅपमध्ये येत नसल्याची खात्री करा, तरीही. डिव्हिडंड कदाचित काही वेळा अस्थिर असू शकतात, त्यामुळे कमाईची टक्केवारी म्हणून पेआऊट रेशिओचे विश्लेषण करा आणि डिव्हिडंड कसे सुरक्षित आहे हे पाहण्यासाठी मोफत कॅश फ्लो. तसेच, उत्पन्न आणि रोख प्रवाह स्थिर आणि वाढत असल्याची खात्री करण्यासाठी भविष्यावर लक्ष ठेवा. पुढील अनेक वर्षांमध्ये लाभांश वाढीचा अंदाज घेऊन, तुम्ही तुमचे स्वत:चे डिव्हिडंड सवलत मॉडेल तयार करू शकता.

ड. सुरक्षा मार्जिनसह स्टॉक खरेदी करा

स्टॉक निवडीतील अंतिम टप्पा म्हणजे तुमच्या अंदाजित किंमतीमध्ये सवलतीमध्ये ट्रेडिंग करणाऱ्या फर्म खरेदी करणे. हा तुमचा सुरक्षा मार्जिन आहे. इतर शब्दांमध्ये, जर तुमचे मूल्यांकन बंद असेल तर तुम्ही बरेच काही सेव्ह करू शकता

मार्केट वॅल्यूखाली लक्षणीयरित्या खरेदी करून पैसे. स्थिर नफा आणि सकारात्मक दृष्टीकोन असलेल्या स्टॉकसाठी तुम्हाला सुरक्षेच्या मोठ्या मार्जिनची गरज भासू शकत नाही. जर तुम्ही तुमच्या इच्छित किंमतीवर 10% सूट घेत असाल तर तुम्ही योग्य असाल. तुम्हाला कमी भविष्यवाणीयोग्य कमाई असलेल्या ग्रोथ स्टॉकसाठी सुरक्षेचा मोठा मार्जिन हवा असू शकतो. तुमच्या अंदाजानुसार तुमच्या आत्मविश्वासाच्या पातळीवर अवलंबून 15% ते 30% चे ध्येय. त्यामुळे, जर नियोजित केल्याप्रमाणे गोष्टी जात नसेल तर तुम्हाला कव्हर मिळेल.

ई. ओपन माइंड ठेवा

बाजारपेठेतील बातम्या आणि मत लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे. पॅसिव्ह रिसर्चमध्ये फायनान्शियल बातम्या वाचणे आणि लिखित उद्योग ब्लॉग वाचणे यांचा समावेश होतो ज्यांचे दृष्टीकोन तुम्हाला स्वारस्यपूर्ण आहे. एक सामान्य-अर्थपूर्ण निरीक्षण मूलभूत वाद म्हणून काम करू शकते. या प्रकारच्या गुणवत्तापूर्ण अभ्यासामुळे तुम्हाला संपूर्ण वाद जाणून घेतल्यानंतर आणि खात्री दिल्यानंतर, तुम्ही अधिक सखोल परीक्षेसाठी बिझनेस प्रेस रिलीज आणि इन्व्हेस्टर प्रेझेंटेशन रिपोर्टवर जाऊ शकता. तुम्ही तुमच्या तपासणीच्या शेवटी एकाच गुंतवणूकीची संभावना किंवा दहा किंवा अधिक कंपन्यांची यादी समाप्त करू शकता. आणि तुम्ही तुमच्या पसंतीच्या उद्योगानुसार यापैकी कोणत्याही प्रकारे गुंतवणूक करू शकता.