सारदा ग्रुप स्कॅम- पोंजी स्कीम अनेकांना कसे फसवले

कोणाला पैसे नको आहेत?? विशेषत: जर कोणी तुम्हाला अल्प कालावधीत इन्व्हेस्टमेंट केलेली रक्कम दुप्पट करण्याची खात्री देत असेल तर निश्चितपणे कोणीही अशा पॉन्झी स्कीम्सचा शिकार होईल. फसवणूकदार लोभीचे असतात आणि विशेषत: भारतासारख्या देशात मोठ्या घोटाळ्यात अडकतात. भारतीय शेअर बाजार नेहमीच सर्व मोठ्या घोटाळ्यांना लक्ष्य करीत आहे. परंतु भारतात इतर अनेक घोटाळे होत आहेत, ज्यांनी कष्टाने कमावलेले पैसे गुंतवले आहेत आणि त्यांनी दुसऱ्यांदा किती नुकसान होईल याचा विचार न करता त्यांचे लक्ष उघड केले आहे. भारतात घडलेला असाच एक फायनान्शियल घोटाळा सारधा ग्रुप घोटाळा आहे.

शारदा समूहाने राबविलेल्या पॉन्झी योजनांमध्ये घसरण झाल्यामुळे महत्त्वपूर्ण राजकीय संकट आणि अर्थव्यवस्थेमध्ये फायनान्शियल अस्थिरता निर्माण झाली. या गटाने गुंतवणूकदारांना प्रचंड नफा आणि विश्वसनीय इन्व्हेस्टमेंट योजनांची ऑफर दिली आणि यामुळे अनेकांना पॉन्झी योजना आकर्षित झाल्या. फसवणूकीचे मूळ ग्रुपच्या फ्रंट लाईन एंटरप्राईजेसकडे पाहिले जाऊ शकते, जे सिक्युअर्ड बाँड्स आणि प्राधान्यित डिबेंचर्स सारख्या बाँड्स आणि डिबेंचर्स जारी करून जनतेकडून पैसे उभारतात.

सारधा ग्रुप आस्थापना

सारधा ग्रुप 2006 मध्ये स्थापित करण्यात आला. शारदा ग्रुप ऑफ कंपनीजचे अध्यक्ष श्री. सुदिप्टो सेन यांनी पश्चिम बंगालमध्ये सारदा ग्रुपचा पाया स्थापित केला होता. पश्चिम बंगालच्या आध्यात्मिक रामकृष्ण परमहंसांची पत्नी सारदा देवी यांच्या नावावर सारदा ग्रुपची नियुक्ती करण्यात आली होती. रामकृष्ण परमहंस आणि शारदा देवी यांचे अंधश्रद्धा अनुसरण केले गेले आणि ते आध्यात्मिकतेत असल्याने त्यांचा विश्वास होता. आता श्री. सुदिप्टो सेन यांनी लोकांमध्ये आत्मविश्वास मिळविण्यासाठी आणि त्यांच्या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टरचा विश्वास विकसित करण्यासाठी त्यांच्या कंपनीसाठी त्यांचे नाव वापरले. शारदा ग्रुपने इन्व्हेस्टर्सना त्यांच्या इन्व्हेस्ट केलेल्या रकमेसाठी मोठ्या प्रमाणात रिटर्न देण्याचे वचन दिले.

बॅकग्राऊंड

बिझनेस सुदिप्टो सेनने पश्चिम बंगालमध्ये 2000 च्या सुरुवातीला कार्यक्रम सुरू केला. पश्चिम बंगाल हे नक्षलवादी आणि भारताची "पोंझी राजधानी" म्हणूनही ओळखले जाते. ही संस्था सारधा ग्रुपद्वारे 200 खासगी सहभागींसह कार्यरत होती. स्कीममध्ये मोठ्या प्रमाणात नफा मिळत असल्याने सामान्य इन्व्हेस्टरसाठी डिझाईन केलेले धोरण लोकप्रिय झाले. जेव्हा त्यांनी गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा केले तेव्हा एजंटच्या मोठ्या नेटवर्कला 25% पेक्षा जास्त कमिशन मिळाले. काही वर्षांमध्ये शारदा ग्रुपने अंदाजे ₹2500 कोटी उभारले.
व्यवसायाने विविध विपणन तंत्रांमार्फत आपला ब्रँड विकसित केला. याव्यतिरिक्त कंपनीने विविध सेलिब्रिटी एन्डॉर्समेंटचा वापर केला आणि लोकांचे लक्ष वेधून घेण्यासाठी दुर्गा पूजा सारख्या पारंपारिक उपक्रमांना आणि फुटबॉल क्लबमधील गुंतवणुकीला देखील पाठिंबा दिला. हा उपक्रम त्वरित ओडिशा, आसाम आणि त्रिपुरा यासारख्या क्षेत्रांमध्ये पसरला आणि त्यानंतर जवळपास 1.7 दशलक्ष लोकांनी आधीच या योजनांमध्ये गुंतवणूक केली होती.
सुरुवातीला त्यांनी रिडीम करण्यायोग्य बाँड्स आणि सिक्युअर्ड डिबेंचर्सच्या स्वरूपात पैसे जमा केले परंतु Indian सिक्युरिटीज रेग्युलेशन्स आणि Indian कंपनीज ॲक्टनुसार, सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) कडून योग्य परवानगी मिळाल्यानंतर कंपनी प्रॉस्पेक्टस आणि बॅलन्स शीट सारखे योग्य डॉक्युमेंट्स जारी न करता 50 पेक्षा जास्त लोकांकडून भांडवल उभारू शकत नाही. त्यामुळे 2009 मध्ये, जेव्हा सेबीने कंपनीच्या कामकाजाबद्दल प्रश्न उपस्थित केले तेव्हा सुदिप्टो सेनने सेबीचा गोंधळ करण्यासाठी आणि चिट फंड शांतपणे ऑपरेट करण्यासाठी जवळपास 239 कंपन्या उघडल्या.
शारदा ग्रुपने फंड उभारण्यासाठी विविध ट्रिक्स आणि पद्धती वापरल्या. सामूहिक इन्व्हेस्टमेंट योजनांमध्ये पर्यटन पॅकेज, फॉरवर्ड ट्रॅव्हल, हॉटेल बुकिंग, टाइमशेअर क्रेडिट ट्रान्सफर, रिअल इस्टेट, पायाभूत सुविधा वित्त आणि मोटरसायकल उत्पादन यांचा समावेश होता. अनेक गुंतवणूक चिट फंडच्या स्वरूपात विकली गेली कारण त्यांचे नियमन राज्य सरकारद्वारे केले गेले आणि सेबीद्वारे नाही. परंतु हे सर्व उपक्रम सेबीद्वारे पाहिले जात होते.

सेलिब्रिटी ग्रुपमध्ये सहभागी

सुदिप्टो सेन काही वर्षांमध्ये जवळपास 2500 कोटी उभारण्यास सक्षम होते. या गटाने सामान्य लोकांकडून भांडवल उभारणे सुरू ठेवले आणि त्याच्या गुंतवणुकदारांपैकी बहुतांश लोकांनी प्रत्येकी जवळपास ₹50000 रुपये ठेवले. अशा प्रकारे त्यांनी एक सद्भावना आणि सारधा ग्रुपचे नाव राखले, कारण त्यांनी बिग फिल्म स्टार आणि सेलिब्रिटी यांना ब्रँड अॅम्बेसडर म्हणून नियुक्त केले, ज्यांची मिथुन चक्रवर्ती, सतबदी रॉय यांच्यासारखे नाव होते. तसेच सुदिप्टो सेन यांनी TMC MP, श्री. कुणाल घोष यांना मीडिया ग्रुपचे CEO म्हणून नियुक्त केले.

राजकारणांद्वारे मीडिया प्राप्त करणे

कुणाल घोष यांच्या नेतृत्वाखाली शारदा ग्रुपने तरा न्यूज आणि चॅनेल 10 सारख्या बंगाली न्यूज चॅनेल्सचा अधिग्रहण केला. या ग्रुपने तारा म्युझिक आणि तारा बांग्ला, तारा पंजाबी, टीव्ही दक्षिण-पूर्व आशिया आणि एक एफएम रेडिओ स्टेशन यासारख्या ग्रुपमध्ये अनेक सामान्य मनोरंजन चॅनेल्स समाविष्ट केले आहेत. गुंतवणूकदारांचे हित आणि विश्वास वाढवण्यासाठी त्यांनी अनेक स्थापित स्थानिक दूरचित्रवाणी वाहिन्या आणि वृत्तपत्रेही घेतली.
त्यांनी साकलबेला, आणि कलोम (बंगाली वृत्तपत्र), सात सिस्टर्स पोस्ट अँड बंगाल पोस्ट (इंग्रजी वृत्तपत्र), प्रभात वर्ता (हिंदी वृत्तपत्र), अजिर दैनिक बटूरी (आसामी वृत्तपत्र), आझाद हिंद (उर्दू वृत्तपत्र), आणि परमा (बंगाली साप्ताहिक पत्रिका) या पाच भाषांमध्ये आठ वृत्तपत्रे खरेदी केली आहेत.

ऑटोमोबाईल आणि कृषी व्यवसायातील प्रवेश

2011 मध्ये, सारधा ग्रुपने मोठ्या प्रमाणात कर्ज घेणारी मोटरसायकल कंपनी ग्लोबल ऑटोमोबाईल्स खरेदी केली. त्यांनी पश्चिम बंगाल अवधूत ॲग्रो प्रायव्हेट लिमिटेड आणि लँडमार्क सिमेंट सारख्या इतर कंपन्यांना त्यांच्या एजंट आणि ठेवीदारांना दाखवण्यासाठी खरेदी केले आणि त्यामुळे त्यांना खात्री दिली की सारधा ग्रुपने विविध हितसंबंधांचे प्रदर्शन केले आहे आणि इतर विविध क्षेत्रांमध्ये यशस्वीपणे कार्यरत आहे.

पोलीस आणि राजकीय संबंध

सेबीने निधी उभारण्याच्या सारधा गटाच्या उपक्रमांवर लक्ष ठेवले असले तरी, त्यांना मंत्रिस्तरीय परवानगीशिवाय या प्रकरणाची तपासणी करण्यासाठी कायद्यानुसार अधिकार नाहीत आणि त्यांना खात्री होती की अशा प्रकारचा निधी उभारणे हे राजकीय प्रभावाशिवाय शक्य नाही. असे मानले जाते की सुदिप्टो सेन यांचे TMC नेत्यांशी जवळचे संबंध आहेत कारण त्यांनी अनेक राजकारणी आणि पोलिस अधिकाऱ्यांना मोठे पैसे दिले आहेत जेणेकरून त्यांना कोणीही फसवणुकीच्या प्रकरणात अडकणार नाही. गुंतवणूकदारांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट कार्यक्रमाविरोधात धोका निर्माण करण्यापासून रोखण्यासाठी त्यांनी पोलिस अधिकाऱ्यांच्या पत्नीचा देखील वापर केला.
शारदा ग्रुपने कोलकाता पोलिसांना गश्ती मोटरसायकल भेट दिली आणि राज्यांच्या नक्सल हिट भागातील सारधा ग्रुपद्वारे प्रायोजित अॅम्ब्युलन्स आणि मोटरसायकल सरकारने तैनात केले आणि वितरित केली.

सारधा ग्रुप स्कॅम

सेबी 2010 पासून त्यांच्या उपक्रमांसाठी शारदा ग्रुपचा सातत्याने अध्यक्ष होता. सेबीच्या कृतीमुळे सुदिप्टो सेनला निधी उभारण्याच्या पद्धती बदलण्यास भाग पाडले असल्याने, सेबीने 2011 मध्ये शारदा ग्रुप चिट फंड उपक्रमांविषयी पश्चिम बंगाल सरकारला चेतावणी दिली. या सीआयएस उपक्रमाविषयी पश्चिम बंगालच्या खासदारांनी सार्वजनिक चेतावणी दिली जात असल्याने, CBI ने चौकशी केली. खासदार सोमेंद्र नाथ मित्र आणि अबू हसेम खान चौधरी आणि टीएमसी नेते साधन पांडे यांनी या गटाला चेतावणी दिली. आरबीआयने पश्चिम बंगाल सरकारला 7 डिसेंबर 2012 रोजी फायनान्शियल गैरव्यवहार करणाऱ्या कंपन्यांविरुद्ध कारवाई सुरू करण्यास सांगितले.
शारदा ग्रुप फॉर्च्युनने 2012 च्या अखेरीस बिघडण्यास सुरुवात केली जेव्हा पेमेंट डिफॉल्टसाठी तक्रारी सुरू झाल्या. सन 2013 मध्ये सुदिप्टो सेन यांनी लोकांना फसवण्यासाठी रोख रक्कम आणि कल्पना संपल्यानंतर त्यांना त्यांच्या संस्थेची घट आणि कोसळणे सुरू झाले. सुदिप्टो त्यांच्या गुंतवणूकदारांना शांत करण्यात आणि त्यांचे पेमेंट डिफॉल्ट केल्याबद्दल त्यांचे आरोप अयशस्वी झाले. सुदिप्टोने एप्रिल 6, 2013 रोजी पत्र लिहिले आणि घोटाळ्याविषयी सर्व तपशील नमूद केले आणि घोटाळ्याची रक्कम 10,000 कोटी पेक्षा जास्त होती. हे पत्र लिहिल्यानंतर सेन फरार झाले. 22^nd एप्रिल रोजी, ममता बॅनर्जी यांनी घोटाळ्याच्या चौकशीसाठी चार सदस्य न्यायिक चौकशी आयोगाची घोषणा केली आणि गुंतवणूकदारांसाठी मदत निधी देखील स्थापित केला.

घोटाळाकाराला अटक

घोटाळ्याचा शोध घेतल्यानंतर राज्य सरकारने दिवाळखोर होण्यापासून रोखण्यासाठी या योजनेमध्ये पैसे ठेवलेल्या लहान गुंतवणूकदारांसाठी ₹500 कोटी सहाय्यता निधीची स्थापना केली. लेखी कबजामध्ये सुदिप्टो सेन यांनी घोटाळ्यामध्ये प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे सहभागी असलेल्या अनेक राजकीय नेत्यांची नावे नमूद केली होती. या घोटाळ्यामुळे चार रेग्युलेटर एकत्र आले म्हणजेच SEBI, RBI आणि इन्कम टॅक्स विभाग आणि कॉर्पोरेट व्यवहार मंत्रालय या प्रकरणाची पुढील तपासणी करण्यासाठी.
काही आठवड्यांत शारदा समूहाला जनतेकडून निधी घेणे लगेच थांबविण्याचे आदेश देण्यात आले आणि सारधा गटाच्या अधिकाऱ्यांना अटक करण्यात आली तसेच मालमत्ता जप्त करण्यात आली. इन्व्हेस्टमेंट योजनांचे नियमन एकत्रित करण्यासाठी चार रेग्युलेटर एकत्र खरेदी केले गेले कारण ते विविध कायदे आणि नियमांद्वारे नियंत्रित केले गेले होते आणि त्यांना फसवणूक आणि नियामक त्रुटींची शक्यता होती. सेबी कायद्यातही सुधारणा करण्यात आली, जेणेकरून सेबीला बेकायदेशीर मनी कलेक्शन योजनांची तपासणी करण्यासाठी पूर्व मॅजिस्टीरियल परवानगीशिवाय शोधण्याची क्षमता होती.
त्यानंतर पश्चिम बंगाल राज्य सरकारने प्रकरणाची तपासणी करण्यासाठी विशेष तपासणी टीम स्थापन केली. अनेक चौकशी आणि चौकशीनंतर सुदिप्टो सेनला शेवटी सात वर्षांसाठी तुरुंगवास करण्यात आले आणि त्याच्यावर विविध प्रकरणे प्रलंबित आहेत. गुंतवणूकदारांचे पैसे पुन्हा प्राप्त करण्याच्या त्यांच्या प्रयत्नात CBI अद्याप परदेशात पाठवलेले पैसे परत करण्याचा प्रयत्न करीत आहे. शेवटी, गरीब आणि मध्यमवर्गीय गुंतवणूकदारांनी पैसे गमावले. जे लोक एकदा मित्र होते ते शत्रू बनले आणि प्रत्येक घरात दिवाळखोर डिपॉझिटर किंवा एजंट होता. आता ही रक्कम वसूल करण्यासाठी SEBI शारदा ग्रुप ऑफ कंपनीजच्या मालमत्ता आणि मालमत्ता लिलाव करण्याच्या प्रक्रियेत आहे.

घोटाळ्यातील गुंतवणूकदारांसाठी धडे

ब्लाईंड इन्व्हेस्टमेंट

कोलकाताच्या बाहेरील भागात राहणाऱ्या 50 वर्षांच्या घरगुती मदत करणाऱ्या महिलेने शारदा समूहाच्या 'डिपॉझिट रन' योजनेत 30000 रुपये गुंतवले. कंपनीने आपले कामकाज बंद केल्यामुळे तिने तिची संपूर्ण रक्कम गमावली. कंपनीच्या एका एजंटने ठेवीदारांना भितीने आत्महत्येचा प्रयत्न केला. ज्यांनी पैसे गुंतवले ते गरीब आणि अशिक्षित होते. त्यांनी एजंटच्या शब्दांवर आणि कंपनीच्या खोटे दाव्यांवर विश्वास ठेवला. अंध इन्व्हेस्टरने पैसे गमावले. हे लोक कधीही त्यांची हरवलेली रक्कम रिकव्हर करू शकणार नाहीत कारण स्कॅम मोठा आहे आणि रिकव्हरीसाठी अनेक वर्षे लागतील.

नियामक सुधारणा

स्कॅमने भारताच्या रेग्युलेटरी फ्रेमवर्कमध्ये लक्षणीय अंतर उघड केले आहे. इन्व्हेस्टमेंट योजना, चिट फंड आणि सामूहिक इन्व्हेस्टमेंट योजनांचे नियमन आणि देखरेखीला बळकटी देण्यासाठी सरकारने कठोर सुधारणा केल्या. सेबीकडे आता फसवणुकीच्या क्रियाकलापांना आळा घालण्यासाठी कठोर मार्गदर्शक तत्त्वे आणि अधिक अधिकार आहेत.

इन्व्हेस्टर जागरूकता

शारदा ग्रुप स्कॅम ही गुंतवणूकदारांसाठी एक वेक-अप कॉल म्हणून काम करते, ज्यात व्यावसायिक सल्ला मिळवून संपूर्ण संशोधन करण्याची गरज आणि केवळ SEBI नियमित योजना आणि फायनान्शियल उत्पादनांमध्ये गुंतवणूक करण्याची आवश्यकता होती. इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेताना फायनान्शियल साक्षरता देखील महत्वाची आहे याची जाणीव लोकांना झाली.

कठोर शिक्षा

सारधा गटाविरुद्ध कायदेशीर कार्यवाही सहभागी प्रमुख व्यक्तींना दोषी ठरवण्यात आली. सुदिप्टो सेन आणि इतरांना त्यांच्या फसवणूकीसाठी शिक्षा प्राप्त झाली. कठोर नियम आणि शिक्षा असूनही फसवणूकदार फसवणूक करण्याचे आणि पैसे कमविण्याचे मार्ग शोधत आहेत. गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदाराने योग्य निर्णय घेणे आवश्यक आहे

डॉक्युमेंट्स आणि व्हेरिफिकेशन आवश्यक

SEBI रेग्युलेटेड प्रत्येक इन्व्हेस्टमेंट स्कीम प्रॉस्पेक्टस आणि फंड संबंधित तपशील प्रदान करतात. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी इन्व्हेस्टमेंट करावी, त्याची पडताळणी करावी.

प्रत्येक खरेदी करत आहे

इन्व्हेस्टर अनेकदा अशा पिचला बळी पडतात जेथे एजंट किंवा कंपनी प्रत्येकाला ते खरेदी करते असे सांगते, तुम्ही देखील इन्व्हेस्ट करावे. या सापळ्यात अडकण्यापूर्वी गुंतवणूकदाराने पहिल्यांदा विचार करायला हवा की अशा प्रकारची इन्व्हेस्टमेंट त्यांना फायदा देईल की नाही.

निष्कर्ष

सारधा ग्रुप घोटाळ्यामुळे अनेक एजंट, ठेवीदार, कार्यकारी अधिकारी आणि संचालकांचे जीवन कळले आहे. शारदा ग्रुप स्कॅम हा भारतीय इतिहासातच घडलेला राहील आणि फायनान्शियल फसवणूकीची आठवण करून देईल. या प्रकारच्या आकर्षक योजना आणि उच्च उत्पन्नाचे इन्व्हेस्टमेंट पर्याय कधीकधी आकर्षक असतात परंतु ते सामान्य माणसाचा गेम कायमस्वरुपी बदलू शकतात. स्कॅमने फायनान्शियल सिस्टीममधील असुरक्षिततेवर प्रकाश टाकला, सुधारणांची आवश्यकता, इन्व्हेस्टर शिक्षण आणि मजबूत नियामक उपाययोजना यावर प्रकाश टाकला. या घटनेसह गुंतवणूकदारांनी फसवणूकीपासून स्वत:चे संरक्षण करणे आणि भारतीय फायनान्शियल सिस्टीमच्या अखंडतेचे संरक्षण करणे शिकणे आवश्यक आहे.