SIP कॅलक्युलेटर
सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन कॅल्क्युलेटर तुम्हाला तुमच्या निवडलेल्या कालावधीवर आधारित तुमच्या एसआयपी इन्व्हेस्टमेंटच्या संभाव्य वाढीचा अंदाज घेण्याची परवानगी देते.
- इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम
- संपत्ती मिळाली
स्मार्ट इन्व्हेस्ट करा, नियमितपणे एसआयपी सह इन्व्हेस्ट करा.
एसआयपी (सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) कॅल्क्युलेटर म्हणजे काय?
एसआयपी (सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) कॅल्क्युलेटर हे एक ऑनलाईन टूल आहे जे तुम्हाला म्युच्युअल फंडमध्ये नियमित एसआयपीद्वारे केलेल्या तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या भविष्यातील मूल्याचा अंदाज घेण्यास मदत करते. हे तीन प्रमुख इनपुटवर आधारित तुम्ही वेळेनुसार किती संपत्ती जमा करू शकता याची गणना करते: तुमची मासिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम, इन्व्हेस्टमेंट कालावधी आणि अपेक्षित वार्षिक रिटर्न रेट.
एसआयपी कॅल्क्युलेटर याचा त्वरित स्नॅपशॉट प्रदान करते:
- गुंतवलेली एकूण रक्कम
- अंदाजित रिटर्न
- कालावधीच्या शेवटी मॅच्युरिटी रक्कम
हे टूल विशेषत: लक्ष्य-आधारित इन्व्हेस्टमेंटसाठी उपयुक्त आहे, कारण ते तुम्हाला व्हेरिएबल्स ॲडजस्ट करण्यास आणि शिक्षण, घर खरेदी किंवा निवृत्ती सारख्या फायनान्शियल उद्देशांसाठी प्लॅन करण्यास मदत करते. हे वापरण्यास सोपे आहे, अनुमानाचे काम दूर करते आणि तुम्हाला माहितीपूर्ण, अनुशासित इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यास मदत करते.
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर कसे काम करते?
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर ऑनलाईन तुमच्या साप्ताहिक, मासिक किंवा तिमाही इन्व्हेस्टमेंट फ्रिक्वेन्सीवर आधारित संभाव्य रिटर्नचा अंदाज घेते. वार्षिक एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर आणि मासिक एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर प्रोजेक्ट मॅच्युरिटी मूल्यासाठी अपेक्षित रिटर्न रेट आणि इन्व्हेस्टमेंट कालावधीचा वापर करते. तथापि, एसआयपी परफॉर्मन्सवर परिणाम करणाऱ्या मार्केटच्या चढ-उतारांमुळे वास्तविक रिटर्न भिन्न असू शकतात.
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर तुम्हाला कशाप्रकारे मदत करू शकते?
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर हे एक सोयीस्कर टूल आहे जे तुम्हाला वेळेनुसार तुमची इन्व्हेस्टमेंट कशी वाढू शकते हे समजून घेण्यास मदत करते. मासिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम, इन्व्हेस्टमेंट कालावधी आणि अपेक्षित रिटर्न रेट सारखे तपशील एन्टर करून, कॅल्क्युलेटर कालावधीच्या शेवटी तुमच्या संभाव्य कॉर्पसचा अंदाज प्रदान करते. हे तुम्हाला फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी प्रभावीपणे प्लॅन करण्याची, विविध म्युच्युअल फंड स्कीमची तुलना करण्याची आणि गेसवर्कवर अवलंबून न ठेवता माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्याची परवानगी देते, संपत्ती निर्मितीसाठी अनुशासित आणि लक्ष्य-आधारित दृष्टीकोन सुनिश्चित करते.
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेशन फॉर्म्युला
जर तुम्हाला अद्याप एसआयपी रिटर्नची गणना कशी करावी याचा विचार होत असेल तर एसआयपी कॅल्क्युलेशन फॉर्म्युला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या संभाव्य वाढीचा स्पष्ट अंदाज प्रदान करते:
A = P × {([1 + r]^n – 1) / r} × (1 + r)
कुठे:
A ही मॅच्युरिटी रक्कम आहे
P म्हणजे नियमित अंतराने इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम (मासिक SIP)
n ही SIP देयकांची एकूण संख्या आहे
r हा रिटर्नचा नियतकालिक (मासिक) रेट आहे
जर फंड अपेक्षित वार्षिक रिटर्न देत असेल तर आम्ही मासिक रिटर्न मिळवण्यासाठी ते 12 ने विभाजित करू शकत नाही.
उदाहरणार्थ, 12 ÷ 12 = 1% प्रति महिना म्हणून 12% वार्षिक रिटर्न घेणे चुकीचे आहे कारण रिटर्न कम्पाउंड. वार्षिक रिटर्न प्रभावी मासिक रिटर्नमध्ये रूपांतरित करण्यासाठी, वापरा:
मासिक रिटर्न (r) = (1 + वार्षिक रिटर्न) ^ (1/12) - 1
12% वार्षिक रिटर्नसाठी:
r = (1 + 0.12)^(1/12) - 1
≥ 0.0095 किंवा 0.95% प्रति महिना
उदाहरणार्थ गणना:
समजा तुम्ही 12% च्या वार्षिक रिटर्नवर 12 महिन्यांसाठी प्रति महिना ₹2,000 इन्व्हेस्ट करता.
आधी दाखवल्याप्रमाणे, प्रभावी मासिक रिटर्न आहे:
r = (1 + 0.12)^(1/12) - 1 0.0095 (0.95%)
आता SIP फॉर्म्युला लागू करीत आहे:
A = P × {([1 + r]^n – 1) / r} × (1 + r)
प्लगिंग मूल्य:
P = 2,000
आर = 0.0095
एन = 12
A = 2,000 × {([1 + 0.0095]^12 – 1) / 0.0095} × (1 + 0.0095)
यामुळे अंदाजे मॅच्युरिटी रक्कम मिळते:
एका वर्षात ≥ ₹25,532.
5paisa SIP कॅल्क्युलेटर कसे वापरावे?
5paisa सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन कॅल्क्युलेटर केवळ काही स्टेप्समध्ये तुमच्या संभाव्य इन्व्हेस्टमेंट रिटर्नचा अंदाज घेणे सोपे करते:
- तुमची मासिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम एन्टर करा (उदा., ₹1,000).
- तुमचा इन्व्हेस्टमेंट कालावधी सेट करा (उदा., 10 वर्षे).
- अपेक्षित वार्षिक रिटर्न रेट इनपुट करा (उदा., 12%).
'कॅल्क्युलेट' वर क्लिक करा आणि एसआयपी कॅल्क्युलेटर त्वरित दर्शविते की तुमची इन्व्हेस्टमेंट वेळेनुसार किती वाढू शकते. हे यूजर-फ्रेंडली टूल प्लॅनिंग सुलभ करते आणि तुम्हाला माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यास मदत करते.
5paisa SIP कॅल्क्युलेटर वापरण्याचे फायदे:
1. इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनिंग सरळ आणि सोपे करते.
2. विविध इन्व्हेस्टमेंट रक्कम आणि टाइमफ्रेमसह प्रयोगाला अनुमती देते.
3. तुमची संपत्ती कालांतराने कशी वाढू शकते हे जाणून घेण्यास मदत करते.
4. तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांशी जुळण्यासाठी व्हेरिएबल्स ॲडजस्टमेंट सक्षम करते.
5. योग्य एसआयपी स्कीम निवडण्यास मदत करते.
6. स्मार्ट आणि अधिक माहितीपूर्ण फायनान्शियल निर्णयांना सपोर्ट करते.
एसआयपी गुंतवणूक कशी सुरू करावी?
एसआयपी म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट सुरू करणे सोपे आणि प्रभावी आहे. सुरू करण्यासाठी या स्टेप्सचे अनुसरण करा:
तुमचे इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्य सेट करा: तुमचे फायनान्शियल उद्दिष्टे परिभाषित करा-वेल्थ संचय, रिटायरमेंट प्लॅनिंग किंवा मुलांचे शिक्षण.
इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन निवडा: मागील परफॉर्मन्स, रिस्क लेव्हल आणि फंड कॅटेगरीवर आधारित म्युच्युअल फंड ची तुलना करा आणि तुम्हाला सर्वोत्तम असलेला प्लॅन निवडा.
एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट कॅल्क्युलेटर वापरा: तुमचे मासिक योगदान, कालावधी आणि अपेक्षित रिटर्न रेट एन्टर करून संभाव्य रिटर्नचा अंदाज घ्या.
म्युच्युअल फंड निवडा आणि रजिस्टर करा: फंड हाऊस किंवा ऑनलाईन प्लॅटफॉर्मसह इन्व्हेस्टमेंट अकाउंट उघडा. KYC व्हेरिफिकेशन पूर्ण करा.
इन्व्हेस्टमेंट रक्कम आणि फ्रिक्वेन्सी निर्धारित करा: तुमच्या प्राधान्यावर आधारित एसआयपी मासिक, तिमाही किंवा साप्ताहिक असू शकतात.
तुमचे SIP योगदान ऑटोमेट करा: त्रासमुक्त कपातीसाठी तुमचे बँक अकाउंट लिंक करा.
एसआयपीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी हे समजून घेऊन, तुम्ही माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकता आणि संरचित इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनासह जास्तीत जास्त रिटर्न मिळवू शकता.
विविध गोल्ससाठी एसआयपी वापरा
एसआयपी अष्टपैलू आहेत आणि तुम्हाला जीवनातील विविध ध्येयांसाठी बचत करण्यास मदत करू शकतात:
- शॉर्ट-टर्म लक्ष्य (1-3 वर्षे): स्मार्टफोन खरेदी करणे किंवा सुट्टीचे नियोजन करणे
- मध्यम-कालावधीचे ध्येय (3-7 वर्षे): जसे की कार खरेदी करणे किंवा हाऊस डाउन पेमेंटसाठी सेव्हिंग
- दीर्घकालीन ध्येय (7+ वर्षे): निवृत्तीचे नियोजन किंवा मुलांचे उच्च शिक्षण यासारखे
उदाहरणार्थ, जर तुम्हाला 10 वर्षांमध्ये तुमच्या मुलाच्या शिक्षणासाठी ₹5 लाख सेव्ह करायचे असेल तर एसआयपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला हे ध्येय गाठण्यासाठी मासिक किती इन्व्हेस्ट करावे हे सांगू शकते.
एसआयपी इन्व्हेस्टमेंटवर टॅक्स लाभ
एसआयपी थेट टॅक्स लाभ ऑफर करत नसताना, एसआयपीद्वारे इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ईएलएसएस) मध्ये इन्व्हेस्ट करणे तुम्हाला टॅक्स सेव्ह करण्यास मदत करू शकते. ईएलएसएस इन्व्हेस्टमेंट इन्कम टॅक्स ॲक्टच्या सेक्शन 80C अंतर्गत ₹1.5 लाख पर्यंत टॅक्स कपातीसाठी पात्र आहेत. तथापि, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की ईएलएसएस फंड अनिवार्य तीन-वर्षाच्या लॉक-इन कालावधीसह येतात, ज्यामुळे त्यांना टॅक्स सेव्हिंग्ससह दीर्घकालीन वेल्थ निर्मितीसाठी एक उत्तम पर्याय बनते.
आदित्य बिर्ला सन लाईफ SIP कॅल्क्युलेटर
ॲक्सिस SIP कॅल्क्युलेटर
बँक ऑफ इंडिया SIP कॅल्क्युलेटर
बडोदा बीएनपी परिबास एसआयपी कॅल्क्युलेटर
आमच्या विविध प्रकारच्या फंडमधून निवडा
- इक्विटी.
- मिड कॅप.
- -6.70%1Y रिटर्न
- 30.66%5Y रिटर्न
- 25.75%
- 3Y रिटर्न
- इक्विटी.
- स्मॉल कॅप.
- -6.80%1Y रिटर्न
- 31.80%5Y रिटर्न
- 21.91%
- 3Y रिटर्न
- इक्विटी.
- स्मॉल कॅप.
- -6.51%1Y रिटर्न
- 29.35%5Y रिटर्न
- 21.06%
- 3Y रिटर्न
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
एसआयपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला भविष्यातील रिटर्नचा अंदाज घेण्यास, इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन करण्यास आणि विविध परिस्थितींची तुलना करण्यास मदत करते. हे मॅन्युअल कॅल्क्युलेशन टाळून वेळ वाचवते आणि तुमचे पैसे वेळेनुसार कसे वाढू शकतात याचे स्पष्ट चित्र देते.
होय, ऑनलाईन एसआयपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला तुमची मासिक इन्व्हेस्टमेंट, कालावधी आणि अपेक्षित रिटर्नवर आधारित तुमची इन्व्हेस्टमेंट किती वाढू शकते याचा अंदाज घेण्यास मदत करते. तथापि, मार्केट अप आणि डाउनमुळे वास्तविक रिटर्न बदलू शकतात.
नाही, एसआयपी कॅल्क्युलेटर केवळ अंदाज प्रदान करते. म्युच्युअल फंड मार्केट-लिंक्ड असल्याने, वास्तविक रिटर्न अपेक्षेपेक्षा जास्त किंवा कमी असू शकतात. कॅल्क्युलेटर नियोजनासाठी उपयुक्त आहे परंतु अचूक अंदाजांसाठी नाही.
नाही, एसआयपी कडे फिक्स्ड डिपॉझिट सारखा फिक्स्ड इंटरेस्ट रेट नाही. रिटर्न म्युच्युअल फंडच्या परफॉर्मन्सवर अवलंबून असतात. इक्विटी एसआयपी वार्षिक 10-15% देऊ शकतात, तर डेब्ट फंड सामान्यपणे कमी रिटर्न प्रदान करतात.
तुम्ही म्युच्युअल फंडनुसार प्रति महिना ₹100 किंवा ₹500 इतक्या कमी एसआयपी सुरू करू शकता. कोणतीही कमाल मर्यादा नाही आणि तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट जलद वाढविण्यासाठी कधीही तुमची एसआयपी रक्कम वाढवू शकता.
होय, बहुतांश म्युच्युअल फंड तुम्हाला तुमची एसआयपी रक्कम बदलण्याची परवानगी देतात. तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल परिस्थिती आणि इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयांवर आधारित ते वाढवू शकता, ते कमी करू शकता किंवा थांबवू शकता आणि रिस्टार्ट करू शकता.
तुम्ही एसआयपीमध्ये किती काळ इन्व्हेस्ट करू शकता यावर कोणतीही निश्चित मर्यादा नाही. तुम्ही तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य आणि तुम्हाला किती काळ संपत्ती निर्माण करायची आहे यावर अवलंबून 5, 10 किंवा 20+ वर्षांसाठी सुरू ठेवू शकता.
नाही, एसआयपी हा म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा केवळ एक मार्ग आहे. म्युच्युअल फंड हे इन्व्हेस्टमेंट प्रॉडक्ट्स आहेत, तर एसआयपी तुम्हाला एकाच वेळी लंपसम ऐवजी नियमितपणे लहान रक्कम इन्व्हेस्ट करण्यास मदत करते.
होय, बहुतांश म्युच्युअल फंड तुम्हाला जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा तुमची एसआयपी पॉज किंवा थांबवण्यास मदत करतात. तुम्ही काही महिन्यांसाठी ब्रेक घेऊ शकता किंवा कोणत्याही मोठ्या दंडाशिवाय ते पूर्णपणे थांबवू शकता.
होय, काही म्युच्युअल फंड दंडाशिवाय काही महिन्यांसाठी SIP देयके वगळण्याची परवानगी देतात. तथापि, फंडच्या नियमांनुसार अनेकदा वगळल्याने तुमची एसआयपी कॅन्सल केली जाऊ शकते.
तुमच्या रिस्क क्षमता आणि फायनान्शियल गोल्सवर आधारित म्युच्युअल फंड निवडा. इक्विटी फंड दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी योग्य आहेत, तर डेब्ट फंड स्थिरतेसाठी सुरक्षित आहेत. एसआयपी सुरू करण्यापूर्वी मागील परफॉर्मन्स, फंड मॅनेजर अनुभव आणि खर्चाचा रेशिओ रिसर्च करा.
तुमचा एसआयपी कालावधी कमी करण्यासाठी, मासिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम वाढवा किंवा संभाव्य जास्त रिटर्नसह फंड निवडा. तथापि, उच्च-जोखीम निधीचा समावेश असू शकतो. तुमच्या एसआयपी स्ट्रॅटेजीचा नियमितपणे आढावा घेणे आणि ॲडजस्ट करणे तुम्हाला लक्ष्य जलद प्राप्त करण्यास मदत करू शकते.
कोणतीही कठोर मर्यादा नाही; तुम्ही प्रति महिना किमान ₹500 पासून सुरू करू शकता. रक्कम तुमची फायनान्शियल परिस्थिती, ध्येय आणि रिस्क क्षमतेवर अवलंबून असते. कालांतराने नियमित इन्व्हेस्टमेंट कम्पाउंड म्हणून सातत्य रकमेपेक्षा जास्त महत्त्वाचे आहे.
एसआयपी संभाव्य मार्केट-लिंक्ड रिटर्नसह म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करते, तर रिकरिंग डिपॉझिट बँकांमध्ये फिक्स्ड इंटरेस्ट ऑफर करतात. एसआयपी मध्ये मार्केट रिस्क असते परंतु जास्त वाढ होऊ शकते, तर रिकरिंग डिपॉझिट हमीपूर्ण परंतु सामान्य रिटर्नसह कमी-रिस्क असतात.
दहा वर्षांसाठी एसआयपीद्वारे मासिक ₹1,000 इन्व्हेस्ट करणे रिटर्ननुसार लक्षणीयरित्या जमा होऊ शकते. सरासरी 10% वार्षिक रिटर्नसह, ते जवळपास ₹2.1-2.5 लाख पर्यंत वाढू शकते, जे वेळेनुसार कम्पाउंडिंगची क्षमता दर्शविते.
पाच वर्षांसाठी ₹5,000 मासिक एसआयपी मोठ्या प्रमाणात वाढू शकते. 8-10% वार्षिक रिटर्न गृहीत धरल्यास, इन्व्हेस्टमेंट अंदाजे ₹3.5-3.8 लाख पर्यंत पोहोचू शकते. मार्केट परफॉर्मन्स अचूक वाढीवर परिणाम करते, ज्यामुळे एसआयपीच्या दीर्घकालीन कम्पाउंडिंग लाभांना अधोरेखित होते.
एसआयपीद्वारे पाच वर्षांसाठी मासिक ₹3,000 इन्व्हेस्ट करणे संभाव्यपणे 8-10% वार्षिक रिटर्नवर ₹2-2.2 लाख पर्यंत वाढू शकते. नियमित योगदान, अगदी मध्यम रक्कम, कम्पाउंडिंगमुळे वेळेनुसार संपत्ती निर्माण करण्यास मदत करते.
पाच वर्षांसाठी ₹1,000 मासिक SIP 8-10% वार्षिक रिटर्नवर अंदाजे ₹75,000-₹85,000 पर्यंत वाढू शकते. लहान, सातत्यपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट स्थिरपणे जमा होतात, ज्यामुळे एसआयपी शिस्तबद्ध दीर्घकालीन सेव्हिंग्ससाठी प्रभावी साधन बनते.
8-10% वार्षिक रिटर्न गृहीत धरून दहा वर्षांसाठी ₹4,000 मासिक एसआयपी अंदाजे ₹7-8 लाख पर्यंत वाढू शकते. अचूक रक्कम मार्केट परफॉर्मन्सवर अवलंबून असते, परंतु एक दशकापेक्षा जास्त नियमित इन्व्हेस्टमेंट कम्पाउंडिंगची ताकद दर्शविते.
अस्वीकृती: 5paisa वेबसाईटवर उपलब्ध कॅल्क्युलेटर केवळ माहितीच्या हेतूसाठी आहे आणि संभाव्य इन्व्हेस्टमेंटचा अंदाज घेण्यास तुम्हाला मदत करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहे. तथापि, हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे की कोणतीही इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी तयार करण्यासाठी किंवा अंमलबजावणी करण्यासाठी हे कॅल्क्युलेटर एकमेव आधार असू नये. अधिक पाहा...