ब्रोकर्सद्वारे त्यांच्या स्वत:च्या नफ्यासाठी केलेल्या मालकीच्या ट्रेडिंग उपक्रमांविषयी सेबी कडक बनली आहे. लहान इन्व्हेस्टर हे असे असतात जे ब्रोकर्सद्वारे हस्तक्षेपात अडकतात. असे ट्रेड ब्रोकरद्वारे त्यांच्या स्वत:च्या लाभासाठी केले जातात आणि क्लायंटसाठी नाही. आता ब्रोकर्सना त्यांच्या मालकीच्या ट्रेडविषयी काटेकोरपणे उघड करावे लागेल आणि त्यांच्या क्लायंटच्या वतीने या ट्रेडिंग ॲक्टिव्हिटीज आणि ट्रेड दरम्यान "चायनीज वॉल" सारख्या संरचनेची खात्री करावी लागेल.
प्रोप्रायटरी ट्रेडिंग म्हणजे काय
- जेव्हा ट्रेडिंग टर्मिनलद्वारे ऑर्डर दिली जाते, तेव्हा ते एकतर मालकीचा ट्रेड किंवा क्लायंट ट्रेड असणे आवश्यक आहे. प्रोप्रायटरी ट्रेडिंग ब्रोकरेज फर्ममध्ये स्वत:साठी नफा कमविण्यासाठी कस्टमरच्या पैशांऐवजी स्वत:च्या फंडसह स्टॉक, बाँड्स, करन्सी आणि कमोडिटीजमध्ये ट्रेड केले जाते. जर क्लायंट ब्रोकरच्या वतीने ट्रेड केले असेल तर क्लायंटकडून मार्जिन कलेक्ट करणे आवश्यक आहे.
- जर ब्रोकर टॅग्स ट्रेडला मालकी मार्जिन आवश्यकता म्हणून ट्रेडला नेट वर्थ अनुपालनाचा भाग म्हणून आधीच स्टॉक एक्सचेंजमध्ये डिपॉझिट केलेल्या ब्रोकर्स फंडमधून ॲडजस्ट केले जाईल.
ब्रोकर्स क्लायंट ट्रान्झॅक्शनचा गैरवापर का करीत आहेत?
- ब्रोकर्स क्लायंट ट्रान्झॅक्शनचे मालकी ट्रेड म्हणून प्रतिनिधित्व करीत आहेत जेणेकरून मार्जिन आवश्यकता टाळली जाते आणि टॅक्स सेव्ह केले जातात आणि मार्जिन म्हणून क्लायंट देणारी रक्कम ब्रोकर्ससाठी नफा असेल. तसेच काही मालकीचे ब्रोकर्स कर्मचारी म्हणून पास करून क्लायंटना त्यांच्या टर्मिनल्सला बेकायदेशीररित्या देऊन सेबी नियमांची बाजू मांडत आहेत.
एनएसईएल संकट आणि मालकी ट्रेडिंग
- एनएसईएल 2013 चा अंदाजित ₹6000 कोटी पेमेंट संकटाचा अंदाज ज्यामध्ये काही स्टॉक ब्रोकर्स आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजर्स एचएनआय आणि इतर इन्व्हेस्टर्सना उच्च रिटर्नच्या वचनासह स्पॉट मार्केट कमोडिटी एक्सचेंजवर ट्रेड करण्यासाठी प्रेरित करण्यासाठी नियामक स्कॅनिंग अंतर्गत आले होते.
- सेबीला तक्रार प्राप्त झाली होती की ब्रोकर त्यांच्या क्लायंटला एनएसईएल प्लॅटफॉर्मवर विविध कमोडिटीजसाठी एक दिवस खरेदी ऑर्डर देण्यास सांगून 15% पर्यंत रिटर्न देत आहेत आणि त्यानंतर पुढील काही दिवसांमध्ये त्वरित विक्री ऑर्डर अंमलात आणली जातील. अनेक ब्रोकर्सनी मार्केटच्या घटत्या रिटर्नच्या पार्श्वभूमीवर त्यांच्या स्वत:च्या किंवा क्लायंट मनीसह एनएसईएलवर मालकीचे ट्रान्झॅक्शन देखील केले होते.
प्रोप्रायटरी ट्रेडिंगवर ट्रॅक ठेवण्यासाठी नवीन पॉलिसी
- सेबी मालकीच्या ट्रेडिंग ब्रोकरेज फर्मला भेट देत आहे. सेबीने कॅपिटल मार्केटद्वारे मनी लाँडरिंग आणि टेरर फंडिंग तपासण्यासाठी नियमांचे कोणतेही संभाव्य गैर-अनुपालन तपासण्यासाठी 200 पेक्षा जास्त स्टॉक ब्रोकर्स आणि सब ब्रोकर्सची तपासणी केली.
- या तपासणीमध्ये अँटी-मनी लाँडरिंग, क्लायंटच्या अकाउंटचे वेळेवर सेटलमेंट, क्लायंटचे वेगळेपण आणि मालकी फंड/सिक्युरिटीज आणि केवायसी नियमांशी संबंधित नियमांचे पालन करण्यावर लक्ष केंद्रित केले जाईल. सिक्युरिटीज मार्केटद्वारे मनी लाँड्रिंग आणि दहशतवादी फायनान्सिंग उपक्रमांना रोखण्यासाठी सेबी विविध पावले उचलत आहे.
- सेबीच्या मते, तंत्रज्ञान आणि संवाद चॅनेल्समधील सुधारणांसह जलद विकास आणि फायनान्शियल मार्केटचे अधिक एकीकरण आहे, अशा अनेक आव्हाने आहेत ज्या प्राधिकरण आणि संस्था हाताळत आहेत. सेबीने स्टॉक ब्रोकर्स, डिपॉझिटरी सहभागी आणि म्युच्युअल फंड सारख्या मार्केट मध्यस्थांच्या तपासणीचा भाग म्हणून एएमएल/सीएफटी रिस्कचा समावेश केला आहे.
स्टॉक ब्रोकर्स निवडण्यापूर्वी क्लायंटला काय माहिती असणे आवश्यक आहे
- क्रेडेन्शियल्स
पैशांशी संबंधित कोणत्याही संस्थेकडे मजबूत क्रेडेन्शियल असणे आवश्यक आहे. ब्रोकर निवडण्यापूर्वी, फर्म चांगली ओळख आहे आणि ब्रँडेड आहे याची खात्री करा. तसेच फायदेशीर ब्रोकर्सचा शोध घ्या जेणेकरून मार्जिन डिफॉल्ट होण्याची शक्यता कमी असते
- ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म
तुमच्या गरजांनुसार ब्रोकरची निवड करणे आवश्यक आहे, जे तुम्हाला महत्त्वाच्या वेळी ट्रेड करण्याची आणि प्रभावीपणे नफा जास्तीत जास्त करण्याची परवानगी देते. इन्व्हेस्टमेंट विषयी योग्य कल्पना मिळविण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सल्ला देणारे ब्रोकर्सने मूलभूत चार्ट आणि सिक्युरिटीजचे विश्लेषण ऑफर करणे आवश्यक आहे.
- छुपे खर्च
अनेक ब्रोकर्स कमी ब्रोकरेज असल्याचा दावा करतात. परंतु काही ब्रोकर्स लपविलेल्या खर्चासाठी कव्हर करण्यासाठी त्यांचे वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क आणि इतर दृश्यमान खर्च वाढवतात. भारतातील स्टॉक ब्रोकर्समध्ये विशिष्ट खर्चाची तुलना करणे विसंगती स्पष्ट करू शकते आणि वास्तविक किफायतशीर ब्रोकर्स ओळखू शकते.
- संदर्भ
स्टॉक ब्रोकर निवडण्यापूर्वी संदर्भ तपासणी करणे चांगले आहे. ब्रोकर्सद्वारे स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी प्रशंसनीय सेल्स सर्व्हिससह दीर्घकालीन ट्रॅक रेकॉर्ड आणि क्रेडेन्शियल आवश्यक आहेत. भारतातील ब्रोकर ओळखण्याची प्रोसेस सोपी प्रोसेस असू शकत नाही. त्यामुळे संपूर्ण संशोधन करणे, संदर्भ तपासणे आणि नंतर सर्वोत्तम ब्रोकर ठरवणे चांगले आहे.
निष्कर्ष
- क्लायंट तपशील, अकाउंट, ट्रान्झॅक्शन आणि पैशांचा गैरवापर करणारे स्टॉक ब्रोकर्स नवीन नाहीत. अशा गैरव्यवहारांविरुद्ध कडक कारवाई करण्यासाठी आणि नियंत्रित करण्यासाठी सेबी कठोर परिश्रम करीत आहे. परंतु शेवटी इन्व्हेस्टर हे असे पद्धतींच्या परिणामांचा सामना करणारे आहेत आणि इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सतर्क राहण्याचा आणि स्टॉक मार्केट आणि ट्रेडिंग प्रोसेस समजून घेण्याचा सल्ला दिला जातो.
