SWP कैलक्यूलेटर
सिस्टमेटिक विड्रॉल प्लान (एसडब्ल्यूपी) आपको नियमित अंतराल (जैसे, हर महीने) पर अपने इन्वेस्टमेंट से एक निश्चित राशि निकालने की सुविधा देता है, जिससे स्थिर कैश फ्लो सुनिश्चित होता है. सिस्टमेटिक निकासी प्लान कैलकुलेटर के साथ, आप सबसे कुशल निकासी शिड्यूल और संभावित रिटर्न का तुरंत अनुमान लगा सकते हैं. यह एक मुफ्त टूल है जो हम ऑनलाइन किसी के लिए उपलब्ध है.
अपने फाइनेंस को प्लान करने के लिए 5paisa के SWP कैलकुलेटर का उपयोग करें, ताकि आप अपने लक्ष्यों के अनुसार सबसे अच्छा हो!
- अंतिम मूल्य
- कुल अर्जित ब्याज़
- कुल निकासी
सीधे ₹20 ब्रोकरेज के साथ इन्वेस्ट करना शुरू करें.
| महीना | शुरुआत में बैलेंस (₹) | निकासी (₹) | अर्जित ब्याज़ (₹) | अंत में बैलेंस (₹) |
|---|
एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर एक मुफ्त, ऑनलाइन टूल है जो आपको सिस्टमेटिक निकासी प्लान के तहत अपने म्यूचुअल फंड निवेश से निकासी का अनुमान लगाने में मदद करता है. सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर आपको नियमित आय का प्रवाह कितना प्रदान कर सकता है, इस बारे में जानकारी प्रदान करके अनुकूल निकासी प्लान निर्धारित करने में मदद करते हैं. वे आपको अपने बच्चे की ट्यूशन फीस का भुगतान करने के लिए फिक्स्ड पेंशन या फंड जैसे नियमित भुगतान की योजना बनाने में मदद करते हैं.
उदाहरण के लिए, अगर आपको चाहिए कि फिक्स्ड भुगतान ₹15,000 है, तो आप अपने भविष्य के फाइनेंस को प्लान करने के लिए हमारे एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर पर अपनी कुल इन्वेस्टमेंट राशि और निकासी अवधि के साथ आसानी से निकासी राशि दर्ज कर सकते हैं.
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मान लें कि आपके पास सिस्टमेटिक निकासी प्लान के साथ इंडेक्स म्यूचुअल फंड में ₹10,00,000 का इन्वेस्टमेंट है और मासिक रूप से ₹20,000 निकालने की योजना है.
इसका मतलब है कि हर महीने ₹20,000 निकालने से आपकी कुल इन्वेस्टमेंट राशि कम होगी. इसलिए, आपके पहले महीने की निकासी के बाद, आपको ₹20,000 प्राप्त होंगे, और ₹9,80,000 का शेष बैलेंस इन्वेस्ट किया जाएगा और ब्याज़ प्राप्त करना जारी रखेगा.
ऑनलाइन एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर का उपयोग करके, आप अनुमान लगा सकते हैं कि मार्केट के उतार-चढ़ाव को ध्यान में रखते हुए आपका फंड कितना समय रहेगा और हमारे विस्तृत अनुमानों के साथ अपनी प्लानिंग को सुव्यवस्थित करें.
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SWP फॉर्मूला:
अंतिम वैल्यू (A) = PMT × [(1+R/N) ^ (nt) - 1] / (r/n)
घटक:
- a: अनुमानित इन्वेस्टमेंट वैल्यू
- पीएमटी: प्रति अंतराल निकासी राशि
- R: अपेक्षित वार्षिक रिटर्न दर
- n: कंपाउंडिंग फ्रीक्वेंसी (आमतौर पर वार्षिक)
- T: वर्षों में इन्वेस्टमेंट की अवधि
हमारा एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर विकास और निकासी की राशि पर विचार करता है और आपके इन्वेस्टमेंट के रिटर्न का सटीक अनुमान देता है.
यह तुरंत गणनाओं के साथ समय की बचत करता है और अपनी मासिक आय (निकासी) को प्लान करने में मदद करता है, जबकि बची हुई मूल राशि को बनाए रखने में मदद करता है, जो अवधि में और ब्याज़ अर्जित करता है. यह आपको अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए सूचित निर्णय लेने में मदद करता है.
उदाहरण 1: निकासी राशि की गणना करना
आइए, ऊपर दिए गए उदाहरण पर विचार करें और अपनी निकासी और इन्वेस्टमेंट राशि के ब्रेकडाउन को समझें.
आपको हमारे एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर में अपनी कुल निवेश राशि, मासिक निकासी, अपेक्षित रिटर्न दर और सेवा के वर्षों को दर्ज करना होगा.
मान लें कि 15% की वार्षिक एसडब्ल्यूपी रिटर्न दर के साथ एक वर्ष के लिए इन्वेस्टमेंट किया गया था; गणना इस तरह दिखाई देगी
| महीना | इन्वेस्टमेंट वैल्यू | निकासी राशि | शेष राशि | अर्जित ब्याज |
| 1 | ₹10,00,000 | ₹20,000 | ₹9,80,000 | ₹12,250 |
| 2 | ₹9,92,250 | ₹20,000 | ₹9,72,250 | ₹12,153 |
| 3 | ₹9,84,403 | ₹20,000 | ₹9,64,403 | ₹12,055 |
| 4 | ₹9,76,458 | ₹20,000 | ₹9,56,458 | ₹11,956 |
उदाहरण 2: निवेश अवधि के आधार पर एसडब्ल्यूपी की गणना करना
मान लीजिए कि आप 8% की वार्षिक एसडब्ल्यूपी ब्याज दर के साथ 5 वर्षों में अपना ₹5,00,000 का निवेश निकालना चाहते हैं. हमारा कैलकुलेटर आपको यह निर्धारित करने में मदद करेगा कि पूरे इन्वेस्टमेंट अवधि के लिए अपने बैलेंस को बनाए रखने के लिए हर महीने कितना पैसा निकालना है:
| महीना | इन्वेस्टमेंट वैल्यू | निकासी राशि | अर्जित ब्याज | शेष राशि |
| 1 | ₹5,00,000 | ₹10,132 | ₹3,266 | ₹4,93,134 |
| 2 | ₹4,93,134 | ₹10,132 | ₹3,220 | ₹4,86,222 |
| 3 | ₹4,86,222 | ₹10,132 | ₹3,174 | ₹4,79,264 |
| 4 | ₹4,79,264 | ₹10,132 | ₹3,128 | ₹4,72,259 |
इसी प्रकार, हमारा MF SWP कैलकुलेटर आपको सभी 60 महीनों के लिए विस्तृत अनुमान देगा और आपकी इन्वेस्टमेंट राशि और अवधि के बावजूद अनुकूल निकासी राशि को अंतिम रूप देने में आपकी मदद करेगा.
डिस्क्लेमर: ध्यान दें कि ऊपर दिए गए एसडब्ल्यूपी कैलकुलेशन के उदाहरण केवल उदाहरण के लिए हैं. अगर आपको अपने इन्वेस्टमेंट के बारे में अधिक स्पष्टता या दिशा की आवश्यकता है, तो हम किसी प्रोफेशनल से परामर्श करने या हमारी प्रोफेशनल पोर्टफोलियो एडवाइजरी सर्विस का उपयोग करने की सलाह देते हैं.
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- इस पेज पर SWP कैलकुलेटर तक स्क्रॉल करें.
- अपनी शुरुआती इन्वेस्टमेंट राशि और अपेक्षित वार्षिक रिटर्न दर दर्ज करें.
- अपनी वांछित निकासी राशि दर्ज करें.
- निकासी की फ्रिक्वेंसी चुनें (मासिक, तिमाही, आदि).
- निकासी शिड्यूल और अंतिम वैल्यू सहित विस्तृत परिणाम देखें.
- उपयोग में आसान और सुलभ: यह यूज़र-फ्रेंडली है और ऑनलाइन उपलब्ध है, जिससे तुरंत मासिक निकासी प्लान की गणना के लिए किसी भी समय एक्सेस करना आसान हो जाता है.
- सटीक गणनाएं: यह मानव त्रुटि को कम करता है और एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड निकासी के लिए तेज़ और सटीक गणना प्रदान करता है.
- भविष्य की प्लानिंग: यह आपको अपने लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों, जैसे रिटायरमेंट या एजुकेशन के खर्चों से मेल खाने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट से पैसे निकालने की योजना बनाने में मदद करता है.
- सूचित निर्णय लेना: हमारा एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर आपको स्मार्ट फाइनेंशियल विकल्प चुनने में मदद करने के लिए फंड परफॉर्मेंस और सस्टेनेबिलिटी के बारे में बहुमूल्य जानकारी प्रदान करता है.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सिस्टमेटिक विड्रॉल प्लान (एसडब्ल्यूपी) आपको अपने इन्वेस्टमेंट से एक निश्चित राशि निकालने की अनुमति देता है, आमतौर पर प्रति माह. यह निरंतर कैश फ्लो प्रदान करता है जब आपका शेष इन्वेस्टमेंट बढ़ता रहता है, जिससे यह रिकरिंग खर्चों को पूरा करने के लिए एक आदर्श विकल्प बन जाता है.
एसडब्ल्यूपी स्थिर इनकम स्ट्रीम प्रदान करते हैं, टैक्स-कुशल निकासी को सक्षम करते हैं और आपको एकमुश्त निकासी से बचकर मार्केट जोखिमों को मैनेज करने की अनुमति देते हैं. वे निकासी की राशि और अंतराल में सुविधा भी प्रदान करते हैं, जिससे आपको अपनी फाइनेंशियल ज़रूरतों के अनुसार प्लान को कस्टमाइज़ करने में मदद मिलती है.
मासिक आय के लिए सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी चुनने के लिए, आपको विचार करना चाहिए:
- फंड का पिछला परफॉर्मेंस (5 वर्षों से अधिक)
- ब्याज दर
- सभी प्रकार के इन्वेस्टमेंट के लिए सुविधा
- प्लान का विकल्प
- आपकी निकासी की फ्रिक्वेंसी
- टैक्स प्रभाव
सुनिश्चित करें कि निकासी की राशि आपके इन्वेस्टमेंट की अवधि समाप्त होने से पहले, विशेष रूप से मार्केट में मंदी के दौरान आपके इन्वेस्टमेंट को कम न करे.
मासिक आय के लिए सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी प्लान में आमतौर पर डेट म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड और हाइब्रिड फंड शामिल होते हैं. ये फंड मध्यम जोखिम के साथ निरंतर रिटर्न प्रदान करते हैं, जिससे उन्हें विश्वसनीय इनकम स्ट्रीम जनरेट करने के लिए उपयुक्त बनाता है.
कोई भी व्यक्ति जो अपने लंपसम म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट से निरंतर मासिक कैश फ्लो चाहता है, वह एसडब्ल्यूपी प्लान में इन्वेस्ट कर सकता है. इसमें विविधता की तलाश करने वाले निवेशक शामिल हैं और अपनी आवश्यकताओं या निश्चित मासिक आय को फंड करते समय अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने की इच्छा रखते हैं.
हां, आप अपनी निकासी राशि चुन सकते हैं. आप अपनी फाइनेंशियल ज़रूरतों के आधार पर राशि तय कर सकते हैं, यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि यह आपकी कुल इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी और भविष्य के लक्ष्यों के अनुरूप हो.
एसडब्ल्यूपी का उपयोग तब किया जाता है जब आपको स्थिर कैश फ्लो की आवश्यकता होती है, जैसे रिटायरमेंट के दौरान, रिकरिंग खर्चों को कवर करने के लिए या इनकम को सप्लीमेंट करने के लिए. वे अस्थिर मार्केट में धीरे-धीरे इक्विटी एक्सपोजर को कम करने के लिए भी उपयोगी हैं.
बिलकुल! एसडब्ल्यूपी रिटायर होने तक सीमित नहीं हैं. कोई भी व्यक्ति अपने निवेश से नियमित आय चाहता है, जिसमें युवा प्रोफेशनल या परिवार शिक्षा या मेडिकल खर्चों को फंड कर रहे हैं, एसडब्ल्यूपी का लाभ उठा सकता है.
एसडब्ल्यूपी में इन्वेस्ट करने के लिए, हमारी वेबसाइट या ऐप पर अपने 5paisa अकाउंट में लॉग-इन करें, म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें, निकासी की राशि और फ्रीक्वेंसी निर्दिष्ट करें और एसडब्ल्यूपी विकल्प के लिए रजिस्टर करें.
हमारा सिस्टमेटिक निकासी कैलकुलेटर 5paisa वेबसाइट और मोबाइल ऐप पर उपलब्ध है. आप इस पेज के ऊपर कैलकुलेटर खोज सकते हैं, या हमारी आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते हैं, "इन्वेस्ट" टैब पर क्लिक कर सकते हैं और टूल्स के तहत सूचीबद्ध एसडब्ल्यूपी कैलकुलेटर खोज सकते हैं.
नुकसानों में लंबे समय तक मार्केट में मंदी के दौरान आपके इन्वेस्टमेंट को कम करने का जोखिम, नियमित निकासी के कारण कम वृद्धि की संभावना और प्रत्येक निकासी के लिए पूंजीगत लाभ पर संभावित टैक्स प्रभाव शामिल हैं. रिटर्न मार्केट की स्थिति और महंगाई पर भी निर्भर करते हैं, जो समय के साथ खरीद शक्ति को कम करते हैं.
हां, एसडब्ल्यूपी टैक्स-कुशल हो सकते हैं. प्रत्येक निकासी में पूंजी और लाभ दोनों घटक शामिल होते हैं, केवल लाभ पर लागू टैक्स के साथ. इसके अलावा, लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए, कैपिटल गेन पर अनुकूल दरों पर टैक्स लगाया जाता है और एक वर्ष (इक्विटी के लिए) में ₹12.5 लाख तक के लाभ के लिए भी टैक्स-फ्री होता है, जो संभावित बचत प्रदान करता है.
डिस्क्लेमर: कैलकुलेटर 5paisa वेबसाइट पर उपलब्ध है, जिसका उद्देश्य केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और इसे संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बनाने या लागू करने का एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...