बिज़नेस क्या है?
- बिज़नेस की परिभाषा: बिज़नेस, इंडस्ट्रियल या प्रोफेशनल ऑपरेशन का संचालन करने वाला एक संगठन या एंटरप्राइज़िंग इकाई को बिज़नेस के रूप में जाना जाता है. बिज़नेस या तो लाभकारी कॉर्पोरेशन या गैर-लाभकारी संस्थान हो सकते हैं.
- पार्टनरशिप, कॉर्पोरेशन, लिमिटेड लायबिलिटी कंपनियां और सोल प्रोप्राइटरशिप कई कंपनी स्ट्रक्चर हैं. कुछ फर्म विशाल, वैश्विक संचालन के रूप में चलती हैं जो कई उद्योगों में फैलती हैं, जबकि अन्य एक ही उद्योग में छोटे संचालन के रूप में कार्य करती हैं.
- रिलायंस और टाटा प्रसिद्ध, समृद्ध बिज़नेस के दो उदाहरण हैं
- फर्म का कानूनी रूप निर्धारित करना महत्वपूर्ण है क्योंकि बिज़नेस मालिकों को लाइसेंस और परमिट प्राप्त करने और कानूनी गतिविधियों को शुरू करने के लिए रजिस्ट्रेशन आवश्यकताओं का पालन करने की आवश्यकता हो सकती है. कई देशों में, कंपनियों को कानूनी व्यक्ति के रूप में मान्यता दी जाती है जो प्रॉपर्टी के मालिक होने, क़र्ज़ चुकाने और मुकदमा चलाने में सक्षम हैं.
- अधिकांश फर्म लाभ के लिए हैं, या लाभ कमाने के लक्ष्य के साथ काम करते हैं. हालांकि, कुछ कंपनियां जिनका उद्देश्य बिना लाभ किए दिए गए उद्देश्य को आगे बढ़ाना है, उन्हें गैर-लाभकारी या गैर-लाभकारी संगठनों के रूप में जाना जाता है. ये संगठन गैर-लाभकारी, कला, संस्कृति, शिक्षा और मनोरंजन में लगे बिज़नेस के साथ-साथ राजनीतिक और वकालत संगठन या सामाजिक सेवा प्रदाता के रूप में काम कर सकते हैं. स्टार्टअप और बिज़नेस के लिए फंड कैसे जुटाएं यह समझना एक प्रमुख पहलू है, लेकिन इससे पहले हम समझते हैं कि बिज़नेस में पूंजी का क्या मतलब है.
बिज़नेस के लिए फंड कैसे जुटाएं? या स्टार्टअप के लिए पूंजी कैसे जुटाएं?
स्टार्टअप के लिए पूंजी कैसे जुटाएं या मैं अपने बिज़नेस के लिए पूंजी कैसे जुटा सकता/सकती हूं, इस प्रश्न का उत्तर देने के लिए, हमारे पास आपके लिए कुछ विकल्प हैं:
- क्राउडफंडिंग
अगर आप किसी कारण के बारे में उत्साही हैं, तो आप आवश्यक पैसे जनरेट करने के लिए इंटरनेट की शक्ति का उपयोग कर सकते हैं. गोफंडमी जैसी क्राउडफंडिंग सेवाएं हाल के वर्षों में कंपनियों, निर्माताओं और आम जनता के बीच अधिक पसंदीदा रही हैं. उन्हें स्थापित करना आसान है, और अगर आप फंडरेज़र के विवरण में अपना उत्साह दिखा सकते हैं, तो आप दुनिया भर के लोगों का समर्थन प्राप्त कर सकते हैं.
- एंजल बैकर्स
उच्च नेटवर्थ वाले लोग जो अपेक्षाकृत छोटी राशि वाले बिज़नेस में निवेश करते हैं-अक्सर कुछ हजार से एक मिलियन डॉलर के बीच-एंजल इन्वेस्टर के रूप में जाना जाता है.
एंजल निवेशक इक्विटी बढ़ाने के लिए इकोसिस्टम का एक महत्वपूर्ण घटक हैं क्योंकि वे अक्सर एक उद्यमी के लिए शुरुआती चरण के फाइनेंस के अधिक आसानी से उपलब्ध स्रोतों में से एक हैं.
एंजल निवेशकों के साथ काम करने के सबसे अधिक लाभ होते हैं क्योंकि वे अक्सर अपने खुद के निवेश का निर्णय ले सकते हैं. एंजल इन्वेस्टर ऐसे बेट्स रख सकते हैं जो व्यक्तिगत रूप से आरामदायक महसूस करते हैं क्योंकि उन्हें निर्णय लेने के लिए पार्टनरशिप या कॉर्पोरेट अधिक्रम को मैनेज करने की आवश्यकता नहीं है.
- बूटस्ट्रैपिंग
किसी फर्म के लिए पूंजी जुटाने का सबसे बड़ा तरीका शायद बूटस्ट्रैपिंग है अगर आप कोई स्वामित्व या स्वतंत्रता नहीं छोड़ना चाहते हैं. आपको अपने खुद के संसाधनों का उपयोग करना होगा. इससे आपकी बचत का उपयोग कर सकते हैं या अपनी संपत्ति पर मॉरगेज़ प्राप्त कर सकते हैं.
- वेंचर कैपिटल
वेंचर कैपिटलिस्ट, जैसे एंजल निवेशक, फंड स्टार्ट-अप, शुरुआती चरण और महत्वपूर्ण विकास क्षमता वाले उभरते बिज़नेस. अंतर यह है कि बिज़नेस में हिस्सेदारी लेने के बजाय, वे अक्सर फाइनेंस प्रदान करते हैं जिसमें अक्सर रिटर्न की अधिक दरें होती हैं. हालांकि, कुछ लोग कंपनी का स्टॉक खरीदने का निर्णय ले सकते हैं.
- माइक्रोलोन
बिज़नेस के विस्तार या विकास के लिए पैसे प्राप्त करने के तरीके खोजने वाले व्यक्तियों के लिए, कई माइक्रोलोन विकल्प उपलब्ध हैं. क्योंकि उनके पास अक्सर कम प्रतिबंध, कम भुगतान शर्तें, और कुछ स्थितियों में, मध्यम से कम ब्याज़ दरें, बिज़नेस के लिए लोन एक लोकप्रिय विकल्प बनते हैं.
एसबीए
- अगर आप सोच रहे हैं कि बिज़नेस के विस्तार के लिए पैसे कैसे जुटाएं, तो स्मॉल बिज़नेस एडमिनिस्ट्रेशन (SBA) सरकारी कार्यक्रम एक मार्ग प्रदान करते हैं, जिसके बारे में जानें.
- लघु व्यवसाय प्रशासन द्वारा समर्थित ऋण को एसबीए लघु व्यवसाय ऋण (एसबीए) के रूप में जाना जाता है.
- SBA एक संघीय सरकारी संगठन है जो 1953 में स्थापित किया गया था और मेंटरिंग, वर्कशॉप, काउंसलिंग और छोटे बिज़नेस लोन के माध्यम से छोटे बिज़नेस मालिकों को सहायता प्रदान करता है.
- एसबीए ऋण का समर्थन करता है, लेकिन ऋण स्वयं एसबीए द्वारा जारी नहीं किए जाते हैं. पैसे प्राप्त करने के लिए, आपको एक नज़दीकी लेंडर खोजना होगा जो SBA लोन प्रदान करता है. हालांकि वे काफी प्रतिस्पर्धी हैं, SBA के वित्तपोषण कार्यक्रम एक संभावना है. एक और तरीका जो सरकार किसी कंपनी को पूंजी जुटाने में मदद कर सकती है वह एसबीए फंडिंग के माध्यम से है. यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि हमारी ब्याज दरें बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली ब्याज दरों से थोड़ी अधिक हैं.
भारत में बिज़नेस के लिए फंड कैसे जुटाएं?
बिज़नेस के लिए फंडिंग के तीन प्राथमिक स्रोतों में बनाए रखे गए आय, लोन फाइनेंसिंग और इक्विटी फाइनेंसिंग शामिल हैं.
बनाए रखे गए आय कोई भी निवल आय होती है, जो बिज़नेस के अपने क़र्ज़ और खर्चों का भुगतान करने के बाद शेष हो जाती है. डेट कैपिटल वह पैसा है, जिसे कंपनी लोन या कॉर्पोरेट बॉन्ड सेल्स के रूप में लेंडर से प्राप्त करती है. सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनी शेयरहो को नए शेयर प्रदान करके पूंजी उत्पन्न या जुटा सकती है
एलडर्स. ऐसा करने के लिए, सामान्य या पसंदीदा स्टॉक बेचने का काम किया जा सकता है. हालांकि, स्टार्टअप के लिए निवेश स्रोतों की निम्नलिखित सूची:
- सेल्फ-फंडेड न्यू वेंचर
कई स्टार्टअप सबसे सुरक्षित विधि, पर्सनल फाइनेंस चुनते हैं. चाहे आप किसी सरकारी एजेंसी या वेंचर कैपिटलिस्ट से फंडिंग के लिए अप्लाई करें, फिर भी अपने बिज़नेस में निवेश करने की योजना बनाए गए पूंजी की मात्रा एक प्रश्न होगी. संभावित निवेशकों को अपने बिज़नेस आइडिया में अपनी गंभीर रुचि दिखाने के लिए, पहली बार उद्यमियों को अपनी बचत का निवेश करना चाहिए. आपको डेवलपमेंट स्टेज के दौरान बिज़नेस फाइनेंसिंग प्राप्त होने की संभावना अधिक होती है क्योंकि इन्वेस्टर के पास आपकी एप्लीकेशन को अस्वीकार करने का कोई कारण नहीं होगा. इसके अलावा, वे सोचेंगे कि आपकी कंपनी कम जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट के लिए पर्याप्त स्थिर है.
- सरकारी कार्यक्रमों के माध्यम से लोन का अनुरोध करें
भारत सरकार द्वारा पेश किए जाने वाले कई क्रेडिट प्रोग्राम भारत में ग्रामीण क्षेत्रों में सामाजिक और आर्थिक विकास को बढ़ावा देने के साथ-साथ एमएसएमई, एसएमई और नए बिज़नेस को सपोर्ट करने के लिए उपलब्ध हैं. कार्यक्रमों में महिला व्यवसाय मालिकों, एससी/एसटी श्रेणी के तहत आने वाले लोगों, शिक्षित किशोरों और एसएसआई, या छोटे स्तर के उद्यमों, गांवों और शहरी और ग्रामीण दोनों क्षेत्रों में रहने वाले लोगों के लक्ष्यों और जीवन को संतुलित करने पर भी जोर दिया गया है. पीएमएमवाय या प्रधानमंत्री मुद्रा योजना, सीजीटीएमएसई या सूक्ष्म और लघु उद्यमों के लिए क्रेडिट गारंटी फंड ट्रस्ट, स्टार्टअप इंडिया, अटल इनोवेशन मिशन, स्टैंड-अप इंडिया, मेक इन इंडिया, ट्रेड या ट्रेड से संबंधित उद्यमिता सहायता और विकास आदि के तहत शुरू किया गया मुद्रा लोन कार्यक्रम स्टार्टअप व्यवसायों में मदद करने के लिए भारत सरकार द्वारा प्रमोट किए गए कुछ लोन प्रोग्राम हैं.
- सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के बैंकों से लोन का अनुरोध करें
स्टार्टअप व्यवसाय बैंकों को प्राथमिकता देते हैं क्योंकि वे फंडिंग का सबसे भरोसेमंद और व्यावहारिक स्रोत हैं. आप एक शुरुआती बिज़नेस के रूप में बैंकों से वर्किंग कैपिटल लोन और टर्म लोन प्राप्त कर सकते हैं. भारत का हर बैंक, सार्वजनिक और निजी दोनों, नए बिज़नेस के लिए लोन प्रदान करता है. विभिन्न कारकों में लोन का आकार, ब्याज दर और पुनर्भुगतान अवधि शामिल हैं. आप अपने लिए सर्वश्रेष्ठ लोन प्रोग्राम खोजने के लिए कई बैंकों के प्रतिनिधियों से बात कर सकते हैं.
- NBFC या MFI द्वारा अधिकृत छोटे लोन
अगर आपके पास कोई पूर्व लेंडिंग अनुभव नहीं है, कोई फाइनेंशियल इतिहास नहीं है या कोई क्रेडिट स्कोर नहीं है, तो अपने स्टार्ट-अप के लिए लोन प्राप्त करना मुश्किल हो सकता है. इसलिए, आप एनबीएफसी से संपर्क करने पर विचार कर सकते हैं, जिसे नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियां, माइक्रो फाइनेंस संस्थान या एमएफआई भी कहा जाता है, जहां आपका बिज़नेस लोन आपकी क्रेडिट हिस्ट्री या फाइनेंशियल स्थिति को देखे बिना आपकी आवश्यकता के आधार पर स्वीकार किया जा सकता है. हालांकि, आपको अन्य PSU बैंकों की तुलना में अधिक इंटरेस्ट दर का भुगतान करना पड़ सकता है.
कंपनी के लिए पूंजी जुटाने के तरीके?
बिज़नेस का विस्तार करने और नए प्रयासों में शामिल होने के लिए, उन्हें फाइनेंस जुटाने की आवश्यकता होती है. बनाए रखी गई आय, उधार ली गई पूंजी और इक्विटी पूंजी तीन मुख्य तरीके हैं जो बिज़नेस पूंजी जुटा सकते हैं. बनाए रखी गई कमाई का उपयोग करने से बिज़नेस को शेयरहोल्डर को कोई कर्ज़ दिए बिना अधिक लाभ की उम्मीद करने की अनुमति मिलती है.
बिज़नेस लेंडर से लोन प्राप्त करके और बॉन्ड के रूप में कॉर्पोरेट डेट जारी करके डेट कैपिटल जुटाते हैं. इक्विटी पूंजी बाहरी निवेशकों द्वारा प्रदान की जाती है; इसमें कोई लागत नहीं है और कोई टैक्स लाभ नहीं है. बिज़नेस पूंजी कैसे जुटा सकता है, इसके कुछ सुझाव इस प्रकार हैं:
- बनाए रखे गए लाभ
कंपनियां आमतौर पर अपने उत्पादों या सेवाओं के लिए अधिक शुल्क लेकर पैसे कमाने के लिए काम करती हैं. यह किसी भी कंपनी के लिए फाइनेंसिंग का सबसे बुनियादी रूप है और आदर्श रूप से, कंपनी पैसे बनाने का मुख्य तरीका है. खर्चों और प्रतिबद्धताओं का भुगतान करने के बाद बनी निवल इनकम को रिटेनड अर्निंग (आरई) कहा जाता है.
बनाए रखी गई आय का उपयोग बिज़नेस द्वारा बिना किसी क़र्ज़ के किया जाता है. ये पूंजी का एक सस्ता स्रोत हैं. बनाए रखी गई आय का उपयोग करते समय, अवसर लागत को पूंजी की लागत कहा जाता है. डिविडेंड देने से इनकार करके, कंपनियां शेयरधारकों को यह अधिकार छोड़ देती हैं. इसके अलावा, कंपनियां पैसे बचाने के लिए बनाए रखी गई कमाई का उपयोग करती हैं क्योंकि उन्हें बॉन्डधारकों को इंटरेस्ट का भुगतान करने के लिए बाध्य नहीं किया जाता है.
- डेट फाइनेंसिंग
व्यक्तियों की तरह, बिज़नेस भी पैसे उधार ले सकते हैं, और वे अक्सर करते हैं. पहल को फाइनेंस करने और विकास को बढ़ावा देने के लिए पैसे उधार लेना एक व्यापक प्रैक्टिस है. डेट कैपिटल विभिन्न स्थितियों में उपयोगी है. एड हॉक आवश्यकताओं के लिए. इसके अलावा, उच्च-वृद्धि वाली फर्मों को तेज़ी से पूंजी की आवश्यकता होती है. निजी उधार बैंकों या अन्य लेंडर से पारंपरिक लोन का रूप ले सकता है, जबकि सार्वजनिक उधार लेने से क़र्ज़ संबंधी समस्याएं होती हैं.
पारंपरिक लोन और क़र्ज़ संबंधी समस्याएं दो तरीके हैं कि डेट कैपिटल प्राप्त किया जाता है. "कॉर्पोरेट बॉन्ड" शब्द डेट इश्यू को दर्शाता है. वे बड़ी संख्या में निवेशकों को कंपनी के देनदार या लेंडर बनने में सक्षम बनाते हैं. कंपनियां कैश एक्सेस करने के लिए बैंकों, अन्य फाइनेंशियल संस्थानों और अन्य लेंडर से संपर्क कर सकती हैं, जैसा कि उपभोक्ता कर सकते हैं.
- इक्विटी निवेश
शेयरधारक बनने वाले खरीदारों को शेयर के रूप में ओनरशिप स्टेक बेचना, बिज़नेस के लिए पैसे जुटाने का एक तरीका है. इक्विटी फाइनेंसिंग इसे कहा जाता है. निजी व्यवसाय परिवार के सदस्यों और करीबी दोस्तों को स्टॉक होल्डिंग बेचकर या IPO (IPO) के माध्यम से सार्वजनिक होकर धन जुटा सकते हैं. यदि सार्वजनिक फर्मों को अधिक धन की आवश्यकता होती है, तो वे द्वितीयक पेशकश कर सकते हैं.
बिज़नेस विस्तार के लिए पूंजी.
- लोगों और बिज़नेस की सफलता इस बात पर निर्भर करती है कि वे अपनी वर्किंग कैपिटल को कैसे फाइनेंस करते हैं और अपनी अर्जित पूंजी को कैसे इन्वेस्ट करते हैं. इसलिए बिज़नेस के विस्तार के लिए पूंजी एक महत्वपूर्ण पहलू है जिसे कंपनी और उसका प्रबंधन निर्णय लेने का एक महत्वपूर्ण हिस्सा मानते हैं.
- वस्तुओं और सेवाओं का उत्पादन जारी रखने और लाभ कमाने के लिए, व्यवसाय वित्तपोषण के रूप में पूंजी का उपयोग करते हैं. मूल्य उत्पन्न करने के लिए बिज़नेस अलग-अलग चीजों में अपने पैसे इन्वेस्ट करते हैं. दो सबसे आम पूंजी आवंटन प्रकार हैं श्रम और बिल्डिंग एडिशन. जब कोई बिज़नेस या व्यक्ति पैसे इन्वेस्ट करता है, तो वे अपने इन्वेस्टमेंट की लागत से अधिक लाभ प्राप्त करना चाहते हैं.
