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Q4FY26 और फुल ईयर परफॉर्मेंस और आउटलुक पर होम फर्स्ट फाइनेंस कंपनी इंडिया मैनेजमेंट और एनालिस्ट के साथ कॉन्फ्रेंस कॉल. फुल अर्निंग ट्रांसक्रिप्ट सुनें.

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• 1 महीने पहले

हाउसिंग फाइनेंस कंपनी होम फर्स्ट फाइनेंस कंपनी इंडिया ने Q4FY26 परिणामों की घोषणा की: कुल आय: Q4FY26 के लिए, कुल आय ₹ 505 करोड़ रही, जो Q4FY25 में ₹ 416 करोड़ से 21.3% की YoY वृद्धि और Q3FY26 में ₹ 484 करोड़ से 4.4% की QoQ वृद्धि को दर्शाता है. वार्षिक कुल आय: पूरे वर्ष FY26 के लिए, कुल आय ₹ 1,923 करोड़ तक पहुंच गई, जो FY25 में ₹ 1,539 करोड़ की तुलना में 24.9% की वृद्धि है. टैक्स के बाद लाभ (पीएटी): Q4FY26 में, पीएटी रु. 149 करोड़ था, जो रु. 105 करोड़ से 42.7% की महत्वपूर्ण वार्षिक वृद्धि और रु. 140 करोड़ से 6.6% की तिमाही वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है. टैक्स के बाद वार्षिक लाभ (पीएटी): एफवाई 26 के लिए, पीएटी ₹ 540 करोड़ था, जो एफवाई 25 में ₹ 382 करोड़ से 41.4% बढ़ गया. प्री-प्रोविजन ऑपरेटिंग प्रॉफिट (पीपीओपी): Q4FY26 के लिए, पीपीओपी ₹ 211 करोड़ था, जो 44.9% वार्षिक और 7.1% तिमाही में बढ़ रहा था. एसेट पर रिटर्न (आरओए): Q4FY26 में 4.1% रहा, जो 60 बीपीएस YoY और 10 बीपीएस QoQ का सुधार है. FY26 के लिए वार्षिक ROA 3.9% था. स्प्रेड: Q4FY26 के लिए लोन पर स्प्रेड 5.3% था, 20 बीपीएस YoY बढ़ा लेकिन 10 बीपीएस QoQ के नीचे. FY26 के लिए, स्प्रेड 5.3% था. नेटवर्थ और कैपिटल पर्याप्तता: मार्च 31, 2026 तक की नेटवर्थ, ₹ 4,357 करोड़ थी. कुल पूंजी पर्याप्तता अनुपात (सीआरएआर) 44.1% पर था, जिसमें टियर I पूंजी 43.8% पर थी. उधार: 31 मार्च, 2026 तक डेट सिक्योरिटीज़ सहित कुल उधार ₹10,590 करोड़ थे. उधार लेने की लागत 7.9% थी, जो 10 बीपीएस की तिमाही में सुधार है. बिज़नेस हाइलाइट: एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम): मार्च 31, 2026 तक कुल एयूएम ₹ 15,878 करोड़ तक पहुंच गया, जो ₹ 12,713 करोड़ से 24.9% वर्ष और ₹ 14,925 करोड़ से 6.4% की तिमाही में बढ़ गया. डिस्बर्समेंट: कंपनी ने Q4FY26 में ₹ 1,572 करोड़ के उच्चतम तिमाही डिस्बर्समेंट, 23.5% YoY और 19.3% QoQ में प्राप्त किए. FY26 के लिए वार्षिक डिस्बर्समेंट ₹5,424 करोड़ थे, जो YoY 12.9% तक था. सेगमेंट परफॉर्मेंस: हाउसिंग लोन प्राथमिक रूप से ध्यान केंद्रित करते हैं, जो कुल एयूएम का 83% योगदान देते हैं. ईडब्ल्यूएस (आर्थिक रूप से कमज़ोर सेक्शन) और एलआईजी (कम आय वर्ग) कैटेगरी कस्टमर बेस का लगभग 70% बनती हैं. एसेट क्वालिटी: सकल चरण 3 (GNPA) Q4FY26 में 1.8% पर रहा, जो 20 bps (Q3FY26 में 2.0% से कम) का QQ सुधार दिखाता है. 1+ दिन पिछले देय (डीपीडी) में 60 बीपीएस की QoQ से 4.7% तक सुधार. 30+ DPD में 50 bps QoQ से 3.2% तक सुधार. दिसंबर 2025 में 40.4% की तुलना में GNPA पर प्रोविज़न कवरेज रेशियो (PCR) मार्च 2026 तक 44.9% तक बढ़ गया. डिस्ट्रीब्यूशन नेटवर्क: कंपनी ने 13 राज्यों और केंद्र शासित प्रदेशों में अपनी फिज़िकल उपस्थिति को 171 ब्रांच (YoY 16 ब्रांच का जोड़ा) और 373 कुल टचपॉइंट (YoY का 12 टचपॉइंट जोड़ना) तक बढ़ाया. कार्यबल: कंपनी ने वर्ष के दौरान 221 कर्मचारियों को जोड़कर अपनी टीम को मजबूत किया, जिससे कुल हेडकाउंट 1,855 हो गया. एमडी और सीईओ मनोज विश्वनाथन ने कहा, "मध्य पूर्वी संघर्षों और व्यापार गतिशीलता में बदलाव के कारण वैश्विक परिदृश्य में गड़बड़ी के बावजूद भारत व्यापक आर्थिक स्थिरता बनाए रखता है. घरेलू मांग को स्थिर नीतिगत सेटिंग और धीरे-धीरे आर्थिक गति में सुधार से समर्थन मिल रहा है. इस पृष्ठभूमि में, कंपनी ने निरंतर बिज़नेस गति और स्थायी लाभ के आधार पर मजबूत Q4FY26 और एफवाई26 परफॉर्मेंस प्रदान की. हमारे एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) में ₹15,878 करोड़ तक की वृद्धि हुई, जो 24.9% वार्षिक और 6.4% तिमाही विकास को दर्ज करती है. हमने इस तिमाही के दौरान ओरिजिनेशन और डिस्बर्समेंट में मजबूत वृद्धि हासिल की, जो अनुशासित अंडरराइटिंग और कठोर रिस्क मैनेजमेंट में शामिल है. इससे हमें पोर्टफोलियो की गुणवत्ता और परिचालन लचीलापन को और मजबूत करने के साथ-साथ एक गतिशील ऑपरेटिंग वातावरण को नेविगेट करने में मदद मिली. तिमाही के दौरान, डिस्बर्समेंट में 23.5% YoY और 19.3% QoQ की वृद्धि हुई, जो हर समय ₹1,572 करोड़ की उच्चतम हो गई है. हम प्रमुख किफायती हाउसिंग मार्केट में अपने डिस्ट्रीब्यूशन फुटप्रिंट को बढ़ाना जारी रखते हैं. FY26 के दौरान, हमने 16 ब्रांच और 12 टचपॉइंट जोड़कर अपने नेटवर्क का विस्तार किया, जिसमें कुल 171 ब्रांच और 373 टचपॉइंट शामिल हैं. इस विकास को सपोर्ट करने के लिए, हमने 221 कर्मचारियों को जोड़ने के साथ अपने कार्यबल को मजबूत किया, मुख्य रूप से कस्टमर-फेसिंग भूमिकाओं में, कुल हेडकाउंट 1,855 तक ले जाया. हमने बहुत मजबूत ऑपरेटिंग परफॉर्मेंस भी प्रदान की - टैक्स के बाद हमारा Q4 लाभ 42.7% YoY और 6.6% QoQ से बढ़कर ₹149 करोड़ हो गया, जो 37.0% YoY और 6.9% QoQ से ₹310 करोड़ तक की नेट टोटल इनकम ग्रोथ से समर्थित है; RoA 4.1% पर था. FY26 के लिए, टैक्स के बाद लाभ (PAT) ₹540 करोड़, 41.4% YoY पर था, जो 15.7% (16.8% का प्री-मनी RoE) के इक्विटी पर रिटर्न (RoE) में बदल जाता है. QoQ के आधार पर, शुरुआती चरण की अपराधियों (1+ और 30+ DPD) में उच्चारित सुधार के साथ एसेट की क्वालिटी भौतिक रूप से मजबूत हो गई है, जो GNPA में अर्थपूर्ण कमी को चलाती है. यह संरचनात्मक सुधार, जो स्थिर क्रेडिट वातावरण से आधारित है, हमारी अनुशासित और जोखिम-कैलिब्रेटेड विकास रणनीति को दर्शाता है. 4.7% पर 1+ डीपीडी (60बीपीएस क्यूओक्यू द्वारा बेहतर), 30+ डीपीडी 3.2% पर (50बीपीएस क्यूओक्यू द्वारा बेहतर), जीएनपीए 1.8% पर (20बीपीएस क्यूओक्यू द्वारा बेहतर), और 40बीपीएस पर क्रेडिट लागत स्थिर. हम 30-40bps के क्रेडिट कॉस्ट गाइडेंस के साथ अनुशासित रिस्क मैनेजमेंट को बनाए रखते हैं, भले ही हम स्केल करते हैं. हम जिम्मेदार और सतत विकास के लिए प्रतिबद्ध हैं. हमारी ग्रीन होम्स पहल के तहत, हमने तिमाही के दौरान 140 अतिरिक्त घरों को प्रमाणित किया, जो मार्च 2026 तक संचयी गणना को 450 तक ले जाता है. जैसा कि हम एफवाई 27 में आगे बढ़ते हैं, हम अपने वितरण फुटप्रिंट, डीपर टेक्नोलॉजी इंटीग्रेशन, डाइवर्सिफाइड फंडिंग स्रोतों और एक मजबूत, एम्बेडेड रिस्क गवर्नेंस फ्रेमवर्क के निरंतर विस्तार से प्रेरित ~25% वाईओवाई एयूएम ग्रोथ प्रदान करने की स्थिति में हैं, जो हमारे पोर्टफोलियो की ताकत और हमारे बिज़नेस की स्थिरता और स्थिरता की पुष्टि करता है. मजबूत फंडामेंटल और अनुशासित निष्पादन के समर्थन से, हम निरंतर उभरते अवसरों को प्राप्त करने और सटीकता के साथ स्केल करने की अपनी क्षमता में विश्वास रखते हैं. वृद्धि के इस अगले चरण को अधिक महत्वाकांक्षा, तीक्ष्ण निष्पादन और मार्केट-लीडिंग फ्रेंचाइजी बनाने पर स्पष्ट ध्यान देकर परिभाषित किया जाएगा. परिणाम PDF

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• 1 महीने पहले

Housing Finance company Home First Finance Company India announced Q3FY26 results Total Income at Rs 484 crore; growth of 18.7% YoY. PPOP stands at Rs 197 crore; growth of 41.1% YoY. PAT at Rs 140 crore; up by 44.0% YoY. ROA is at 4.0%; up by 60 bps YoY. ROE at 13.7% due to enlarged equity base post recent fund raise; pre-money adjusted RoE at 17.1%.. Asset under Management (AUM): Rs 14,925 crore, growth of 24.9% on YoY basis and 5.3% on QoQ basis. Focus on housing loans that contribute 83% of AUM. EWS / LIG category forms ~60% of the customer base. Asset Quality: Bounce rates range-bound. Jan’26 bounce rate of 16.9%. 1+ DPD is at 5.3% (down by 20 bps on QoQ). 30+ DPD at 3.7% (flat on QoQ). Gross Stage 3 (GNPA) at 2.0%. Our credit cost is at 40 bps for the quarter. Q3FY26 Disbursements: Disbursements of Rs 1,318 crore, YoY growth of 10.5% Provisions: ECL provision as on Dec’25 is Rs 103 crore; resulting in total provision to loans outstanding ratio at 0.8%; and the GNPA to total provision coverage ratio (PCR) is at 40.4% as of Dec’25 vs 40.8% as of Sep’25. Borrowings: Total borrowings including debt securities are at Rs 9,926 crore as on Dec’25. The company continues to carry a liquidity buffer of Rs 4,357 crore as of Sep’25. Cost of borrowings at 8.0%, down by 10 bps on QoQ. Spread: Ex-CL Spread on loans stood at 5.4% in Q3FY26 (up by 10 bps on QoQ). Capital Adequacy: Total CRAR at 49.0%. Tier I capital stands at 48.6% as on Dec’25. Networth as on Dec’25 is at Rs 4,180 crore vis-à-vis Rs 4,014 crore as on Sep’25 Distribution: The Company has 165 branches (+2 from Sep’25) with presence in 13 States / UT. Total touchpoints increased to 368 (+2 from Sep’25 and +9 from Dec’24). Manoj Viswanathan, MD & CEO said: “India’s economy continues to display resilience despite global uncertainties arising from trade, tariffs and geopolitics. The policy landscape has turned supportive and economic momentum appears to be around the corner. We are pleased to present the financial performance for Q3FY26, which reflects a strong business momentum, robust profitability along and a stable asset quality with improving early delinquencies. This quarter the company continued to grow disbursements and originations as we progress out of a challenging credit cycle. In this quarter, disbursement grew by 10.5% YoY, to an all time high of Rs 1,318 crore, resulting in an AUM of Rs 14,925 crore with a growth of 24.9% YoY. We further expanded our network, adding 2 branches and 2 touch points, taking our total branch count to 165 and touchpoints to 368. We also delivered a very strong operating performance – Profit after Tax grew by 44.0% YoY to Rs 140 crore supported by Net Total Income growth of 34.8% YoY to Rs 290 crore; RoA and RoE stood at 4.0% and 13.7% respectively. Pre money ROE was at 17.1%. Provisions arising from the implementation of new labour codes have been recorded and these one-time expenses have impacted opex and earnings of Q3FY26. If we exclude the labour codes adjustments, the earnings growth in Q3FY26 has improved by 46.6% YoY and 8.3% QoQ. Our asset quality remains healthy and stable: 1+ DPD is at 5.3% (down by 20 bps on QoQ). 30+ DPD at 3.7% (flat on QoQ). Gross Stage 3 (GNPA) is at 2.0% (up by 10 bps on QoQ). Our credit cost is at 40 bps (flat on QoQ basis). We continue to maintain a credit cost guidance of 30 to 40 bps, ensuring disciplined risk management even as we scale. We are equally committed to responsible growth. Under our Green Homes initiative, we certified 70 additional homes in the quarter, taking the cumulative count to 310 as of December. As we approach FY27, we are geared for a 25% AUM growth YoY led by distribution and use of technology, backed by diversified funding and strong risk management. At HomeFirst, we are positioned to leverage the opportunities with our strong fundamentals, disciplined execution, and prudent risk management. As we look ahead, our commitment is clear: to build an institution that is agile, inclusive and resilient with the ability to thrive across economic cycles.” Result PDF

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• 4 महीने 2 सप्ताह पहले