म्युच्युअल फंड

म्युच्युअल फंड हा एक प्रकारचा फायनान्शियल वाहन आहे जो स्टॉक, बाँड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि इतर ॲसेट्स सारख्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी शेअरहोल्डर फंड एकत्रित करतो. फंड मॅनेजर म्युच्युअल फंड चालतात, मालमत्ता वाटप करतात आणि फंडच्या इन्व्हेस्टरसाठी भांडवली लाभ किंवा उत्पन्न निर्माण करण्याचा प्रयत्न करतात. म्युच्युअल फंडचा पोर्टफोलिओ सेट-अप केला जातो आणि माहितीपत्रकातील विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट ध्येयांनुसार तारखेपर्यंत ठेवला जातो.

• प्रोफेशनल मॅनेजमेंट: क्वालिफाईड फंड मॅनेजर्स म्युच्युअल फंडवर देखरेख करतात.
• ॲसेट विविधतेद्वारे रिस्क कमी: बाँड्स आणि स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट.
• लिक्विडिटी: म्युच्युअल फंड युनिट्स कोणत्याही बिझनेस दिवशी रिडीम केले जाऊ शकतात.
• कमी खर्च: स्टॉक इन्व्हेस्टमेंटच्या तुलनेत, म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स अधिक परवडणारे आहेत.
• टॅक्स फायदे: म्युच्युअल फंडमधील इन्व्हेस्टमेंट टॅक्स प्रभावी आहेत.
• चांगले-नियमित: ऑफलाईन आणि ऑनलाईन म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे सेबीच्या नियमावलीच्या अधीन आहे, जे स्टॉक मार्केटप्रमाणे आहे.

5paisa शून्य कमिशन येथे थेट म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट ऑफर करते. जर तुम्ही डायरेक्ट म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले तर तुम्ही खर्चाच्या रेशिओवर देखील सेव्ह करू शकता.

5paisa सह तुम्ही दोन प्रकारचे अकाउंट उघडू शकता - ऑल-इन-वन अकाउंट आणि म्युच्युअल फंड अकाउंट

दोन्ही अकाउंटमध्ये मूलभूत KYC दस्तऐवजांची आवश्यकता आहे जसे –

• PAN कार्ड
• आधार कार्ड
• बँक तपशील
• स्वाक्षरी (डिजिटल फॉर्ममध्ये)

5paisa सह अकाउंट उघडण्यासाठी आवश्यक दस्तऐवजांची संपूर्ण यादी तपासा

होय, तुमचे म्युच्युअल फंड एसआयपी कोणत्याही वेळी थांबविण्याचे किंवा कॅन्सल करण्याचे सर्व अधिकार तुमच्याकडे आहेत. तुम्ही खालील पायऱ्यांचा वापर करून एसआयपी थांबवू शकता:

1. MF ऑर्डर बुकवर जा
2. SIP विभागावर क्लिक करा
3. तुम्हाला थांबविण्याची इच्छा असलेल्या स्कीमवर क्लिक करा
4. SIP थांबवा वर क्लिक करा
5. कारण निवडा आणि SIP थांबवा वर क्लिक करा

तुमचे शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभ 15% टॅक्स दर अधिक सरचार्ज आणि सेसच्या अधीन असतील.

जर तुमचे दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ ही रक्कम पेक्षा जास्त असेल तर तुम्ही 10% टॅक्स रेटच्या अधीन असाल आणि इंडेक्सेशन लाभ गमावू शकता.
याव्यतिरिक्त, जर तुम्ही किमान ₹ 1.5 लाख इन्व्हेस्ट केले असेल तर तुम्ही टॅक्स रिलीफसाठी पात्र असू शकता. जर तुमची टॅक्स लेव्हल 20% असेल, तर तुम्ही ₹ 30,000 पर्यंत बचत करू शकता.

जर तुम्ही डेब्ट फंडसाठी 36 महिन्यांसाठी इन्व्हेस्ट केले, तर इंडेक्सेशन नंतर तुमच्या रिटर्नवर 20% टॅक्स आकारला जातो.

प्रोफेशनल मनी मॅनेजर्स 5paisa येथे म्युच्युअल फंड मॅनेजर मॅनेज करतात, ज्यांना फंड मॅनेजर्स देखील म्हणतात. हे फंड मॅनेजर फंडसाठी लोकांनी इन्व्हेस्ट केलेले पैसे पूल करतात आणि तुमच्या वतीने विविध ॲसेट वर्गांमध्ये तुमचे पैसे पुन्हा इन्व्हेस्ट करतात. ते तुम्हाला वचनबद्ध रिटर्न देण्यासाठी योजनेच्या उद्दिष्टांवर आधारित इन्व्हेस्टमेंट करतात. ते ठरवतात की विशिष्ट सुरक्षा कधी खरेदी करावी आणि केव्हा विक्री करावी.

इक्विटी फंड, डेब्ट फंड, मनी मार्केट फंड, हायब्रिड फंड आणि स्कीमॅटिक फंड हे विविध प्रकारचे म्युच्युअल फंड आहेत.

स्टॉक, बाँड, म्युच्युअल फंड आणि इतर प्रकारच्या सिक्युरिटीज सर्व 5paisa सह डिमॅट अकाउंटमध्ये ठेवल्या जाऊ शकतात. याव्यतिरिक्त, हे यूजर-फ्रेंडली आहे आणि तुम्हाला अनेक फायदे प्रदान करते. म्युच्युअल फंड खरेदी करण्यासाठी, डिमॅट अकाउंट आवश्यक नाही.

50:30:20 मार्गदर्शक तत्त्वे तुमच्या वित्तीय योजनेमध्ये वापरली पाहिजे. त्यांच्या उत्पन्नापैकी किमान 20% म्युच्युअल फंडमध्ये ठेवावे आणि त्यांनी शक्य तितके वाढवावे.

म्युच्युअल फंड यामध्ये प्रमुखपणे वर्गीकृत केले जातात –

1. निश्चित उत्पन्न किंवा कर्ज म्युच्युअल फंड
2. इक्विटी म्युच्युअल फंड्स
3. हायब्रिड म्युच्युअल फंड

तुम्हाला म्युच्युअल फंड खरेदी करण्यासाठी डिमॅट अकाउंट उघडण्याची गरज नाही. 5paisa च्या दोन्ही ॲप्ससह – इन्व्हेस्ट ॲप आणि 5paisa मोबाईल ट्रेडिंग ॲप तुम्ही सहजपणे म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. तुम्ही 5paisa इन्व्हेस्ट ॲप डाउनलोड करू शकता आणि MF अकाउंट उघडू शकता. तथापि, डिमॅट अकाउंट उघडल्यानंतर 5paisa ट्रेडिंग ॲपवर तुम्ही स्टॉकमध्ये ट्रेड करू शकता तसेच म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.

सध्या, नॉमिनी तपशील अपडेट करण्याची ऑनलाईन सुविधा 5paisa प्लॅटफॉर्मवर उपलब्ध नाही.

नॉमिनी अपडेट करण्यासाठी

1. 5paisa चे फॉर्म डाउनलोड करा सेक्शन
2. नॉमिनेशन फॉर्म डाउनलोड करा
3. तपशील भरा
4. आमच्या नोंदणीकृत कार्यालयाच्या पत्त्यावर आम्हाला पाठवा

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट घड्याळाचे रिटर्न तुमच्यासाठी दोन प्रकारे - कॅपिटल गेन आणि डिव्हिडंडद्वारे. म्युच्युअल मार्केटमधील कॅपिटल गेनद्वारे पैसे कमवणे स्टॉक मार्केटप्रमाणेच आहे. फरक म्हणजे स्टॉक खरेदी करण्याऐवजी, तुम्ही एकाधिक सिक्युरिटीज असलेले म्युच्युअल फंड युनिट खरेदी करता. युनिटची किंमत खरेदी किंमतीपेक्षा जास्त वाढत असल्याने, तुम्ही युनिट विकू शकता आणि नफा करू शकता.

तसेच, जर तुमचा फंड इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट केला, तर तुम्ही कंपन्यांद्वारे घोषित केलेल्या लाभांचा देखील आनंद घेता. तुम्ही एकतर हे रिटर्न कॅश करू शकता किंवा त्यांना पुन्हा इन्व्हेस्ट करू शकता; कम्पाउंडिंग प्रक्रिया सुरू ठेवण्यासाठी तज्ज्ञांनी नंतर करण्याचा सल्ला दिला आहे.

इन्व्हेस्ट करण्यासाठी म्युच्युअल फंड निवडताना तुम्ही खालील गोष्टींविषयी विचार करता:

• इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्ट: तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे ध्येय
  जोखीम: तुमचा फंड किती जोखीमदार आहे हे तुम्ही विचारात घेणे आवश्यक आहे.
• फंड परफॉर्मन्स: तुमच्या फंडने सातत्यपूर्ण रिटर्न दिले आहे हे व्हेरिफाय करा.
• खर्चाचा रेशिओ: तुमचे फंड हाऊस आकारण्याचे शुल्क खर्चाचा रेशिओ म्हणून ओळखले जाते.

तुम्ही खालील सातत्यावर आधारित म्युच्युअल फंड ओळखू शकता:

1. परफॉर्मन्स सातत्य
2. फंड मॅनेजरची पार्श्वभूमी
3. तुम्ही निवडलेल्या एएमसीची प्रतिष्ठा.
4. मालमत्तेचे वितरण

होय, म्युच्युअल फंड फायदेशीर असू शकतात. योग्य फंड निवड आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग महत्त्वाची आहे, तरीही. सर्वोत्तम फंड निवडण्यासाठी आणि कालानुसार तुमच्या प्रगतीवर देखरेख ठेवण्यासाठी, तुम्ही म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटरचा वापर करू शकता.

काही रिटायरमेंट फंड आणि ईएलएसएस (इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्स प्लॅन्स, जे अनेकदा टॅक्स-सेव्हिंग फंड म्हणून ओळखले जातात) व्यतिरिक्त, म्युच्युअल फंड टॅक्स-फ्री नाहीत. प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 80C नुसार, तुम्ही ईएलएसएसमध्ये केलेल्या गुंतवणूकीसाठी ₹1.5 लाख पर्यंत कपात क्लेम करू शकता आणि असे करून करांमध्ये ₹46,800 पर्यंत बचत करू शकता.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटमधून नफा मिळविण्यासाठी डिव्हिडंड आणि कॅपिटल गेन हे दोन पर्यायी पद्धती आहेत. जर तुम्ही हे लाभांश स्वीकारण्याचा निर्णय घेत असाल तर तुम्हाला ही रक्कम मिळेल. भांडवली लाभ हे उत्पन्न निर्माण करण्याचा आणखी एक मार्ग आहे.