इन्वेस्टमेंट एनालिसिस
- इन्वेस्टमेंट एनालिसिस में सिक्योरिटीज़, मार्केट सेगमेंट या पूरे स्टॉक मार्केट का आकलन करना शामिल है. जब तकनीकी विश्लेषण सांख्यिकीय पैटर्न का उपयोग करने की संभावनाओं की तलाश करता है, तो फंडामेंटल एनालिसिस कंपनी के बिज़नेस की ताकत का आकलन करता है.
- जबकि बॉटम-अप स्ट्रेटजी व्यक्तिगत कंपनियों का विश्लेषण करके पोर्टफोलियो जनरेट करती है, तो टॉप-डाउन स्ट्रेटजी मैक्रोइकोनॉमिक विचारों का उपयोग करके पोर्टफोलियो का निर्माण करती है. एक सफल इन्वेस्टर बनने के लिए, आपको स्टॉक या फंड का विश्लेषण करने की आवश्यकता नहीं है. आपके उद्देश्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता करने के लिए प्रोफेशनल रूप से मैनेज किए गए कई फंड उपलब्ध हैं.
- इन्वेस्टमेंट एनालिसिस एक निश्चित इन्वेस्टर के लिए इन्वेस्टमेंट के संभावित परफॉर्मेंस और उपयुक्तता का पता लगाने का प्रयास करता है. सही एंट्री प्राइस, इन्वेस्टमेंट को होल्ड करने के लिए अपेक्षित समय सीमा, और पार्ट इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो में खेलेगा क्योंकि इन्वेस्टमेंट एनालिसिस में महत्वपूर्ण तत्व हैं.
- निवेशक फंड का निवेश विश्लेषण करते समय अपने बेंचमार्क और इसके प्राथमिक प्रतिस्पर्धियों के संबंध में समय के साथ म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण कर सकता है. परफॉर्मेंस, एक्सपेंस रेशियो, मैनेजमेंट स्टेबिलिटी, सेक्टर वेटिंग, इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी और एसेट एलोकेशन में बदलावों की जांच करना पीयर फंड की तुलना का हिस्सा है.
- जब निवेश की बात आती है तो कोई भी साइज़ सबके लिए फिट नहीं होता है. ऐसे इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं जो प्रत्येक इन्वेस्टर के विशेष लक्ष्यों, समय सीमा और आय के अनुसार होते हैं, जैसे कई अलग-अलग प्रकार के इन्वेस्टर होते हैं.
विश्लेषण की तकनीक
इन्वेस्टमेंट एनालिसिस की छह कैटेगरी सबसे आम हैं:
फंडामेंटल, टेक्निकल, टॉप-डाउन, बॉटम-अप, पोर्टफोलियो और सिक्योरिटी एनालिसिस सभी प्रकार के एनालिसिस हैं.
- बॉटम-अप स्ट्रेटजी
"बॉटम-अप दृष्टिकोण" के नाम से जाना जाने वाला एक प्रकार का निवेश विश्लेषण फर्म और स्टॉक पर अधिक जोर देता है और पूरे बाजार पर कम जोर देता है. दूसरे शब्दों में, इसमें अर्थव्यवस्था और मार्केट की स्थिति के बजाय कंपनी के प्रदर्शन का विश्लेषण करना शामिल है. यहां, आप बिज़नेस और इसके स्टॉक का आकलन करते हैं और इसके लाभों और ताकतों पर विचार करते हैं.
आप निम्नलिखित तत्वों पर विचार करते हैं.
- निगम की कीमत है
- मैनेजमेंट की क्षमता
- स्टॉक की कीमत तय करने की क्षमता
- उस बिज़नेस के बारे में कुछ और विशेष
- यह एक विशिष्ट रणनीति की तरह लग सकता है, लेकिन यह बिज़नेस को समझने और यह निर्धारित करने में मदद करता है कि यह एक बुद्धिमान निवेश होगा या नहीं.
- दूसरे शब्दों में, यह उन्हें बुद्धिमान निवेश चुनने में मदद करता है. नए लोगों के लिए यह समझना और अधिक माइक्रोइकोनॉमिक और स्मॉल-स्केल के लिए आसान है.
2. फंडामेंटल रिसर्च
- कॉर्पोरेशन के फाइनेंशियल हेल्थ और एनालिसिस फंडामेंटल एनालिसिस के मुख्य विषय हैं. इस प्रकार का अध्ययन उच्च विकास क्षमता वाले स्टॉक की खोज में मदद करता है, जिनके आंतरिक मूल्य को मार्केट द्वारा अनुचित रूप से कम किया जा सकता है.
- यह निर्धारित करने के लिए कि फर्म एक बुद्धिमानी भरा इन्वेस्टमेंट होगी या नहीं, निवेशक फंडामेंटल एनालिसिस का उपयोग करके अपनी फाइनेंशियल स्थिरता, वृद्धि की क्षमता और डिविडेंड यील्ड क्षमता का भी मूल्यांकन कर सकते हैं.
- आमतौर पर, इन्वेस्टमेंट में दीर्घकालिक रुचि रखने वाले लोग फंडामेंटल एनालिस्ट होते हैं.
- तकनीकी परीक्षा
- टेक्निकल एनालिसिस कंप्यूटर-जनरेटेड चार्ट का उपयोग करके विशिष्ट स्टॉक प्राइस ट्रेंड का विश्लेषण करने पर ध्यान केंद्रित करता है.
- टेक्निकल एनालिस्ट प्राइस मूवमेंट, ट्रेडिंग सिग्नल और अन्य एनालिटिकल चार्टिंग टूल में पैटर्न पर ध्यान देते हैं जो सुरक्षा की ताकत और कमी को प्रकट करते हैं.
- शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टर आमतौर पर टेक्निकल एनालिसिस का उपयोग करते हैं.
इन्वेस्टमेंट एनालिसिस क्या है
- अलग-अलग व्यक्तियों में निवेश विश्लेषण की अलग-अलग परिभाषाएं हो सकती हैं. हम दो लोगों को एक उदाहरण के रूप में उपयोग करते हैं और उनके निवेश उद्देश्यों को देखते हैं.
- मल्टीनेशनल कॉर्पोरेशन के लिए काम करने वाली 23 वर्षीय महिला अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को समझना चाहती है. इसके लिए, वह एक प्रोफेशनल नियुक्त करेगी. वे कुछ जोखिम लेने की स्थिति में हैं, इसलिए एक्सपर्ट उन्हें व्यक्तिगत स्टॉक खरीदने या म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सलाह दे सकते हैं. इन्वेस्टमेंट प्लानर को यह पता होना चाहिए कि वह वर्तमान में ठोस मासिक मजदूरी कर रही है और वह अपनी कुछ कमाई का इन्वेस्टमेंट कर पाएगी. इसलिए वे आक्रामक निवेश में शामिल होने में सक्षम हैं.
- इस इन्वेस्टमेंट का विश्लेषण करने का उद्देश्य उसे बचत के दीर्घकालिक लाभों और सही तरीके से इन्वेस्टमेंट करने के बारे में समझने में मदद करना है.
- दूसरी ओर, अगर किसी प्रोफेशनल से 70-year-old सेवानिवृत्त बैंक मैनेजर के लिए निवेश रणनीति बनाने का अनुरोध किया जाता है, तो दृष्टिकोण काफी अलग होगा. उसके फाइनेंस की स्थिरता अनिवार्य रूप से वह है जिसके बारे में वृद्ध व्यक्ति चिंतित है. वे पैसे को अलग रखने और सुरक्षित निवेश खरीदने के लिए अधिक इच्छुक हैं.
- वह इन्वेस्टर के रूप में आक्रामक तरीके से कार्य करने के बजाय अधिक सावधानीपूर्ण रणनीति अपनाएंगे. अब, इन्वेस्टमेंट का विश्लेषण ऐसे तरीके से किया जाना चाहिए कि बुजुर्गों को सरकारी बॉन्ड, फिक्स्ड डिपॉजिट और रिटायरमेंट बेनिफिट प्लान में इन्वेस्टमेंट करने के लिए बाध्य किया जाए, जो समय के साथ मेच्योर हो सकते हैं. फाइनेंशियल सलाहकार को स्पष्ट रूप से क्लाइंट की सुविधा और सुधार के लिए काम करना चाहिए.
- इसलिए अपने करियर की ऊंचाई के दौरान समझदारी से फाइनेंशियल विकल्प चुनने की सलाह हमेशा दी जाती है ताकि आपको अधिकतम रिवॉर्ड मिल सके.
निवेश प्रबंधन में तकनीकी विश्लेषण
पोर्टफोलियो परीक्षा
- पोर्टफोलियो में निवेश का मूल्यांकन पोर्टफोलियो विश्लेषण का मुख्य लक्ष्य है. फंड के परफॉर्मेंस की तुलना बेंचमार्क इंडेक्स से करके, आप इस प्रकार के विश्लेषण का उपयोग यह स्थापित करने के लिए कर सकते हैं कि इसने कितना अच्छा प्रदर्शन किया है. इसके अलावा, पोर्टफोलियो एनालिसिस आपको अपने फंड डाइवर्सिफिकेशन की उपयुक्तता चेक करने में सक्षम बनाता है.
- अंत में, पोर्टफोलियो एनालिस्ट अप्रत्याशित घटनाओं की स्थिति में कमजोर पॉइंट खोजने के लिए स्ट्रेस टेस्ट कर सकते हैं.
- एक ही इन्वेस्टमेंट की शक्ति निर्धारित करना सेक्योरिटी विश्लेषण का मुख्य लक्ष्य है. वैल्यू इन्वेस्टिंग की मूल बातें, जो सस्ते एसेट खरीदने पर ध्यान केंद्रित करती हैं, इस प्रकार के अध्ययन के माध्यम से दी जाती हैं. इन्वेस्टमेंट विश्लेषण की प्रक्रिया में आपका समय बहुत अच्छा हो सकता है. यह विभिन्न प्रकार के घटकों से बना है, जिनमें से कुछ संदर्भ और परिस्थितियों के आधार पर अलग-अलग होते हैं.
- हालांकि, नीचे दी गई इन्वेस्टमेंट प्रोसेस में महत्वपूर्ण कुछ पहलुओं के बारे में पढ़ने के बाद, आपको कम से कम अपने इन्वेस्टमेंट तरीकों में थोड़ा सुधार करने में सक्षम होना चाहिए.
