म्युच्युअल फंड कोर्समधून एनएफओ म्हणजे काय आणि ऑफर डॉक्युमेंट्स जाणून घ्या

2.1. एनएफओ म्हणजे काय?

• ॲसेट मॅनेजमेंट बिझनेसद्वारे ऑफर केलेल्या नवीन स्कीमसाठी पहिल्यांदा सबस्क्रिप्शन ऑफरला नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) म्हणून ओळखले जाते. स्टॉक आणि सरकारी बाँड्स सारख्या सिक्युरिटीज खरेदी करण्यासाठी सामान्य जनतेकडून फंड निर्माण करण्यासाठी मार्केटमध्ये नवीन फंड ऑफरिंग सुरू करण्यात आली आहे.
• इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग (आयपीओ) ही नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) च्या समान आहे. ऑपरेशन्सचा विस्तार करण्यासाठी निधी उभारण्यासाठी दोन्ही उपक्रम आहेत. गुंतवणूकदारांना फंडच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहित करण्यासाठी डिझाईन केलेल्या मजबूत मार्केटिंग उपक्रमांद्वारे नवीन फंड ऑफरिंग्सचे अनुसरण केले जाऊ शकते. सार्वजनिकरित्या ट्रेडिंग सुरू केल्यानंतर, नवीन फंड ऑफरमध्ये अनेकदा उत्तम रिटर्नची क्षमता असते.
• दुसऱ्या शब्दांत, जेव्हा फंड हाऊस नवीन म्युच्युअल फंड प्लॅन तयार करते, तेव्हा त्याला एनएफओ म्हणून ओळखले जाते. त्याचप्रमाणे स्टॉक मार्केट आयपीओ (प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग्स), फंड हाऊस फंडच्या उद्देशानुसार असलेल्या सिक्युरिटीजच्या खरेदीसाठी प्रारंभिक पैसे मिळविण्यासाठी एनएफओचा वापर करतात.
• एनएफओ केवळ मर्यादित वेळेसाठी उघड आहे आणि इन्व्हेस्टर त्या वेळी प्रारंभिक ऑफरमध्येच प्रोग्राममध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. भारतातील म्युच्युअल फंडमधील एनएफओ किंमत सामान्यपणे म्युच्युअल फंड स्कीमच्या पीससाठी रु. 10 सेट केली जाते. एनएफओ कालावधी संपल्यानंतर, वर्तमान आणि नवीन इन्व्हेस्टर केवळ सेट किंमतीमध्ये प्लॅनमधील युनिट्स खरेदी करू शकतात, जे एनएफओ किंमतीपेक्षा मोठ्या प्रमाणात जास्त आहे.

एनएफओशी संबंधित 3 संबंधित तारीख आहेत –

• उघडण्याची तारीख

हे फंड सार्वजनिक सबस्क्रिप्शनसाठी उघडणाऱ्या तारखेचा संदर्भ देते.

• अंतिम तारीख

हे फंड सार्वजनिक सबस्क्रिप्शनसाठी बंद होण्याची तारीख संदर्भित करते.

• सबस्क्रिप्शन पुन्हा उघडण्याची तारीख

एनएफओ संपल्यानंतर, स्कीम एन्ट्री आणि एक्झिटसाठी ओपन असेल कारण ती आता सूचीबद्ध फंड असेल. स्टॉक मार्केटमध्ये ट्रेडिंगसाठी फंड उपलब्ध होण्याची तारीख ही सबस्क्रिप्शन पुन्हा उघडण्याची तारीख आहे.

2.2. एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची प्रक्रिया

एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे दोन मार्ग आहेत. एनएफओमध्ये गुंतवणूक करणे ही तुलनेने वेदनामुक्त प्रक्रिया आहे आणि तुम्ही असे करण्यासाठी खाली सूचीबद्ध कोणत्याही पर्यायांचा वापर करू शकता. सर्व पद्धतींचे स्वत:चे फायदे आहेत; चला एक जवळून पाहूया आणि ते काय आहेत ते पाहूया.

• ब्रोकर वापरून

एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची ही सर्वात सोपी पद्धत आहे. नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यात सहाय्यतेसाठी तुम्ही नेहमीच ब्रोकरशी संपर्क साधू शकता. आपण ज्या ब्रोकरशी बोलत आहात तो परवानाधारक आहे हे नेहमी दुहेरी तपासा. एनएफओ ॲप्लिकेशनसाठी सर्व आवश्यक पेपरवर्क पूर्ण करण्यात तुमचा ब्रोकर तुम्हाला मदत करू शकतो. ब्रोकरद्वारे गुंतवणूक करण्याचा सर्वात महत्त्वाचा फायदा म्हणजे तुम्हाला घरपोच सेवा तसेच फंडच्या भविष्यातील परिणामांची माहिती मिळते.

• इंटरनेटवर ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे

इन्व्हेस्ट करण्याचा हा एक भिन्न मार्ग आहे जो खूपच सोयीस्कर आहे. जर तुम्ही सध्या स्टॉक आणि म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले तर तुमच्याकडे ऑनलाईन ट्रेडिंग अकाउंट असणे आवश्यक आहे. त्याच अकाउंटचा वापर करून एनएफओ देखील इन्व्हेस्ट केले जाऊ शकतात. एनएफओ युनिट्स इंटरनेटद्वारे खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात. केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटचे नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) ऑनलाईन ट्रेडिंग अकाउंट वापरून देखील ट्रॅक केले जाऊ शकते.

नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्ट करताना विचारात घेण्याचे 2.3 पॉईंट्स

फंड हाऊसची पार्श्वभूमी तपासणी

• एनएफओमध्ये गुंतवणूक करताना विचारात घेण्याचा प्राथमिक पैलू म्हणजे ते सुरू केलेल्या फंड हाऊसच्या प्रतिष्ठेचे विश्लेषण करणे. तुम्ही फंड मॅनेजरची मागील कामगिरी पाहू शकता. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी फंड हाऊसची विश्वासार्हता तपासणे देखील महत्त्वाचे आहे. फंड मॅनेजरची पात्रता आणि अनुभव फंडच्या परफॉर्मन्समध्ये महत्त्वाची भूमिका बजावतात.
• म्युच्युअल फंड उद्योगातील नवीन प्रवेशकर्त्यांना सामान्यपणे विविध मार्केट सायकल टिकवून ठेवलेल्या विद्यमान फंड हाऊसच्या तुलनेत कमी अनुभव असतो. एखाद्याला फंड हाऊसच्या कामगिरीचे आणि मार्केटच्या विविध टप्प्यांमध्ये डिलिव्हर केलेल्या कामगिरीचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. जर त्याचा सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्ड असेल तर NFO योग्यरित्या व्यवस्थापित करण्याची आणि चांगली कामगिरी करण्याची शक्यता आहे.

फंड उद्दिष्टे

• स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (एसआयडी), प्रॉडक्ट प्रेझेंटेशन इ. सारख्या डॉक्युमेंट्समध्ये स्कीम संबंधित माहितीसह नवीन फंड ऑफर सुरू केल्या जातात. हे डॉक्युमेंट्स फंड, ॲसेट वाटप, इन्व्हेस्टमेंट धोरण, बेंचमार्क index, रिस्कची लेव्हल, लिक्विडिटी, फंड मॅनेजमेंट टीम आणि इतर संबंधित माहितीची मुख्य उद्दिष्टे हायलाईट करतात.
• एनएफओच्या व्यवहार्यतेची धारणा विकसित करण्यासाठी योजनेशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचावी. सोप्या शब्दांमध्ये, संभाव्य गुंतवणूकदारांना इन्व्हेस्टमेंट प्रक्रिया समजून घेण्यास आणि फंड मॅनेजर इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम कशी मॅनेज करतील हे समजून घेण्यास मदत करण्यासाठी ऑफर डॉक्युमेंट्स प्रदान केले जातात. लक्षात घ्या की, तुमच्या पोर्टफोलिओ साठी योग्य इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी तुमचे इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्य म्युच्युअल फंडच्या उद्दिष्टांशी संरेखित असणे आवश्यक आहे.

रिस्क प्रोफाईल

• कोणत्याही एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचा सर्वात महत्त्वाचा पैलू म्हणजे तुमची रिस्क सहनशीलता सुनिश्चित करणे. एनएफओमध्ये गुंतवणूक करणे हा एक धोकादायक प्रस्ताव असू शकतो कारण ते तुम्हाला विद्यमान फंडसह तुमच्यासारख्या कामगिरीचा ट्रॅक रेकॉर्ड सहजपणे तपासण्याची परवानगी देत नाही. फंडच्या रिस्क प्रोफाईलसह तुमची रिस्क क्षमता बॅलन्स असल्याची खात्री करा.
• जेव्हा तुमची रिस्क सहनशीलता मध्यम ते कमी असते तेव्हा तुम्ही उच्च रिस्क दर्शविणाऱ्या कोणत्याही एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करू नये. म्हणून, एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी रिस्क घटकांचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. याव्यतिरिक्त, तुमचा पोर्टफोलिओ बाजारातील अस्थिरतेपासूनही टिकून राहण्यास सक्षम आहे का ते तपासा.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन

• जेव्हा तुम्ही एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करता तेव्हा इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन महत्त्वाची भूमिका बजावते, कारण काही लोकांकडे lock-in-periods आहे ज्यामध्ये तुम्हाला विशिष्ट कालावधीसाठी इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की, तुम्ही मॅच्युरिटीपूर्वी ते रिडीम करण्यास असमर्थ असू शकता; आणि तुम्हाला एक्झिट लोड आकारले जाऊ शकते. एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी या बाबींचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करा आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन आणि ध्येयांनुसार असल्याची खात्री करा.

किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम

• नवीन फंड ऑफर किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम मर्यादेशिवाय विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट निर्बंध सेट करते. किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम एसआयडी आणि ॲप्लिकेशन फॉर्ममध्ये स्पष्टपणे नमूद केली आहे. हे कमीतकमी ₹500 ते ₹5,000 पर्यंत असू शकते. जर किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम तुम्ही प्लॅन केलेल्या रकमेपेक्षा जास्त असेल तर तुम्ही विशेषत: एनएफओमध्ये उपलब्ध असल्यास सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) निवडण्याचा विचार करू शकता.

गुंतवणुकीचा खर्च

• इन्व्हेस्टमेंटमध्ये समाविष्ट असलेला एकूण खर्च हा तुमच्या संभाव्य रिटर्नवर परिणाम करणारा एक घटक आहे. बहुतांश एनएफओ कडे कोणताही प्रवेश लोड नाही, परंतु काही एक्झिट लोड आकारतात. हे एकूण रिडेम्पशन रकमेमधून कपात केले जाते, ज्यामध्ये तुम्ही इन्व्हेस्टमेंटच्या इच्छित कालावधीपूर्वी रिडीम केल्यास तुमच्या रिटर्नचा समावेश होतो.
• तुमच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकणारे आणखी एक घटक म्हणजे खर्चाचा रेशिओ. फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केलेले तुमचे पैसे मॅनेज करण्यासाठी हे वार्षिक शुल्क आकारले जाते. सेबीच्या नियमांनुसार फंडचा खर्च रेशिओ कमी असल्याची खात्री करा.

एनएफओची थीम

• इन्व्हेस्टमेंट थीम तपासणे महत्त्वाचे आहे. याचा अर्थ असा की फंड हाऊस पैसे इन्व्हेस्ट करण्याची योजना बनवत आहे. त्यांची इन्व्हेस्टमेंट थीम (स्मॉल कॅप, मिड कॅप, लार्ज कॅप, बॅलन्स इ.) तुमच्या उद्दिष्टांशी जुळणे आवश्यक आहे.
• याव्यतिरिक्त जर फंड हाऊसचे युनिक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी असेल तर त्याकडे लक्ष देणे आवश्यक आहे.

2.4. एनएफओमध्ये गुंतवणूक करण्याचे तोटे

• कोणताही परफॉर्मन्स रेकॉर्ड नाही

ही नवीन फंड ऑफर असल्याने तुम्हाला मागील कामगिरीविषयी तपशील मिळू शकत नाही. परफॉर्मन्स रेकॉर्डच्या अनुपस्थितीत, संख्यात्मक किंवा गुणात्मक विश्लेषण करू शकत नाही.

• उच्च प्रारंभिक खर्च

फंड आणि लाँचच्या मार्केटिंगवरील प्रारंभिक खर्च कालावधीत फंडच्या एनएव्ही मधून मॅनेज केले जातात. याचा अर्थ असा की नवीन फंडवरील रिटर्नवर परिणाम होईल.

• इतर सहकाऱ्यांपेक्षा स्वस्त नाही

हे मिथक आहे की नवीन फंड ऑफर म्हणजे स्वस्त दराने उपलब्ध फंड. फंड केवळ ₹10 मूल्यासह सुरू केला जातो. गुंतवणूकदारांकडून संकलित केलेला फंड इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी वापरला जातो आणि इक्विटी एनएव्हीच्या कामगिरीवर आधारित घोषित केला जाईल.

• विविधता मर्यादित आहे

न्यू फंड ऑफर मर्यादित किंवा कमी विविधता. हे केंद्रित फंड मिड कॅप, लार्ज कॅप किंवा स्मॉल कॅप आहेत. फंड मर्यादित विविधता ऑफर करत असल्याने फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे धोकादायक आहे.

2.5 ऑफर दस्तऐवज

नवीन सूचीबद्ध कंपनीच्या प्रॉस्पेक्टस प्रमाणेच, ऑफर डॉक्युमेंट इन्व्हेस्टरसाठी म्युच्युअल फंड स्कीमविषयी माहितीचा सर्वात महत्त्वाचा स्रोत आहे. हे कायदेशीर डॉक्युमेंट आहे आणि ते प्रॉडक्ट आणि त्याच्या मॅनेजमेंट आणि मेंटेनन्सच्या आसपासच्या सर्व महत्त्वाच्या बाबींचे वर्णन करते. OD खालील घटक उघड करते –

• फंड मॅनेजरची नावे आणि पार्श्वभूमी;
• गुंतवणूकदार संबंध अधिकाऱ्याचा तपशील;
• AMC आणि त्यांच्या संचालकांचा तपशील;
• कस्टोडियन आणि रजिस्ट्रारचा तपशील;
• ट्रान्सफर एजंटचा तपशील; आणि
• वैधानिक लेखापरीक्षकाचा तपशील.

महत्त्वाचे ऑफर दस्तऐवज

1. स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (SID)

या डॉक्युमेंटमध्ये विशिष्ट म्युच्युअल फंड स्कीमचा तपशील समाविष्ट आहे.

हे योजनेशी संबंधित जवळजवळ प्रत्येक माहिती प्रदान करणारे एक कॉम्प्रिहेन्सिव्ह डॉक्युमेंट आहे. वाचण्यासाठी महत्त्वाचे सेक्शन येथे आहेत:

• • योजनेचा प्रकार

हा विभाग स्कीम ओपन-एंडेड किंवा क्लोज-एंडेड आहे की नाही आणि ती इक्विटी, डेब्ट, हायब्रिड किंवा इतर प्रकारची स्कीम आहे का हे सूचित करतो. ओपन-एंडेड स्कीम कोणत्याही वेळी म्युच्युअल फंडसह रिडीम केल्या जाऊ शकतात, तर क्लोज-एंडेड स्कीम केवळ निर्धारित कालावधीनंतर (म्युच्युअल फंडसह) रिडीम केली जाऊ शकतात किंवा स्टॉक एक्सचेंजवर विकली जाऊ शकतात जेथे ते सूचीबद्ध आहेत. इक्विटी फंडमध्ये उच्च रिटर्न क्षमता असते, तथापि उच्च रिस्कसह; डेब्ट फंडमध्ये इक्विटीपेक्षा कमी रिटर्न क्षमता असते, परंतु कमी रिस्क देखील असते. हायब्रिड फंड (पार्ट इक्विटी आणि पार्ट डेब्ट) मध्यम रिस्क-रिटर्न क्षमता बाळगतात.

• • गुंतवणूकीचे उद्दिष्ट

या विभागात स्कीमचे काय उद्दिष्ट आहे याची माहिती दिली जाते. तुम्ही फंडचे ध्येय आणि अंतर्निहित पोर्टफोलिओच्या अपेक्षित रचनेविषयी जाणून घेऊ शकता. तुम्ही नमूद उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी फंड मॅनेजर वापरणार्या धोरणांची योग्य कल्पना देखील मिळवू शकता. या उद्दिष्टांना तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांशी जुळवा (म्हणजेच डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून नियमित इन्कम निर्माण करावे किंवा इक्विटी आणि इक्विटीशी संबंधित इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा प्रदान करावी) आणि तुमची रिस्क क्षमता.

• • योग्यता

या सेक्शनमध्ये कोणत्या प्रकारच्या इन्व्हेस्टरनी स्कीमचा विचार करावा हे स्पष्ट केले आहे. उदाहरणार्थ, ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीमसाठी, हे नमूद केले जाईल की प्रामुख्याने इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे ओपन-एंडेड स्कीमच्या लिक्विडिटीसह उच्च-वाढीच्या कंपन्यांमध्ये दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन आणि इन्व्हेस्टमेंट शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टर्ससाठी स्कीम योग्य आहे. हे तुम्हाला त्याच्या उद्दिष्टे आणि जोखीमांवर आधारित स्कीममध्ये आरामदायी इन्व्हेस्टमेंट कराल का हे ठरवण्यास मदत करते.

• • रिस्कोमीटर

हे एक व्हिज्युअल आहे जे कारचे स्पीडोमीटर सारखे दिसते; हे स्कीममध्ये अंतर्निहित रिस्कची लेव्हल दर्शविते. यामध्ये पाच विभाग आहेत- कमी, मध्यम, मध्यम, मध्यम उच्च, उच्च. योजनेशी संबंधित रिस्कच्या लेव्हलचे सुटे मुद्दे. स्कीममधील अंतर्निहित रिस्क तुम्हाला आरामदायी असेल का याचे मूल्यांकन करण्यास हे तुम्हाला मदत करते.

• • ॲसेट वाटप

या सेक्शनमध्ये प्रत्येक ॲसेट क्लासमध्ये किती कॉर्पस इन्व्हेस्ट केले जाईल हे नमूद केले आहे. कर्ज आणि इक्विटी दरम्यान मिश्रण प्रदान केले जाते

• • बेंचमार्क इंडेक्स

योजनेच्या कामगिरीची तुलना केलेल्या इंडेक्सची येथे नमूद केली आहे. उदाहरणार्थ, इक्विटी फंडसाठी, बेंचमार्क इंडेक्स स्टँडर्ड अँड पूअर्स बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (S&P BSE) सेन्सेक्स किंवा निफ्टी 500 असू शकते. हे तुम्हाला बेंचमार्क म्हणून योग्य इंडेक्सच्या तुलनेत स्कीमच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यास मदत करेल.

एसआयडी उपलब्ध योजना (डायरेक्ट प्लॅन किंवा रेग्युलर प्लॅन), किमान, कमाल आणि वाढीव गुंतवणूक, गुंतवणूकदारांना भरावयाचा योजना खर्च, सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन / सिस्टीमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन (एसआयपी / एसटीपी) माहिती, डिव्हिडंड पॉलिसी आणि समान माहिती यासारखे तपशील देखील प्रदान करेल. या सेक्शन व्यतिरिक्त, मोठ्या प्रमाणात कायदेशीर आणि प्रोसेस-आधारित कंटेंट तुम्हाला फंड चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यास मदत करू शकते.

2. अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट (SAI)

अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट (एसएआय) हे म्युच्युअल फंडच्या प्रॉस्पेक्टससह प्रदान केलेले पूरक डॉक्युमेंट आहे. डॉक्युमेंटमध्ये म्युच्युअल फंडविषयी अतिरिक्त माहिती समाविष्ट आहे. यामध्ये म्युच्युअल फंडच्या कार्यक्षमतेशी संबंधित एकाधिक प्रकटीकरण देखील समाविष्ट आहेत. डॉक्युमेंट अनिवार्य अटॅचमेंट नाही आणि विनंती वगळता संभाव्य गुंतवणूकदारांना पाठवण्याची गरज नाही. अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट म्युच्युअल फंडांना प्रॉस्पेक्टस मध्ये उघड न केलेल्या फंडविषयी तपशिलावर विस्तार करण्यास मदत करते. अतिरिक्त माहितीच्या स्टेटमेंटमध्ये नियमित अपडेट केले जातात.

यामध्ये खालील माहिती असते:

• व्याख्या, संक्षिप्त शब्द
• म्युच्युअल फंडविषयी माहिती (उदा. फंडची रचना, प्रायोजक, ट्रस्टी, ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी)
• म्युच्युअल फंडच्या स्कीमसाठी अप्लाय कसे करावे
• युनिट धारकांचे हक्क
• फंडद्वारे सिक्युरिटीजचे मूल्यांकन कसे केले जाते
• टॅक्स, कायदेशीर आणि इतर माहिती

3. मुख्य माहिती मेमोरँडम

किम ही ऑफर डॉक्युमेंट (ओडी) ची सारांशित आवृत्ती आहे. सेबीच्या नियमांनुसार, प्रत्येक ॲप्लिकेशन फॉर्मसह किम असणे आवश्यक आहे. पहिल्यांदाच इन्व्हेस्टरने तपशीलवार ऑफर डॉक्युमेंट वाचणे आवश्यक आहे, एकदा तो एएमसी सह परिचित झाला की, तो केवळ किमचा संदर्भ घेऊ शकतो.

4. फंड फॅक्टशीट

म्युच्युअल फंड फॅक्ट शीट ही एक मूलभूत तीन-पेज डॉक्युमेंट आहे जी म्युच्युअल फंडचा आढावा देते. संभाव्य इन्व्हेस्टरसाठी, अधिक सखोलपणे जाणून घेण्यापूर्वी वाचण्यासाठी हा एक आवश्यक आणि सोपा रिपोर्ट आहे.

फॅक्ट शीट तुम्हाला खालील माहिती देईल:

• शुल्क: तुम्ही फंड खरेदी करण्यापूर्वी, तुम्हाला फंड मॅनेजरला भरलेल्या शुल्कासह कोणत्या फीसह येते याचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. उच्च शुल्काद्वारे चांगले रिटर्न सहजपणे दूर केले जाऊ शकतात.
• रिस्क असेसमेंट: फॅक्ट शीटमध्ये फंड किती रिस्की आहे हे दर्शविले जाईल. तुमचे वय आणि इतर होल्डिंग्सनुसार, फंड तुमच्यासाठी खूपच धोकादायक असू शकतो.
• रिटर्न: फॅक्ट शीट मागील 10 वर्षांमध्ये फंडचे परिणाम दाखवेल. तुम्ही फंड खरेदी करण्यापूर्वी हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे, कारण ते फंडच्या रेकॉर्ड आणि वर्तमान मार्गाची भावना देते.