म्युच्युअल फंड कोर्समधून NFO आणि ऑफर कागदपत्रांविषयी जाणून घ्या

2.1 एनएफओ म्हणजे काय?

• ॲसेट मॅनेजमेंट बिझनेसद्वारे ऑफर केलेल्या नवीन स्कीमसाठी पहिल्यांदाच सबस्क्रिप्शन ऑफर नवीन फंड ऑफर (NFO) म्हणून ओळखली जाते. स्टॉक आणि सरकारी बाँड्स सारख्या सिक्युरिटीज खरेदी करण्यासाठी सामान्य लोकांकडून निधी निर्माण करण्यासाठी बाजारात नवीन निधी ऑफरिंग सुरू करण्यात आली आहे.
• प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग (आयपीओ) ही नवीन निधी ऑफर (एनएफओ) साठी समर्थ आहे. कामकाजाचा विस्तार करण्यासाठी निधी उभारण्यासाठी दोन्ही पुढाकार आहेत. फंडच्या शेअर्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी इन्व्हेस्टर्सना प्रोत्साहित करण्यासाठी डिझाईन केलेल्या मजबूत मार्केटिंग उपक्रमांद्वारे नवीन फंड ऑफरिंग्सचे अनुसरण केले जाऊ शकते. सार्वजनिकपणे ट्रेडिंग सुरू केल्यानंतर, नवीन फंड ऑफरमध्ये अनेकदा चांगल्या रिटर्नची क्षमता असते.
• अन्य शब्दांमध्ये, जेव्हा फंड हाऊस नवीन म्युच्युअल फंड प्लॅन तयार करतो, ते एनएफओ म्हणून ओळखले जाते. त्याचप्रमाणे स्टॉक मार्केट IPO (प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग्स), फंड हाऊस फंडच्या उद्देशानुसार असलेल्या सिक्युरिटीजच्या खरेदीसाठी प्रारंभिक पैसे मिळविण्यासाठी NFOs ला कार्यरत आहेत.
• एनएफओ केवळ मर्यादित वेळेसाठी खुला आहे आणि गुंतवणूकदार त्या वेळी केवळ प्रारंभिक ऑफरमध्ये कार्यक्रमात गुंतवणूक करू शकतात. भारतातील म्युच्युअल फंडमधील एनएफओ किंमत सामान्यपणे म्युच्युअल फंड योजनेच्या तुकड्यासाठी ₹10 सेट केली जाते. NFO कालावधी संपल्यानंतर, वर्तमान आणि नवीन गुंतवणूकदार केवळ निश्चित किंमतीत प्लॅनमध्ये युनिट्स खरेदी करू शकतात, जे NFO किंमतीपेक्षा मोठे आहे.

NFO शी संबंधित 3 तारखा आहेत -

• सुरुवातीची तारीख

हे त्या तारखेचा संदर्भ देते ज्यावर निधी सार्वजनिक सदस्यत्वासाठी उघडतो.

• अंतिम तारीख

हे त्या तारखेचा संदर्भ देते ज्यावर निधी सार्वजनिक सदस्यत्वासाठी बंद होतो.

• सबस्क्रिप्शन पुन्हा उघडण्याची तारीख

एनएफओ संपल्यानंतर, प्रवेशासाठी ही योजना उघडली जाईल आणि बाहेर पडली जाईल कारण ती आता सूचीबद्ध निधी असेल. स्टॉक मार्केटमध्ये ट्रेडिंगसाठी फंड उपलब्ध होण्याची तारीख ही सबस्क्रिप्शन पुन्हा उघडण्याची तारीख आहे.

2.2 NFO मध्ये गुंतवणूक करण्याची प्रक्रिया

एनएफओमध्ये गुंतवणूक करण्याचे दोन मार्ग आहेत. NFO मध्ये इन्व्हेस्ट करणे ही तुलनेने वेदनारहित प्रक्रिया आहे आणि तुम्ही असे करण्यासाठी खाली सूचीबद्ध केलेल्या कोणत्याही पर्यायाचा वापर करू शकता. सर्व पद्धतींचे स्वत:चे फायदे आहेत; चला एक नजदीक पाहूया आणि ते काय आहेत ते पाहूया.

• ब्रोकर वापरून

एनएफओमध्ये गुंतवणूक करण्याची ही सर्वात सोपी तंत्र असते. नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी तुम्ही नेहमीच ब्रोकरशी संपर्क साधू शकता. तुम्ही ज्या ब्रोकरसह बोलत आहात ते नेहमी दुप्पट तपासा. NFO ॲप्लिकेशनसाठी तुमचा ब्रोकर तुम्हाला सर्व आवश्यक पेपरवर्क पूर्ण करण्यास मदत करू शकतो. ब्रोकरद्वारे इन्व्हेस्ट करण्याचे सर्वात महत्त्वाचे फायदे म्हणजे तुम्हाला घरपोच सर्व्हिस तसेच फंडच्या भविष्यातील परिणामांविषयी माहिती मिळेल.

• इंटरनेटवरील ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे

इन्व्हेस्ट करण्याचा हा एक भिन्न मार्ग आहे जो खूपच सोयीस्कर आहे. जर तुम्ही सध्या स्टॉक आणि म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले तर तुमच्याकडे ऑनलाईन ट्रेडिंग अकाउंट असणे आवश्यक आहे. एनएफओ समान अकाउंट वापरूनही गुंतवणूक केली जाऊ शकते. NFO युनिट्स इंटरनेटद्वारे खरेदी आणि विकले जाऊ शकतात. ऑनलाईन ट्रेडिंग अकाउंट वापरून केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) ट्रॅक केली जाऊ शकते.

नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्यासारखे 2.3 पॉईंट्स

फंड हाऊसची बॅकग्राऊंड तपासणी

• एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचा प्राथमिक पैलू म्हणजे त्याला सुरू केलेल्या फंड हाऊसच्या प्रतिष्ठाचे विश्लेषण करणे. तुम्ही फंड मॅनेजरची मागील परफॉर्मन्स पाहू शकता. गुंतवणूकीपूर्वी फंड हाऊसची विश्वासार्हता तपासणे देखील महत्त्वाचे आहे. फंड मॅनेजरची पात्रता आणि अनुभव फंडच्या कामगिरीमध्ये महत्त्वाची भूमिका बजावतो.
• म्युच्युअल फंड इंडस्ट्रीमधील नवीन प्रवेशकांना सामान्यपणे विविध मार्केट सायकल असलेल्या विद्यमान फंड हाऊसच्या तुलनेत कमी अनुभव आहे. फंड हाऊसच्या परफॉर्मन्स आणि मार्केटच्या विविध टप्प्यांदरम्यान डिलिव्हर केलेल्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. जर त्याकडे सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्ड असेल, तर एनएफओ विवेकपूर्वक व्यवस्थापित केला जाईल आणि चांगले काम करू शकतो.

निधीचे उद्दिष्टे

• नवीन फंड ऑफर योजना माहिती कागदपत्र (एसआयडी), उत्पादन सादरीकरण इ. सारख्या कागदपत्रांमध्ये योजनेशी संबंधित माहितीसह सुरू केले जातात. हे डॉक्युमेंट्स फंडचे मुख्य उद्दिष्टे, ॲसेट वाटप, इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी, बेंचमार्क इंडेक्स, रिस्कची लेव्हल, लिक्विडिटी, फंड मॅनेजमेंट टीम आणि इतर संबंधित माहिती दर्शवितात.
• NFO च्या व्यवहार्यतेची धारणा विकसित करण्यासाठी योजनेशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचावी. सोप्या शब्दांमध्ये, संभाव्य गुंतवणूकदारांना गुंतवणूक प्रक्रिया समजून घेण्यास आणि गुंतवणूक केलेल्या रकमेचे व्यवस्थापन कसे करतील यासाठी ऑफर दस्तऐवज प्रदान केले जातात. लक्षात घ्या की, तुमचे इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्य म्युच्युअल फंडच्या उद्दिष्टांसह संरेखित करणे आवश्यक आहे जेणेकरून ते तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी योग्य इन्व्हेस्टमेंट करता येईल.

रिस्क प्रोफाईल

• कोणत्याही NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याची सर्वात महत्त्वाची बाब म्हणजे तुमची रिस्क सहनशीलता सुनिश्चित करणे. एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करणे जोखीमदायी प्रस्ताव असू शकते कारण ते तुम्हाला विद्यमान फंडसह असलेले परफॉर्मन्स ट्रॅक रेकॉर्ड सहजपणे तपासण्याची परवानगी देत नाही. तुमची रिस्क क्षमता फंडच्या रिस्क प्रोफाईलसह बॅलन्स असल्याची खात्री करा.
• जेव्हा तुमची रिस्क सहनशीलता मध्यम ते कमी असेल तेव्हा तुम्ही कोणत्याही NFO मध्ये इन्व्हेस्ट करू नये. म्हणूनच, NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी रिस्क फॅक्टरचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. याशिवाय, तुमचा पोर्टफोलिओ मार्केट अस्थिरता टिकवून ठेवण्यास सक्षम आहे का ते तपासा.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन

• जेव्हा तुम्ही NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करता तेव्हा इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन महत्त्वाची भूमिका बजावते, कारण काही लोक-इन-कालावधी आहेत ज्यामध्ये तुम्हाला विशिष्ट कालावधीसाठी इन्व्हेस्टमेंट करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की, तुम्ही मॅच्युरिटीपूर्वी ते रिडीम करण्यास असमर्थ असाल; आणि तुम्हाला एक्झिट लोड आकारले जाऊ शकते. एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी या पैलूंचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करा आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज आणि ध्येयांच्या अनुरूप असल्याची खात्री करा.

किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम

• नवीन फंड ऑफर किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम मर्यादेसह विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट प्रतिबंध सेट करते. किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम SID आणि ॲप्लिकेशन फॉर्ममध्ये स्पष्टपणे नमूद केली आहे. ते कमीतकमी रु. 500 ते रु. 5,000 पर्यंत असू शकते. जर तुम्ही नियोजित केलेल्या रकमेपेक्षा किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम जास्त असेल तर तुम्ही विशिष्ट NFO मध्ये उपलब्ध असल्यास सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) निवडण्याचा विचार करू शकता.

गुंतवणूकीचा खर्च

• इन्व्हेस्टमेंटमध्ये समाविष्ट एकूण खर्च ही तुमच्या संभाव्य रिटर्नवर वजन देणाऱ्या घटकांपैकी एक आहे. बहुतेक एनएफओ मध्ये कोणतेही एन्ट्री लोड नाही, परंतु काही एक्झिट लोड आकारतात. हे एकूण रिडेम्पशन रकमेमधून कपात केले जाते, ज्यामध्ये जर तुम्ही इच्छित इन्व्हेस्टमेंटच्या कालावधीपूर्वी रिडीम केले तर तुमच्या रिटर्नचा समावेश होतो.
• तुमच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकणारे आणखी एक घटक म्हणजे खर्चाचा रेशिओ. फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या तुमच्या पैशांचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क आहे. सेबीच्या नियमांनुसार फंडला कमी खर्चाचे रेशिओ असल्याची खात्री करा.

NFO ची थीम

• इन्व्हेस्टमेंट थीम तपासणे महत्त्वाचे आहे. याचा अर्थ असा की फंड हाऊस पैसे इन्व्हेस्ट करण्याचा प्लॅनिंग करीत आहे. त्यांची इन्व्हेस्टमेंट थीम (स्मॉल कॅप, मिड कॅप, लार्ज कॅप, बॅलन्स इ.) तुमच्या उद्देशाशी जुळणे आवश्यक आहे.
• याव्यतिरिक्त जर फंड हाऊसकडे युनिक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी असेल तर ते पाहावे.

NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे 2.4 नुकसान

• कोणताही परफॉर्मन्स रेकॉर्ड नाही

नवीन फंड ऑफर असल्याने तुम्हाला मागील परफॉर्मन्स विषयी तपशील मिळू शकत नाही. कामगिरी इतिहास नसल्यास, व्यक्ती संख्यात्मक किंवा गुणवत्तापूर्ण विश्लेषण करू शकत नाही.

• उच्च प्रारंभिक खर्च

निधीच्या विपणनावरील प्रारंभिक खर्च आणि प्रारंभ कालावधीमध्ये निधीच्या एनएव्ही मधून व्यवस्थापित केला जातो. याचा अर्थ असा की नवीन फंडवरील रिटर्नवर परिणाम होईल.

• अन्य सहकाऱ्यांपेक्षा स्वस्त नाही

नवीन फंड ऑफर म्हणजे स्वस्त दराने उपलब्ध फंड. फंड केवळ ₹10 च्या मूल्यासह सुरू केला आहे. गुंतवणूकदारांकडून संकलित केलेला निधी इक्विटीमध्ये गुंतवणूकीसाठी वापरला जातो आणि इक्विटी एनएव्हीच्या कामगिरीवर आधारित घोषित केला जाईल.

• डाइवर्सिफिकेशन लिमिटेड

नवीन फंड ऑफर मर्यादित किंवा कमी विविधता. हे केंद्रित फंड मिड कॅप, लार्ज कॅप किंवा स्मॉल कॅप आहेत. फंड ऑफर मर्यादित विविधता म्हणून फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे रिस्क आहे.

2.5 ऑफर दस्तऐवज

नवीन सूचीबद्ध कंपनीच्या माहितीप्रमाणेच, ऑफर कागदपत्र हा गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंड योजनेविषयी माहितीचा सर्वात महत्त्वाचा स्त्रोत आहे. हा कायदेशीर दस्तऐवज आहे आणि तो उत्पादन आणि त्याच्या व्यवस्थापन आणि देखभालीच्या सभोवतालच्या सर्व महत्त्वाच्या बाबींचे वर्णन करतो. OD खालील घटकांचे उल्लेख करते -

• निधी व्यवस्थापकांचे नाव आणि पार्श्वभूमी;
• गुंतवणूकदार संबंध अधिकाऱ्याचा तपशील;
• एएमसी आणि त्यांच्या संचालकांचा तपशील;
• कस्टोडियन आणि रजिस्ट्रारचा तपशील;
• ट्रान्सफर एजंटचा तपशील; आणि
• वैधानिक लेखापरीक्षकाचा तपशील.

महत्त्वाचे ऑफर कागदपत्र

1. योजनेची माहिती कागदपत्रे (एसआयडी)

या दस्तऐवजामध्ये एका विशिष्ट म्युच्युअल फंड योजनेचा तपशील समाविष्ट आहे.

ही योजनेशी संबंधित जवळजवळ प्रत्येक माहिती प्रदान करणारी एक सर्वसमावेशक कागदपत्र आहे. वाचण्यासाठी महत्त्वाचे मुख्य विभाग येथे आहेत:

• • योजनेचा प्रकार

ही विभाग सूचित करतो की योजना ओपन-एंडेड आहे की क्लोज-एंडेड आहे आणि ती इक्विटी, डेब्ट, हायब्रिड किंवा अन्य प्रकारची योजना आहे की नाही. जेव्हा ओपन-एंडेड स्कीम म्युच्युअल फंडसह कोणत्याही वेळी रिडीम केल्या जाऊ शकतात, तेव्हा क्लोज-एंडेड स्कीम केवळ निर्धारित कालावधीनंतरच रिडीम केल्या जाऊ शकतात (म्युच्युअल फंडसह) किंवा स्टॉक एक्सचेंजवर विकल्या जाऊ शकतात. इक्विटी फंडमध्ये जास्त रिस्क असले तरीही जास्त रिटर्न क्षमता असते; डेब्ट फंडमध्ये इक्विटीपेक्षा कमी रिटर्न क्षमता असते, परंतु त्यात कमी प्रमाणात रिस्कही असते. हायब्रिड फंड (पार्ट इक्विटी आणि पार्ट डेब्ट) मध्यम रिस्क-रिटर्न क्षमता असते.

• • गुंतवणूक उद्दिष्ट

या विभागात कोणते योजना साध्य करण्याचे ध्येय आहे हे सांगण्यात आले आहे. तुम्ही निधीचे ध्येय आणि अंतर्निहित पोर्टफोलिओच्या अपेक्षित रचनेविषयी जाणून घेऊ शकता. उपरोक्त उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी फंड मॅनेजर वापरणार्या धोरणांची योग्य कल्पना देखील तुम्हाला मिळू शकेल. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टांसह या उद्दिष्टांना मॅच करा (म्हणजेच डेब्ट साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे नियमित उत्पन्न निर्माण करायचे किंवा इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे दीर्घकालीन कॅपिटलची प्रशंसा करा) आणि तुमची रिस्क क्षमता.

• • योग्यता

या विभागात कोणत्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांनी योजनेचा विचार केला पाहिजे हे स्पष्ट केले आहे. उदाहरणार्थ, ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीमसाठी, ही स्कीम मुख्यत्वे इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे ओपन-एंडेड स्कीमच्या लिक्विडिटीसह दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा आणि उच्च-वाढीच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे. यामुळे तुम्हाला त्याच्या उद्दिष्टे आणि रिस्कवर आधारित स्कीममध्ये आरामदायी इन्व्हेस्टमेंट करायची का हे ठरवण्यास मदत होते.

• • रिस्कोमीटर

हे एक दृश्यमान आहे जे कारचा स्पीडोमीटर असल्याचे दिसते; हे योजनेमध्ये अंतर्भूत जोखीम लेव्हल दर्शविते. यामध्ये पाच विभाग आहेत- कमी, मध्यम कमी, मध्यम, मध्यम उच्च, जास्त. योजनेच्या विशेषता असलेल्या जोखीमच्या स्तरावर सुईचे मुद्दे. यामुळे तुम्हाला योजनेतील अंतर्निहित जोखीम मिळेल की नाही याचे मूल्यांकन करण्यास मदत होते.

• • संपत्ती वितरण

प्रत्येक मालमत्ता वर्गात किती कॉर्पस इन्व्हेस्ट केले जाईल हे या विभागात नमूद केले आहे. कर्ज आणि इक्विटी दरम्यानचे मिश्रण प्रदान केले जाते

• • बेंचमार्क इंडेक्स

योजनेच्या कामगिरीची तुलना केलेली इंडेक्स येथे नमूद केली आहे. उदाहरणार्थ, इक्विटी फंडसाठी, बेंचमार्क इंडेक्स स्टँडर्ड आणि पोअर्स बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (S&P BSE) सेन्सेक्स किंवा निफ्टी 500 असू शकते. यामुळे तुम्हाला योजनेच्या कामगिरीचे बेंचमार्क म्हणून योग्य इंडेक्सशी संबंधित मूल्यांकन करण्यास मदत होईल.

एसआयडी उपलब्ध योजना (प्रत्यक्ष योजना किंवा नियमित योजना), किमान, कमाल आणि वाढीव गुंतवणूक, गुंतवणूकदारांना सहन करण्याची योजना खर्च, पद्धतशीर गुंतवणूक योजना/व्यवस्थित हस्तांतरण योजना (एसआयपी/एसटीपी) माहिती, लाभांश धोरण आणि तत्सम माहिती यासारखे तपशील देखील प्रदान करेल. या विभागांव्यतिरिक्त, मोठ्या प्रमाणात कायदेशीर आणि प्रक्रिया-आधारित कंटेंट तुम्हाला फंड चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यास मदत करू शकते.

2. अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट (एसएआय)

म्युच्युअल फंडच्या प्रॉस्पेक्टससह अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट (एसएआय) हे सप्लीमेंटरी डॉक्युमेंट आहे. डॉक्युमेंटमध्ये म्युच्युअल फंडविषयी अतिरिक्त माहिती समाविष्ट आहे. यामध्ये म्युच्युअल फंडच्या कार्यक्षमतेसंदर्भात अनेक प्रकटीकरण देखील समाविष्ट आहेत. डॉक्युमेंट अनिवार्य अटॅचमेंट नाही आणि विनंती वगळता संभाव्य गुंतवणूकदारांना पाठवण्याची आवश्यकता नाही. अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट म्युच्युअल फंडला प्रॉस्पेक्टसमध्ये उघड केलेल्या फंडविषयी तपशिलाचा विस्तार करण्यास मदत करते. अतिरिक्त माहितीच्या विवरणात नियमित अपडेट होतात.

यामध्ये खालील माहिती आहे:

• व्याख्या, संक्षिप्त चिन्ह
• म्युच्युअल फंडविषयी माहिती (उदा. फंडचे संविधान, प्रायोजक, ट्रस्टी, ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी)
• म्युच्युअल फंडच्या स्कीमसाठी अप्लाय कसे करावे
• युनिट धारकांचे हक्क
• सिक्युरिटीजचे मूल्य फंडद्वारे कसे दिले जाते
• कर, कायदेशीर आणि इतर माहिती

3. मुख्य माहिती मेमोरँडम

KIM ही ऑफर डॉक्युमेंट (OD) ची सारांशित आवृत्ती आहे. सेबी नियमांनुसार, प्रत्येक ॲप्लिकेशन फॉर्म KIM सह असणे आवश्यक आहे. पहिल्यांदाच इन्व्हेस्टरने ऑफर डॉक्युमेंट तपशीलवार वाचणे आवश्यक आहे, एकदा त्याला एएमसी बरोबर परिचितता मिळाली की तो फक्त किमचा संदर्भ घेऊ शकतो.

4. फंड फॅक्टशीट

म्युच्युअल फंड फॅक्ट शीट हे मूलभूत तीन-पेज डॉक्युमेंट आहे जे म्युच्युअल फंडचा ओव्हरव्ह्यू देते. संभाव्य गुंतवणूकदारांसाठी, अधिक अधिक गहन माहिती देण्यापूर्वी वाचण्यासाठी हा एक आवश्यक आणि सोपा अहवाल आहे.

फॅक्ट शीट तुम्हाला खालील माहिती देईल:

• शुल्क: तुम्ही फंड खरेदी करण्यापूर्वी, तुम्हाला फंड मॅनेजरला भरलेल्या शुल्कासह कोणत्या शुल्कासह येते याचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. चांगले रिटर्न सहजपणे जास्त शुल्काद्वारे कमी केले जाऊ शकतात.
• जोखीम मूल्यांकन: फंड किती रिस्क आहे हे फॅक्ट शीट दाखवेल. तुमचे वय आणि इतर होल्डिंग्सनुसार, तुमच्यासाठी फंड खूपच जोखीमदायक असू शकतो.
• रिटर्न: फॅक्ट शीट मागील 10 वर्षांमध्ये फंडचे परिणाम दाखवेल. तुम्ही फंड खरेदी करण्यापूर्वी हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे, कारण हे फंडच्या रेकॉर्ड आणि वर्तमान ट्रॅजेक्टरीची भावना देते.