મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોર્સમાંથી એનએફઓ શું છે અને ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ શું છે તે જાણો

2.1. એનએફઓ શું છે?

• એસેટ મેનેજમેન્ટ બિઝનેસ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી નવી સ્કીમ માટે પ્રથમ વખતની સબસ્ક્રિપ્શન ઑફરને નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. શેરો અને સરકારી બોન્ડ્સ જેવી સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે સામાન્ય જનતા પાસેથી ભંડોળ પેદા કરવા માટે બજારમાં એક નવી ફંડ ઑફર શરૂ કરવામાં આવી છે.
• એક પ્રારંભિક જાહેર ઑફર (IPO) નવી ફંડ ઑફર (NFO) સાથે સમાન છે. બંને કામગીરીને વિસ્તૃત કરવા માટે ભંડોળ ઊભું કરવાની પહેલ છે. રોકાણકારોને ફંડના શેરમાં રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવા માટે રચાયેલ મજબૂત માર્કેટિંગ પહેલ દ્વારા નવા ફંડની ઑફરનું પાલન કરી શકાય છે. જાહેરમાં ટ્રેડિંગ શરૂ કર્યા પછી, નવા ફંડ ઑફરમાં ઘણીવાર મહાન રિટર્નની સંભાવના હોય છે.
• બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, જ્યારે ફંડ હાઉસ એક નવો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન બનાવે છે, ત્યારે તેને એનએફઓ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. તેવી જ રીતે સ્ટૉક માર્કેટ IPO (પ્રારંભિક જાહેર ઑફર) ની જેમ, ફંડ હાઉસ ફંડના હેતુને અનુરૂપ સિક્યોરિટીઝની ખરીદી માટે પ્રારંભિક પૈસા મેળવવા માટે NFO નો ઉપયોગ કરે છે.
• એનએફઓ માત્ર મર્યાદિત સમય માટે જ ખુલ્લું છે, અને રોકાણકારો તે સમય દરમિયાન પ્રારંભિક ઑફર પર જ પ્રોગ્રામમાં રોકાણ કરી શકે છે. ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં NFO ની કિંમત સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના ભાગ માટે ₹10 પર સેટ કરવામાં આવે છે. એનએફઓનો સમયગાળો સમાપ્ત થયા પછી, વર્તમાન અને નવા રોકાણકારો માત્ર એક નિર્ધારિત કિંમત પર પ્લાનમાં યુનિટ ખરીદી શકે છે, જે એનએફઓ કિંમત કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધુ છે.

એનએફઓ સંબંધિત 3 સંબંધિત તારીખો છે –

• શરૂઆતની તારીખ

તે તે તારીખને દર્શાવે છે કે જેના પર ફંડ જાહેર જનતા માટે સબસ્ક્રિપ્શન માટે ખુલે છે.

• અંતિમ તારીખ

તે તે તારીખને દર્શાવે છે કે જેના પર ફંડ જાહેર જનતા માટે સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે.

• સબસ્ક્રિપ્શન ફરીથી ખોલવાની તારીખ

એનએફઓ સમાપ્ત થયા પછી, સ્કીમ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ માટે ખુલ્લી રહેશે કારણ કે તે હવે સૂચિબદ્ધ ફંડ હશે. સ્ટૉક માર્કેટમાં ટ્રેડિંગ માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થવાની તારીખ સબસ્ક્રિપ્શન ફરીથી ખોલવાની તારીખ છે.

2.2. એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા

એનએફઓમાં બે રીતે રોકાણ કરી શકાય છે. એનએફઓમાં રોકાણ કરવું એ પ્રમાણમાં પીડા વિનાની પ્રક્રિયા છે, અને તમે આમ કરવા માટે નીચે સૂચિબદ્ધ કોઈપણ વિકલ્પોનો ઉપયોગ કરી શકો છો. તમામ પદ્ધતિઓના પોતાના ફાયદાઓ છે; ચાલો વધુ નજીકથી જાણીએ અને તેઓ શું છે તે જોઈએ.

• બ્રોકરનો ઉપયોગ કરીને

એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની આ સૌથી સરળ તકનીક છે. નવી ફંડ ઓફરમાં રોકાણ કરવામાં સહાય માટે તમે હંમેશા બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો. હંમેશા ડબલ-ચેક કરો કે તમે જે બ્રોકર સાથે વાત કરી રહ્યાં છો તે લાઇસન્સ થયેલ છે. તમારા બ્રોકર તમને એનએફઓ એપ્લિકેશન માટે તમામ જરૂરી પેપરવર્ક પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. બ્રોકર દ્વારા રોકાણ કરવાના સૌથી નોંધપાત્ર લાભો પૈકી એક એ છે કે તમને ઘર પર સેવાઓ તેમજ ફંડના ભાવિ પરિણામો વિશેની માહિતી મળે છે.

• ઇન્ટરનેટ પર ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા

આ રોકાણ કરવાની એક અલગ રીત છે જે ખૂબ જ સુવિધાજનક છે. જો તમે હાલમાં સ્ટૉક અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો તો તમારી પાસે ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ હોવું આવશ્યક છે. એનએફઓને એક જ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને પણ રોકાણ કરી શકાય છે. એનએફઓ એકમો ઇન્ટરનેટ દ્વારા ખરીદી અને વેચી શકાય છે. કરેલા રોકાણોના નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી)ને ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને પણ ટ્રૅક કરી શકાય છે.

નવી ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના 2.3 મુદ્દાઓ

ફંડ હાઉસની પૃષ્ઠભૂમિ તપાસ

• એનએફઓમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં રાખવાનું પ્રાથમિક પાસું એ ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠાનું વિશ્લેષણ કરવાનું છે જેણે તેને લૉન્ચ કર્યું છે. તમે ફંડ મેનેજરના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ પર નજર રાખી શકો છો. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પહેલાં ફંડ હાઉસની વિશ્વસનીયતા તપાસવી પણ મહત્વપૂર્ણ છે. ફંડ મેનેજરની લાયકાત અને અનુભવ ફંડની કામગીરીમાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે.
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં નવા પ્રવેશકોને સામાન્ય રીતે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલથી બચી રહેલા હાલના ફંડ હાઉસની તુલનામાં ઓછો અનુભવ હોય છે. કોઈપણ વ્યક્તિએ ફંડ હાઉસની કામગીરી અને માર્કેટના વિવિધ તબક્કાઓ દરમિયાન ડિલિવર કરેલ પરફોર્મન્સનું વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. જો તેની પાસે સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ છે, તો એવી સંભાવના છે કે એનએફઓને સમજદારીપૂર્વક મેનેજ કરવામાં આવશે અને તે સારી રીતે કાર્ય કરી શકે છે.

ફંડના ઉદ્દેશો

• સ્કીમ ઇન્ફોર્મેશન દસ્તાવેજ (એસઆઇડી), પ્રૉડક્ટ પ્રેઝન્ટેશન વગેરે જેવા દસ્તાવેજોમાં સ્કીમ સંબંધિત માહિતી સાથે નવી ફંડ ઑફર શરૂ કરવામાં આવે છે. આ દસ્તાવેજો ફંડ, એસેટ ફાળવણી, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી, બેન્ચમાર્ક index, જોખમનું સ્તર, લિક્વિડિટી, ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ અને અન્ય સંબંધિત માહિતીના મુખ્ય ઉદ્દેશોને હાઇલાઇટ કરે છે.
• એનએફઓની સધ્ધરતાની ધારણા વિકસાવવા માટે કોઈપણ વ્યક્તિએ સ્કીમ સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચવા જોઈએ. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, સંભવિત રોકાણકારોને રોકાણની પ્રક્રિયાને સમજવામાં અને ફંડ મેનેજર/રો રોકાણ કરેલી રકમને કેવી રીતે મેનેજ કરશે તે સમજવામાં મદદ કરવા માટે ઑફર દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવામાં આવે છે. નોંધ કરો કે, તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત કરવું આવશ્યક છે.

રિસ્ક પ્રોફાઇલ

• કોઈપણ એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં રાખવાનું સૌથી મહત્વપૂર્ણ પાસું એ છે કે તમારી રિસ્ક સહનશીલતા સુનિશ્ચિત કરવી. એનએફઓમાં રોકાણ કરવું એક જોખમી પ્રસ્તાવ હોઈ શકે છે કારણ કે તે તમને હાલના ફંડ સાથે તમારા જેવા પરફોર્મન્સ ટ્રેક રેકોર્ડને સરળતાથી તપાસવાની મંજૂરી આપતું નથી. ખાતરી કરો કે તમારી રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા ફંડની રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે બૅલેન્સ કરે છે.
• જ્યારે તમારી રિસ્ક સહનશીલતા મધ્યમથી ઓછી હોય ત્યારે તમારે ઉચ્ચ રિસ્ક સૂચવતા કોઈપણ એનએફઓમાં રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં. તેથી, એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં જોખમના પરિબળનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ ઉપરાંત, તપાસો કે તમારો પોર્ટફોલિયો બજારની અસ્થિરતાથી બચવા માટે પણ સક્ષમ છે કે નહીં.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન

• જ્યારે તમે એનએફઓમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો છો ત્યારે રોકાણની ક્ષિતિજ મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે, કારણ કે કેટલાક પાસે lock-in-periods છે જેમાં તમારે ચોક્કસ સમયગાળા માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું જરૂરી છે. આનો અર્થ એ છે કે, તમે મેચ્યોરિટી પહેલાં તેને રિડીમ કરી શકતા નથી; અને તમારી પાસેથી એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવી શકે છે. એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આ પાસાઓનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરો અને ખાતરી કરો કે તમારું રોકાણ તમારી રોકાણની ક્ષિતિજ અને લક્ષ્યો સાથે ઇન-લાઇન છે.

ન્યૂનતમ સબ્સ્ક્રિપ્શન રકમ

• ન્યૂ ફંડ ઓફર લઘુત્તમ સબ્સ્ક્રિપ્શન રકમની મર્યાદા સાથે ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રતિબંધને સુયોજિત કરે છે. લઘુત્તમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ SID અને એપ્લિકેશન ફોર્મમાં સ્પષ્ટપણે ઉલ્લેખ કરવામાં આવે છે. તે ઓછામાં ઓછા ₹500 થી ₹5,000 સુધી હોઈ શકે છે. જો ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ તમે પ્લાન કરેલ રકમ કરતાં વધુ હોય, તો જો તે ખાસ એનએફઓમાં ઉપલબ્ધ હોય તો તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) પસંદ કરવાનું વિચારી શકો છો.

રોકાણ ખર્ચ

• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે સંકળાયેલ એકંદર ખર્ચ તમારા સંભવિત વળતર પર ભાર મૂકતા પરિબળોમાંથી એક છે. મોટાભાગના એનએફઓમાં કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી, પરંતુ કેટલાક એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ કરે છે. તે કુલ રિડમ્પશન રકમમાંથી કાપવામાં આવે છે, જેમાં તમારા રિટર્નનો સમાવેશ થાય છે, જો તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ઇચ્છિત મુદત પહેલાં રિડીમ કરો છો.
• તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે તેવા અન્ય ઘટક છે એક્સપેન્સ રેશિયો. આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરેલ તમારા પૈસાને મેનેજ કરવા માટે વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી છે. ખાતરી કરો કે SEBI ના નિયમો મુજબ, ફંડનો ખર્ચ રેશિયો ઓછો છે.

NFO ની થીમ

• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ તપાસો તે મહત્વપૂર્ણ છે. આનો અર્થ એ છે કે જ્યાં ફંડ હાઉસ પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યું છે. તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ (સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ, લાર્જ કેપ, બૅલેન્સ વગેરે) તમારા ઉદ્દેશ સાથે મેળ ખાતી હોવી જોઈએ.
• આ ઉપરાંત જો ફંડ હાઉસ પાસે અનન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના હોય તો તે જોવું જોઈએ.

2.4. એનએફઓમાં રોકાણ કરવાના નુકસાન

• કોઈ પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી નથી

આ નવી ફંડ ઑફર હોવાથી તમે ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ વિશે વિગતો શોધી શકતા નથી. પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રીની ગેરહાજરીમાં, કોઈપણ વ્યક્તિ ક્વૉન્ટિટેટિવ અથવા ક્વૉલિટેટિવ વિશ્લેષણ કરી શકતા નથી.

• ઉચ્ચ પ્રારંભિક ખર્ચ

ફંડની માર્કેટિંગ અને લૉન્ચ પરના પ્રારંભિક ખર્ચ સમયગાળા દરમિયાન ફંડની NAV માંથી મેનેજ કરવામાં આવે છે. આનો સ્પષ્ટપણે અર્થ એ છે કે નવા ફંડ પર રિટર્ન પર અસર થશે.

• અન્ય સાથીઓ કરતાં સસ્તું નથી

આ એક માન્યતા છે કે નવી ફંડ ઑફરનો અર્થ એ છે કે સસ્તા દરે ઉપલબ્ધ ફંડ. ફંડ માત્ર ₹10 ના મૂલ્ય સાથે શરૂ કરવામાં આવે છે. રોકાણકારો પાસેથી એકત્રિત કરેલા ભંડોળનો ઉપયોગ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે કરવામાં આવે છે અને ઇક્વિટી એનએવીના પ્રદર્શનના આધારે જાહેર કરવામાં આવશે.

• વિવિધતા મર્યાદિત છે

ન્યૂ ફંડ ઑફર લિમિટેડ અથવા ઓછી વૈવિધ્યકરણ. આ કેન્દ્રિત ફંડ મિડ કેપ, લાર્જ કેપ અથવા સ્મોલ કેપ છે. ફંડ મર્યાદિત વિવિધતા ઑફર કરે છે, તેથી ફંડમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે.

2.5 ઑફર ડૉક્યુમેન્ટ

નવી લિસ્ટેડ કંપનીના પ્રોસ્પેક્ટસની જેમ, ઑફર ડૉક્યુમેન્ટ રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વિશેની માહિતીનો સૌથી મહત્વપૂર્ણ સ્રોત છે. તે એક કાનૂની ડૉક્યુમેન્ટ છે અને તે પ્રૉડક્ટ અને તેના સંચાલન અને જાળવણીની આસપાસના તમામ મહત્વપૂર્ણ પાસાઓનું વર્ણન કરે છે. OD નીચેના ઘટકો જાહેર કરે છે –

• ફંડ મેનેજરોના નામ અને પૃષ્ઠભૂમિ;
• રોકાણકાર સંબંધ અધિકારીની વિગતો;
• AMC અને તેના ડિરેક્ટર્સની વિગતો;
• કસ્ટોડિયન અને રજિસ્ટ્રારની વિગતો;
• ટ્રાન્સફર એજન્ટની વિગતો; અને
• વૈધાનિક ઑડિટરની વિગતો.

મહત્વપૂર્ણ ઑફર ડૉક્યુમેન્ટ

1. યોજના માહિતી દસ્તાવેજ (SID)

આ દસ્તાવેજમાં એક ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની વિગતો શામેલ છે.

આ એક વ્યાપક દસ્તાવેજ છે જે યોજના સંબંધિત લગભગ દરેક માહિતી પ્રદાન કરે છે. અહીં મુખ્ય વિભાગો છે જે વાંચવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે:

• • યોજનાનો પ્રકાર

આ વિભાગ સૂચવે છે કે શું યોજના ઓપન-એન્ડેડ અથવા ક્લોઝ-એન્ડેડ છે અને તે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ અથવા અન્ય પ્રકારની યોજના છે કે નહીં. જ્યારે ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમને કોઈપણ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે રિડીમ કરી શકાય છે, ત્યારે ક્લોઝ-એન્ડેડ સ્કીમને માત્ર નિર્ધારિત સમયગાળા પછી (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે) રિડીમ કરી શકાય છે અથવા જ્યાં તે લિસ્ટેડ હોય ત્યાં સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર વેચી શકાય છે. ઇક્વિટી ફંડમાં ઉચ્ચ રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે, તેમ છતાં ઉચ્ચ જોખમ સાથે; ડેટ ફંડમાં ઇક્વિટી કરતાં ઓછી રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે, પરંતુ તેમાં ઓછી જોખમ પણ હોય છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (પાર્ટ ઇક્વિટી અને પાર્ટ ડેબ્ટ) મધ્યમ જોખમ-વળતરની ક્ષમતા ધરાવે છે.

• • રોકાણનો ઉદ્દેશ

આ વિભાગ સ્કીમનો હેતુ શું પ્રાપ્ત કરવાનો છે તે દર્શાવે છે. તમે ફંડના લક્ષ્યો અને અન્ડરલાઇંગ પોર્ટફોલિયોની અપેક્ષિત રચના વિશે જાણી શકો છો. તમે એવી વ્યૂહરચનાઓનો યોગ્ય વિચાર પણ મેળવી શકો છો જેનો ઉપયોગ ફંડ મેનેજર ઉક્ત ઉદ્દેશો પ્રાપ્ત કરવા માટે કરશે. આ ઉદ્દેશોને તમારા રોકાણના હેતુઓ સાથે મેચ કરો (એટલે કે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા નિયમિત ઇન્કમ પેદા કરવી કે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા આપવી કે નહીં) અને તમારી રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા.

• • યોગ્યતા

આ વિભાગ સમજાવે છે કે કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ યોજનાને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ માટે, તે જણાવશે કે આ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ દ્વારા ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમની લિક્વિડિટી સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા અને ઉચ્ચ-વૃદ્ધિની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. આ તમને તેના ઉદ્દેશો અને જોખમોના આધારે સ્કીમમાં રોકાણ કરવામાં આરામદાયક રહેશે કે નહીં તે નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે.

• • રિસ્કોમીટર

આ એક વિઝ્યુઅલ છે જે કારના સ્પીડોમીટર જેવું લાગે છે; તે સ્કીમમાં રહેલ જોખમનું લેવલ સૂચવે છે. તેમાં પાંચ વિભાગો છે- ઓછા, મધ્યમ, મધ્યમ, મધ્યમ ઉચ્ચ, ઉચ્ચ. યોજનાના જોખમના સ્તર માટે સોય બિંદુઓ. આ તમને મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે કે તમે યોજનામાં આંતરિક જોખમ સાથે આરામદાયક રહેશો કે નહીં.

• • એસેટ ફાળવણી

આ સેક્શન જણાવે છે કે દરેક એસેટ ક્લાસમાં કેટલા કોર્પસનું રોકાણ કરવામાં આવશે. ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી વચ્ચેનું મિશ્રણ પ્રદાન કરવામાં આવે છે

• • બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ

જે ઇન્ડેક્સમાં સ્કીમના પરફોર્મન્સની તુલના કરવામાં આવશે તે અહીં જણાવેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી ફંડ માટે, બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સ્ટાન્ડર્ડ એન્ડ પૂઅર્સ બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ (એસ એન્ડ પી બીએસઇ) સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી 500 હોઈ શકે છે. આ તમને બેન્ચમાર્ક તરીકે યોગ્ય ઇન્ડેક્સની તુલનામાં સ્કીમના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે.

એસઆઇડી ઉપલબ્ધ યોજનાઓ (ડાયરેક્ટ પ્લાન અથવા રેગ્યુલર પ્લાન), લઘુત્તમ, મહત્તમ અને ઇન્ક્રિમેન્ટલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, સ્કીમ ખર્ચ જે રોકાણકારોએ ઉઠાવવાની જરૂર છે, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન/સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (એસઆઇપી/એસટીપી) માહિતી, ડિવિડન્ડ પૉલિસી અને સમાન માહિતી જેવી વિગતો પણ આપશે. આ વિભાગો સિવાય, મોટી સંખ્યામાં કાનૂની અને પ્રક્રિયા-આધારિત સામગ્રી તમને ફંડને વધુ સારી રીતે સમજવામાં મદદ કરી શકે છે.

2. વધારાની માહિતીનું નિવેદન (SAI)

વધારાની માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ (SAI) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રોસ્પેક્ટસ સાથે પ્રદાન કરેલ પૂરક ડૉક્યુમેન્ટ છે. દસ્તાવેજમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની અતિરિક્ત માહિતી શામેલ છે. તેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કાર્યક્ષમતા સંબંધિત બહુવિધ જાહેરાતો પણ શામેલ છે. ડૉક્યુમેન્ટ ફરજિયાત જોડાણ નથી અને વિનંતી સિવાય સંભવિત રોકાણકારોને મોકલવાની જરૂર નથી. વધારાની માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પ્રોસ્પેક્ટસમાં જાહેર ન કરેલા ફંડ વિશેની વિગતો પર વિસ્તૃત કરવામાં મદદ કરે છે. નિયમિત અપડેટ્સ વધારાની માહિતી સ્ટેટમેન્ટમાં થાય છે.

તે નીચેની માહિતી ધરાવે છે:

• વ્યાખ્યાઓ, સંક્ષિપ્તતાઓ
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની માહિતી (દા.ત. ફંડનું ગઠન, પ્રાયોજક, ટ્રસ્ટી, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની)
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ માટે કેવી રીતે અરજી કરવી
• યુનિટ ધારકોના અધિકારો
• ફંડ દ્વારા સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવામાં આવે છે
• ટૅક્સ, કાનૂની અને અન્ય માહિતી

3. મુખ્ય માહિતી મેમોરેન્ડમ

કિમ ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ (ઓડી) નું સારાંશિત વર્ઝન છે. સેબીના નિયમો મુજબ, દરેક અરજી ફોર્મમાં કિમ સાથે રહેશે. પ્રથમ વખતના રોકાણકારે વિગતવાર ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ વાંચવું જોઈએ, એકવાર તે AMC સાથે પરિચિત થયા પછી, તે માત્ર KIM નો સંદર્ભ લઈ શકે છે.

4. ફંડ ફૅક્ટશીટ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફેક્ટ શીટ એ મૂળભૂત ત્રણ પેજનું ડૉક્યૂમેન્ટ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ આપે છે. સંભવિત રોકાણકારો માટે, વધુ ઊંડાણપૂર્વક જાણ કરતા પહેલાં આ વાંચવા માટે એક જરૂરી અને સરળ રિપોર્ટ છે.

ફેક્ટ શીટ તમને નીચેની માહિતી આપશે:

• ફી: તમે ફંડ ખરીદો તે પહેલાં, તમારે ફંડના મેનેજરને ચૂકવેલ ફી સહિત તેની સાથે શું ફી આવે છે તેનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર છે. ઉચ્ચ ફી દ્વારા સારા રિટર્નને સરળતાથી દૂર કરી શકાય છે.
• જોખમનું મૂલ્યાંકન: ફેક્ટ શીટ બતાવશે કે ફંડ કેટલું જોખમી છે. તમારી ઉંમર અને અન્ય હોલ્ડિંગ્સના આધારે, ફંડ તમારા માટે ખૂબ જ જોખમી હોઈ શકે છે.
• રિટર્ન: ફેક્ટ શીટ છેલ્લા 10 વર્ષોમાં ફંડના પરિણામો બતાવશે. તમે ફંડ ખરીદો તે પહેલાં આ જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે તે ફંડના ઇતિહાસ અને વર્તમાન માર્ગની સમજ આપે છે.