ચેપ્ટર
2.1 એનએફઓ શું છે?
- એસેટ મેનેજમેન્ટ બિઝનેસ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી નવી યોજના માટે પ્રથમ વખતની સબ્સ્ક્રિપ્શન ઑફર નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) તરીકે ઓળખાય છે. સ્ટૉક્સ અને સરકારી બોન્ડ્સ જેવી સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે સામાન્ય લોકો પાસેથી ભંડોળ ઉત્પન્ન કરવા માટે બજારમાં એક નવું ભંડોળ ઑફર શરૂ કરવામાં આવ્યું છે.
- પ્રારંભિક જાહેર ઑફર (આઇપીઓ) એક નવી ભંડોળ ઑફર (એનએફઓ) માટે સમાન છે. બંને કામગીરીઓને વિસ્તૃત કરવા માટે ભંડોળ એકત્રિત કરવાની પહેલ છે. રોકાણકારોને ભંડોળના શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવા માટે રચવામાં આવેલી મજબૂત માર્કેટિંગ પહેલ દ્વારા નવા ભંડોળની ઑફરનું પાલન કરી શકાય છે. તેઓ જાહેર રીતે ટ્રેડિંગ શરૂ કર્યા પછી, નવી ફંડ ઑફરમાં ઘણીવાર શ્રેષ્ઠ રિટર્નની સંભાવના હોય છે.
- અન્ય શબ્દોમાં, જ્યારે ફંડ હાઉસ નવો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન બનાવે છે, ત્યારે તેને એનએફઓ તરીકે ઓળખાય છે. તે જ રીતે સ્ટોક માર્કેટ IPO (પ્રારંભિક જાહેર ઑફર) માટે, ફંડ હાઉસ એનએફઓને ભંડોળના લક્ષ્યને અનુરૂપ સિક્યોરિટીઝની ખરીદી માટે પ્રારંભિક પૈસા મેળવવા માટે રોજગાર આપે છે.
- એનએફઓ માત્ર મર્યાદિત સમય માટે ખુલ્લું છે, અને રોકાણકારો પ્રારંભિક ઑફર દરમિયાન જ કાર્યક્રમમાં રોકાણ કરી શકે છે. ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએફઓની કિંમત સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાના ભાગ માટે ₹10 પર સેટ કરવામાં આવે છે. NFO સમયગાળો સમાપ્ત થયા પછી, વર્તમાન અને નવા રોકાણકારો માત્ર નિર્ધારિત કિંમત પર પ્લાનમાં એકમો ખરીદી શકે છે, જે NFO કિંમત કરતાં નોંધપાત્ર વધારે છે.
NFO સંબંધિત 3 સંબંધિત તારીખો છે -
- શરૂઆતની તારીખ
તે એવી તારીખને સંદર્ભિત કરે છે કે જેના પર ભંડોળ જાહેરમાં સબસ્ક્રિપ્શન માટે ખોલે છે.
- અંતિમ તારીખ
તે એવી તારીખને સંદર્ભિત કરે છે કે જેના પર ભંડોળ જાહેરમાં સબસ્ક્રિપ્શન બંધ કરે છે.
- સબસ્ક્રિપ્શન ફરીથી શરૂ થવાની તારીખ
એનએફઓ સમાપ્ત થયા પછી, આ યોજના પ્રવેશ અને બહાર નીકળવા માટે ખુલ્લી રહેશે કારણ કે તે હવે એક સૂચિબદ્ધ ભંડોળ હશે. સ્ટૉક માર્કેટમાં ટ્રેડિંગ માટે જે તારીખે ફંડ ઉપલબ્ધ છે તે સબસ્ક્રિપ્શન ફરીથી શરૂ કરવાની તારીખ છે.
2.2 એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા
એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની બે રીતો છે. NFO માં રોકાણ કરવું એ અપેક્ષાકૃત પીડારહિત પ્રક્રિયા છે, અને તમે આમ કરવા માટે નીચે સૂચિબદ્ધ કોઈપણ વિકલ્પોનો ઉપયોગ કરી શકો છો. બધી પદ્ધતિઓ તેમના પોતાના ફાયદાઓ ધરાવે છે; ચાલો નજીક જોઈએ અને જોઈએ કે તેઓ શું છે.
- બ્રોકરનો ઉપયોગ કરીને
આ એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની સૌથી સરળ તકનીક છે. તમે નવી ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરવામાં સહાયતા માટે હંમેશા બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો. તમે જે બ્રોકર સાથે વાત કરી રહ્યા છો તે હંમેશા ડબલ-ચેક કરો તે લાઇસન્સ ધરાવતા બ્રોકર છે. તમારા બ્રોકર NFO એપ્લિકેશન માટે તમામ જરૂરી પેપરવર્ક પૂર્ણ કરવામાં તમારી સહાય કરી શકે છે. બ્રોકર દ્વારા રોકાણ કરવાના સૌથી મહત્વપૂર્ણ ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે તમને ઘર પર સેવાઓ તેમજ ભંડોળના ભવિષ્યના પરિણામો વિશેની માહિતી મળે છે.
- ઇન્ટરનેટ પર ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા
રોકાણ કરવાની આ એક અલગ રીત છે જે પણ ખૂબ જ સુવિધાજનક છે. જો તમે હાલમાં સ્ટૉક્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો તો તમારી પાસે ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ હોવું આવશ્યક છે. સમાન એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને NFO પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકાય છે. NFO એકમો ઇન્ટરનેટ દ્વારા ખરીદી અને વેચી શકાય છે. રોકાણોના નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી)ને ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને પણ ટ્રેક કરી શકાય છે.
નવા ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના 2.3 પૉઇન્ટ્સ
ફંડ હાઉસની પૃષ્ઠભૂમિ તપાસ
- એનએફઓમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાનું મુખ્ય પાસું એ ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠાનું વિશ્લેષણ કરવું છે જેણે તેને શરૂ કર્યું છે. તમે ફંડ મેનેજરના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સને જોઈ શકો છો. રોકાણ પહેલાં ભંડોળ ઘરની વિશ્વસનીયતા પણ તપાસવી મહત્વપૂર્ણ છે. ફંડ મેનેજરની લાયકાત અને અનુભવ ભંડોળના પ્રદર્શનમાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે.
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં નવા પ્રવેશકારો સામાન્ય રીતે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ અસ્તિત્વમાં રહેલા હાલના ફંડ હાઉસની તુલનામાં ઓછા અનુભવ ધરાવે છે. કોઈપણ વ્યક્તિએ ફંડ હાઉસના પરફોર્મન્સ અને માર્કેટના વિવિધ તબક્કાઓ દરમિયાન તેની ડિલિવરી કરેલી પરફોર્મન્સનું વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. જો તેનો ટ્રેક રેકોર્ડ સાબિત હોય, તો એક સંભાવના છે કે એનએફઓને વિવેકપૂર્વક સંચાલિત કરવામાં આવશે અને સારી રીતે કામગીરી કરી શકાય છે.
ભંડોળના ઉદ્દેશો
- નવી ભંડોળ ઑફર યોજના માહિતી દસ્તાવેજો (એસઆઈડી), ઉત્પાદન પ્રસ્તુતિ વગેરે જેવા દસ્તાવેજોમાં યોજના સંબંધિત માહિતી સાથે શરૂ કરવામાં આવે છે. આ દસ્તાવેજો ભંડોળના મુખ્ય ઉદ્દેશો, સંપત્તિ ફાળવણી, રોકાણ વ્યૂહરચના, બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ, જોખમનું સ્તર, લિક્વિડિટી, ભંડોળ વ્યવસ્થાપન ટીમ અને અન્ય સંબંધિત માહિતીને હાઇલાઇટ કરે છે.
- એનએફઓની વ્યવહાર્યતાની ધારણા વિકસાવવા માટે કોઈપણ વ્યક્તિએ યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજોને કાળજીપૂર્વક વાંચવા જોઈએ. સરળ શબ્દોમાં, સંભવિત રોકાણકારોને રોકાણ પ્રક્રિયાને સમજવામાં મદદ કરવા માટે ઑફર દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવામાં આવે છે અને ફંડ મેનેજર/રોકાણ કરેલી રકમને કેવી રીતે મેનેજ કરશે. નોંધ કરો કે, તમારા પોર્ટફોલિયો માટે એક યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બનાવવા માટે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉદ્દેશો સાથે ગોઠવવું આવશ્યક છે.
રિસ્ક પ્રોફાઇલ
- કોઈપણ એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાનું સૌથી મહત્વપૂર્ણ પાસું તમારા જોખમ સહિષ્ણુતાની ખાતરી કરવાનું છે. એનએફઓમાં રોકાણ જોખમી પ્રસ્તાવ હોઈ શકે છે કારણ કે તે તમને હાલના ભંડોળ સાથે સરળતાથી પરફોર્મન્સ ટ્રેક રેકોર્ડ તપાસવાની મંજૂરી આપતી નથી. ખાતરી કરો કે તમારી રિસ્કની ક્ષમતા ફંડની રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે સંતુલન છે.
- જ્યારે તમારું રિસ્ક સહિષ્ણુતા મધ્યમથી ઓછું હોય ત્યારે તમારે કોઈપણ એનએફઓમાં રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં. તેથી, એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં જોખમના પરિબળનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ ઉપરાંત, તપાસો કે તમારો પોર્ટફોલિયો બજારની અસ્થિરતાને પણ બચાવવામાં સક્ષમ છે કે નહીં.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન
- જ્યારે તમે એનએફઓમાં રોકાણ કરો છો ત્યારે રોકાણની ક્ષિતિજ એક મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે, કારણ કે કેટલાકમાં લૉક-ઇન-સમયગાળો હોય છે જેમાં તમારે કોઈ ચોક્કસ સમયગાળા માટે રોકાણ કરવાની જરૂર હોય છે. આનો અર્થ એ છે, તમે મેચ્યોરિટી પહેલાં તેને રિડીમ કરવામાં અસમર્થ હોઈ શકો છો; અને તમારી પાસેથી એક્ઝિટ લોડ લેવામાં આવી શકે છે. એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આ પાસાઓનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરો અને ખાતરી કરો કે તમારા રોકાણ તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ અને લક્ષ્યોને અનુરૂપ છે.
ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ
- નવું ફંડ ઑફર ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમના પ્રતિબંધ સાથે ચોક્કસ રોકાણ પ્રતિબંધ સેટ કરે છે. ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ SID અને એપ્લિકેશન ફોર્મમાં સ્પષ્ટપણે ઉલ્લેખિત છે. તે ઓછામાં ઓછી ₹ 500 થી ₹ 5,000 સુધીની હોઈ શકે છે. જો તમે આયોજન કરેલી ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ કરતાં વધુ હોય, તો તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) પસંદ કરવાનું વિચારી શકો છો, જો તે ચોક્કસ એનએફઓમાં ઉપલબ્ધ હોય.
રોકાણનો ખર્ચ
- રોકાણમાં શામેલ એકંદર ખર્ચ એ પરિબળોમાંથી એક છે જે તમારા સંભવિત વળતર પર વજન આપે છે. મોટાભાગના એનએફઓ પાસે કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી, પરંતુ કેટલાક એક્ઝિટ લોડ લેશે. તે કુલ રિડમ્પશન રકમમાંથી કપાત કરવામાં આવે છે, જેમાં તમારી રિટર્નનો સમાવેશ થાય છે, જો તમે ઇચ્છિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત પહેલાં રિડીમ કરો છો.
- એક અન્ય તત્વ જે તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે છે તે ખર્ચ રેશિયો છે. આ ફંડમાં રોકાણ કરેલા તમારા પૈસાને મેનેજ કરવા માટે લેવામાં આવતી વાર્ષિક ફી છે. સુનિશ્ચિત કરો કે સેબીના નિયમો અનુસાર ફંડનો ખર્ચ ઓછો હોય.
NFO ની થીમ
- ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ ચેક કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. આનો અર્થ એ છે કે જ્યાં ફંડ હાઉસ પૈસાનું રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યું છે. તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ (સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ, લાર્જ કેપ, બૅલેન્સ વગેરે) તમારા ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાતી હોવી જોઈએ.
- આ ઉપરાંત, જો ફંડ હાઉસમાં અનન્ય રોકાણ વ્યૂહરચના હોય તો તેને જોઈએ.
2.4 એનએફઓમાં રોકાણ કરવાના નુકસાન
- કોઈ પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી નથી
કારણ કે તે નવી ફંડ ઑફર છે જેથી તમે ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ વિશે વિગત શોધી શકતા નથી. પ્રદર્શન ઇતિહાસની ગેરહાજરીમાં, કોઈ પણ માત્રાત્મક અથવા ગુણવત્તાયુક્ત વિશ્લેષણ કરી શકતા નથી.
- પ્રારંભિક ખર્ચ
ભંડોળના માર્કેટિંગ અને લૉન્ચ પરના પ્રારંભિક ખર્ચ એ સમયગાળા દરમિયાન ભંડોળના એનએવીમાંથી મેનેજ કરવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે નવા ફંડ પર રિટર્નને અસર કરવામાં આવશે.
- અન્ય સાથીઓ કરતાં સસ્તું નથી
આ એક મિથક છે કે નવું ફંડ ઑફરનો અર્થ સસ્તું દરે ઉપલબ્ધ ફંડ. આ ફંડ માત્ર ₹10 ના મૂલ્ય સાથે શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. રોકાણકારો પાસેથી એકત્રિત કરેલા ભંડોળનો ઉપયોગ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે કરવામાં આવે છે અને ઇક્વિટી એનએવીના પ્રદર્શનના આધારે જાહેર કરવામાં આવશે.
- ડાઇવર્સિફિકેશન લિમિટેડ
નવા ફંડ ઑફર મર્યાદિત અથવા ઓછા વિવિધતા. આ કેન્દ્રિત ભંડોળ મિડ કેપ, લાર્જ કેપ અથવા સ્મોલ કેપ છે. ફંડ ઑફર મર્યાદિત વિવિધતા હોવાથી ફંડમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે.
2.5 ઑફર દસ્તાવેજ
નવી સૂચિબદ્ધ કંપનીના પ્રોસ્પેક્ટસની જેમ, ઑફર દસ્તાવેજ રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના વિશેની માહિતીનો સૌથી મહત્વપૂર્ણ સ્રોત છે. તે એક કાનૂની દસ્તાવેજ છે અને તે ઉત્પાદન અને તેના મેનેજમેન્ટ અને જાળવણીની આસપાસના તમામ મહત્વપૂર્ણ પાસાઓનું વર્ણન કરે છે. OD નીચેના ઘટકો જાહેર કરે છે -
- ભંડોળ વ્યવસ્થાપકોના નામ અને પૃષ્ઠભૂમિ;
- રોકાણકાર સંબંધ અધિકારીની વિગતો;
- એએમસી અને તેના ડિરેક્ટર્સની વિગતો;
- કસ્ટોડિયન અને રજિસ્ટ્રારની વિગતો;
- ટ્રાન્સફર એજન્ટની વિગતો; અને
- વૈધાનિક ઑડિટરની વિગતો.
મહત્વપૂર્ણ ઑફર દસ્તાવેજ
1. યોજના માહિતી દસ્તાવેજ (એસઆઈડી)
આ દસ્તાવેજમાં એક વિશિષ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની વિગતો શામેલ છે.
આ એક વ્યાપક દસ્તાવેજ છે જે યોજના સંબંધિત લગભગ દરેક થોડી માહિતી પ્રદાન કરે છે. અહીં મુખ્ય વિભાગો છે જે વાંચવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે:
-
-
યોજનાનો પ્રકાર
-
આ વિભાગ દર્શાવે છે કે આ યોજના ઓપન-એન્ડેડ છે કે ક્લોઝ-એન્ડેડ છે અને તે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ અથવા અન્ય પ્રકારની યોજના છે કે નહીં. જ્યારે ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ્સને કોઈપણ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે રિડીમ કરી શકાય છે, ત્યારે ક્લોઝ-એન્ડેડ સ્કીમ્સને ફક્ત નિર્ધારિત સમયગાળા પછી જ રિડીમ કરી શકાય છે (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે) અથવા સ્ટૉક એક્સચેન્જ જ્યાં તેઓ સૂચિબદ્ધ હોય ત્યાં વેચી શકાય છે. ઇક્વિટી ફંડ્સમાં ઉચ્ચ વળતરની ક્ષમતા હોય છે, જોકે ઉચ્ચ જોખમ સાથે; ડેબ્ટ ફંડ્સમાં ઇક્વિટી કરતાં ઓછી વળતરની ક્ષમતા હોય છે, પરંતુ તેમાં ઓછી રકમનું જોખમ પણ હોય છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (પાર્ટ ઇક્વિટી અને પાર્ટ ડેબ્ટ) મધ્યમ રિસ્ક-રિટર્ન ક્ષમતા ધરાવે છે.
-
-
રોકાણનો ઉદ્દેશ
-
આ વિભાગ યોજનાનો હેતુ શું પ્રાપ્ત કરવાનો છે તે જણાવે છે. તમે ફંડના લક્ષ્યો અને અંતર્નિહિત પોર્ટફોલિયોની અપેક્ષિત રચના વિશે જાણી શકો છો. તમે ઉક્ત ઉદ્દેશોને પ્રાપ્ત કરવા માટે ફંડ મેનેજરનો ઉપયોગ કરનાર વ્યૂહરચનાઓનો યોગ્ય વિચાર પણ મેળવી શકો છો. આ ઉદ્દેશોને તમારા રોકાણના ઉદ્દેશો સાથે મેચ કરો (એટલે કે ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ દ્વારા નિયમિત આવક ઉત્પન્ન કરવી હોય અથવા ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવી) અને તમારી જોખમની ક્ષમતા.
-
-
અનુકૂળતા
-
આ વિભાગ સમજાવે છે કે કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ યોજનાને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી યોજના માટે, તે જણાવશે કે આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા અને ઉચ્ચ-વિકાસવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે અને મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણો દ્વારા ઓપન-એન્ડેડ યોજનાની લિક્વિડિટી મેળવે છે. આ તમને નિર્ણય લેવામાં મદદ કરે છે કે તમે યોજનામાં તેના ઉદ્દેશો અને જોખમોના આધારે આરામદાયક રોકાણ કરશો કે નહીં.
-
-
રિસ્કોમીટર
-
આ એક દ્રષ્ટિકોણ છે જે કારના સ્પીડોમીટરની જેમ લાગે છે; તે યોજનામાં અંતર્ગત જોખમનું સ્તર સૂચવે છે. તેમાં પાંચ વિભાગો છે- ઓછું, મધ્યમ રીતે ઓછું, મધ્યમ, મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ, ઉચ્ચ. યોજના માટે આપેલા જોખમના સ્તર સુધી સૂઈ પોઇન્ટ્સ. આ તમને મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે કે તમે યોજનાના અંતર્ગત જોખમ સાથે આરામદાયક હશો કે નહીં.
-
-
સંપત્તિની ફાળવણી
-
આ વિભાગમાં જણાવેલ છે કે દરેક સંપત્તિ વર્ગમાં કેટલું કોર્પસ રોકાણ કરવામાં આવશે. ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી વચ્ચેનું મિશ્રણ પ્રદાન કરવામાં આવે છે
-
-
બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ
-
યોજનાના પ્રદર્શનની તુલના કરવામાં આવશે તે ઇન્ડેક્સ અહીં જણાવવામાં આવેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી ફંડ માટે, બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સ્ટાન્ડર્ડ અને ગરીબના બૉમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ (એસ એન્ડ પી બીએસઈ) સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી 500 હોઈ શકે છે. આ તમને બેંચમાર્ક તરીકે યોજનાના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે.
એસઆઈડી ઉપલબ્ધ યોજનાઓ (ડાયરેક્ટ પ્લાન અથવા રેગ્યુલર પ્લાન), ન્યૂનતમ, મહત્તમ અને વધારાના રોકાણો, યોજના ખર્ચ જે રોકાણકારોને સહન કરવાની જરૂર છે, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન/સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (એસઆઈપી/એસટીપી) માહિતી, ડિવિડન્ડ પૉલિસી અને સમાન માહિતી પણ પ્રદાન કરશે. આ વિભાગો સિવાય, મોટી રકમની કાનૂની અને પ્રક્રિયા-આધારિત સામગ્રી તમને ભંડોળને વધુ સારી રીતે સમજવામાં મદદ કરી શકે છે.
2. અતિરિક્ત માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ (SAI)
વધારાની માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ (એસએઆઈ) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના માહિતી સાથે પ્રદાન કરેલ એક પૂરક દસ્તાવેજ છે. દસ્તાવેજમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની વધારાની માહિતી શામેલ છે. તેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કાર્યક્ષમતા સંબંધિત બહુવિધ જાહેરાતો પણ શામેલ છે. દસ્તાવેજ ફરજિયાત અટૅચમેન્ટ નથી અને વિનંતી પર સિવાય સંભવિત રોકાણકારોને મોકલવાની જરૂર નથી. વધારાની માહિતીનું વિવરણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને માહિતીપત્રની અંદર જાહેર કરવામાં આવતા ભંડોળ વિશેની વિગતો વિસ્તૃત કરવામાં મદદ કરે છે. અતિરિક્ત માહિતીના નિવેદનમાં નિયમિત અપડેટ્સ થાય છે.
તેમાં નીચેની માહિતી સામેલ છે:
- વ્યાખ્યાઓ, સંક્ષિપ્તતાઓ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની માહિતી (દા.ત. ભંડોળની રચના, પ્રાયોજક, ટ્રસ્ટી, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાઓ માટે કેવી રીતે અરજી કરવી
- એકમ ધારકોના અધિકારો
- ફંડ દ્વારા સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્ય કેવી રીતે છે
- કર, કાનૂની અને અન્ય માહિતી
3. મુખ્ય માહિતી મેમોરેન્ડમ
KIM એ ઑફર દસ્તાવેજ (OD) નું સારાંશિત વર્ઝન છે. સેબીના નિયમો અનુસાર, દરેક અરજી ફોર્મ KIM સાથે હોવું જોઈએ. એએમસી સાથે પરિચિતતા પ્રાપ્ત કર્યા પછી પહેલીવાર રોકાણકારે વિગતવાર ઑફર દસ્તાવેજ વાંચવું જોઈએ, તે ફક્ત કિમનો સંદર્ભ લઈ શકે છે.
4. ફંડ ફૅક્ટશીટ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફેક્ટ શીટ એક મૂળભૂત ત્રણ પેજ દસ્તાવેજ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ આપે છે. સંભવિત રોકાણકારો માટે, વધુ ઊંડાણપૂર્વક જાહેર કરતા પહેલાં વાંચવા માટે આ એક જરૂરી અને સરળ રિપોર્ટ છે.
ફેક્ટ શીટ તમને નીચેની માહિતી આપશે:
- ફી: તમે ફંડ ખરીદતા પહેલાં, તમારે ફંડના મેનેજરને ચૂકવેલ ફી સહિત કઈ ફી સાથે આવે છે તેનું વિશ્લેષણ કરવું પડશે. સારા રિટર્નને ઉચ્ચ ફી દ્વારા સરળતાથી ઓબ્લિટરેટ કરી શકાય છે.
- જોખમનું મૂલ્યાંકન: ફેક્ટ શીટ બતાવશે કે ફંડ કેટલું જોખમી છે. તમારી ઉંમર અને અન્ય હોલ્ડિંગ્સના આધારે, ફંડ તમારા માટે ખૂબ જોખમી હોઈ શકે છે.
- રિટર્ન: ફેક્ટ શીટ છેલ્લા 10 વર્ષોમાં ભંડોળના પરિણામો બતાવશે. તમે ભંડોળ ખરીદો તે પહેલાં જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે તે ભંડોળના ઇતિહાસ અને વર્તમાન માર્ગની ભાવના આપે છે.
