SWP कॅल्क्युलेटर
तुमचा कॉर्पस लवकरच कमी न करता तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटमधून नियमित विद्ड्रॉल प्लॅन करण्यासाठी 5paisa SWP कॅल्क्युलेटर वापरा. हे तुम्हाला स्थिर कॅश फ्लोसाठी शाश्वत विद्ड्रॉल रक्कम, कालावधी आणि बॅलन्स वाढीची गणना करण्यास मदत करते.
- अंतिम मूल्य
- कमवलेले एकूण व्याज
- एकूण विद्ड्रॉल
सरळ ₹20 ब्रोकरेजसह इन्व्हेस्ट करणे सुरू करा.
| महिन्याला | सुरुवातीला बॅलन्स (₹) | विद्ड्रॉल (₹) | कमवलेले व्याज (₹) | शेवटी बॅलन्स (₹) |
|---|
एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर हे एक मोफत, ऑनलाईन टूल आहे जे तुम्हाला सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन अंतर्गत तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटमधून विद्ड्रॉलचा अंदाज घेण्यास मदत करते. सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला तुमची इन्व्हेस्टमेंट नियमित इन्कमचा प्रवाह किती प्रदान करू शकते याबद्दल माहिती प्रदान करून इष्टतम विद्ड्रॉल प्लॅन निर्धारित करण्यास मदत करतात. ते तुम्हाला तुमच्या मुलाची ट्यूशन फी भरण्यासाठी फिक्स्ड पेन्शन किंवा फंड सारख्या नियमित पेमेंट प्लॅन करण्यास मदत करतात.
उदाहरणार्थ, जर तुम्हाला हवे असलेले फिक्स्ड पेमेंट ₹15,000 असेल तर तुम्ही तुमच्या भविष्यातील फायनान्सचा प्लॅन करण्यासाठी आमच्या एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटरवर तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंट रक्कम आणि विद्ड्रॉल कालावधीसह सहजपणे विद्ड्रॉल रक्कम इनपुट करू शकता.
तसेच वाचा: म्युच्युअल फंड्स म्हणजे काय?
एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला तुमची सेव्हिंग्स लवकरच संपण्याची जोखीम न घेता तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून स्थिर विद्ड्रॉल प्लॅन करण्यास मदत करते. तुमची इन्व्हेस्टमेंट रक्कम, अपेक्षित रिटर्न आणि तुम्हाला किती वेळा विद्ड्रॉ करायचे आहे हे एन्टर करून, तुमचे पैसे किती काळ टिकू शकतात हे तुम्ही पाहू शकता. एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला विविध विद्ड्रॉल रक्कम टेस्ट करण्यास देखील मदत करते जेणेकरून तुम्ही तुमच्या गरजा पूर्ण करणारी लेव्हल निवडू शकता. यामुळे तुमचा मासिक कॅश फ्लो मॅनेज करणे आणि तुमचा इन्व्हेस्टमेंट कॉर्पस वेळेनुसार निरोगी ठेवणे सोपे होते.
चला मानूया की तुमच्याकडे सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅनसह इंडेक्स म्युच्युअल फंड मध्ये ₹10,00,000 इन्व्हेस्टमेंट आहे आणि मासिक ₹20,000 विद्ड्रॉ करण्याचा प्लॅन आहे.
याचा अर्थ असा की प्रत्येक महिन्याला ₹20,000 विद्ड्रॉ केल्यास तुमची एकूण इन्व्हेस्टमेंट रक्कम कमी होईल. त्यामुळे, तुमच्या पहिल्या महिन्याच्या विद्ड्रॉल नंतर, तुम्हाला ₹20,000 प्राप्त होईल आणि ₹9,80,000 चा उर्वरित बॅलन्स इन्व्हेस्ट केला जाईल आणि इंटरेस्ट मिळवणे सुरू ठेवेल.
ऑनलाईन एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर वापरून, मार्केट मधील चढ-उतारांचा विचार करून आणि आमच्या तपशीलवार अंदाजांसह तुमचे प्लॅनिंग सुव्यवस्थित करून तुमचे फंड किती काळ टिकतील हे तुम्ही अंदाज घेऊ शकता.
हेही वाचा: भारतातील सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड
SWP फॉर्म्युला:
अंतिम मूल्य (A) = PMT × [(1+R/N) ^ (nt) - 1] / (r/n)
घटक:
- A: अंदाजित इन्व्हेस्टमेंट मूल्य
- PMT: प्रति इंटरवल विद्ड्रॉल रक्कम
- r: अपेक्षित वार्षिक रिटर्न रेट
- n: कम्पाउंडिंग फ्रिक्वेन्सी (सामान्यपणे वार्षिक)
- टी: वर्षांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कालावधी
आमचे एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर वाढ आणि विद्ड्रॉल रक्कम विचारात घेते आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या रिटर्नचा अचूक अंदाज देते.
हे त्वरित कॅल्क्युलेशनसह वेळ वाचवते आणि कालावधीमध्ये पुढे इंटरेस्ट कमविणारी मोठी उर्वरित प्रिन्सिपल रक्कम राखून तुमचे मासिक उत्पन्न (विद्ड्रॉल) प्लॅन करण्यास मदत करते. हे तुम्हाला तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करते.
उदाहरण 1: विद्ड्रॉल रक्कम कॅल्क्युलेट करणे
चला वरीलप्रमाणेच उदाहरण विचारात घेऊया आणि तुमच्या विद्ड्रॉल आणि इन्व्हेस्टमेंट रकमेचे ब्रेकडाउन समजून घेऊया.
तुम्हाला आमच्या एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटरमध्ये तुमची एकूण इन्व्हेस्टमेंट रक्कम, मासिक विद्ड्रॉल, अपेक्षित रिटर्न रेट आणि सर्व्हिसचे वर्ष इनपुट करणे आवश्यक आहे.
चला मानूया की 15% च्या वार्षिक एसडब्ल्यूपी रिटर्न रेटसह एका वर्षासाठी इन्व्हेस्टमेंट केली गेली होती; कॅल्क्युलेशन हे असे दिसेल
| महिन्याला | इन्व्हेस्टमेंट वॅल्यू | विद्ड्रॉल रक्कम | शिल्लक रक्कमः | कमाई केलेले व्याज |
| 1 | ₹10,00,000 | ₹20,000 | ₹9,80,000 | ₹12,250 |
| 2 | ₹9,92,250 | ₹20,000 | ₹9,72,250 | ₹12,153 |
| 3 | ₹9,84,403 | ₹20,000 | ₹9,64,403 | ₹12,055 |
| 4 | ₹9,76,458 | ₹20,000 | ₹9,56,458 | ₹11,956 |
उदाहरण 2: इन्व्हेस्टमेंट कालावधीवर आधारित एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेट करणे
समजा तुम्हाला 8% च्या वार्षिक एसडब्ल्यूपी इंटरेस्ट रेटसह 5 वर्षांमध्ये तुमची ₹5,00,000 इन्व्हेस्टमेंट विद्ड्रॉ करायची आहे. संपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट कालावधीसाठी तुमचा बॅलन्स टिकवून ठेवण्यासाठी प्रत्येक महिन्याला किती विद्ड्रॉ करावे हे निर्धारित करण्यास आमचे कॅल्क्युलेटर तुम्हाला मदत करेल:
| महिन्याला | इन्व्हेस्टमेंट वॅल्यू | विद्ड्रॉल रक्कम | कमाई केलेले व्याज | शिल्लक रक्कमः |
| 1 | ₹5,00,000 | ₹10,132 | ₹3,266 | ₹4,93,134 |
| 2 | ₹4,93,134 | ₹10,132 | ₹3,220 | ₹4,86,222 |
| 3 | ₹4,86,222 | ₹10,132 | ₹3,174 | ₹4,79,264 |
| 4 | ₹4,79,264 | ₹10,132 | ₹3,128 | ₹4,72,259 |
त्याचप्रमाणे, आमचे एमएफ एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला सर्व 60 महिन्यांसाठी तपशीलवार अंदाज देईल आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट रक्कम आणि कालावधी लक्षात न घेता इष्टतम विद्ड्रॉल रक्कम अंतिम करण्यास तुम्हाला मदत करेल.
डिस्कलेमर: नोंद घ्या की वरील एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेशन उदाहरणे केवळ स्पष्टीकरणात्मक हेतूंसाठी आहेत. जर तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट संबंधित अधिक स्पष्टता किंवा दिशा हवी असेल तर आम्ही प्रोफेशनलशी सल्लामसलत करण्याची किंवा आमच्या प्रोफेशनल पोर्टफोलिओ ॲडव्हायजरी सर्व्हिस वापरण्याची शिफारस करतो.
तसेच वाचा: म्युच्युअल फंडमध्ये एसडब्ल्यूपी स्मार्टपणे कसे वापरावे?
- या पेजवर एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटरपर्यंत स्क्रोल करा.
- तुमची प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम आणि अपेक्षित वार्षिक रिटर्न रेट एन्टर करा.
- तुमची इच्छित विद्ड्रॉल रक्कम इनपुट करा.
- विद्ड्रॉल फ्रिक्वेन्सी निवडा (मासिक, तिमाही इ.).
- विद्ड्रॉल शेड्यूल आणि अंतिम मूल्यासह तपशीलवार परिणाम पाहा.
- वापरण्यास सोपे आणि ॲक्सेस करण्यायोग्य: हे यूजर-फ्रेंडली आणि ऑनलाईन उपलब्ध आहे, ज्यामुळे त्वरित मासिक विद्ड्रॉल प्लॅन कॅल्क्युलेशनसाठी कधीही ॲक्सेस करणे सोपे होते.
- अचूक कॅल्क्युलेशन: हे मानवी त्रुटी कमी करते आणि एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड विद्ड्रॉलसाठी जलद आणि अचूक कॅल्क्युलेशन प्रदान करते.
- फ्यूचर प्लॅनिंग: हे तुम्हाला तुमच्या दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्यांशी जुळण्यासाठी तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट विद्ड्रॉलचे प्लॅन करण्यास मदत करते, जसे की रिटायरमेंट किंवा शिक्षण खर्च.
- माहितीपूर्ण निर्णय घेणे: आमचे एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर तुम्हाला स्मार्ट फायनान्शियल निवड करण्यास मदत करण्यासाठी फंड परफॉर्मन्स आणि शाश्वततेविषयी मौल्यवान माहिती प्रदान करते.
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन (एसडब्ल्यूपी) तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून सामान्यपणे प्रति महिना निश्चित रक्कम विद्ड्रॉ करण्याची परवानगी देते. तुमची उर्वरित इन्व्हेस्टमेंट वाढत असताना हे सातत्यपूर्ण कॅश फ्लो प्रदान करते, ज्यामुळे रिकरिंग खर्च पूर्ण करण्यासाठी हा एक आदर्श पर्याय बनतो.
एसडब्ल्यूपी स्थिर इन्कम स्ट्रीम प्रदान करतात, टॅक्स-कार्यक्षम विद्ड्रॉल सक्षम करतात आणि तुम्हाला लंपसम विद्ड्रॉल टाळून मार्केट रिस्क मॅनेज करण्याची परवानगी देतात. ते विद्ड्रॉल रक्कम आणि इंटरवल मध्ये लवचिकता देखील ऑफर करतात, ज्यामुळे तुम्हाला तुमच्या फायनान्शियल गरजा पूर्ण करण्यासाठी प्लॅन्स कस्टमाईज करण्यास मदत होते.
मासिक उत्पन्नासाठी सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी निवडण्यासाठी, तुम्ही विचारात घेणे आवश्यक आहे:
- फंडची मागील कामगिरी (प्राधान्याने 5 वर्षांपेक्षा जास्त)
- व्याजदर
- सर्व प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी लवचिकता
- प्लॅन्सची निवड
- तुमची विद्ड्रॉल फ्रिक्वेन्सी
- टॅक्स प्रभाव
विद्ड्रॉल रक्कम तुमचा इन्व्हेस्टमेंट कालावधी संपण्यापूर्वी तुमची इन्व्हेस्टमेंट कमी करत नाही याची खात्री करा, विशेषत: मार्केट डाउनटर्न दरम्यान.
मासिक उत्पन्नासाठी सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी प्लॅन्समध्ये सामान्यपणे डेब्ट म्युच्युअल फंड, बॅलन्स्ड फंड आणि हायब्रिड फंडचा समावेश होतो. हे फंड मध्यम रिस्कसह सातत्यपूर्ण रिटर्न प्रदान करतात, ज्यामुळे ते विश्वसनीय इन्कम स्ट्रीम निर्माण करण्यासाठी योग्य बनतात.
ज्यांना त्यांच्या लंपसम म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटमधून सातत्यपूर्ण मासिक कॅश फ्लो हवा आहे ते एसडब्ल्यूपी प्लॅन्समध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. यामध्ये विविधता शोधणारे आणि त्यांच्या गरजा किंवा निश्चित मासिक उत्पन्नासाठी निधी देताना त्यांचे आर्थिक ध्येय पूर्ण करण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टरचा समावेश होतो.
होय, तुम्ही तुमची विद्ड्रॉल रक्कम निवडू शकता. तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल गरजांवर आधारित रक्कम ठरवू शकता, हे तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी आणि भविष्यातील ध्येयांसह संरेखित करण्याची खात्री करू शकता.
जेव्हा तुम्हाला निवृत्तीदरम्यान, आवर्ती खर्च कव्हर करण्यासाठी किंवा उत्पन्नास पूरक करण्यासाठी स्थिर कॅश फ्लोची आवश्यकता असते तेव्हा एसडब्ल्यूपी सर्वोत्तम वापरले जातात. ते अस्थिर मार्केटमध्ये हळूहळू इक्विटी एक्सपोजर कमी करण्यासाठी देखील उपयुक्त आहेत.
पूर्णपणे! एसडब्ल्यूपी निवृत्त व्यक्तींपर्यंत मर्यादित नाहीत. तरुण व्यावसायिक किंवा कुटुंब शिक्षण किंवा वैद्यकीय खर्चासाठी निधीपुरवठा करणाऱ्या त्यांच्या गुंतवणूकीतून नियमित उत्पन्न शोधणारे कोणीही एसडब्ल्यूपीचा लाभ घेऊ शकतात.
एसडब्ल्यूपी मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी, आमच्या वेबसाईट किंवा ॲपवर तुमच्या 5paisa अकाउंटमध्ये लॉग-इन करा, म्युच्युअल फंड स्कीम निवडा, विद्ड्रॉल रक्कम आणि फ्रिक्वेन्सी नमूद करा आणि एसडब्ल्यूपी पर्यायासाठी रजिस्टर करा.
आमचे सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल कॅल्क्युलेटर 5paisa वेबसाईट आणि मोबाईल ॲपवर उपलब्ध आहे. तुम्ही या पेजच्या वरच्या बाजूला कॅल्क्युलेटर शोधू शकता किंवा आमच्या अधिकृत वेबसाईटवर जाऊ शकता, "गुंतवा" टॅबवर क्लिक करा आणि टूल्स अंतर्गत सूचीबद्ध एसडब्ल्यूपी कॅल्क्युलेटर शोधा.
गैरसोयींमध्ये दीर्घकाळ मार्केटमध्ये मंदी दरम्यान तुमची इन्व्हेस्टमेंट कमी करण्याची जोखीम, नियमित विद्ड्रॉलमुळे वाढीची क्षमता कमी करणे आणि प्रत्येक विद्ड्रॉलसाठी कॅपिटल गेनवर संभाव्य टॅक्स परिणाम यांचा समावेश होतो. रिटर्न हे मार्केट स्थिती आणि महागाईवर देखील अवलंबून असतात जे वेळेनुसार खरेदी क्षमता कमी करतात.
होय, एसडब्ल्यूपी कर-कार्यक्षम असू शकतात. प्रत्येक विद्ड्रॉलमध्ये कॅपिटल आणि गेन दोन्ही घटकांचा समावेश होतो, केवळ लाभावर लागू टॅक्स सह. याव्यतिरिक्त, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी, कॅपिटल गेनवर अनुकूल रेट्सवर टॅक्स आकारला जातो आणि संभाव्य सेव्हिंग्स ऑफर करणाऱ्या एका वर्षात (इक्विटीसाठी) ₹12.5 लाखांपर्यंतच्या लाभासाठी देखील टॅक्स-फ्री आहे.
अस्वीकृती: 5paisa वेबसाईटवर उपलब्ध कॅल्क्युलेटर केवळ माहितीच्या हेतूसाठी आहे आणि संभाव्य इन्व्हेस्टमेंटचा अंदाज घेण्यास तुम्हाला मदत करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहे. तथापि, हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे की कोणतीही इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी तयार करण्यासाठी किंवा अंमलबजावणी करण्यासाठी हे कॅल्क्युलेटर एकमेव आधार असू नये. अधिक पाहा...