एसबीआई लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड - डायरेक्ट ग्रोथ

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक विविध इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) है, जो निवेशकों को कर लाभ प्रदान करता है. पहले SBI मैग्नम टैक्सगेन स्कीम के नाम से जाना जाता था, इसे 31 मार्च 1993 को SBI म्यूचुअल फंड द्वारा लॉन्च किया गया था.

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड वित्तीय सेवाओं, आईटी, ऑटोमोबाइल और ऑटो घटकों, पूंजीगत वस्तुओं, स्वास्थ्य देखभाल और तेल, गैस और उपभोग्य ईंधन क्षेत्रों में अपने अधिकांश निवेशों को वितरित करता है. इसे दिनेश बालचंद्रन द्वारा मैनेज किया जाता है.

इस स्कीम का उद्देश्य इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के सेक्शन 80C के तहत टैक्स कटौती प्रदान करते समय इक्विटी शेयरों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके निवेश लाभ प्रदान करना है. यह स्कीम उपलब्ध अधिशेष के आधार पर समय-समय पर आय वितरित करने का भी इरादा रखती है.

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड इक्विटी, संचयी परिवर्तनीय प्राथमिकता वाले शेयर, पूरी तरह से परिवर्तनीय डिबेंचर और बॉन्ड में कम से कम 80% एसेट निवेश करता है. इसमें मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में अपनी एसेट का 20% तक इन्वेस्ट करने की सुविधा है. सेक्शन 80C टैक्स लाभ प्राप्त करने के लिए इस स्कीम को 3-वर्ष के वैधानिक लॉक-इन की आवश्यकता होती है.

फायदे और नुकसान

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड निवेशकों के लिए उपयुक्त है जिनमें दीर्घकालिक निवेश क्षितिज है और इक्विटी के संपर्क में आने के माध्यम से पूंजीगत प्रशंसा की मांग है. स्कीम के पोर्टफोलियो में मुख्य रूप से इक्विटी शेयर होते हैं जो निवेशक को स्टॉक मार्केट में भाग लेने का अवसर प्रदान करते हैं.

इसके अलावा, इस स्कीम में किए गए इन्वेस्टमेंट इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के सेक्शन 80C के तहत टैक्स कटौती के लिए पात्र हैं, जिससे इसे टैक्स-कुशल इन्वेस्टमेंट विकल्प बनाया जा सकता है.

यह योजना इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) कैटेगरी में सम्मानित निवेश विकल्प है, जिसे इसके निरंतर प्रदर्शन और लागत-प्रभावीता के लिए मान्यता प्राप्त है. इस स्कीम ने एस एंड पी बीएसई 500 ट्राई इंडेक्स और पिछले तीन वर्षों में इसकी कैटेगरी औसत को बेहतर बना दिया है. इसके अलावा, इसका एक उल्लेखनीय ट्रैक रिकॉर्ड है जिसकी शुरुआत के बाद से 13.7% कंपाउंड वार्षिक वृद्धि दर (सीएजीआर) है, जो समय के साथ इसकी वार्षिक वृद्धि दर का प्रतिनिधित्व करता है.

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड कम से कम 3 वर्षों के लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट होरिज़ोन और जोखिम के लिए बहुत अधिक सहनशीलता वाले इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त है. हालांकि, अगर आपके इन्वेस्टमेंट के लक्ष्य इन विशेषताओं के साथ नहीं जुड़े हैं, तो वैकल्पिक इन्वेस्टमेंट विकल्पों पर विचार करना अधिक उपयुक्त हो सकता है.

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड में इन्वेस्ट करने के क्या लाभ हैं?

● SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड में इन्वेस्ट करने से सेक्शन 80C के तहत वार्षिक रूप से 1.5 लाख तक की टैक्स कटौती प्रदान की जाती है, जिससे इसे कैपिटल एप्रिसिएशन और टैक्स लाभ दोनों चाहते हैं.
● इस स्कीम में 3 वर्षों की लॉक-इन अवधि अनिवार्य है, जो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट को बढ़ावा देती है और शॉर्ट-टर्म स्पेक्यूलेटिव व्यवहार को निरुत्साहित करती है.
● SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने पिछले 3 वर्षों से अपने बेंचमार्क और कैटेगरी औसत को बेहतर बना दिया है.
● यह स्कीम स्टॉक के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करती है, जो व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश करने से जुड़े जोखिम को कम करती है.
● मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत इसके बड़े एसेट में निवेश के ब्याज़ का एक महत्वपूर्ण स्तर, स्कीम की स्थिरता, कम ऑपरेशनल लागत और निवेशकों के बीच सकारात्मक धारणा का प्रतिनिधित्व किया जाता है.
● SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड में एक्जिट लोड की अनुपस्थिति इन्वेस्टर्स को अतिरिक्त शुल्क के बिना अपनी यूनिट रिडीम करने की अनुमति देती है.