सेक्टोरल/थीमैटिक म्यूचुअल फंड

जैसा कि नाम से पता चलता है, क्षेत्रीय निधियां एक विशिष्ट क्षेत्र में निवेश के एक बड़े निधि के साथ ओपन-एंडेड इक्विटी योजनाएं हैं. ये निधियां किसी विशेष क्षेत्र में विभिन्न बाजार पूंजीकरण में कंपनियों की इक्विटी पर अपने निवेश पोर्टफोलियो को केंद्रित करती हैं. भारत में कुछ सबसे सामान्य क्षेत्र ऊर्जा, बुनियादी ढांचा, स्वास्थ्य देखभाल, उपयोगिताएं आदि हैं. और देखें

क्षेत्रीय निधियां निवेशकों को अनुकूल समय में बाजार से पीड़ित विवरणी प्रदान कर सकती हैं जब विशिष्ट क्षेत्र विस्तार कर रहा हो और अच्छी तरह प्रदर्शन कर रहा हो. ये फंड लोगों को किसी विशेष क्षेत्र में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन वाले स्टॉक में निवेश करके लाभ प्राप्त करने के लिए मार्केट और अर्थव्यवस्था के बारे में अपने ज्ञान का उपयोग करने की अनुमति देते हैं.

हालांकि, क्योंकि ये निधियां एक क्षेत्र पर पोर्टफोलियो को केंद्रित करती हैं, इसलिए उच्च एकाग्रता जोखिम होता है. विविधीकरण के लिए कम कमरा होता है जिसका अर्थ है क्षेत्रीय निधियों से संबंधित जोखिम अधिक होता है. जब मार्केट बियरिश ट्रेंड देखता है और सेक्टर अच्छी तरह से काम नहीं करता है, तो फंड से जुड़े नुकसान बहुत अधिक हो सकते हैं.

भारतीय अर्थव्यवस्था में फार्मा, बैंकिंग, प्रौद्योगिकी आदि जैसे कई क्षेत्र शामिल हैं. इनमें से कुछ क्षेत्र मध्यम से लंबे समय तक असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन कर सकते हैं. क्षेत्रीय निधियों का उद्देश्य निवेशकों को इन अवसरों पर पूंजीकृत करने में मदद करना है. इसके अलावा, ये फंड कंपनियों में छोटी से मध्यम तक और बड़ी पूंजीकरण में निवेश करते हैं; एकमात्र आवश्यकता यह है कि उन्हें एक ही क्षेत्र से आना चाहिए.

सर्वश्रेष्ठ सेक्टोरल/थीमैटिक म्यूचुअल फंड

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सेक्टोरल म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

क्षेत्रीय निधियां निश्चित रूप से लाभदायक हो सकती हैं यदि निवेशक सही स्थान पर हिट कर सकते हैं. तथापि, विविधता की कमी के कारण, उनके साथ संबंधित उच्च जोखिम भी है. इसलिए, वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम क्षमता और निवेश क्षितिज पर विचार करने के बाद केवल इस प्रकार की निधि पर विचार करना चाहिए. सेक्टोरल फंड एक आदर्श इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं: अधिक देखें

सक्रिय और सूचित निवेशक – सेक्टोरल फंड शुरुआत करने वालों और अनुभवी निवेशकों के लिए अनुपयुक्त हैं. इन निधियों में निवेश के लिए प्रवेश और निकास का अधिकार समय निकालने की आवश्यकता होती है, जिसमें व्यापारियों के साथ संघर्ष होता है. ऐसे सक्रिय निवेशक जो हमेशा बाजार में नवीनतम समाचार और घटनाओं के शीर्ष पर रहते हैं वे समझ सकते हैं कि किस क्षेत्र को मध्यम से दीर्घकालिक तक अच्छी प्रदर्शन करने की संभावना है. ये फंड अनुभवी इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त हैं, जिन्हें सही रिसर्च के आधार पर सेक्टर्स और इनसाइट्स के बारे में अच्छी जानकारी है.
अच्छी जोखिम क्षमता वाले निवेशक – सेक्टोरल फंड विशिष्ट क्षेत्रों में निवेश करते हैं और विविधता की कमी होती है, जिसका मतलब है कि वे उच्च जोखिम वाली स्कीम हैं. इसलिए, जोखिम वाले निवेश के साथ आरामदायक निवेशकों को केवल इन फंड पर विचार करना चाहिए.
टैक्टिकल एलोकेशन में रुचि रखने वाले इन्वेस्टर – कुछ सेक्टर साइक्लिकल हैं, इसलिए इन्वेस्टर अपनी साइकिल के निचले हिस्से में कंपनियों के संपर्क में आने वाले जोखिम के लिए इच्छुक निवेशक लाभ प्राप्त करने के लिए सेक्टोरल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं. आप साइकिल के नीचे से एक सेक्टर चुन सकते हैं और फंड बेचने से पहले इन्वेस्टमेंट को अपना सर्वोत्तम परफॉर्मेंस प्राप्त होने तक होल्ड कर सकते हैं.

सेक्टोरल म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

सेक्टोरल फंड की प्राथमिक विशेषताएं हैं:

सेक्टर-फोकस्ड – ये म्यूचुअल फंड किसी विशिष्ट सेक्टर पर केंद्रित हैं. निधियों को विभिन्न प्रकार के क्षेत्र के आधार पर वर्गीकृत किया जा सकता है. ये निधियां विविध नहीं हैं और क्षेत्र के निष्पादन पर महत्वपूर्ण निर्भर करती हैं. अधिक देखें

उच्च रिटर्न – SEBI मैंडेट के अनुसार इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में लगभग 80% निवेश किया जाता है, इसलिए सेक्टोरल फंड बकाया रिटर्न प्रदान करते हैं. साथ ही, वे बढ़ते क्षेत्रों से लाभ प्राप्त करने का अवसर प्राप्त करने के बारे में भी हैं. उचित अनुसंधान के साथ, निवेशक अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुसार अच्छी तरह से प्रदर्शन करने वाले सही क्षेत्रों की पहचान कर सकते हैं और सेक्टोरल फंड चुन सकते हैं.
उच्च जोखिम – कई कारणों से, सेक्टोरल फंड सबसे जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट में से एक हैं. सबसे पहले, इक्विटी फंड होने के कारण, वे बाजार की अस्थिरता से होने वाले जोखिमों के अधीन हैं. दूसरा, किसी विशिष्ट क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करने से विविधता कम हो जाती है और उन्हें एकाग्रता जोखिमों की संभावना होती है. अंत में, अगर फंड में नुकसान होता है, तो स्टॉक बेचने से पर्याप्त कॉर्पस नहीं मिलेगा, जिससे आपको लिक्विडिटी जोखिम का सामना करना पड़ेगा.

सेक्टोरल फंड में निवेश करते समय विचार करने लायक कारक

क्षेत्रीय निधियों में निवेश करने से पहले आप विचार कर सकने वाले कारकों की सूची यहां दी गई है. अधिक देखें

निवेश संबंधी जोखिम
ये फंड ध्यान में रखते हैं और आपके पोर्टफोलियो में विविधता नहीं डालते हैं. जबकि अन्य इक्विटी म्यूचुअल फंड विभिन्न क्षेत्रों में प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, वहीं क्षेत्रीय निधियां एक क्षेत्र के भीतर सीमित होती हैं और अन्य बाजार क्षेत्रों का लाभ उठाने की अनुमति नहीं देती हैं. इसका अर्थ यदि कोई सेक्टर अच्छी तरह से नहीं करता है, तो आपके पोर्टफोलियो में कुछ भी नहीं है जो क्षतिपूर्ति कर सकता है. इसलिए, विशाल रिटर्न क्षमता के बावजूद, इस प्रकार के इन्वेस्टमेंट जोखिम बहुत अधिक होते हैं.

निवेश लक्ष्य
क्षेत्रीय निधियों में धन लगाने के बारे में सोचने वाले निवेशकों को उनके लक्ष्यों के बारे में स्पष्ट होना चाहिए. धन से अधिकतम राशि प्राप्त करने के लिए आपको न्यूनतम पांच वर्षों तक इन योजनाओं में निवेश करने की योजना बनानी होगी. कोई भी क्षेत्र अपना सर्वोत्तम प्रदर्शन दिखाने के लिए काफी समय ले सकता है. इसका मतलब है कि वे बच्चों की शिक्षा, रिटायरमेंट आदि जैसे लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के लिए उपयुक्त हैं.

व्यय अनुपात
क्षेत्रीय निधियों में निवेश करने से पहले आपको एक अन्य महत्वपूर्ण बात स्पष्ट होनी चाहिए वह खर्च है जो आपके लाभ को प्रभावित करता है. एएमसी आपके क्षेत्रीय निधियों को प्रबंधित करने के लिए शुल्क लेते हैं, जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है. सटीक शुल्क जानने के लिए, आप अपने इन्वेस्टमेंट रिटर्न की गणना करने के लिए प्रति वर्ष भुगतान करना आवश्यक है.

एक्सपोज़र लिमिट
क्षेत्रीय निधियों में केवल सुविविविध पोर्टफोलियो के भाग के रूप में निवेश करने पर विचार करना चाहिए. क्योंकि इन निधियों के लिए जोखिम अपेक्षाकृत अधिक है, इसलिए आपको अपने पोर्टफोलियो में उन्हें बहुत सारा भार नहीं देना चाहिए. एक्सपोज़र आपके कुल इन्वेस्टमेंट के 5-10 प्रतिशत तक सीमित होना चाहिए.

सेक्टर का प्रदर्शन
सेक्टर प्रवृत्तियां अक्सर चक्रीय होती हैं. इसलिए आप जिस क्षेत्र में रुचि रखते हैं उसके वर्तमान और पिछले प्रदर्शन का विश्लेषण करना बुद्धिमानी है. क्योंकि ये केंद्रित फंड हैं, इसलिए उनके भविष्य के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने के लिए अपने ट्रेंड को जानना आवश्यक है.

सेक्टोरल फंड की टैक्स योग्यता

क्षेत्रीय निधियां इक्विटी निधियां होने के कारण इन निधियों से पूंजी अभिलाभों पर किसी अन्य इक्विटी योजना की तरह कर लगाया जाता है. क्षेत्रीय निधियों को बेचने से अर्जित लाभों पर उस अवधि के अनुसार कर लगाया जाता है जिसके लिए निवेश आयोजित किया जाता है. अधिक देखें

इन्वेस्टमेंट के एक वर्ष के भीतर यूनिट बेचने से किए गए शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन पर आपके इनकम टैक्स स्लैब के बावजूद 15% की फ्लैट दर पर टैक्स लगाया जाता है. दूसरी ओर, एक वर्ष से अधिक समय के लिए आयोजित किसी भी सेक्टोरल फंड से प्राप्त लाभ को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और अगर वे 1 लाख रुपए से अधिक हैं, तो 10% तक टैक्स लगाया जाता है. किसी भी फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 1 लाख तक के लाभ पर टैक्स नहीं लगाया जाता है.

सेक्टोरल फंड के साथ जुड़े जोखिम

क्षेत्रीय फंड मुख्य रूप से इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में निवेश करने पर विचार करते हैं, इसलिए वे निम्नलिखित जोखिम लेकर आते हैं:

एकाग्रता का जोखिम – क्योंकि ये फंड इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में भारी इन्वेस्टमेंट करते हैं, इसलिए इनमें अधिक कंसंट्रेशन जोखिम होता है. इसलिए विशेषज्ञ इन फंड को जोखिम वाले म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत करते हैं.

लिक्विडिटी जोखिम – यह एक फंड मैनेजर का सामना करना पड़ता है जब वह नुकसान की स्थिति में सिक्योरिटीज़ बेचने में विफल रहता है.

अस्थिरता जोखिम – मार्केट के उतार-चढ़ाव इन फंड को सीधे प्रभावित करते हैं. यदि अंतर्निहित क्षेत्र अच्छा प्रदर्शन करता है, तो निधि महत्वपूर्ण प्रतिफल प्रदान कर सकती है. इसके विपरीत, सेक्टर का खराब प्रदर्शन नुकसान को बहुत हद तक बढ़ा सकता है.

सेक्टोरल फंड के लाभ

अगर आपके निवेश पोर्टफोलियो में किसी विशिष्ट क्षेत्र के संपर्क में आने की कमी है, तो क्षेत्रीय निधियां उस क्षेत्र में निवेश करने का एक बेहतरीन तरीका प्रदान करती हैं. ये निधियां संपूर्ण क्षेत्र के संपर्क में आने की अनुमति देती हैं जो बढ़ने की संभावना रखती है. सेक्टोरल फंड में इन्वेस्ट करने के मुख्य लाभ यहां दिए गए हैं: अधिक देखें

प्रत्येक क्षेत्र अर्थव्यवस्था के साथ नहीं चलता. इनमें से बहुत से साइक्लिकल प्रकृति में हैं, जिसका अर्थ है कि आप उन क्षेत्रों में निवेश करके भारी रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं जो उत्कृष्ट प्रदर्शन दिखाते हैं. आपके विश्लेषण और अनुसंधान के आधार पर, अगर आप सही समय पर प्रवेश करते हैं और सही स्थान पर प्रवेश करते हैं, तो सेक्टोरल फंड के माध्यम से भारी रिटर्न अर्जित करने की संभावना है.
हालांकि क्षेत्रीय निधियां उद्योगों और परिसंपत्ति वर्गों में विविधता प्रदान नहीं करती हैं, लेकिन वे बाजार की टोपियों के संबंध में बहुत विविध हैं. ये योजनाएं निवेश पोर्टफोलियो को संतुलित करने के लिए विभिन्न बाजार पूंजीकरणों में कई कंपनियों में निवेश करती हैं. यहां तक कि जब कुछ इक्विटी अच्छी तरह से नहीं होती है, तो भी अन्य लोग उन्हें आउटवेट करते हैं.
क्षेत्रीय निधियों में निवेश करने का सबसे प्रभावशाली लाभ मुद्रास्फीति से पीड़ित रिटर्न प्रदान करने की उनकी क्षमता है. निवेशक अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए बढ़ते क्षेत्र का लाभ उठाने के लिए इन फंड को अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने पर विचार कर सकते हैं.
क्षेत्रीय निधियां दीर्घकालिक लाभ प्राप्त करना चाहने वालों के लिए पूर्ण निवेश विकल्प हैं. कुछ वर्षों में अच्छा प्रदर्शन करने की संभावना रखने वाले सेक्टर में इन्वेस्ट करने से रिटायरमेंट प्लानिंग जैसे लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने में मदद मिल सकती है.
क्षेत्रीय निधियों में निवेश करने का एक अन्य लाभ यह है कि पेशेवर निधि प्रबंधक इन योजनाओं का प्रबंधन करते हैं. अगर आपको किसी सेक्टर में भरोसा है और कंपनियों को इन्वेस्ट नहीं कर सकते हैं, तो आप महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त करने के लिए प्रोफेशनल मैनेजमेंट के माध्यम से इन फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

लोकप्रिय सेक्टोरल / थीमैटिक म्यूचुअल फंड

  • फंड का नाम
  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • AUM (करोड़)
  • 3 साल के रिटर्न

आदित्य बिरला एसएल डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर कुनाल संगोई के मैनेजमेंट में है. ₹4,563 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹167.79 है.

आदित्य बिरला एसएल डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 30.8%, पिछले 3 वर्षों में 16.5% और लॉन्च होने के बाद से 21.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹1,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹4,563
  • 3 साल के रिटर्न
  • 30.8%

टाटा डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 28-12-15 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मीटा शेट्टी के मैनेजमेंट में है. ₹9,710 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹47.258 है.

टाटा डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 34.7%, पिछले 3 वर्षों में 17.8% और लॉन्च होने के बाद से 20.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹9,710
  • 3 साल के रिटर्न
  • 34.7%

आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर वैभव दुसद के मैनेजमेंट में है. ₹11,977 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹185.07 है.

आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 28.6%, पिछले 3 वर्षों में 16% और लॉन्च होने के बाद से 22% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹11,977
  • 3 साल के रिटर्न
  • 28.6%

फ्रैंकलिन इंडिया टेक्नोलॉजी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आनंद राधाकृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹1,376 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹493.8538 है.

फ्रैंकलिन इंडिया टेक्नोलॉजी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 57.4%, पिछले 3 वर्षों में 18% और लॉन्च होने के बाद से 20.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹1,376
  • 3 साल के रिटर्न
  • 57.4%

एसबीआई टेक्नोलॉजी अवसर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 10-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सौरभ पंत के मैनेजमेंट में है. ₹3,668 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹195.8092 है.

एसबीआई टेक्नोलॉजी अवसर फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 25.3%, पिछले 3 वर्षों में 16.9% और लॉन्च होने के बाद से 20.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹3,668
  • 3 साल के रिटर्न
  • 25.3%

सुंदरम कंजम्पशन फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर रतीश वेरियर के मैनेजमेंट के तहत है. ₹1,365 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹88.0835 है.

सुंदरम कंज़म्पशन फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 36.3%, पिछले 3 वर्षों में 19.8% और लॉन्च होने के बाद से 15.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹1,365
  • 3 साल के रिटर्न
  • 36.3%

आईसीआईसीआई प्रू कमोडिटीज़ फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 15-10-19 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर ललित कुमार के मैनेजमेंट में है. ₹2,091 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹40.88 है.

ICICI Pru कमोडिटीज़ फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 45%, पिछले 3 वर्षों में 29.7% और लॉन्च होने के बाद से 36.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹2,091
  • 3 साल के रिटर्न
  • 45%

कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एन्ड ईकोक लिमिटेड. सुधार-एसपी-डायरग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर हरीश कृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹1,608 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹68.789 है.

कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एन्ड ईकोक लिमिटेड. सुधार-एसपी-डायरग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 55.1%, पिछले 3 वर्षों में 36.2% और लॉन्च होने के बाद से 19.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस डिलीवर किया है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹1,608
  • 3 साल के रिटर्न
  • 55.1%

मिरै एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अंकित जैन के मैनेजमेंट में है. ₹3,182 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹93.599 है.

मिरै एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 40.2%, पिछले 3 वर्षों में 23.3% और लॉन्च होने के बाद से 18.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹3,182
  • 3 साल के रिटर्न
  • 40.2%

निप्पॉन इंडिया पावर और इंफ्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर संजय दोशी के मैनेजमेंट में है. ₹4,528 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 18-04-24 तक ₹336.7831 है.

निप्पॉन इंडिया पावर और इंफ्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 77.2%, पिछले 3 वर्षों में 38.9% और लॉन्च होने के बाद से 16.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹4,528
  • 3 साल के रिटर्न
  • 77.2%

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

थीमैटिक म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

विषयगत फंड आदर्श रूप से उच्च जोखिम क्षमता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं और आने वाले विस्तृत प्रवृत्तियों के बारे में कुछ विश्वास होता है जिन्हें वे प्राप्त करने में रुचि रखते हैं.

निवेशक विशिष्ट प्रवृत्तियों और विषयों के उच्च संपर्क के कारण पर्याप्त मात्रा में कमी का जोखिम उठाते हैं. ये अवसर अन्य एसेट के विविध पोर्टफोलियो वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त हैं, जो ऐसे केंद्रित होल्डिंग से किसी भी पर्याप्त नुकसान की रक्षा कर सकते हैं.

थीमैटिक इन्वेस्टिंग कैसे काम करती है?

थीमैटिक फंड में, पोर्टफोलियो मैनेजर अक्सर किसी विशेष ट्रेंड या आइडिया के आसपास स्टॉक चुनते हैं.

उदाहरण के लिए, अगर आने वाले वर्षों में रोबोटिक्स का एक चमकदार भविष्य होना माना जाता है, तो इस पर केंद्रित थीमैटिक फंड एबीबी, और कुका जैसे स्टॉक को एसेट आवंटित करेगा, जिनका एकीकरण और प्रबंधित सेवा प्रदाताओं जैसे इन्फोसिस, टीसीएस और एचसीएल के साथ मजबूत रोबोटिक्स प्ले होगा.

इसके साथ, किसी विशेष क्षेत्र के जीवंत भविष्य के संबंध में उच्च स्तर के विश्वास वाले निवेशक इसके संकेन्द्रित एक्सपोजर के साथ इसका अधिकतम लाभ उठा सकते हैं.

सेक्टोरल और थीमैटिक फंड के बीच मुख्य अंतर क्या हैं?

हालांकि अंतर पहले से ही काफी स्पष्ट है, लेकिन दोनों अवधारणाओं का उद्देश्य विभिन्न उद्देश्यों को अलग करना और निवेशकों की विभिन्न नस्लों को लक्ष्य बनाना है.

एक विषयगत निधि आमतौर पर विभिन्न स्थूल आर्थिक, भू-राजनीतिक और प्रौद्योगिकीय टेलविंडों का दीर्घकालिक दृश्य लेती है और इस पर पूंजीकरण करने का लक्ष्य रखती है. ये ऐसे निवेशकों के लिए नहीं हैं जो बाजार में बदलाव कैप्चर करना चाहते हैं.

दूसरी ओर, एक क्षेत्रीय निधि किसी विशेष क्षेत्र पर केंद्रित है. यह आमतौर पर आगामी अल्पकालिक घटनाओं के कारण निवेशकों और व्यापारियों का अवलोकन होता है. व्यापक बाजार में पुलबैक की अपेक्षा करते समय इनका इस्तेमाल हेजिंग के लिए भी किया जाता है.

क्या सेक्टोरल म्यूचुअल फंड जोखिम वाले हैं?

किसी विशेष क्षेत्र में एकाग्र किए गए आवंटन के साथ कोई भी फंड उस क्षेत्र को प्रभावित करने वाले शीर्ष पवन के प्रति असुरक्षित रहता है.

उदाहरण के लिए, बढ़ती ब्याज़ दरें रियल एस्टेट और कंस्ट्रक्शन स्टॉक पर प्रमुख शॉर्ट-टर्म प्रभाव डाल सकती हैं, इसलिए इस सेक्टर पर केंद्रित फंड अपने सभी प्रमुख होल्डिंग में महत्वपूर्ण ड्रॉडाउन देख सकता है.

ऐसे फंड मुख्य रूप से उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो पहले से ही विभिन्न होल्डिंग का पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं और कुछ इवेंट के खिलाफ रिटर्न या हेज को रोकना चाहते हैं.

थीमैटिक इन्वेस्टिंग के साथ कौन से ट्रेंड और अवसर प्राप्त किए जा सकते हैं?

हाल के वर्षों में थीमैटिक फंड में काफी फ्रेंज़ी देखी गई है, और नए फंड और विकल्प हर कुछ सप्ताह में बढ़ते रहते हैं, विशिष्ट ट्रेंड और इसका अधिकतम लाभ उठाना चाहने वाले इन्वेस्टर को लक्ष्य बनाते रहते हैं.

जलवायु परिवर्तन, ईएसजी, मशीन लर्निंग, फिनटेक आदि सहित कोई भी लॉन्ग-टर्म सेक्यूलर अवसर टैप किया जा सकता है. 

उभरते मार्केट होल्डिंग, स्पेस एक्सप्लोरेशन और वीडियो गेम के लिए भी समर्पित थीमैटिक फंड हैं.

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