इक्विटी म्यूचुअल फंड

इक्विटी फंड की विशेषताएं

आमतौर पर, इक्विटी म्यूचुअल फंड में निम्नलिखित विशेषताएं होती हैं:

1. रिटर्न: सभी म्यूचुअल फंड में, इक्विटी म्यूचुअल फंड उच्चतम रिटर्न प्रदान करते हैं. इन फंड में उच्चतम रिटर्न दरें होती हैं क्योंकि वे अधिकांशतः स्टॉक में इन्वेस्ट किए जाते हैं.
2. कर लाभ: इन फंड में इन्वेस्ट करने से आपको टैक्स लाभ मिल सकते हैं.
3. जोखिम: इक्विटी फंड में उच्च स्तर का जोखिम होता है. क्योंकि स्टॉक अपने अधिकांश इन्वेस्टमेंट को बनाते हैं, इसलिए यह फंड मार्केट में बदलाव के लिए बहुत संवेदनशील है.
4. व्यय अनुपात: क्योंकि इन फंड को जारी प्रशासन की आवश्यकता होती है, इसलिए उनके खर्च अनुपात आमतौर पर उनके साथियों की तुलना में अधिक होते हैं.
5. दीर्घकालिक निवेश: क्योंकि ये फंड लंबे समय तक बेहतर होते हैं, इसलिए ये लॉन्ग इन्वेस्टमेंट अवधि वाले इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त होते हैं.

इक्विटी म्यूचुअल फंड के विभिन्न प्रकार क्या हैं?

विभिन्न प्रकार की इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम हैं और प्रत्येक अलग-अलग प्रकार की अंतर्निहित पोर्टफोलियो प्रदान करता है जिसमें मार्केट जोखिम के विभिन्न स्तर होते हैं.

1. लार्ज कैप इक्विटी फंड

लार्ज-कैप फंड के रूप में जाना जाता है, वे उच्च मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के साथ बिज़नेस में अपने कॉर्पस की एक बड़ी राशि इन्वेस्ट करते हैं. समय के साथ, इस प्रकार का फंड स्थायी रिटर्न प्रदान करने के लिए प्रसिद्ध है. लार्ज कैप इक्विटीज़ स्मॉल-कैप स्टॉक की तुलना में अधिक खराब प्रदर्शन करते हैं क्योंकि अर्थव्यवस्था मंदी से बाहर आती है, हालांकि यह तथ्य है कि वे अक्सर बहुत स्थिर होते हैं, अपने उद्योग पर प्रभुत्व डालते हैं और आर्थिक मंदी को बेहतर ढंग से रोक सकते हैं. लार्ज-कैप स्टॉक को कम खतरनाक माना जाता है क्योंकि वे आमतौर पर मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं.

2. मिड-कैप इक्विटी फंड

ये फंड मिड-साइज़ कंपनियों के इक्विटी में इन्वेस्ट करते हैं, जिन्हें अभी भी उभरते बिज़नेस माना जाता है. आमतौर पर, मिड-कैप स्टॉक स्मॉल-कैप स्टॉक की तुलना में कम खतरनाक होते हैं, लेकिन लार्ज-कैप इक्विटी से अधिक जोखिम वाले होते हैं. हालांकि, लार्ज-कैप इक्विटी की तुलना में, मिड-कैप स्टॉक आमतौर पर अधिक ग्रोथ की क्षमता प्रदान करते हैं.

3. स्मॉल कैप फंड:

स्मॉल-साइज़ कंपनी इक्विटी स्मॉल कैप फंड द्वारा खरीदे जाते हैं. तुलनात्मक रूप से छोटी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों को "छोटी कैप" के रूप में वर्गीकृत किया जाता है. मार्केट इंटरमीडियरी में स्मॉल कैप की अलग-अलग परिभाषाएं हो सकती हैं, लेकिन आमतौर पर, एक स्मॉल कैप फर्म वह है जिसकी मार्केट वैल्यूएशन ₹100 करोड़ से कम है. असंख्य स्मॉल-कैप कंपनियां स्टार्टअप उद्यम हैं, जिनमें विस्तार के लिए काफी कमरा है. दूसरी ओर, स्मॉल-कैप इक्विटीज़ लार्ज-कैप और मिड-कैप स्टॉक की तुलना में अधिक फेलियर जोखिम रखती हैं.

4. मल्टी कैप इक्विटी फंड्स

विविध इक्विटी फंड, जिन्हें मल्टी-कैप इक्विटी फंड के रूप में भी जाना जाता है, स्टॉक मार्केट पर सभी आकारों और उद्योगों के बिज़नेस की इक्विटी में इन्वेस्ट करें. उद्योगों और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में फैले बिज़नेस में इन्वेस्ट करके, ये फंड विविधता का लाभ प्रदान करते हैं. आमतौर पर, उनका उद्देश्य ऐसे निवेशकों के लिए है जो एक ही उद्योग तक अनियंत्रित होना चाहते हैं और जो पूरे बाजार में संपर्क करना चाहते हैं. मार्केट कैपिटलाइज़ेशन की रेंज के साथ बिज़नेस में इन्वेस्ट करके, वे फंड के जोखिम के स्तर को कम करते हैं. किसी विशेष इंडस्ट्री पर प्रभाव डालने वाली घटनाओं को रोककर, विविधता जोखिम को कम करती है.

5. थीमैटिक इक्विटी फंड

थीमैटिक इक्विटी फंड: जैसा कि उनकी स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्यूमेंट में बताया गया है, ये फंड बैंकिंग, इन्फॉर्मेशन टेक्नोलॉजी, फार्मास्यूटिकल इंडस्ट्री और सर्विसेज़ जैसे विशेष इंडस्ट्री की सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करते हैं. इस प्रकार, इन पहलों की प्रभावशीलता सेक्टर के प्रदर्शन पर निर्भर है. हालांकि ये फंड अधिक रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन उनके साथ अधिक जोखिम होता है.

आपको इक्विटी म्यूचुअल फंड में कैसे इन्वेस्ट करना चाहिए?

कोई भी इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने से पहले, आपको अपने जोखिम सहने की क्षमता, इन्वेस्टमेंट की अवधि और फाइनेंशियल लक्ष्यों पर सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए. व्यापकता को आसान बनाने के लिए, हमने निवेशकों को दो प्रमुख समूहों में अलग कर दिया है: नवीन निवेशकों और अनुभवी निवेशकों. 

जो इन्वेस्ट करने के लिए नए हैं:

क्योंकि उन्हें खर्च करने के लिए अधिक पैसे की आवश्यकता होती है, इसलिए अपने इन्वेस्टमेंट की निरंतर निगरानी करने के लिए अधिक समय (जो शेयर इन्वेस्टमेंट के लिए आवश्यक है), या उपयुक्त शेयर चुनने के लिए अधिक अनुभव है, इसलिए कई नए इन्वेस्टर कैपिटल मार्केट में प्रवेश करने में संकोच करते हैं. इसके परिणामस्वरूप, वे इक्विटी म्यूचुअल फंड का उपयोग करते हैं. फिर भी, सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड चुनना मुश्किल हो सकता है क्योंकि कई तरह के एक्सेस किए जा सकते हैं. इसलिए, कौन से फंड में इन्वेस्ट करना है, यह चुनते समय, अपने इन्वेस्टमेंट की अवधि, जोखिम सहनशीलता और मार्केट की स्थितियों को ध्यान में रखना सबसे अच्छा होता है.

तजुर्बेकार इन्वेस्टर

अगर आप एक अनुभवी इन्वेस्टर हैं, तो आप पहले से ही इन फंड के परफॉर्मेंस के बारे में जान सकते हैं. जोखिमों को कम करने के लिए, इन्वेस्टमेंट करने से पहले अपने ज्ञान को प्रभावी रूप से अप्लाई करें. मार्केट को अच्छी तरह से जानने से आपको सर्वश्रेष्ठ रणनीति चुनने और रिटर्न के मामले में अन्य फंड को बेहतर बनाने में मदद मिलेगी.
 

इक्विटी म्यूचुअल फंड के टैक्सेशन नियम

इक्विटी म्यूचुअल फंड पर निम्नलिखित टैक्स हैं -

कैपिटल गेन टैक्स
• अगर आप उन्हें एक वर्ष से कम समय के लिए रखते हैं, तो स्कीम में अपनी यूनिट पर अर्जित कैपिटल गेन को शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन या एसटीसीजी कहा जाता है. एसटीसीजी पर टैक्सेशन 15% है.
• अगर आपके पास एक वर्ष से अधिक समय तक स्कीम यूनिट हैं, तो आपके कैपिटल गेन को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन या एलटीसीजी कहा जाता है. रु. एक लाख से अधिक, टीसीजी बिना इंडेक्सेशन लाभ के 10% टैक्सेशन के अधीन है.

डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (डीडीटी)
• स्रोत इस टैक्स को काटता है. इसके परिणामस्वरूप, म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूशन करने से पहले डिविडेंड भुगतान से डीडीटी का 10% घटाता है.