लॉन्ग टर्म फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
लंबी अवधि के म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त होते हैं जो दूर भविष्य के अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं. दशकों में सोचें: आपको 10 वर्षों तक अपने पैसे को बढ़ाने के लिए कितना पैसा चाहिए? इसके अलावा, अगर आप नीचे दी गई किसी भी श्रेणी में आते हैं, तो आप लंबे समय के लिए निवेश करने के लिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड खोजना शुरू कर देते हैं. अधिक देखें
लॉन्ग टर्म फंड की विशेषताएं
निवेश के लिए दीर्घकालिक म्यूचुअल फंड चुनने से पहले, निम्नलिखित विशेषताओं पर विचार करें ताकि आप सूचित निर्णय ले रहे हैं. अधिक देखें
लॉन्ग टर्म फंड की टैक्स योग्यता
म्यूचुअल फंड में दीर्घकालिक निधियों पर एक विशिष्ट तरीका लगाया जाता है. इन फंड की दो श्रेणियां हैं: इक्विटी-ओरिएंटेड (जहां कॉर्पस का कम से कम 65% इक्विटी में निवेश किया जाता है) और अन्य सभी प्रकार के निवेश. अधिक देखें
लॉन्ग टर्म फंड के साथ जुड़े जोखिम
अगर आप निवेश करने के लिए दीर्घकालिक म्यूचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं, तो उनसे जुड़े जोखिमों का मूल्यांकन करने में कुछ समय लगता है. आपको पता होने वाले संभावित जोखिमों की सूची यहां दी गई है: अधिक देखें
लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड के लाभ
जोखिमों के बावजूद, स्मार्ट निवेशक अभी भी लंबे समय के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ एमएफ में अपने पैसे निभाते रहते हैं. उनके पास कुछ अविश्वसनीय लाभ हैं जो अन्य मार्केट वाहनों द्वारा दुर्लभ रूप से प्रदान किए जाते हैं: अधिक देखें
लोकप्रिय लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड - डीआईआर ग्रोथ एक मिड कैप स्कीम है जिसे 02-12-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनिरुद्ध नाहा के मैनेजमेंट में है. ₹9,923 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹63.13 है.
पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 33.6%, पिछले 3 वर्षों में 22.5% और लॉन्च होने के बाद से 19.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम मिड कैप फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹9,923
- 3 साल के रिटर्न
- 33.6%
बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक स्मॉल कैप स्कीम है जिसे 19-12-18 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर ध्रुव भाटिया के मैनेजमेंट में है. ₹939 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹45.46 है.
बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 58.5%, पिछले 3 वर्षों में 32.3% और लॉन्च होने के बाद से 32.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. बस ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम स्मॉल कैप फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹939
- 3 साल के रिटर्न
- 58.5%
कैनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक स्मॉल कैप स्कीम है जिसे 15-02-19 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर श्रीदत्त भंडवालदार के मैनेजमेंट में है. ₹9,402 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹38.02 है.
कैनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 46.8%, पिछले 3 वर्षों में 32.9% और लॉन्च होने के बाद से 29.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. बस ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम स्मॉल कैप फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹9,402
- 3 साल के रिटर्न
- 46.8%
निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड - प्रत्यक्ष विकास एक लंबी अवधि की स्कीम है जिसे 06-07-18 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर प्रणय सिन्हा के मैनेजमेंट में है. ₹7,416 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹16.2776 है.
निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 6.9%, पिछले 3 वर्षों में 5.3% और लॉन्च होने के बाद से 8.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो लॉन्ग ड्यूरेशन फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹7,416
- 3 साल के रिटर्न
- 6.9%
क्वांट इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 07-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर वासव सहगल के मैनेजमेंट में है. ₹2,498 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹43.9301 है.
क्वांट इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 83.7%, पिछले 3 वर्षों में 43% और लॉन्च होने के बाद से 20.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,498
- 3 साल के रिटर्न
- 83.7%
क्वांट मिड कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक मिड कैप स्कीम है जो 07-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर संजीव शर्मा के मैनेजमेंट में है. ₹5,873 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹254.0366 है.
क्वांट मिड कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 74.2%, पिछले 3 वर्षों में 38.8% और लॉन्च होने के बाद से 20.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम मिड कैप फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹5,873
- 3 साल के रिटर्न
- 74.2%
ऐक्सिस स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक स्मॉल कैप स्कीम है जिसे 29-11-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनुपम तिवारी के मैनेजमेंट में है. ₹19,029 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹103.52 है.
ऐक्सिस स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 44.8%, पिछले 3 वर्षों में 28.7% और लॉन्च होने के बाद से 25.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम स्मॉल कैप फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹19,029
- 3 साल के रिटर्न
- 44.8%
SBI कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक कॉन्ट्रा स्कीम है जिसे 02-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर दिनेश बालचंद्रन के मैनेजमेंट में है. ₹26,776 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹379.4299 है.
SBI कॉन्ट्रा फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 51.8%, पिछले 3 वर्षों में 33.7% और लॉन्च होने के बाद से 17.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो कॉन्ट्रा फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹26,776
- 3 साल के रिटर्न
- 51.8%
पीजीआईएम इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - डीआईआर ग्रोथ एक फ्लेक्सी कैप स्कीम है जिसे 04-03-15 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनिरुद्ध नाहा के मैनेजमेंट में है. ₹5,978 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹36.69 है.
पीजीआईएम इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 31.1%, पिछले 3 वर्षों में 17.9% और लॉन्च होने के बाद से 15.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम फ्लेक्सी कैप फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹5,978
- 3 साल के रिटर्न
- 31.1%
क्वांट लार्ज और मिड कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक लार्ज और मिड कैप स्कीम है जो 07-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर संजीव शर्मा के मैनेजमेंट में है. ₹2,110 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹127.9491 है.
क्वांट लार्ज और मिड कैप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 67.1%, पिछले 3 वर्षों में 33.2% और लॉन्च होने के बाद से 21.1% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो लार्ज और मिड कैप फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,110
- 3 साल के रिटर्न
- 67.1%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
लॉन्ग ड्यूरेशन फंड रिटर्न पर टैक्सेशन क्या है?
लॉन्ग ड्यूरेशन फंड में निवेश न्यूनतम 3 वर्षों के लिए होता है. परिणामी विवरणियों को एलटीसीजी या दीर्घकालिक पूंजी लाभ कहा जाता है. ये इनकम टैक्स दर के बावजूद 20 पर टैक्स योग्य हैं. लॉन्ग-ड्यूरेशन फंड कैपिटल गेन टैक्स इंडेक्सेशन पर विचार करता है और निवेशकों को उनकी समग्र टैक्स देयता को कम करने में मदद करता है.
क्या लंबे समय तक फंड पैसे खो सकते हैं?
हां, ब्याज दर के उतार-चढ़ाव के आधार पर बॉन्ड फंड पैसे खो सकते हैं. लाभ या हानि का आकार भी पोर्टफोलियो की रचना पर निर्भर करता है.
लंबी अवधि के लिए फंड जोखिम भरा होता है?
लंबी अवधि के फंड में लंबी अवधि होती है. इसका अर्थ यह है कि निवेश पूरे व्यापार चक्र के माध्यम से होने की संभावना होगी और इसलिए अल्पावधि निधियों की तुलना में अधिक जोखिम शामिल होगा. अगर बिज़नेस या आर्थिक चक्र को रिवर्सल किया जाता है, तो ब्याज़ दरों में बदलाव होने पर ये फंड अधिक जोखिम डालते हैं.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
कई निवेशक दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्य तक पहुंचने के लिए स्थिर रिटर्न की तलाश करते हैं, जैसे कि घर खरीदना, सेवानिवृत्ति के लिए बचत करना या अपने बच्चे की शिक्षा के लिए वित्तपोषण. दीर्घकालिक निधियां ओपन-एंडेड निवेश होती हैं जो दीर्घकालिक परिपक्वताओं के साथ बांड (आमतौर पर सरकारी और कॉर्पोरेट बांड में) में निवेश करती हैं. ये दीर्घकालिक फंड उच्च जोखिम के साथ आते हैं और गिरते ब्याज दर परिदृश्य में मध्यम-अवधि फंड की तुलना में उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं. इन फंड में पूर्वनिर्धारित मेच्योरिटी तिथि नहीं है, और लॉक-इन अवधि की कमी से उच्च लिक्विडिटी हो सकती है.
क्या आप किसी भी समय लंबी अवधि के फंड बेच सकते हैं?
हां, आप आवश्यकतानुसार किसी भी समय उनके संभावित लाभ या रिटर्न में हानि पर काफी रिसर्च करने के बाद लंबी अवधि के फंड बेच सकते हैं.
लॉन्ग ड्यूरेशन फंड कहां इन्वेस्ट करते हैं?
दीर्घकालिक निधियों के पास उधारकर्ताओं के प्रकार पर विशिष्ट विनियम नहीं हैं. हालांकि, इस कैटेगरी में अधिकांश फंड खुद को हाई-एंड, सुरक्षित या क्वालिटी वाले उधारकर्ताओं को उधार देते हैं.
मुझे लॉन्ग ड्यूरेशन फंड इन्वेस्टमेंट के साथ क्या रिटर्न की उम्मीद हो सकती है?
लॉन्ग ड्यूरेशन फंड में प्रति वर्ष 3.76% का औसत रिटर्न होता है, जबकि उनके वार्षिक रिटर्न क्रमशः 3 और 5 वर्ष से अधिक होते हैं 6.15% और 6.1%.