- घर
- म्यूचुअल फंड
- इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड
इक्विटी सेविंग फंड ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड स्कीम हैं, जो सेबी द्वारा शुरू की गई हाइब्रिड कैटेगरी के तहत आते हैं. ये फंड इक्विटी, डेट, डेरिवेटिव और आर्बिट्रेज में निवेश करके रिटर्न जनरेट करते हैं. यह भारतीय मार्केट में अपेक्षाकृत नया फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट है और इसे प्योर इक्विटी फंड से सुरक्षित माना जाता है और प्योर डेट फंड से अधिक टैक्स-एफिशिएंट माना जाता है. अधिक देखें
इन्वेस्टमेंट पैटर्न इन फंड का उपयोग उन्हें पारंपरिक स्कीम से अलग करता है. इक्विटी सेविंग स्कीम के साथ, लगभग 30-35% एसेट इक्विटी में निवेश किए जाते हैं, जबकि शेष को डेट फंड और आर्बिट्रेज में रखा जाता है. क्योंकि वे सेगमेंट का मिश्रण हैं, इसलिए वे कुशल रिस्क-रिवॉर्ड रेशियो बनाए रखते हुए अधिकतम रिटर्न प्राप्त करने में मदद करते हैं.
इन्वेस्टमेंट का डाइवर्सिफिकेशन मार्केट के उतार-चढ़ाव को एक हद तक निष्क्रिय करने में मदद करता है. ये फंड उन निवेशकों के लिए एक बेहतरीन विकल्प हैं जो न्यूनतम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न जनरेट करते हैं. वे अपने शॉर्ट-टर्म लक्ष्यों को पूरा करने के लिए कैपिटल जनरेशन चाहने वाले व्यक्तियों के लिए भी परफेक्ट हैं.
मात्र ₹100 से अपनी SIP यात्रा शुरू करें!
आगे बढ़ने पर, आप नियम व शर्तें स्वीकार करते हैं
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड की लिस्ट
श्रेणी
उप-श्रेणी
- एग्रेसिव हाइब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बैलेंस्ड हाइब्रिड
- बैंकिंग और पीएसयू
- बच्चे
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड
- कॉन्ट्रा
- कॉर्पोरेट बॉन्ड
- क्रेडिट रिस्क
- डिविडेंड यील्ड
- डायनामिक एसेट
- डायनामिक बॉन्ड
- ELSS
- इक्विटी सेविंग
- फिक्स्ड मेच्योरिटी प्लान
- फ्लेक्सी कैप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- FoFs ओवरसीज़
- 10 वर्ष के साथ गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज और मिड कैप
- लार्ज कैप फंड
- लिक्विड
- लंबी अवधि
- कम अवधि
- मध्यम अवधि
- मध्यम से लंबी अवधि
- मिड कैप
- मनी मार्केट
- मल्टी एसेट एलोकेशन
- मल्टी कैप फंड
- रात भर
- पैसिव ELSS
- रिटायरमेंट
- क्षेत्रीय/विषयगत
- छोटी अवधि
- स्मॉल कैप
- अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन
- मूल्य
रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (करोड़) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंड का नाम | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (करोड़) |
|---|
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड में किसको निवेश करना चाहिए?
इक्विटी सेविंग कम-जोखिम वाली म्यूचुअल फंड स्कीम हैं, जो शॉर्ट से मीडियम टर्म में अच्छा रिटर्न प्रदान करती हैं. इसके अलावा, इनमें से कुछ निवेशकों को नियमित रूप से लाभांश आय भी प्रदान करते हैं. अधिक देखें
आइए देखें कि किस प्रकार के निवेशकों को इन फंड पर विचार करना चाहिए.
- कम जोखिम वाले इक्विटी फंड की तलाश करने वाले निवेशकों में ईएसएस स्कीम हमेशा लोकप्रिय रही है. इक्विटी सेविंग फंड इक्विटी स्कीम के समान रिटर्न के साथ अधिक सुरक्षित इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं.
- शॉर्ट इन्वेस्टमेंट हॉरिजन वाले इन्वेस्टर्स को अपनी पूंजी को बढ़ाने के लिए बेहतरीन रिटर्न की तलाश करनी चाहिए, उन्हें इन फंड को चुनना चाहिए. क्योंकि वे कम जोखिम वाले हैं, इसलिए वे रूढ़िवादी बचत विधियों के विकल्प की तलाश में रूढ़िवादी निवेशकों के लिए भी उपयुक्त हैं.
- अगर आप अपने इन्वेस्टमेंट के लिए दो वर्ष से कम समय के लिए इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो इस प्रकार का फंड आपको अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों को पूरा करने में मदद कर सकता है. हालांकि, इन फंड से लाभ प्राप्त करने के लिए आदर्श इन्वेस्टमेंट अवधि एक वर्ष से अधिक है. यह भी ध्यान रखना चाहिए कि ये फंड इक्विटी फंड के लिए आदर्श विकल्प नहीं हैं क्योंकि बाद में लॉन्ग टर्म में बेहतर रिटर्न मिलता है.
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
इक्विटी सेविंग फंड की प्रमुख विशेषताएं यहां दी गई हैं.
- एसेट एलोकेशन - सेबी के नियमों के अनुसार, इक्विटी सेविंग फंड इक्विटी और डेट सिक्योरिटीज़ और आर्बिट्रेज के अवसरों में निवेश करने के लिए हेजिंग रणनीतियों का उपयोग कर सकता है. एसेट का न्यूनतम 65% इक्विटी में जाता है, जबकि 10% या उससे अधिक डेट सिक्योरिटीज़ को आवंटित किया जा सकता है.
- रिस्क-रिवॉर्ड रेशियो - क्योंकि ये फंड इक्विटी और डेट में इन्वेस्ट करते हैं, इसलिए उनमें प्योर इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम होता है. हालांकि, अंडरलाइंग इंस्ट्रूमेंट का परफॉर्मेंस फंड के एनएवी को प्रभावित करता है, जिसका मतलब है कि रिटर्न मार्केट के मूवमेंट के साथ उतार-चढ़ाव कर सकते हैं. वे शॉर्ट टर्म में निरंतर रिटर्न प्रदान करने के लिए जाना जाता है.
इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करते समय विचार करने वाले कारक
इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आप जिन कारकों पर विचार कर सकते हैं उनकी लिस्ट यहां दी गई है
क्रेडिट क्वालिटी
अपने डेट पार्ट के लिए डिफॉल्ट जोखिम के बारे में जानने के लिए फंड के लिए इस इंडिकेटर को देखना आवश्यक है. स्कीम को कई लो-रेटेड इंस्ट्रूमेंट या अनरेटेड डेट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट नहीं करना चाहिए. आपको यह देखना चाहिए कि आपके द्वारा चुने गए फंड की क्रेडिट क्वालिटी अच्छी है. अधिक देखें
विविधता
इक्विटी सेविंग फंड को निवेशकों को अच्छा डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करना चाहिए. कंसंट्रेटेड पोर्टफोलियो में मार्केट के मूवमेंट पर प्रतिक्रिया देने का जोखिम होता है. 50% से कम की टॉप होल्डिंग के साथ एक डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो यह सुनिश्चित करेगा कि निवेश में जोखिम फैला हो.
एक्सपेंस रेशियो
उच्च एक्सपेंस रेशियो इन्वेस्टमेंट से रिटर्न को कम कर सकता है, इसलिए मध्यम या कम टर्नओवर रेशियो वाले फंड चुनना एक अच्छा विचार है.
परफॉर्मेंस और रिस्क एनालिसिस
विभिन्न मार्केट साइकिल में फंड के परफॉर्मेंस का अनुमान लगाने के लिए, आपको जोखिम कारकों का विश्लेषण करना होगा. आप संभावित रिटर्न और जोखिमों की गणना करने और उसके अनुसार चुनने के लिए विशिष्ट इंडिकेटर का उपयोग कर सकते हैं.
इक्विटी सेविंग फंड की टैक्सेबिलिटी
जब टैक्स रिटर्न, इक्विटी सेविंग फंड को किसी अन्य इक्विटी या हाइब्रिड स्कीम की तरह माना जाता है. इसका मतलब है कि इन्वेस्टर अपनी इन्वेस्टमेंट अवधि के आधार पर कुछ टैक्स के लिए उत्तरदायी होते हैं. अधिक देखें
अगर आप एक वर्ष में ₹1 लाख से कम कमाते हैं, तो इन फंड से लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स-फ्री होते हैं. किसी भी अतिरिक्त लाभ पर 10% की दर से टैक्स लगाया जाता है. हालांकि, एक वर्ष से कम समय के लिए होल्ड किए गए फंड से किए गए शॉर्ट-टर्म लाभ पर 15% टैक्स लगाया जाता है.
इक्विटी सेविंग फंड में शामिल जोखिम
- इक्विटी सेविंग फंड डेट-फोकस्ड फंड के रूप में सुरक्षित नहीं हैं, लेकिन इक्विटी स्कीम की तुलना में अधिक सुरक्षित हैं.
- ये म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के 60-75 प्रतिशत तक हेज्ड स्ट्रेटजी का उपयोग करते हैं.
- अनहेज्ड इक्विटी एक्सपोज़र लगभग 15-25 प्रतिशत है, जबकि शेष डेट सिक्योरिटीज़ में रखा जाता है. क्योंकि वे इक्विटी-फोकस्ड हैं, इसलिए ये फंड बहुत ही टैक्स कुशल हैं.
- इक्विटी सेविंग फंड आर्बिट्रेज के हिस्से के कारण उच्च जोखिम नहीं रखते हैं. अगर आप इसे न्यूनतम 3-4 वर्षों तक होल्ड कर सकते हैं और आप अपने रिटर्न को ऑप्टिमाइज़ करने के लिए टैक्स-कुशल तरीके की तलाश करने वाले जोखिम से बचने वाले इन्वेस्टर हैं, तो यह म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने का एक बेहतरीन तरीका है. आप लंपसम में भी इन्वेस्ट कर सकते हैं, क्योंकि इस स्थिति में आपके पैसे का केवल एक छोटा सा हिस्सा इक्विटी के संपर्क में आता है.
इक्विटी सेविंग फंड के लाभ
इक्विटी सेविंग फंड डेट और इक्विटी सिक्योरिटीज़ को खुलासा करते हैं, जिससे आप अपने इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई कर सकते हैं और कई एसेट क्लास में जोखिम फैला सकते हैं.
इसके अलावा, क्योंकि ये फंड आर्बिट्रेज के अवसरों का लाभ उठाने पर विचार करते हैं, इसलिए फंड मैनेजर मार्केट की भावनाओं के आधार पर आसानी से रणनीतियों को एडजस्ट कर सकते हैं, जिससे जोखिमों को कुशलतापूर्वक मैनेज किया जा सकता है. अधिक देखें
इक्विटी सेविंग फंड में निवेश करने के कुछ प्रभावशाली लाभ यहां दिए गए हैं.
- कम अस्थिरता - क्योंकि इनमें से 50% से अधिक फंड डेट इंस्ट्रूमेंट और आर्बिट्रेज होल्डिंग के बीच विभाजित हैं, इसलिए आप इक्विटी इन्वेस्टमेंट की तुलना में अधिक स्थिर रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं. फंड मैनेजर वोलेटिलिटी को कम करने के लिए विभिन्न डेरिवेटिव स्ट्रेटेजी का उपयोग करना पसंद करते हैं. फंड का आर्बिट्रेज हिस्सा विभिन्न मार्केट सेगमेंट में कीमतों में विसंगति पर और पूंजी लगाता है.
- आर्बिट्रेज लाभ - इन फंड का सबसे बड़ा लाभ स्थिर रिटर्न के मामले में आर्बिट्रेज का हिस्सा है. अधिकांश फंड हाउस जानते हैं कि कम जोखिम वाले रिटर्न की सुविधा के लिए आर्बिट्रेज को कैसे संभालना है. इसलिए, इक्विटी सेविंग फंड उन लोगों के लिए एक आदर्श ऑप्शन हैं जो अपने इन्वेस्टमेंट से स्थिर लाभ चाहते हैं.
- टैक्स सेविंग - क्योंकि इन फंड को टैक्सेशन के लिए इक्विटी स्कीम की तरह माना जाता है, इसलिए देयता काफी कम हो जाती है. एक वर्ष से अधिक समय तक फंड होल्ड करने पर, निवेशक ₹1 लाख से कम के रिटर्न पर टैक्स छूट का लाभ उठा सकते हैं.
- डाइवर्सिफिकेशन - सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सेविंग फंड निवेशकों को एक चैनल के माध्यम से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं. इसका मतलब है कि आपको विभिन्न फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण करने और अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सबसे उपयुक्त फंड चुनने की आवश्यकता नहीं है. आप इस कैटेगरी के एक म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, और फंड मैनेजर बाकी का ध्यान रख सकते हैं.