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डिविडेंड यील्ड म्यूचुअल फंड
डिविडेंड यील्ड फंड अपने पोर्टफोलियो में से कम से कम 65% इक्विटी में निवेश करते हैं जैसे कि स्टॉक उच्च और निरंतर डिविडेंड पेआउट, बोनस शेयर या शेयर बायबैक के साथ रिवॉर्ड शेयरधारकों को निवेश करते हैं. इन निधियों का मूल्य टिल्ट हो सकता है, वे विकास और मूल्य का मिश्रण हो सकता है, या वे विकास-उन्मुख हो सकते हैं. अधिक देखें
इन निधियों का उद्देश्य लाभांश उपज प्रदान करने वाली कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित साधनों में निवेश करके मध्यम से दीर्घकालिक लाभ और/या लाभांश वितरण प्रदान करना है. वैल्यू टिल्ट के साथ डिविडेंड यील्ड फंड मुख्य रूप से अंडरवैल्यू वाले स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं और मार्केट कीमत पर ट्रेडिंग करते हैं, जो उनकी आंतरिक वैल्यू से कम होती है.
हालांकि, फंड में निवेश करने वाली कंपनियों में मजबूत फंडामेंटल होते हैं, इसलिए बाजार अंततः उनकी वास्तविक वैल्यू को महसूस करेगा.
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डिविडेंड यील्ड म्यूचुअल फंड की लिस्ट
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| फंड का नाम | फंड साइज़ (Cr.) | 3वर्षीय रिटर्न | 5वर्षीय रिटर्न |
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| फंड का नाम | 1वर्षीय रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (Cr.) |
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डिविडेंड यील्ड फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
- लाभांश उपज निधियां निवेशकों के लिए अच्छी हैं जो लाभांश के रूप में नियमित आय चाहते हैं क्योंकि म्यूचुअल निधियां कंपनियों से निवेशकों तक लाभांश पारित करती हैं. हालांकि डिविडेंड यील्ड फंड मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और सेक्टर में इन्वेस्ट कर सकते हैं, लेकिन इनमें से अधिकांश फंड लार्ज कैप कंपनियों में कम से कम 50% एसेट इन्वेस्ट करते हैं जो मेच्योर होते हैं और डिविडेंड का भुगतान करने के लिए स्वस्थ कैश फ्लो होते हैं.
- लाभांश उपज निधियां मध्यम जोखिम लेने वालों के लिए सर्वोत्तम हैं क्योंकि ये निधियां छोटी टोपी, मध्यम टोपी और विकास-उन्मुख निधियों की तुलना में अपेक्षाकृत कम जोखिम वाली होती हैं. इसलिए, एक मंदी के दौरान, वे उपरोक्त निधियों से कम गिरते हैं. अस्थिरता से प्रभावित नहीं होना चाहने वाले निवेशक डिविडेंड यील्ड फंड में निवेश कर सकते हैं क्योंकि कंपनियों में निवेश करने वाली फंड आमतौर पर पूंजीगत तीव्र व्यवसाय होते हैं जो कम अस्थिरता वाली होती हैं.
- जो निवेशक अपने आप डिविडेंड यील्डिंग स्टॉक चुनने पर विश्वास नहीं करते हैं, वे म्यूचुअल फंड रूट का विकल्प चुन सकते हैं.
- यह निधि दीर्घावधि में निवेश पर उच्च विवरणी प्रदान करती है. इसलिए, वे ऐसे निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो कम से कम 5 वर्षों तक निवेश करना चाहते हैं.
- ये निधियां निवेशकों के लिए अच्छी हैं जो लाभांशों पर भारी कर से बचना चाहते हैं. जब आप लाभांश देने वाले स्टॉक में निवेश करते हैं, तो स्टॉक से लाभांश पर निवेशकों के हाथ में उच्च मार्जिनल टैक्स दर पर टैक्स लगाया जाता है. डिविडेंड यील्ड फंड के मामले में, डिविडेंड पर बहुत कम दर पर टैक्स लगाया जाता है.
डिविडेंड यील्ड फंड की विशेषताएं
- ये फंड निफ्टी डिविडेंड अवसरों 50 इंडेक्स के खिलाफ बेंचमार्क किए जाते हैं, इसलिए इस इंडेक्स को देखने के बाद फंड हाउस द्वारा हाई डिविडेंड यील्डिंग स्टॉक चुने जाते हैं.
- डिविडेंड यील्ड फंड मैनेजर कम से कम 5 वर्षों तक कंपनियों में इन्वेस्ट करना पसंद करते हैं क्योंकि ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं. कुछ फंड मैनेजर जटिल बिज़नेस मॉडल वाले बिज़नेस की बजाय आसान बिज़नेस मॉडल वाली ब्लू-चिप कंपनियों को पसंद करते हैं.
- इन फंड को अपनी एसेट का कम से कम 65% इक्विटी में इन्वेस्ट करना होगा. इसके अलावा, वे परिपक्व कंपनियों के लार्ज कैप स्टॉक में लगभग 50% एसेट को निवेश करना पसंद करते हैं.
- ये फंड आपको स्टॉक के डिविडेंड पर उच्च टैक्स को हराने में मदद करते हैं.
- सर्वश्रेष्ठ लाभांश उपज निधियों के लिए उच्च लाभांश स्टॉक कंपनियों की अर्जन क्षमता को देखने के बाद फंड हाउस द्वारा चुने जाते हैं, ब्रांड इक्विटी और प्रति शेयर (ईपीएस) विकास दर जैसे कारकों पर निर्भर करते हैं. उच्च ईपीएस और ईपीएस वृद्धि दरों वाली कंपनियों के पास अपने मौजूदा लाभांश भुगतान को बढ़ाने के लिए अधिक कमरा होगा.
डिविडेंड यील्ड फंड की टैक्स योग्यता
- कम ब्याज दरें ऐसे निवेशकों के लिए उच्च लाभांश पैदावार को आकर्षक बनाती हैं जो उच्च कर-कुशल लाभ चाहते हैं. ऐसे निवेशक लाभांश देने वाले स्टॉक से लाभांश प्राप्ति निधियों में अपना निवेश बदल देते हैं ताकि लाभांशों पर भारी कर लगाया जा सके. ऐसा इसलिए होता है क्योंकि निवेशकों पर टैक्स कम होता है जब वे डिविडेंड भुगतान विकल्प के साथ इक्विटी में निवेश करते हैं.
- अगर आपके पास एक वर्ष तक फंड है, तो लाभांश लाभ को पूंजी लाभ में बदल दिया जाता है. इन पर 10% टैक्स लगाया जाता है, बशर्ते लाभांश की आय ₹5000 से अधिक हो. यह दर स्टॉक से डिविडेंड भुगतान पर मार्जिनल टैक्स दर की तुलना में बहुत कम है, जो 30% प्लस है. इस प्रकार, डिविडेंड यील्ड फंड डिविडेंड भुगतान विकल्प के साथ इक्विटी की तुलना में अधिक टैक्स-कुशल होते हैं.
डिविडेंड यील्ड फंड के साथ जुड़े जोखिम
- उचित आकार के कॉर्पस के साथ लाभांश उपज निधियों में निवेश करना सबसे अच्छा है. आपको छोटे आकार के कॉर्पस से फंड से बचना चाहिए क्योंकि सही इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी इन फंड को अन्य फंड की तुलना में आकर्षक बना सकती है, लेकिन फंड मैनेजर के हिस्से पर छोटी गलतियां फंड को नीचे तक पहुंचा सकती हैं.
- थीमैटिक डिविडेंड यील्ड फंड अपने एसेट में से कम से कम 80% को स्टॉक में निवेश करते हैं जो एक सामान्य थीम से जुड़े होते हैं. ये निधियां बहुत जोखिम वाले हैं क्योंकि उनकी सफलता एक विषय पर निर्भर करती है. अगर ऐसा नहीं होता, तो फंड प्रबंधकों द्वारा निवेश किए गए कोई भी स्टॉक अच्छी तरह से निष्पादित नहीं होगा. ये म्यूचुअल फंड केवल अनुभवी निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो आमतौर पर ऐसे फंड में अपने पोर्टफोलियो के 10% आवंटित करते हैं. अल्पकालिक में डिविडेंड यील्ड म्यूचुअल फंड बहुत अस्थिर होते हैं, लेकिन अगर उन्हें 5 वर्षों की अवधि के लिए होल्ड किया जाता है, तो जोखिम काफी कम हो जाता है.
- कंपनियों के लिए उत्तम प्रबंधन होना महत्वपूर्ण है क्योंकि डिविडेंड निर्धारित करने वाली कंपनियों की भविष्य की आय इस बात पर निर्भर करती है कि क्या शीर्ष प्रबंधन के निर्णय कंपनियों की विचारधारा के अनुरूप हैं.
- जब मार्केट बढ़ रहे हैं, तो डिविडेंड यील्ड फंड स्मॉल कैप, मिड कैप और ग्रोथ-ओरिएंटेड फंड की तुलना में कम रिटर्न प्रदान करता है.
डिविडेंड यील्ड म्यूचुअल फंड के लाभ
- लाभांश उपज निधियां मुख्यतः लाभांश उपज स्टॉकों में निवेश करती हैं जिनमें समय पर लाभांश देने का निरंतर रिकॉर्ड होता है. निधि गृह निवेशकों को इन लाभांशों पर गुजरता है. इसलिए, ये फंड निवेशकों के लिए सही हैं जो लाभांश के रूप में नियमित आय चाहते हैं.
- इन फंड के परिणामस्वरूप टैक्स-कुशल लाभ अधिक होता है.
- लाभांश उत्पादन निधियां ऐसी कंपनियों में निवेश करती हैं जो बाजार की अस्थिरता के दौरान सुरक्षा प्रदान करती हैं. जब बाजार बियरिश होता है तो ये निधियां छोटी टोपी, मध्यम टोपी और विकास-उन्मुख निधियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करती हैं, इसलिए निवेशकों को लाभ होता है. कम प्रदर्शन वाली इक्विटी मार्केट में, हाई डिविडेंड यील्डिंग कंपनियों को कम अस्थिरता का अनुभव होता है, और एक बार मार्केट स्थिर हो जाने के बाद, वे मार्केट के अनुरूप लाभ वापस करते हैं.
- निधि प्रबंधक कम जोखिम वाली कंपनियों में भी निवेश करते हैं. ये कंपनियां ऋण वित्तपोषण पर भारी निर्भर नहीं करती. उच्च ब्याज कवरेज अनुपात वाली कंपनियां निधि प्रबंधकों के लिए आकर्षक होती हैं क्योंकि ऐसी कंपनियां आमतौर पर जोखिमपूर्ण नहीं होती. किसी कंपनी का ब्याज कवरेज अनुपात निर्धारित करता है कि वह अपने ऋणों का भुगतान कर सकता है या नहीं. कंपनी के ब्याज़ खर्च द्वारा आय और टैक्स से पहले आय को विभाजित करके अनुपात की गणना की जाती है.
चूंकि लाभांश प्राप्ति निधि आईटी, फार्मास्यूटिकल, धातुओं, उपभोक्ता वस्तुओं, निर्माण, तेल और गैस, बिजली, वित्तीय सामग्री, रसायन और वाहन सहित कई क्षेत्रों में निवेश करती है, इसलिए आपको सभी क्षेत्रों में अच्छा संपर्क मिलता है. इसके अलावा, इनमें से कुछ फंड में विदेशी स्टॉक का भी एक्सपोज़र है.
जो लोग अपने पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा थीमैटिक डिविडेंड यील्ड फंड में निवेश करने पर पसंद करते हैं, जिनकी सफलता उम्मीद के अनुसार खेलने वाले थीम पर निर्भर करती है कि ये फंड 2021 में 23.14% रिटर्न प्रदान करते हैं. उनके 3 वर्ष और 5-वर्ष के रिटर्न प्रति वर्ष 17.9% और 14.07% थे.