डिविडेंड यील्ड फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
- लाभांश उपज निधियां निवेशकों के लिए अच्छी हैं जो लाभांश के रूप में नियमित आय चाहते हैं क्योंकि म्यूचुअल निधियां कंपनियों से निवेशकों तक लाभांश पारित करती हैं. हालांकि डिविडेंड यील्ड फंड मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और सेक्टर में इन्वेस्ट कर सकते हैं, लेकिन इनमें से अधिकांश फंड लार्ज कैप कंपनियों में कम से कम 50% एसेट इन्वेस्ट करते हैं जो मेच्योर होते हैं और डिविडेंड का भुगतान करने के लिए स्वस्थ कैश फ्लो होते हैं.
डिविडेंड यील्ड फंड की विशेषताएं
- ये फंड निफ्टी डिविडेंड अवसरों 50 इंडेक्स के खिलाफ बेंचमार्क किए जाते हैं, इसलिए इस इंडेक्स को देखने के बाद फंड हाउस द्वारा हाई डिविडेंड यील्डिंग स्टॉक चुने जाते हैं.
डिविडेंड यील्ड फंड की टैक्स योग्यता
- कम ब्याज दरें ऐसे निवेशकों के लिए उच्च लाभांश पैदावार को आकर्षक बनाती हैं जो उच्च कर-कुशल लाभ चाहते हैं. ऐसे निवेशक लाभांश देने वाले स्टॉक से लाभांश प्राप्ति निधियों में अपना निवेश बदल देते हैं ताकि लाभांशों पर भारी कर लगाया जा सके. ऐसा इसलिए होता है क्योंकि निवेशकों पर टैक्स कम होता है जब वे डिविडेंड भुगतान विकल्प के साथ इक्विटी में निवेश करते हैं.
डिविडेंड यील्ड फंड के साथ जुड़े जोखिम
- उचित आकार के कॉर्पस के साथ लाभांश उपज निधियों में निवेश करना सबसे अच्छा है. आपको छोटे आकार के कॉर्पस से फंड से बचना चाहिए क्योंकि सही इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी इन फंड को अन्य फंड की तुलना में आकर्षक बना सकती है, लेकिन फंड मैनेजर के हिस्से पर छोटी गलतियां फंड को नीचे तक पहुंचा सकती हैं.
डिविडेंड यील्ड म्यूचुअल फंड के लाभ
- लाभांश उपज निधियां मुख्यतः लाभांश उपज स्टॉकों में निवेश करती हैं जिनमें समय पर लाभांश देने का निरंतर रिकॉर्ड होता है. निधि गृह निवेशकों को इन लाभांशों पर गुजरता है. इसलिए, ये फंड निवेशकों के लिए सही हैं जो लाभांश के रूप में नियमित आय चाहते हैं.
लोकप्रिय डिविडेंड यील्ड फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
टेम्पलटन इंडिया इक्विटी इनकम फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड यील्ड स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आनंद राधाकृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹2,074 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹138.0002 है.
टेम्पलटन इंडिया इक्विटी इनकम फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 41.3%, पिछले 3 वर्षों में 25.4% और लॉन्च होने के बाद से 16.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,074
- 3 साल के रिटर्न
- 41.3%
आईसीआईसीआई प्रू डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड येल्ड स्कीम है जो 16-05-14 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मित्तुल कलावाड़िया के मैनेजमेंट में है. ₹3,626 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹50.24 है.
आईसीआईसीआई प्रू डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 51.5%, पिछले 3 वर्षों में 31.3% और लॉन्च होने के बाद से 17.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹3,626
- 3 साल के रिटर्न
- 51.5%
एलआईसी एमएफ डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड यील्ड स्कीम है जिसे 21-12-18 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आलोक रंजन के मैनेजमेंट में है. ₹129 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹27.6606 है.
LIC MF डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 48.4%, पिछले 3 वर्षों में 23.1% और लॉन्च होने के बाद से 20.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹129
- 3 साल के रिटर्न
- 48.4%
सुंदरम डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड यील्ड स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर रतीश वेरियर के मैनेजमेंट के अंतर्गत है. ₹820 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹133.8374 है.
सुंदरम डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 40.4%, पिछले 3 वर्षों में 20.5% और लॉन्च होने के बाद से 15.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹820
- 3 साल के रिटर्न
- 40.4%
आदित्य बिरला एसएल डिविडेंड येल्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड येल्ड स्कीम है जो 01-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर धवल गाला के मैनेजमेंट में है. ₹1,271 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹440.07 है.
आदित्य बिरला एसएल डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 44.9%, पिछले 3 वर्षों में 25.2% और लॉन्च होने के बाद से 14.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹1,271
- 3 साल के रिटर्न
- 44.9%
यूटीआई-डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड यील्ड स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर स्वाति कुलकर्णी के मैनेजमेंट में है. ₹3,586 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹160.1675 है.
यूटीआई-डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 40.8%, पिछले 3 वर्षों में 19.7% और लॉन्च होने के बाद से 14.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹3,586
- 3 साल के रिटर्न
- 40.8%
टाटा डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड यील्ड स्कीम है जिसे 20-05-21 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सैलेश जैन के मैनेजमेंट में है. ₹828 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹17.2592 है.
टाटा डिविडेंड यील्ड फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 40.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस, -% पिछले 3 वर्षों में, और लॉन्च होने के बाद से 19.9% का परफॉर्मेंस दिया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹828
- 3 साल के रिटर्न
- 40.3%
एच डी एफ सी डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक डिविडेंड यील्ड स्कीम है जिसे 18-12-20 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर गोपाल अग्रवाल के मैनेजमेंट में है. ₹4,691 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹23.504 है.
एच डी एफ सी डिविडेंड यील्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 42%, पिछले 3 वर्षों में 27.8% और लॉन्च होने के बाद से 28.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो डिविडेंड यील्ड फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹4,691
- 3 साल के रिटर्न
- 42%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
फंड हाउस 'हाई डिविडेंड' कंपनियां कैसे चुनते हैं?
अधिकांश फंड हाउस सेंसेक्स या निफ्टी 50 जैसे बेंचमार्क इंडेक्स के साथ अपने लाभांश की तुलना करके 'हाई डिविडेंड' कंपनियों को चुनते हैं. उदाहरण के लिए: अगर निफ्टी 50 की डिविडेंड उपज वर्तमान में 1.25 के पास है, तो फंड हाउस 1.25 से अधिक डिविडेंड उपज वाली कंपनियों में निवेश करना पसंद करेगा.
क्या डिविडेंड यील्ड फंड में निवेश करना एक अच्छा विचार है?
लाभांश उपज निधियां आमतौर पर स्थिर होती हैं और कम अस्थिर स्टॉक की तलाश करने वालों के लिए अच्छा निवेश होता है. ये फंड आक्रामक विकास प्राप्तकर्ताओं के लिए सुझाए नहीं जाते हैं, लेकिन वे अधिकांश इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो में अच्छा जोड़ साबित होते हैं.
आमतौर पर, डिविडेंड का भुगतान करने के तुरंत बाद म्यूचुअल फंड शेयर की कीमत गिरती है; ऐसा क्यों?
म्यूचुअल फंड शेयर की कीमतें लाभांश का भुगतान करने के बाद आती हैं क्योंकि भुगतान किए गए पैसे को फंड की मौजूदा एसेट से निकाला जाता है.
क्या डिविडेंड यील्ड फंड केवल 'हाई डिविडेंड' कंपनियों में निवेश करते हैं?
अधिकांश डिविडेंड यील्ड फंड उच्च डिविडेंड-पेइंग कंपनियों में अपनी पूंजी का लगभग 75%-80% निवेश करते हैं. शेष कॉर्पस को भविष्य में उच्च रिटर्न क्षमता वाले कंपनियों के स्टॉक में निवेश किया जाता है.
यहां ट्रिक कम डिविडेंड यील्ड वाली कंपनियों में निवेश करना है या नो-डिविडेंड भुगतान करना है जो अगर वे कम मूल्य में हैं, तो अच्छा रिटर्न प्रदान करेगा, बशर्ते उनके मूलभूत तत्व मजबूत हों.
अच्छी लाभांश प्रदान करने के लिए क्या माना जाता है?
उचित लाभांश उपज बाजार की स्थितियों पर निर्भर करती है, लेकिन 2% से 6% के बीच औसत उपज को आदर्श माना जाता है.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
लाभांश उपज निधियां स्टॉकों की लाभांश उपज पर ध्यान केंद्रित करती हैं. वे निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो इक्विटी फंड में निवेश करना चाहते हैं लेकिन अपने निवेश में कम स्तर की अस्थिरता के साथ निवेश करना चाहते हैं. ये फंड आमतौर पर स्थिर होने वाली कंपनियों में इन्वेस्ट किए जाते हैं और इसलिए इन्वेस्टर/व्यक्तियों के निम्नलिखित समूहों के लिए सबसे उपयुक्त होते हैं:
- कम जोखिम उठाने की क्षमता- ऐसे निवेशक जो उच्च जोखिम नहीं लेना पसंद करते हैं और बाजार जोखिमों के संपर्क में आए बिना बेहतर लाभ उठाना पसंद करते हैं.
- विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो- जिन लोगों को ऑल-अराउंड इन्वेस्टमेंट और बड़े पैमाने पर जोखिम का आकलन करना चाहिए, उन्हें डिविडेंड यील्डिंग फंड में इन्वेस्ट करना चाहिए, जिससे इन्वेस्टर को विविध पोर्टफोलियो होने में मदद मिलेगी.
- पहली बार निवेश करने वाले- ये फंड सीमित अवधि के लिए न्यूनतम जोखिम-निवेश मार्ग प्रदान करते हैं और म्यूचुअल फंड में पहली बार निवेश करने वाले लोगों के लिए सर्वश्रेष्ठ हैं.
- शॉर्ट-इन्वेस्टमेंट होरिजन- ये फंड कम समय की फ्रेम में भी उच्च रिटर्न जनरेट करते हैं; इसलिए यह उन लोगों के लिए एक अच्छा इन्वेस्टमेंट है जो लंबे समय तक अपने इन्वेस्टमेंट से रिटर्न प्राप्त करने की प्रतीक्षा नहीं करना चाहते हैं.
- नियमित आय- निवेशक जो अपने निवेश से नियमित आय की उम्मीद कर रहे हैं, भले ही कम हो, इन फंड में निवेश करने पर विचार करें.