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गिल्ट म्यूचुअल फंड

गिल्ट फंड ऐसे डेट फंड हैं जो भारत सरकार की प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं. सरकार इन प्रतिभूतियों को जारी करती है जब किसी विशेष परियोजना के वित्तपोषण के लिए धन की आवश्यकता होती है. इन प्रतिभूतियों की ब्याज या कूपन दर और परिपक्वता अवधि अलग-अलग होती है. सरकारी प्रतिभूतियां भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा सरकार की ओर से जारी की जाती हैं. अधिक देखें

गिल्ट फंड कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों में निवेश नहीं करते, इस प्रकार अधिक मात्रा में जोखिम को कम करते हैं. गिल्ट फंड में एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होता है: जैसे कि बचत खाता, फिक्स्ड डिपॉजिट और रिकरिंग डिपॉजिट, गिल्ट फंड में अन्य निवेश विकल्पों की तुलना में अधिक गिल्ट फंड रिटर्न के साथ कम जोखिम का एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होता है. गिल्ट फंड का बाजार जोखिम कम हो जाता है क्योंकि विविधीकरण कई प्रतिभूतियों में निवेश करने से आता है और कई निर्गमकर्ताओं में. क्रेडिट जोखिम भी कम हो जाता है क्योंकि सरकार अपने ऋण दायित्वों पर डिफॉल्ट होने की संभावना नहीं है.

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गिल्ट म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करने वाले इन्वेस्टर की लिस्ट यहां दी गई है:

  • जो निवेशक कम जोखिम वाले निवेश चाहते हैं, वे लंबे समय तक गिल्ट फंड में अपनी पूंजी छोड़ने के लिए सामग्री हैं. लॉन्ग टर्म के लिए प्लानिंग करने वाले इन्वेस्टर: जैसे सेविंग अकाउंट, फिक्स्ड डिपॉजिट और रिकरिंग डिपॉजिट, जीआईएलटी फंड में अन्य इन्वेस्टमेंट विकल्पों की तुलना में अधिक रिटर्न के साथ कम जोखिम का एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होता है.

और देखें

  • जीआईएलटी फंड का उपयोग लंबे समय तक अपनी मासिक एसआईपी को टॉप-अप करके अतिरिक्त आय स्रोत के रूप में भी किया जा सकता है.
  • निवेशक अपनी पूंजी की रक्षा करना चाहते हैं, विशेष रूप से अनिश्चित आर्थिक समय में या जब बाजार अस्थिर हो.
  • ऐसे निवेशक जिनके पास एक बड़ा पोर्टफोलियो हो, ताकि एक फंड में अपनी पूंजी का बड़ा प्रतिशत न हो.
  • निवेशक जो अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करना चाहते हैं.
  • नियमित आधार पर लिए गए खरीद और बेचने के निर्णयों के साथ ऐसे पोर्टफोलियो की तलाश करने वाले निवेशक.
  • निवेशक, जिनका निवेश समय सीमित है और एक निर्धारित लक्ष्य: दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए गिल्ट फंड एक पसंदीदा निवेश रहा है. इसलिए, वे निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प हैं जो नियमित आधार पर निवेश करना चाहते हैं. डेट इंस्ट्रूमेंट होने के नाते, आपको इक्विटी मार्केट की अस्थिरता के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है.
  •  ऐसे निवेशक जो मार्केट टाइमिंग जैसी समस्याओं के बारे में चिंता नहीं करना चाहते हैं: जिल्ट फंड निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प है जो मार्केट के समय के बारे में चिंता नहीं करना चाहते लेकिन बल्कि सुनिश्चित रिटर्न चाहते हैं.

गिल्ट म्यूचुअल फंड की विशेषताएं:

  • गिल्ट फंड में फिक्स्ड डिपॉजिट और रिकरिंग डिपॉजिट जैसी विशेषताएं होती हैं. हालांकि, फिक्स्ड डिपॉजिट या रिकरिंग डिपॉजिट के विपरीत, सब्स्क्रिप्शन की तिथि और मेच्योरिटी के बीच की अवधि के दौरान गिल्ट ब्याज़ का भुगतान नहीं करते हैं.

और देखें

  • गिल्ट पर ब्याज को न्यूनतम अवधि (पांच वर्ष) और अधिकतम अवधि (दस वर्ष) के लिए निवेश किए जाने पर कर-मुक्त लगाया जाता है. गिल्ट पर सरकार द्वारा भुगतान की गई ब्याज़ दर वर्ष से वर्ष 1% से 7% तक अलग-अलग होती है. गिल्ट फंड रिटर्न भी मुद्रास्फीति के अधीन हैं ताकि निवेशकों को हर साल अधिक आय मिल सके क्योंकि कीमतें बढ़ती रहती हैं. इस उपज में वृद्धि का अर्थ यह है कि जीआईएलटी फंड एक निश्चित अवधि में आउटपेस फिक्स्ड डिपॉजिट रिटर्न प्रदान करते हैं.
  • गिल्ट फंड पर ब्याज़ का भुगतान मेच्योरिटी पर किया जाता है.
  • गिल्ट के जीवन के दौरान, इन्वेस्टर द्वारा धारित सिक्योरिटी की वैल्यू आमतौर पर -10% से +15% तक अलग-अलग होती है. किसी अवधि के दौरान कुल रिटर्न सरकार द्वारा भुगतान की गई ब्याज़ दर और बाजार की अस्थिरता जैसे अन्य कारकों पर निर्भर करेगा.
  • गिल्ट फंड को वेरिएबल और इन्फ्लेशन-लिंक्ड सिक्योरिटीज़ भी कहा जाता है.

गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करते समय विचार करने लायक कारक

गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आप विचार कर सकने वाले कारकों की लिस्ट यहां दी गई है.

जोखिम

निवेश के लिए गिल्ट फंड चुनने से पहले, आपको अपनी जोखिम क्षमता और संबंधित जोखिम पर विचार करना चाहिए. गिल्ट फंड एक तरल उपकरण होते हैं जो न्यूनतम जोखिम के साथ आते हैं. अधिक देखें

ऐसा इसलिए है क्योंकि ये निधियां सरकार द्वारा बाजार में प्रवाहित होती हैं. सरकार निधियों के दायित्वों को पूरा करने के लिए अपनी सर्वोत्तम कोशिश करती है. हालांकि कोई क्रेडिट जोखिम नहीं है, लेकिन गिल्ट फंड ब्याज़ दर के जोखिमों के साथ आते हैं.

जब फंड की ब्याज़ दरें बढ़ती हैं, तो एनएवी तेजी से गिरता है, जिससे फंड के प्रदर्शन पर प्रभाव पड़ता है.

रिटर्न

रिटर्न एक अन्य कारक है जिसे आपको निवेश के लिए गिल्ट फंड चुनने से पहले विचार करना चाहिए. गिल्ट फंड की ब्याज़ दरें 12% तक जा सकती हैं. तथापि, ब्याज आय की गारंटी नहीं है, और दर उतार-चढ़ाव को बनाए रखती है. इसलिए, जब ब्याज़ दरें कम हो रही हैं तो आपको गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करने की कोशिश करनी चाहिए.

गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करने के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि आर्थिक स्लंप के दौरान, यह इक्विटी फंड से कभी-कभी अधिक रिटर्न प्रदान करता है.

कीमत

गिल्ट फंड खर्च अनुपात के साथ आते हैं. फंड प्रबंधकों को क्षतिपूर्ति देने के लिए आपको वार्षिक शुल्क देना होगा. इसमें निवेश करने से पहले आपको गिल्ट फंड की ऑपरेटिंग लागत चेक करनी चाहिए. SEBI के अनुसार, लागत 2.25% से अधिक नहीं हो सकती. हालांकि, यह फंड मैनेजर द्वारा नियोजित निवेश रणनीति के आधार पर बदल सकता है.

निवेश का क्षितिज

अधिकांश गिल्ट फंड मध्यम और दीर्घकालिक फंड होते हैं. औसतन, गिल्ट फंड की मेच्योरिटी अवधि 3 वर्ष से 5 वर्ष तक अलग-अलग होती है. इसलिए, अगर आप अल्पकालिक लाभ की तलाश कर रहे हैं, तो ये फंड आदर्श नहीं हो सकते. इन फंड में इन्वेस्ट करने के लिए आपके पास 3 से 5 वर्षों का क्षितिज होना चाहिए.

फाइनेंशियल लक्ष्य

गिल्ट फंड में निवेश करने से पहले आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को निर्धारित करना होगा. अगर आप उच्च रिटर्न की तलाश कर रहे हैं, तो इक्विटी फंड आपके लिए बेहतर विकल्प होगा. हालांकि, अगर आप मध्यम अवधि के दौरान धन लाभ चाहते हैं, तो आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं. आप ब्याज दर की अस्थिरता पर बैंकिंग कर सकते हैं और आशा करते हैं कि बाजार आपके पक्ष में होगा. इसके अलावा, अगर सुरक्षित इन्वेस्टमेंट आपकी प्राथमिकता है, तो आपको गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहिए.

टैक्स

कर आपके पूंजीगत लाभ पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालते हैं. कर दर उस अवधि पर निर्भर करती है जिसके लिए आपके पास सुरक्षा है. गिल्ट फंड शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन का वादा करते हैं, इसलिए आपको तदनुसार टैक्स का भुगतान करना होगा. इसके अलावा, अगर आपके पास तीन वर्षों से अधिक समय तक फंड है, तो 20% का लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स लागू होगा.

गिल्ट फंड की टैक्स योग्यता

  • जीआईएलटी निधियों को पूंजीगत आस्ति माना जाता है जो आयकर के लिए उत्तरदायी नहीं है. इसका मतलब यह है कि इन्वेस्टर को हर साल गिल्ट में अपने इन्वेस्टमेंट पर कोई टैक्स रिटर्न फाइल करने की आवश्यकता नहीं है.

और देखें

  • गिल्ट फंड पर अर्जित ब्याज़ भी टैक्स-फ्री है, अगर न्यूनतम पांच वर्षों की अवधि और अधिकतम 10 वर्षों की अवधि के लिए इन्वेस्ट किया जाता है. इसके अलावा, जिल्ट फंड पर अर्जित ब्याज़ को पांच या अधिक वर्षों की अवधि के लिए इन्वेस्टमेंट होल्ड किए जाने पर इनकम-टैक्स (I-T) से छूट दी जाती है.
  • अगर कोई निवेशक कम से कम पांच वर्षों तक गिल्ट फंड में निवेश नहीं करता है, तो ऐसी आय को अन्य आय माना जाता है और लागू दर पर टैक्स के अधीन माना जाता है.
  • गिल्ट फंड का रिडेम्पशन मूल्य निवेशक की आय में शामिल नहीं है और इसलिए आई-टी के लिए उत्तरदायी नहीं है. हालांकि, अगर कोई व्यक्ति पांच वर्षों से कम समय तक गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करता है, लेकिन फंड पांच वर्षों से अधिक की औसत मेच्योरिटी को बनाए रखता है, तो ऐसी आय लागू दर पर टैक्स के अधीन होती है.

गिल्ट फंड से जुड़े जोखिम

1) गिल्ट फंड में कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों के समान जोखिम होते हैं. इनमें डिफ़ॉल्ट और ब्याज दर जोखिमों का जोखिम शामिल है. अधिक देखें

2) आयकर अधिनियम द्वारा गिल्ट फंड कराधान के अधीन होते हैं. इन्वेस्टर अपनी कुल आय के 50% तक सेक्शन 80C या किसी अन्य लागू सेक्शन के तहत कटौती के लिए पात्र होंगे, इस प्रकार इसे लंबे समय तक लागत-प्रभावी बनाते हैं.

3) गिल्ट फंड पूंजी लाभ कर के अधीन होते हैं यदि उन्हें परिपक्वता से पहले बेचा जाता है. उन्हें मेच्योरिटी की तिथि से पहले ही बेचा जा सकता है, जब कोई व्यक्ति उन पर नुकसान पहुंचाता है, जबकि अलॉटमेंट की तिथि से 3 वर्षों की लॉक-इन अवधि होती है, जो जल्द से पैसे निकालने की मनाही करती है.

4) गिल्ट फंड अर्थव्यवस्था में ब्याज दर आंदोलनों के लिए संवेदनशील होते हैं. इसलिए, ब्याज दरों में वृद्धि से गिल्टों के मूल्य में गिरावट आएगी. हालांकि, भारत सरकार की तुलना में कॉर्पोरेट बॉन्ड की तुलना में इसका प्रभाव कम हो सकता है क्योंकि इन फंड को वापस लाता है.

5) समय-समय पर, कुछ अन्य जोखिम स्टॉक मार्केट में गिरने और अन्य मैक्रो कारकों द्वारा बनाए गए आर्थिक वातावरण में बदलाव के परिणामस्वरूप हो सकते हैं, जो गिल्ट फंड निवेश को भी प्रभावित करते हैं.

गिल्ट फंड के लाभ

1) उच्च तरलता: खजाना बिल और सावधि जमा जैसे ऋण उपकरणों की तुलना में, गिल्ट फंड समान अवधि के लिए उपकरणों की तुलना में बेहतर तरलता प्रदान करते हैं. इसके अतिरिक्त, क्योंकि गिल्ट परिपक्वता के समय ब्याज भुगतान का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं, इसलिए वे अत्यधिक तरल निवेश हैं. अधिक देखें

2) कर छूट: गिल्ट फंड को कर से छूट दी जाती है, जबकि टी-बिल कर योग्य होते हैं. इस प्रकार, अगर किसी के पास अपनी आय पर टैक्स लायबिलिटी अधिक है, तो भी गिल्ट फंड टैक्स-सेविंग एसेट में इन्वेस्ट कर सकते हैं, जैसे फिक्स्ड डिपॉजिट और रिकरिंग डिपॉजिट.

प्रारंभिक भारत कर्ज उपकरणों की श्रेणी प्रदान करता है, जैसे कि जीआईएलटी निधियां. हमने इस आर्टिकल में सूचीबद्ध कुछ स्कीम की मुख्य विशेषताओं का विवरण दिया है:

3) ब्याज दर: गिल्ट फंड आमतौर पर 10 वर्ष या उससे अधिक की मेच्योरिटी अवधि वाले फिक्स्ड-टर्म इंस्ट्रूमेंट होते हैं. गिल्ट फंड में इन्वेस्टमेंट आमतौर पर 10 वर्ष या उससे अधिक की फिक्स्ड-टर्म अवधि के लिए किया जाता है.

4) मेच्योरिटी अवधि: मेच्योरिटी अवधि राज्य सरकारों द्वारा प्रदान की जाने वाली अवधि और कूपन दरों, गिल्ट फंड रिटर्न आदि से संबंधित कुछ अन्य समस्याओं पर निर्भर करती है.

लोकप्रिय गिल्ट म्यूचुअल फंड

  • फंड का नाम
  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • AUM (करोड़)
  • 3 साल के रिटर्न

SBI मैग्नम गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 03-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर दिनेश आहुजा के मैनेजमेंट में है. ₹7,884 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹62.7151 है.

SBI मैग्नम गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 6.9%, पिछले 3 वर्षों में 6% और लॉन्च होने के बाद से 9.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹7,884
  • 3 साल के रिटर्न
  • 6.9%

आईसीआईसीआई प्रू गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राहुल गोस्वामी के मैनेजमेंट में है. ₹4,864 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹98.9682 है.

आईसीआईसीआई प्रू गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.7%, पिछले 3 वर्षों में 6.4% और लॉन्च होने के बाद से 8.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹4,864
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.7%

डीएसपी 10Y जी-सेक – डीआईआर ग्रोथ एक गिल्ट फंड है जिसकी 10 वर्ष की निरंतर अवधि की स्कीम 26-09-14 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर विक्रम चोपड़ा के मैनेजमेंट में है. ₹49 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹19.8905 है.

डीएसपी 10Y जी-सेक – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 6.2%, पिछले 3 वर्षों में 3.5% और लॉन्च होने के बाद से 7.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम 10 वर्ष के निरंतर अवधि के फंड के साथ गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹49
  • 3 साल के रिटर्न
  • 6.2%

ऐक्सिस गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर देवांग शाह के मैनेजमेंट में है. ₹285 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹24.2767 है.

ऐक्सिस गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.3%, पिछले 3 वर्षों में 5.3% और लॉन्च होने के बाद से 7.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹285
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.3%

आदित्य बिरला एसएल सरकारी सिक्योरिटीज़ फंड-डीआईआर ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर भूपेश बमेटा के मैनेजमेंट में है. ₹1,368 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹78.3756 है.

आदित्य बिरला एसएल सरकारी सिक्योरिटीज़ फंड-डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.1%, पिछले 3 वर्षों में 5.6% और लॉन्च होने के बाद से 8.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹1,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹1,368
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.1%

एलआईसी एमएफ गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मार्जबन ईरानी के मैनेजमेंट में है. ₹47 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹59.36 है.

एलआईसी एमएफ गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 6.5%, पिछले 3 वर्षों में 4.8% और लॉन्च होने के बाद से 7.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹10,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹10,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹47
  • 3 साल के रिटर्न
  • 6.5%

कोटक गिल्ट इन्वेस्ट - पीएफ और ट्रस्ट प्लान - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जो 01-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अभिषेक बिसेन के मैनेजमेंट में है. ₹2,931 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹100.363 है.

कोटक गिल्ट इन्वेस्ट – पीएफ और ट्रस्ट प्लान - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7%, पिछले 3 वर्षों में 5.9% और लॉन्च होने के बाद से 8.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹2,931
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7%

एडलवाइज़ सरकारी सिक्योरिटीज़ फंड - Dir ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 13-02-14 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर धवल दलाल के मैनेजमेंट में है. ₹139 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹23.4678 है.

एडलवाइज़ सरकारी सिक्योरिटीज़ फंड – Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7.1%, पिछले 3 वर्षों में 5.7% और लॉन्च होने के बाद से 8.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹139
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.1%

बंधन जी सेक फंड - इन्वेस्ट प्लान - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सुयश चौधरी के मैनेजमेंट में है. ₹1,661 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹34.0723 है.

बंधन जी सेक्टर फंड – इन्वेस्ट प्लान - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7.1%, पिछले 3 वर्षों में 5.3% और लॉन्च होने के बाद से 8.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹1,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹1,661
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.1%

निप्पॉन इंडिया जीएसएफ - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 02-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर प्रणय सिन्हा के मैनेजमेंट में है. ₹1,546 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-04-24 तक ₹38.4905 है.

निप्पॉन इंडिया जीएसएफ - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 6.8%, पिछले 3 वर्षों में 5.4% और लॉन्च होने के बाद से 9.1% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹1,546
  • 3 साल के रिटर्न
  • 6.8%

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

गिल्ट म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

गिल्ट फंड स्थिर रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श है. इसके अलावा, जो निवेशक जोखिम से बचते हैं और अपने निवेश पर दीर्घकालिक रिटर्न की तलाश कर रहे हैं, उन्हें गिल्ट फंड में निवेश करना चाहिए. ऐसे निवेशक जो पूंजीगत बाजार जोखिमों से खुद को सुरक्षित रखना चाहते हैं और सुरक्षित निवेश की तलाश करते हैं, उन्हें गिल्ट फंड में निवेश करना चाहिए.

गिल्ट म्यूचुअल फंड से संबंधित शुल्क क्या हैं?

गिल्ट फंड खर्च अनुपात नामक एक निश्चित वार्षिक शुल्क के साथ आते हैं. व्यय अनुपात निधि प्रबंधक की फीस और निधि को प्रबंधित करने के लिए आवश्यक किसी अन्य फीस की देखभाल करता है. व्यय अनुपात की गणना प्रबंधन के अंतर्गत आस्तियों के अनुसार की जाती है. SEBI के दिशानिर्देशों के अनुसार, गिल्ट फंड का खर्च अनुपात 2.25% से अधिक नहीं हो सकता है.

गिल्ट म्यूचुअल फंड से संबंधित जोखिम क्या हैं?

गिल्ट फंड डेट आधारित फंड होते हैं. इसलिए इस निधि में उनसे संबंधित उच्च जोखिम नहीं होते. इन निधियों का कम जोखिम यह है कि वे भारत सरकार की प्रतिभूतियों में निवेश करने से विवरणी अर्जित करते हैं. इसलिए, सरकार सभी निवेशकों को वचनबद्ध रुचि प्रदान करने का प्रयास करती है. अगर आपको कम जोखिम उठाने की क्षमता है, तो आप गिल्ट फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

2022 में टॉप-परफॉर्मिंग गिल्ट फंड क्या हैं?

भारत में अनेक गिल्ट फंड ने अच्छा प्रदर्शन दर्ज किया है. 2022 में बेस्ट परफॉर्मिंग गिल्ट फंड में से कुछ फ्रैंकलिन इंडिया गवर्नमेंट सिक्योरिटीज़ फंड, एसबीआई मैग्नम गिल्ट फंड, एचडीएफसी गिल्ट फंड, आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल गिल्ट फंड और रिलायंस गिल्ट सिक्योरिटी फंड हैं.

क्या गिल्ट फंड से मेरे लाभ टैक्स योग्य हैं? 

गिल्ट फंड पर अर्जित सभी लाभ कर योग्य हैं. हालांकि, कर दर निधि की होल्डिंग अवधि पर निर्भर करती है. यदि निवेशक निधि पर अल्पकालिक पूंजी अभिलाभ करता है, तो उन्हें अपनी आय स्लैब के आधार पर कर का भुगतान करना होगा. हालांकि, अगर इन्वेस्टर तीन वर्षों से अधिक समय तक गिल्ट फंड को होल्ड करने का फैसला करता है, तो सीधे 20% पर लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स दर लागू होती है.

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