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फोकस्ड म्यूचुअल फंड
फोकस्ड फंड आमतौर पर ग्लोबल इक्विटी मार्केट के बहुत कम सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करते हैं. फोकस्ड फंड की रणनीतियों को श्रेणीबद्ध करने के कई अलग-अलग तरीके हैं. सबसे पहले, इन्वेस्टर को यह समझना होगा कि फंड मैनेजर अपने इन्वेस्टमेंट के साथ क्या पूरा करने की कोशिश कर रहा है. अधिक देखें
कुछ निवेशक चुनी गई कंपनियों की स्थिति या स्टाइल के कारण फोकस्ड फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, कोई भी व्यक्ति ऐसे फंड में निवेश कर सकता है जो कैंसर वाले लोगों की मदद करने के लिए नई दवाएं विकसित करने वाली फार्मास्यूटिकल कंपनियों में निवेश करता है. या कोई ऐसे फंड में निवेश कर सकता है जो यूरोप के बुनियादी सामग्री और औद्योगिक उद्योगों में निवेश करता है.
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फोकस्ड म्यूचुअल फंड की लिस्ट
श्रेणी
उप-श्रेणी
- एग्रेसिव हाइब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बैलेंस्ड हाइब्रिड
- बैंकिंग और पीएसयू
- बच्चे
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड
- कॉन्ट्रा
- कॉर्पोरेट बॉन्ड
- क्रेडिट रिस्क
- डिविडेंड यील्ड
- डायनामिक एसेट
- डायनामिक बॉन्ड
- ELSS
- इक्विटी सेविंग
- फिक्स्ड मेच्योरिटी प्लान
- फ्लेक्सी कैप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- FoFs ओवरसीज़
- 10 वर्ष के साथ गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज और मिड कैप
- लार्ज कैप फंड
- लिक्विड
- लंबी अवधि
- कम अवधि
- मध्यम अवधि
- मध्यम से लंबी अवधि
- मिड कैप
- मनी मार्केट
- मल्टी एसेट एलोकेशन
- मल्टी कैप फंड
- रात भर
- पैसिव ELSS
- रिटायरमेंट
- क्षेत्रीय/विषयगत
- छोटी अवधि
- स्मॉल कैप
- अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन
- मूल्य
रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (करोड़) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
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| फंड का नाम | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (करोड़) |
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परिचय
किसी को फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने के कई अलग-अलग कारण हैं.अधिक देखें
सबसे पहले मजबूत मैनेजमेंट टीम और मजबूत फंडामेंटल वाली कंपनियों में निवेश करना है.
दूसरा, उन कंपनियों में निवेश करना है जो हर साल अपनी आय का एक बड़ा हिस्सा चुकाते हैं.
तीसरा, आप फार्मास्यूटिकल्स और बेसिक मटीरियल जैसे विशिष्ट इंडस्ट्रीज़ के साथ फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने पर विचार कर सकते हैं. आप समय के साथ फंड के परफॉर्मेंस को देख सकते हैं, ताकि यह देख सकें कि मैनेजर ने अपना काम कैसे किया है. फोकस्ड फंड सभी अलग-अलग फंड में से कुछ सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट निर्णय लेते हैं.
फोकस्ड फंड को अक्सर अन्य इन्वेस्टमेंट की तुलना में अधिक स्थिर और अनुमानित माना जाता है. फंड को कई स्टॉक और सेक्टर से डील करने की आवश्यकता नहीं है.
फोकस्ड फंड आमतौर पर उन निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ होते हैं जो हाई-कैलिबर इन्वेस्टमेंट मैनेजर की टीम की मदद से सीमित संख्या में सेक्टर में इन्वेस्ट करना चाहते हैं. फोकस्ड फंड मैनेजर की विशेषज्ञता, कौशल और ज्ञान और उस विशिष्ट उद्योग को मैनेज करने की उनकी क्षमता पर जोर दिया जाता है. फंड मैनेजर को स्टॉक और इंडस्ट्री की पहचान करनी चाहिए जो मार्केट ट्रेंड के खिलाफ अच्छा प्रदर्शन करेंगे.
इसके अलावा, एक प्रकार के उद्योग पर ध्यान केंद्रित करने से आप कई अलग-अलग उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करने से अधिक निकटता से परफॉर्मेंस को ट्रैक कर सकते हैं. इससे आपको यह जानने में मदद मिलती है कि फंड मैनेजर मार्केट को दोहरा रहा है और उस विशेष फोकस्ड फंड में निवेश करना कितना जोखिम होगा.
फोकस्ड फंड की विशेषताएं:
फोकस्ड फंड की सबसे महत्वपूर्ण विशेषता वोलेटिलिटी को मैनेज करने की उनकी क्षमता है. अस्थिरता, स्टॉक की कीमत के उतार-चढ़ाव का माप है, जो निवेशकों के लिए अच्छा या खराब हो सकता है. उदाहरण के लिए, अगर किसी कंपनी में उच्च अस्थिरता है, तो प्रति शेयर आय अक्सर एक आय रिपोर्ट से अगली आय में महत्वपूर्ण रूप से बदल सकती है. अधिक देखें
फोकस्ड फंड की अन्य प्रमुख विशेषता उनकी अक्सर ट्रेड न करने की क्षमता है. फोकस किए गए फंड ऐसा अच्छा करते हैं क्योंकि उन्हें सभी अलग-अलग प्रकार के स्टॉक और सेक्टर से एक साथ डील करने की आवश्यकता नहीं होती है.
फोकस्ड फंड का तीसरा और अंतिम लाभ शेयरधारकों को डिविडेंड के साथ रिवॉर्ड देने की उनकी क्षमता है. डिविडेंड, कंपनी की आय का एक हिस्सा होता है, जो शेयरधारकों को कैश और स्टॉक डिविडेंड में वापस देता है. निवेशकों के लिए यह एक बेहतरीन तरीका हो सकता है कि वे अपने द्वारा अतिरिक्त निवेश किए बिना अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाएं.
फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करते समय विचार करने योग्य कारक
फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आप इन कारकों पर विचार कर सकते हैं. अधिक देखें
आयु
फोकस्ड फंड उन युवा निवेशकों के लिए आदर्श हैं, जिनके पास रिटायर होने के लिए कई वर्ष होते हैं. वे उनसे जुड़े जोखिम ले सकते हैं. रिटायरमेंट के आस-पास रहने वाले व्यक्ति इस जोखिम को लेने के लिए तैयार नहीं हो सकते हैं. हालांकि, सॉलिड पोर्टफोलियो वाले आक्रामक इन्वेस्टर, अगर उनके पास लंबी अवधि है, तो उन पर विचार कर सकते हैं.
टाइम हॉरिजन
क्योंकि फोकस्ड फंड में केवल कुछ स्टॉक शामिल होते हैं, इसलिए वे शॉर्ट टर्म में बहुत अस्थिर होते हैं. जब मार्केट क्रैश हो जाता है, तो आपके फंड की वैल्यू काफी प्रभाव पड़ सकता है. अगर आपके पास कम से कम पांच वर्षों की अवधि है, तो ही फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने की सलाह दी जाती है.
जोखिम
मल्टी-कैप फंड कई स्टॉक में इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई करते हैं और इस प्रकार समग्र जोखिम को कम करते हैं. लार्ज-कैप फंड उन स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं, जिनके पास ठोस स्टैंडिंग है और जोखिम नहीं है.
हालांकि, फोकस्ड फंड अधिकतम 30 स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं और अन्य प्रकार के इक्विटी फंड की तुलना में महत्वपूर्ण रूप से जोखिम वाले होते हैं. इस प्रकार, आपको इन फंड पर विचार करना चाहिए केवल तभी जब आपकी जोखिम सहनशीलता और भूख इसे अनुमति दे. लॉन्ग टर्म में, ये फंड मार्केट को हरा सकते हैं और अपने समकक्षों की तुलना में अधिक रिटर्न दे सकते हैं.
टैक्सेशन
फोकस्ड फंड के लिए टैक्स का प्रभाव अन्य इक्विटी म्यूचुअल फंड के समान है. अगर आप एक वर्ष से पहले फंड से बाहर निकलते हैं, तो आपको 15% का शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करना होगा. अगर आपके पास एक वर्ष से अधिक समय तक फंड है, तो आपको 10% पर लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.
लागत
सभी AMC आपके म्यूचुअल फंड को मैनेज करने के लिए एक्सपेंस रेशियो लेते हैं. इसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है, और उच्च एक्सपेंस रेशियो का अर्थ आपके लाभ में कमी हो सकती है. फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने से पहले एक्सपेंस रेशियो चेक करने की सलाह दी जाती है.
इन्वेस्टमेंट गोल
व्यक्तियों के पास अलग-अलग फाइनेंशियल लक्ष्य होते हैं. अगर आप शॉर्ट टर्म में रिटर्न की तलाश कर रहे हैं, तो फोकस्ड फंड आपके लिए नहीं हैं. वे आपका प्राथमिक या पहला इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट भी नहीं होना चाहिए. दूसरी ओर, अगर आप एक अनुभवी निवेशक हैं जो अपने पोर्टफोलियो में कुछ जोड़ना चाहते हैं, तो आप फोकस्ड फंड पर विचार कर सकते हैं. हालांकि, आप यह सुनिश्चित करना चाह सकते हैं कि आप संबंधित जोखिम से आरामदायक हैं.
फंड मैनेजर
फंड मैनेजर ऐसे एक्सपर्ट हैं, जो फंड में शामिल होने वाले स्टॉक को रिसर्च करते हैं और चुनते हैं. वे फंड की प्रगति का पालन करते हैं और निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ रिटर्न देने के लिए सुधार करते हैं. उनके द्वारा मैनेज किए गए अन्य फंड का अध्ययन करने से आपको फोकस किए गए फंड की सफलता की भविष्यवाणी करने में मदद मिल सकती है, जो आपको रुचि रखता है.
फोकस्ड फंड की टैक्स योग्यता
फोकस्ड फंड की टैक्सेबिलिटी सेक्टर और इन्वेस्टमेंट के प्रकार पर निर्भर करती है; इस पर स्टैंडर्ड कैपिटल गेन रेट पर टैक्स नहीं लगाया जा सकता है. अधिक देखें
हालांकि, अगर कुल मार्केट थोड़ा बढ़ रहा है, तो आप यह देख सकते हैं कि आपका फोकस्ड फंड भी अच्छा काम करेगा. यह फ्लैट मार्केट के साथ भी सच है, जिसका मतलब है कि इक्विटी वैल्यू में कोई बड़ा बदलाव नहीं होता है.
अगर आपके पोर्टफोलियो की नेटवर्थ में भारी वृद्धि हुई है और आप ऐसे किसी भी पोजीशन को बेचने की योजना बना रहे हैं, जिनकी काफी सराहना हुई है, तो आपको लगभग निश्चित रूप से उन लाभों पर टैक्स का भुगतान करना होगा.
फोकस्ड फंड में शामिल जोखिम
हालांकि फोकस्ड फंड अन्य फंड की तुलना में कुछ लाभ प्रदान कर सकते हैं, लेकिन इन्वेस्टर को यह जानना चाहिए कि वे विशिष्ट सेक्टर में कैसे संपर्क में हैं. निवेशकों को यह भी याद रखना चाहिए कि एक ही निवेश अपने फंड के समग्र परफॉर्मेंस को नाटकीय रूप से प्रभावित कर सकता है. अधिक देखें
निवेशक विशिष्ट क्षेत्रों में कम एक्सपोज़र के साथ सर्वश्रेष्ठ केंद्रित फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं या कम से कम यह जान सकते हैं कि वे कितना एक्सपोजर ले रहे हैं.
यह समझना महत्वपूर्ण है कि इन फंड का उच्च परफॉर्मेंस लागत पर आ सकता है.
इसके अलावा, क्योंकि फंड किसी विशेष सेक्टर या इंडस्ट्री के सेट पर केंद्रित है, इसलिए आपको बड़े नुकसान के लिए तैयार रहना होगा.
जब कोई इन्वेस्टर फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करता है, तो उन्हें अपने जोखिमों के बारे में भी जानकारी होनी चाहिए.
इंडिविजुअल स्टॉक से जुड़ा जोखिम, फोकस्ड फंड के जोखिम से बहुत अधिक होता है, क्योंकि इन्वेस्टर केवल एक या दो के बजाय स्टॉक के पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई कर रहे हैं.
अगर एक या दो स्टॉक कम परफॉर्म करते हैं, तो यह आपके फोकस्ड फंड के समग्र परफॉर्मेंस को प्रभावित करेगा.
फोकस्ड फंड के लाभ
फोकस्ड फंड एक निवेशक को केवल एक या दो क्षेत्रों में विविध स्थिति प्राप्त करने की अनुमति देते हैं. इन प्रकार के फंड सर्वश्रेष्ठ फोकस्ड फंड हैं, जो बेहतर डाइवर्सिफिकेशन की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए सुंदर हो सकते हैं. हालांकि, यह भी याद रखना महत्वपूर्ण है कि फोकस्ड फंड म्यूचुअल फंड अधिक देखें
फोकस्ड फंड रिटर्न निवेशक को किसी विशेष इंडस्ट्री या सेक्टर में सिक्योरिटीज़ पर अतिरिक्त राशि कैप्चर करने की अनुमति दे सकते हैं. इसमें मार्केट की अकुशलताओं, नियमन और बिज़नेस विनियमन में बदलाव आदि से अवसरों को प्राप्त करना शामिल हो सकता है. हालांकि, फोकस्ड फंड इन्वेस्टर द्वारा इन लाभों का अनुभव नहीं किया जा सकता है क्योंकि उनकी फ्लेक्सिबिलिटी और सीमित डाइवर्सिफिकेशन विकल्पों की कमी है.