आयु
फोकस्ड फंड उन युवा निवेशकों के लिए आदर्श हैं, जिनके पास रिटायर होने के लिए कई वर्ष होते हैं. वे उनसे जुड़े जोखिम ले सकते हैं. रिटायरमेंट के आस-पास रहने वाले व्यक्ति इस जोखिम को लेने के लिए तैयार नहीं हो सकते हैं. हालांकि, सॉलिड पोर्टफोलियो वाले आक्रामक इन्वेस्टर, अगर उनके पास लंबी अवधि है, तो उन पर विचार कर सकते हैं.
टाइम हॉरिजन
क्योंकि फोकस्ड फंड में केवल कुछ स्टॉक शामिल होते हैं, इसलिए वे शॉर्ट टर्म में बहुत अस्थिर होते हैं. जब मार्केट क्रैश हो जाता है, तो आपके फंड की वैल्यू काफी प्रभाव पड़ सकता है. अगर आपके पास कम से कम पांच वर्षों की अवधि है, तो ही फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने की सलाह दी जाती है.
जोखिम
मल्टी-कैप फंड कई स्टॉक में इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई करते हैं और इस प्रकार समग्र जोखिम को कम करते हैं. लार्ज-कैप फंड उन स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं, जिनके पास ठोस स्टैंडिंग है और जोखिम नहीं है.
हालांकि, फोकस्ड फंड अधिकतम 30 स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं और अन्य प्रकार के इक्विटी फंड की तुलना में महत्वपूर्ण रूप से जोखिम वाले होते हैं. इस प्रकार, आपको इन फंड पर विचार करना चाहिए केवल तभी जब आपकी जोखिम सहनशीलता और भूख इसे अनुमति दे. लॉन्ग टर्म में, ये फंड मार्केट को हरा सकते हैं और अपने समकक्षों की तुलना में अधिक रिटर्न दे सकते हैं.
टैक्सेशन
फोकस्ड फंड के लिए टैक्स का प्रभाव अन्य इक्विटी म्यूचुअल फंड के समान है. अगर आप एक वर्ष से पहले फंड से बाहर निकलते हैं, तो आपको 15% का शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करना होगा. अगर आपके पास एक वर्ष से अधिक समय तक फंड है, तो आपको 10% पर लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.
लागत
सभी AMC आपके म्यूचुअल फंड को मैनेज करने के लिए एक्सपेंस रेशियो लेते हैं. इसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है, और उच्च एक्सपेंस रेशियो का अर्थ आपके लाभ में कमी हो सकती है. फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने से पहले एक्सपेंस रेशियो चेक करने की सलाह दी जाती है.
इन्वेस्टमेंट गोल
व्यक्तियों के पास अलग-अलग फाइनेंशियल लक्ष्य होते हैं. अगर आप शॉर्ट टर्म में रिटर्न की तलाश कर रहे हैं, तो फोकस्ड फंड आपके लिए नहीं हैं. वे आपका प्राथमिक या पहला इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट भी नहीं होना चाहिए. दूसरी ओर, अगर आप एक अनुभवी निवेशक हैं जो अपने पोर्टफोलियो में कुछ जोड़ना चाहते हैं, तो आप फोकस्ड फंड पर विचार कर सकते हैं. हालांकि, आप यह सुनिश्चित करना चाह सकते हैं कि आप संबंधित जोखिम से आरामदायक हैं.
फंड मैनेजर
फंड मैनेजर ऐसे एक्सपर्ट हैं, जो फंड में शामिल होने वाले स्टॉक को रिसर्च करते हैं और चुनते हैं. वे फंड की प्रगति का पालन करते हैं और निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ रिटर्न देने के लिए सुधार करते हैं. उनके द्वारा मैनेज किए गए अन्य फंड का अध्ययन करने से आपको फोकस किए गए फंड की सफलता की भविष्यवाणी करने में मदद मिल सकती है, जो आपको रुचि रखता है.