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फोकस किए गए म्यूचुअल फंड
केंद्रित निधियां आमतौर पर वैश्विक इक्विटी बाजार के बहुत कम क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करती हैं. केंद्रित निधियों की रणनीतियों को वर्गीकृत करने के कई अलग-अलग तरीके हैं. पहले, निवेशक को यह समझना होगा कि निधि प्रबंधक अपने निवेश के साथ क्या पूरा करने की कोशिश कर रहा है. अधिक देखें
कुछ निवेशक चुनी गई कंपनियों की स्थिति या शैली के कारण एक केंद्रित निधि में निवेश करने पर विचार करना चाहते हैं. उदाहरण के लिए, कोई ऐसी फंड में निवेश कर सकता है जो फार्मास्यूटिकल कंपनियों में निवेश करता है जो कैंसर से लोगों की मदद करने के लिए नई दवाएं विकसित करता है. या कोई ऐसे फंड में इन्वेस्ट कर सकता है जो यूरोप की बुनियादी सामग्री और औद्योगिक उद्योगों में इन्वेस्ट करता है.
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फोकस्ड म्यूचुअल फंड की लिस्ट
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रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (Cr.) | 3वर्षीय रिटर्न | 5वर्षीय रिटर्न |
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| फंड का नाम | 1वर्षीय रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (Cr.) |
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परिचय
किसी को फोकस किए गए फंड में इन्वेस्ट करने के कई अलग-अलग कारण हैं. अधिक देखें
सबसे पहले मजबूत मैनेजमेंट टीम और मजबूत फंडामेंटल वाली कंपनियों में इन्वेस्ट करना है.
दूसरा यह है कि कंपनियों में निवेश करें जो प्रत्येक वर्ष अपनी आय का एक बड़ा हिस्सा भुगतान करें.
तीसरा, कोई भी फार्मास्यूटिकल और बुनियादी सामग्री जैसे विशिष्ट उद्योगों के साथ केंद्रित निधियों में निवेश करने पर विचार कर सकता है. प्रबंधक ने अपनी नौकरी कितनी अच्छी तरह से की है यह देखने के लिए कोई भी समय पर फंड के प्रदर्शन को देख सकता है. फोकस्ड फंड सभी विभिन्न फंड में से कुछ सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट निर्णय लेते हैं.
केंद्रित निधियों को अक्सर अन्य निवेशों की अपेक्षा अधिक स्थिर और पूर्वानुमानित माना जाता है. फंड को कई स्टॉक और सेक्टर के साथ डील करने की आवश्यकता नहीं है.
केंद्रित निधियां आमतौर पर उन निवेशकों के लिए सर्वोत्तम होती हैं जो उच्च कैलिबर निवेश प्रबंधकों की टीम की मदद से सीमित संख्या में निवेश करना चाहते हैं. केंद्रित निधि प्रबंधक की विशेषज्ञता, कौशल और ज्ञान पर जोर दिया जाता है और उस विशिष्ट उद्योग को प्रबंधित करने की उनकी क्षमता पर जोर दिया जाता है. फंड मैनेजर को ऐसे स्टॉक और इंडस्ट्री की पहचान करनी चाहिए जो मार्केट ट्रेंड के खिलाफ अच्छी तरह से काम करेंगे.
इसके अलावा, एक प्रकार के उद्योग पर केंद्रित होने से आप अनेक विभिन्न उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करने से अधिक निकटता से प्रदर्शन को ट्रैक कर सकते हैं. इससे आपको यह पता चलता है कि फंड मैनेजर मार्केट को कितनी अच्छी तरह से रिप्लिकेट कर रहा है और उस विशेष फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करना कितना जोखिम होगा.
फोकस्ड फंड की विशेषताएं:
केंद्रित निधियों की सबसे महत्वपूर्ण विशेषता उनकी अस्थिरता का प्रबंधन करने की क्षमता है. अस्थिरता, स्टॉक मूल्य के उतार-चढ़ाव का एक उपाय है, जो निवेशकों के लिए अच्छा या बुरा हो सकता है. उदाहरण के लिए, यदि किसी कंपनी में उच्च अस्थिरता है, तो प्रति शेयर आय अक्सर एक आय रिपोर्ट से अगले में महत्वपूर्ण रूप से बदल सकती है. अधिक देखें
केंद्रित निधियों की अन्य प्रमुख विशेषता उनकी अक्सर व्यापार न करने की क्षमता है. फोकस्ड फंड इतना अच्छा करते हैं क्योंकि उन्हें सभी विभिन्न प्रकार के स्टॉक और सेक्टर के साथ एक साथ डील करने की आवश्यकता नहीं है.
केंद्रित निधियों का तीसरा और अंतिम लाभ लाभांशों के साथ शेयरधारकों को पुरस्कृत करने की उनकी क्षमता है. लाभांश कंपनी की आय का एक हिस्सा है जो शेयरधारकों को नकद और स्टॉक लाभांशों में वापस देता है. यह निवेशकों के लिए अतिरिक्त निवेश किए बिना अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाने का एक बेहतरीन तरीका हो सकता है.
फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करते समय विचार करने लायक कारक
यहां उन कारकों की सूची दी गई है जिन्हें आप केंद्रित निधियों में निवेश करने से पहले विचार कर सकते हैं. अधिक देखें
आयु
केंद्रित निधियां युवा निवेशकों के लिए आदर्श हैं जिनके पास अनेक वर्ष सेवानिवृत्त होने के लिए आदर्श हैं. वे उनसे जुड़े जोखिम ले सकते हैं. जो व्यक्ति सेवानिवृत्ति के निकट हैं, वे इस जोखिम को लेने के लिए तैयार नहीं हो सकते. हालांकि, ठोस पोर्टफोलियो वाले आक्रामक निवेशक उन पर विचार कर सकते हैं अगर उनके पास लंबे समय तक क्षितिज है.
समय सीमा
जैसा कि केंद्रित निधियों में केवल कुछ स्टॉक होते हैं, वे अल्पावधि में अत्यधिक अस्थिर होते हैं. जब बाजार क्रैश हो जाता है, तो आपके फंड का मूल्य काफी हिट ले सकता है. केवल तभी फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने की सलाह दी जाती है जब आपके पास कम से कम पांच वर्षों का समय सीमा है.
जोखिम
मल्टी-कैप फंड निवेश को कई स्टॉक में विविधता प्रदान करते हैं और इस प्रकार समग्र जोखिम को कम करते हैं. लार्ज-कैप फंड ऐसे स्टॉक में निवेश करते हैं जिनमें ठोस स्टैंडिंग होती है और जोखिमपूर्ण नहीं होती है.
हालांकि, फोकस्ड फंड अधिकतम 30 स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं और अन्य प्रकार के इक्विटी फंड की तुलना में महत्वपूर्ण जोखिम रखते हैं. इस प्रकार, आपको इन निधियों पर विचार करना चाहिए केवल तभी चाहिए जब आपका जोखिम सहिष्णुता और भूख उसे अनुमति दे. लंबी अवधि में, ये फंड मार्केट को हरा सकते हैं और अपने समकक्षों की तुलना में अधिक रिटर्न दे सकते हैं.
टैक्सेशन
केंद्रित निधियों के लिए कर प्रभाव अन्य इक्विटी म्यूचुअल निधियों के समान है. अगर आप एक वर्ष से पहले फंड से बाहर निकलते हैं, तो आपको 15% का शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करना होगा. अगर आपके पास एक वर्ष से अधिक समय के लिए फंड है, तो आपको लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के अनुसार 10% पर टैक्स लगता है.
कीमत
सभी एएमसी आपके म्यूचुअल फंड को मैनेज करने के लिए खर्च अनुपात लेते हैं. इसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है, और उच्च व्यय अनुपात का अर्थ आपके लाभ में दंत हो सकता है. फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने से पहले एक्सपेंस रेशियो चेक करने की सलाह दी जाती है.
निवेश लक्ष्य
व्यक्तियों के पास विभिन्न वित्तीय लक्ष्य होते हैं. अगर आप अल्पावधि में रिटर्न की तलाश कर रहे हैं तो फोकस्ड फंड आपके लिए नहीं हैं. उन्हें आपका प्राथमिक या प्रथम निवेश साधन भी नहीं होना चाहिए. दूसरी ओर, अगर आप एक अनुभवी निवेशक हैं जो अपने पोर्टफोलियो में कुछ जोड़ना चाहते हैं, तो आप फोकस्ड फंड पर विचार कर सकते हैं. हालांकि, आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप संबंधित जोखिम के साथ आरामदायक हैं.
फंड मैनेजर
निधि प्रबंधक ऐसे विशेषज्ञ होते हैं जो अनुसंधान करते हैं और उन स्टॉक को चुनते हैं जिनमें निधि शामिल होनी चाहिए. वे निधि की प्रगति का पालन करते हैं और निवेशकों को सर्वोत्तम रिटर्न देने के लिए तरीके से सुधार करते हैं. उनके द्वारा प्रबंधित अन्य फंड का अध्ययन करने से आपको उस फोकस्ड फंड की सफलता की भविष्यवाणी करने में मदद मिल सकती है जो आपको रुचि देता है.
फोकस्ड फंड की टैक्स योग्यता
फोकस्ड फंड की टैक्स योग्यता इन्वेस्टमेंट के सेक्टर और प्रकार पर निर्भर करती है; इस पर मानक पूंजी लाभ दर पर कर लगाया जाना आवश्यक नहीं है. अधिक देखें
हालांकि, अगर समग्र बाजार थोड़ा बढ़ रहा है, तो आप यह देखने की उम्मीद कर सकते हैं कि आपका केंद्रित निधि भी अच्छी तरह से काम करेगा. यह फ्लैट मार्केट के साथ भी सच है, जिसका अर्थ है इक्विटी वैल्यू में कोई प्रमुख बदलाव नहीं है.
अगर आपके पोर्टफोलियो के निवल मूल्य में कोई बहुत बड़ा स्पाइक था और आप ऐसी किसी भी पोजीशन को बेचने की योजना बनाते हैं जिसकी बहुत प्रशंसा की गई है, तो आपको लगभग उन लाभों पर टैक्स का भुगतान करना होगा.
फोकस्ड फंड के साथ जुड़े जोखिम
हालांकि केंद्रित निधियां अन्य निधियों पर कुछ लाभ प्रदान कर सकती हैं, लेकिन निवेशकों को यह जानना होगा कि वे किस प्रकार विशिष्ट क्षेत्रों के संपर्क में आते हैं. निवेशकों को यह भी याद रखना चाहिए कि एक ही निवेश अपने निधि के समग्र निष्पादन को नाटकीय रूप से प्रभावित कर सकता है. अधिक देखें
इन्वेस्टर विशिष्ट क्षेत्रों में कम से कम एक्सपोज़र वाले सर्वश्रेष्ठ फोकस्ड फंड में इन्वेस्ट करने पर विचार करना चाहते हैं या कम से कम यह जान सकते हैं कि वे कितना एक्सपोज़र कर रहे हैं.
यह समझना महत्वपूर्ण है कि इन फंड का उच्च प्रदर्शन लागत पर आ सकता है.
इसके अलावा, क्योंकि फंड किसी विशिष्ट सेक्टर या इंडस्ट्री सेट पर केंद्रित है, इसलिए आपको बड़े नुकसान के लिए तैयार रहना होगा.
जब कोई निवेशक किसी केंद्रित फंड में निवेश करता है, तो उसे इसके जोखिमों के बारे में भी जानकारी होनी चाहिए.
व्यक्तिगत स्टॉक से जुड़े जोखिम एक फोकस्ड फंड के जोखिम से बहुत अधिक है क्योंकि निवेशक केवल एक या दो के बजाय स्टॉक का पोर्टफोलियो डाइवर्सिफाई कर रहे हैं.
अगर एक या दो स्टॉक कम प्रदर्शन करते हैं, तो यह आपके फोकस्ड फंड के समग्र प्रदर्शन को प्रभावित करेगा.
फोकस्ड फंड के लाभ
केंद्रित निधियां निवेशक को केवल एक या दो क्षेत्रों में विविध स्थिति प्राप्त करने की अनुमति देती हैं. ये प्रकार के निधियां बेहतर विविधीकरण की तलाश करने वाले निवेशक के लिए सर्वोत्तम केंद्रित निधियां हैं. हालांकि, यह याद रखना भी महत्वपूर्ण है कि फोकस्ड फंड म्यूचुअल फंड अधिक देखें
केंद्रित निधि विवरणी निवेशक को किसी विशेष उद्योग या क्षेत्र में प्रतिभूतियों पर अतिरिक्त प्राप्ति की अनुमति दे सकती है. इसमें बाजार की अक्षमताओं से अवसर प्राप्त करना, विनियमन और व्यापार विनियमन में परिवर्तन आदि शामिल हो सकते हैं. हालांकि, इन लाभों का अनुभव फोकस्ड फंड इन्वेस्टर द्वारा नहीं किया जा सकता है क्योंकि उनकी लचीलेपन और सीमित विविधता विकल्पों की कमी होती है.