યૂટીઆઇ - ફોકસ્ડ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

યુટીઆઇ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ, એક મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની સ્થાપના ઓગસ્ટ 4, 2021 ના રોજ કરવામાં આવી હતી, જે તેને એક વર્ષ અને પાંચ મહિનાની કામગીરીમાં વૃદ્ધિ કરે છે.
ડિસેમ્બર 31, 2022 સુધી, યુટીઆઇ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથમાં કુલ 2,550 કરોડ મેનેજમેન્ટ હેઠળ સંપત્તિઓ હતી, જે તેને તેની કેટેગરીમાં મધ્યમ કદના ફંડ બનાવે છે. આ ભંડોળનો બેંચમાર્ક નિફ્ટી 500 ટીઆરઆઇ છે. શ્રી વિશાલ ચોપડા એ ભંડોળનું મેનેજર છે.

ફાયદા અને નુકસાન

યુટીઆઇ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કેવી રીતે કરવું?

રોકાણકારોએ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે તેઓએ રોકાણ કરેલી સંપત્તિઓ યુટીઆઇ-કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ઉપલબ્ધ સ્ટૉક્સમાં કાર્યક્ષમ અને લવચીક રીતે ફેલાયેલી હોય. પોર્ટફોલિયો નફાકારક રીતે મજબૂત કામગીરીઓવાળા વ્યવસાયો અને નુકસાન માટે ન્યૂનતમ સ્કોપ ધરાવતા મજબૂત રોકડ પ્રવાહ સાથે વધુ સંપર્કમાં હોવો જોઈએ.

તેના પરિણામે, જ્યારે બજાર નકારે ત્યારે પોર્ટફોલિયો અસરગ્રસ્ત થાય છે. કોઈપણ રોકાણકાર ફંડની પોર્ટફોલિયોની રચનાને ઑનલાઇન ઍક્સેસ કરી શકે છે અને તેની સંપૂર્ણ તપાસ કરી શકે છે.

એક્સપેન્સ રેશિયો શું છે?

કોઈપણ ફંડનો ઓછો ખર્ચ રેશિયો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરી માટે સસ્તી ફંડ મેનેજમેન્ટ સેવાઓના માધ્યમથી ફંડના રોકાણકારને તેમના પૈસા બચાવવામાં મદદ કરશે.

યુટીઆઇ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

યુટીઆઇ-કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડના પ્રદર્શનનું નિયમિત વિશ્લેષણ આવશ્યક છે કારણ કે '30 સ્ટૉક્સની માત્ર મર્યાદાની અંદર વિવિધતા માટે થોડું રૂમ છે’. ઇચ્છુક રોકાણકારોએ ભંડોળ મેળવતા પહેલાં આ પરિબળને ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ. જો તેઓ તેની સંકીર્ણતા સાથે આરામદાયક હોય અને તેનું સારી રીતે વિશ્લેષણ કરી શકે તો જ તેમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

રોકાણકારોને ભલામણ કરવામાં આવે છે કે તેઓ તેમના વિકલ્પ પર, અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર સ્વિચ કરી શકે છે જે જો યુટીઆઈ-કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ ન્યૂનતમ પાંચ વર્ષ માટે સારી રીતે કામ ન કરે તો વધુ સારા પરિણામો આપી શકે છે. આમ, સંભવિત રોકાણકારો કે જેમની પાસે પ્લાન્સ બૅકઅપ છે અને બીજા વિકલ્પો છે તેઓ આ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે આપનું સ્વાગત છે.

આ ચોક્કસ ભંડોળ ઓછા અથવા મધ્યમ જોખમની ક્ષમતાવાળા રોકાણકારો માટે નથી. સ્ટૉક માર્કેટ રેલી અંતર્નિહિત સ્ટૉક્સના મૂલ્યમાં વધારો કરશે, અને આ બદલામાં રોકાણકારો માટે તીવ્ર લાભને પ્રતિબિંબિત કરશે. પરંતુ તે જ સમયે, જ્યારે બજારમાં ઘટાડો થાય છે અથવા કોઈ પરિસ્થિતિ તૂટી જાય છે, ત્યારે તે રોકાણકારની આવકને ગંભીરતાથી અસર કરશે. તેથી, માત્ર તે જ રોકાણકારો કે જેઓ ઉચ્ચ જોખમોને સહન કરી શકે છે તેઓને જ યુટીઆઇ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ પસંદ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

લાભો

● ઇન્વેસ્ટર 30 થી વધુ સ્ટૉક્સના પોર્ટફોલિયો સાથે હેન્ડ-પિક્ડ આઇડિયાને ઍક્સેસ કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે તેને માત્ર સૌથી ઉચ્ચ પ્રદર્શન કરતી સંપત્તિઓ અને કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા મળશે. જ્યારે રોકાણકાર પાસે એસેટ્સના ક્ષેત્રોની વિશિષ્ટ પસંદગીઓ હોય ત્યારે તેઓ તેમના ફાયદા માટે પણ આ સુવિધાનો ઉપયોગ કરી શકે છે.
● યુટીઆઇ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડમાં ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા સ્ટૉક્સ શામેલ છે, જેમાં ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં મોટા વજનનો સમાવેશ થાય છે. આ સુવિધા સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણમાં વર્ષોથી સકારાત્મક આલ્ફાનો સતત પ્રવાહ ઉત્પન્ન થાય છે.
● મોટી, મધ્યમ કદ અને નાની કંપનીઓ સહિત માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સ્પેક્ટ્રમ દરમિયાન ઇન્વેસ્ટ કરવાની આ ફંડની વિશેષ ક્ષમતા, સંપૂર્ણ પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શનમાં સુધારો કરવાની નિઃશંકપણે ક્ષમતા ધરાવે છે અને તેથી, ઇન્વેસ્ટરને ખૂબ જ લાભ મળે છે.
● રોકાણકારો પાસે વિવિધ ઉદ્યોગો અથવા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાની સ્વતંત્રતા પણ છે. યુટીઆઇ-ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ્સ તેમના પોર્ટફોલિયોના એકંદર પ્રદર્શનમાં સુધારો કરવાની વધુ તક ધરાવે છે, આ લવચીકતાને કારણે.
● કંપનીના કાળજીપૂર્વક વિચારણા અને તેમના જ્ઞાન અને કુશળતાના ઉપયોગ પછી યુટીઆઇના નિષ્ણાત ફંડ મેનેજરો દ્વારા સમય જતાં શ્રેષ્ઠ પરફોર્મન્સ પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા ધરાવતી 'શ્રેષ્ઠ' સ્ટૉક પૉલિસીઓ પસંદ કરવામાં આવે છે.
● ફંડ તેની કેટેગરીમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારાઓમાંથી એક છે. વિવિધ સમયગાળા પર તેનું ટ્રેલિંગ રિટર્ન -4.77% (1Y) અને 0.85% છે (ફંડની શરૂઆતથી). જ્યારે, એક જ સમયગાળા માટે કેટેગરી રિટર્ન છે: -5.37% (1Y), 16.1% (3Y), અને છેલ્લે, 10.33% (5Y).