મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક પ્રકારનું ફાઇનાન્શિયલ વાહન છે જે શેરહોલ્ડર ફંડને સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને અન્ય એસેટ્સ જેવી સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે એકત્રિત કરે છે. ફંડ મેનેજર્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચલાવે છે, સંપત્તિઓ ફાળવવા અને ફંડના રોકાણકારો માટે મૂડી લાભ અથવા આવક ઉત્પન્ન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પોર્ટફોલિયો સ્થાપિત કરવામાં આવે છે અને માહિતીપત્રમાં નિર્દિષ્ટ રોકાણના લક્ષ્યો મુજબ તારીખ સુધી રાખવામાં આવે છે.

• પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: ક્વૉલિફાઇડ ફંડ મેનેજર્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની દેખરેખ રાખે છે.
• એસેટ ડાઇવર્સિફિકેશન દ્વારા જોખમમાં ઘટાડો: બોન્ડ્સ અને સ્ટૉક્સમાં રોકાણ.
• લિક્વિડિટી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને કોઈપણ વ્યવસાયિક દિવસ પર રિડીમ કરી શકાય છે.
• ઓછી કિંમત: સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તુલનામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ વધુ વ્યાજબી છે.
• ટૅક્સના ફાયદા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ટૅક્સ અસરકારક છે.
• સારી રીતે નિયમિત: ઑફલાઇન અને ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સેબીના નિયમનને આધિન છે, જેમ કે શેર બજાર.

5paisa ઝીરો કમિશન પર ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રદાન કરે છે. જો તમે ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો તો તમે ખર્ચના ગુણોત્તર પર પણ બચત કરી શકો છો.

5paisa સાથે તમે બે પ્રકારના એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો - ઑલ-ઇન-વન એકાઉન્ટ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ

બંને એકાઉન્ટમાં બેસિક KYC દસ્તાવેજની આવશ્યકતાઓ છે જેમ કે –

• PAN કાર્ડ
• આધાર કાર્ડ
• બેંકની વિગતો
• હસ્તાક્ષર (ડિજિટલ ફોર્મમાં)

5paisa સાથે એકાઉન્ટ ખોલવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજોની સંપૂર્ણ યાદી તપાસો

હા, તમારી પાસે કોઈપણ સમયે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP ને રોકવા અથવા કૅન્સલ કરવાના તમામ અધિકારો છે. તમે નીચેના પગલાંઓનો ઉપયોગ કરીને SIP રોકી શકો છો:

1. MF ઑર્ડર બુક પર જાઓ
2. SIP સેક્શન પર ક્લિક કરો
3. તમે જે સ્કીમ રોકવા માંગો છો તે પર ક્લિક કરો
4. SIP રોકો પર ક્લિક કરો
5. કારણ પસંદ કરો અને SIP રોકો પર ક્લિક કરો

તમારા ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ 15% કર દર વત્તા સરચાર્જ અને સેસને આધિન રહેશે.

જો તમારા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો આ રકમથી વધુ હોય, તો તમે 10% કર દરને આધિન રહેશો અને ઇન્ડેક્સેશન લાભ ગુમાવશો.
વધુમાં, જો તમે ઓછામાં ઓછા ₹1.5 લાખનું રોકાણ કર્યું છે, તો તમે ટૅક્સ રાહત માટે પાત્ર હોઈ શકો છો. જો તમારો કર સ્તર 20% છે, તો તમે ₹ 30,000 સુધીની બચત કરી શકો છો.

જો તમે ડેબ્ટ ફંડ માટે 36 મહિના માટે ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો ઇન્ડેક્સેશન પછી તમારા રિટર્ન પર 20% ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે.

પ્રોફેશનલ મની મેનેજર્સ 5paisa પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું સંચાલન કરે છે, જેને ફંડ મેનેજર્સ પણ કહેવામાં આવે છે. આ ફંડ મેનેજર ફંડ માટે લોકો દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરેલા પૈસાને પૂલ કરે છે અને તમારા વતી વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં તમારા પૈસાને ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરે છે. તેઓ તમને વચનબદ્ધ વળતર આપવા માટે યોજનાના ઉદ્દેશોના આધારે રોકાણ કરે છે. તેઓ નક્કી કરે છે કે ક્યારે ચોક્કસ સુરક્ષા ખરીદવી અને ક્યારે તેને વેચવી.

ઇક્વિટી ફંડ્સ, ડેબ્ટ ફંડ્સ, મની માર્કેટ ફંડ્સ, હાઇબ્રિડ ફંડ્સ અને સ્કીમેટિક ફંડ્સ એ કેટલાક વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે.

સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને અન્ય પ્રકારની સિક્યોરિટીઝ બધાને 5paisa સાથે ડિમેટ એકાઉન્ટમાં રાખી શકાય છે. વધુમાં, તે યૂઝર-ફ્રેન્ડલી છે અને તમને ઘણા ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે, ડિમેટ એકાઉન્ટ જરૂરી નથી.

50:30:20 માર્ગદર્શિકાનો ઉપયોગ તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનમાં કરવો આવશ્યક છે. કોઈપણ વ્યક્તિએ તેમની આવકના ઓછામાં ઓછા 20% મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મૂકવું જોઈએ, અને તેઓએ શક્ય તેટલી વધુ વધારવી જોઈએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મુખ્યત્વે આમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે –

1. ફિક્સ્ડ આવક અથવા ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
2. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
3. હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવાની જરૂર નથી. 5paisa ની બંને એપ્સ - ઇન્વેસ્ટ એપ અને 5paisa મોબાઇલ ટ્રેડિંગ એપ સાથે તમે સરળતાથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. તમે 5paisa ઇન્વેસ્ટ એપ ડાઉનલોડ કરી શકો છો અને MF એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો. જો કે, ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલ્યા પછી 5paisa ટ્રેડિંગ એપ પર તમે સ્ટૉક્સમાં ટ્રેડ કરી શકો છો તેમજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.

હાલમાં, નૉમિનીની વિગતો અપડેટ કરવાની ઑનલાઇન સુવિધા 5paisa પ્લેટફોર્મ પર ઉપલબ્ધ નથી.

નૉમિનીને અપડેટ કરવા માટે

1. 5paisa's ફોર્મ ડાઉનલોડ કરો વિભાગ
2. નૉમિનેશન ફોર્મ ડાઉનલોડ કરો
3. વિગતો ભરો
4. અમારા રજિસ્ટર્ડ ઑફિસ ઍડ્રેસ પર અમને મોકલો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઘડિયાળના રિટર્ન બે રીતે - કેપિટલ ગેઇન અને ડિવિડન્ડ દ્વારા. મ્યુચ્યુઅલ માર્કેટમાં મૂડી લાભ દ્વારા પૈસા કમાવવા સ્ટૉક માર્કેટ જેવા જ છે. આ તફાવત એ છે કે સ્ટૉક ખરીદવાના બદલે, તમે બહુવિધ સિક્યોરિટીઝ ધરાવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ ખરીદો છો. કારણ કે એકમની કિંમત ખરીદીની કિંમત કરતાં વધારે છે, તમે એકમ વેચી શકો છો અને નફો કરી શકો છો.

વધુમાં, જો તમારું ફંડ ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તો તમે કંપનીઓ દ્વારા જાહેર કરેલા લાભાંશોનો પણ આનંદ માણો છો. તમે આ રિટર્નને કૅશ કરી શકો છો અથવા તેમને ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો; કમ્પાઉન્ડિંગ પ્રક્રિયા ચાલુ રાખવા માટે નિષ્ણાતો થોડા સમય પછી કરવાનું સૂચવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે તમે નીચેની બાબતો વિશે વિચારો છો:

• રોકાણના ઉદ્દેશો: તમારા રોકાણના લક્ષ્ય
  જોખમ: તમારું ભંડોળ કેટલું જોખમી છે તે તમારે ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
• ફંડ પરફોર્મન્સ: વેરિફાઇ કરો કે તમારા ફંડમાં સતત રિટર્ન આપ્યું છે.
• ખર્ચ રેશિયો: તમારી ફંડ હાઉસ લેવી એ ખર્ચ રેશિયો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.

તમે નીચેની સાતત્યના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ઓળખી શકો છો:

1. પરફોર્મન્સની સ્થિરતા
2. ફંડ મેનેજરની પૃષ્ઠભૂમિ
3. તમે પસંદ કરેલ એએમસીની પ્રતિષ્ઠા.
4. સંપત્તિઓનું વિતરણ

હા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નફાકારક હોઈ શકે છે. યોગ્ય ભંડોળની પસંદગી અને લાંબા ગાળાનું રોકાણ મહત્વપૂર્ણ છે, જોકે. શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરવા અને સમય જતાં તમારી પ્રગતિની દેખરેખ રાખવા માટે, તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

કેટલાક રિટાયરમેન્ટ ફંડ્સ અને ઈએલએસએસ (ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ્સ પ્લાન્સ, જેને ઘણીવાર ટેક્સ-સેવિંગ ફંડ્સ તરીકે ઓળખાય છે) સિવાય, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ટેક્સ-ફ્રી નથી. આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C મુજબ, તમે ઇએલએસએસમાં કરેલા રોકાણો માટે ₹1.5 લાખ સુધીની કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકો છો અને આમ કરીને સંભવિત રીતે ₹46,800 સુધીની બચત કરી શકો છો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોથી નફા મેળવવા માટે ડિવિડન્ડ અને કેપિટલ ગેઇન્સ બે વૈકલ્પિક પદ્ધતિઓ છે. જો તમે આ ડિવિડન્ડને સ્વીકારવાનું નક્કી કરો છો તો તમને આ રકમ મળે છે. મૂડી લાભ આવક ઉત્પન્ન કરવાની અન્ય રીત છે.