આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ હાઇબ્રિડ ફંડ માટે માત્ર એક અન્ય મોનિકર છે. કલ્પના અને પદ્ધતિ દ્વારા, હાઇબ્રિડ ફંડને કહેવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ એસેટ્સ જેવી વિવિધ પ્રકારની એસેટ ક્લાસમાં પૈસાનું રોકાણ કરે છે. ઇક્વિટી-આધારિત સિક્યોરિટીઝને ભંડોળની ફાળવણી અન્ય સિક્યોરિટીઝ કરતાં વધુ છે. વધુ જુઓ

સેબી આદેશો માટે આવશ્યક છે કે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટી અથવા સંબંધિત માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં ફંડના 65% અને 80% વચ્ચે ઇન્વેસ્ટ કરવું આવશ્યક છે. આ ફંડ્સમાં ડેબ્ટ કમ્પોનન્ટ સામાન્ય રીતે 20% અને 35% વચ્ચે ઓછું રાખવામાં આવે છે. આનું કારણ છે કે તમામ સિક્યોરિટીઝ પાસે તેમની અનન્ય રિસ્ક પ્રોફાઇલ છે.

શ્રેષ્ઠ આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 36 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્ન મોટાભાગે બજારમાં ઇક્વિટી સાધનો કેવી રીતે કામ કરી રહ્યા છે તેના પર આધારિત છે. આ કારણસર, જો નીચેના લોકો આ પ્રકારના ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે તો શ્રેષ્ઠ છે: વધુ જુઓ

  • રોકાણકારો એવા ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગે છે જે નજીવા ઉચ્ચ જોખમનું સંચાલન કરે છે. માર્કેટ ઇક્વિટી અસ્થિર હોવાથી, અને આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ ઇક્વિટીમાં કુલ મૂલ્યના લગભગ 80% નું રોકાણ કરે છે, તેથી જો માર્કેટ ક્રૅશ થાય તો સંપૂર્ણ ક્વૉન્ટમને પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકાય છે
  • કેટલાક નવા રોકાણકારો આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ સાથે માર્કેટ થ્રિલનો પ્રયત્ન કરી શકે છે, કારણ કે તેઓ ઇક્વિટી પર સંપૂર્ણપણે બેંક કરતા નથી અને ડેબ્ટ સાધનોમાં ક્વૉન્ટમમાંથી ત્રીજાને રોકાણ કરીને થોડી મુશ્કેલી પ્રદાન કરે છે
  • જેઓ તેમના બજાર રોકાણોમાંથી થોડી આવક કમાવવા માંગે છે તેઓ આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. વધુમાં, મૂડી પ્રશંસાની આવક એ એક સારો ફાયદો છે જે આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રદાન કરે છે
  • રોકાણકારો કે જેઓ તેમના રોકાણમાંથી સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે, તેમના માટે, જો મુદત 3 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ હોય તો આ ભંડોળ આદર્શ છે. આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળે વધુ સારું કામ કરે છે - કહો, 5 વર્ષના સમયગાળા માટે, તમે મધ્ય-શ્રેણીના ભવિષ્યના લક્ષ્યો માટે રોકાણને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો

નિવૃત્તિની ઉંમરના ખૂબ જ નજીક હોય તેવા રોકાણકારો માટે, આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ સારી સમજ આપે છે, કારણ કે આ ફંડ્સ સારા નિવૃત્તિ કોર્પસ સુધી ઝડપથી નિર્માણ કરવાનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. જો તમે નિવૃત્તિથી 5 વર્ષ દૂર છો, તો આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવાનું વિચારો. તેઓ સંતુલિત જોખમ સાથે સારી વૃદ્ધિની તકો પ્રદાન કરે છે

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ નીચેના આકર્ષક અને તાર્કિક કારણોસર રોકાણની લોકપ્રિય પસંદગી બની ગઈ છે. વધુ જુઓ

  • આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ હાઇબ્રિડ ફંડનો પેટા-સેટ છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ વિવિધ પ્રકારની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં ડીલ કરે છે. આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરેલા લગભગ 80% ફંડ છે, જ્યારે બાકીની રકમ ડેબ્ટ અથવા અન્ય માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં જાય છે
  • આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ બે રીતે કામ કરે છે, કારણ કે સિક્યોરિટીઝ વચ્ચે ફંડ બે રીતે વિભાજિત કરવામાં આવે છે. ઇક્વિટી આધારિત રોકાણોમાં જાય તેવા ભાગ સાધનોના બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે આક્રમક કામગીરી આપે છે; જ્યારે, ભંડોળનો ઋણ ભાગ સ્થિરતા તરીકે કામ કરે છે અને રોકાણમાંથી સ્થિર આવક પેદા કરવામાં મદદ કરે છે

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બે વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે જેમાં કોઈ સહસંબંધ નથી, તેથી માર્કેટ ક્રૅશમાંથી કેટલીક સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે - રોકાણકાર એક સાથે તેમના તમામ પૈસા ગુમાવતા નથી

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રદર્શન

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરી શકે છે કારણ કે તેઓ મોટાભાગે ઇક્વિટી-લિંક્ડ યોજનાઓ પર આધારિત છે. આ કારણસર, નીચેના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે:

  • રોકાણકારો કે જેઓ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગે છે તેઓ મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમ ધરાવે છે. આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમમાં તેમના કોર્પસના 80% નું રોકાણ કરે છે, જે તેમને બજારની સ્થિતિઓ માટે અત્યંત અસ્થિર બનાવે છે.
  • જે રોકાણકારો મૂડીની પ્રશંસાની આવક અથવા નિયમિત ડિવિડન્ડની આવક કમાવવા માંગે છે તેઓ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે.
  • રોકાણકારો તેમના રોકાણો દ્વારા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ ઉત્પન્ન કરવા માંગે છે. જો મુદત 3 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ હોય તો આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ આદર્શ છે. આ ભંડોળમાં લાંબા સમયથી રોકાણ કરવામાં આવે છે, માર્કેટ જોખમોની અસ્થિરતાની કાળજી લેવામાં આવે છે તેથી ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવાની શક્યતા જેટલી વધુ હોય છે.
  • નિવૃત્તિની ઉંમરની નજીક હોય તેવા રોકાણકારો આક્રમક હાઇબ્રિડ ભંડોળને પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છે, કારણ કે આ ભંડોળ ઝડપથી સારા નિવૃત્તિ ભંડોળનું નિર્માણ કરવાનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. જો તમે નિવૃત્તિથી 5 વર્ષ દૂર છો, તો આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવાનું વિચારો.

ખર્ચનો રેશિયો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, ફંડના ખર્ચના ગુણોત્તરનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. સેબીએ પ્રકાર અને કેટેગરીના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ખર્ચ રેશિયો કેપ્સ સેટ કર્યા છે. જો કે, રોકાણકારોએ સૌથી ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર સાથે ભંડોળ પસંદ કરવું આવશ્યક છે.

સંપત્તિની ફાળવણી

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમના કોર્પસના લગભગ 65% – 80% ને હાઇ-રિસ્ક ઇક્વિટી-લિંક્ડ રોકાણોને ફાળવે છે, જ્યારે બાકીના 20% – 35% ઇક્વિટીને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અથવા મની-માર્કેટ સાધનોને ફાળવવામાં આવે છે. કેન્દ્રિત ધ્યાન ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવા પર હોય છે, તેથી આક્રમક વ્યૂહરચનામાં ઉચ્ચ સંકળાયેલા જોખમ હોય છે પરંતુ સંપૂર્ણપણે ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરનાર કરતાં ઓછું હોય છે. તેથી રોકાણકારોએ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે આ યોજનામાં રોકાણ કરતી વખતે તેઓ તેમના રોકાણના લક્ષ્યને યોગ્ય રીતે આયોજિત કરે.

કરપાત્રતા

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનું કરવેરા ઇક્વિટી રોકાણોની માત્રા પર આધારિત છે. નીચે વર્ણવેલ છે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્નના ટૅક્સ અસરો.

  • લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ: જો તમે એક વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની મુદત સાથે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કર્યું હોય, તો ફંડમાંથી તમારા કેપિટલ ગેઇન પર 10% ટેક્સ લાગુ પડશે. જો કે, જો લાભ ₹1 લાખથી ઓછા રહે, તો મૂડી લાભ કર ચાલુ નાણાંકીય વર્ષ માટે મુક્તિ આપવામાં આવે છે.
  • શૉર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટૅક્સ. જો તમારું આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે હોલ્ડ કરવામાં આવ્યું હોય, તો ફંડની તમામ આવક પર 15% ના સીધા દરે ટૅક્સ લગાવવામાં આવશે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કરમાંથી કોઈ છૂટ મળશે નહીં

અન્ય પ્રકારના હાઇબ્રિડ ફંડ પર મૂડી લાભ માટે અલગ રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે - લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના.

રોકાણનો લક્ષ્ય

રોકાણના લક્ષ્યના આધારે, આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે લોકો માટે આદર્શ છે જેઓ બાળકના લગ્ન, શિક્ષણ અથવા નિવૃત્તિ જેવા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો ધરાવે છે. અસ્થિરતા અને જોખમનું પરિબળને ધ્યાનમાં રાખીને, આ ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે આદર્શ નથી, ખાસ કરીને એવા લોકો જે સ્થિર વળતર પર આધારિત હોય છે, જેમ કે કાર, ઘર વગેરે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકારની ઉંમર અને રોકાણની મર્યાદા પણ મહત્વપૂર્ણ છે. લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ ઈચ્છતા યુવા રોકાણકારો માટે, આ ભંડોળ એક આદર્શ વિકલ્પ છે કારણ કે તેઓ ટૂંકા ગાળામાં જોખમ લેવા માટે પ્રમાણમાં ખુલ્લા છે. જો કે, જે જૂના અથવા નિવૃત્તિની નજીક હોય તેઓએ સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પની અપેક્ષા રાખે છે, તેઓએ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારની સલાહ લેવી જોઈએ.

ડાયરેક્ટ અથવા રેગ્યુલર પ્લાન

તમે ડાયરેક્ટ વિરુદ્ધ પણ જોઈ શકો છો. કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે નિયમિત પ્લાન્સ. જો તમે થર્ડ-પાર્ટી એજન્ટ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવો છો, તો તમારે કમિશનનો એક ભાગ ચૂકવવો પડશે, જે ડાયરેક્ટ પ્લાન્સની તુલનામાં ઓછા વળતર તરફ દોરી જાય છે. ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ ઇન્વેસ્ટર્સને પોતાના માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો નિર્ણય લેવાની મંજૂરી આપે છે, તેમને કોઈ અતિરિક્ત કમિશન ચૂકવવાની જરૂર નથી અને પરિણામે ઓછા ખર્ચ રેશિયો મળે છે.

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કરપાત્રતા

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનું કરવેરા ઇક્વિટી રોકાણોની માત્રા પર આધારિત છે. નીચે વર્ણવેલ છે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્નના ટૅક્સ અસરો. વધુ જુઓ

  • લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટૅક્સ. જો તમે એક વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની મુદત સાથે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કર્યું છે, તો ફંડમાંથી તમારા મૂડી લાભ પર 10% ટેક્સ લાગુ પડશે. જો કે, જો લાભ ₹1 લાખથી ઓછા રહે, તો મૂડી લાભ કર ચાલુ નાણાંકીય વર્ષ માટે મુક્તિ આપવામાં આવે છે
  • શૉર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટૅક્સ. જો તમારું આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક વર્ષથી ઓછા સમયગાળા માટે હોલ્ડ કરવામાં આવ્યું છે, તો ફંડમાંથી તમામ આવક પર 15% ના સીધા દરે ટૅક્સ લગાવવામાં આવશે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કરમાંથી કોઈ છૂટ મળશે નહીં

અન્ય પ્રકારના હાઇબ્રિડ ફંડ પર મૂડી લાભ માટે અલગ રીતે ટૅક્સ લેવામાં આવે છે - ભલે તેઓ લાંબા ગાળાના હોય કે ટૂંકા ગાળાના હોય.

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં શામેલ જોખમો

સામાન્ય રીતે હાઇબ્રિડ ફંડને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું જોખમી માનવામાં આવે છે. આનું કારણ એ છે કે ભંડોળ ઘટકનો ભાગ ઇક્વિટી સિવાયના બજારના સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. વધુ જુઓ

ઇક્વિટી એક અત્યંત અસ્થિર (પરંતુ લાભદાયી, તે જ સમયે) માર્કેટ સાધન છે. સંપૂર્ણ ભંડોળનું રોકાણ તેમાં રોકાણ કરવું એક ઉચ્ચ-જોખમવાળી પગલું છે કારણ કે બજારની હલનચલન સાથે, રમત બદલાઈ જાય છે. જ્યારે માર્કેટ યોગ્ય હોય ત્યારે ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મૂલ્યોમાં વધારો અથવા ઘટાડો થઈ શકે છે.

આવી પરિસ્થિતિઓમાં, ભંડોળમાં ઋણ સંપત્તિઓની કેટલીક ટકાવારી રજૂ કરવાથી બજારમાં પડતું ઘટાડવામાં મદદ મળે છે. કારણ કે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ ઇક્વિટી સાધનોની સરખામણીમાં સંપૂર્ણપણે અલગ હોય છે, તેથી માર્કેટમાં સુધારો ઇન્વેસ્ટમેન્ટની આ ટકાવારીને અસર કરતું નથી. આ રીતે નુકસાનનો આઘાત નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડવામાં આવે છે.

તેની સાથે, જ્યારે બજાર કૂદકે છે, ત્યારે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનો ઇક્વિટી શેર રોકાણ મૂલ્યમાં પ્રમાણમાં વધારો કરે છે, જે રોકાણકારોને ઉચ્ચ વળતર આપે છે. અહીં ડેબ્ટ કમ્પોનન્ટ સમાન, વધુ અથવા ઓછું રહી શકે છે અને રોકાણ કરેલી કંપનીઓમાંથી વ્યાજ મેળવી શકે છે. આ મુખ્ય કારણ છે કે આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મધ્યમ જોખમની ભૂખ ધરાવતા લોકો માટે ભલામણ કરવામાં આવે છે.

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રકૃતિમાં હાઇબ્રિડ હોય ત્યારે તે વધુ અનુકૂળ પરિણામો આપે છે. ચાલો નીચે સૂચિબદ્ધ કેટલાક લાભો જોઈએ: વધુ જુઓ

  • આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતાને સક્ષમ બનાવે છે. આ ફંડ્સમાં નોંધપાત્ર રીતે ઉચ્ચ ઇક્વિટી ઘટક હોય છે - તેઓ વેરિએબલ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્ન બનાવવા માટે સ્મોલ-કેપ, મિડ-કેપ અને લાર્જ-કેપ ઘટકોમાં વિભાજિત કરી શકાય છે
  • એક જ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ તમને એક જ રોકાણ સાથે બે એસેટ ક્લાસના લાભો પર રોકડ મેળવવામાં સક્ષમ બનાવે છે. તમારે કંઈપણ મૉનિટર કરવાની જરૂર નથી. ભંડોળ મેનેજર નિર્ણય લેવા માટે કામ કરે છે કે કેટલો ભંડોળ ઘટક ઇક્વિટીમાં જાય છે, અને કેટલો ઋણમાં હોય છે

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ફંડ મેનેજરને બજાર કેવી રીતે વર્તન કરી રહ્યું છે તેના આધારે સંપત્તિ ફાળવણીને ગતિશીલ રીતે ગોઠવવાની મંજૂરી આપે છે. ભંડોળની આ ક્ષમતા નુકસાનના જોખમો કાપવા અને રોકાણનો મહત્તમ લાભ લેવા માટે અત્યંત અનુકૂળ બનાવે છે.

લોકપ્રિય આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

  • ફંડનું નામ
  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • AUM (કરોડ.)
  • 3Y રિટર્ન

ક્વૉન્ટ એબ્સોલ્યુટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજીવ શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,024 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹440.7853 છે.

ક્વૉન્ટ એબ્સોલ્યુટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 38.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹2,024
  • 3Y રિટર્ન
  • 38.5%

ઍડલવેઇસ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 08-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારી અનુભવી ફંડ મેનેજર ભારત લાહોતીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,564 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹63.01 છે.

ઍડલવેઇસ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 21.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 34.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 14.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹1,564
  • 3Y રિટર્ન
  • 34.3%

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંકરણ નરેનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹34,733 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹380.19 છે.

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 38.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹34,733
  • 3Y રિટર્ન
  • 38.7%

કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર શ્રીદત્તા ભંડવલદારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,077 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹355.92 છે.

કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 15.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25.5% અને લૉન્ચ થયા પછી 15% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹10,077
  • 3Y રિટર્ન
  • 25.5%

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આર શ્રીનિવાસનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹68,409 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹283.6578 છે.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 24.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 14.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹68,409
  • 3Y રિટર્ન
  • 24.7%

એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ચિરાગ સેતલવાડના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹23,113 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹114.879 છે.

એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 20.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 16.5% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹23,113
  • 3Y રિટર્ન
  • 20.6%

બરોડા બીએનપી પરિબાસ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 07-04-17 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર જીતેન્દ્ર શ્રીરામના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,022 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹28.5558 છે.

બરોડા બીએનપી પરિબાસ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 16.5%, અને છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 15.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે, અને લૉન્ચ થયા પછી 15.6% ની પરફોર્મન્સ આપી છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹1,022
  • 3Y રિટર્ન
  • 33.7%

કોટક ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 03-11-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પંકજ ટિબ્રવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹5,411 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹63.338 છે.

કોટક ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 29.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 18.5% અને લૉન્ચ થયા પછી 14.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹5,411
  • 3Y રિટર્ન
  • 29.2%

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મિડ અને સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 20-07-16 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અલોક સિંહના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹724 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹37.56 છે.

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મિડ અને સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ-ડીઆઇઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 49.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹724
  • 3Y રિટર્ન
  • 49.3%

ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ચંદ્રપ્રકાશ પડિયારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,748 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹447.2863 છે.

ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 23.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 16.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 14.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹3,748
  • 3Y રિટર્ન
  • 23.6%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

શું આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે લૉક-આ સમયગાળો છે?

 ના, આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કોઈ લૉક-આ સમયગાળો નથી. રોકાણકારો કોઈપણ સમયે તેમના ભંડોળને રિડીમ કરી શકે છે. જો કે, જો રોકાણના એક વર્ષની અંદર ફંડ રિડીમ કરવામાં આવે છે, તો એક્ઝિટ લોડ પર એક શુલ્ક લેવામાં આવે છે જે ફંડ હાઉસ પર આધારિત છે. 

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડની સામાન્ય ફાળવણી શું છે?

સેબીના આદેશો મુજબ, આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. ભંડોળને ઇક્વિટી અથવા ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોમાં 65% – 80% અને ઋણ માટે 20% – 35% ફાળવવું પડશે. 

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કરવેરા શું છે?

આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટીમાં 65%-80% નું રોકાણ કરે છે, તેથી આ ફંડ્સ આવકવેરા અધિનિયમ 1961 હેઠળ કરપાત્ર છે અને મેળવેલા નફા પર રિડમ્પશનના સમયે કરપાત્ર છે. આ લાભો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (એસટીસીજી) હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જે 12 મહિનાથી ઓછા સમયગાળા માટે લાગુ પડે છે અને 15% પર ટેક્સ લાગુ પડે છે, જ્યારે 12 મહિના અથવા તેનાથી વધુ સમયગાળા પર લાભ એલટીસીજી (લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ) હેઠળ 10% ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. 

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ લાંબા ગાળાની રોકાણ મુદત ધરાવતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ છે. તે પણ જાણવું જરૂરી છે કે આ ફંડ કોઈપણ ન્યૂનતમ રિટર્ન ગેરંટીનું વચન આપતા નથી. તેથી આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો આદર્શ સમયગાળો ઓછામાં ઓછો 5 – 7 વર્ષનો છે.

આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું રિસ્ક રેટિંગ શું છે?

ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોના ઉચ્ચ એક્સપોઝરને કારણે, આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ માટે રિસ્ક રેટિંગ વધુ બાજુ છે. આ ભંડોળ ભંડોળ મેનેજરની ફાળવણીના આધારે વધુથી મધ્યમ જોખમ ધરાવે છે. પ્રતિકૂળ બજારની સ્થિતિઓ દરમિયાન આ ફંડ્સની ઉચ્ચ અસ્થિરતા હોય છે.

હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો