આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્ન મોટાભાગે બજારમાં ઇક્વિટી સાધનો કેવી રીતે કામ કરી રહ્યા છે તેના પર આધારિત છે. આ કારણસર, જો નીચેના લોકો આ પ્રકારના ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે તો શ્રેષ્ઠ છે: વધુ જુઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ નીચેના આકર્ષક અને તાર્કિક કારણોસર રોકાણની લોકપ્રિય પસંદગી બની ગઈ છે. વધુ જુઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કરપાત્રતા
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનું કરવેરા ઇક્વિટી રોકાણોની માત્રા પર આધારિત છે. નીચે વર્ણવેલ છે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્નના ટૅક્સ અસરો. વધુ જુઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં શામેલ જોખમો
સામાન્ય રીતે હાઇબ્રિડ ફંડને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું જોખમી માનવામાં આવે છે. આનું કારણ એ છે કે ભંડોળ ઘટકનો ભાગ ઇક્વિટી સિવાયના બજારના સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. વધુ જુઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રકૃતિમાં હાઇબ્રિડ હોય ત્યારે તે વધુ અનુકૂળ પરિણામો આપે છે. ચાલો નીચે સૂચિબદ્ધ કેટલાક લાભો જોઈએ: વધુ જુઓ
લોકપ્રિય આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
ક્વૉન્ટ એબ્સોલ્યુટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજીવ શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,216 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹478.8285 છે.
ક્વૉન્ટ એબ્સોલ્યુટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 38.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 20.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 19% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹2,216
- 3Y રિટર્ન
- 38.2%
ઍડલવેઇસ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 08-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારી અનુભવી ફંડ મેનેજર ભારત લાહોતીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,860 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹69.24 છે.
ઍડલવેઇસ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 21.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 35% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,860
- 3Y રિટર્ન
- 35%
આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંકરણ નરેનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹37,036 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹410.57 છે.
આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 37.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹37,036
- 3Y રિટર્ન
- 37.8%
કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર શ્રીદત્તા ભંડવલદારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,619 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹391.38 છે.
કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 15.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 28% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹10,619
- 3Y રિટર્ન
- 28%
SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આર શ્રીનિવાસનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹71,495 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹305.7983 છે.
SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 24.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 14.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹71,495
- 3Y રિટર્ન
- 24.8%
એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ચિરાગ સેતલવાડના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹24,091 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹124.18 છે.
એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 21.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 15.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 16% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹24,091
- 3Y રિટર્ન
- 21.4%
બરોડા બીએનપી પરિબાસ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 07-04-17 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર જીતેન્દ્ર શ્રીરામના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,100 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹30.9936 છે.
બરોડા બીએનપી પરિબાસ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 16.5%, અને છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 15.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે, અને લૉન્ચ થયા પછી 15.6% ની પરફોર્મન્સ આપી છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,100
- 3Y રિટર્ન
- 33.7%
કોટક ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 03-11-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પંકજ ટિબ્રવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,044 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹70.649 છે.
કોટક ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 33.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 15% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹6,044
- 3Y રિટર્ન
- 33.5%
બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મિડ અને સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 20-07-16 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અલોક સિંહના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹840 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹41.44 છે.
બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મિડ અને સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ-ડીઆઇઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 50.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 19.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹840
- 3Y રિટર્ન
- 50.8%
ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ચંદ્રપ્રકાશ પડિયારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,917 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹486.6079 છે.
ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 24.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 16.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 14.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹3,917
- 3Y રિટર્ન
- 24.9%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
શું આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે લૉક-આ સમયગાળો છે?
ના, આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કોઈ લૉક-આ સમયગાળો નથી. રોકાણકારો કોઈપણ સમયે તેમના ભંડોળને રિડીમ કરી શકે છે. જો કે, જો રોકાણના એક વર્ષની અંદર ફંડ રિડીમ કરવામાં આવે છે, તો એક્ઝિટ લોડ પર એક શુલ્ક લેવામાં આવે છે જે ફંડ હાઉસ પર આધારિત છે.
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડની સામાન્ય ફાળવણી શું છે?
સેબીના આદેશો મુજબ, આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. ભંડોળને ઇક્વિટી અથવા ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોમાં 65% – 80% અને ઋણ માટે 20% – 35% ફાળવવું પડશે.
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કરવેરા શું છે?
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટીમાં 65%-80% નું રોકાણ કરે છે, તેથી આ ફંડ્સ આવકવેરા અધિનિયમ 1961 હેઠળ કરપાત્ર છે અને મેળવેલા નફા પર રિડમ્પશનના સમયે કરપાત્ર છે. આ લાભો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (એસટીસીજી) હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જે 12 મહિનાથી ઓછા સમયગાળા માટે લાગુ પડે છે અને 15% પર ટેક્સ લાગુ પડે છે, જ્યારે 12 મહિના અથવા તેનાથી વધુ સમયગાળા પર લાભ એલટીસીજી (લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ) હેઠળ 10% ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે.
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ લાંબા ગાળાની રોકાણ મુદત ધરાવતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ છે. તે પણ જાણવું જરૂરી છે કે આ ફંડ કોઈપણ ન્યૂનતમ રિટર્ન ગેરંટીનું વચન આપતા નથી. તેથી આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો આદર્શ સમયગાળો ઓછામાં ઓછો 5 – 7 વર્ષનો છે.
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું રિસ્ક રેટિંગ શું છે?
ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોના ઉચ્ચ એક્સપોઝરને કારણે, આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ માટે રિસ્ક રેટિંગ વધુ બાજુ છે. આ ભંડોળ ભંડોળ મેનેજરની ફાળવણીના આધારે વધુથી મધ્યમ જોખમ ધરાવે છે. પ્રતિકૂળ બજારની સ્થિતિઓ દરમિયાન આ ફંડ્સની ઉચ્ચ અસ્થિરતા હોય છે.