મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાની સ્માર્ટ રીત પ્રદાન કરે છે. લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં સંપત્તિઓ ફાળવીને, તેઓ જોખમ અને રિટર્નને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરે છે. આ સુવિધા તેમને વિવિધ બજારની સ્થિતિઓ અને લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે યોગ્ય બનાવે છે.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના મુખ્ય કારણો:
- 1. બજારના તમામ સેગમેન્ટમાં એક્સપોઝર
- 2. વૃદ્ધિની તકો સાથે સંતુલિત જોખમ
- 3. સેબી-દરેક કેપ કેટેગરીમાં ન્યૂનતમ 25% ફરજિયાત છે
- 4. બજારના વલણો બદલવા માટે સક્રિય રીતે સંચાલિત
- 5. લાંબા ગાળે સંપત્તિ નિર્માણ માટે આદર્શ
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ સાઇઝની કંપનીઓમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફેલાવીને કામ કરે છે - લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ. સેબીના નિયમો મુજબ, ફંડ મેનેજરોએ દરેક કેટેગરીમાં ફંડની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 25% ફાળવવી આવશ્યક છે. બાકીના 25% સુવિધાજનક છે અને બજારની સ્થિતિઓ અને તકોના આધારે ઍડજસ્ટ કરી શકાય છે.
આ માળખું ફંડ મેનેજરને જ્યારે કેટલાક ક્ષેત્રો અથવા કેપ સાઇઝ વધુ સારી કામગીરી કરવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની સ્વતંત્રતા આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, બુલ માર્કેટમાં, તેઓ ઉચ્ચ વળતર માટે સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સના એક્સપોઝરમાં વધારો કરી શકે છે, જ્યારે અસ્થિર સમયમાં, તેઓ લાર્જ-કેપ સ્થિરતા તરફ દોરી શકે છે.
મલ્ટી કેપ ફંડના માળખા અને લવચીકતાનું આ મિશ્રણ રોકાણકારોને જોખમને નિયંત્રણમાં રાખતી વખતે વૃદ્ધિથી લાભ મેળવવામાં મદદ કરે છે.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માત્ર ડાઇવર્સિફિકેશન વિશે નથી - તેઓને ફ્લેક્સિબિલિટી, સ્ટ્રેટેજી અને લાંબા ગાળાની ક્ષમતા ધ્યાનમાં રાખીને બનાવવામાં આવે છે. અહીં કેટલાક શ્રેષ્ઠ મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને વ્યાખ્યાયિત કરે છે:
- 1. ફંડ મેનેજમેન્ટ - આ ફંડ સક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે એક્સપર્ટ ફંડ મેનેજર બજારની સ્થિતિઓ, કંપનીની કામગીરી અને આર્થિક દૃષ્ટિકોણના આધારે વ્યૂહાત્મક ફાળવણીના નિર્ણયો લે છે.
- 2. રિસ્ક પ્રોફાઇલ - કારણ કે તેઓ લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સના મિશ્રણમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તેથી એકંદર રિસ્ક મધ્યમથી વધુ હોય છે. લાર્જ-કેપ્સ સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે, જ્યારે સ્મોલ-કેપ્સ વૃદ્ધિ (અને વોલેટિલિટી) ઉમેરે છે.
- 3. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન - મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો (5+ વર્ષ) માટે શ્રેષ્ઠ છે, જે અર્થપૂર્ણ સંપત્તિ નિર્માણ માટે ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતાને ચલાવવા માંગે છે.
- 4. માર્કેટ કેપ ફાળવણી - સેબીએ દરેક માર્કેટ કેપ કેટેગરીમાં ન્યૂનતમ 25% એક્સપોઝર ફરજિયાત કર્યું છે - કોર ડાઇવર્સિફિકેશનની ખાતરી કરે છે.
- 5. રિટર્નની ક્ષમતા - રિટર્ન બજારના ટ્રેન્ડ સાથે અલગ-અલગ હોય છે, પરંતુ ડાયનેમિક ફાળવણી તેમને વ્યાપક-આધારિત વૃદ્ધિને કૅપ્ચર કરવામાં સહાય કરે છે.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
મલ્ટી કેપ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ એક જ ફંડ ઈચ્છે છે જે વૃદ્ધિની ક્ષમતા અને સ્થિરતા બંને પ્રદાન કરે છે. લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉકમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફેલાવીને, આ ફંડ માર્કેટ સેગમેન્ટમાં તકોને કૅપ્ચર કરતી વખતે એકાગ્રતાના જોખમને ઘટાડે છે. જો તમે એવા વ્યક્તિ છો જે હેન્ડ-ઑફ અભિગમને પસંદ કરે છે પરંતુ હજુ પણ સક્રિય માર્કેટ ભાગીદારી માંગે છે, તો તમે મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો.
- 1. લોન્ગ-ટર્મ ઇન્વેસ્ટર - આ ફંડ 5 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હૉરિઝોન ધરાવતા વ્યક્તિઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે. ઉચ્ચ-વૃદ્ધિ અને સ્થિર સ્ટૉક્સનું મિશ્રણ સમય જતાં શ્રેષ્ઠ રીતે કામ કરે છે.
- 2. મધ્યમ જોખમ લેનારાઓ - જો તમે મધ્યમથી સહેજ ઉચ્ચ જોખમ સાથે આરામદાયક છો, તો મલ્ટી કેપ ફંડ મૂડી સુરક્ષા અને રિટર્નની ક્ષમતા વચ્ચે સારું સંતુલન ધરાવે છે.
- 3. ધ્યેય-આધારિત પ્લાનર્સ - નિવૃત્તિ, બાળકના શિક્ષણ અથવા લાંબા ગાળાની સંપત્તિ માટે આયોજન? મલ્ટી કેપ ફંડ ભવિષ્યના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત વૈવિધ્યસભર ફાઉન્ડેશન બનાવવામાં મદદ કરે છે.
- 4. ફર્સ્ટ-ટાઇમ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટર્સ - ઇક્વિટી માર્કેટમાં નવા છો? મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી બિલ્ટ-ઇન ડાઇવર્સિફિકેશન મળે છે, જે તેને સેક્ટર અથવા સ્મોલ-કેપ ફંડની તુલનામાં પ્રમાણમાં સુરક્ષિત એન્ટ્રી પોઇન્ટ બનાવે છે.
- 5. વ્યસ્ત વ્યાવસાયિકો - જો તમારી પાસે બજારોને ટ્રૅક કરવા માટે સમય ન હોય પરંતુ ઇક્વિટીમાં સક્રિય એક્સપોઝર ઈચ્છતા હોય, તો આ ફંડ નિષ્ણાતો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે બજારની શિફ્ટના આધારે રિબૅલેન્સ કરે છે.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું - પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા
જો તમે મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો પરંતુ ક્યાંથી શરૂ કરવું તેની ખાતરી નથી, તો ચિંતા ન કરો - તેના દ્વારા તમને આગળ વધવા માટે અહીં એક સરળ, પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા આપેલ છે:
પગલું 1: તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય સેટ કરો
રોકાણ કરતા પહેલાં, તમે શા માટે રોકાણ કરી રહ્યા છો તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. શું તે લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ, તમારા બાળકનું શિક્ષણ અથવા નિવૃત્તિ આયોજન માટે છે? સ્પષ્ટ લક્ષ્ય રાખવાથી તમને ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં અને તે અનુસાર યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ મળશે.
પગલું 2: યોગ્ય ફંડ પસંદ કરો
કેટલાક શ્રેષ્ઠ મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણા પ્રકારોમાં આવે છે, તેથી માત્ર રિટર્નનો લાભ લેશો નહીં. ફંડના ટ્રેક રેકોર્ડ, અનુભવી ફંડ મેનેજર કેવી રીતે છે, એક્સપેન્સ રેશિયો અને રિસ્ક લેવલ તમારા કમ્ફર્ટ ઝોન સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં તે જુઓ.
પગલું 3: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મોડ પસંદ કરો
એકવાર તમે ફંડ પસંદ કર્યા પછી, તમે કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે નક્કી કરો. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) તમને નિયમિતપણે નાની રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવામાં મદદ કરે છે, જ્યારે જો તમારી પાસે મોટી રકમ ડિપ્લોય કરવા માટે તૈયાર હોય તો એકસામટી રકમનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આદર્શ છે.
પગલું 4: એક પ્લેટફોર્મ પસંદ કરો અને KYC પૂર્ણ કરો
તમે વિવિધ પ્લેટફોર્મ્સ - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વેબસાઇટ્સ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એપ અથવા બ્રોકર્સ દ્વારા મલ્ટી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. 5paisa જેવા પ્લેટફોર્મ સાથે ડિમેટ એકાઉન્ટ હોવાથી વસ્તુઓ સરળ બને છે. ફક્ત ખાતરી કરો કે PAN, ઍડ્રેસનો પુરાવો અને બેંકની વિગતો જેવા મૂળભૂત ડૉક્યૂમેન્ટ સબમિટ કરીને તમારું KYC પૂર્ણ થયેલ છે.
પગલું 5: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની દેખરેખ રાખો
એકવાર ઇન્વેસ્ટ કર્યા પછી, સમયાંતરે તમારા ફંડમાં ચેક ઇન કરવાનું ભૂલશો નહીં. પરંતુ શોર્ટ-ટર્મ માર્કેટ સ્વિંગ પર ગભરાશો નહીં - મલ્ટી કેપ ફંડ લાંબા સમય માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે. શિસ્ત સાથે રોકાણ કરવાથી ઘણીવાર વધુ સારા પરિણામો મળે છે.
ભારતમાં મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
તમે ભારતમાં મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો તે પહેલાં, કેટલાક મુખ્ય પરિબળો વિશે વિચારવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને રિસ્કની ક્ષમતા સાથે સંરેખિત કરવામાં મદદ કરશે:
- 1. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન - ભારતમાં મલ્ટી કેપ ફંડ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતાને સંભાળી શકે છે. જો તમે 5+ વર્ષના સમયગાળામાં વૃદ્ધિ શોધી રહ્યા છો, તો આ ફંડ યોગ્ય હોઈ શકે છે.
- 2. રિસ્ક ટોલરન્સ - મોટા, મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉકમાં ફેલાયેલા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, મલ્ટી કેપ ફંડ અસ્થિર હોઈ શકે છે. જો તમે તે સ્તરના જોખમ સાથે આરામદાયક છો તો તેનું મૂલ્યાંકન કરવું જરૂરી છે.
- 3. ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ - ફંડ મેનેજરની કુશળતા ફંડની સફળતામાં મોટી ભૂમિકા ભજવે છે. અનુભવી મેનેજરો સાથે ભંડોળ શોધો, જેમની પાસે બજારની વિવિધ સ્થિતિઓને નેવિગેટ કરવાનો સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ છે.
- 4. ખર્ચનો રેશિયો - ખર્ચનો રેશિયો ફંડ હાઉસ દ્વારા વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફીને દર્શાવે છે. જોકે તે પ્રથમ નજરે નાની લાગી શકે છે, પરંતુ તે ધીમે ધીમે સમય જતાં તમારા રિટર્નને ખાઈ શકે છે. ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે ફંડ પસંદ કરવાથી તમને તમારી કમાણીમાં વધુ રાખવામાં મદદ મળી શકે છે.
- 5. ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ - ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ હંમેશા ભવિષ્યની સફળતાનો સૂચક નથી, પરંતુ વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ પર સાતત્યપૂર્ણ ફંડ કેવી રીતે રહ્યું છે તે જોવું ઉપયોગી છે. લચીલાપણ અને નક્કર વળતર દર્શાવનાર ફંડ્સ શોધો.
- 6. પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન - સુનિશ્ચિત કરો કે ફંડ સારી રીતે ડાઇવર્સિફાઇડ છે, એટલે કે તે વિવિધ ક્ષેત્રો અને માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરે છે. ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયો કોઈપણ એક સ્ટૉક અથવા સેક્ટરથી ભારે નુકસાનના જોખમને ઘટાડે છે.
- 7. ટૅક્સની અસરો (એલટીસીજી અને એસટીસીજી) - મલ્ટી કેપ ફંડ ટૅક્સની અસરો સાથે આવે છે. જો તમે 1 વર્ષથી વધુ સમય માટે તમારું રોકાણ ધરાવો છો, તો તમે લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) ટૅક્સને આધિન રહેશો. તે પહેલાં વેચાણ કરવાથી શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) કર થાય છે.
- 8. એક્ઝિટ લોડ - જો તમે ચોક્કસ સમયગાળા પહેલાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રિડીમ કરો છો તો કેટલાક ફંડ એક્ઝિટ લોડ વસૂલ કરે છે. આ તપાસવું મહત્વપૂર્ણ છે જેથી જ્યારે તમે ફંડમાંથી બહાર નીકળવાનું નક્કી કરો છો ત્યારે તમે વધારાના શુલ્કથી બચશો નહીં.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ટૅક્સેબિલિટી
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રિટર્ન કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સને આધિન છે, જે તમારા એકમોને વેચવાથી કરવામાં આવેલા નફા પર લાગુ કરવામાં આવે છે. તમે કેટલા સમય સુધી રોકાણ કર્યું છે તેના પર કરની રકમ આધારિત છે.
- 1. શોર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) ટૅક્સ - જો તમે ખરીદીના 12 મહિનાની અંદર તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને વેચો છો, તો કમાયેલ નફાને શોર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. આ લાભો પર 20% ના દરે કર લાદવામાં આવે છે.
- 2. લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) ટૅક્સ - જો તમે 12 મહિનાથી વધુ સમય માટે તમારા એકમો ધરાવો છો, તો નફાને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવે છે. એક નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1.25 લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના લાભને ટૅક્સમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સેશનના લાભ વિના, ₹1.25 લાખથી વધુની કોઈપણ રકમ પર 12.5% ના દરે કર લાદવામાં આવે છે.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભોમાં ઘણી બધી બાબતોનો સમાવેશ થાય છે. આ ફંડ લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરીને વૃદ્ધિ અને સ્થિરતાનું સંતુલિત મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે. આ વિવિધતા રોકાણકારોને વ્યક્તિગત ફાળવણીઓને પોતાને મેનેજ કર્યા વિના બજારના વિવિધ સેગમેન્ટમાં ભાગ લેવાનો લાભ આપે છે. તમે રોકાણ કરવા માટે નવા છો અથવા ડાઇવર્સિફાઇ કરવા માંગો છો, મલ્ટી કેપ ફંડ એક સ્માર્ટ લાંબા ગાળાની વ્યૂહરચના હોઈ શકે છે.
- 1. વૈવિધ્યસભર એક્સપોઝર - આ ફંડ તમામ સાઇઝની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે કોઈપણ એક સેગમેન્ટમાં અસ્થિરતાની અસર ઘટાડે છે.
- 2. પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ - ફંડ મેનેજર્સ બજારની સ્થિતિઓ અને તકો બદલવા માટે પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે મૉનિટર અને રિબૅલેન્સ કરે છે.
- 3. ફાળવણીમાં સુગમતા - મોટા, મધ્યમ અને નાના કેપ્સમાં વજન બદલવાની સ્વતંત્રતા ફંડને બજારના વલણો અને ચક્રને અનુરૂપ બનાવવાની મંજૂરી આપે છે.
- 4. લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતા - મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉકમાં રોકાણ કરેલા નોંધપાત્ર ભાગ સાથે, લાંબા ગાળાના મૂડી વધારાને કૅપ્ચર કરવાની ઉચ્ચ સંભાવના છે.
- 5. સિંગલ ફંડ, બ્રોડ માર્કેટ રીચ - તમારે વિવિધ કેપ સેગમેન્ટમાં અલગથી ઇન્વેસ્ટ કરવાની જરૂર નથી-એક ફંડ તમને બધાને એક્સપોઝર આપે છે.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શામેલ જોખમો
જ્યારે મલ્ટી કેપ ફંડ ડાઇવર્સિફિકેશનનો લાભ પ્રદાન કરે છે, ત્યારે તેઓ જોખમ-મુક્ત નથી. કારણ કે તેઓ લાર્જ-કેપ સાથે સ્મોલ અને મિડ-કેપ સ્ટૉકમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, આ ફંડ ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતા અને બજારના વધઘટને આધિન હોઈ શકે છે. ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમારા મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિસ્ક ટૉલરન્સનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
- 1. માર્કેટની અસ્થિરતા - મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને અનિશ્ચિત આર્થિક તબક્કાઓ દરમિયાન.
- 2. ફંડ મેનેજર પૂર્વગ્રહ - પરફોર્મન્સ કેપ સેગમેન્ટ વચ્ચે ફાળવવામાં ફંડ મેનેજરના નિર્ણયો પર ભારે આધાર રાખે છે. ખરાબ ફાળવણી રિટર્નને અસર કરી શકે છે.
- 3. લિક્વિડિટી રિસ્ક - સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં, ખાસ કરીને, ઓછા ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ હોઈ શકે છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી બહાર નીકળતી વખતે લિક્વિડિટીને અસર કરી શકે છે.
- 4. ટૂંકા ગાળામાં અણધારી રિટર્ન - માર્કેટ-લિંક્ડ પ્રકૃતિ અને કેપ-વાઇઝ સ્પ્રેડને કારણે, ટૂંકા ગાળામાં રિટર્ન વ્યાપક રીતે બદલાઈ શકે છે.
- 5. ટૅક્સ અને એક્ઝિટ લોડ - તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, લાભ કરપાત્ર છે, અને વહેલા રિડમ્પશન એક્ઝિટ લોડ સાથે આવી શકે છે, જે તમારા વાસ્તવિક રિટર્નને અસર કરે છે.
મલ્ટી કેપ વિરુદ્ધ ફ્લૅક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
| ફીચર | મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ | ફ્લૅક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ |
| ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેન્ડેટ | લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં ઓછામાં ઓછા 25% ફરજિયાત | કોઈ નિશ્ચિત ફાળવણી નથી-બજારની કેપમાં સંપૂર્ણ ફ્લેક્સિબિલિટી |
| સેબીની માર્ગદર્શિકા | સેબીના આદેશ મુજબ કડક કેપ ફાળવણી | માત્ર વ્યાપક વિવિધતા જરૂરી છે |
| ફાળવણીમાં સુગમતા | ફરજિયાત ફાળવણીને કારણે મર્યાદિત | માર્કેટ વ્યૂના આધારે ફાળવણી સ્વિચ કરવાની ઉચ્ચ સુગમતા |
| રિસ્ક પ્રોફાઇલ | મધ્યમ રીતે વધુ (કેપ સાઇઝમાં એક્સપોઝરને કારણે) | ફંડ મેનેજરની વ્યૂહરચનાના આધારે અલગ હોય છે |
| આ માટે આદર્શ | સંરચિત વિવિધતા શોધતા રોકાણકારો | ડાયનેમિક ફાળવણીને પસંદ કરતા રોકાણકારો |
છેલ્લા 5 વર્ષોમાં મલ્ટી કેપ ફંડ કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં, ભારતમાં મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ તમામ સાઇઝની કંપનીઓના સંપર્ક દ્વારા સંચાલિત સંતુલિત પરફોર્મન્સ દર્શાવ્યું છે. જ્યારે લાર્જ-કેપ્સ સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે, ત્યારે બુલિશ સાઇકલ દરમિયાન મિડ અને સ્મોલ-કેપ સેગમેન્ટમાં વૃદ્ધિમાં વધારો થયો છે. ફંડ અને માર્કેટની સ્થિતિઓના આધારે સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન લગભગ 15% થી 30% વચ્ચે હોય છે. ભારતમાં મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે માર્કેટ ડાયનેમિક્સને અનુરૂપ તેમના પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે રિબૅલેન્સ કરે છે તે સામાન્ય રીતે આઉટપરફોર્મ કરે છે. જો કે, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પરિણામોનું સૂચક નથી-હંમેશા તમારા લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતાના આધારે મૂલ્યાંકન કરો.
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઇપી વિરુદ્ધ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, તમે તમારી ફાઇનાન્શિયલ પરિસ્થિતિ અને રિસ્કની ક્ષમતાના આધારે એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) અને લમ્પસમ મોડ વચ્ચે પસંદ કરી શકો છો.
એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) તે લોકો માટે આદર્શ છે જેઓ નિયમિતપણે નાની રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. તે શિસ્ત બનાવવામાં મદદ કરે છે, બજારના વધઘટ દરમિયાન સરેરાશ ખરીદી ખર્ચ કરે છે, અને ખાસ કરીને અસ્થિર બજારોમાં ઉપયોગી છે. એસઆઇપી પગારદાર વ્યક્તિઓ અથવા સમય બજાર વિના લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માંગતા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે સારી રીતે અનુકૂળ છે.
બીજી તરફ, લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે તૈયાર મોટા કોર્પસ ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર માટે યોગ્ય છે. જો પ્રવેશ પછી બજાર વધે છે તો તે ઉચ્ચ લાભની સંભાવના પ્રદાન કરે છે પરંતુ જો બજારમાં ઘટાડો થાય તો તે વધુ જોખમ ધરાવે છે. તે બુલિશ બજારોમાં વધુ અસરકારક છે અથવા જ્યારે મૂલ્યાંકન ઓછું હોય ત્યારે.
દરેક મોડમાં તેના પોતાના લાભો છે, અને તમારી પસંદગી તમારા લક્ષ્યો અને રોકડ પ્રવાહ સાથે સંરેખિત હોવી જોઈએ.
એક્સિસ મલ્ટીકેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
એચએસબીસી મલ્ટિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મલ્ટી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
એલઆઈસી એમએફ મલ્ટિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
કોટક મલ્ટીકેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
મહિન્દ્રા મનુલિફે મલ્ટિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
આઇટિઆઇ મલ્ટિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
આયસીઆયસીઆય પ્રુ મલ્ટીકેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
યૂનિયન મલ્ટીકેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
બરોદા બીએનપી પરિબાસ મલ્ટિ કેપ ફન્ડ - ડીઆઇઆર ગ્રોથ