મલ્ટીકેપ ફંડ્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મલ્ટીકેપ ફંડ્સ માટે રોકાણકારોની કેટેગરી પર ચર્ચા કરતા પહેલાં, આપણે પ્રથમ મલ્ટીકેપ ફંડ્સની વિવિધ કેટેગરી અને વિવિધ પ્રકારના ઇક્વિટી ફંડ્સની તુલનાત્મક કામગીરીને સમજવાની જરૂર છે. વધુ જુઓ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવતા અને અભ્યાસ કરતા પહેલાં જેમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મલ્ટીકેપ ફંડ છે, તમારે આ ફંડ્સની વિશેષતાઓ અને લાક્ષણિકતાઓ વિગતવાર જાણવાની જરૂર છે. વધુ જુઓ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવા જેવા પરિબળો
મલ્ટીકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સની કરપાત્રતા
અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, મલ્ટીકેપ ફંડ પણ કરપાત્ર છે. દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે, તે ટૅક્સ પછીના રિટર્ન છે જે મહત્વપૂર્ણ છે. તેનું નિયમન કરવા માટે, તમારે મલ્ટીકેપ ફંડ્સ માટે ટૅક્સેશન પૉલિસીઓ સાથે સારી રીતે વેર્સ કરવાની જરૂર છે. તમે આ રોકાણો પર કેટલા સમય સુધી હોલ્ડ કરો છો તેના આધારે તમે મલ્ટીકેપ ફંડ્સ વેચવા પર મૂડી લાભ મેળવો છો. વધુ જુઓ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
મલ્ટીકેપ ફંડ્સમાં તેમના પોતાના જોખમો અને ખર્ચાઓનો સમૂહ છે જે તેમની સાથે જોડાયેલ છે. રોકાણકાર હોય તેવી વ્યક્તિ તરીકે, તમે તેમાં રોકાણ કરવા માટે આગળ વધો તે પહેલાં તમારે આ વિગતવાર જાણવું જોઈએ. વધુ જુઓ
મલ્ટીકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
મલ્ટીકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ત્રણ પ્રકારની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે - ભારતની સૌથી મોટી, મધ્યમ કદ અને નાની કંપનીઓ. ભંડોળની અન્ય શ્રેણીની જેમ, મલ્ટી-કેપ ફંડમાં તેમનો ફાયદો હોય છે. વધુ જુઓ
લોકપ્રિય મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
ક્વૉન્ટ ઍક્ટિવ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક મલ્ટી કેપ સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજીવ શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,758 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹780.9723 છે.
ક્વૉન્ટ ઍક્ટિવ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 49.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 22.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મલ્ટી કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹10,758
- 3Y રિટર્ન
- 49.6%
પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 04-03-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનિરુદ્ધ નાહાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,315 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹40.44 છે.
પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 25.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 13.9% અને તેની શરૂઆત થયા પછી 15.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹6,315
- 3Y રિટર્ન
- 25.3%
પરાગ પારિખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 28-05-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રાજીવ ઠક્કરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹71,700 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 25-07-24 સુધી ₹82.9565 છે.
પરાગ પારિખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 36.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹71,700
- 3Y રિટર્ન
- 36.5%
કેનેરા રોબેકો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર શ્રીદત્તા ભંડવાલદારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹13,190 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹367.39 છે.
કેનેરા રોબેકો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 17.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 32.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 16.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹13,190
- 3Y રિટર્ન
- 32.7%
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટીકેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક મલ્ટી કેપ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પ્રણવ ગોખલેના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,622 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹150.39 છે.
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટીકેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 43.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મલ્ટી કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹3,622
- 3Y રિટર્ન
- 43.4%
યુટીઆઇ-ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અજય ત્યાગીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹25,696 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹332.4223 છે.
યુટીઆઇ-ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 23.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 9.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹25,696
- 3Y રિટર્ન
- 23.1%
ડીએસપી ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અતુલ ભોલેના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹11,391 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹111.966 છે.
ડીએસપી ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 36.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 17.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 16.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹11,391
- 3Y રિટર્ન
- 36.5%
ઍડલવેઇસ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 03-02-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ત્રિદીપ ભટ્ટાચાર્યના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,139 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹43.267 છે.
ઍડલવેઇસ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – Dir ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 44.7%, છેલ્લા 3 વર્ષમાં 22.5% અને લૉન્ચ થયા પછી 16.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹2,139
- 3Y રિટર્ન
- 44.7%
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આનંદ રાધાકૃષ્ણનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹16,677 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹1790.773 છે.
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 44%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 23.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹16,677
- 3Y રિટર્ન
- 44%
ટાટા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 06-09-18 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સોનમ ઉદાસીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,909 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹25.5881 છે.
ટાટા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 33.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 17.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 17% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹2,909
- 3Y રિટર્ન
- 33.5%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
શું મલ્ટી-કેપ ફંડ માટે ફાળવણીનો કોઈ પ્રમાણ છે?
કોઈ ચોક્કસ પ્રમાણ નથી કે ફંડ મેનેજરોને મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ ફાળવવાની જરૂર છે. તે ભંડોળ મેનેજરને અન્ય ભંડોળ જેવા ફાળવણીની ચિંતા કર્યા વિના નિર્ણયો લેવામાં સક્ષમ બનાવે છે. આ ફ્લેક્સિબિલિટી ફંડને બહુવિધ કંપનીઓમાં વિવિધતા આપે છે, પછી તે સ્મોલ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા લાર્જ-કેપ હોય. ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો હાલની બજારની સ્થિતિઓ અને વળતરના વચનના આધારે નિર્ણયો લેશે, જે આને પ્રથમ વખતના રોકાણકારો માટે આદર્શ વિકલ્પ બનાવશે.
મલ્ટી-કેપ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મલ્ટી-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ એ એવા વ્યક્તિ માટે આદર્શ છે જે પોતાના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગે છે અને માત્ર કોઈ ચોક્કસ કેપ, એટલે કે સ્મોલ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા લાર્જ-કેપ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા માંગતા નથી. મલ્ટી-કેપ કંપનીઓ તેમની માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનને ધ્યાનમાં લીધા વિના બહુવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ સ્મોલ-કેપ અથવા મિડ-કેપ કરતાં તુલનાત્મક રીતે ઓછું જોખમ ધરાવે છે, જ્યારે ઓછામાં ઓછા 5-7 વર્ષના લાંબા ગાળાના રોકાણ ક્ષેત્ર માટે પણ આદર્શ હોય છે.
શું મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ ટેક્સેશનને આધિન છે?
મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોમાં રોકાણ કરતા હોવાથી, મલ્ટી-કેપ ફંડ વેચવાથી મૂડી લાભ અથવા નફા પર ટૅક્સ વસૂલવામાં આવે છે. આ કર 15% છે જો રોકાણ 12 મહિનાની અંદર વેચવામાં આવે છે, જે ટૂંકા ગાળાનો મૂડી લાભ કર (એસટીસીજી) છે. 12 મહિના પછીના કોઈપણ મૂડી લાભ માટે, લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી) ટૅક્સ 10% પર વસૂલવામાં આવે છે.
શું મલ્ટી-કેપ ફંડ જોખમી છે?
મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી-લિંક્ડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે, તેથી સ્ટૉક્સને જોખમ રહે છે અને ટૂંકા ગાળામાં માર્કેટની સ્થિતિઓ માટે અસ્થિર છે. તેથી, મલ્ટી-કેપ ફંડને હાઇ-રિસ્ક કેટેગરીમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.
મલ્ટી-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?
મલ્ટી-કેપ ફંડ રોકાણકારોને ઘણા ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે, જેમ કે કંપનીની માર્કેટ કેપની કોઈપણ મર્યાદા વિના પોતાના પોર્ટફોલિયોને બહુવિધ ક્ષેત્રોમાં વિવિધતા આપવાની ક્ષમતા. તે ફંડ મેનેજરને બજાર દીઠ શ્રેષ્ઠ વિકલ્પોને ધ્યાનમાં લેવાની પણ મંજૂરી આપે છે, જે રોકાણકારોને તમામ મુખ્ય ક્ષેત્રો અને કંપનીઓ માટે તુલનાત્મક રીતે ન્યૂનતમ જોખમ અને એક્સપોઝર મેળવવામાં સક્ષમ બનાવે છે.
શું મલ્ટી-કેપ ફંડ માટે લૉક-ઇન સમયગાળો છે?
મોટાભાગના મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ માટે, કોઈ લૉક-આ સમયગાળો નથી. રોકાણકારો તેમની પસંદગી મુજબ કોઈપણ સમયે રોકાણ અને બહાર નીકળી શકે છે.