મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ત્યાં એક અંતર્નિહિત સંપત્તિ છે જે તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટર્ન પેદા કરે છે, પછી ભલે તે ડેટ હોય કે ઇક્વિટી હોય. મિડ-સાઇઝ બિઝનેસની ઇક્વિટી મિડ કેપ ફંડ્સ માટે અન્ડરલાઇંગ એસેટ તરીકે કામ કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે ફંડ મેનેજરો મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારો દ્વારા યોગદાન આપવામાં આવેલ મૂડીનો ઉપયોગ મિડ-સાઇઝ બિઝનેસના સ્ટૉક ખરીદવા માટે કરે છે, જેમાં લાંબા ગાળાના મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મજબૂત રિટર્ન પેદા કરવાની ક્ષમતા છે.

સેબીની વ્યાખ્યા મુજબ, મિડ કેપ સ્ટૉક્સ તે છે જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સ્કેલ પર 101 અને 250 વચ્ચે સ્કોર કરે છે. મિડ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝનું માર્કેટ વેલ્યૂ ₹5,000 કરોડથી ₹20,000 કરોડ સુધી છે.
તેમના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અથવા કોર્પોરેટ વેલ્યુએશનના આધારે, આ બિઝનેસને મિડ કેપ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, મિડ કેપ કંપનીઓ લાર્જ કેપ અને સ્મોલ કેપ કેટેગરીના મધ્યમાં છે. તેઓ સ્મોલ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝમાંથી વિકસિત થયા પછી મોટી કેપ કંપનીઓ બનવા માટે કામ કરી રહ્યા છે. મધ્યમ કદના વ્યવસાયો સામાન્ય રીતે આર્થિક વિસ્તરણ દરમિયાન મોટા કેપ અથવા બ્લૂ-ચિપ ઉદ્યોગો કરતાં વધુ ઝડપથી વધે છે. જો કે, મંદી દરમિયાન તેઓ વધુ અસર કરે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

ખર્ચનો રેશિયો:
કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, મિડ કેપ ફંડ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મેનેજ કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) દ્વારા વાર્ષિક વસૂલવામાં આવતી ખર્ચના રેશિયો સાથે આવે છે. આ ફી ઑટોમેટિક રીતે મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નમાંથી કાપવામાં આવે છે અને તે તમારા એકંદર પરફોર્મન્સમાં દેખાય છે.

ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે મિડ કેપ ફંડ પસંદ કરવાથી તમારા લાંબા ગાળાના લાભોને મહત્તમ કરવામાં મદદ મળી શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે સમય જતાં કમ્પાઉન્ડ કરવામાં આવે છે. જો કે, માત્ર ખર્ચ જ તમારા નિર્ણયને પ્રભાવિત કરતું પરિબળ ન હોવું જોઈએ. તમારે ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ, એક્ઝિટ લોડ શુલ્ક, ફંડ મેનેજરની કુશળતા અને રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન જેવા મુખ્ય તત્વોને પણ ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.

સ્પર્ધાત્મક આંકડાઓ
મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મિડ કેપ કંપનીઓના સ્ટૉક ખરીદે છે. જો તેઓ પૂરતા પ્રમાણમાં કામ કરે છે, તો આ વ્યવસાયોમાં વિસ્તરણ કરવાની અને મોટી કેપ કેટેગરીમાં આગળ વધવાની ક્ષમતા છે. તેઓ સ્પર્ધાત્મક વળતર પ્રદાન કરે છે અને ફંડના પ્રદર્શન દ્વારા પ્રમાણિત નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ ક્ષમતા ધરાવે છે.

લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય
તેમના શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના પરફોર્મન્સને કારણે, મિડ કેપ ગ્રોથ ફંડ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ છે. આ બિઝનેસના વિકાસ માટે લાંબા ગાળાની સંભવિતતાને કારણે છે જેમાં આ ફંડ રોકાણ કરે છે. જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, મધ્યમ કદની કંપનીઓ દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી મિડ કેપ ઇક્વિટીઓ લાર્જ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝની સમાન નથી. મધ્યમ કદના વ્યવસાયોના શેરોમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતાને કારણે રોકાણ પર મોટા વળતર મેળવવાની ક્ષમતા છે.

રિટર્ન સફળતાપૂર્વક ફુગાવાને પાર કરી શકે છે
મિડ કેપ કંપનીઓ લાંબા ગાળે ફુગાવાને આગળ વધવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, કારણ કે તેઓ રોકાણ પર શરૂઆતમાં ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરે છે, સામાન્ય રીતે તેમના લાર્જ કેપ સમકક્ષો કરતાં વધુ સારી છે.

જોખમી અને સલામત રોકાણની વ્યૂહરચનાઓ
મિડ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માટે જોખમનું પરિબળ પ્રમાણમાં વધુ છે. આ એટલા માટે છે કે મિડ કેપ સ્ટૉક્સ, જેનો હેતુ ઉચ્ચ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, ઉચ્ચ જોખમના ઘટક સાથે સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. ઉચ્ચ રિવૉર્ડ સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ જોખમો સાથે પણ આવે છે.

મિડ કેપ ફંડ માર્કેટની સ્થિતિના આધારે, ઉચ્ચ-જોખમ અને ઓછા-જોખમવાળા ઇન્વેસ્ટિંગ વ્યૂહરચનાઓને સપોર્ટ કરી શકે છે, જે ઇન્વેસ્ટરને સ્થિરતા અને વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે. તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મિડ કેપ સહિત તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને ઝડપથી પ્રાપ્ત કરી શકો છો.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

1. 1. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય: 5 થી 10 વર્ષના રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો મોટાભાગના લાભ લઈ શકે છે, કારણ કે મિડ કેપ ફંડને તેમની ક્ષમતાને વધારવા અને સમજવા માટે સમયની જરૂર છે.
2. 2. મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા લોકો માટે: મિડ કેપ ફંડ લાર્જ કેપ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી છે પરંતુ સ્મોલ કેપ કરતાં સુરક્ષિત છે. રોકાણકારોએ ઉચ્ચ લાંબા ગાળાના વળતર માટે ટૂંકા-થી મધ્યમ-ગાળાની અસ્થિરતાનો સામનો કરવા તૈયાર હોવા જોઈએ.
3. 3. માર્કેટ-સેવી ઇન્વેસ્ટર્સ: આ ફંડ કેટલાક માર્કેટ જ્ઞાન ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે વધુ યોગ્ય છે, જે રિટર્ન, રિસ્ક પરિબળો અને ફંડ મેનેજર સ્ટ્રેટેજીના આધારે ફંડ પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.
4. 4. વિવિધતા માટે આદર્શ: મિડ કેપ ફંડ સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું સંતુલન પ્રદાન કરે છે, જે તેમને વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા માટે એક સારો વિકલ્પ બનાવે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું - પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું સરળ છે, પછી ભલે તમે 5paisa જેવી મોબાઇલ એપનો ઉપયોગ કરો છો અથવા કોઈપણ અન્ય બ્રોકર્સના ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરો છો (દા.ત. 5paisa). અહીં પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા છે:

પગલું 1: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટ ખોલો અથવા લૉગ ઇન કરો

1. જો તમે 5paisa નો ઉપયોગ કરી રહ્યા છો, તો QR કોડ દ્વારા અથવા તમારા એપ સ્ટોરમાંથી એપ ડાઉનલોડ કરો.
2. જો તમે 5paisa વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છો, તો તમારા હાલના એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો અથવા જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ સબમિટ કરીને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો.

પગલું 2: યોગ્ય મિડ કેપ ફંડ પસંદ કરો

1. ઉપલબ્ધ મિડ કેપ ફંડ્સ શોધવા માટે પ્લેટફોર્મની શોધ સુવિધાનો ઉપયોગ કરો.
2. ફંડના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, સેક્ટર એક્સપોઝર, રિસ્ક લેવલ, એક્સપેન્સ રેશિયો અને રેટિંગનું મૂલ્યાંકન કરો.
3. સંભવિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરો.

પગલું 3: તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પદ્ધતિ પસંદ કરો

1. એકસામટી રોકાણ અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) વચ્ચે પસંદ કરો.
2. SIP ની તારીખ નક્કી કરો અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ દાખલ કરો.

પગલું 4: ચુકવણી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

1. તમારી બેંકની વિગતો ભરો અને રોકાણની પુષ્ટિ કરો.
2. SIP માટે, અવરોધ વગરની માસિક ચુકવણી માટે ઑટોપે સક્ષમ કરો.

ભારતમાં મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પરફોર્મન્સ
રોકાણનો નિર્ણય લેતા પહેલાં રોકાણની કામગીરી પર વિચાર કરવો જોઈએ. રોકાણકારોએ મિડ કેપ ફંડના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે. તેઓએ છેલ્લા 5-7 વર્ષ દરમિયાન ફંડના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે. મિડકેપ ફંડ કેટેગરી સાથે ફંડના પરફોર્મન્સની તુલના કરો. બેંચમાર્ક સાથે તમારા પરિણામોની તુલના કરો. જો ફંડ કેટેગરી અને બેન્ચમાર્કથી વધુ પરફોર્મ કરે તો જ રોકાણકારો મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરી શકે છે.

ખર્ચથી આવકનો રેશિયો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, ફંડના ખર્ચના રેશિયોનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. સેબીએ પ્રકાર અને કેટેગરીના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ખર્ચ રેશિયો કેપ સેટ કરી છે. જો કે, રોકાણકારોએ સૌથી ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે ફંડ પસંદ કરવું આવશ્યક છે.

કરવેરા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સેશન મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે રોકાણકારો કરપાત્ર રિટર્ન મેળવવામાં રોકાણ કરે છે. મિડ કેપ ફંડ ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ બ્રેક માટે પાત્ર નથી. મિડ કેપ ફંડના રિટર્ન પણ કરપાત્ર છે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (રોકાણના એક વર્ષમાં કરવામાં આવેલા લાભ) પર 20% કર લાદવામાં આવે છે. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો પર 12.5% ના દરે ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે. વધુમાં, લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો પર માત્ર ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે જો તેઓ નાણાકીય વર્ષમાં ₹1,25,000 થી વધુ હોય.

નાણાંકીય ઉદ્દેશો
મિડ કેપ ફંડ પસંદ કરતી વખતે ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો મહત્વપૂર્ણ બાબતો છે. મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો જેમ કે બાળકના શિક્ષણ, લગ્ન અથવા ઘરનું નિર્માણ (દસ વર્ષ પછી) માટે શ્રેષ્ઠ છે. મિડ-કેપ ફંડ ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે યોગ્ય નથી જેમ કે કાર ખરીદવી અથવા વેકેશન પર જવું.

ઉંમર
મિડકેપ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારની ઉંમર ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. યુવાન રોકાણકારો પાસે લાંબા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજો અને કેટલીક નાણાકીય જવાબદારીઓ હશે. પરિણામે, તેઓ નિવૃત્તિની નજીકના લોકો કરતાં જોખમો લેવા માટે વધુ તૈયાર રહેશે. પરિણામે, રોકાણકારોએ આ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તેમની ઉંમરની તપાસ કરવી આવશ્યક છે.

જોખમની સમજણ
મિડ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, રોકાણકારોએ શામેલ જોખમોને સમજવું જોઈએ. આ બજાર-સંવેદનશીલ છે, અને જ્યારે તેમની પાસે નફા કમાવવાની ક્ષમતા હોઈ શકે છે, ત્યારે તેમની પાસે નુકસાનકારક જોખમો પણ હોઈ શકે છે. ટૂંકા ગાળાના બજારના નાના ફેરફારો વિશે ચિંતિત રોકાણકારોએ તેમના રોકાણોમાં વૈવિધ્યકરણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ. બજારમાં ઉતાર-ચઢાવ હોવા છતાં, જે રોકાણકારો લાંબા ગાળા માટે મિડ કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે તેઓ નોંધપાત્ર વળતર મેળવી શકે છે.

ડાયરેક્ટ અથવા રેગ્યુલર પ્લાન
આ પ્લાન સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવે છે. આ માટે થર્ડ-પાર્ટી એજન્ટનો ઉપયોગ કરવાની જરૂર નથી. પરિણામે, ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં કોઈ અતિરિક્ત કમિશન નથી, જેના પરિણામે ખર્ચનો રેશિયો ઓછો થાય છે. બીજી તરફ, વ્યક્તિઓ મધ્યસ્થીઓ જેમ કે બ્રોકર્સ, ડાયરેક્ટર્સ વગેરે દ્વારા નિયમિત પ્લાન મેળવી શકે છે.

ફંડ મેનેજરની કુશળતા
ભારતમાં મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, આ ક્ષેત્રમાં ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા અને અનુભવને ધ્યાનમાં રાખવાનો સૌથી નોંધપાત્ર ઘટક છે. ફંડ મેનેજરની બજારની સમજણ, રોકાણ વ્યૂહરચના અને મેનેજમેન્ટ સ્ટાઇલ ભારતમાં આવા મિડ કેપ ફંડના પરફોર્મન્સ પર નોંધપાત્ર અસર કરી શકે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં, ફંડ મેનેજરના ટ્રેક રેકોર્ડ અને અનુભવની તપાસ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કરપાત્રતા

જ્યારે ઇન્વેસ્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને રિડીમ કરવાનું પસંદ કરે છે ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ટેક્સેશન એક પરિબળ બની જાય છે.

ઇન્કમ ટેક્સ એક્ટ મુજબ આ રોકાણમાં વૃદ્ધિને મૂડી લાભ તરીકે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે
મિડ-કેપ ફંડની નેટ એસેટના ઓછામાં ઓછા 65% મિડ-સાઇઝ બિઝનેસના ઇક્વિટી ઇક્વિટી ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, તેથી આ ફંડને ટૅક્સ હેતુઓ માટે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે.

વધુમાં, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળો ટૅક્સ રેટ પર અસર કરે છે જે આવા લાભો પર લાગુ પડે છે.
એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે મિડ કેપ ફંડમાં રાખવામાં આવેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એસટીસીજી) તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, જેના પર 20% ના વિશેષ દરે ટૅક્સ વસૂલવામાં આવે છે. (વત્તા લાગુ સેસ અને સરચાર્જ).

તેનાથી વિપરીત, 12 મહિના અથવા તેનાથી વધુ સમયના હોલ્ડિંગ સમયગાળાવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી નફોને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જે 12.5% ટૅક્સ દરને આધિન છે (વત્તા કોઈપણ સંબંધિત સેસ અને સરચાર્જ) અને ઇન્ડેક્સેશન-લાભદાયી નથી.

વધુમાં, દર વર્ષે કુલ ₹1.25 લાખ માટે, રોકાણકાર ઇક્વિટી શેર અને ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે એલટીસીજીમાંથી મુક્તિનો લાભ લઈ શકે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

1. 1. મની જનરેશન: મિડ કેપ ફંડ માટે લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના સકારાત્મક છે. લાંબા સમયના ક્ષિતિજ સાથે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનાર રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર વળતર મેળવવાની સંભાવના નોંધપાત્ર છે. બદલામાં, આ લાંબા ગાળે સંપત્તિ બનાવવાની તક પ્રદાન કરે છે.
2. 2. લિક્વિડ ફંડ: આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કોઈપણ સમયે લિક્વિડેટ કરી શકાય છે કારણ કે તે ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમના કિસ્સામાં સિવાય, તેમની પાસે લૉક-ઇન સમયગાળો નથી. જો તમને કૅશની જરૂર હોય, તો તમે હંમેશા આ ફંડમાં યુનિટ વેચી શકો છો.
3. 3. વિવિધતા: મિડ કેપ ફંડ વિવિધ ઉદ્યોગોના મિડ કેપ બિઝનેસની શ્રેણીમાં રોકાણ કરે છે. આ ખાતરી આપે છે કે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમગ્ર દેશના વિવિધ ઉદ્યોગોમાં સારી રીતે વૈવિધ્યસભર છે.
4. 4. મહત્વપૂર્ણ વિકાસની ક્ષમતા: મિડ કેપ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સૌથી વધુ માંગવામાં આવતી કેટેગરીમાંથી એક છે કારણ કે તેઓ ભવિષ્યમાં લાર્જ કેપ કંપનીઓની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓને સંપર્ક પ્રદાન કરે છે પરંતુ સ્મોલ કેપ કરતાં ઓછું જોખમ ઑફર કરે છે. આ તેમને મોટા વિસ્તરણની ક્ષમતા આપે છે. રોકાણની આ યાત્રા દરમિયાન, તે મોટું રિટર્ન આપી શકે છે અને લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે.
5. 5. ઓછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ: મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો એ છે કે વ્યક્તિઓ મિડ કેપ ઇક્વિટી-આધારિત ફંડમાં ઓછામાં ઓછા ₹500 જેટલું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરી શકે છે. તે ઇન્વેસ્ટરને કૉન્સન્ટ્રેટેડ રિસ્કને ઘટાડવા માટે વિવિધ સ્કીમમાં તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં વિવિધતા લાવવાની સુવિધા આપે છે.
6. 6. પારદર્શિતા: સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (SEBI) તમામ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને તેમની સ્કીમ વેબસાઇટ પર તેમની એનએવી, ખર્ચ રેશિયો અને મહિનાના અંતના પોર્ટફોલિયો પ્રદર્શિત કરવા માટે નજીકથી ફરજિયાત કરે છે. નિયમનકારી સંસ્થા વાજબી બજારની ભાગીદારી સુનિશ્ચિત કરવા માટે આ ડેટાને નજીકથી નિયંત્રિત કરે છે.

લાર્જ કેપ વિરુદ્ધ મિડ કેપ વિરુદ્ધ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

છેલ્લા 5 વર્ષોમાં મિડ કેપ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

મિડ કેપ ફંડે પ્રભાવશાળી લાંબા ગાળાની પરફોર્મન્સ દર્શાવી છે, જે તેમને વિકાસ-લક્ષી રોકાણકારો વચ્ચે લોકપ્રિય પસંદગી બનાવે છે. પાછલા 5 વર્ષોમાં, ક્વૉન્ટ મિડ કેપ ફંડ અને મોતીલાલ ઓસવાલ મિડકેપ ફંડ જેવી ટોચની કામગીરીવાળી મિડ કેપ યોજનાઓએ 25% થી વધુનું સીએજીઆર રિટર્ન આપ્યું છે, જે લાર્જ કેપ સમકક્ષોને નોંધપાત્ર રીતે વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે. આ ફંડ ઉચ્ચ રિટર્નની સંભાવના પ્રદાન કરે છે કારણ કે તેઓ વિકાસના તબક્કામાં હોય તેવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. મિડ કેપ SIP દ્વારા રોકાણ કરવાથી રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતા દૂર કરવામાં અને સમય જતાં સતત સંપત્તિ બનાવવામાં મદદ મળી શકે છે. મિડ કેપ ફંડ, જ્યારે લાર્જ કેપ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે, ત્યારે દર્દીના રોકાણકારોને બુલિશ માર્કેટ સાઇકલમાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપે છે. તેમનું મજબૂત ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને આકર્ષિત કરવાનું ચાલુ રાખે છે જે મૂડીમાં વધારો કરવા માંગે છે.
 

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP વર્સેસ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ