મિડ્ કેપ્ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ત્યાં એક અંતર્નિહિત સંપત્તિ છે જે તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટર્ન પેદા કરે છે, પછી ભલે તે ડેટ હોય કે ઇક્વિટી હોય. મિડ-સાઇઝ બિઝનેસની ઇક્વિટી મિડ-કેપ ફંડ્સ માટે અન્ડરલાઇંગ એસેટ તરીકે કામ કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે ફંડ મેનેજરો મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારો દ્વારા યોગદાન આપવામાં આવેલ મૂડીનો ઉપયોગ મિડ-સાઇઝ બિઝનેસના સ્ટૉક ખરીદવા માટે કરે છે, જેમાં લાંબા ગાળાના મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મજબૂત રિટર્ન પેદા કરવાની ક્ષમતા છે.

સેબીની વ્યાખ્યા મુજબ, મિડ કેપ સ્ટૉક્સ તે છે જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સ્કેલ પર 101 અને 250 વચ્ચે સ્કોર કરે છે. મિડ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝનું માર્કેટ વેલ્યૂ ₹5,000 કરોડથી ₹20,000 કરોડ સુધી છે.
તેમના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અથવા કોર્પોરેટ વેલ્યુએશનના આધારે, આ બિઝનેસને મિડ કેપ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, મિડ કેપ કંપનીઓ લાર્જ કેપ અને સ્મોલ કેપ કેટેગરીના મધ્યમાં છે. તેઓ સ્મોલ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝમાંથી વિકસિત થયા પછી મોટી કેપ કંપનીઓ બનવા માટે કામ કરી રહ્યા છે. મધ્યમ કદના વ્યવસાયો સામાન્ય રીતે આર્થિક વિસ્તરણ દરમિયાન મોટા કેપ અથવા બ્લૂ-ચિપ ઉદ્યોગો કરતાં વધુ ઝડપથી વધે છે. જો કે, મંદી દરમિયાન તેઓ વધુ અસર કરે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

ખર્ચનો રેશિયો: 
કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, મિડ કેપ ફંડ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મેનેજ કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) દ્વારા વાર્ષિક વસૂલવામાં આવતી ખર્ચના રેશિયો સાથે આવે છે. આ ફી ઑટોમેટિક રીતે મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નમાંથી કાપવામાં આવે છે અને તે તમારા એકંદર પરફોર્મન્સમાં દેખાય છે.

ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે મિડ કેપ ફંડ પસંદ કરવાથી તમારા લાંબા ગાળાના લાભોને મહત્તમ કરવામાં મદદ મળી શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે સમય જતાં ચક્રવૃદ્ધિ થાય છે. જો કે, માત્ર ખર્ચ જ તમારા નિર્ણયને પ્રભાવિત કરતું પરિબળ ન હોવું જોઈએ. તમારે ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ, એક્ઝિટ લોડ શુલ્ક, ફંડ મેનેજરની કુશળતા અને રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન જેવા મુખ્ય તત્વોને પણ ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.

સ્પર્ધાત્મક આંકડાઓ
મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મિડ કેપ કંપનીઓના સ્ટૉક ખરીદે છે. જો તેઓ પૂરતા પ્રમાણમાં કામ કરે છે, તો આ વ્યવસાયોમાં વિસ્તરણ કરવાની અને મોટી કેપ કેટેગરીમાં આગળ વધવાની ક્ષમતા છે. તેઓ સ્પર્ધાત્મક વળતર પ્રદાન કરે છે અને ફંડના પ્રદર્શન દ્વારા પ્રમાણિત નોંધપાત્ર વૃદ્ધિની ક્ષમતા ધરાવે છે.

લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય
તેમના શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના પરફોર્મન્સને કારણે, મિડ કેપ ગ્રોથ ફંડ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ છે. આ બિઝનેસના વિકાસ માટે લાંબા ગાળાની સંભવિતતાને કારણે છે જેમાં આ ફંડ રોકાણ કરે છે. જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, મધ્યમ કદની કંપનીઓ દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી મિડ કેપ ઇક્વિટીઓ લાર્જ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝની સમાન નથી. મધ્યમ કદના વ્યવસાયોના શેરોમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતાને કારણે રોકાણ પર મોટા વળતર મેળવવાની ક્ષમતા છે.

રિટર્ન સફળતાપૂર્વક ફુગાવાને આઉટસ્પેસ કરી શકે છે
મિડ કેપ કંપનીઓ લાંબા ગાળે ફુગાવાને આગળ વધવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, કારણ કે તેઓ રોકાણ પર શરૂઆતમાં ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરે છે, સામાન્ય રીતે તેમના લાર્જ કેપ સમકક્ષો કરતાં વધુ સારી છે.

જોખમી અને સલામત રોકાણની વ્યૂહરચનાઓ
મિડ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માટે જોખમનું પરિબળ પ્રમાણમાં વધુ છે. આ એટલા માટે છે કે મિડ કેપ સ્ટૉક્સ, જેનો હેતુ ઉચ્ચ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, ઉચ્ચ જોખમના ઘટક સાથે સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. ઉચ્ચ રિવૉર્ડ સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ જોખમો સાથે પણ આવે છે.

મિડ કેપ ફંડ માર્કેટની સ્થિતિના આધારે, ઉચ્ચ-જોખમ અને ઓછા-જોખમવાળા ઇન્વેસ્ટિંગ વ્યૂહરચનાઓને સપોર્ટ કરી શકે છે, જે ઇન્વેસ્ટરને સ્થિરતા અને વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે. તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મિડ કેપ સહિત તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને ઝડપથી પ્રાપ્ત કરી શકો છો.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

1. 1. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય: 5 થી 10 વર્ષના રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો મોટાભાગના લાભ લઈ શકે છે, કારણ કે મિડ કેપ ફંડને તેમની ક્ષમતાને વધારવા અને સમજવા માટે સમયની જરૂર છે.
2. 2. મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા લોકો માટે: મિડ કેપ ફંડ લાર્જ કેપ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી છે પરંતુ સ્મોલ કેપ કરતાં સુરક્ષિત છે. રોકાણકારોએ ઉચ્ચ લાંબા ગાળાના વળતર માટે ટૂંકા-થી મધ્યમ-ગાળાની અસ્થિરતાનો સામનો કરવા તૈયાર હોવા જોઈએ.
3. 3. માર્કેટ-સેવી ઇન્વેસ્ટર્સ: આ ફંડ કેટલાક માર્કેટ જ્ઞાન ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે વધુ યોગ્ય છે, જે રિટર્ન, રિસ્ક પરિબળો અને ફંડ મેનેજર સ્ટ્રેટેજીના આધારે ફંડ પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.
4. 4. વિવિધતા માટે આદર્શ: મિડ કેપ ફંડ સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું સંતુલન પ્રદાન કરે છે, જે તેમને વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા માટે એક સારો વિકલ્પ બનાવે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું - પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું સરળ છે, પછી ભલે તમે 5paisa જેવી મોબાઇલ એપનો ઉપયોગ કરો છો અથવા કોઈપણ અન્ય બ્રોકર્સના ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરો છો (દા.ત. 5paisa). અહીં પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા છે:

પગલું 1: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટ ખોલો અથવા લૉગ ઇન કરો

1. જો તમે 5paisa નો ઉપયોગ કરી રહ્યા છો, તો QR કોડ દ્વારા અથવા તમારા એપ સ્ટોરમાંથી એપ ડાઉનલોડ કરો.
2. જો તમે 5paisa વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છો, તો તમારા હાલના એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો અથવા જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ સબમિટ કરીને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો.

પગલું 2: યોગ્ય મિડ કેપ ફંડ પસંદ કરો

1. ઉપલબ્ધ મિડ કેપ ફંડ્સ શોધવા માટે પ્લેટફોર્મની શોધ સુવિધાનો ઉપયોગ કરો.
2. ફંડના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, સેક્ટર એક્સપોઝર, રિસ્ક લેવલ, એક્સપેન્સ રેશિયો અને રેટિંગનું મૂલ્યાંકન કરો.
3. સંભવિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરો.

પગલું 3: તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પદ્ધતિ પસંદ કરો

1. એકસામટી રોકાણ અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) વચ્ચે પસંદ કરો.
2. SIP ની તારીખ નક્કી કરો અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ દાખલ કરો.

પગલું 4: ચુકવણી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

1. તમારી બેંકની વિગતો ભરો અને રોકાણની પુષ્ટિ કરો.
2. SIP માટે, અવરોધ વગરની માસિક ચુકવણી માટે ઑટોપે સક્ષમ કરો.

ભારતમાં મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરી
રોકાણનો નિર્ણય લેતા પહેલાં, રોકાણની કામગીરી પર વિચાર કરવો આવશ્યક છે. રોકાણકારોએ મિડ કેપ ફંડના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે. તેઓએ છેલ્લા 5-7 વર્ષ દરમિયાન ફંડના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે. મિડકેપ ફંડ કેટેગરી સાથે ફંડના પરફોર્મન્સની તુલના કરો. બેંચમાર્ક સાથે તમારા પરિણામોની તુલના કરો. જો ફંડ કેટેગરી અને બેન્ચમાર્કથી વધુ પરફોર્મ કરે તો જ રોકાણકારો મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરી શકે છે.

ખર્ચથી આવકનો રેશિયો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, ફંડના ખર્ચના રેશિયોનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. સેબીએ પ્રકાર અને કેટેગરીના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ખર્ચ રેશિયો કેપ સેટ કરી છે. જો કે, રોકાણકારોએ સૌથી ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે ફંડ પસંદ કરવું આવશ્યક છે.

કરવેરા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સેશન મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે રોકાણકારો કરપાત્ર રિટર્ન મેળવવામાં રોકાણ કરે છે. મિડ કેપ ફંડ ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ બ્રેક માટે પાત્ર નથી. મિડ કેપ ફંડના રિટર્ન પણ કરપાત્ર છે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (રોકાણના એક વર્ષમાં કરવામાં આવેલા લાભ) પર 20% કર લાદવામાં આવે છે. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર 12.5% ના દરે કર લાદવામાં આવે છે. વધુમાં, લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર માત્ર ત્યારે જ કર લાદવામાં આવે છે જો તેઓ એક નાણાકીય વર્ષમાં ₹1,25,000 થી વધુ હોય.

નાણાંકીય ઉદ્દેશો
મિડ કેપ ફંડ પસંદ કરતી વખતે નાણાંકીય ઉદ્દેશો મહત્વપૂર્ણ બાબતો છે. મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો જેમ કે બાળકના શિક્ષણ, લગ્ન અથવા ઘરનું નિર્માણ (દસ વર્ષ પછી) માટે શ્રેષ્ઠ છે. મિડ કેપ ફંડ કાર ખરીદવા અથવા વેકેશન પર જવા જેવા ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે યોગ્ય નથી.

ઉંમર
મિડકૅપ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારની ઉંમર ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. યુવા રોકાણકારો પાસે લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજો અને કેટલીક નાણાંકીય જવાબદારીઓ હશે. પરિણામે, તેઓ નિવૃત્તિ નજીકના લોકો કરતાં જોખમો લેવા માટે વધુ તૈયાર રહેશે. પરિણામે, આ ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમની ઉંમરની તપાસ કરવી આવશ્યક છે.

રિસ્કની વ્યાપકતા
મિડ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, રોકાણકારોએ શામેલ જોખમોને સમજવું જોઈએ. આ માર્કેટ-સેન્સિટિવ છે, અને જ્યારે તેમની પાસે નફો કમાવવાની ક્ષમતા હોઈ શકે છે, ત્યારે તેમની પાસે નુકસાનના જોખમો પણ હોઈ શકે છે. નાના ટૂંકા ગાળાના બજારમાં ફેરફારો વિશે ચિંતિત રોકાણકારોએ તેમના રોકાણોને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાનું વિચારવું જોઈએ. બજારમાં ફેરફાર થયા છતાં, લાંબા ગાળા માટે મિડ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે તેવા રોકાણકારો નોંધપાત્ર વળતર મેળવી શકે છે.

ડાયરેક્ટ અથવા રેગ્યુલર પ્લાન
આ પ્લાન્સ સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવે છે. આને થર્ડ-પાર્ટી એજન્ટના ઉપયોગની જરૂર નથી. પરિણામે, ડાયરેક્ટ પ્લાન્સમાં કોઈ અતિરિક્ત કમિશન નથી, જેના પરિણામે ખર્ચનો અનુપાત ઓછો થાય છે. બીજી તરફ, વ્યક્તિઓ મધ્યસ્થીઓ જેમ કે બ્રોકર્સ, ડાયરેક્ટર્સ અને વગેરે દ્વારા નિયમિત પ્લાન્સ મેળવી શકે છે.

ફંડ મેનેજરની કુશળતા
ભારતમાં મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, ધ્યાનમાં લેવાના સૌથી નોંધપાત્ર ઘટકમાંથી એક છે ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા અને ક્ષેત્રમાં અનુભવ. ફંડ મેનેજરની માર્કેટ સમજ, ઇન્વેસ્ટિંગ સ્ટ્રેટેજી અને મેનેજમેન્ટ સ્ટાઇલ બધા ભારતમાં આવા મિડ કેપ ફંડના પરફોર્મન્સ પર નોંધપાત્ર અસર કરી શકે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં, ફંડ મેનેજરના ટ્રેક રેકોર્ડ અને અનુભવની તપાસ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ટૅક્સેબિલિટી

જ્યારે રોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને રિડીમ કરવાનું પસંદ કરે છે ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો પર ટૅક્સ એક પરિબળ બની જાય છે.

આવકવેરા અધિનિયમ મુજબ, આ રોકાણમાં કોઈપણ વૃદ્ધિ પર "મૂડી લાભ" તરીકે કર વસૂલવામાં આવે છે
મિડ-કેપ ફંડની ચોખ્ખી સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% મિડ-સાઇઝ બિઝનેસના ઇક્વિટી ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, તેથી આ ફંડને ટૅક્સ હેતુઓ માટે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે.

વધુમાં, ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળો આવા લાભો પર લાગુ ટેક્સ રેટને અસર કરે છે.
એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે મિડ કેપ ફંડમાં રાખવામાં આવેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, જે 20% ના વિશેષ દર પર કર લાદવામાં આવે છે. (વત્તા લાગુ સેસ અને સરચાર્જ).

તેનાથી વિપરીત, 12 મહિના અથવા તેનાથી વધુ સમયગાળા સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નફાને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જે 12.5% ટૅક્સ રેટ (વત્તા કોઈપણ સંબંધિત સેસ અને સરચાર્જ) ને આધિન છે અને ઇન્ડેક્સેશન-લાભદાયી નથી.

વધુમાં, દર વર્ષે કુલ ₹1.25 લાખ માટે, રોકાણકારને ઇક્વિટી શેર અને ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે એલટીસીજી તરફથી છૂટનો લાભ મળી શકે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

1. 1. મની જનરેશન: મિડ કેપ ફંડ માટે લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના સકારાત્મક છે. લાંબા સમયના ક્ષિતિજ સાથે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરનાર ઇન્વેસ્ટર માટે મોટા રિટર્ન મેળવવાની સંભાવના નોંધપાત્ર છે. બદલામાં, આ લાંબા ગાળે સંપત્તિ બનાવવાની તક પ્રદાન કરે છે.
2. 2. લિક્વિડ ફંડ: આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કોઈપણ સમયે લિક્વિડેટ કરી શકાય છે કારણ કે તેઓ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમના કિસ્સા સિવાય, તેમની પાસે લૉક-ઇન સમયગાળો નથી. જો તમને કૅશની જરૂર હોય, તો તમે હંમેશા આ ફંડમાં યુનિટ વેચી શકો છો.
3. 3. વિવિધતા: મિડ કેપ ફંડ વિવિધ ઉદ્યોગોમાંથી મિડ કેપ બિઝનેસની શ્રેણીમાં રોકાણ કરે છે. આ ગેરંટી આપે છે કે દેશના વિવિધ ઉદ્યોગોમાં તમારું રોકાણ સારી રીતે વૈવિધ્યસભર છે.
4. 4. નોંધપાત્ર વૃદ્ધિની ક્ષમતા: મિડ કેપ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેણીઓ પછી સૌથી વધુ માંગવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ ભવિષ્યમાં મોટી કેપ કંપનીઓની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓને એક્સપોઝર ઑફર કરે છે પરંતુ સ્મોલ કેપ કરતાં ઓછું જોખમ પ્રદાન કરે છે. આ તેમને વિસ્તરણની શ્રેષ્ઠ ક્ષમતા આપે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટની આ યાત્રા દરમિયાન, તે મોટું રિટર્ન આપી શકે છે અને લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આગળ વધારી શકે છે.
5. 5. ઓછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ: મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો એ છે કે વ્યક્તિઓ મિડ કેપ ઇક્વિટી-આધારિત ફંડમાં ઓછામાં ઓછા ₹500 ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે. તે રોકાણકારોને કેન્દ્રિત જોખમને ઘટાડવા માટે વિવિધ યોજનાઓમાં તેમના રોકાણોને વિવિધતા આપવાની મંજૂરી આપે છે.
6. 6. પારદર્શિતા: સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) એ તેમની સ્કીમની વેબસાઇટ્સ પર તેમની એનએવી, એક્સપેન્સ રેશિયો અને મહિનાના અંતના પોર્ટફોલિયોને પ્રદર્શિત કરવા માટે તમામ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને નજીકથી ફરજિયાત કરે છે. વાજબી બજારની ભાગીદારીની ખાતરી કરવા માટે નિયમનકારી સંસ્થા પણ આ ડેટાને નજીકથી નિયમન કરે છે.

લાર્જ કેપ વર્સેસ મિડ કેપ વર્સેસ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

છેલ્લા 5 વર્ષોમાં મિડ કેપ ફંડ્સ કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?

મિડ કેપ ફંડ્સએ પ્રભાવશાળી લાંબા ગાળાના પરફોર્મન્સ દર્શાવ્યું છે, જે તેમને વિકાસ-લક્ષી રોકાણકારો વચ્ચે લોકપ્રિય પસંદગી બનાવે છે. પાછલા 5 વર્ષોમાં, ક્વૉન્ટ મિડ કેપ ફંડ અને મોતીલાલ ઓસવાલ મિડકેપ ફંડ જેવી ટોચની કામગીરી કરતી મિડ કેપ યોજનાઓએ સીએજીઆર રિટર્ન 25% થી વધુ વિતરિત કર્યું છે, જે મોટા કેપ પીઅર્સને નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે. આ ફંડ ઉચ્ચ રિટર્નની સંભાવના પ્રદાન કરે છે કારણ કે તેઓ વૃદ્ધિના તબક્કામાં હોય તેવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. મિડ કેપ એસઆઇપી દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરવાથી ઇન્વેસ્ટરને માર્કેટની અસ્થિરતા દૂર કરવામાં અને સમય જતાં સ્થિર રીતે સંપત્તિ બનાવવામાં મદદ મળી શકે છે. મિડ કેપ ફંડ્સ, જ્યારે લાર્જ કેપ કરતાં વધુ અસ્થિર છે, ત્યારે દર્દીના રોકાણકારોને બુલિશ માર્કેટ સાઇકલમાં શ્રેષ્ઠ વળતર સાથે પુરસ્કૃત કર્યા છે. તેમની મજબૂત ઐતિહાસિક કામગીરી લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને મૂડીની પ્રશંસા શોધી રહી છે.
 

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઇપી વિરુદ્ધ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ